2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】
反洗钱知识竞赛试题【附答案】一、单选题1、中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、 2006年10月1日C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。
A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、 1 B 、 2 C、 3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（ A ）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案
2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
(对)2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(对)5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
(对)8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(对)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
(对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
银行反洗钱知识测试题参考答案
银行反洗钱知识测试题参考答案单位姓名得分一、单项选择题：（每题2分，共30分）1．我国反洗钱依据的法律规定是：（）A．《反洗钱法》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》D．《金融机构反洗钱规定》2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（）A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）A. 3年B. 5年C. 10年D. 15年4. 金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A. 5B. 10C. 15D. 205. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）A．2007年1月1日 B．2007年3月1日 C．2006年10月31日 D．2008年2月1日6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。
( )A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下7.大额和可疑交易报告单位：（）A．中国人民银行 B．中国人民银行分支机构 C．中国银监会D．中国人民银行反洗钱监测分析中心8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。
A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人９.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）A．毒品犯罪 B．恐怖犯罪 C．贪污犯罪 D．金融诈骗犯罪10. 金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任？（）A．客户本人 B．人民银行 C．该金融机构 D．第三方机构11. 《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处（）罚款。
2020年反洗钱知识测试试题及答案
2020年反洗钱知识测试试题及答案一、填空题（2分/题,共10分）1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的____和性质的洗钱活动，依照该法规定采取相关措施的行为。
[填空题] *_________________________________(答案：来源)2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者______。
[填空题] *空1答案：影印件3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和______。
[填空题] *空1答案：有效期4、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向_________或中国人民银行及其分支机构报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
[填空题] *_________________________________(答案：中国反洗钱监测分析中心)5、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》相关规定，法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。
兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于______%。
[填空题] *空1答案：80二、单选题（3分/题,共30分）1、《反洗钱法》的立法宗旨是（）。
[单选题] *A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)D、打击非法金融活动2、法人金融机构（）承担洗钱风险管理的最终责任。
2020年反洗钱培训题及答案
1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3 年。
(B)A、正确B、错误2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。
(B)A、正确B、错误3、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。
(B)A、正确B、错误4、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
(A)A、正确B、错误5、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存 (B)A、正确B、错误6、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
(A)A、正确B、错误7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
(B)A、正确B、错误8、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
(B)A、正确B、错误9、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
(A)A、正确B、错误10、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
(A)A、正确B、错误11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
(B)A、正确B、错误12、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。
(B)A、正确B、错误13、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
2020年反洗钱知识测试试题及答案
2020年反洗钱知识测试试题及答案一、填空题（2分/题,共10分）1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的____和性质的洗钱活动，依照该法规定采取相关措施的行为。
[填空题] *_________________________________(答案：来源)2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者______。
[填空题] *空1答案：影印件3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和______。
[填空题] *空1答案：有效期4、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向_________或中国人民银行及其分支机构报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
[填空题] *_________________________________(答案：中国反洗钱监测分析中心)5、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》相关规定，法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。
兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于______%。
[填空题] *空1答案：80二、单选题（3分/题,共30分）1、《反洗钱法》的立法宗旨是（）。
[单选题] *A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)D、打击非法金融活动2、法人金融机构（）承担洗钱风险管理的最终责任。
2020反洗钱知识竞赛题库（含答案）
2020反洗钱知识竞赛题库（含答案）2020反洗钱知识竞赛题库（含答案）⼀、单选题1.中国⼈民银⾏及其分⽀⾏进⾏反洗钱现场检查时，反洗钱⼯作⼈员应出⽰（ B ）否则，⾦融机构有权拒绝A．⾏员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．⾝份证2．中国⼈民银⾏及其分⽀⾏进⾏反洗钱现场检查时，反洗钱⼯作⼈员不得少于（ D ）⼈。
否则，⾦融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２3.《中华⼈民共和国反洗钱法规定》⾦融机构有未按照规定保存客户⾝份资料和交易记录的，致使洗钱发⽣后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《中华⼈民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1⽉1⽇ B．2006年10⽉31⽇C．2007年1⽉1⽇ D．2007年10⽉31⽇6.《中华⼈民共和国反洗钱法》规定，⾦融机构未按照规定履⾏客户⾝份识别义务且情节严重的，对⾦融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.⽬前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.⾦融⾏动特别⼯作组C.亚太反洗钱⼩组D.欧亚反洗钱与反恐融资⼩组8.对可疑交易标准进⾏明确规定的是：BA．《⾦融机构反洗钱规定》（中国⼈民银⾏令2006年第1号发布）B．《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令2006年第2号发布）C．《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》（中国⼈民银⾏、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国⼈民银⾏反洗钱调查实施细则（试⾏）》（银发［2007］）9.公司各分⽀机构应认真执⾏客户⾝份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户⾝份。
反洗钱知识竞赛试题题库及答案
反洗钱知识竞赛试题题库及答案选择题。
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A:三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3B:5C:10D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案一、单选题（每小题1分共20分）1、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的()。
A.对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√D.不承担任何责任2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
( )A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( )A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√4、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》√C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单(对私)》5、下列属于大额交易的是( )A.一笔25万元人民币的现金汇款√B.当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账6、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( )A.《外汇申报单》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇业务审批表》D.《涉外收入申报单(对私)》√7、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是( )。
A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息C.向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息D.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√8、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。
A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称√C.汇款人身份证D.汇款人住所9、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。
A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易√10、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是( )A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告√D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告11、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应首先( )，并按有关规定提交可疑交易报告。
A送交金融机构高级管理层审核√B移送当地安全部门C移送当地公安部门D进行冻结12、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第( )批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。
A.一B.二C.三√D.四13、以下交易中，需报送大额交易报告的是( )。
A.300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
某司法局收到其他单位的300万元转账。
B.某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。
√C.某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
14、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记( )。
A.汇款人国籍B.资金汇出地名称√C.收款人住所D.其他信息15、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当( )。
A.向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B.向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C.一并采取冻结措施。
√D.向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
16、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的，应要求境外机构补充。
A.汇款人工作单位B.汇款人住所√C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
A.13B.17C.18√D.2018、反洗钱现场检查组应按( )确定的时间离开被检查机构。
A.检查目标责任书B.现场监管责任书C.现场检查通知书√D.可疑客户检查书19、金融机构应建立适当的机制，确保( )及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。
A.董事会B.高级管理层C.业务条线√D.反洗钱合规管理部门20、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。
A.一月B.三月C.半年√D.一年二、多选题（每题1分共40分）1、银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应(BCD)。
A.立刻终止与客户的业务关系B.通知客户更新身份资料√C.如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务√D.完整留存通知客户更新资料的工作记录√2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有( AD)。
A.责令限期改正B.情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D.处二十万元以上五十万元以下罚款3、中国人民银行及其分支机构根据(ABCD )，组织实施执法检查。
A.执法检查计划√B.监督管理中发现的问题√C.举报信息√D.上级行的要求以及其他履行职责的需要√4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施(ABCD)。
A.审查汇款人、收款人的信息是否完整√B.在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施√C.当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份√D.怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。
√5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。
一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。
2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。
请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易( )A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。
( ACD)A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件√B.登记代理人的职业C.登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类√D.登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码√7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括( ABCD)。
A.审查客户身份证件与开户人信息是否相符√B.主动询问√C.联网查询公民身份证信息√D.其他符合勤勉尽职要求的方式√8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。
()A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证B.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括(ABCD )。
A.客户特性√B.地域√C.业务√D.行业√10、以下说法正确的是(ABD )A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D.借阅档案要按规定办理登记手续。
11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意(ABC)。
A.当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，原则上应同时对存款人(或取款人)和户主进行身份识别√B.如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作√C.业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查√D.如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核(AB )A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”√B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检√C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D.商务部门对外资非法人项目的批复文件13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度(ABCD )。