信用及应收账款管理系统介绍
格力电器应收账款管理解析
格力电器应收账款管理解析格力电器是中国领先的家用电器制造商之一。
在其业务运营中，应收账款是一项重要的财务管理工作。
在本篇文章中，我们将深入分析格力电器的应收账款管理，并探讨其效率和创新性。
首先，格力电器通过建立完善的信用管理系统来管理其应收账款。
该系统包括：客户评级、信用限额和收款周期等内容，为格力电器确认客户信用水平和建立信用管理档案奠定了基础。
在这个基础上，格力电器制定了科学的信用管理方案，确保每个客户的信用交易风险可控。
此外，利用互联网和云计算技术，格力电器实施了线上信用管理系统，不仅可以精准查阅客户的信用状况，还可以为客户提供全方位的在线服务，这个措施既提高了客户的满意度，又深度化了信用管理的创新性。
其次，格力电器及时对账，确保账款收回率。
格力电器的财务部门与销售团队开展一体化的应收账款管理，共同推进产品销售和账款收回工作。
此外，格力电器利用银行直接支付和网银支付等安全可靠的支付方式，极大地提升了账款的收回率和收款速度，最大程度地减少了坏账率。
此外，为加强对账的效果和监督，格力电器注重环节关键控制，不断优化内部流程，使得机制更加规范化和自动化，保证了信用管理的高效性。
最后，格力电器通过探索信息技术在应收账款管理中的应用进行了全面升级。
例如，它运用电子合同管理系统，实现在线合同签署，对账单扫描自动入库，并具有合规性和合法性，提高了合同交付的准确性和可靠性；此外，格力电器采用先进的大数据分析技术和智能风险预警系统，通过大数据和人工智能应用程序分析客户数据、交易数据，可以预测客户的违约风险等风险情节，及时采取相应的风险管理措施。
这些技术的应用，使得应收账款管理更加高效、精细、智能化。
总的来说，格力电器的应收账款管理措施非常优秀。
借助信息技术手段的创新，协同化的部门合作模式，以及科学的管理策略，其成功实现了高效率的应收账款管理，提高了企业的信誉度和客户满意度，也为后续的业务拓展夯实了基础。
如何做好应收款管理30页PPT
我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望
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9、
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方式之一
应收账款
质押融资
企业与银行签订合同。以应收账款 作为抵押品。在合同规定的期限和信贷 限额条件下，采取随用随支的方式，向 银行等金融机构取得短期借款的融资方 式。这样做，可以盘活企业沉淀资金， 使借入资金与应收账款的增长同步，缓
解企业资金压力。
示例一
假设企业拿出10亿元真实有效的应收账款质 押给银行，能够得到70%的融资贷款，也就 是7亿元。一般贷款期限为90天，按银行基 准利率上下浮计算利息。收取一定的手续费。
示例二
在美国，约95%的中小企业融资， 大部分涉及应收账款，应收账款类融 资额约占全部商业贷款的四分之一。
结束语
系统有效的应收款管理是企业加强资金 周转，提高资金使用效率，直至提高资金利 润率的重要手段。集团内企业务必要提高认 识，明确责任，加大力度。
中征应收账款融资服务平台业务功能介绍
智能化的交易管理功能
在线签约
支持在线签署合同，方便快捷地完成交易手 续。
智能撮合
平台运用智能算法，为参与各方提供高效的 撮合服务。
交易跟踪
实时跟踪交易状态，确保交易顺利进行。
PART 04
实际应用案例
企业A的应收账款融资案例
总结词
高效融资、解决流动性问题
详细描述
企业A通过中征应收账款融资服务平台，实现了高效融资，解决了短期流动性问题。通过平台对应收 账款的在线管理，企业A能够快速获取融资，加速资金周转，提高经营效率。
多样化融资方式
平台支持保理、质押、转让等多 种融资方式，满足企业不同的融 资需求。
高效便捷
通过平台进行融资操作，简化流 程，提高融资效率，降低企业融 资成本。
风险评估与管理
风险评估
平台提供专业的风险评估服务，对企业的应 收账款质量进行全面评估，降低融资风险。
风险管理
平台建立完善的风险管理体系，对融资过程中可能 出现的风险进行实时监控和预警。
平台发展历程
01
2013年，中征平台开始筹建。
02 2014年，中征平台在北京、上海、广州、深 圳四个城市开展试点。
03
2015年，中征平台在全国范围内推广应用。
04
2018年，中征平台完成升级改造，优化了用 户体验和功能模块。
PART 02
业务功能介绍
应收账款融资服务
融资服务
中征应收账款融资服务平台提供 应收账款融资服务，帮助企业盘 活应收账款，加速资金周转。
01
线上操作
快速审批
02
03
灵活融资
通过平台可实现全流程线上操作， 简化融资流程，提高融资效率。
应收账款管理制度(含流程)
应收账款管理制度(含流程)一、制度目的本制度的目的是规范公司的应收账款管理流程，确保应收账款的及时、准确、完整地收回，并降低公司的坏账损失，提高现金流安全性和财务稳定性。
二、适用范围本制度适用于公司内部所有部门和人员的应收账款管理。
三、流程介绍1、客户资信评估新客户在合作前需进行资信评估，资信评估应该包括以下内容：（1）客户的信誉度和经济实力。
（2）客户的资产状况和负债情况。
（3）客户的历史信用记录以及与供应商之前的合作状况。
（4）客户市场前景和发展潜力。
（5）其他相关事项。
根据评估结果决定是否与客户建立业务关系，以及决定应收账款的支付方式和信用额度。
2、销售管理销售人员在销售产品时应着重关注以下事项：（1）客户信用状况是否稳定。
（2）客户对销售产品的需求情况。
（3）采用何种销售方式和收款方式。
销售人员应该努力避免签署不良销售合同，保证合同的合法性和合规性。
3、账单核对和发放公司在交付产品或提供服务后，应及时开具账单和发票，以便于向客户收取应收款项。
发票应当准确、无误，包括价格、数量、品种、税率等信息。
开具账单前应确保：（1）货物或服务已经交付或者提供完毕。
（2）出现的问题已经得到及时解决。
（3）发票的开具信息、款项金额等各项内容的准确无误。
4、账单发送和催款公司在开出账单后应尽快将账单发送给客户。
如果客户未能按时支付账款，公司应当采取适当的措施催收。
催收方式包括电话催款、短信催款、邮件催款等多种方式。
催收中应尽量保持礼貌和耐心，尝试理解客户的困难和不便，寻找合适的解决方案和付款方式。
5、账款登记和入账当客户支付账款后，公司应当及时将该笔款项的信息登记在账款管理系统中，并及时入账。
入账前应当核对付款信息的准确性，确保账款的真实性和准确性。
6、账款管理公司的应收账款分为正常账款和逾期账款。
公司应当定期对逾期账款进行跟踪和催收，并对客户的信誉度和还款记录进行评估。
对于坏账，公司应当及时采取措施进行减少和清收。
应收账款管理的基本理论
论文正文1.应收账款管理的基本理论1.1应收账款的形成及影响分析应收账款是一种债权，是在企业销售产品、提供劳动、代理垫付资金的过程中向借债单位收取的一种款项，它还包括承兑汇票。
也可以说，应收账款是在企业的销售、提供劳务或垫付资金等过程中所形成的一种债权。
据财务核算的相关标准，符合下述要求的收入可被认为是企业的收入：第一，购货方为商品所有权人，承担主要风险和报酬；第二，企业对商品不具有继续管理权和有效控制权；第三，保障收入金额计量；第四，涉及到企业的经济利益；第五，已发生或将要发生的成本可以保障计量。
信用销售在市场激烈的竞争下可以说是提高公司的销售额的一种经商手段，通过开拓出更大的市场份额，提高企业的综合实力，加强其竞争力，同时由于应收账款的存在而增加了企业应收账款管理的成本，因应收账款建立在本企业资金的基础上，所以应收账款对企业资金的影响较大，比如出现周转困难的状况，并使得企业成本提高，利润与股东的收益降低，从而带来一定的损失，更有甚者，破坏企业资金链，使其倒闭。
应收账款对企业的影响大致可分为三个方面：第一是对企业财务报表的影响：企业明确商品销售完成后，其销售收入总额与财务报表的销售收入也随之被提高。
另外也可以节减库存，并在一定程度上降低存货风险、节减管理成本。
企业所有的商品等存货通常会产生各种费用：支付管理费、仓储费和保险费等。
第二是应收账款对企业现金流的影响：赊销在很大程度上没有实现企业现金流入，仅仅是企业销售的一种形式。
因此，企业占用其他有限的流动资金而垫付各项费用，最终使企业现金的流入远远不及企业资金的流出。
并有许多流动资金在非生产环节上被消耗，如此一来，使得企业出现现金短缺的状况，从而影响了企业的生产经营。
第三是应收账款对企业成本的影响:管理成本、坏账成本与机会成本为应收账款的关键成本。
应收账款的存在必然会引起应收账款成本，应收账款的成本必然导致企业管理成本的增加。
所以应收账款的成本应该维持在一定合理的范围内。
应收账款包括哪些内容
应收账款包括哪些内容应收账款是指企业在日常经营活动中所形成的应收账款项，是企业在销售商品或提供服务过程中所产生的信用销售应收账款和其他应收款项的总称。
应收账款是企业的经营资金，对企业的盈利能力和现金流量具有重要的影响，因此，对应收账款的管理和核算十分重要。
首先，应收账款包括的内容主要有两个方面，一是信用销售应收账款，二是其他应收款。
信用销售应收账款是指企业在销售商品或提供服务时，为了促进销售，向客户提供一定的信用期限，客户在规定的信用期限内支付货款的金额。
而其他应收款是指企业在日常经营活动中所形成的其他应收款项，如预付款项、应收股利、应收利息、应收租金等。
其次，应收账款的内容还包括了应收账款的确认、计量和核算方法。
在确认应收账款时，企业需要根据相关的商业合同或协议，确认客户的应收账款金额，并在财务报表中予以披露。
在计量应收账款时，应按照公允价值进行计量，同时也需要考虑坏账准备的计提。
在核算方法上，应收账款的管理需要建立健全的应收账款管理制度，包括应收账款的催收、逾期账款的处理等。
另外，应收账款的内容还包括了应收账款的风险和管理措施。
应收账款的管理需要重视风险控制，包括客户信用风险、偿付能力风险等。
为了降低风险，企业需要建立完善的信用管理制度，对客户的信用状况进行评估，设置合理的信用额度，并定期进行信用风险的评估和监控。
最后，应收账款还包括了应收账款的管理工具和技术手段。
企业可以通过建立应收账款管理系统，实现对应收账款的实时监控和管理，包括应收账款的账龄分析、逾期账款的催收管理等。
同时，也可以利用金融科技手段，如大数据分析、人工智能等技术手段，提高应收账款管理的效率和精准度。
总之，应收账款是企业经营活动中不可或缺的重要资产，其管理和核算对企业的经营和财务状况具有重要的影响。
应收账款包括了信用销售应收账款和其他应收款项两个方面，同时也涉及了应收账款的确认、计量和核算方法，以及应收账款的风险和管理措施，最后还包括了应收账款的管理工具和技术手段。
SAP系统信贷管理及清帐
SAP系统信贷管理及清帐SAP系统信贷管理及清帐一、SAP系统介绍SAP是一款全球领先的企业资源计划（ERP）软件，广泛应用于各种行业。
它能够帮助企业集成所有业务流程，实现财务、物流、人力资源等各方面的管理。
SAP系统具有高度的模块化结构，可以满足企业的不同需求。
二、SAP信贷管理功能在SAP系统中，信贷管理是一个重要的模块。
它主要涉及销售和财务两个领域。
在销售方面，信贷管理用于确定客户信用额度和逾期账款。
在财务方面，信贷管理用于监控和优化财务流程，确保企业资产的安全。
具体来说，SAP信贷管理的功能包括：1、信用额度管理：根据客户的历史交易记录和信用评估，设定客户的信用额度。
当客户超过信用额度时，系统会自动提醒并阻止新的销售订单。
2、逾期账款管理：SAP系统会自动跟踪并提醒逾期未付款的订单，确保企业及时收款。
3、应收账款管理：通过集成销售和财务模块，SAP系统能够实时更新应收账款信息，帮助企业及时掌握客户欠款情况。
三、SAP清帐流程清帐是指将应付账款账户余额归零的过程。
在SAP系统中，清帐流程如下：1、选择清帐对象：在应付账款模块中，选择需要清帐的订单、发票或其他应付账款记录。
2、生成清帐凭证：根据所选的清帐对象，系统自动生成相应的财务凭证。
3、确认清帐凭证：核对清帐凭证信息，确保准确无误。
4、完成清帐：将应付账款账户余额归零，标记该订单已清帐。
SAP系统的自动化清帐流程大大提高了工作效率，降低了人为错误的风险。
此外，SAP还提供了多种清帐策略，以满足企业的不同需求。
四、SAP信贷管理与清帐的整合SAP系统的信贷管理与清帐模块紧密结合，实现了业务与财务的一体化。
通过实时更新信贷信息，企业能够及时掌握客户和供应商的信用状况，从而更好地控制风险。
同时，自动化清帐流程也简化了应付账款的管理，提高了资金使用效率。
五、总结SAP系统的信贷管理与清帐功能为企业提供了全面、高效的财务管理解决方案。
通过集成各业务模块，企业能够更好地掌握信贷情况和应付账款信息，从而实现业务与财务的一体化。
第七章 应收应付款管理
第七章应收应付款管理7.1 系统概述应收款管理系统主要用于核算和管理客户往来款项。
应付款管理系统主要用于核算和管理供应商往来款项。
应收应付从初始设置、系统功能、系统应用方案、业务流程上都极为相似，因此，本章主要介绍应收款管理。
7.1.1 功能概述应收款管理系统以发票、费用单、其他应收单等原始单据为依据，记录销售业务及其他业务所形成的往来款项，处理应收款项的收回、坏账、转账等情况，同时提供票据处理功能。
系统根据对客户往来款项核算和管理的程度不同，提供了两种应用方案。
⒈在应收系统核算客户往来款项如果企业的应收款核算管理内容比较复杂，需要追踪每一笔业务的应收款、收款等情况，或者需要将应收款核算到产品级，那么可以选择该方案。
该方案下，所有的客户往来凭证全部由应收款系统生成，其他系统不再生成这类凭证。
应收款系统的主要功能包括：⑴根据输入的单据或由销售系统传递过来的单据，记录应收款项的形成。
⑵处理应收项目的收款及转账业务。
⑶对应收票据进行记录和管理。
⑷在应收项目的处理过程中生成凭证，并向总账系统进行传递。
⑸对外币业务及汇兑损益进行处理。
⑹根据所提供的条件，提供各种查询及分析。
⒉在总账系统核算客户往来款项如果企业的应收款业务比较简单，或者现销业务很多，则可以选择在总账系统通过辅助核算完成客户往来核算。
其主要功能包括：⑴若同时使用销售系统，可接收销售系统的发票，并对其进行制单处理。
⑵客户往来业务在总账系统生成凭证后，可以在应收款系统进行查询。
本章采用第一种方案介绍应收款子系统的功能。
7.1.2 应收款管理系统与其它系统的主要关系应收款管理系统与其它系统的主要关系如图7-1所示。
应收款管理与系统管理共享基础信息。
销售管理系统为应收款系统提供已审核的销售发票、销售调拨单以及代垫费用单；应收款管理为销售系统提供各种单据的收款结算情况以及代垫费用的核销情况。
应收款系统和应付款系统之间可以进行转账处理。
应收款系统向总账系统传递凭证。
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信用及应收账款管理系统介绍
RISKRAIDER系统是RiskRaiders公司结合丰富的信用治理体会和先进的治理理
念，以切实满足客户的信用及应收账款治理为最终目标，通过充分而科学的考证和
测试开发出的一套高效的信用及应收账款治理工具。
RISKRAIDER结合更多量化的指标来助您科学而客观地评估客户的信用，并大大
提高评估效率及一致性，使公司的信用制度得到充分的表达和遵守。使用
RISKRAIDER系统能够为贵公司带来以下好处：
• 网络版本，没有用户限制，节约成本
• 提高信用及应收账款治理效率
• 在全公司内贯彻高度一致的信用及应收账款治理制度
• 大大降低营运成本
• 实现与现有治理系统的信息共享，加强内部沟通
• 科学的信用决策有效规避风险并支持销售快速增长
RISKRAIDER系统的功能要紧包括：
信用评估功能
:
1) 强大的客户资料数据库：能够与贵公司所用的ERP系统连接，实现信息共享。
此外RISKRAIDER还能够储存以下信息以形成对每个客户完整的档案治理。
• 新客户审批流程，与ERP系统一致的独一无二的客户编码，确保客户在系
统中的唯独性，幸免潜在风险
• 客户信息在Riskraider与ERP之间实时自动上传，确保高效及准确性
• 客户的财务报告、信用报告、账龄报表，并自动生成各种财务比率用作信用
评估
• 记录过往的交易记录、付款记录、账龄信息
• 储存各客户的历史对账单记录。
• 过往的合同及订单治理及查询
• 客户的营业执照复印件和税务登记证等文件
• 在线变更客户信息，并在系统中保留历史变更记录
• 营业执照到期或年检到期日前自动提醒功能，以督促客户提供更新后的营业
执照复印件
• 关联公司的设置治理，幸免潜在风险
• 所有在办及已完成各种审批的进度查询
• 其它有必要的客户信息
2) 科学而高效的信用评估功能：您能够依照客户类型或交易方式的不同等设计多
套信用评分卡，以便给予各种客户准确的额度。销售人员能够在线填写信用申请
表，然后系统将依照预设的审批流程自动评估客户并流转给相关审批人进行在线审
批。
• 系统自动将账龄信息等的有关付款信息换算成可量化的信用评估指标
• 科学而统一的信用评估方法将风险降至最低，并使整个公司的信用评估流程
和原则保持高度一致
• 自动记录客户的历史评估结果，客观跟踪客户的信用变化趋势
• 系统将依照销售、信控人员填写的各种客户信息，自动运算给客户的建议信
用额度及账期
• 可在销售淡旺季节设定不同的信用额度及账期，系统依照设定的时刻段自动
切换
• 实时自动提醒客户未使用的信用额度—幸免阻碍客户下订单和发货，爱护客
户关系，抓住销售机会
• 系统能够关心您分析客户的实际表现与评分结果，进而调整评分卡因素和权
重
• 依照审批权限自动流转，确保公司政策得到严格执行
• 实时将审批结果通知有关申请人，并可查询审批状态或督促审批人
• 定期对各客户进行重新评估，对优质客户进行放宽额度，对劣质客户进行收
缩额度，以便抓住潜在的机会及规避相应的风险
3) 严格执行内部审批流程: 将有关的新客户申请、客户资料修改、新增销售范畴、
冻结客户信用、解冻客户信用、信用申请、坏账申请、发货审核等流程输入系统，
自动严格执行，使公司运作高效统一，幸免产生内控风险。
• 系统自动将有关申请提交给相关的审批人，并通过电子邮件或手机短信等方
式通知提醒审批人，有效的提高了审批效率
• 系统能够提供在线提交新客户申请、客户资料修改、新增销售范畴、冻结客
户信用、解冻客户信用、信用申请等流程，同时各申请人能够看到流程当前
所处的审批状态
• 系统拥有催办的功能，能够在审批人迟迟未对相应流程做出审批时，申请人
选择催办，系统将以邮件、短信的形式通知审批人尽快审批此流程
• 系统给予审批人在出差期间，设置代理人的权限，以便帮组其完成相应的审
批工作
• 审批完成后系统将及时通知申请人
• 审批人可基于系统给予的科学的分析及历史数据作出合理的决策
4) 专门订单审批功能: 对由于超过信用额度或有超期应收账款而被锁住的专门订单
可进行个性化治理，确保规避风险且抓住潜在交易机会。
• 对超过信用额度或超过账期等专门订单进行专门审核，并执行相关审批流
程，以确定该订单是否能够执行，幸免潜在风险
• 与ERP系统实现无缝连接，实时观看被锁订单的信息
• 申请人在线提交申请，填写客户的付款打算，并在系统内自动跟踪执行情
形，提醒有关人员跟进收款，并为今后的信用评估作参考
• 系统自动生成客户目前的信用状况、应收情形、客户有关的历史数据，包括
以往每月的应收账款余额，超期应收账款的百分比，每月的应收账款周转天
数（DSO），销售额等信息为决策者提供强有力的支持
• 系统依照审批的结果在ERP中自动执行命令
应收账款治理功能
:
5) 应收账款自动跟踪提醒功能：您能够将贵公司的收款制度和流程导入
RISKRAIDER，由RISKRAIDER自动执行收款政策。确保所有客户和发票都被及
时跟踪，幸免产生逾期应收账款。
• 提醒收款人员每天该采取的所有收款行动，幸免遗漏到期应收账款
• 实时记录并更新收款人员收款行动
• 自动发送催款函件 – 能够预先设计好不同口气的对账单、提示信、催款函和
停货函等，对应客户不同的超期时刻，系统将自动发 或电子邮件给客户
• 记录过往的收款信息 – 系统会自动记录过去收款人员对客户的评论，客户的
态度，以利于安排后面的行动打算
• 发票的批注－能够对不同客户的各张发票进行逐一的批注及添加后续行动，
以便对发票进行统一的治理
• 确保公司的收款制度得到高效一致的执行
• 方便快捷的生成帐龄分析报告
6) 应收账款争议跟踪及解决功能：争议是造成逾期应收账款的要紧缘故，若不能
及时发觉潜在争议并解决不但将造成账款无法及时回收而且会阻碍公司形象和客户
关系。
• 及时发觉争议 -- 收款人员在收款过程中发觉客户存在任何争议时，可在系
统内标识有关发票和缘故
• 争议解决 -- 系统将自动通知电子邮件或手机短信的方式将有关的争议详情
通知给相应的争议解决人员，由其负责在规定的时刻内尽快解决争议
• 总结分析有关超期应收账款产生的缘故，并及时改进相关流程，幸免产生类
似问题，进而改善公司内部治理
7) 坏账治理: 坏账治理是对已存在的坏账进行系统的分类治理。
• 在线提交坏账申请，并自动执行有关内部审批流程，确保对坏账进行严格治
理
• 亦可对坏账产生的缘故进行归类分析
• 诉讼治理－在线提交内部诉讼申请，并跟踪诉讼进度，成本费用等信息
8) 强大的报表生成及分析功能：能够灵活地设计多种信用及应收账款分析报告，
通过深入的分析发觉并解决潜在问题，规避风险。
• 方便快捷地生成账龄表、对账单状态等报表
• 系统能够依照用户导入的资产负债表、损益表、现金流量表自动生产一系列
相关的财务比率
• 综合分析不同风险等级客户的特点，以支持销售部门明确市场导向，包括企
业性质、规模、行业及产品线等
• 分析逾期应收账款的缘故，并改进相关流程
• 分析各业务部门和业务人员的应收账款业绩，可作为有关人员业绩考核的重
要指标
• 其它个性化的分析报告
信用及应收账款治理系
统 - RISKRAIDER
业务人员在线
提交信用申请
信用评估功能 坏账治理功能 订单治理功能 应收账款
治理功能
ERP的客
户信息
其它渠道的
客户信息
高效的治理系统确保信用治
理科学且严格执行公司制度