投资者风险承受能力测试表
基金四级估值表
基金四级估值表【原创版】目录1.基金四级估值表概述2.基金四级估值表的级别和含义3.基金四级估值表的应用4.如何使用基金四级估值表进行投资决策正文一、基金四级估值表概述基金四级估值表是一种用于评估基金投资风险和收益的工具，通过对基金的资产净值进行分析，将基金分为四个等级：低风险、中低风险、中高风险和高风险。
这种估值表为投资者提供了一个快速、直观的了解基金风险收益特征的方法。
二、基金四级估值表的级别和含义1.低风险：基金的资产净值波动较小，适合风险承受能力较低的投资者。
这类基金通常投资于债券、货币市场工具等固定收益类产品。
2.中低风险：基金的资产净值波动适中，适合有一定风险承受能力的投资者。
这类基金通常投资于股票、债券等混合型资产。
3.中高风险：基金的资产净值波动较大，适合风险承受能力较高的投资者。
这类基金通常投资于股票、期货等高风险、高收益的资产。
4.高风险：基金的资产净值波动很大，适合风险承受能力极强的投资者。
这类基金通常投资于杠杆、衍生品等高风险、高收益的资产。
三、基金四级估值表的应用基金四级估值表可以帮助投资者快速了解基金的风险收益特征，为投资者在选择基金时提供参考。
投资者可以根据自己的风险承受能力，选择相应级别的基金进行投资。
四、如何使用基金四级估值表进行投资决策投资者在使用基金四级估值表进行投资决策时，需要结合自身的风险承受能力、投资期限、收益目标等因素进行综合考虑。
具体操作如下：1.评估自身风险承受能力：投资者需要了解自己的风险承受能力，以便选择适合自己的基金产品。
2.选择相应级别的基金：根据自身的风险承受能力，投资者可以选择相应级别的基金进行投资。
3.考虑投资期限和收益目标：投资者需要根据自身的投资期限和收益目标，选择具有较好业绩表现的基金。
总之，基金四级估值表为投资者提供了一个评估基金风险收益特征的工具。
投资者风险承受能力分数的划分
投资者风险承受能力分数的划分摘要：一、投资者风险承受能力的定义与重要性二、投资者风险承受能力分数的划分标准三、风险承受能力分数的评估方法及影响因素四、提高风险承受能力的建议正文：一、投资者风险承受能力的定义与重要性投资者风险承受能力是指投资者在投资过程中，能够承担的风险程度和心理承受能力。
风险承受能力是投资决策过程中的关键因素，直接影响投资者的投资选择和投资收益。
对于投资者而言，了解自己的风险承受能力，可以帮助他们更加理性地进行投资决策，避免因过度投资或投资失误而导致财产损失。
二、投资者风险承受能力分数的划分标准投资者风险承受能力分数的划分通常分为五个等级：保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型。
1.保守型：投资者对风险非常敏感，主要关注资金安全，不愿承担较高风险。
适合投资低风险、收益稳定的产品，如银行储蓄、国债、保险等。
2.稳健型：投资者对风险有一定承受能力，追求稳健的投资回报。
适合投资债券、信托、优先股等中低风险、稳定收益的产品。
3.平衡型：投资者在保证资金安全的前提下，适当追求收益。
适合投资股票、基金、房地产等中高风险、收益较高的产品。
4.成长型：投资者愿意承担较高风险，追求较高的投资回报。
适合投资新兴产业、创新企业等高风险、高收益的产品。
5.进取型：投资者极度追求收益，对风险承受能力极高。
适合投资期货、股票期权等高风险、高收益的产品。
三、风险承受能力分数的评估方法及影响因素评估投资者风险承受能力分数的方法通常包括问卷调查、面谈、数据分析等。
影响风险承受能力分数的因素有：1.年龄：年轻投资者通常具有更高的风险承受能力，因为他们有更多的时间来应对投资风险。
2.财务状况：财务状况良好的投资者更容易承担风险，因为他们有足够的资金来应对投资损失。
3.投资经验：有丰富投资经验的投资者更了解投资风险，因此具有更高的风险承受能力。
4.性格：性格稳健、理性的投资者往往具有更高的风险承受能力。
四、提高风险承受能力的建议1.加强投资知识学习，提高投资技能。
投资者适当性管理培训测试(带答案)
投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。
理财中的风险承受能力评估
理财中的风险承受能力评估在进行理财投资时，了解自己的风险承受能力是至关重要的。
风险承受能力评估有助于投资者明确自己对风险的容忍度，并据此合理规划和配置自己的投资组合，以实现财务目标。
本文将介绍风险承受能力评估的意义、常见方法以及如何根据评估结果制定理财策略。
一、风险承受能力评估的意义风险承受能力评估是对个人或机构的财务状况、收入来源、家庭支出、投资目标等进行全面分析和评估的过程。
它的意义在于：1. 明确风险容忍度：评估结果可以帮助投资者了解自己对风险的接受程度。
不同人群对风险的承受能力各不相同，有的人更偏好稳定可预期的回报，而有的人则更愿意承担高风险以追求更大的利润。
根据评估结果，投资者可以明确自己对风险的容忍度，从而更合理地进行资产配置。
2. 风险控制与回报平衡：风险和回报往往是相互关联的。
评估结果可以帮助投资者在追求高回报与控制风险之间寻找平衡点。
如果评估结果显示投资者的风险承受能力较低，可以选择较为保守的投资策略；而如果风险承受能力较高，可以适度增加投资组合中的高风险资产。
3. 优化理财策略：根据评估结果，可以制定更科学合理的理财策略。
投资者可以根据自己的风险承受能力，确定适合自己的资产配置比例，选择符合自己风险偏好的投资品种，从而提高投资效果。
二、风险承受能力评估方法1. 问卷调查法：这是最常见也是最简单的一种评估方法。
投资者通过填写一份由金融机构或专业理财机构提供的风险承受能力问卷，根据自己的实际情况选择相应答案，最终根据问卷结果评估出投资者的风险承受能力。
2. 财务状况分析法：这种方法主要侧重于评估投资者财务的实际状况。
投资者需要提供自己的收入状况、家庭支出、负债情况等详细信息，结合个人资产负债表，通过计算得出投资者的财务状况评分，从而评估其风险承受能力。
3. 专业评估法：这种方法主要是依靠专业的金融机构或理财顾问进行评估。
投资者可以委托专业人员对自己的财务状况进行全面分析和评估，得出准确的风险承受能力评级。
中国银河证券基金投资人风险承受能力调查和评价大纲
中国银河证券基金投资人风险承受能力调查和评价大纲（2008年10月版）由于不同的基金产品有不同的投资目标和风险收益特征，投资人由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。
一般来说，积极型的投资人追求风险较高的基金产品；稳健型的投资人追求风险适中的基金产品；保守型的投资人追求风险较低的基金产品。
评估投资人的基金投资风险承受能力是开展基金销售活动的基础。
中国银河证券股份有限公司制定科学合理的投资人调查制度和清晰有效的作业流程，通过标准化问卷和量化打分方式，进行投资人的基金投资风险承受能力调查和评价。
通过考察投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等因素的标准化问卷，对投资人的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。
具体问卷如后附一所示。
在短期与长期风险承受水平调查和评价中，标准化问卷从客观风险承受力及主观风险偏好两方面考虑基金投资人实际风险承受水平，既考虑到投资人个人基本情况及现阶段收入、支出及财务状况等客观性风险承受能力，也考虑到不同投资人风险偏好差异，综合主客观因素后得出投资人短期及长期风险承受水平的得分。
标准化问卷由10道标准化选择题组成，其中每题共有五个选项，从第一个选项到第五个选项，依次得分是2分、4分、6分、8分、10分。
得分越高代表投资者风险承受能力越高。
由于投资人的投资目的、投资期限、投资经验等各项基本因素之间存在着一定的依存关系，因此针对这六大因素进行设计的问题存在一题多义，例如同一问题可能既反映了基金投资人的财务状况，也反映了基金投资人目前所拥有的客观性的短期与长期风险承受能力差异。
得分区间及类型：类型 保守型 稳健型 积极型得分区间 20-40 41-60 61-100附一：标准化问卷及计分标准1.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）1)80%以上 （2分）2)50-80% （4分）3)20-50% （6分）4)10-20% （8分）5)0-10% （10分）2.您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：1)有未到期的贷款或借款 （2分）2)收入和支出相抵 （4分）3)有一定积蓄 （6分）4)有较为丰厚的积蓄并有一定的投资 （8分）5)比较富裕且有相当的投资 （10分）3.您的年收入是多少：1)2万元以下 （2分）2)2万元至5万元 （4分）3)5万元至15万元 （6分）4)15万元至50万元 （8分）5)50万元以上 （10分）4.您计划中的基金投资期限是多长：1)没有期限，想短炒一把 （2分）2)少于1年 （4分）3)1-3 年 （6分）4)3-5 年 （8分）5)5年以上 （10分）5.您是否有过股票与基金的投资经历，如有，投资时间是多长：1)没有 （2分）2)有，但是少于 1年 （4分）3)有，在 1－3年之间 （6分）4)有，在3－5年之间 （8分）5)有，长于5年 （10分）6.您投资基金主要用于什么目的：1)平时生活保障，赚点补贴家用 （2分）2)养老 （4分）3)子女教育 （6分）4)资产增值 （8分）5)家庭富裕 （10分）7.您希望获得的年收益率是多少：1)相当于储蓄利息 （2分）2)相当于物价上涨（通货膨胀率） （4分）3)高于物价上涨（通货膨胀率），要保值并略有增值即可 （6分）4)接近或相当于股票市场平均收益率 （8分）5)大大超过股票市场平均收益率 （10分）8.以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：1)收益只有5%，但不亏损 （2分）2)收益15%，但可能亏损5% （4分）3)收益是30%，但可能亏损15% （6分）4)收益50%，但可能亏损30% （8分）5)收益100%，但可能亏损 60% （10分）9.如果您的股票型基金投资暂时亏损了30％，你怎么办：1)无法承受风险，准备赎回或卖掉 （2分）2)3个月到6个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉 （4分）3)1年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉 （6分）4)2－3年之内都可以持有，等待机会 （8分）5)没关系，可以长期持有，等待机会 （10分）10.您的家人或朋友认为您在基金投资中是什么样的风险承担者：1)无法承受风险 （2分）2)虽然厌恶风险但愿意承担一些风险 （4分）3)在深思熟虑后愿意承担一定的风险 （6分）4)敢冒风险，比较激进 （8分）5)爱好风险，相当激进 （10分）得分区间及类型：类型 保守型 稳健型 积极型 得分区间 20-40 41-60 61-100。
投资者的风险承受能力
投资者的风险承受能力在投资领域，风险承受能力是一个非常重要的概念。
投资者的风险承受能力可以影响他们的投资决策和投资组合的构建。
本文将探讨什么是投资者的风险承受能力以及如何评估和提高这种能力。
一、什么是投资者的风险承受能力是指他们在面对投资风险时所能承受的程度。
风险承受能力与投资者的财务状况、投资目标、时间视角和心理素质等因素有关。
不同的投资者会有不同的风险承受能力，这是由其个人差异和投资需求所决定的。
二、如何评估评估投资者的风险承受能力是投资过程中的一项重要任务。
以下是几种常见的评估方法。
1.财务状况评估：包括投资者的收入水平、资产负债情况、家庭开支等方面的考察。
投资者在具备较为充足的储备资金和资产净值的情况下，其风险承受能力相对较高。
2.投资目标评估：包括投资者的投资目标、投资期限和资金需求等方面的考察。
如果投资者的目标是长期增值并能够接受较大的波动，那么他们的风险承受能力就较高。
3.时间视角评估：即投资者对投资时间的期望，包括短期、中期和长期。
如果投资者有足够长的时间来调整投资组合，并接受投资市场的波动和风险，那么他们的风险承受能力就较高。
4.心理素质评估：包括投资者的心理承受能力、风险意识和决策能力等方面的考察。
如果投资者能够保持冷静、理性地应对市场的波动，并能做出明智的投资决策，那么他们的风险承受能力就较高。
三、如何提高虽然每个投资者的风险承受能力都有一定的局限性，但是可以通过一些方法来提高这种能力。
1.教育和知识：投资者可以通过学习投资知识和理解投资原理，提高对风险的认知和理解。
只有了解风险，才能更好地承担并应对风险。
2.分散投资：将资金分散配置在不同的投资品种和行业中，可以降低整体投资组合的风险。
分散投资可以帮助投资者抵御单一投资的风险，并提高整体的风险承受能力。
3.定期评估和调整：投资者应该定期评估自己的风险承受能力，并根据市场情况和自身情况做出相应的调整。
这样可以帮助投资者更加灵活地应对市场风险。
证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则
证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则证券公司经纪业务客户分类分级服务实施细则第⼀章总则第⼀条根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》和公司《经纪业务客户服务管理办法》的相关规定，为有效整合客户服务资源，提⾼客户服务⽔平，规范客户服务⼯作，建⽴公司服务竞争优势，特制定本细则。
第⼆条公司以“了解客户”为原则，以客户风险承受能⼒为主要依据对客户进⾏分类管理，并在此基础上为客户提供与其风险承受能⼒相适应的服务或产品。
第三条公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客户实⾏分级管理，并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。
第四条公司对经纪业务客户实⾏分类分级管理，并推出统⼀服务产品：玖天财富账户。
玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于⼀体并根据客户需求⽽开发的综合性服务产品，包括三个等级的服务⼦产品，为分类分级后公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。
第⼆章客户的分类分级第五条客户的分类公司对客户实⾏分类管理的⽬的是为了为客户提供与其风险承受能⼒相适应的服务或产品，引导客户从⾃⾝实际情况出发，审慎投资，合理配臵⾦融资产。
1.分类指标（1）客户年龄；（2）证券专业知识；（3）证券投资经验；（4）财务与收⼊状况；（5）风险偏好。
2.分类依据分类依据来源于《投资者风险承受能⼒评估调查问卷》（见附件1）。
3.分类标准4.分类结果依据分类标准得分，将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别，如下表：第六条客户分级与分类的综合根据客户的分级与分类结果，公司将所有客户分为如下四级⼗⼆类，如下表：第七条其它客户分类补充为进⼀步向客户提供具有针对性的服务，公司还将根据需要依据客户特点对客户进⾏多维度分类，据此为客户提供差异化和适当性服务。
第⼋条客户的分级对客户实⾏分级管理的⽬的是为了有效发掘客户价值并使之最⼤化，把公司有限的资源合理有效地配臵给为公司做出贡献的客户。
1.分级指标（1）客户资产总值：是指统计⽇客户资⾦账户资产总值，包括现⾦余额、股票（含B股）、基⾦、权证、债券、集合理财产品等；（2）客户价值贡献：是指客户⼀段时间内为公司创造的收⼊，包括⼆级市场交易创造的净佣⾦收⼊和其它收⼊。
基金投资者风险承受能力及基金产品风险等级的评价说明
基金投资者风险承受能力及基金产品风险等级的评价说明基金投资者风险承受能力是指投资者在面对投资风险时能够承受的程度或意愿。
理解投资者的风险承受能力是评估其投资目标、选择适合的基金产品以及制定合理的投资策略的基础。
对于投资者来说，了解自己的风险承受能力以及基金产品的风险等级是十分重要的，这将帮助其在投资过程中做出明智的决策，确保投资的安全和收益。
首先，评估投资者的风险承受能力需要考虑多个因素。
一是个人的财务状况，包括资产规模、收入水平以及负债情况。
投资者的财务实力将直接影响其能够承受的投资风险。
二是投资者对于投资的目标和期望收益的认知和理解。
投资者的投资目标可以是短期的需求，如购车或旅游，也可以是长期的目标，如子女教育和退休规划。
不同的投资目标需要承受不同的风险。
三是投资者的投资经验和知识水平。
有经验和知识的投资者可能更愿意承受高风险以追求高收益，而缺乏经验和知识的投资者则更适合选择低风险的投资产品。
其次，基金产品的风险等级是对基金产品风险水平的评估。
基金产品的风险等级通常由相关机构或基金公司评定，并根据产品的投资范围、权益类别、杠杆比例、基金经理的投资策略等因素来判断。
风险等级通常分为低风险、中风险和高风险。
低风险的产品主要投资于固定收益类资产，如国债、债券等，收益相对稳定但较低。
中风险的产品主要分散投资于股票和债券等，收益和风险相对平衡。
高风险的产品主要投资于股票等高风险资产，收益潜力大但风险也相对较高。
投资者应根据自己的风险承受能力选择适合的基金产品风险等级。
如果投资者的风险承受能力较低，那么选择低风险的基金产品会更加适合，能够保证投资资金的安全性。
如果投资者的风险承受能力较高，可以选择高风险的基金产品以追求更高的收益。
在选择基金产品时，还需要考虑投资目标、投资期限以及基金经理的投资策略等因素。
投资者还可以根据自己的风险偏好选择混合型基金产品，这类产品既有固定收益类资产又有权益类资产的投资，能够平衡风险和收益。
科创板投资知识测试题及答案
科创板投资知识测试题及答案一、科创板投资知识测试题一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪个不是设立科创板的主要目的？A. 推动科技创新B. 拓宽企业融资渠道C. 提高投资者收益D. 促进资本市场健康发展2. 科创板上市企业的行业范围不包括以下哪个？A. 高新技术产业B. 战略性新兴产业C. 传统制造业D. 现代服务业3. 科创板上市企业的盈利要求是什么？A. 连续三年盈利B. 连续两年盈利C. 无盈利要求，但需具备持续盈利能力D. 无盈利要求，但需具备持续经营能力4. 科创板股票的涨跌幅限制为：A. 10%B. 20%C. 30%D. 50%5. 科创板投资者适当性管理的核心是什么？A. 投资者资质B. 投资者风险承受能力C. 投资者投资经验D. 投资者资金规模6. 科创板股票的上市条件不包括以下哪个？A. 企业具备持续盈利能力B. 企业具备持续经营能力C. 企业具备科技创新能力D. 企业具备完善的公司治理结构7. 科创板上市企业实行的是哪种审核制度？A. 审核制度B. 注册制C. 核准制D. 备案制8. 科创板投资者适当性管理的门槛是：A. 个人投资者：50万元B. 个人投资者：100万元C. 机构投资者：300万元D. 机构投资者：500万元9. 科创板股票交易实行的是哪种交易制度？A. 涨跌幅限制B. 价格涨跌幅限制C. 涨跌幅限制和价格涨跌幅限制D. 无涨跌幅限制10. 科创板股票的退市制度不包括以下哪个？A. 连续亏损退市B. 连续亏损且不具备持续盈利能力退市C. 违规退市D. 股东大会决定退市二、判断题（每题2分，共20分）11. 科创板上市企业的盈利要求较主板市场宽松。
（）12. 科创板投资者适当性管理对个人投资者和机构投资者都有一定的门槛要求。
（）13. 科创板上市企业实行注册制，审核过程更加严格。
（）14. 科创板股票交易实行涨跌幅限制，有助于防范市场操纵。
（）15. 科创板股票的退市制度更加严格，有利于维护市场秩序。
市场风险压力测试报告范文模板
市场风险压力测试报告范文模板一、引言市场风险是金融市场中不可避免的风险之一，对金融机构和投资者都具有重要的影响。
为了评估金融机构面对市场风险的抵御能力，进行市场风险压力测试是一种常用的方法。
本报告旨在介绍市场风险压力测试的方法和结果，以评估金融机构的风险承受能力。
二、市场风险压力测试方法1. 数据收集为了进行市场风险压力测试，需要收集相关市场数据，包括股票价格、利率、汇率等重要指标。
同时，还需要收集金融机构的投资组合数据，包括债券、股票、衍生品等资产的持仓情况。
2. 压力测试场景设计在市场风险压力测试中，需设计不同的压力测试场景，模拟不同的市场冲击情景。
常见的压力测试场景包括金融危机、股市崩盘、利率剧烈上升等。
通过模拟这些场景，可以评估金融机构在不同市场冲击下的风险承受能力。
3. 模型构建和参数估计在市场风险压力测试中，需要构建合适的模型来评估金融机构的风险敞口。
常用的模型包括Value at Risk（VaR）模型和Expected Shortfall（ES）模型。
通过对模型参数进行历史估计或模拟估计，可以得出金融机构在不同市场条件下的风险敞口。
4. 进行压力测试通过将设计好的压力测试场景应用于金融机构的投资组合，可以计算出在不同压力下的风险损失。
通过对这些风险损失进行分析，可以评估金融机构在不同市场冲击下的资本充足率和风险敞口。
三、市场风险压力测试结果根据市场风险压力测试的结果，可以得出金融机构面对不同市场冲击的风险敞口和资本承受能力。
在本次测试中，金融机构在金融危机场景下的风险损失较大，资本充足率下降明显。
而在股市崩盘和利率剧烈上升的场景下，金融机构的风险损失相对较小，资本充足率处于较稳定的水平。
四、风险管理建议根据市场风险压力测试的结果，可以提出以下风险管理建议：1. 加强风险监控和控制：金融机构应建立完善的风险监控体系，及时发现和控制市场风险的暴露。
2. 多元化投资组合：金融机构应适当分散投资组合，避免过度集中在某一特定市场或资产上，以降低市场风险。
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投资者风险承受能力测试表
1、您的年龄？
A 29岁及以下 B 30-40岁 C 40-50岁 D 50-60岁 E 60岁以上
2、您的家庭负担？
A单身或刚结婚，没有子女，父母尚年轻，无需赡养
B简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定收入
C简单家庭，不过有一定的家庭负担
D子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重
E家庭负担较重，例如家中有病人等
3、您认为您将来的收入来源会怎么变动？
A非常稳定，不出意外，每年增长10%应该不成问题
B稳定，相信每年能略有增长
C还算稳定，增长就不敢奢望了
D不够稳定
4、当您做出一个较大的投资决定后，您通常的感受是？
A忧心忡忡，非常后悔
B有点担心，如果可以反悔，希望能再多考虑几天
C还行，没什么特别的
D轻松，觉得收益应该还不错
E很高心，对未来收益非常乐观
5、您刚刚得到获得一笔奖金的通知，但奖金的形式可由您自定。您希望是哪一种？
A 3000元现金
B 您有50%的概率赢得8000元，但另外50%的概率什么也没有
C 您有20%的概率赢得2万元，但另外80%的概率什么也没有
6、您刚将您的一大笔钱进行投资，预期能涨50%的，结果不到半个月价格下跌了15%。假
设这项投资的基本面没有发生改变，您会怎么做？
A加码继续买入，相信长期投资会带来丰厚的收益
B不特别担心，持有，观望
C暂时的亏损让您感觉不太舒服，暂时持有，密切关注
D卖处，以后再也不涉足这个领域了
7、您面前有一个不错的投资机会，但投资门槛比较高，您需要借钱来投资，您会借钱吗？
A决不借钱
B可能会借，要回家商量下
C一定会借
8、对于投资期限，您有什么要求？
A不太在意投资期限，希望能有相匹配的长期收益
B 1-3年为投资收益期限
C 1年为投资收益的期限
D最好半年内能产生收益