证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第1016篇)

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职

业资格考前练习

一、单选题

1.货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在( )年以内。

A、1

B、2

C、3

D、5

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【知识点】：第6章>第1节>二、证券投资基金的分类

【答案】：A

【解析】：

考点：考查货币市场基金的期限。

货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

2.台湾证券交易所的股指有( )。

①台湾50指数

②台湾中型100指数

③台湾资讯科技指数

④台湾发达指数

⑤台湾高股息指数

A、①②③④⑤

B、①②③④

C、①②③⑤

D、①②④⑤

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【知识点】：第4章>第3节>三、股票价格指数

【答案】：A

【解析】：

台湾证券交易所还与英国金融时报指数合作编制台湾指数系列，包括台湾50指数、台

湾中型100指数、台湾资讯科技指数、台湾发达指数、台湾高股息指数等。

3.在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的( )功能。

A、资金融通

B、价格发现

C、风险管理

D、降低搜寻成本和信息成本

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【知识点】：第1章>第1节>一、金融市场的概念与功能

【答案】：D

【解析】：

考点：本题主要考查金融市场的功能之一：降低搜寻成本和信息成本。

金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。搜寻成本有显性成本与隐性成本，比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本，而花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本，评估就是寻找到与期望产生现金流的数量与可能性的金融资产。在一个有效的市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。

金融市场有以下五大功能：

1．资金融通

2．价格发现

3．提供流动性

4．风险管理

5．降低搜寻成本

4.各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有( )。

1、利率传导机制

2、信用传导机制

3、投资传导机制

4、流动性传导机制

A、1、2

B、2、3

C、3、4

D、1、3

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【知识点】：第2章>第1节>三、中央银行与货币政策

【答案】：A

【解析】：

考点：各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制和汇率传导机制。

5.债券按付息方式分类，可以分为( )。

A、政府债券、金融债券和公司债券

B、零息债券、附息债券和息票累积债券

C、实物债券、凭证式债券和记账式债券

D、短期债券、中期债券和长期债券

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【知识点】：第5章>第1节>一、债券概述

【答案】：B

【解析】：

考点：考查债券的分类。按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。

6.在我国，按照投资主体的不同，可以把股票划分为( )。

①国家股

②公司股

③法人股

④外资股

⑤有限售条件股份

A、①②③④⑤

B、①②③④

C、①③④⑤

D、①③④

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【知识点】：第4章>第1节>四、我国股票的类型

【答案】：D

【解析】：

按照投资主体的不同，可以把股票划分为国家股、法人股、社会公众股、外资股等不同类型。

7.( )，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，符合条件的上市公司股东可以用无限售条件的股票质押发行债券进行融资。

A、2006年10月17日

B、2008年10月17日

C、2010年10月17日

D、2012年10月17日

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【知识点】：第5章>第1节>三、金融债券、公司债券与企业债券

【答案】：B

【解析】：

2008年10月17日，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，符合条件的上市公司股东可以用无限售条件的股票质押发行债券进行融资。

8.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，( )和( )对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。

①中国银保监会

②中国证监会

③财政部

④中国总会计师协会

A、①②

B、①③

C、①④

D、②③

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【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构

【答案】：D

【解析】：

按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，中国证监会和财政部对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。

9.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于( )。

A、10％

B、5％

C、30％

D、20％

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【知识点】：第5章>第2节>三、金融债券的发行与承销

【答案】：A

【解析】：

考点：企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。

企业集团财务公司发行金融债券应具备财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％，发行金融债券后，资本充足率不低于10％。

10.下列关于不同类别风险说法不正确的是( )。

A、信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险

B、市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一

C、操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险、战略风险和声誉风险

D、流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险

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【知识点】：第8章>第1节>二、风险的分类

【答案】：C

【解析】：

信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险。

市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一。

操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。

流动性风险，是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险。

11.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于( )的前提下才能偿付本息。

A、50％

B、100％

C、150％

D、200％

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【知识点】：第5章>第2节>三、金融债券的发行与承销

【答案】：B

【解析】：

考点：考查保险公司次级债务的偿还。

保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能偿付本息；并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。

12.股票是一种资本证券，它属于( )。

A、实物资本

B、真实资本

C、虚拟资本

D、风险资本

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【知识点】：第4章>第1节>一、股票的概念

【答案】：C

【解析】：

股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

13.在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做出了( )要求。

①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配

②在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示

③对普通投资者与经营机构发生纠纷时，举证责任的划分，也实行了举证责任倒置

④对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证

A、①③④

B、①②③

C、②③④

D、①②③④

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【知识点】：第3章>第2节>三、个人投资者

【答案】：D

【解析】：

考点：考查《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容。分为两个角度，从投资者角度来看，该管理办法将投资者分为专业投资者和普通投资者，要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配，同时在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示义务。对于普通投资者与经营机构发生纠纷时，在举证责任的划分上，也实行了举证责任倒置，对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证。从经营机构角度来看，该管理办法要求经营机构对投资进行分类评估和分类管理，为经

14.按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使的职责有( )。

①制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理

②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册

③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜

任能力测试

④负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理

⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理

A、①②③④

B、①③④⑤

C、②③④⑤

D、①②③④⑤

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【知识点】：第3章>第4节>二、中国证券业协会

【答案】：D

【解析】：

考点：考查中国证券业协会的职责，按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下职责：制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理；负责证券业从业人员的资格考试、执业注册；负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试；负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理；负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理；负责场外证券业务事后备案和自律管理；行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。

15.开放式基金与封闭式基金的区别表现在( )。

Ⅰ．价格形成方式不同

Ⅱ．激励约束机制与投资策略不同

Ⅲ．发行规模限制不同

Ⅳ．期限不同

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：第6章>第1节>二、证券投资基金的分类

【答案】：B

【解析】：

封闭式基金与开放式基金的主要区别有：(1)期限不同。(2)发行规模限制不同。(3)基金份额交易方式不同。(4)价格形成方式不同。(5)激励约束机制与投资策略不同。

16.( )将成为我国首个实行注册制的场内市场。

A、主板

C、创业板

D、新三板

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【知识点】：第2章>第2节>四、构建多层次资本市场的新尝试——科创板

【答案】：B

【解析】：

科创板将成为我国首个实行注册制的场内市场，是我国多层次资本市场体系的重要组成部分。科创板的开板，标志着我国证券交易所市场逐步确立了由主板(含中小板)、科创板、创业板、新三板构成的多层次资本市场体系框架。

17.个人进行证券投资应当具备的基本条件有( )。

①国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定

②一定的经济实力

③对于部分高风险产品，具有一定的产品知识

④对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

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【知识点】：第3章>第2节>三、个人投资者

【答案】：D

【解析】：

考点：考查个人投资者的基本条件。个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力。为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。

18.以下不属于我国基金监管的目标的是( )

A、保护投资人及相关当事人的合法权益

B、规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明

C、降低非系统风险

D、促进证券投资基金和资本市场的健康发展

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【知识点】：第6章>第6节>一、基金监管

【解析】：

基金监管目标是指基金监管所要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标是：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。C应该是系统风险

19.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自( )之日起，基金合同生效。

A、中国证监会书面确认

B、基金募集期限届满

C、聘请法定验资机构

D、提交验资报告

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【知识点】：第6章>第3节>一、基金的募集与认购

【答案】：A

【解析】：

考点：考查基金合同生效时日。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。

20.金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为( )。

A、每日价格波动限制及断路器规则

B、保证金制度

C、结算所和无负债结算制度

D、集中交易制度

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【知识点】：第7章>第2节>三、金融期货合约与金融期货市场

【答案】：C

【解析】：

考点：考查金融期货的主要交易制度。结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。

21.私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构( )以上的股权或出资，且拥有管理控制权。

A、70％

B、50％

C、35％

D、25％

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【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务

【答案】：C

【解析】：

考点：私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35％以上的股权或出资，且拥有管理控制权。

22.假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10％、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率(Y)为：(答案四舍五入)

A、9%

B、10%

C、11%

D、12%

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【知识点】：第5章>第4节>四、债券收益率

【答案】：C

【解析】：

在投资学中，当期收益率被定义为债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率。其计算公式为：式中：Y——当期收益率；C——每年利息收益；P——债券价格。因此Y=1000×10％÷940×100％=11％

23.证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到( )。

①对客户的开户资料和身份真实性等进行审查

②向客户充分揭示期货交易风险

③解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系

④告知期货保证金安全存管要求

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

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【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务

【答案】：D

【解析】：

考点：证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。

24.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的( )。

A、50％

B、40％

C、30％

D、20％

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【知识点】：第5章>第2节>五、非金融企业债务融资工具的发行与承销

【答案】：B

【解析】：

任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。

25.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的( )等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。

Ⅰ．买卖数量

Ⅱ．出价方式

Ⅲ．证券名称

Ⅳ．价格幅度

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、

C、Ⅱ、Ⅲ、

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务

【答案】：D

【解析】：

证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录；买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致。

26.由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出( )的特征。

B、波动性

C、灵活性

D、复杂性

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【知识点】：第4章>第4节>一、股票的价值与价格

【答案】：B

【解析】：

考点：考查股票市场价格的变化特征。由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征。

27.根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为( )。

①投机型

②稳健型

③冒险型

④中庸型

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①③④

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【知识点】：第3章>第2节>一、证券市场投资者概述

【答案】：B

【解析】：

根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。

28.下面关于凭证式国债的有关说法正确的是( )。

1、各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售

2、各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不可继续发售

3、凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式

4、承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额

A、1、4

B、1、3

C、2、3

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【知识点】：第5章>第2节>一、国债的发行与承销

【答案】：D

【解析】：

考点：考查凭证式国债的相关内容。各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售，继续发售的凭证式国债仍按面值售出；凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此，在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容；承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。

29.以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是( )。

A、价格

B、法定存款准备金率

C、市场利率

D、信贷规模

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【知识点】：第2章>第1节>三、中央银行与货币政策

【答案】：B

【解析】：

考点：公开市场业务是中央银行在证券市场上公开买卖各种有价证券以控制货币供应量和影响利率水平的行为。如果中央银行买入证券，就会引起货币供应量增加，信贷规模扩张，市场利率下降，刺激消费和投资的扩张。法定存款准备金率不受其影响。

30.关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是( )。

①开放式基金的收益分配每年不得少于两次

②开放式基金默认采用红利再投资的分红方式

③基金利润分配后，基金份额净值不得低于面值

④开放式基金只能采用现金方式分红

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

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【知识点】：第6章>第4节>三、基金利润与分配

【答案】：B

【解析】：

审题，题目问的说法错误的是。

我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比。①错误

开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。②、④说法错误开放式基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。③正确。

31.按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容( )。

①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定

②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险

③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见

④将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任

A、①③④

B、①②③

C、②③④

D、①②③④

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【知识点】：第3章>第2节>三、个人投资者

【答案】：D

【解析】：

考点：考查《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容。根据《管理办法》第三条的规定，适当性管理工作是指“向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任”。

32.保荐制度的主要内容包括( )。

①明确保荐期限

②分清保荐责任

③建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度

④保荐人全权负责

⑤引进持续信用监管和“冷淡对待”

A、①②③④⑤

B、①②③⑤

C、①②④⑤

D、①②③④

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【知识点】：第4章>第2节>一、股票发行制度

【答案】：B

【解析】：

考点：保荐制度的主要内容。

保荐制度主要内容包括：建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度；明确保荐期限；分清保荐责任；引进持续信用监管和“冷淡对待”的监管措施四个方面。

33.关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有( )。

①机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

②机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制

③机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

④机构投资者有助于实现社会经济体系与宏观经济的良性互动发展

A、①②

B、②③

C、①②③

D、①②③④

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【知识点】：第3章>第2节>二、机构投资者

【答案】：C

【解析】：

(注意最后一项④应该是社会【保障】体系而不是社会【经济】体系，故④错误，答案不选④)

考点：机构投资者在金融市场中的作用有：①机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展；②机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制；③机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行；④机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。

34.公司进行并购重组对其经营状况的影响是( )。

A、并购重组能够改善公司的经营状况

B、并购重组会使公司的经营状况恶化

C、并购重组对公司经营状况没有影响

D、并购重组不一定会改善公司的经营状况

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【知识点】：第4章>第4节>一、股票的价值与价格

【答案】：D

【解析】：

考点：考查公司并购重组对经营状况的影响。公司并购重组总会引起股价剧烈波动，但要分析此举对公司的长期发展是否有利，并购重组后能否改善公司的经营状况，这是决定股价变动方向的重要因素。

35.( )是指股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。

A、股票增发

B、配股

C、股份回购

D、以上都不对

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【知识点】：第4章>第1节>一、股票的概念

【答案】：C

【解析】：

股份回购是股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。

36.美国联邦政府发行的债券被统称为( )，是美国债券市场的基石。

A、美国国债

B、扬基债券

C、政府债券

D、联邦债券

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【知识点】：第1章>第2节>四、美国的金融市场

【答案】：A

【解析】：

美国联邦政府发行的债券被统称为美国国债，美国国债是美国债券市场的基石。通常情况下，中央政府发行的本币债券基本不存在违约风险，所以这类债券被视为“无风险资产”，它们的收益率也被金融市场当作“无风险收益率”，对其他金融资产的定价和交易产生重大影响。

按照期限不同，1年期以内的美国国债被称为国库券(T-Bills)、期限在1年以上10年以下的被称为国库票据(T-Notes)，10年以上的被称为政府公债(T-Bonds)。此外，根据国债的特点，美国国债还有通货膨胀保值债券(TIPs)、浮动利率国库票据(FRN

37.股票分析中，量化分析法的显著特点包括( )。

①使用大量数据

②使用大量模型

③使用电脑

④以价格判断为基础

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①③④

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【知识点】：第4章>第4节>一、股票的价值与价格

【答案】：A

【解析】：

考点：考查量化分析方法的特点。量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有使用大量数据、模型和电脑的显著特点。

38.代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为( )时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。

A、60％

B、65％

C、70％

D、75％

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【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行

【答案】：C

【解析】：

考点：代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例70％的，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。

39.下列做法中，不符合相关规定的是( )。

A、赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户

B、张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名

C、王某使用其妻子的名义开设了证券账户

D、中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户

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【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序

【答案】：C

【解析】：

考点：投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。

40.下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是( )。

A、同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见

B、同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

C、在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见

D、律师父亲为某公司普通员工，该律师所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务

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【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构

【答案】：D

【解析】：

考点：律师事务所可以接受当事人的委托，组织制作与证券业务活动相关的法律文件。同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见，不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见，不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见。律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务。