民生银行支行八柱式管理体系

民生银行支行八柱式管理体系
在金融业处于深刻变革转型的时代背景下，合规与变革犹如鸟之
两翼、车之两轮。民生银行深圳分行将“合规经营就是核心竞争力”
的经营理念融入文化基因，进一步强化风险控制能力，做实全面风险
统筹管理，压实三道防线合规责任，全面重塑风险合规文化，让“知
敬畏、守底线、存戒惧”成为每一位民生人的工作常态，切实推动分
行实现稳健可持续发展。党建引领，夯实内控合规工作基础
民生银行深圳分行建立党委统一领导、法律合规部统筹协调、层
层落实主体责任的工作机制，迅速、高效、全面深入推进全行“内控
合规管理提升年”活动各项工作。该行成立由行领导任组长的专项活
动领导小组，结合实际印发活动工作方案，从建设“八柱式”管理体
制、完善“四梁式”管控机制、构建“网格化”从业人员行为管理三
个方面打造内控合规管理模式，详细制定层层推进的8大版块28项
具体工作部署。
文化先行，凝聚合规核心理念共识近年来，民生银行深圳分行高
度重视员工风险合规思想认识的提升，通过形式灵活、内容丰富的教
育活动，积极宣传内控合规文化，引导全行从“被动合规”向“主动
合规”理念转化。该行全覆盖、高频次巡导辖内经营机构，与时俱进
更新宣讲内容，深入宣导“风险合规”的重要意义和工作要求，并注
重与党史学习教育、“清廉金融文化建设年”等活动有机结合。同时
通过“一把手讲合规”、每月合规短信提示、每季度合规专题学习、
案例警示教育、全员合规考试等多种方式传导“合规创造价值”的经
营理念、树立“清风正气”的文化为己任，凝聚全员合规核心理念共
识，营造内控合规文化建设良好氛围。
立柱架梁，筑牢风险合规治理架构
为实现内控合规发展愿景，达成内控合规转型发展目标，在民生
银行总行指导下，深圳分行借鉴COSO企业风险合规管理八要素和我
国GB体系《合规管理体系指南》，结合外部监管要求与领先实践，
构建分行内控合规“四梁八柱”式管理体系，从架构、制度、流程、
系统、人员、执行、监督、文化八个方面补短板、固优势，形成检查
-评估-整改-提升的四环节良性循环，使“内控”成为管理的核心手
段、“合规”成为经营的重要能力，强健内控合规“免疫系统”，促
进银行安全运行、稳健发展。
以人为本，压实风险合规主体责任
为进一步提升从业人员行为管理水平，有效防控从业人员不当行
为，民生银行深圳分行于年初构筑从业人员网格化管理体系、立体式
案防体系，发布从业人员网格化管理体系、立体式案防体系两个建设
方案，按照“全行成网、网中有格、格中定人、人负其责”、“党建
统领、监督前移、全面覆盖、人人履责”的工作原则，将全行划分为
75个网格责任区，把全体员工纳入各自相应的网格责任区中，对从
业人员行为管理职责、管理内容、管理过程以网格化的方式加以细化
明确，以“清单制”的形式确立履职要点，全面压实各层级人员责任，
在全行形成纵向到底、横向到边的从业人员行为管理网络治理模式，
努力实现从业人员行为管理规范化、精细化、专业化水平的持续提升。
此举在当前特定环境下，对激发机构合规经营的内生动力、防范合规
风险、员工道德风险具有重要意义。
严字当头，全面提升内控管理水平
近年来，民生银行深圳分行不断加大管理、检查、问责力度，持
续打造合规高压态势，切实增强惩戒震慑效果。通过强化管理制度化、
制度流程化、流程信息化，将合规要求嵌入业务流程中，切实将内控
评价监督作为提升风险管理和内控有效性的主要抓手；加大业务检查
力度，通过制定覆盖所有条线的年度检查计划、开展轮岗检查和专项
排查等工作，对发现的违规问题按照行内小法和各项制度严肃处理；
通过每季度“风险合规考核”机制、加强惩戒力度，将合规“高压线”
通上电，并保证持续有电，切实有效地防范合规风险。合规是商业银
行立行之本。民生银行深圳分行将始终秉持“合规经营就是核心竞争
力”的发展理念，严格落实监管部门及总行各项内控合规管理工作要
求，敬畏风险、敬畏规则，依法依规展业、强化行为约束，健全风险
体系、夯实内控基础，坚定走好稳健可持续发展道路，为湾区企业居
民提供更加放心、便捷的综合金融服务。