资金营运中心业务影响分析(业务连续性)
浅析营运资金管理中的问题及对策
浅析营运资金管理中的问题及对策1. 引言1.1 研究背景营运资金管理是企业经营管理中一个重要的组成部分，直接关系到企业的经营活动和经济效益。
随着市场经济的不断发展和竞争的日益激烈，企业营运资金管理面临着诸多挑战和问题。
因此，对营运资金管理中存在的问题进行深入分析，并提出有效的对策和解决方案，对企业的经营效益和财务健康具有重要意义。
在当今经济环境下，企业面临着融资难、成本上升、市场竞争加剧等问题，这就给企业的资金管理带来了挑战。
营运资金管理中存在资金流动性不足和资金使用效率低下等问题，严重影响了企业的经营活动和发展。
因此，加强对营运资金管理问题的研究分析，对于帮助企业有效解决资金管理难题，提高企业的经营效益具有十分重要的意义。
本文旨在对营运资金管理中存在的问题进行深入分析，分析资金流动性不足和资金使用效率低下的原因，提出优化资金结构和加强资金监控与管理的对策措施，以期为企业提供一些建设性的建议和参考，推动企业营运资金管理的提升和发展。
1.2 研究意义营运资金管理是企业管理的重要组成部分，对企业的经营效率、流动性和稳定性具有重要影响。
研究营运资金管理中的问题及对策具有重要的意义。
对营运资金管理进行深入研究能够帮助企业更好地理解资金运作的规律和特点，有助于提高企业对资金的有效利用。
通过分析资金管理中存在的问题，可以帮助企业找出不合理的资金配置和使用方式，从而提高资金使用效率，减少资金浪费。
研究营运资金管理中的问题及对策对于改善企业的资金流动性具有积极的意义。
资金流动性不足会导致企业运营困难，甚至面临破产风险。
通过对营运资金管理中存在的问题进行深入分析，可以帮助企业有效规划和管理资金，提高资金流动性，保障企业的正常运营。
2. 正文2.1 营运资金管理中的问题分析营运资金管理是企业进行日常经营活动所需的资金管理，对企业的发展至关重要。
在实际操作中，很多企业都面临着一些问题和挑战。
资金流动性不足是营运资金管理中常见的问题之一。
营运能力分析
营运能力分析营运能力，也称为资产管理能力，是指企业经营的资产所占用资金的使用效率。
营运能力比率主要是通过使用的各种资金的周转率和周转天数来分析。
由于各种周转率都是按年计算的，因此，周转天数=360/周转率（天）。
一般来说，周转率越快，周转天数越少，表明资金的使用效率越高，企业的运营能力越强。
衡量企业运营能力主要有以下指标。
1.存货周转率存货周转率，或者叫存货的周转次数，是主营业务成本与存货平均余额的比值。
用时间表示的存货周转率就是存货周转天数，它等于360除以存货周转率。
其用计算公式为：存货周转率=主营业务成本/存货平均余额存货周转天数=360/存货周转率公式中，平均存货来自于资产负债表中的期初存货与期末存货的平均数，即期初存货加上期末存货再除以2.存货周转率是衡量和评价企业购入原材料、投入生产、销售收回等各环节管理状况的综合性指标。
一般来讲，存货周转速度越快，存货的占用水平越低，流动性越强，存货转换为现金或应收账款的速度越快。
提高存货周转率可以提高企业的变现能力，而存货周转速度越慢则变现能力越差。
但是，如果一个企业的存货周转率过高，则有可能是企业的存货水平太低所致，要防止存货水平太低导致缺货，影响企业的正常生产。
投资者还可以对存货的结构以及影响存货周转速度的重要项目进行分析，如分别计算原材料周转率、在产品周转率或某种存货的周转率。
存货周期分析的目的是从不同的角度和环节上找出存货管理中的问题，使存货管理在保证生产经营连续性的同时，尽可能少占用经营资金，提高资金的使用效率。
2 应收账款周转率应收账款和存货一样，在流动资产中有着举足轻重的地位。
应收账款周转率是主营业务收入与应收账款平均余额的比值，用时间表示的应收账款周转率就是应收账款周转天数，它等于360除以应收账款周转率。
其计算公式为：应收账款周转率=主营业务收入/应收账款平均余额应收账款周转天数=360/应收账款周转率公式中，应收账款平均余额是指因销售商品、产品或提供劳务等应向购货单位或接受劳务单位收取的款项以及收到的商业汇票。
第2章-02节业务连续性计划
1.目的：为了防止公司营运活动中断，确保公司的核心业务和支持性业务的连续运作，减少各种安全风险可能带来的损失，制定本程序。
2.范围：适用于本公司的核心业务和支持性业务持续性管理控制。
3.定义：3.1 BCP（业务连续性计划）：一套基于业务运行规律的管理要求和规章流程，使一个组织在突发事件面前能够迅速作出反应，以确保关键业务功能可以持续，而不造成业务中断或业务流程本质的改变。
3.2紧急应变计划：指发生紧急事件而采取应急措施的预案。
4.职责：4.1应急组总指挥：分析内外部形势，决定何时、采取何种补救措施；下达命令，控制整体局势；制定整体计划；组织、监督所有部门的预防管理工作，以及组织执行业务持续计划和危机恢复计划。
4.2现场指挥：协助总指挥组织及管理相关业务持续计划和危机恢复计划的工作。
4.3各部门负责人及应急组成员：负责整个厂区的危机预防工作，对员工进行日常安全培训；在危机发生时，协助总指挥及其他小组领导执行业务持续计划和危机恢复计划，以及组织检查各部门的防护情况，一旦得到危机通知，立即釆取补救措施。
5.程序：5.1公司危机风险评估中属高度风险者，评估负责人应正确且迅速传至公司管理层并进行监督与管理，使公司管理层能做出正确决策，以顺利启动复原工作；公司应让应急组发挥功能，使灾害损失最低紧急应变指在重大事故发生后0. 5小时内所应采取的行动。
5.2公司应依照风险分析属高风险之危机项目（如火灾、水灾、地震、台风、突发公共卫生事件、停水停电、生产安全事故、员工罢工、网络安全等），制修定完善相应的紧急应变计划，具体详见公司《自然灾害紧急预案》、《突发公共卫生事件应急预案》、《突发公共卫生事件应急预案》、《生产安全事故应急预案》和《防止网络攻击政策和程序》。
5. 3公司依照风险分析属高风险之危机项目（突发安全事件方面）的紧急应变计划：a）信息报告：在公司内一旦出现或可能出现下面突发安全事件时，知情或最先发现人员利用手机、电话等工具立即报告值班保安，保安队长应迅速核实并立即报告公司应急组长；应急组长根据事态的严重程度，作出是否启动应急预案、拟采取的预警措施等预警决定后，立即通知各小组长按预警决定和各自职责，迅速做好有关应急处置的准备工作，必要时，向当地有关政府部门（如公安、消防、医院等）报警。
营运能力分析总结
营运能力分析总结营运能力是指企业在经营过程中运用资源，开展各项活动，实现经营目标的能力。
它是企业经营管理的核心要素之一，对企业的发展起着至关重要的作用。
本文将以营运能力分析为主题，从多个角度进行总结。
一、财务分析角度财务分析是评价企业经营状况的重要工具，从财务数据中可以看出企业的盈利能力、偿债能力、运营能力等。
在营运能力分析中，我们可以关注以下几个指标：1.资金周转率：反映了企业资金的利用效率，即企业一年内营业收入与平均资产的比值，高值表示企业资金运作灵活、高效。
2.存货周转率：反映了企业存货的周转速度，即企业一年内销售成本与存货平均余额的比值，高值表示企业存货周转快、库存风险低。
3.应收账款周转率：反映了企业收款能力，即企业一年内销售收入与应收账款平均余额的比值，高值表示企业收款迅速、流动资金充足。
通过对这些财务指标的分析，可以客观地评估企业的营运能力，帮助企业管理者及时发现问题并采取相应措施。
二、供应链管理角度供应链管理是企业营运能力的重要组成部分，它关注的是企业与供应商、生产商、分销商等各个环节之间的协同运作，以提高整体运营效率。
在供应链管理中，我们可以关注以下几个方面：1.供应商管理：选择合适的供应商，并与其建立稳定的合作关系，以确保原材料的及时供应和质量可控。
2.生产计划和控制：合理制定生产计划，确保生产进度的控制和物料的流畅。
3.库存管理：优化库存水平，避免过多的库存积压，减少资金占用。
4.物流管理：合理安排物流运输，提高配送效率，避免物流延误对企业运营造成的不利影响。
通过供应链管理的优化，可以提高企业的营运能力，提高效率，降低成本，增强市场竞争力。
三、市场营销角度市场营销是企业开展业务的重要手段，通过市场营销活动，企业可以扩大销售，提高市场份额。
在市场营销中，我们可以关注以下几个方面：1.品牌建设：打造独特的品牌形象，提高品牌知名度和美誉度。
2.市场定位：确定目标市场，明确产品的定位和差异化竞争策略。
业务连续性策略规划
业务连续性策略规划1概述业务连续性的策略规划是为制定持续和恢复策略，以帮助公司选择合适的策略及保护方法以使业务在灾难发生到返回正常状态期间保持运行。
2适用范围区域范围：办公区域。
业务范围：基础软件的销售和数据库维保服务、培训服务。
部门及人员范围：公司领导、综合管理部、系统支持部IT系统范围：系统运行管理、应用系统运行管理和介质管理网络范围：网络运行管理业务持续性专业服务范围：灾难演练服务和持续管理服务3术语、定义和缩略语灾难事件：可能导致全部或部分业务中断，继而威胁到业务的持续运营场景，并可能导致整个在商誉、财务能力、持续营运能力、业务开拓能力等方面造成打击的事件。
恢复时间点目标（RTO）：灾难发生后，系统和数据必须恢复到的时间点要求。
恢复时间目标（RPO）：灾难发生后，信息系统或业务功能从停顿到必须回复的时间要求。
4业务连续性方针和策略业务连续性战略方针：通过技术、运维管理能力以及灾难应急恢复预案，确保发生灾难后，业务可以在一定的时间内恢复到可以接受的运营状态。
业务连续性策略：按照业务连续性恢复资源的成本与风险可能造成的损失之间取得平衡的原则，即：“成本风险平衡原则”，确定关键业务功能的业务连续性策略。
5业务连续性恢复需求分析5.1风险分析：根据《风险评估原则》，对所有存在的风险进行风险评估和识别，现存的风险包括：⏹信息系统安全⏹消防安全⏹供配电安全⏹空调系统安全⏹疾病防控安全5.2业务影响分析：5.2.1业务影响分析（BIA）目的：⏹提供制定业务持续计划的基础；⏹提供客观的、可理解的、信息充分的结果，以使管理层能够用来指导业务持续计划的制定；⏹利用风险评估方式发现业务流程和系统的脆弱性；⏹确认哪些业务流程和资产需要更高级别的保护；⏹提供确认策略和后备方案所需的信息；⏹确认恢复目标及其时效性。
企业营运资金管理存在的问题及对策
企业营运资金管理存在的问题及对策企业的营运资金管理是企业生存和发展的关键。
有效管理和监控企业的营运资金可以确保企业正常运作，减少财务风险。
然而，在实践中，很多企业都面临着资金管理方面的问题。
本文将探讨企业营运资金管理存在的问题，并提出相应的对策。
一、问题一：流动性困境流动性困境是许多企业在资金管理方面面临的首要问题。
企业的流动资金短缺导致供应链中断、无法按时付款等问题。
对策一：制定有效的资金预算和计划企业应建立一个科学的预算和计划，以确保资金的持续流动。
通过合理预算和计划，企业可以规划好财务支出，并及时采取措施解决潜在的流动性问题。
对策二：建立稳定的融资渠道企业应积极寻找各种融资渠道，如银行贷款、债券、股权融资等。
同时，建立稳定的合作关系，以便在需要资金时能够及时获得支持。
二、问题二：应收账款管理不善应收账款管理不善是企业资金管理中的另一个常见问题。
企业未及时催收应收账款，导致资金占用过长时间，影响企业的流动性。
对策一：建立严格的信用管理系统企业应建立合理的信用管理制度，包括严格的客户信用评估和信用额度设定。
通过准确评估客户信用状况，企业可以在业务合作之初就掌握客户的还款能力，从而避免应收账款风险。
对策二：加强应收账款催收企业应定期跟踪应收账款，并加强与客户的沟通，及时催促款项的收取。
同时，可以考虑采取折扣优惠等方式，鼓励客户提前支付。
三、问题三：库存管理不当企业过度库存或者缺乏库存都对资金管理产生负面影响。
过度库存会导致资金占用过多，而缺乏库存则可能导致订单无法及时完成。
对策一：优化供应链管理企业应与供应商建立密切的合作关系，确保原材料的及时供应，并减少库存积压。
此外，使用现代化的供应链管理软件可以提升企业的库存控制能力。
对策二：定期回顾库存策略企业应定期回顾和调整库存策略，根据市场需求和产品生命周期来优化库存水平。
通过合理的库存定价、销售促销活动等方式，及时清理滞销产品，减少库存压力。
四、问题四：盈利能力不足一些企业在资金管理方面的问题往往源于盈利能力不足。
营运资金管理中存在的问题及对策分析
营运资金管理中存在的问题及对策分析营运资金管理是每个企业都必须面对和处理的问题。
它直接关系到企业的生存和发展，因此很重要。
然而，在实际操作中，企业往往会遇到一些问题和挑战。
本文将探讨营运资金管理中存在的问题以及可能的对策。
1. 现金流量不充足现金流量不充足是营运资金管理中最常见的问题之一。
尤其是在经济下滑时，企业可能会遇到更大的现金流量不足的风险。
这将影响企业的正常运作和发展。
同时，它也会导致一系列的问题，如不能及时支付供应商、无法支付员工薪水等。
对策：在做出任何决策之前，企业必须确保它有充足的现金流量。
可以采用提高销售额、减少运营成本、优化现金流量等方法来实现。
企业可以通过制定更具策略性的营销计划，包括提高价格、提高销售和降低库存水平等来实现这一目标。
此外，企业可以减少运营成本，包括通过寻找更多的优惠和节省开支规划来降低成本。
最后，企业可以采取优化现金流量的方法，如管理账款和利用优惠期等，来改善当前的现金流量情况。
2. 过多库存另一个常见的问题是过多的库存。
过多的库存不仅会占用企业的财务资源，而且还会增加运营成本和时间。
对策：企业可以采取一系列方法来解决库存问题。
首先，企业可以对其供货网络和供应链计划进行优化。
这可以在减少库存的同时提高供货的可靠性。
其次，企业可以评估其库存水平，并与其预测的需求（销售和生产计划）进行比较。
企业应该调整其库存水平以匹配其需求，从而减少库存的数量。
最后，企业可以采用销售优惠措施快速消化库存，例如低价出售或合理折扣等。
3. 银行贷款限制银行贷款是许多企业的主要来源之一，然而银行贷款的额度和利率都有所限制。
对策：找寻其他资金来源，例如股票融资、债券等，是解决银行贷款限制的可行方法之一。
此外，优化营运资金也可以解决贷款问题。
4. 账款逾期逾期账款是一个常见的营运资金管理问题。
当客户未及时支付账款时，将导致公司资金短缺。
对策：企业应该有一个完整的账款管理流程，这个流程应该覆盖从账单的开具到收到付款的整个过程，确保客户能够及时支付账款。
营运资金案例分析[参考]
营运资金案例分析[参考]营运资金是一个企业所需的资金，用于支持日常运营活动，如支付供应商、员工薪水、租金等日常费用。
缺乏营运资金是企业面临的常见问题之一，因为它会限制企业持续运营和发展的能力。
因此，为了帮助企业克服该问题，我们来分析一下以下营运资金的案例。
案例1：Z公司的短期资金问题Z公司是一家制造业企业，他们最近在采购原材料上遇到了短期资金问题。
采购周期较长，需要大量的原材料，并且供应商提供的贷款期限非常短，导致公司无法及时支付供应商的货款。
这些问题导致公司面临生产延误和付不起工资等问题。
解决方案：对于这种情况，企业可以选择短期贷款或营运资金贷款。
这种贷款可以帮助企业在短时间内解决资金问题，支付供应商的货款，帮助企业避免生产和财务方面的问题。
同时，为了防止类似的问题再次发生，企业还可以考虑与供应商协商贷款期限，以及加强采购和库存管理等方式。
案例2：Y公司的销售季节性问题Y公司是一家季节性企业，主要销售季节性商品，如圣诞装饰品。
他们的销售季节主要集中在11月份和12月份，其他时间销售量都很小。
这意味着公司需要在某些时间集中采购和生产，而其他时间则无需进行这些活动。
这对于营运资金的管理产生了困难。
解决方案：对于这种情况，企业可以考虑使用周转信用贷款。
这种贷款可以让企业在销售季节之前准备好所需的资金，支付采购和生产成本等。
这有助于确保企业有足够的资金开展业务，并在销售季节获得更多的利润。
同时，企业应该加强预算和成本控制，以确保在销售淡季也能保持良好的财务状况。
结论：以上案例表明，营运资金是企业实现业务目标的关键因素之一。
企业需要确保有足够的资金流动，以支持日常运营活动，并及时应对财务风险。
企业可以考虑通过基于信用的贷款或其他融资方式来解决资金问题，同时加强供应链和库存管理，以确保业务的顺畅运转。
营运能力的分析范文
营运能力的分析范文营运能力是企业运营管理的核心能力之一，它关系到企业是否能够高效地利用资源，实现业务目标，并在市场竞争中获得优势地位。
本文将从企业营运能力的定义、影响因素、评估指标等方面进行分析，旨在深入了解企业营运能力的重要性及其影响因素。
一、企业营运能力的定义企业营运能力是指企业通过对内外部资源的整合和利用，达到高效地开展业务活动、实现经营目标的能力。
其核心在于有效地协调企业内部资源和外部环境，并通过合理的管理和操作，保持企业的稳定运营，提高企业的竞争力。
二、企业营运能力的影响因素1.资源配置能力：企业能否合理、高效地配置资源，包括人力资源、物资资源、金融资源等，将直接影响营运能力。
2.组织管理能力：企业内部的组织结构、流程设计、团队管理等管理能力，对营运能力的发挥起到至关重要的作用。
3.市场开发能力：企业能否针对市场需求，迅速开展新产品、新业务，并加强对现有产品、业务的推广，将直接决定企业的市场占有率和竞争优势。
4.风险控制能力：企业能否识别和应对风险，包括市场风险、金融风险、竞争风险等，将决定企业的生存能力和发展空间。
5.创新能力：企业不断进行技术创新、产品创新、业务模式创新等，将增强企业的竞争力，提高营运能力。
三、评估企业营运能力的指标1.资产周转率：反映了企业利用资产的效率，即每单位资产能够创造多少利润。
资产周转率高意味着企业的营运能力强。
2.存货周转率：衡量企业存货的周转速度，即原材料、半成品和成品在一定时间内的周转次数。
存货周转率高意味着企业能够快速变现，降低库存风险。
3.现金流量比率：评估企业现金流量与经营活动净收益之间的关系，反映了企业的资金流动状况。
现金流量比率高意味着企业可以顺利偿还债务，并支持企业的运营活动。
4.成本控制率：反映企业在生产和经营过程中能否控制成本，有效降低营运成本。
成本控制率高意味着企业的利润空间大。
5.市场份额：衡量企业在市场中所占的地位和竞争力。
市场份额高意味着企业有较强的市场开拓和竞争优势。
营运资金管理中存在的问题及对策分析
营运资金管理中存在的问题及对策分析营运资金是指企业日常运作所需的资金，包括应收账款、存货、短期投资和应付账款等。
营运资金的合理管理对企业的经营活动具有重要意义，它直接关系到企业的流动性和偿债能力。
在实际的经营过程中，很多企业在营运资金的管理上存在一些问题。
本文将讨论一些常见的问题，并提出解决这些问题的对策。
1. 资金使用不合理。
一些企业往往将营运资金用于购买长期资产或进行长期投资，导致流动资金不足，难以满足日常经营的需要。
2. 应收账款回收周期长。
企业在销售商品或提供服务后，常常长时间无法收回应收账款，导致资金回笼缓慢，影响企业的运营和发展。
3. 存货管理不当。
企业存货过多或过少都将导致资金浪费或供应链中断，同时也会增加企业的库存成本和货物运输成本。
4. 资金来源不稳定。
企业的资金来源主要有自有资金、借款和股权融资等，很多企业的资金来源不稳定，导致经营困难和资金链断裂的风险加大。
对策分析：1. 合理制定资金使用计划。
企业应根据实际情况，合理规划资金的使用计划，确保流动资金充足，并将长期资本用于长期投资。
2. 提高应收账款回收速度。
企业应采取措施加快应收账款的回收，如提前对客户进行信用评估，加强与客户之间的合作关系，以及建立健全的财务风险管理措施。
3. 加强存货管理。
企业应根据市场需求和销售预测，合理安排存货的进货和销售；通过建立完善的供应链管理系统，优化库存水平，减少资金的占用和库存成本。
4. 多元化资金来源。
企业应积极寻求多元化的资金来源，不仅依赖于自有资金和银行借款，还可以考虑其他融资方式，如股权融资、债券融资等，以降低经营风险并保障资金的稳定供应。
5. 引入专业化资金管理团队。
企业可以考虑引入专业的财务人员或团队，对营运资金进行全面的管理和控制，确保资金的合理运作和利益最大化。
营运资金管理是企业经营过程中关键的一环，正确管理和运用营运资金对企业的发展至关重要。
企业应加强资金的筹划和执行，合理规划资金的使用，加强应收账款和存货的管理，多元化资金来源，从而提高企业的流动性和偿债能力。
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资金营运中心业务连续性影响分析手册 一、重要业务及关键业务流程识别 资金业务主要分为场内业务和场外业务。场内业务为：1、质押式回购业务；2、债券申购和现券买卖；3、场内同业拆借；4、同业存单；5、资产支持证券；6、其他业务（包括但不限于预发行、债券远期、债券借贷、利率互换、远期利率协议、信用风险缓释凭证等场内业务）。场外业务为：1、同业存款；2、场外同业拆借；3、购买商业银行理财（包括网上）；4、购买信托投资计划；5、购买证券公司资产管理计划；6、购买基金管理公司及子公司资产管理计划；7、购买保险业资产管理机构资产管理产品；8、其他场外业务。 业务识别原则为重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则。 基本流程为：资金营运中心负责资金投资运作；计划财务部负责头寸管理和业务划款；清算中心负责会计结算；风险管理部负责业务风险管理；合规管理部负责业务合规审查；稽核审计部负责业务检查稽核及事后监督；科技保障部负责相关数据系统维护。具体见下表：
资金 投资运作 头寸 管理和划款 会计核算 风险管理 合规审查 检查稽核 及事后监督 相关数据 系统维护
资金营运中心 计划财务部 清算中心 风险管理部 合规管理部 稽核审计部 科技保障部 二、业务中断影响评估 （一）故障情况分析评估 1、场内业务
场内业务 涉及系统 所属部门 业务影响分析评估
1、质押式回购业务；2、债券申购和现券买卖；3、场内同业拆借；4、同业存单；5、资产支持证券；6、其他业务（包括但不限于预发行、债券远期、债券借贷、利率互换、远期利率协议、信用风险缓释凭证等场内业务）
全国银行间同业拆借中心本币交易系统 资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统的操作性能（效率）降低（一级故障）或系统操作功能受损（二级故障），将会给交易操作带来较大的冲击与影响，主要是不能实时完成交易
中央国债登记结算公司中央债券综合业务系统交易系统
资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统的操作性能（效率）降低（一级故障）或系统操作功
能受损（二级故障），将会给交易完成带来较大的冲击与影响，主要是不能实时完成交易结算
大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统的操作性能（效率）降低（一级故障）或系统操作功能受损（二级故障），将会给交易资金清算带来较大的冲击与影响，主要是不能实时完成收付款
互联网 科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦操作性能（效率）降低（一级故障）或操作功能受损（二级故障），将影响交易谈判和产品电子资料等邮件的接收和发送 2、场外业务 场外业务 涉及系统 所属部门 业务影响分析评估 1、同业存款；2、场外同业拆借；3、购买商业银行理财（包括网上）；4、购买信托投资计划；5、购买证券公司资产管理计划；6、购买基金管理公司及子公司资产管理计划；7、购买保险业资产管理机构资产管理产品；8、其他场外业务 大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统的操作性能（效率）降低（一级故障）或系统操作功
能受损（二级故障），将会给交易资金清算带来较大的冲击与影响，主要是不能实时完成收付款
互联网 科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦操作性能（效率）降低（一级故障）或操作功能受损（二级故障），将影响本行使用网上银行购买理财产品，影响交易谈判和电子合同等邮件的接收和发送
（二）安全事件情况分析评估 1、场内业务 场内业务 涉及系统 所属部门 业务影响分析评估 1、质押式回购业务；2、债券申购和现券买卖；3、场内同业拆借；4、同业存单；5、资产支持证券；6、其他业务（包括但不限于预发行、债券远期、债券借贷、利率互换、远期利率协议、信用风险缓释凭证等场内业务）
全国银行间同业拆借中心本币交易系统 资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现严重安全事件甚至重大安全事件，将会给交易操作带来非常大的冲击与影响，主要是不能按照交易对手的要求按时完成交易，影响双方投资运作计划，甚至使对方或本行产生损失
中央国债登记结算公司中央债券综合业务系统交易系统
资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现严重安全事件甚至重大安全事件，将会给交易操作带来非常大的冲击与影响，
主要是不能按照交易对手的要求按时完成交易清算，影响双方投资运作或资金安排，甚至使对方或本行产生损失
大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现严重安全事件甚至重大安全事件，将会给交易资金清算带来非常大的冲击与影响，主要是不能实时完成收付款，影响双方投资运作或资金安排，甚至使对方或本行产生损失
互联网 科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦出现严重安全事件甚至重大安全事件，将严重影响交易谈判和产品电子资料等邮件的接收和发送 2、场外业务 场外业务 涉及系统 所属部门 业务影响分析评估 1、同业存款；2、场外同业拆借；3、购买商业银行理财（包括网上）；4、购买信托投资计划；5、购买证券公司资产管理计划；6、购买基金管理公司及子公司资产管理计划；7、购买保险业资产管理机构资产管理产品；8、其他场外业务 大额支付系统 清算中心
科技保障部
此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现严重安全事件甚至重大安全事件，将会给交易资金清算带来非常大的冲击与影响，主要是不能实时完成收付款，影响双方投资运作或资金安排，甚至使对方或本行产生损失
互联网 科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦出现严重安全事件甚至重大安全事件，将严重影响本行使用网上银行购买理财产品，严重影响交易谈判和电子合同等邮件的接收和发送
（三）灾难情况分析评估 1、场内业务 场内业务 涉及系统 所属部门 业务影响分析评估 1、质押式回购业务；2、债券申购和现券买卖；3、场内同业拆借；4、同业存单；5、资产支持证券；6、其他业务（包括但不限于预发行、债券远期、债券借贷、利率互换、远期利率协议、信用风险缓释凭证等场内业务）
全国银行间同业拆借中心本币交易系统 资金营运中心 科技保障部
此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现灾难事件，将会给交易操作带来巨大的冲击与影响，主要是可能延时完成交易，严重影响双方投资运作计划，甚至违约使对方或本行产生较大损失
中央国债登记结算公司中央债券综合业务系统交易系统 资金营运中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现灾难事件，将会给交易操作带来巨大的冲击与影响，主要是可能延时完成交易清算，严重影响双方投资运作或资金安排，甚至违约使对方或本行产生较大损失
大额支付系统 清算中心 科技保障部 此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现灾难事件，将会给交易资金清算带来巨大的冲击与影响，主要是可能延时完成收付款，影响双方投资运作或资金安排，甚至使对方或本行产生较大损失
互联网 科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦出现灾难事件，将严重影响双方交易谈判和产品电子资料等邮件的接收和发送 2、场外业务 场外业务 涉及系统 所属部门 业务影响分析评估 1、同业存款；2、场外同业拆借；3、购买商业银行理财（包括网上）；4、购买信托投资计划；5、购买证券公司资产管理计划；6、购买基金管理公司及子公司资产管理计划；7、购买保险业资产管理机构资产管理产品；8、其他场外业务 大额支付系统 清算中心
科技保障部
此系统功能对本行极为重要，一旦系统出现灾难事件，将会给交易资金清算带来巨大的冲击与影响，主要是可能延时完成收付款，影响双方投资运作或资金安排，甚至使对方或本行产生较大损失
互联网 科技保障部 互联网对本行比较重要，一旦出现灾难事件，将可能导致本行错过当日使用网上银行购买理财产品，同时严重影响交易谈判和电子合同等邮件的接收和发送
总之，故障、安全事件、灾难三类事件会对我行资金业务产生递进式的不利影响。其中，灾难事故最为可怕，可能造成本行违约，引发仲裁、诉讼甚至给本行商誉造成负面影响。 三、业务关联关系 资金业务为资金营运中心专营，具有独立性和专营性，一般不和本行的其他业务/系统发生关系。如果业务中断，仅关联到全行的流动性管理，体现在有闲置资金没有运作出去或是资金短缺没有及时借入。 四、业务/系统恢复优先级及恢复指标 资金业务涉及到的系统，全部为非本行研发的外部系统，涉及到的公司和单位为全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司、人民银行、网通公司等。一旦出现问题，业务/系统恢复优先级及恢复指标由这些公司和单位予以确认。我行希望资金业务恢复时间目标不得大于2小时，资金业务恢复点目标不得大于10分钟。 五、重要业务所需关键资源 资金业务所需关键资源为：1、人员，主要是资金应急业务交易人员、科技保障人员；2、备用专线；3、电脑、电话、传真等设备；4、全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司、人民银行、网通公司等相关部门联系人和联系方式。 六、资源所面临风险 主要是：1、交易人员备份不足，如遇相关人员请病事假或被强制休假，可能无人替代操作；2、因市级以上大范围内线路故障，备用专线可能同样不能正常使用；3、电脑、电话、传真等设备的日常维护与保养非常重要，如果不及时，可能影响关键时刻正常使用；4、全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司、人民银行、网通公司等相关部门联系人和联系方式发生变更而没有及时更改记载。