券商数据资产运营管理
浅析大数据在证券公司业务中的应用
浅析大数据在证券公司业务中的应用作者：滕悦来源：《时代金融》2022年第01期信息时代，高新技术发展速度越来越快，为大数据技术的应用提供了良好的基础条件，在大数据背景下，证券公司的业务同质化等问题得到了有效解决，而在海量多维数据中，证券公司若想提取有效成分，精准决策，就必须提升自身运营效率，扩展业务范围，掌控业务风险，实施针对性营销，促进监管制度改革。
因此，在面对数据分散、硬件性能限制等问题上，证券公司必须在大数据潮流中不断创新，以获得快速发展。
随着电子信息技术的持续发展，大数据在诸多领域中得到广泛应用。
在证券行业中应用大数据，使证券行业迎来了全新的发展机遇。
为此，文章研究了大数据在证券公司业务中的应用，希望能够为证券行業的长久发展提供参考。
一、大数据技术的概念与特点（一）概念所谓大数据技术，就是对互联网上所有的数据信息进行整理，并通过一定的研究，根据不同的需要，筛选有用的信息。
众所周知，随着互联网渗透到各行各业以及人们生活的方方面面，网络得到了广泛运用，从而诞生海量数据，用科学手段对海量数据进行分析，就可获取有用信息，并可据此采取科学的行动。
出于这一原因，大数据技术越来越重要。
（二）特征大数据技术有着传统技术无法比拟的特征，主要表现在以下几点：首先，大数据技术效率极高，在分析海量数据时，仅用极短的时间就可完成，并能快速得到其中的有用信息。
此即传统技术难以企及。
其次，大数据技术极为科学化、智能化，可以参照分析结论指挥下一步行动，极大地方便了人们的工作和生活;最后，大数据技术安全性较高，种类多涉及面广。
（三）类型首先，大数据云计算技术。
在大数据背景下，云计算技术是一项重要的技术。
它的计算方法有两种，一种是分布式，另一种是并行式。
具体而言，是把数据信息进行整理，并结合网上丰富的信息展开计算，从而将资源进行合理分配。
当下，云计算技术能快速对信息数据进行处理，并不断促进计算机技术的更新换代，使信息技术进入全新的发展阶段。
大数据时代下券商零售业务转型及高端客户维护技巧探析
大数据时代下券商零售业务转型及高端客户维护技巧探析大数据时代下券商零售业务转型及高端客户维护技巧探析券商零售业务是证券公司的基础业务和销售前端，互联网金融的崛起和轻型营业部的布局，已经对券商的管理模式转变起到重要的推动作用，对于金融业来说，互联网带来的最大一个优势便是信息的采集成本的大幅度降低，在大数据时代的背景下券商迎来了新一轮转型的契机。
互联网对券商业务根基的颠覆将会集中出现在金融的脱中介化，券商的智能也会随之出现巨大的变化。
1792 年，纽约华尔街的梧桐树下，一份协议开启纽交所的时代。
到1918 年，北京、上海先后成立证券交易所，证券金融中介业务开始进入中国金融市场。
200 多年间，证券中介发展一直迅猛向前。
而近几年大数据技术的迅猛发展，使得证券中介行业的信息化程度到达了一个前所未有的新高度，大数据平台实现了从一个单纯的技术工具转变为创造价值的源泉。
数据变得越来越重要，使得企业在数据中获取了越来越多的有用的市场信息，已经成为一种新的生产要素。
与此同时在新的经营形势下，券商零售业务的管理模式将更加灵活。
在不久的将来，随着收益权互换、个股期权、柜台交易市场（OTC）等品种和业务的出现，证券公司金融衍生品、场外衍生品和金融创新将会进一步发展，资本市场将出现新的活力。
一、证券行业未来创新发展趋势近些年，监管层陆续出台了新型营业部、转融通、PE基金等一系列政策措施及意见，鼓励券商做大做强。
与此同时，针对行业经营杠杆低，负债融资渠道缺乏等问题，监管层正在研究优化净资本监管政策，放宽净资本的限制，未来证券公司将真正实现杠杆化运营，资本的使用效率得以有效提升。
另外，监管层也鼓励证券公司在控制风险的前提下实施兼并重组，整合行业资源，做大做强。
行业将进入一个加速扩张的规模化经营阶段。
规模对证券公司的战略地位日益显现，并成为证券公司最终能否胜出的关键因素。
二、零售业务模式发展趋势目前，资产管理业务的创新体现在制度创新，集合理财产品的审批速度加快，这种制度的变化有利于券商产品发行，有利于国内券商在投资顾问、金融产品销售和资产管理领域开展新的创新业务，财富管理综合功能开始显现；另一方面，中介业务和财富管理业务是未来券商的转型的方向。
证券行业2021年三季报综述：整体业绩向好，持续关注财富管理主线
ype非银金融行业证券行业2021年三季报综述：整体业绩向好，持续关注财富管理主线投资要点：高基数导致增速环比下滑，但业绩整体向好态势依旧。
2021年前3季度41家纯券商上市公司共计实现营业收入和归母净利润为4,698.47亿元和1,484.41亿元，同比+22.55%和+22.85%，其中Q3单季度分别+14.35%和+12.90%，增速环比下滑12.81pct和16.94pct；板块平均ROE（未年化）为7.56%，较去年同期进一步提升0.53个pct，再创2016年以来新高。
受益于市场交投的持续火热和居民财富权益化转移大趋势下资管产品和基金产品规模的增长，资管业务和经纪业务增速大幅领先。
前三季度41家上市证券公司经纪、投行、资管、信用和自营业务营收分别+19.25%、+0.61%、+24.58%、+15.12%和+9.98%。
从收入结构看，自营业务仍为行业第一大收入贡献板块，但受券商子公司期货业务中大宗商品贸易销售及服务收入大幅增长导致其他业务收入占比同比上升6.04pct影响，除资管业务外其余各业务条线营收占比均有所下滑。
行业马太效应依旧明显，大型券商盈利能力表现明显较优。
前三季度CR10券商合计实现归母净利润达993.61亿元，占比75.97%，其中中信证券、海通证券、国泰君安、华泰证券等4家券商前三季度归母净利润均超过100亿元。
中信建投、中金公司、国信证券前三季度ROE（未年化）均超过10%，分别达11.38%、10.31%和10.00%，中信证券和兴业证券也超过9%。
居民财富配置转移大趋势下资管业务迎发展红利。
41家上市券商中有19 家券商资管业务收入同比出现增长，国联证券、中金公司、西部证券、中信证券、东方证券、广发证券等资管收入同比增长均超过50%，其中中信证券、东方证券、广发证券旗下控股基金公司均表现优异；而南京证券、东兴证券、华林证券同比跌幅则超过40%。
自营投资业绩分化成为上市券商盈利分化重要因素。
关于我国券商财富管理业务转型的问题探讨
《西部金融）2019年第11期关于我国券商财富管理业务转型的问题探讨吴树畅邢晓芳（山东工商学院会计学院，山东烟台264003）摘要:我国券商过分倚重传统经纪业务，财富管理基础薄弱，如何实现财富管理业务转型，是券商面临的战略难题。
本文通过对券商财富管理业务发展现状的分析，发现券商的财富管理业务存在收入贡献有限、人才不足、平台信息化程度低和高净值客户认同感低等问题,提出了券商应加强账户拓展、人才培养、产品供给和平台建设以促进业务转型的对策建议。
关键词：财富管理；秦商；证券市场中图分类号:F832.43文献标识码:B文章编号:1674-0017-2019（11）-0042-04—、弓I言据《2019中国私人财富报告》统计数据显示,2018年我国高净值人群可投资资产约为61万亿元，十年增加近6倍;超高净值人群约为17万人,十年间增加近16倍。
我国财富总值及高净值人群规模呈上升趋势，同时受互联网红利消退、大资管新规实施等因素影响，国内财富管理市场生态体系正面临重塑。
由于证券行业保底佣金放开、“一人多户”政策和网上销户等因素刺激，经纪业务已高度市场化,且进入存量竞争阶段。
据《中国证券行业发展报告（2019）＞显示,证券行业全年平均佣金率为0.376%。
2018年证券行业经纪业务收入在总营业收入中占比降至29%（施华,2019）。
面对经纪业务持续承压和存量客户资产再配置的需求，传统交易模式难以支撑券商长远发展，券商亟需摆脱低价竞争，向财富管理业务转型（宋艳错, 2016）。
虽然多数券商已开始财富管理业务转型的战略布局,但仅有少数券商选择业务重塑方式。
大部分券商是新部门老业务,通道本质未变,存在业务产品结构单一、品牌建设不完善和销售渠道缺乏等问题（刘颖墨, 2016；郑迪,2013）。
因此，在大财富管理市场多元发展与混业竞争日益深化的背景下，券商发展财富管理业务需要摒弃牌照红利时代的固有思维，以客户需求为中心打造全新的财富管理服务体系。
2020 中国券商财富管理业务发展报告
招商证券 19907 17607 113.06%
兴业证券 17697 199319 100.31%
数据来源 ：中国证券业协会，新财富整理【中金公司与中金财富合并统 计，中信证券与中信证券（山东）合并】
表 2: 券商代销基金数量排名
基金代销机构
代销基金 代销基金 只数 公司家数
张天伦 / 文
权益市场的热火，从 2020 年烧到了 2021 年。 值中获得分成等收益为主。其最终形态，是以买
开年仅 7 个交易日，市场已诞生 16 只“日光基”，募 方投顾模式运行，能够根据客户多样化的投资需
资金额超 1000 亿元。
求和风险偏好，进行合理有效的组合投资、专业
与历史上牛市不同的是，超低息环境、资本 管理，实现客户资产保值增值与自身收入增长的
券 商 从“ 交 易 导 向 ”向“ 财 富 管 理”转型的标志之一就是业务模式从 过往单一的通道功能转变为“资产配 置”模式，从而让经纪业务的盈利来源 更多元。而资产配置模式，需要券商从 全市场遴选金融产品，为客户构建配 置方案，提供专业服务，其上下游价值
图 1 ：2020 年公募基金发行情况
9000
投资者对专业投资服务的需求增加，令对资本市场有深刻理解的券商迎来 传统经纪业务向财富管理转型的良机。券商金融产品代销、证券投顾、基 金投顾等买方配置类业务实现了跨越式发展，投入财富管理产品研究、投 顾智能系统建设等体系变革中的资源大幅增加，投资顾问的职业发展空间 也大大拓宽。
未来，券商能否持续借力权益风口与客户深度捆绑，由“渠道商”向“财富 管理者”转变，需要在产品研究、资源配置、投顾队伍建设、金融科技等领 域进行差异化布局，并精耕细作。
市场注册制与对外开放等举措的持续推进、“房 共赢。
我国券商机构业务:现状、问题及发展趋势
我国券商机构业务：现状、问题及发展趋势李雅丽;孙娟【摘要】近年来,我国券商的机构业务呈现为三大主要类型,并分别取得长足发展.券商对私募基金的经纪业务发展到主经纪商服务,对商业银行的资产管理也从通道类提升为委外投资类,为企业提供的固定收益类业务也更加全面和丰富.但现阶段券商机构业务还处在起步阶段,费率仍是资管业务的主要竞争手段;IT投入力度不足影响了主经纪商和固定收益业务的进一步发展,同时券商还在整个公司层面存在风险控制能力落后、部门协同较差等问题.展望机构业务发展趋势,本文认为,今后市值管理等新兴业务有可能成为券商利润增长点;同时券商通过优化组织架构、加大信息技术投入力度、主动增强风控能力等措施提高机构业务的综合服务能力.按照国际经验和监管要求,机构业务市场将会形成大型券商垄断竞争的格局.【期刊名称】《郑州航空工业管理学院学报》【年(卷),期】2018(036)004【总页数】8页(P70-77)【关键词】机构业务;主经纪商;资产管理;固定收益业务;市值管理;机构投资者【作者】李雅丽;孙娟【作者单位】郑州航空工业管理学院,河南郑州 450015;郑州航空工业管理学院,河南郑州 450015【正文语种】中文【中图分类】F830.9一、引言自1998年第一批证券投资基金成立以来，中国资本市场上真正意义的机构投资者开始出现。
2001年中国证监会提出了“超常规发展机构投资者”的战略方针，2012年以来，监管部门进一步提出了加快发展机构投资者的战略目标。
目前境内专业机构投资者包括公募和私募基金、证券、保险、信托等，其在A股市场上持有的股票市值占比在2013年为11.9%，2014～2016年一路上升，分别达到13.1%、14.5%和16.3%。
随着机构客户的大发展，机构客户业务因其高成长性和广阔的市场空间引起券商、银行、基金、期货公司等各类金融机构的关注。
比较而言，由于券商对二级资本市场更为熟悉和专业，能够将资产托管和交易经纪融为一体，为各类机构投资者提供一站式服务，满足机构客户的各项需求，因此更受机构客户的青睐。
券商年度总结报告(3篇)
第1篇一、前言随着2023年的落幕，我国证券市场迎来了充满挑战与机遇的一年。
在国内外经济形势复杂多变的大背景下，券商行业在政策引导、市场创新、风险管理等方面取得了显著成果。
本报告将对2023年券商行业的发展情况进行全面总结，并对2024年的发展趋势进行分析。
一、2023年券商行业整体发展情况1. 监管政策方面2023年，监管部门持续深化金融改革，加强市场监管，推动券商行业规范发展。
主要政策包括：（1）优化券商业务牌照管理，提高行业准入门槛；（2）鼓励券商创新发展，支持券商开展资产管理、投资银行、财富管理等业务；（3）强化风险管理，完善证券公司风险控制指标体系。
2. 市场表现方面2023年，我国证券市场呈现出以下特点：（1）市场波动加剧，震荡行情明显；（2）融资融券、期权等创新业务快速发展；（3）北向资金持续流入，市场外资占比不断提升。
3. 券商业务发展方面2023年，券商业务发展呈现以下趋势：（1）资产管理业务规模稳步增长，券商资管产品净值化管理水平提升；（2）投资银行业务收入增长，并购重组、股权融资等业务活跃；（3）财富管理业务转型升级，券商财富管理业务收入占比持续提高。
二、2023年券商行业主要成果1. 监管政策助力行业规范发展2023年，监管部门出台了一系列政策，推动券商行业规范发展。
例如，加强对券商业务的监管，优化业务牌照管理，提高行业准入门槛，有效遏制了市场乱象。
2. 券商业务创新取得突破在政策引导下，券商业务创新取得显著成果。
例如，融资融券、期权等创新业务快速发展，为投资者提供了更多投资选择。
3. 券商风险管理能力提升面对市场波动，券商风险管理能力不断提升。
通过完善风险控制指标体系，加强风险监测和预警，有效防范了系统性风险。
4. 券商行业并购重组活跃2023年，券商行业并购重组活跃，行业集中度不断提高。
并购重组有助于券商拓展业务范围，提升竞争力。
三、2023年券商行业存在的问题1. 券商业务同质化竞争严重部分券商业务创新不足，同质化竞争现象较为严重，影响了行业整体发展。
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券商数据资产运营管理
1. 引言
随着数字化时代的到来，数据资产已经成为现代企业最重要的资产之一。
券商作为金融机构，拥有大量的交易数据、客户数据和市场数据等宝贵资源，如何进行有效的数据资产管理和运营，成为了券商发展的重要课题。
本文将探讨券商数据资产运营管理的意义、挑战以及一些解决方案。
2. 意义
2.1 数据资产管理的重要性
数据资产在券商运营中的重要性不言而喻。
券商所拥有的交易数据、客户数据以及市场数据等，可以提供重要的分析依据，为券商决策提供支持。
通过对数据的挖掘和分析，券商可以更好地了解客户需求，提供个性化的服务，从而提高客户满意度和业务收入。
2.2 数据资产运营的意义
数据资产运营是对券商数据资产进行有效管理和充分利用的过程。
数据资产运营可以帮助券商实现以下目标：
•提高数据利用率：通过对数据进行分类、整理和存储，使得数据更易于使用，提高数据利用率。
•提高数据质量：通过建立数据质量管理机制，确保数据的准确性、一致性和完整性，提高数据的质量。
•提升数据价值：通过数据分析和挖掘，发现数据背后的价值，为券商业务决策提供更多的参考和支持。
3. 挑战
券商数据资产运营管理面临着以下挑战：
3.1 大数据管理
券商数据量庞大，包括交易数据、客户数据和市场数据等，如何对这些大数据进行高效的管理和处理，是一个亟待解决的问题。
券商需要建立完善的大数据管理系统，包括数据采集、存储和分析等环节。
3.2 数据安全和隐私保护
券商数据资产中涉及大量敏感信息，如客户账户信息和交易记录等。
数据安全
和隐私保护是券商数据资产运营管理工作中的重要环节。
券商需要制定严格的数据安全和隐私保护政策，加强信息安全管理和技术措施，确保数据的安全和隐私。
3.3 数据分析和挖掘能力
对数据进行分析和挖掘是券商数据资产运营管理的核心技术。
券商需要拥有一
支具有数据分析和挖掘能力的专业团队，通过使用数据分析和挖掘工具，发现数据中的规律和价值。
同时，券商需要建立相应的数据分析和挖掘流程，确保数据分析和挖掘工作的顺利进行。
4. 解决方案
为解决券商数据资产运营管理中的挑战，可以采取以下一些解决方案：
4.1 建立全面的数据管理体系
券商需要建立全面的数据管理体系，包括数据采集、存储、处理和分析等环节。
可以采用云计算等相关技术，对数据进行集中存储和管理，提高数据处理的效率和准确性。
4.2 强化数据安全和隐私保护
券商需要加强数据安全和隐私保护意识，建立完善的数据安全和隐私保护政策。
同时，可以采用加密技术、访问控制和审计等手段，确保数据的安全和隐私。
4.3 建立专业的数据分析和挖掘团队
券商需要建立一支具有数据分析和挖掘能力的专业团队，通过数据分析和挖掘，发现数据背后的价值。
可以采用数据分析和挖掘工具，辅助团队进行数据分析和挖掘工作。
5. 结论
券商数据资产运营管理是券商发展的重要环节，对券商业务决策和发展具有重
要意义。
面对挑战，券商需要建立全面的数据管理体系，加强数据安全和隐私保护，建立专业的数据分析和挖掘团队。
只有通过有效的数据资产运营管理，券商才能更好地发掘数据的价值，提高经营效益和竞争力。