悄然限制提现 飞速贷被指涉资金池
中汇“高空钢丝”落地成雷 P2p网贷亟需完善保障体系
中汇“高空钢丝”落地成雷P2P网贷亟需监管华龙网新华湖北/甘肃P2P网贷再爆“大雷”谁是资金链断裂的幕后推手？新快网扬子晚报资金链断裂成P2P网贷杀手好又贷全方位完善风控体系中国网国际在线中汇在线成网贷界“大雷”资金链断裂助推年底倒闭潮P2P网贷年底再度被推上了风尖浪口，10月份以来连续刷新了单月问题平台的新高，因资金短缺而限制提现的平台也频频出现。
据不完全统计，11月份就有近30%网贷平台都发布过延期兑付公告，包括东方创投、宜商贷、家家贷、浙商365等等。
曾经因被人发帖炮轰而人气狂飙的中汇在线，终究还是在12月13日被投资人爆料出现提现困难的问题，该平台曾缔造了不少的神话，在今年2月行业处于淡季之际，平台一个月创下了1亿的成交量，从在2月份的1.5亿猛增到3月份2.5个亿。
该平台在年初遭受质疑后，不仅没有影响到平台的业务量，反而引来了投资人的玩命追捧，发展一年多以来，满标速度以秒计算。
有业内人士表示，中汇在线是唯一一家因为爆料而名声大噪的平台。
据悉，造成中汇在线资金链断裂的“导火索”，是12月11日和12日的两笔回款（分别达四五百万元）。
此外，有知情人士称，近两三个月，该平台资金一直呈现流出状态，共计约达9000多万元。
在12月13日宣布暂停提现的消息后，该平台到现在仍没有给投资者合理的解决方案，有客服对外表示，大老板已经处于失联状态。
为何在年初备受追捧的平台，如今也倒在资金链断裂的侩子手上呢？发假标or拆标？“中汇”资金链断裂的幕后据悉，中汇在线是在2013年6月正式上线的，注册资本2000万，但是统计数据显示，截至2014年12月12日，中汇在线总成交量高达17.5亿元，待收本息共计2.6亿元，平均借款期限2.13个月，综合收益率29.99%。
业内人士指出，中汇在线高达2.6亿元的待收金额，而其注册资本仅2000万元，这远远超过了平台的驾驭能力。
从发标情况来看，平台的2014年以来，每天发标则基本保持250-300万之间。
网络借贷平台违规操作解析违规集资引警示
网络借贷平台违规操作解析违规集资引警示网络借贷平台违规操作解析违规集资引警示网络借贷平台作为一种新型的金融业务模式，极大地促进了个人和企业的融资需求。
然而，随着市场的发展，也出现了一些网络借贷平台违规操作的问题。
这些违规操作不仅损害了投资者的利益，也对整个金融市场造成了不良的影响。
本文将对网络借贷平台违规操作进行解析，并对这种行为进行警示。
一、概述随着互联网的普及，网络借贷平台迅速崛起。
这些平台以创新的融资模式，为投资者和借款人提供了更多的选择。
然而，一些平台存在着违规操作的问题，其中最典型的就是违规集资。
二、违规集资的原因网络借贷平台违规集资的原因主要包括以下几方面：1.监管不严：由于网络借贷平台的迅速发展，监管部门在监管方面存在滞后的情况。
一些平台利用监管的漏洞，进行违规操作。
2.管理不善：一些网络借贷平台在经营过程中缺乏有效的管理机制。
他们忽视了风险控制，盲目扩大规模，导致违规集资的问题。
3.信息不对称：由于网络借贷平台的特殊性，投资者对平台运营、借款人的真实情况等信息了解有限。
一些网络借贷平台利用信息不对称，进行违规集资。
三、违规集资的危害网络借贷平台违规集资的危害主要包括以下几个方面：1.损害投资者利益：违规集资是一种欺诈行为，它严重损害了投资者的合法权益。
投资者的本金可能会遭受损失，甚至无法追回。
2.造成金融风险：网络借贷平台的违规集资可能导致资金链断裂，影响平台的正常运营。
一旦出现大规模违规集资，会对整个金融系统造成不良的影响。
3.破坏行业形象：网络借贷平台违规集资的滥发行为，给整个行业带来了不良的影响。
公众对于网络借贷平台的信心受到动摇，社会对于这种金融创新模式的接受度也会降低。
四、针对违规集资的应对措施针对网络借贷平台违规集资的问题，需要采取以下应对措施：1.加强监管：监管部门应加大对网络借贷平台的监管力度，加强对平台的审查和跟踪。
对于发现的违规行为，要及时进行严肃处理。
2.完善法律法规：相关法律法规需要加快修订和完善，明确网络借贷平台的经营规范和责任要求。
被冻结资金情况说明范文
被冻结资金情况说明范文尊敬的[相关部门/机构/人员]：您好！我是[姓名/公司名称]，今天来给您唠唠我这资金被冻结的事儿，真就像一盆冷水，把我原本好好的计划全给打乱了。
一、冻结资金的基本情况我发现我的账户里有一笔资金被冻结了，金额是[X]元。
这可不是个小数目啊，就像我原本计划用这笔钱去给我的小生意进货的，结果现在只能干瞪眼。
二、资金来源这钱呢，它的来路可是清清白白的。
一部分是我辛辛苦苦攒下来的，就像我每天从牙缝里抠出来的一样。
我平时省吃俭用，连杯奶茶都舍不得喝贵的，就为了能多攒点钱，想着以后能把我的小买卖做得更大。
还有一部分是客户给我的货款，我给人家提供了货物或者服务，人家也是讲信用，按时把钱付给我了。
三、被冻结的可能原因我思来想去，觉得可能有这么几个原因导致资金被冻结。
# （一）身份验证问题我猜是不是我的身份验证出了岔子呢？也许是我之前提交的某些资料有点小毛病。
您也知道，现在各种手续繁琐得很，有时候一不小心就填错个数字或者漏了个签名啥的。
我就像个粗心的小迷糊，可能在某个环节没做好，就触发了这个冻结机制。
# （二）交易异常再不然就是我的交易看起来有点“可疑”。
可我这能有啥可疑的呀？我就是正常地进货出货，和我的那些老客户打交道。
不过我想起来，前阵子有个新客户，付款的时候金额比较大，可能这就被系统当成异常交易了。
但我发誓啊，这真的是正常的业务往来，那个新客户是看了我的产品后特别满意，一下子下了个大订单。
四、对我的影响这资金一冻结，可把我给害苦了。
我本来都和供应商谈好了，要进一批新货，现在钱拿不出来，我都不知道怎么和人家交代。
就像我答应了人家的约会，结果到时候却没车去赴约一样尴尬。
我的生意也受到了很大的影响，订单都不敢接了，就怕到时候没钱周转。
而且我还得担心会不会影响我的信誉，要是客户觉得我不靠谱，以后都不和我合作了，那我可就真的要哭晕在厕所了。
五、我已经采取的措施我可没有坐以待毙哦。
我第一时间就联系了客服，想弄清楚到底是怎么回事。
打击电信诈骗工作总结
打击电信诈骗工作总结打击电信诈骗工作总结18月份，我行按照__市公安局《经保处开展防范电信诈骗宣传活动工作方案》和分行通知要求，采取有效措施，大力宣传电信诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，切实加强了与公安机关在打击电信诈骗宣传活动中的协调配合，扎实开展了防范电信诈骗宣传活动。
现将有关情况总结如下：一、提高认识，增强防范意识近年来，利用电信发布虚假消息，从事诈骗活动已经成为社会治安的突出问题。
电信诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗钱财的`犯罪形式。
电信诈骗是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，受害人防不胜防。
在分行及区公安局下发相关通知后，我行及时召开全体职工大会，通过阅读宣传手册、观看警示教育片等形式，大力宣传电信诈骗对金融系统以及对公民人身和财产安全的危害，从电信诈骗的含义以及手段等方面向支行全体员工进行了详细说明，要求员工从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信诈骗的严重危害性。
通过开展防范电信诈骗宣传活动，切实增强了员工的警惕性和防范意识，使员工从思想上领会开展此次防范活动的重要意义，及时通知身边家人及来往客户提高警惕性，齐心协力，共同维护社会安定、维持金融系统稳定、保护自身和家人的人身财产安全。
二、了解电信诈骗手段，积极参与防范宣传活动8月份，我行积极配合区公安局做好防范电信诈骗的宣传工作，通过召开全体职工大会向员工介绍了电信诈骗的种类。
目前，电信诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚构子女被绑架、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员、以购房、购车退税为名、中奖诈骗、利用银行卡消费、无理由汇款、以提供赌博、股票资讯为名、发布虚假中奖信息等形式，支行领导在会上向员工一一进行了实例说明，同时还为员工介绍了不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的银行卡密码等几种防范电信诈骗的方法和措施，牢记“三不一要”，即：不轻信、不泄露、不转账、要及时报案。
工行个人网上银行错误代码
工行个人网上银行错误代码错误代码说明备注93002885 集团二级户客户信息号为个人客户,不能处理93002886 保管箱记录不存在93002887 保管箱状态不正确93002888 保管箱与钥匙关系记录不存在93002889 保管箱与钥匙关系状态不正确93002890 费率选择方式必须为按固定金额93002891 核算编码不存在93002892 请先通过法人营销系统作废二级户原收费协议93002893 报价模式不符93002894 单一产品不能开立93002895 超出综合理财协议有效日期，不能做此交易93002896 核算要素补录维度错误93002897 该客户未签订电子承诺书93002898 该客户未签订基金电子合同书93002899 该基金不支持电子式合同,不能进行签订操作93002900 该基金不面向个人客户93002901 该基金不面向机构客户93002902 原控制帐号在往来户表中不存在93002904 该账户是定期存单户，需要补充输入存款序号或存单号，请检查93002907 借据序号为0或者为空，不允许费用资本化93002908 费用币种不等于借据币种时，不允许费用资本化93002909 不允许同时向境内同一收报行发送940/950报文93002910 已签订绑定协议，不能作此交易93002911 境外主办行，与客户连接渠道必须为SWIFT渠道93002912 境外主办行,对账单模式只支持MT940对账单93002913 境外主办行协议不能录入收费信息93002914 该帐户下挂关系帐户,不允许做此交易93002916 钥匙状态不正确93002917 非本网点的记录不能修改93002918 该记录已作废，不需要删除93002919 该钥匙已使用，不能删除93002923 该冻结种类只允许柜面冻结93002924 该冻结种类只允许非柜面冻结93002925 该冻结种类只允许柜面解冻93002926 该冻结种类只允许非柜面解冻93002927 找不到报价参数信息93002928 检查报价幅度时无法找到最后一个有效汇率，无法进行报价幅度检查93002929 初次增加该币种汇率，只能进行正常报价93002930 该币种为欧元区币种，不更新该币种汇率93002931 该币种当前状态不为挂起，不能重启报价93002932 根据offer价和偏移点算bid价时，bid价小于0 93002933 根据offer价和偏移点算bid价时，发生数据溢出93002934 根据bid价和偏移点算offer价时，offer价小于0 93002935 根据bid价和偏移点算offer价时，发生数据溢出93002936 开通个人信用消费贷款的帐户，不能挂接到关系帐户下93002938 跨境资金池计价收息付息账号不支持合作行账号93002939 该资金池成员单位不支持计价93002941 入账账户只允许改为236挂账户93002942 票据状态不正确93002943 本地区发报开关已关闭93002944 本地区收报开关已关闭93002945 本地区买票开关已关闭93002946 本地区汇票开关已关闭93002947 本地区光票托收开关已关闭93002948 本地区光票代收开关已关闭93002949 本地区速汇款汇出开关已关闭93002950 本地区速汇款汇入开关已关闭93002951 输入的放款帐号与定向受托支付放款帐号不一致93002952 定向受托支付总金额大于贷款金额93002953 非柜面渠道不支持纸质合同方式的基金93002955 本地清算户不存在93002956 买票登记簿的总金额或总笔数与打包登记簿不等93002957 反交易柜员号与原交易柜员号不等93002960 该借据允许资本化,不支持冲账处理93002962 实物黄金报单待受理笔数超过阀值93002963 录入的户名长度不允许超过30字符，请重新录入! 93002964 同个地区同个币种只能有一个本地清算户93002965 本交易不支持客户签定批量收取方式的对公收费协议。
银行飞单措施
银行飞单措施1. 概述在金融行业中，飞单现象指的是银行员工或金融机构内部人员未经客户允许，将客户的个人信息用于不正当目的，如申请信用卡、贷款或其他金融产品。
由于飞单行为可能导致客户隐私泄露、财产损失以及银行声誉受损，银行需要采取一系列措施来防止和打击飞单现象的发生。
本文将介绍银行飞单的风险和影响，以及银行应采取的应对措施。
2. 飞单的风险和影响2.1 隐私泄露风险飞单行为将客户的个人信息非法使用，可能导致客户隐私泄露，使客户面临身份盗窃、金融欺诈等风险。
### 2.2 财产损失风险飞单行为可能导致客户的财产受损，如未经客户同意申请信用卡或贷款，客户可能需要承担未经授权债务的还款责任，造成经济损失。
### 2.3 银行声誉受损银行一旦发生飞单行为，将严重损害其信誉和声誉，客户对银行的信任度会大幅降低，可能导致客户大量撤资或转投其他竞争对手。
3. 防范飞单的措施银行可以采取以下措施来防范和打击飞单现象的发生：3.1 加强员工培训和教育银行应加强对员工的飞单风险教育和培训，提高员工对飞单风险的认识和理解。
员工应清楚了解飞单的概念、风险和后果，并明确违规行为将受到纪律处分和法律追究。
3.2 完善内部监管和控制机制银行应建立健全的内部监管和控制机制，包括制定严格的飞单行为禁止条例，并明确违规行为的处理措施和纪律处分。
此外，银行应建立有效的监测和检查机制，定期检查员工的工作行为和操作记录，及时发现和处理飞单行为。
3.3 强化信息安全管理银行应加强对客户个人信息的保护，制定严格的信息安全管理制度和措施。
这包括加密传输和存储客户信息、访问权限控制、信息备份与恢复等。
同时，银行需要定期进行信息安全风险评估，及时发现存在的风险隐患并采取相应措施加以解决。
3.4 建立客户投诉处理机制银行应建立完善的客户投诉处理机制，方便客户及时报告发生的飞单行为和索要赔偿。
银行应对客户的投诉进行认真调查、及时回复，并按照相关规定给予合理赔偿。
涉嫌非法集资e速贷13高管被刑拘
涉嫌非法集资e速贷13高管被刑拘
佚名
【摘要】广东惠州警方5月25日通报，当地P2P平台e速贷涉嫌非法集资数亿元，公司负责人简慧星等13人已被刑拘。
惠州警方希望e速贷投资人向户口所在地或居住地的公安机关报案，配合调查取证工作。
【期刊名称】《中国民商》
【年(卷),期】2016(000)006
【总页数】1页(P15-15)
【关键词】非法集资;高管;调查取证工作;公司负责人;户口所在地;P2P;机关报;居住地
【正文语种】中文
【中图分类】F270
广东惠州警方5月25日通报，当地P2P平台e速贷涉嫌非法集资数亿元，公司负责人简慧星等13人已被刑拘。
惠州警方希望e速贷投资人向户口所在地或居住地的公安机关报案，配合调查取证工作。
e速贷由广东汇融投资股份公司创办，号称惠州规模最大的P2P平台，投资人逾33万，总成交金额逾70亿元。
惠州警方通报称，汇融股份通过e速贷非法吸收资金数亿元。
星驿付异常状态下提现关闭的解决方法
星驿付异常状态下提现关闭的解决方法1. 检查账户余额：确认您的星驿付账户余额是否足够进行提现。
如果余额不足，您需要先进行充值操作。
2. 检查账户认证信息：如果您的账户认证信息不完整或出现错误，可能会导致提现关闭。
请确保您提供的身份证、银行卡等认证信息是正确的。
3. 检查提现金额是否符合规定：星驿付有一定的提现金额限制，如果您提现的金额超过了限制范围，可能会导致提现关闭。
请确认提现金额是否符合规定。
4. 申请解冻账户：如果您的星驿付账户被冻结，可能会导致提现关闭。
您可以尝试联系星驿付客服申请解冻账户，并提供相关证明文件。
5. 检查收款银行卡信息：如果您提供了错误的收款银行卡信息，可能会导致提现关闭。
请检查银行卡号、开户行等信息是否正确。
6. 检查提现申请时间：星驿付可能会设定提现时间窗口，超出该时间窗口可能会导致提现关闭。
请确认您的提现申请是否在规定的时间范围内。
7. 联系星驿付客服：如果您无法解决提现关闭的问题，可以尝试联系星驿付客服寻求帮助。
提供详细的问题描述和相关证明文件，以便客服能够更好地辅助解决问题。
8. 关注星驿付官方公众号：星驿付官方公众号常常发布关于提现异常的解决方法和最新动态。
您可以关注公众号获取更多有关提现关闭的信息。
9. 检查网络连接：如果您的网络连接不稳定，可能会导致提现关闭。
请确保您的网络连接正常，并尝试重新提交提现申请。
10. 检查手机信号：如果您处于手机信号较弱的地区，可能会导致提现关闭。
请确保您的手机信号良好，并尝试重新提交提现申请。
11. 清理缓存和数据：如果您的星驿付手机应用存在缓存或数据问题，可能会导致提现关闭。
您可以尝试清理手机应用的缓存和数据，并重新登录账户再次进行提现。
12. 更新星驿付应用：如果您的星驿付应用版本过旧，可能会导致提现关闭。
请尝试更新应用至最新版本，并重新登录账户再次进行提现。
13. 检查手机系统：如果您的手机系统存在异常或不支持星驿付应用，可能会导致提现关闭。
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悄然限制提现飞速贷被指涉资金池
作者：汪青| 发表时间：2016.02.01
刊发于总2146期《中国经营报》[金融]版0条评论被26次查看收藏
号称华中首家P2P网贷投资理财平台的飞速贷，近日被投资者爆料，已于1月19日开始限制提现。
而据飞速贷在官网QQ群中披露的公告显示，逾期的原因主要是受武汉几家金融平台相继“跑路”的影响，加上年底部分借款人本金逾期。
网站标的到期后，提现压力过大，公司垫付金大量支出，导致目前无法及时提现。
《中国经营报》记者登录飞速贷官网后发现，平台标的平均年化收益率远高于行业平均水平，此外，资金托管机构并未明确。
基于此，记者致电飞速贷官网客服。
对方表示，公司确实没有第三方资金托管，而逾期处理情况与QQ群内披露的公告一致，目前没有其他进展。
逾期公告仅群内披露
“年底果然是多事之秋，网贷平台说雷就雷。
”来自武汉本地的投资者小秦对记者表示，1月19日突然发现投资了半年的飞速贷限制提现，此后其他投资者也纷纷表示无法提现。
此后，飞速贷在其官方QQ群中发布处理方案公告。
据公告内容显示，由于受武汉几家金融平台相继“跑路”的影响，加上年底部分借款人本金逾期，飞速贷网站标的到期后，提现压力过大，公司垫付金大量支出，导致目前无法及时提现。
目前，飞速贷网站所有标经武汉监事会审核查看，均属实，无虚假标。
平台已经将所有抵押物交由监事会成员监督保管。
广大投资人可与监事会成员联系核
实情况。
对于具体回款细节，公告中称，首先将暂时关闭回款转续投功能与净值标通道及积分折现功能；其次，回款提现账户受监事会成员监管，而提现从2016年1月20日开始，当天到期投资者回款按5%比例提取，后期根据资金回笼情况调高提现比例，直至完全放开。
剩下的资金可以选择留在账户中，或者选择回款续投，续投标借款时间3个月，年化收益率8%。
而关于债权转让，则只有新充值资金才可以收购债权，出让金额采取T+1，周末节假日顺延的到账模式。
对于这一回款方式，大多数投资者都表示无法接受。
小秦也在QQ维权群中表示，飞速贷资金没有第三方托管，很有可能涉嫌自融。
现在回款只回本息的5%，剩下的资金如果选择全部续投，感觉就是热包子打狗有去无回。
如果放在账户里面，感觉也很难再拿回来。
不过，也有不少无奈的投资者在QQ维权群中表示，现在平台已经出现逾期，只能走一步是一步。
“钱放在账户里也是放着，索性就直接投进去，但愿平台最后能转危为安。
”
对于逾期事件处理情况，飞速贷方面在记者电话采访中表示，目前的处理情况和QQ群里发布的一致。
即当天到期的投资者可以拿到本息的5%，剩下的选择续投年化8%的3月标，或者回款至用户账户内，不过无法提现。
当记者询问，预计什么时可以实现全部回款，对方表示自己并不清楚，也无法给出任何承诺。
而平台在逾期后，仍不断发布新标。
公司方面表示，这些标都是给续投的投资者投资提供的。
值得注意的是，出现逾期至今，飞速贷并未在公司官网公告中进行披露，而仅在官方客服群内小范围披露。
有网友在第三方网贷平台吐槽，表示在不知情的情况下，在出现逾期问题后，被坑进去。
小秦也表示，作为负责任的公司，在遇到问题后首先应该光明正大地进行披露，与投资者进行沟通，而不是像飞速贷这样藏着掖着，其居心究竟如何也值得思量。
年化收益超20%
资料显示，飞速贷系武汉慧明昊金融信息投资有限公司旗下运营的互联网金融平台，创立于2012年8月，注册资本金1000万元，企业法人朱飞。
平台标的以1月标和3月标为主，平均年化收益约为20.06%。
截至目前，累计贷款总额3.79亿元，累计投资人数5496人。
而以名为“新丽大厦房屋借款100万元，第8标10万”为例，其借款期限为3个月，预期年化收益率达到22%，其还款来源主要是借款人生意周转回款。
有业内人士指出，年化收益达到22%，对于借款人而言，其还款利息将可能达到30%。
根据去年9月颁布的最高法关于民间借贷年利率的规定，借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。
借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。
借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。
此外，飞速贷的平均年化收益率也远超行业平均水平。
根据汇付天下近期发布的《汇付天下P2P网贷行业报告》显示，2015年我国P2P网贷总体规模突破万亿元，月增长速度保持两位数；但行业平均年化收益率却持续下滑，从2014年的13.92%下降至12.75%，P2P网贷已然不再是高收益的代名词。
上述业内人士指出，在利率下行及实体经济不景气的大势下，伴随着相关法律法规的不断建立健全，互联网金融行业的收益率下行已成必然之势。
“过高的
收益率虽然具有很大的诱惑力，不过投资者也要为自己的投资行为买单。
”
资金安全一直是互联网金融企业被关注的重点。
不过，记者在飞速贷官网上却并未查阅到关于资金托管的相关内容。
对于资金安全的问题，飞速贷客服对记者表示，公司确实没有进行任何的第三方资金托管，因为即使是有第三方资金托管也未必安全。
而当记者表示，如果没有第三方资金托管，投资者资金全部沉淀平台自有账户中，很有可能涉嫌“资金池”问题。
此时，对方则表示，具体情况自己并不清楚。
在监管政策未正式落地之前，行业内为避免涉嫌资金池的主流方式是选择与第三方支付机构进行资金托管，将平台自有资金与投资者资金相隔离。
此外，也有部分有实力的平台成功与银行签订资金存管协议。
根据2015年年底正式颁布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》中多次提及，网贷机构应当对用户资金与自有资金进行隔离，要与银行业金融机构进行资金存管合作。
所谓的资金存管意味着，资金存管机构承担实名开户和履行合同约定及借贷交易指令表面一致性的形式审核责任，但不承担融资项目及借贷交易信息真实性的实质审核责任。
同时设置不超过18个月的过渡期。
资深业内人士张朝阳表示，将投资者资金进行第三方存管已经成为互联网金融企业的标配。
而对于没有资金托管，将投资者资金沉淀在平台自有账户上的平台，肯定是不符合指导意见和征求意见稿的规定，势必会被要求进行整改，甚至有可能被清退。