公务员高息转贷漏洞
公职人员违规借贷治理工作方案与公职人员队伍管理经验材料汇编
公职人员违规借贷治理工作方案与公职人员队伍管理经验材料汇编公职人员违规借贷治理工作方案按照省、市公职人员违规借贷问题专项治理工作会议安排和要求，及县纪委、监察局《县公职人员违规借贷问题专项治理工作方案》要求，结合我局实际，制定出我局公职人员违规借贷问题专项治理工作方案。
一、总体目标有效防控我局公职人员违规借贷问题，为全面完成我局工作提供有力保障。
二、治理范围和主要内容专项治理的对象包括：全局各领导干部、下属机构工作人员、企业中由国家行政机关以委任、派遣等形式任命的人员。
重点纠正查处以下7种行为：1、骗取贷款。
以虚假信息骗取经营性贷款、消费性贷款；骗取金融机构对消费性贷款超额授信的行为。
2、转贷牟利。
以牟取利差为目的，套取金融机构信贷资金，高利转贷他人的行为。
3、干预授信。
利用职务影响违规获取贷款，或为他人违规获取信贷资金提供帮助的行为。
4、违规挪用。
违反银行信贷合同约定，改变信贷资金用途的行为。
5、高利放贷。
组织、纵容、参与利率超过金融机构同期、同档次贷款利率四倍放贷的行为。
6、非法集资。
组织、纵容、参与非法吸收公众存款、集资诈骗等行为。
7、其他行为。
违反法律法规、信贷管理等规定，以其他方式进行借贷的行为。
三、工作步骤及主要任务专项治理工作分三个阶段进行（6月初至9月底）：排查申报阶段（6月13日至6月30日）。
成立专项治理工作领导小组、制定具体工作方案、公布办公室人员名单及联系电话；广泛宣传专项治理的政策要求，组织局各领导、干部、及企业中由国家行政机关以委任、派遣等形式任命的人员填写《公职人员借贷情况申报表》（附件1），于6月15日前向局专项治理工作领导小组上报，再由办公室汇总并填写《公职人员借贷情况排查核实汇总表》（附件2）和撰写排查报告（以纸质和电子版两种形式），上报县专项治理工作领导小组。
对排查出的违规借贷行为，由局专项治理领导小组督促其主动纠正，并会同金融机构进行核实、清理违规贷款。
督促整改阶段（7月1日至8月31日）。
公款借款问题及整改措施
公款借款问题及整改措施
公款借款问题是指公职人员或单位工作人员以公款借款的方式获取资金或者以这种方式给予他人资金，违反了财经纪律和秩序，存在着一定的风险和违法性。
公款借款问题主要存在以下几个方面：
1. 效率低下：公款借款的程序繁琐，耗费时间和人力资源，增加办事的复杂性，导致效率降低。
2. 资金风险：公款借款的资金来源不透明，可能存在滥用公款、挪用公款、贪污腐败等行为，导致资金风险增加。
3. 法律风险：公款借款涉及财务管理和资金监管问题，如果程序不规范、监管不到位，容易导致法律风险的产生。
为了解决公款借款问题，可以采取以下整改措施：
1. 加强内部管理：建立健全财务管理制度，规范公款借款的程序和权限，确保借款符合规定，审批程序严格，借款用途明确。
2. 强化监督检查：建立健全资金监管机制，加大对公款借款行为的监督力度，建立核查制度，及时发现和查处违规借款行为。
3. 提高员工意识：加强对员工的培训和教育，提高他们的法律意识和职业道德素养，增强他们对公款借款问题的认识和警惕性。
4. 加强信息化建设：借助信息技术手段，优化公款借款的流程管理，提高办事效率和减少出错率，同时增强数据的安全性和可追溯性。
5. 提高透明度：加强公款借款的信息公开，及时向社会公布借款情况和使用情况，增加借款行为的透明度，方便监督和监管。
通过以上整改措施的采取，可以有效减少公款借款问题的发生，提高工作效率，保障资金使用的安全合规，增强机关单位的形象和公信力。
2023公职人员违规借贷治理工作方案
2023公职人员违规借贷治理工作方案一、背景分析公职人员违规借贷问题长期存在，严重损害了公职人员形象，破坏了公职人员队伍的纪律和廉洁风气，影响了公共利益的保障和推进社会主义现代化建设。
为了有效治理公职人员违规借贷问题，建立起廉洁从政的长效机制，特制定该工作方案。
二、目标本方案旨在加强对公职人员违规借贷行为的监督执纪，净化政治生态，构建廉洁高效的公共服务体系。
三、工作重点1. 深化宣传教育（1）加强制度宣传：组织广泛发动公职人员、部门机构及各级党组织和工会、共青团、妇联等群团组织，广泛开展培训班、座谈会、交流会等活动，向公职人员普及廉政法规和公共财产管理制度。
定期组织公职人员进行廉政教育和约谈，强化公职人员的思想道德和纪律要求。
（2）加强舆论引导：加大媒体宣传力度，通过电视、广播、报刊等多种形式，普及反腐倡廉知识，鼓励公众积极参与监督，营造全社会共同抵制公职人员违规借贷的氛围。
2. 完善制度建设（1）健全内控机制：建立健全公职人员财产申报和财物交接等制度，完善监督检查机制，增强制度的透明度、规范性和可执行性，明确违规借贷行为的认定和处罚标准。
（2）完善违规借贷举报和处理机制：建立健全违规借贷举报渠道，保障举报人的权益和安全，及时受理和处理相关举报，并对查实的违规借贷行为给予严肃处理。
3. 强化监督执纪（1）加强日常巡视监察：利用机构监察、巡视工作等相关手段，对公职人员的违规借贷行为进行全方位监督，及时发现和查处问题，确保廉洁从政。
（2）加大惩治力度：对涉嫌违规借贷的公职人员，要及时启动问责程序，依法从快从重从严惩处，形成有效震慑。
4.加强配套措施（1）建设风清气正的政治生态：充分发挥党组织和党员先锋模范作用，树立廉洁从政的典型先进，营造风清气正的政治生态。
（2）强化教育培训：加大廉政教育和业务培训力度，提升公职人员廉洁自律和业务能力，确保公职人员政治素质和工作能力的同步提升。
（3）加强信息化建设：借助信息化技术手段，加强公职人员的监管和监察工作，实现信息的共享和交流，提高治理效能。
公职人员违规借贷治理的工作方案
公职人员违规借贷治理的工作方案一、背景公职人员是指在国家机关、事业单位、社会团体、企业等国家和社会组织中担任行政、经济、科技、文化、教育等职务的人员，是管理国家和为人民服务的重要力量。
但随着金融市场的发展和信贷政策的放宽，公职人员违规借贷问题也日益突出，给个人和单位带来严重的经济损失和社会负面影响。
针对公职人员违规借贷问题，采取有效的治理措施是必要的。
二、问题公职人员违规借贷问题表现为以下几个方面：1. 出现“裸贷”现象，即没有抵押担保物和借款用途，只凭个人信用拿到银行贷款。
2. 滥用职权、贪污行为导致单位和个人违规借款。
3. 以虚假交易等方式骗取贷款，以图牟利。
4. 对外提供担保，导致自身借贷问题。
5. 以自己名义借款，却将资金用于单位或他人，形成的债务长期无法偿还。
三、治理方案1. 完善内部制度建立健全公职人员借贷管理制度，明确公职人员的借贷行为标准和借贷流程，加强对借款人的资质审核，建立个人信用档案，制定贷款风险评估报告，防止违规借款。
同时，对借款资金的用途和还款情况进行监管。
2. 加强宣传教育加强公职人员借贷宣传教育，宣传违规借贷对个人和单位的危害性，增强公职人员的法律意识和风险意识，引导公职人员理性借款。
3. 严格问责制度建立公职人员借贷违规问责制度，明确问责对象、问责程序和问责措施，对涉嫌违规借贷行为的公职人员进行严厉处罚，提高违规借贷的成本，确保规则的执行力。
4. 强化监管加强监管力度，严格审查公职人员借贷行为，对存在风险的借款人进行风险提示和辅导，对特殊情况进行调查和处理，协同各有关部门建立信息共享平台，建立借贷失信黑名单，对失信者限制其在金融市场的活动。
5. 健全法规体系加强法律法规建设，完善公职人员借贷违规行为相关法律法规，针对公职人员借贷问题增加行政处罚力度，并加强司法审查力度，维护金融市场的准确和有效运作。
四、总结公职人员违规借贷对金融市场和社会造成严重的影响，必须采取有效的治理措施，建立严格的制度和机制，加强宣传教育，严格问责制度，强化监管，健全法律法规体系，才能有效地防范和惩治公职人员违规借贷行为，使金融市场运作稳健、有序、和谐，促进国家和社会的可持续发展。
该如何整治公务员放高利贷
该如何整治公务员放高利贷作者：暂无来源：《华声·观察》 2011年第20期所以要有“防火墙”，培育一个发达的投资产品二级市场，放松对信托业、公私募基金的准入门槛——让公务员通过购买金融产品，达到资产保值增值，而不是直接借高利贷，让权力在交易中变现……文：罗彬近来，温州金融形势风声鹤唳，连续发生高利贷崩盘事件。
上周末，一起高利贷案中曝出“官银”现象——公务员放高利贷。
温州市永嘉人施晓洁曾向社会筹集资金约13亿元，9月21日其举家潜逃后被警方抓获，据估算“大约有八成的债主是公务员，有的是局级以上的”。
而在今年年初，温州市龙湾公安局侦破的周某非法吸储案中，警方发现债主名单中的人均为当地司法机构人士，牵涉资金从1500万元到8000万元不等。
首先，公务员能放高利贷吗？否。
高利贷本身只是不受法律保护的借贷关系，但就公务员而言，是违法的。
《公务员法》第53条第（十四）项明确禁止公务员“从事或者参与营利性活动”。
公务员掌握公权，若从事商业活动，就容易以权谋私，所以绝对禁止公务员参与营利活动。
而高利贷跟民间普通借贷不同，前者明确是以营利为目的。
所以，为保证廉洁，公务员当然不能放高利贷。
但《公务员法》的明令禁止，似乎只留在纸面上。
实际上，“官银”参与高利贷并非温州独有，以至于浙江省江山市专门出台了《关于禁止党员、国家工作人员参与非法民间融资的意见》，成为该省首个严禁公务员涉足高利贷的文件。
当公务员都不能模范地守法时，法律公信还有几何呢？其次，众所周知，高利贷行为常跟非法集资、赌博、非法拘禁，以至黑恶势力等违法犯罪联系在一起，如果再有“官银”介入，更易滋生腐败。
如温州市瓯海区委书记谢再兴碎尸情妇案就涉及高利贷。
谢以1000万元为本金放在某担保公司取利，但因谢的特殊身份，每月50万元利息就打进情妇的银行卡。
再如前不久媒体曝光了福建龙岩市公务员利用公职身份，套取银行贷款，再高息转贷牟利，已涉嫌“高利转贷罪”。
公职人员违规借贷问题专项治理工作排查报告
公职人员违规借贷问题专项治理工作排查报告为保障我县经济的持续健康发展，防范和化解金融风险，杜绝公职人员从事、参与向非法民间融资者提供借贷、担保或保护，甚至高利放贷，保护公职人员，规范廉洁从政行为，严肃党纪政纪，维护社会稳定和金融市场正常秩序，根据中共**县纪委 **县监察局关于印发《**县公职人员违规借贷问题专项治理工作实施方案》的通知(*纪发〔XX〕17号)文件精神，我局高度重视，立即安排部署，积极组织开展、扎实推进，按文件精神要求开展了违规借贷排查工作，现将违规借贷排查自查情况报告如一、成立机构，加强领导强化责任，提高认识，成立公职人员违规借贷工作领导小组，局主要领导任组长，局班子其他同志为成员，抽出专人负责，分派主管领导主抓，迅速将排查任务细化到人，落到实处。
领导小组下设办公室负责办理日常事务，为公职人员违规借贷工作提供组织保证和领导支持。
二、组织专项学习，动员主动上报为使排查活动更真实，更快捷，更彻底，我局先后组织全体干部会议，个人学习等形式对（XX）17文件精神进行学习，使全体干部职工充分认识其危害性，深刻理解公职人员参与非法民间融资活动将扰乱国家金融秩序，影响社会稳定，败坏党和政府在人民群众中的形象。
并要求干部职工站在维护社会稳定的政治高度和国家经济安全的全局高度，充分认识及时制止公职人员参与非法民间融资活动的必要性，统一思想，提高认识，主动上报，积极举报，有效杜绝干部职工非法民间融资、扰乱社会秩序行为的存在。
三、广泛宣传，营造氛围召开全局公职人员违规借贷工作动员大会，学习县委、纪委文件精神，教育引导公职人员深刻认识违规借贷的危害性，督促公职人员严格执行《公务员法》、《廉政准则》和《商业银行法》等法律法规，提高廉洁防控意识。
三、认真排查，如实申报印发实施意见，组织认真填写《申报表》，按照文件要求从骗取贷款、转贷牟利、干预授信、违规挪用、高利放贷、非法集资等方面认真排查，逐人如实填写《公职人员借贷情况申报表》，推动专项治理工作全面有序开展。
公职人员违规借贷治理工作方案
建立联席会议制度
定期召开由纪检监察、组织、财政、审计等部门参加的联席会议， 研究制定治理工作方案，协调解决重大问题。
设立专门工作小组
成立由相关部门组成的工作小组，负责组织协调和推进治理工作。
加强信息共享
建立信息共享机制，加强部门间的信息交流和协作，提高治理效果 。
开展专项整治
摸底排查
01
对公职人员借贷情况进行全面摸底排查，建立台账，
及时公开曝光
对于查处的公职人员违规借贷行为，应及时 公开曝光，形成震慑力，警示其他公职人员 遵守相关规定。
CHAPTER 07
总结与展望
工作成效总结
违规借贷行为得到有效遏制
01
通过开展专项治理工作，公职人员的违规借贷行为得到了严厉
打击，遏制了不良风气的蔓延。
借贷秩序明显改善
02
治理工作推动了借贷市场的规范化，借贷秩序得到了明显改善
公职人员违规借贷治理 工作方案
汇报人：
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CONTENTS 目录
• 工作方案概述 • 治理对象与范围 • 治理措施与手段 • 时间安排与进度 • 责任分工与落实 • 保障措施与建议 • 总结与展望
CHAPTER 01
工作方案概述
工作背景
01
经济社会发展迅速，金融市场活跃，为公职人员违规
借贷提供了土壤。
工作原则
坚持问题导向，针对突出问 题制定治理措施。
1
坚持依法依规，严格依照法 律法规和政策文件开展工作
。
坚持公开透明，接受社会监 督，做到治理工作公正公平 。
坚持分类施策，根据不同地 区、不同部门、不同公职人 员的实际情况制定具体措施 。
CHAPTER 02
治理对象与范围
公职人员违规借贷治理工作方案范文
公职人员违规借贷治理工作方案范文公职人员违规借贷问题的治理工作方案一、背景分析近年来，随着社会经济的快速发展和人民生活水平的提高，公职人员违规借贷问题逐渐凸显。
这些问题的存在不仅损害了公职人员的形象和声誉，而且对社会公信力造成了负面影响。
因此，我们必须采取有效的措施来治理和预防公职人员违规借贷问题的发生。
二、问题分析公职人员借贷问题的存在主要有以下几个方面的原因：1. 缺乏监督机制：目前，公职人员借贷行为的监督机制不够完善，监管缺失导致一些公职人员敢于违规借贷。
2. 利益驱使：一些公职人员利用职务之便，通过违规借贷来谋取私利。
3. 规章制度不健全：当前的规章制度尚不完善，没有明确的制约措施和处罚机制，难以有效遏制公职人员违规借贷问题。
三、治理目标针对公职人员违规借贷问题，我们需要明确以下治理目标：1. 建立健全的监督机制，加强对公职人员借贷行为的监管。
2. 增强公职人员法律法规意识，提高道德素质和职业操守，减少违规借贷问题的发生。
3. 完善规章制度，明确违规借贷行为的界定、处罚标准和问责机制。
四、治理措施为了实现上述治理目标，我们提出以下治理措施：1. 建立健全监督机制（1）建立公职人员借贷信息库，统一记录公职人员的借贷行为，加强对其借贷行为的监督和管理。
（2）加强对公职人员财产状况的监督，建立财产申报制度，每年对公职人员的财产状况进行核实和审查。
（3）推动建立公职人员借贷行为举报机制，鼓励社会各界对公职人员违规借贷行为进行举报，并保护举报人的合法权益。
2. 提高公职人员的法律法规意识（1）加强对公职人员的法律法规培训，提高其法律素养和法律意识，增强遵守纪律的意识。
（2）加强对公职人员违规借贷案例的公开宣传，通过典型案例的曝光，引导公职人员树立正确的借贷观念。
3. 完善规章制度（1）制定和完善公职人员借贷行为的管理办法，明确违规借贷行为的定义、范围和处罚标准。
（2）建立违规借贷行为的问责机制，对违规借贷的公职人员进行严肃查处，形成震慑效应。
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融资难催生福建民间高利贷公务员高息转贷暗涌201１年06月16日06:27
本报记者黄昌成发自福建龙岩
６月14日,台风“莎莉嘉”过境之后的第3天。
(3．09,-0.0１，－0．3２%）业监督管理委员会龙岩分局的办公楼电梯因被倒灌的雨水浸泡而无法使用,这给在6楼办公的局长张健生带来不少麻烦。
但相比“莎莉嘉”，近日曝光的“龙岩公务员高息转贷”风波更让张健生和他的同事们头疼。
据媒体披露，在龙岩当地，有不少公务员套取银行低息贷款资金，高息存放在投资或担保公司，然后由担保公司以更高的利息放贷出去。
在龙岩银监分局提供的一份资料中显示,今年以来，在银行信贷收紧的情况下,民间借贷和社会融资异常活跃，个人客户向银行虚假申
贷套取贷款资金转手借给担保公司、典当行或者民间借贷,赚取高额利差,将风险传递和扩散至银行业机构的潜在苗头。
“我们近日对公务员贷款做了些核查，不排除此类情况的存在,但情况也未像大家想象中的那么严重。
”张健生对本报记者说。
公务员高息转贷漏洞
在龙岩，公务员从银行申请消费贷款，一般采取房产抵押的方式申请，而即使不用资产抵押,公务员之间互相担保，从银行贷款也较为容易。
据悉，通过互相担保，一般处长、科长、普通科员,在银行授信评级中分别可以达到10分、8分和6分，相应的贷款规模分别达到50万、20万和１０万不等。
“由于公务员的工作和收入相对稳定,可以支付消费，相对于一般实力不是很好的中小企业,我们更愿意将款贷给他们。
”龙岩市某银行的一位工作人员对本报记者说。
自从2009年年底的贷款新规出台之后,为了追踪贷款流向,各银行就已经开始对超过30万的大额贷款实行委托支付,直接由银行支付给贷款人的交易对象。
而在之前，企业或者个人申贷成功后，银行将钱打到其账户上就意味着走完了所有流程，对于贷款人的交易对象和资金流向并不深究。
早在今年5月份，福建省银监分局就曾下文要求其所辖下属分局加强对个人贷款项目的管理，龙岩市银监局也相应加强了监管。