2019年下半年银行从业资格考试教材：个人理财(中级)
2019年中级银行从业资格考试试题及答案：个人理财(练习题4)
2019年中级银行从业资格考试试题及答案：个人理财（练习题4）61.在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，理应等于()。
A.递延年金现值系数B.预付年金现值系数C.永续年金现值系数D.以上都不准确62.商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。
商业银行最迟应在销售理财计划前()，将规定资料按照相关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
A.5日B.10日C.15日D.20日63.增强型新股申购理财产品是以()为主要申购对象的理财产品。
A.新股、可转债、认股权证B.可转债、可分离债、认股权证C.新股、可转债、可分离债D.新股、可分离债、认股权证64.下列理财策略不能提升客户的资产增长率的是()。
A.降低净资产占总资产的比重B.降低生息资产占总资产的比重C.提升储蓄率D.将资产转换到风险较高的投资工具65.同时满足以下两个条件的证券组合：第一，在各种风险条件下，提供的预期收益率;第二，在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险是()。
A.可行组合B.可选组合C.有效组合D.组合66.当前，()是世界上的外汇交易中心。
A.纽约B.伦敦C.东京D.香港67.下列选项中，不属于个人理财业务人员向客户提问时需要注意的因素的是()。
A.有些客户习惯于按自己的思维表达意见，并且常常口若悬河，不着边际，对于这样的客户，个人理财业务人员能够提醒客户，减慢说话速度，集中谈话的议题B.用中等的语速与客户交谈，但在面谈过程中，个人理财业务人员要把握谈话的主动，不要做一个积极的倾听者C.个人理财业务人员能够用录音机将整个会谈录下来，以便事后实行整理，同时也应该在事先准备好的信息收集表上做一定的记号，以便谈话时即时记录客户信息D.如果客户对问题的回答十分含糊，以至于容易引起误解，那么，个人理财业务人员就应该在适当的时机重复问题68.在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着()。
2019银行从业资格考试个人理财讲义-15页word资料
个人理财精讲班第1章讲义第一讲概述主要内容：一、银行业从业人员资格认证(CCBP)考试介绍二、个人理财考试介绍三、辅导计划四、个人理财概述内容讲解：一、银行业从业人员资格认证考试介绍1. CCBP考试的意义：推动中国银行业从业人员资格认证制度建设，是中国银行业发展史上的一件大事，将有助于提高银行从业人员素质，促进银行业员工培训的规范化，提升中国银行业的服务水平和整体竞争能力，推动中国银行业的稳健发展。
2.认证环节：资格标准：年满18岁、高中毕业具有民事行为能力考试制度：每年两次考试；考试科目采用模块化结构，具体分为公共基础科目和相关专业科目资格审核：根据从业记录进行资格审查继续教育二、个人理财考试介绍1.个人理财在中国兴起的背景需求角度：收入水平提高 - 居民平均消费水平提高 - 储蓄增加 - 多样化投资需要风险收益匹配 - 专业化和分工供给角度：金融市场发展 - 金融工具多样化政策角度：分业经营 - 混业经营 - 银行利润新增长点十七大首次提出 - “创造条件让更多群众拥有财产性收入”，“创造条件”是指多拓展渠道、多提供机会；“更多”意味着覆盖面更广；“群众”就是居民；“拥有”就是合理合法拥有；“财产性收入”是指各方面的财富，涉及到诸多金融理财方式理论支持：生命周期、投资组合、财务管理、市场营销2019诺贝尔经济学奖 - 机制设计理论 - 个人理财2.个人理财考试的主要内容个人理财业务专业知识(4章)个人理财业务专业技能(2章)职业道德操守和相关法律法规(3章)三、辅导计划总体20课时个人理财业务专业知识(8课时)个人理财业务专业技能(4课时)职业道德操守和相关法律法规(4课时)概述、模拟辅导、串讲(4课时)四、个人理财概述1.个人理财业务的概念和分类1.1个人理财业务的概念商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动1.2个人理财业务的分类理财顾问服务综合理财服务：私人银行、理财计划2.个人理财的发展2.1个人理财在国外的发展2.2个人理财在国内的发展3.个人理财业务的影响因素3.1宏观因素1.政治、法律与政策环境商业银行的特殊性质使其受到国家政治环境影响的程度很高，稳定的政治环境是商业银行良好运行的基础和保障；不稳定会导致……。
银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》中级考试大纲
银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》中级考试大纲（2019年最新版考试大纲）【考试目的】通过本科目考试，测查应考人员对客户家庭财务状况的分析能力；通过测查应考人员对各理财规划专业服务模块和综合理财规划的运用，包括财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划和中小企业主规划七大专业规划模块相关知识和技能，测查应考人员对综合理财规划知识的运用能力，并合法、合规的开展个人理财业务。
【考试内容】一、家庭收支和债务管理（一）家庭收支和债务管理信息的分类1、熟悉家庭收入、支出、结余的内容和分类2、熟悉家庭资产和负债的内容和分类（二）掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法（三）掌握家庭收支和债务管理的分析方法（四）掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用二、财富保障与规划（一）财富保障1、了解财富保障的意义2、了解风险管理的目标、方法和程序（二）保险的基本内容与原理1、了解商业保险与社会保险的区别2、掌握保险合同中各相关要素的特征3、了解商业保险的各种分类形式4、熟悉保险的基本原则和基本原理5、了解保险规划在个人理财工作中的意义（三）掌握人寿保险、年金保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产品的特点及应用场景（四）财富保障规划与保险产品的选择1、熟悉财富保障规划的功能和目的2、掌握家庭寿险保障规划的方法3、熟悉家庭财险保障规划的方法4、了解购买保险产品需要注意的其他事项三、教育投资规划（一）教育投资规划1、了解教育投资规划的重要性2、了解教育投资规划的类型和特点（二）熟悉短期和长期教育投资规划的工具（三）教育投资规划的流程及原则1、掌握教育投资规划的流程2、掌握教育投资规划的具体步骤3、掌握教育投资规划的原则4、了解出国留学投资规划四、退休养老规划（一）了解退休养老规划的重要性（二）掌握影响退休规划的因素（三）退休规划的流程和原则1、掌握退休规划的流程2、掌握退休规划的步骤和分析方法3、熟悉退休规划原则（四）薪酬与员工福利1、了解薪酬构成与福利2、熟悉基本养老保险的资金筹集与发放3、熟悉企业年金的资金筹集与发放4、了解其他社会福利与单位福利的情况五、投资规划（一）了解投资规划基本内容（二）现代投资组合理论与资产配置1、熟悉有效市场理论的应用2、掌握投资组合理论的应用3、掌握资本资产定价模型的应用4、熟悉套利定价理论的应用5、熟悉行为金融学的基本内容及应用6、熟悉资产配置内容及应用（三）投资工具分析方法与投资组合绩效分析1、熟悉基本面和技术面的分析方法2、掌握债券分析方法3、了解心理分析方法4、掌握投资组合业绩评价方法（四）资产配置应用与投资规划1、掌握资产配置的具体应用场景与原则2、了解智能投顾的相关内容3、掌握投资规划方案的制定步骤六、税务规划（一）了解税收的特征、制度及中国税制体系（二）税务规划基本方法1>了解税务规划的原则和作用2、了解税务规划的分类3、了解税务规划的主要方法（三）个人所得税税务规划1、熟悉个人所得税构成2、掌握个人所得税税务规划（四）房屋交易税务规划1、了解房产交易相关税种2、掌握房产交易税务规划（五）汽车纳税介绍1、了解汽车交易相关税种2、熟悉汽车交易税务规划（六）了解资产管理产品纳税基本情况七、财富传承规划（一）财富传承规划1、熟悉财富传承规划基本要素2、了解财富传承规划的需求及发展现状3、了解财富传承规划功能4、熟悉财富传承规划的主要内容（二）遗产继承1、掌握遗产的特征和分配原则2、熟悉遗产的处理方式3、了解遗产与财产的关系及区别4、掌握法定继承、遗嘱继承的特征及实施规则（三）家族信托1、熟悉家族信托的特点2、了解西方发达国家家族信托的发展现状3、了解我国家族信托的发展现状（四）熟悉人寿保险在财富传承中的作用（五）财富传承规划工具的特点比较与工作原则1、熟悉主流财富传承工具的优缺点2、了解财富传承规划的实施原则八、中小企业主的理财规划（一）了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点（二）熟悉中小企业主的人群分析方法1、熟悉中小企业主的人群分类2、熟悉中小企业主人群分类特征3、熟悉中小企业主的理财偏好（三）中小企业理财规划1、了解中小企业理财的特点和需求2、了解中小企业融资需求的特点及渠道3、了解中小企业财务管理需求（四）掌握中小企业主的个人理财规划九、理财规划与客户关系管理（一）客户关系管理1、了解客户关系管理理念产生的社会原因2、了解客户关系管理在中国的实践3、熟悉银行客户关系管理的基本内容（二）客户关系管理内容与方法1、了解客户关系管理的内容2、了解客户关系管理在实际工作中的应用3、掌握客户满意度的重要性（三）了解客户关系管理的策略与措施十、综合理财规划服务（一）综合理财规划1、了解理财规划服务的分类2、了解理财规划服务的特征3、熟悉理财规划服务的主要内容（二）家庭财务状况分析1、掌握明确服务对象及需求的方法2、掌握家庭财务状况的收集、整理和分析的方法（三）明确理财目标1、掌握全生涯模拟仿真分析的步骤和方法2、掌握调整和明确理财目标的方法（四）综合理财规划方案1、掌握制定综合理财规划方案的方法2、掌握资产配置和产品推荐的技能（五）熟悉理财规划方案的执行和跟踪服务十一、理财规划书制作的标准和流程（一）了解理财规划书的特点和制作标准（二）了解理财规划书的“开场白”（三）了解理财规划书的主要内容（四）了解理财规划书的“其他内容”如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
2019年银行从业资格考试中级个人理财模拟题及答案第九套.doc
2019年银行从业资格考试中级个人理财模拟题及答案第九套1、按收益凭证是否可以随时申购、赎回，可以将证券投资基金划分为（）。
A、股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金B、开放式基金和封闭式基金C、成长型基金、收入型基金和平衡型基金D、公司型基金和契约型基金正确答案：B解析121—122证券投资基金的分类及依据。
2、以持有时间划分费率档次的是（）。
A、前端收费B、后端收费C、终端收费D、末端收费正确答案：B解析125前端收费按投资金额划分费率，而后端收费以持有时间划分费率档次。
3、经济周期的四个阶段是指：（）。
A、繁荣一一复苏一一衰退一一萧条B、繁荣一一衰退一一萧条一一复苏C、繁荣一一萧条一一崩溃一一衰退D、繁荣一一崩溃一一萧条一一衰退正确答案：B解析13经济周期的四个阶段繁荣一一衰退一一萧条一一复苏。
4、注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（）。
A、收入型基金B、指数型基金C、成长型基金D、平衡型基金正确答案：C解析122注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是成长型基金。
5、理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由（）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。
A、股东大会B、董事会C、董事长D、高级管理层正确答案：D解析355《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十五、理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。
6、中国银行业从业人员资格认证的日常工作机构是（）。
A、专家委员会B、认证办公室C、中国银行业协会D、中国人民银行正确答案：B解析297中国银行从业人员资格认证的日常工作机构是认证办公室。
2019年银行从业资格考试中级个人理财模拟题及答案第三套
2019年银行从业资格考试中级个人理财模拟题及答案第三套一、单项选择题(共90题，每题0.5分，共45分。
每题的备选项中，只有一个符合题意)1、期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划( )。
A.期权费收益B.投资收益C.综合收益D.保证金存款收益2、某夫妇目前都是50岁左右，有一子在读大学;拥有各类型的积蓄共20万元;夫妇俩准备65岁时退休。
则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是( )。
A.可以选择高收益的政府债券进行投资B.该夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备C.该夫妇应当利用基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备D.高信用等级的公司债券依然可以作为该夫妇的投资选择3、申购新股型理财计划属于( )。
A.结构型理财产品B.固定收益型理财产品C.套利型理财产品D.衍生证券联结型产品4、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
A.综合理财业务B.个人理财业务C.理财计划D.私人银行业务5、下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是( )。
A.货币兑换费B.商业银行划入的外汇资金C.境外汇回的投资本金D.境外汇回的投资收益6、下列选项中，( )不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。
A.公平竞争B.诚实守信C.客户至上D.专业胜任7、关于金融互换，以下说法错误的是( )。
A.互换是一种双赢的金融合约B.当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换C.互换双方都承担信用风险D.互换合约中一方的权利是另一方的义务8、下列哪种说法是正确的?( )A.债券的发行条件不包括其发行票面金额B.企业债券的持有人无权参与公司的经营决策C.凭证式国债可以流通并转让D.记账式国债不能上市流通转让9、 ( )不属于从某些行业的局部来反映经济景气状况的数据。
2019年银行业专业人员职业资格考试《个人理财(中级)》真题精选
2019年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（中级）》真题精选第1题单选题（每题0.5分，共30题，共15分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．在家庭财务状况分析中，下列表述最不恰当的是（）。
A．投资性资产比率越大说明理财积极性越高B．投资负债率越高说明财务负担越大C．现金储备是检验家庭资产流动性的主要指标D．自由储蓄率是支出结构中较为重要的指标【答案】D【解析】自由储蓄率衡量的是客户的储蓄效率是否还有提升的空间，属于收支结余方面的指标。
2．下列各类家庭支出中属于其他支出的是（）。
A．家庭日常支出B．理财支出C．专项支出D．礼金支出【答案】D【解析】其他支出是指不包括于家庭生活支出或理财支出的支出类别，如罚款、礼金支出以及其他偶然事件发生的支出，如捐款等。
3．对于普通家庭而言，潜在的家庭风险中对客户影响最大的是（）。
A．人身风险B．信用风险C．财产风险D．投资风险【答案】A【解析】家庭面临的风险主要有人身风险、财产风险及投资风险等，其中对家庭影响最大的是人身风险。
4．随着通胀预期增加，客户找到理财经理小王，希望能够推荐一款具有抵御通胀影响的寿险产品，小王应推荐该客户购买（）。
A．保额递减定期寿险B．定额定期寿险C．定额不定期寿险D．保额递增定期寿险【答案】D【解析】保额递增定期寿险的保险金额会随着时间的推移而增加。
该类保险通常被作为一种附加险，用来抵御通货膨胀对保单持有人支付能力的不利影响。
该类保险的保额通常根据权威的生活费用调整指数（如消费者价格指数）来进行调整。
当物价指数上升时保额自动增加，如果物价指数回落，保额则保持不变。
5．对处在家庭成长期的客户而言，下列关于教育投资的表述中不恰当的是（）。
A．教育是一种人力资本投资B．投资工具应选择高风险产品C．子女教育是一项长期的投资D．家庭财务规划中必不可少部分【答案】B【解析】教育开支属于刚性需求、弹性较小，所以教育金投资的目的不是为了获取短期的高额回报，而是着重在分散风险、安全稳健的基础上，力求长期的预期收益和教育规划目标的实现。
2019年中级银行从业资格考试《个人理财》真题及答案解析
2019年中级银行从业资格考试《个人理财》真题及答案解析一、单选题（下列选项中只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1.下列选项中，不属于代理的特征的是（）。
A．代理人须在代理权限内实施代理行为B．代理人须以被代理人的名义实施代理行为C．代理行为必须是具有法律效力的行为D．代理行为须间接对被代理人发生效力【答案】D【解析】代理的特征包括：①代理人须在代理权限内实施代理行为；②代理人须以被代理人的名义实施代理行为；③代理行为必须是具有法律效力的行为；④代理行为须直接对被代理人发生效力；⑤代理人在代理活动中具有独立的法律地位。
2.目前，在我国现行的法律框架下，遗产继承的两种重要形式分别是______和______。
（）A．遗赠扶养协议；遗赠B．遗嘱继承；遗赠C．法定继承；遗嘱继承D．法定继承；遗赠【答案】C【解析】现阶段最常用的财富传承方式包括：遗产继承、家族信托、人寿保险等。
目前，在我国现行的法律框架下，法定继承和遗嘱继承是遗产继承的两种重要形式。
3.甲公司向乙汽车运输公司租入3辆载重汽车，双方签订的合同规定，3辆载重汽车的总价值为240万元，租期6个月，租金为18.2万元。
则A公司应缴纳印花税税额（）元。
A．182B．32C．240D．150【答案】A【解析】印花税征收范围为：经济合同以及具有合同性质的凭证、产权转移书据、营业账簿、权利、许可证照和经财政部确定征税的其他凭证。
印花税税率为比例税率，适用0.001税率的为“财产租赁合同”“仓储保管合同”“财产保险合同”“股权转让书据”。
则A公司应缴纳印花税税额＝18.2×0.001＝0.0182（万元）＝182（元）。
4.下列不属于教育投资规划的流程步骤的是（）。
A．确定教育目标B．制定投资教育规则C．计算教育资金需求D．计算教育资金缺口【答案】B【解析】教育投资规划的流程一般包括以下六个步骤：①接触客户，建立信任关系。
②收集、整理和分析客户的家庭财务状况。
2019年中级银行从业资格考试试题及答案：个人理财(练习题7)
2019年中级银行从业资格考试试题及答案：个人理财（练习题7）导读：本文2019年中级银行从业资格考试试题及答案：个人理财（练习题7），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。
多项选择题(共40小题，每小题1分。
共40分)以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。
21.按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为()。
A.美式权证B.欧式权证C.英式权证D.百慕大权证E.日式权证22.短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是()。
A.套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时做相同方向的交易从而为其现货保值B.套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果C.套期保值可以分为买人套期保值和卖出套期保值D.卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失E.在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的23.下列所得应纳入个体工商产生产经营所得交纳个人所得税的有()。
A.专营属于农业税范畴的捕捞业，并已缴纳了农业税的所得B.个体工商户从事商业、饮食服务业的收入C.经有关部门批准，取得执照行医而取得的报酬D.个体工商户从事手工业的所得E.以上说法都不正确24.以下对看跌期权的执行价格的理解正确的是()。
A.执行价格是看跌期权的权利金B.执行价格是看跌期权合约相对应的标的资产的市场价格C.期权买方有权利按此价格卖出对应的标的资产D.期权买方有权利按此价格买入相对应的标的资产E.期权卖方有义务按此价格向买方买入相对应的标的资产25.下列关于影响股票价格波动的微观因素的描述中正确的是()。
A.股票价格与公司盈利能力成正比B.公司资产净值增加，股价上升C.股息与股价的变化成正比D.增加股息派发往往比股票分割更能刺激股价上涨E.公司主要管理人员变动是影响股价的重要因素26.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。
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书名：个人理财(中级)(2015年版)
定价：58.00元
出版社：中国金融出版社
出版时间：2015年8月
作者：银行业专业人员职业资格考试办公室编著作
ISBN编号：9787504980717
内容简介：
《个人理财(中级)》在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，在编写上尽量做到知识点明确，契合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。
《个人理财(中级)》的内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主的理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。
教材目录
第一章家庭收支和债务管理
第一节家庭收支和债务管理信息的分类
一、家庭收入的分类
二、家庭支出的分类
三、家庭结余的分类
四、家庭资产和负债的分类
第二节收入支出表和资产负债表的制作
一、家庭收入支出表的制作
二、家庭资产负债表的制作
第三节家庭收支和债务管理状况分析
一、家庭收支状况的分析
二、家庭债务管理状况的分析
第四节家庭收支和债务管理的综合运用
一、家庭收支管理的综合运用
二、家庭债务管理的综合运用
第二章财富保障与规划
第一节财富保障概述
一、财富保障的意义
二、风险的基本概念
三、风险管理的基本概念
第二节保险的基本概念与原理
一、保险的定义
二、保险的相关要素
三、商业保险的种类
四、保险的基本原则
五、保险合同及特征
六、保险的基本原理
七、保险规划的意义
第三节保险的主要品种
一、人寿保险
二、人身意外伤害保险
三、健康保险
四、财产保险
五、团体保险
第四节财富保障规划与保险产品选择
一、财富保障规划的功能和目的
二、家庭寿险保障规划
三、家庭财险保障规划
四、选择保险产品需要注意的其他事项第三章教育投资规划
第一节教育投资规划概述
一、教育投资规划的重要性
二、教育投资规划的特点
三、教育投资规划的原则
第二节教育投资规划的工具
一、短期教育投资规划工具
二、长期教育投资规划工具
第三节教育投资规划的流程及原则
一、教育投资规划的流程
二、教育投资规划具体步骤分析
第四节出国留学教育投资规划
一、出国留学的需求现状
二、出国留学考虑的因素
三、出国留学的成本分析
四、出国留学面临的问题及建议
第四章退休养老规划
第一节退休养老规划的重要性
一、社会老龄化趋势
二、医疗和健康费用持续增加
三、通货膨胀率居高不下
四、生活品质提高和额外支出增加
五、养老保障制度缺位
第二节影响退休规划的因素
一、退休年龄
二、寿命延长
三、性别差异
四、通货膨胀率
五、预期生活方式
六、现有资产状况
七、预期投资回报率
第三节退休规划的流程和原则
一、退休规划的流程
二、退休规划步骤分析
三、退休规划原则
第四节薪酬与员工福利
一、薪酬构成与福利
二、基本养老保险的资金筹集与发放
三、企业年金的资金筹集与发放
四、其他社会福利与单位福利
第五章投资规划
第一节投资规划概述
一、投资规划相关定义
二、投资的目的
第二节现代投资组合理论与资产配置
一、有效市场理论
二、投资组合理论
三、资本资产定价模型
四、套利定价理论
五、行为金融学
六、资产配置
第三节投资工具分析方法与投资组合绩效分析
一、基本面分析
二、技术面分析
三、债券分析
四、心理分析
五、投资组合业绩的评价。