整理题库1-5套

第1题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）。

【单选】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款B第2题《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。

【单选】A.专案组B.调查组C.检查组D.督查组A第3题以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（）。

【单选】A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决（应该为不满意)C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面第4题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。

【单选】A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息(应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄送银监会案件稽查部门。

)B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除(不纳入案件统计系统。

)C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准(以立案时公安、司法机关确认的金额为准。

)第5题根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（）【单选】A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更D.财务会计报告A第6题下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（）【单选】A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作C.滥用职权，对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门B第7题根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（）【单选】A.向其他商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务A(《商业银行法》第四十三条规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务，不得投资于非自用不动产。

商业银行在中华人民共和国境内不得向非银行金融机构和企业投资。

)第8题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（），防止代理收入被截留或挪用。

【单选】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线D(来自商业银行内部控制指引）第9题王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（）【单选】A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款B第10题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（）【单选】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账A六个重要环节：一是授权卡和柜员卡；二是印鉴密押；三是空白凭证；四是金库尾箱；五是查询对帐；六是轮岗休假。

第11题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（）【单选】A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪C第12题甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A 银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（）【单选】A.甲构成了违法发放贷款罪B.甲的犯罪行为应当从重处罚C.B公司属于甲的关系人D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪第13题某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（）【单选】A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪B.甲构成伪造证件罪C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪D.甲构成职务侵占罪C第14题银行业金融机构应当对关键岗位实行（）的人员轮换和强制休假制度。

【单选】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期C第15题（）是内控的第一责任人。

【单选】A.网点一道防线B.二道防线C.三道防线D.四道防线A第16题分支行案件防控的第一责任人是：（）【单选】A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险的副行长D.分支行分管会计的副行长B第17题内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

【单选】A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位（来自内部控制指引）第18题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开A第19题企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（）【单选】A.告知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶B第20题根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（）【单选】A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第21题银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（）的案件。

【单选】A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪第22题根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。

【单选】A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B. 涉案人员及情况C. 已经或可能造成的损失D. 公安司法机关的强制措施(已采取的措施)第23题《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（）进行一次。

【单选】A.每半年B.每一年C.每两年D.每五年第24题根据监管规定，说法不正确的是:（）【单选】A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任c第25题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（）个周期。

【单选】A.2B.3C.4D.1第26题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（）的风险。

【单选】A.意外B.损失C.事故D.案件第27题商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。

【单选】A.制度先行于业务B.内控优先C.发展是根本，管理是保障D.合规人人有责第28题银行业金融机构的（）应对其经营活动的合规性负最终责任。

【单选】A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门第29题下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（）【单选】A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩第30题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（）进行。

【单选】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内A第31题银行业金融机构在案件处置工作中包括下列哪些内容？（）【多选】A.案件调查B.案件审结C.案件评价D.案件信息报送及登记ABD第32题根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（）【多选】A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩BCD第33题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（）【多选】A.案件防控工作组织、工作质量B.内审稽核工作力度C.内控执行力建设D.案件责任追究与整改ABCD第34题下列哪些行为是被明令禁止的：（）【多选】A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章ABCD第35题《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（）【多选】A.启动应急预案，清查账目B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见ＡＢＣＤ第36题自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。