固定收益总部优化业务流程方案
固定收益业务介绍
固收收益业务介绍目 录 1.固收收益类资产2.固收类业务3.基础设施4.业务流程金融基础知识1、固收类资产固定收益类资产是未来有计划的稳定现金流的资产。
•债券：国债，地方政府债，央行票据，金融债，企业债，公司债等•同业存单：期限不超过一年•资产证券化：信贷资产证券化•其他：存款，逆回购金融基础知识债券分类投资类业务•一级市场•招投标•承分销•二级市场•现券买卖（银行间和交易所）融资融券业务•融资类•银行间：质押式回购，买断式回购，信用拆借•交易所：协议式回购，债券质押回购（场内）•融券类•债券借贷（银行间、交易所）关键要素•债券代码•清算速度（交易日期，结算日期）•净价•收益率•全价•对手方大部分债券都是净价交易，只有私募债是全价交易大部分是询价交易，只有可转债是净价交易涉及到的风险：•市场风险•久期、凸度•基点价值•信用风险：•对手方授信•投资池•债券评级，主体评级•流动性风险•债券到期时间•集中度控制•合规风险•杠杆•净价偏离•反向交易关键要素•首次结算金额•回购利率•期限（1天，7天，14天）•首次结算日•到期结算日•对手方•质押券涉及到的风险：•市场风险•质押券估值•信用风险：•对手方授信•债券评级，主体评级•合规风险•杠杆•利率偏离•反向交易区别：质押式，买断式，协议式，债券质押关键要素•标的券•借贷利率•期限（一般比较长，3个月、6个月）•首次结算日•到期结算日•对手方•质押券债券借贷，首次没有资金的交换目的：差券换好券；流动性；涉及到的风险：•市场风险•质押券估值•融入规模•信用风险：•对手方授信关键要素•首次结算金额•拆借利率•期限•首次结算日•到期结算日•对手方纯信用借贷，资质要求比较高涉及到的风险：•信用风险：•对手方授信•合规风险•反向交易金融基础知识3、基础设施1、外汇交易中心-本币市场询价交易，交易客户端，上下行接口，行情接口等2、中央国债登记结算有限公司&上海清算所中央债券综合业务系统&上海清算所综合业务系统3、交易所（上交所，深交所）竞价平台，上交所固收平台，上交所大宗平台，深交所协议平台4、中国结算（上海分公司和深圳分公司）上交所prop平台和深交所DCOM平台金融基础知识3、基础设施-外汇交易中心提供的服务1、客户端服务2、对外接口金融基础知识4、业务流程金融基础知识4、业务流程-银行间清算结算外汇交易中心交易系统中债登结算系统清算所结算系统实时同步1.结算方式：DVP 2.资金账号：•已在大额支付系统开立清算账户，通过其在支付系统的清算账户办理券款对付的；•未在支付系统开立清算账户，开立资金结算专户完成资金结算3.托管账号：在中债登和上清所分别开通托管账号4.双边确认方式：交易双方都要确认，才能开始结算成交单结算指令结算合同金融基础知识4、业务流程-估值核算例子：2021-10-21买入178550 21伊川01 1张，净价97.54，应计利息3.11642021-11-30计提，估值98.00，应计利息3.8288•初始买入借：交易性金融资产-成本 97.54应收利息-交易性金融资产 3.1164贷：银行存款 100.6564•月末计提借：应收利息-交易性金融资产 0.7124贷：利息收入-交易性金融资产 0.7124借：交易性金融资产-公允价值变动 0.45贷：公允价值变动损益-交易性金融资产 0.45业务资产现券买入以摊余成本法计量的金融资产以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产正回购卖出回购金融资产款逆回购买入返售金融资产金融基础知识。
中国银行sts业务整改报告
中国银行sts业务整改报告（原创版）目录一、前言1.1 背景介绍1.2 目的和意义二、STS 业务概述2.1 定义和分类2.2 主要业务流程三、整改措施3.1 组织结构调整3.2 业务流程优化3.3 风险控制加强3.4 信息系统升级四、整改效果评估4.1 业务合规性提升4.2 业务效率提高4.3 风险控制能力增强4.4 客户满意度提高五、后续工作计划5.1 持续整改和优化5.2 完善监管制度5.3 提升服务质量正文一、前言1.1 背景介绍随着金融市场的快速发展，中国银行作为我国四大国有商业银行之一，在金融创新和业务拓展方面取得了显著成绩。
其中，结构性存款（STS）业务作为一项创新型业务，在满足客户多元化投资需求、提高银行盈利能力等方面发挥了积极作用。
然而，在业务发展过程中，也出现了一些问题和风险隐患。
为了加强内部管理，提高业务合规性和风险控制能力，中国银行积极开展 STS 业务整改工作。
1.2 目的和意义本次整改旨在规范 STS 业务操作，提高业务透明度，加强风险防控，提升客户满意度，确保业务健康、可持续发展。
通过本次整改，对于提升中国银行整体经营水平，促进金融市场稳定发展具有重要意义。
二、STS 业务概述2.1 定义和分类结构性存款业务是指银行根据客户需求，将存款资金投资于特定的资产组合，通过资产收益变动来获取投资收益的一种存款业务。
结构性存款业务主要分为固定收益型、浮动收益型和保本浮动收益型等类型。
2.2 主要业务流程（1）客户提出申请，银行进行风险评估和资质审核；（2）银行与客户签订合同，明确双方权利和义务；（3）银行根据约定的投资策略进行资产投资；（4）投资到期，银行向客户支付本金和收益。
三、整改措施3.1 组织结构调整（1）设立专门的 STS 业务管理部门，对业务进行集中统一管理；（2）明确各部门职责，建立健全业务协调机制。
3.2 业务流程优化（1）对业务流程进行梳理，简化操作环节，提高业务办理效率；（2）加强对业务的监督和检查，确保业务合规性。
公司固定收益业务管理制度范本（二篇）
公司固定收益业务管理制度范本第一章总则第一条为规范公司固定收益业务的管理，提高业务运营效率，保证业务风险可控，制定本制度。
第二条公司固定收益业务是指以固定收益为基础的各类金融产品的发行、销售和管理等业务活动。
第三条本制度适用于公司固定收益业务的各个环节，包括产品设计、销售管理、财务管理和风险管理等。
第四条公司固定收益业务应遵循合法、公正、公平、诚实信用的原则，维护客户利益，保护公司声誉。
第五条公司固定收益业务人员应遵循职业道德，严守公司保密和内控制度。
第二章产品设计与发行第六条公司固定收益业务的产品设计应符合国家法律法规和监管部门的规定，产品结构合理，收益与风险匹配。
第七条产品设计前应进行市场调研，了解客户需求和市场趋势，确保产品的市场竞争力和可销售性。
第八条产品发行前应制定详细的发行计划，包括发行规模、发行期限、发行渠道等，并提交公司管理层审批。
第九条产品发行时应提供充分、真实、准确的产品信息，明确回避虚假宣传和误导行为，防止误导客户。
第十条产品发行过程中应建立健全风险控制措施，确保客户投资安全和公司风险可控。
第三章销售管理第十一条公司固定收益业务销售团队应具备相关专业知识和销售技巧，接受规范的培训和考核。
第十二条销售人员应遵循知识、适当性、诚信、尽职、保护客户利益的原则，不得违反法律法规和公司内部规定引导客户投资。
第十三条销售人员应真实、准确地告知客户产品的风险、收益、费用等重要信息，杜绝虚假宣传和误导行为。
第十四条销售人员应充分了解客户的投资需求和风险承受能力，进行适当性评估，并为客户提供合适的产品选择。
第十五条销售人员不得以任何形式变相收取额外费用，不得非法操纵客户交易，不得泄露客户隐私。
第四章财务管理第十六条公司固定收益业务财务管理应遵循规范、透明、稳妥的原则，确保资金安全和业务运营的稳定性。
第十七条公司应建立健全财务管理制度，包括资金募集、风险管控、投资管理、收益分配等方面的规定。
第十八条财务部门应及时汇总、核对、报送固定收益业务的资金流动情况，报告公司管理层和监管机构。
证券有限责任公司固定收益总部银行间市场债券交易前后台操作规程模版
证券有限责任公司固定收益总部银行间市场债券交易前后台操作规程第一章总则第一条为了规范xx证券有限责任公司银行间债券业务交易的操作流程，防范交易风险，根据中国外汇交易中心银行间债券交易相关规定，特制定本规程。
第二条本规程适用于固定收益总部在银行间市场开展的国债、央行票据、金融债、私募债、短期融资券、公司债以及中期票据的一级市场和二级市场的现券交易及其派生的债券回购等业务。
第三条本规则应当与《xx证券固定收益总部业务管理办法》、《xx证券债券交易风险管理办法》、《xx证券固定收益业务合规管理办法》共同使用。
第二章前台交易操作规程第四条本规程所指的银行间债券交易指通过全国银行间同业拆借中心本币交易系统完成的现券买卖（包括远期买卖）、质押式回购以及买断式回购等前台交易。
第五条银行间债券市场的前台交易系统开放时间为交易日上午9点至12点，下午1点30分至4点30分。
第六条交易员通过公开报价或口头询价的方式洽谈确认每笔债券交易。
第七条发送交易指令前，交易员先完成内部风险评估审核程序，并与交易对手核对全部交易要素，签订交易合同或填写业务请示单。
业务请示单需经复核人员、风控主管、部门总经理以及主管副总签字。
第八条发送交易指令时，应严格实行“双人复核”制。
第九条交易指令成交后，由交易员负责打印成交单，并将业务请示单及成交单交至后台人员，由后台人员完成后台操作。
第十条交易完成前后台匹配后，按照“谁交易，谁负责”的原则，督促交易对手完成交割，直至交易顺利完成。
第十一条前台登录密钥由专人保管，交易员在每日交易结束后需关闭交易机并将密钥还给保管人员。
第十二条由于通讯或其他原因导致前台交易系统终端和中央国债簿记系统终端无法操作时，须及时采取应急业务流程，填写《应急业务凭单》传真至中央结算公司相关业务部门，以保证交易顺利完成和交割。
应急凭单的接收时间为9点至16点30分。
应急方式也必须遵守双人复核原则。
第三章后台交易操作规程第十三条本规程所指银行间市场债券交易后台操作，是指通过中央国债登记结算有限责任公司（简称中央结算公司）、上清所等客户端系统完成债券交割和通过银行划付系统进行交易资金清算的行为。
公司资产优化处置方案模板
公司资产优化处置方案模板
作者：智慧助手
范围
本方案适用于公司资产处置，旨在优化公司资产利用效率，减少公司成本支出。
流程
1.资产监控和分类
在处置资产前，需要对公司现有资产进行监控和分类。
对于闲置的、低效的和
过时的资产，需要优先考虑处置。
2.确定处置方式
根据资产的实际情况，结合公司的经营计划和未来发展方向，制定处置方式，
可包括以下几种：
•出售：将闲置的资产进行二手交易或回收；
•转让：将资产以定价的形式转移给其他公司或个人；
•报废：对无法使用或维护成本过高的资产进行报废处理；
•捐赠：将闲置但仍具备使用价值的资产进行公益捐赠；
3.筛选处置对象
根据资产分类和处置方式，筛选出合适的处置对象，进行后续的协商和交易。
4.处置流程
在确定处置对象后，进行具体的处置流程，包括合同签订、资产交接、资金结
算等。
5.监督和管理
在处置过程中，需要对所有环节进行监督和管理，确保处置流程的规范和合法性。
注意事项
•处置方案需要结合公司实际情况和未来发展，确保优化资产利用效率、减少成本支出的目标达成；
•处置过程中需要遵循法律法规，确保交易合同的有效性；
•处置过程中需要保护公司商业机密和权益，特别是在涉及知识产权方面需要格外注意。
结论
以上是公司资产优化处置方案的基本流程和注意事项。
在实际操作中，需要根据具体情况进行进一步的细化和调整。
公司固定收益业务管理制度范文(三篇)
公司固定收益业务管理制度范文第一章总则第一条为规范和管理公司固定收益业务，保障公司和客户的权益，制定本管理制度。
第二条公司固定收益业务主要包括债券、债务资产管理、证券投资、资产证券化、利率互换等相关业务。
第三条公司固定收益业务管理应遵循法律法规、规章制度以及公司内部规定，并充分尊重市场原则和风险管理原则。
第四条公司固定收益业务管理责任主体为公司董事会，具体业务管理由公司固定收益业务管理部门负责。
第五条公司固定收益业务管理应遵循风险控制、合规经营、信息披露、健康发展的原则。
第二章固定收益业务管理架构第六条公司固定收益业务管理部门负责制定和完善固定收益业务管理政策和制度，负责具体业务操作和风险管理。
第七条公司固定收益业务管理部门的职责包括但不限于：1. 制定固定收益业务的投资策略和规范；2. 审查、决策固定收益项目的投资；3. 监督固定收益项目的运作和风险控制；4. 编制固定收益项目的报告和分析；5. 定期向董事会和相关管理部门报告固定收益业务情况；6. 协调和合作与其他部门和机构的业务往来；7. 其他与固定收益业务相关的职责和任务。
第八条公司固定收益业务管理部门负责人应具备相关经验和资格要求，并要进行定期培训和考核。
第三章固定收益业务管理流程第九条公司固定收益业务管理流程包括项目申报、投资决策、风险控制和项目监督。
第十条项目申报应包括申报材料、风险评估报告和决策审批流程。
第十一条投资决策应根据公司风险承受能力和投资政策进行综合评估和决策，并需经过相关部门和人员审核。
第十二条风险控制应包括风险辨识、风险评估、风险防范和风险监控，并应有相应的风险控制措施和预案。
第十三条项目监督应包括对项目运作、监督和评估其业绩，并及时报告给上级主管部门和董事会。
第四章监督与评估第十四条公司固定收益业务管理应受到公司内部审计和监管部门的监督和评估。
第十五条公司固定收益业务管理应进行定期的风险评估和业绩评估，并及时向董事会和相关管理部门报告。
证券有限责任公司固定收益总部业务管理办法模版
证券有限责任公司固定收益总部业务管理办法第一章总则第一条为保证固定收益业务科学、高效、有序和安全地运行，明确交易管理的工作程序及相关岗位职责，依据相关法律法规、监管要求及公司制度制定本办法。
第二条业务管理遵循分级管理、明确授权、规范操作、严格监管原则。
第三条固定收益总部业务范围包括交易所市场及银行间市场的国债、央行票据、金融债、中期票据、短期融资券、公司债（含私募债）、可转债、国债期货及其他固定收益类产品。
第四条固定收益总部应本着资产的安全性、流动性和效益性的原则开展业务。
第五条本办法应当与《xx证券有限责任公司固定收益业务合规管理办法》和《xx证券有限责任公司债券交易风险管理办法》共同使用。
第二章固定收益业务决策管理体制第六条固定收益业务决策实行公司总经理办公会、投资决策委员会和固定收益决策小组三级投资决策体系。
管理方式采取投资决策委员会领导下的固定收益总部总经理负责制。
第七条公司总经理办公会负责确定公司固定收益自营业务资金投入总规模及可承受的风险限额，授权投资决策委员会管理固定收益业务。
第八条投资决策委员会成员由公司总经理、分管副总经理、固定收益总部总经理、研究部总经理、合规总监组成。
委员会主席由公司总经理担任。
第九条投资决策委员会的主要权责参照《固定收益投资决策委员会议事规则》。
第十条主管固定收益业务的公司副总经理根据公司法定代表人的授权审批固定收益总部开展的各项业务、代表公司签署业务协议并及时向公司总经理报告固定收益业务的重大事项。
第三章与固定收益业务相关的岗位职责第十二条固定收益总部总经理在投资决策委员会授权下统筹部门全部业务，包括但不限于自营投资、中间业务以及完善部门制度和业务管理办法。
第十三条固定收益业务操作实行前台、后台双层管理。
前台设首席交易员一名，普通交易员若干名；后台设主管一名。
第十四条固定收益总部风控主管兼中后台主管，接受合规部关于风险控制的工作指导。
中后台主管的职责是全面负责部门固定收益业务的后台结算工作，督促交易员严格按照规章制度和业务操作工流程工作。
PPT-国泰君安股份公司业务部门流程-固定收益证券总部(ppt13)-流程管理
企业债券融资流程
固定收益业 固定收益 务董事会议 总经理
固定收益研 究部
公司法风律控办、分管副总裁
国家计委
参见课题 研究流程
否，修改
批复,下达 指标
是
提交 研究 报告
业务董
事会议
讨论
存
档
审核决定是 否确定客户
否
结束
参见课题 研究流程
提交 研究 报告
参见课题 研究流程
否、 修改
审核 是
发债建议书
额度申 报材料
固定收益财务部 部门决策委员会、副总
提出年 度计划
总经理
分管副总裁
指定收 益标准
提出动议,选 择品种
投资规模、 风险挖掘
是
否，修改
批复,下
达指标
内部风控
制定
操作方 案
品种选择 合规、规 模，投资 方向及预 计收益
是 审核、确 否，修改 定
基金经理 下指令操
作
交易
清算 (清算 人员)
形成报表 (日、周、 月报表)
固定收益营销部
承销信 息
中标以 及销售
信息
固定收益投资部
定期提 供相关 市场信
息
汇集从报 刊、因特 网、有关 机构以及 其它业务 部门的信
息
整理并录 入信息库
研发信息库
国泰君安固定收益证券总部
课题研究流程
固定收益研发部
定期业务 会议、形 成研究计
划
固定收益债务融资部
提出客 观经济 形式、 汇率走 势等研 究需求
联络客户 客户定单
是 是否买入
否
结束
分配客户额度 A
投标
打印投标成功表 打印中标信息
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固定收益总部优化业务流程方案
1
固定收益证券业务优化流程方案
第一部分、强化分工,明确部门内部岗位职责
一、营销部岗位职责
1企业债券的销售、兑付工作;
（1）销售前:签约仪式的准备、刊登公告、广告宣传、营业部销售准备工作落实、安排债券的提取(实物券或托管凭单);
（2）销售中:每日统计营业部销售进展情况、债券销售款项的到帐查询与对帐、及时调整营业部债券销售额度、直销客户的联络;
（3）销售后:与营业部进行清算,将债券承销款项划入发行体指定帐户,作销售总结;
(4)落实付息、兑付资金情况;下发付息、兑付方案;
(5)负责付息、兑付资金的清算、对帐;
2、银行间债券市场国债、金融债的投标、销售工作
（1）投标前:制定投标方案;投资价值分析报告;联络客户;
（2）中标后:落实销售;按规定时间将承销资金划入发行人指定帐户。
3、理财业务
（1）开发理财客户,为客户提供理财建议书;
（2）签订理财协议书;
（3）定期与客户联络,提供委托理财资产管理报告;
（4）到期与客户确认投资收益分配,将客户资金按时划入客户指定帐户;
4、营业部固定收益证券销售管理
（1）制定营业部固定收益证券销售考核指标、考核奖励办法;
（2）每一产品销售结束,及时公布营业部销售排名;
(3)年末根据考核奖励办法对营业部进行考评并发放奖金。
二、企业融资部岗位职责
1、制定企业融资部的工作计划和发展规划;
2、负责企业债券项目的开发、策划、承销及客户维护;
3、负责可转债券项目的开发、策划、承销及客户维护;
4、做好企业债券主管部门各级计委、可转债券主管部门证监会
的沟通;
5、组织对市政债券、ABS、MBS等创新品种的研究,在具备条
件时,积极推动创新品种的实施;
6、负责对发债企业的连续跟踪,提前安排兑付计划,落实兑付资
金;
7、在各荐业务开展中,为公司相关部门争取其它业务合作机
会。
三、投资部岗位职责
（1）负责部门自营资金的投资;
（2）负责制定本组工作计划,并监督实施情况,及时解决本部存在的问题;
（3）代理客户证券的投资;
3
（4）代理本部在市场发行的证券的投标和招标等事宜;
（5）固定收益证券及相关的衍生品种的研究。
第二部分:严格控制风险
一、固定收益证券营销、理财业务
1、根据公司委托理财业务项目管理实施三级审核制的规定,固定收益证券理财业务操作必须规范化、程序化。
固定收益证券总部营销部为理财业务开发的主要职能部门,营销业务人员根据公司要求与客户就理财业务进行沟通,确定收益分配的初步方案,详细填写业务审批表,报部门总经理审核。
2、业务人员严格遵循权限管理规定实施业务运作。
充分发挥集体智慧的决策能力,营销部具体营销方案、理财方案和投标方案等由固定收益证券总部总经理和分管副总经理及营销部负责人会同业务小组集体制定,并根据市场变化和项目实施进展情况不断进行风险评估,制定风险防范措施或调整相关方案。
3、建立资料保全和客户管理系统。
4、与重要凭证、业务用章等接触的重要岗位和投标人员实行双人负责制度。
5、营销部各岗位人员在日常业务运作中应严格遵守国家的有关规定,不得有任何违法违纪行为发生,违者追究相应责任。
6、营销部各岗位人员必须严格执行公司和部门下达的指令,严格按照业务制度进行操作,不得擅自超越公司和部门授权的业务运作范围,违者将依据公司有关规定严肃处理。
4
二、企业债券发行
1、公司企业债券项目管理实行三级审核制,即随项目进展,经三级审核,形成对项目的一整套审批意见,科学地决定项目的取舍及有关发债条件。
2、”企业债券业务组”由固定收益证券总部企业债券业务分管领导、企业债券业务人员、债券销售人员组成,为企业债券项目的初级审核组织,负责企业债券项目的初级审核。
3、”企业债券项目领导组”由固定收益证券总部总经理、副总经理、企业债券业务分管领导、企业债券项目负责人、债券部法律及财务人员组成,为企业债券项目的二级审核组织,负责企业债券项目的第二级审核。
5、分管固定收益证券业务的公司副总裁和风险控制委员会为企
业债券项目的终级审批组织,负责企业债券项目的最终审核。
二、可转换债券发行风险控制体制纳入公司企业融资总部股
票再融资风险控制程序
三、固定收益证券二级市场投资
1、债券投资规模不得超过公司规定的范围。
2、操作人员严格遵循权限管理规定实施投资行为。
3、充分发挥集体智慧的决策能力,投资部具体投资方案和投
资组合由部门总经理会同投资策划小组集体制定,并根据市场变化
5
和项目实施进展状况不断进行风险评估,制定风险防范措施或调整投资策略。
4、建立岗位分离、空间分离、资料保全和内部稽核等内部风险控制制度。
5、建立电脑实时风险监控系统。
6、设立风险控制员,定期将债券自营投资业务的开展情况以
报表形式上报总裁、风险控制办公室和分管副总裁。
7、与电脑、资金、重要凭证和业务用章等接触的重要岗位实行双人负责制度。
第三部分: 固定收益证券工作程序
一、固定收益证券营销
(一)固定收益证券销售、清算工作
1、销售前
➢向客户推荐债券,争取客户订单;
➢签约仪式的准备;
➢刊登公告、广告宣传;
➢营业部销售准备工作落实;
➢安排债券的提取(实物券或托管凭单)。
2、销售中
➢每日统计销售进展情况;
➢债券销售款项的到帐查询与对帐;
➢及时调整营业部债券销售额度;
6
➢与直销客户签署合同。
3、销售后
➢资金与债券清算;
➢将债券承销款项划入发行体指定帐户,作销售总结。
(二)固定收益证券付息、兑付工作
➢在债务融资部落实付息、兑付资金;
➢下发付息、兑付方案;
➢付息、兑付资金的清算、对帐。
(三)银行间债券市场国债、金融债的投标、销售工作
1、投标前
➢撰写投资价值分析报告;
➢开发客户,争取客户订单;
➢制定投标方案。
2、投标时
根据投资方案进场投标,并及时做好与固定收益证券总部投资部的相应协调工作。
3、中标后
➢落实销售,按规定时间将承销资金划入发行人指定帐户;
➢将债券过户至客户指定帐户。
(四) 理财业务
➢开发理财客户,为客户提供理财建议书;
➢签订理财协议书;
➢理财资金收益的动态管理;
➢定期与客户联络,提供委托理财资产管理报告;
7。