上海恒昌财富_做好财富管理
开放日PPT
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恒昌 股东背景
黄立达 老师
创始人：黄立达
❖格林豪泰酒店管理集团担任首席财务官职务 ❖香港交易所主板上市公司碧生源控股有限公司独立董事 ❖亚洲新能源公司担任首席财务官 ❖挪宝新能源(000690) 控股有限公司担任首席财务官 ❖德勤会计师事务所北京办事处合伙人 ❖旧金山大学应用经济学士学位 ❖香港理工大学会计学高级文凭 ❖美国注册会计师协会(AICPA)会员 ❖香港注册会计师公会会员
胡彦平 老师
瑞生国际律师事务所
Latham & Watkins LLP
全球最大的律师事务所之一。
具有丰富的中国业务经验，曾在中国和亚洲地区处理过多宗重大交易。在被 评为“2004年度最佳中国交易”的南海石化项目中，瑞生代表了包括7家中 国银行和12家国际银行在内的人民币和美元的借贷人。该项目也是中国历 史上最大规模的中外合资项目之一，是亚洲地区最大规模的私人项目融资， 总投资额高达43亿美元。
2014年5月，在诚商中国组委会举办的诚商企业认证评选活动中，恒 昌公司凭借良好信用和诚信口碑荣获“诚商中国榜中榜上榜企业”并加入 “诚商中国联盟”，成为其会员单位。
/huiyihuodong/20140327/17410313.shtml
海外的小额信贷发展
北京 武汉 襄阳 黄石 黄冈 仙桃 荆州 石家庄 保定 唐山
大区六
深圳一 深圳二 广州一 广州二 佛山 东莞 长沙 南宁 惠州 中山 珠海
岳阳 湘潭
注：本页的地图上只标注出了 一部分分公司，完整列表请查
恒昌公司及产品介绍教学课件
市场拓展和合作计划
拓展目标市场：计划进入新的市场领域，如智能家居、物联网等 合作方式：与行业内知名企业进行战略合作，共同开发新产品 投资计划：加大研发投入，提高产品竞争力 市场推广：加强品牌宣传，提高品牌知名度和美誉度
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汇报人：PPT
汇报时间：20XX/01/01
恒昌公司市 场竞争力分 析
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01
恒昌公司概述
02
公司背景和发展历程
创始人：张恒昌 成立时间：1993年 总部地点：北京 业务范围：金融、投资、科技等领域 发展历程：从最初的金融业务，逐步拓展到投资、科技等领域，成为多元化发展的集团公司。
公司业务范围
恒昌公司是一家专注于金融科技 领域的公司
竞争优势：恒昌公 司注重产品质量和 服务，赢得了良好 的口碑和客户忠诚 度。
劣势分析：恒昌公 司在市场竞争中面 临来自国内外竞争 对手的压力，需要 不断提升自身竞争 力。
劣势分析：恒昌公 司需要加强品牌建 设和市场推广，提 高品牌知名度和市 场份额。来自市场机会和挑战应对策略
市场机会：恒昌公司拥有丰富的产品线，可以满足不同客户的需求
品牌价值：恒昌公司通过提供优质的产品和服务，赢得了广大客户的认可 和信任，树立了良好的品牌形象，提升了品牌价值。
品牌传播：恒昌公司通过多种渠道进行品牌传播，包括广告、公关、社交 媒体等，提高了品牌的知名度和美誉度。
品牌管理：恒昌公司注重品牌管理，建立了完善的品牌管理体系，包括品 牌定位、品牌传播、品牌维护等，确保品牌的持续发展和提升。
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恒昌公司积极参与国内外学术交 流和研讨会，与同行业企业进行 技术交流和合作
上海恒昌财富_自由工作者告别“钱荒”岁月
自由工作者，又称之为“SOHO族”，这类人没有稳定的收入来源，没有固定的工作地点，更没有投资的理念。
他们所崇尚的就是自由、随心所欲。
也许正是由于这种特性，导致“钱荒”岁月随时伴随其左右。
那么，对于这样的自由工作者，如何投资才能真正使他们告别“钱荒”岁月呢?
自由工作者如何投资才能告别“钱荒”岁月?
恒昌投资顾问表示：自由工作者要想告别“钱荒”岁月，就要改变理念，学会把控财务。
自由工作者之所以会遭遇“钱荒”，最根本的原因是对财务没有把控，没有计划。
所以针对这种情况，投资顾问给自由工作者几条建议：
首先，自由工作者应该对日常支出做出规划。
自由工作者的收入是不稳定的，但是只要我们做好日常支出的规划，把收入合理分配，我们照样可以告别“钱荒”，过上舒服的日子。
其次，作为自由工作者，经济条件允许的话，可以购买一些保险，如重大疾病险、养老险等。
自由工作者多数没有挂名的公司，自然保险也从未上过。
所以恒昌投资顾问建议大家买一些重要的保险，这样在意外情况下，我们不至于毫无保障。
最后，预留备用金，做好投资。
这一建议与第一个建议是息息相关的。
当我们对日常支出做好规划时，我们也许会存留下一部分钱，对于这部分钱，我们第一要预留一部分作为备用金，以备不时之需，第二要做好投资，让财富保值增值。
如上海恒昌财富的“月利通”就很适合这部分人。
“月利通”每月都会返收益，这相当于给自由工作者以固定的收益。
所以这种投资模式对于自由工作者而言是很不错的。
自由工作者如何投资才能告别“钱荒”岁月?以上是恒昌投资顾问的一些建议，大家在借鉴的时候，一定要结合自己的实际情况进行综合考虑。
坚持可持续发展核心理念以责任与时代同行
恒昌作为一家金融科技企业，从2011成立到现在，已有十个年头。
十年里，在党和国家的领导下，恒昌在数字科技领域持续深耕，积极探索数字化转型赋能，不断推动数字科技的应用和发展。
“恒以致远，昌盛中华”，是恒昌的创业初心，也是恒昌十年不变的坚持。
恒昌作为一家优秀的民营企业，时刻不忘以国家民族振兴为己任，响应号召，成立了党、团组织，积极进行党建、团建；在党的领导下，服务实体经济，创新不止；助力精准扶贫、乡村振兴，积极战疫，公益事业从未止步；不断升级财富管理服务，为客户创造巨大价值的同时，企业经营与时俱进。
十年树木，百年树人，在中国共产党百年华诞之际，十岁的恒昌也站上了新起点，开启新征程。
不忘初心 践行使命百年征程波澜壮阔，百年初心历久弥坚。
中国共产党建党百年，“100年”的背后是什么？是不忘初心，是唯有奋斗。
恒昌在十年的发展历程中，一直坚守使命，不忘初心，践行普惠金融，紧密结合并稳步践行三大战略：依托数字科技，积极进行数字化战略转型；探索金融产业扶贫模式，构建乡村振兴生态圈；筑牢财富管理基石，为客户提供优质的财富管理服务。
十年间，在党的领导下，恒昌在做好企业的同时，始终不忘践行企业社会责任，热心公益慈善，助力扶贫事业，积极战疫。
在公益路上见证温暖与希望，公益行动涉及助学、助医、助困等多个领域，累计捐款超过4000万元，让成千上万的人感受到温暖与善意。
在脱贫攻坚路上十年求索，持续投入。
2017年，在重庆酉阳建立可持续性发展的产业扶贫基地，在精准扶贫方面构建起“五位一体”的恒昌特色扶贫模式，乡村振兴惠及农民1万余人。
恒昌积极响应北京市政府有关部门号召，对口扶贫支援京津冀及周边地区，先后为内蒙古宁城、河北沽源、河北顺平以及内蒙察右中旗等地提供超过90万元支持。
2019年，北京恒昌公益基金会正式成立，迈上了管理更专业、项目更精准、合作更广泛的公益发展之路。
2020年新冠肺炎疫情期间，恒昌率先部署各类AI机器人，保障了服务的正常进行，为客户解决后顾之忧，为社会稳定贡献力量。
教你识破会跑路的投资公司
投资P2P风险在哪里？
首先我们要清楚什么是P2P。P2P，指有资金并 且有理财投资想法的个人，通过第三方平台牵线 搭桥，使用信用贷款的方式将资金贷给其他有借 款需求的人。
P2P是一个收益越高风险越大的行业，所以在投 资之前，大家要有一个清醒的认识，不能用储户 的心态来投资P2P。清楚风险源自哪里。抛开纯诈 骗性质的公司不说，一般对投资方来说风险主要 有两块：一是借款方不能如期支付本金和利息， 二是借款方的抵押物贬值。
• 担保公司：无任何模式，多数公司名义上和企业 项目对接，实则是虚假项目，甚至有老板拿客户 的钱去挥霍消费。
究竟如何分辨投资企业尤其像P2P这一类平台 的优与劣？如何及时发现投资平台的问题后及时 规避风险？
❖ 问题1：最近发生不少P2P公司跑路事件，投资P2P风 险在哪里？
❖ 问题2：我们应该如何分辨投资平台的好与坏？ ❖ 问题3：投资者如何发现投资公司跑路征兆，最大程
综上所述，法律并不允许投资担保公司进行吸 收存货、吸引理财投资的经营范围。其经营范围仅 为各种担保。
由此可见，如各种投资担保公司理财产品业务实 则为骗局，故新闻中所述投资担保公司无服务于投 资理财的资质，超范围经营，可见主观故意性强， 卷钱跑路为必然结果。
近期出现担保公司倒闭、老板携款逃跑、涉嫌非 法集资或诈骗的事件。业内人士称，出现问题的以 非融资性担保公司居多，由于其审批相对容易，因 此企业信用良莠不齐。
建议投资者要有精选加分散的投资理念，精选 投资平台之后，要注意分散投资，所谓的鸡蛋不 能放在同一个篮子里。一般来说最明显的征兆就 是，该类公司会发售一期投资期限短，可是投资 回报高于该公司正常年化利率相当比例的产品。
恒昌p2p理财安全吗恒昌p2p理财怎么样
恒昌p2p理财安全吗恒昌p2p理财怎么样恒昌P2P理财安全吗恒昌公司创立于2011年，总部位于北京，是一家集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务、小额借款行业投资、小微借款咨询服务与交易促成等业务于一体的综合性现代服务企业。
最新统计，恒昌公司业务已经覆盖全国28个省、市、自治区，遍布全国近300座城市，约1200个营业网点，员工达到48000多人。
目前公司服务覆盖了私募基金、信托、P2P固定收益类，海外保险等，为大众富裕阶层提供全方位的理财规划和财富管理服务。
4年以来，P2P理财本息均完美兑付。
恒昌财富与全球最大的征信机构益博睿（Experian）达成战略合作，益博睿为恒昌提供国际上最先进的信用风险管理解决方案服务，帮助恒昌打造业内最先进的信用管理体系。
恒昌财富与世界四大会计事务所之一的德勤全球（Deloitte Touche Tohmatsu）达成财务风险控制战略伙伴。
恒昌线上平台恒易融已与恒丰银行签署资金存管协议，意味着恒易融平台将实现客户资金和平台资金的完全隔离，用户的账户信息和资金流向都将受到恒丰银行的监督。
此外，恒昌已与世界500强的利宝保险和中国人寿两家保险公司签署信审责任险，有效的预防了风险。
风险保障：1、第三方托管恒昌财富最大程度的保障出借人资金安全，降低出借人财富管理的风险，特与多家知名第三方支付平台鼎力合作。
2、风险备用金风险金专用账户将当期所有违约借款人的全部逾期本息金额支付给出借人，降低了出借人的资金风险。
恒昌p2p理财怎么样成立于2011年的恒昌财富全名是北京恒昌汇财投资管理有限公司，总部在北京。
目前在一些一线城市北京、天津、上海等重点城市成立七百余家多家分公司，四万名员工为客户提供专业服务。
恒昌财富的运营模式依然为p2p借贷模式，但有所区别的是，恒昌财富的借贷人都是一些缺少资金但信誉良好的大学生、工薪一族，通过出借投资者的富余资金来帮助他们实现房产车辆购置、房屋装修、家电购买等。
恒昌公司及产品介绍0227
我们的荣誉
我们的文化
企业愿景
打造一流金融服务平台 帮助百姓实现专家理财
核心价值观
诚信为本
真诚守信，坦诚透明，优质高效， 构筑诚信社会！ 诚信是国家、社会、企业、个人成长与发展的根本基础，也是恒昌一贯坚持的核心价值观 。 恒昌通过建立、释放和创造信用价值，为客户提供安全、高效、专业、规范的服务，有助 于降低社会和经济活动的交易成本，同时提高效率，增加整体社会资本，构筑诚信社会。
产品系列
月利通 预期月收益为1%
适合人群：有闲置资金，但每月需用部分钱 理财期限：以年为单位，最短一年 理财收益：利息按月收回，本金继续出借，
预期月收益约1% 理财额度：最低为10万
产品系列
年年红 预期年收益为11%
适合人群：有闲置资金，但每月需用部分钱 理财期限：12个月 理财收益：预期年收益约11% ，12个月后还本付息 理财额度：最低为10万
孔 英 恒昌商学院院长
著名管理经济学家 中国国务院外国专家局特聘专家 北京大学汇丰商学院学术副院长 北京大学教授、博士生导师、北京大学物理学学士 加拿大约克大学终身教授 加拿大卡尔顿大学经济系经济学博士 加拿大卡尔顿大学公共管理学公共管理硕士
孔英教授的主要研究领域包括产业经济学、国际经济学、商业战略等，对中国经 济有着丰富的经验和国际视野。孔英教授撰写了两本学术专著《管理经济学---案例教 学》和《商业博弈》。他还和世界著名金融经济学家 Douglas Cumming教授合著《私 募股权合同管理》（中文版）。
主要成就: 1、碳减排指数研究 究
2、风险投资（VC）与私募股权（PE）学术研
稳健全面的风险把控 创新有效的国际模式 雄厚强大的专业团队 诚信为本的经营之道 专业完善的运作体系 稳定较高的投资收益
恒昌-5月新人考试
恒昌-5月新人考试单项选择题。
（13题，每题3分，共39分）1. 恒昌作为一家国内知名的提供金融咨询服务的专业品牌公司，是在哪一年成立的？ [单选题] [必答题] [单选题] *2008年2009年2010年2011年(正确答案)2. 关于考勤：职工超过10点到达公司的（） [单选题] [必答题] [单选题] *视为旷工半天(正确答案)视为旷工一天迟到一小时不迟到3. 以下哪项不是恒昌企业文化核心价值观？ [单选题] [必答题] [单选题] *成就客户合规合法专业服务不计回报(正确答案)4. 在一个考勤月内，连续旷工 2 日或累计旷工( )日的，视为严重违反公司考勤及假期管理制度，公司予以解除劳动合同。
[单选题] [必答题] [单选题] *3(正确答案)4575. P2P线上模式在中国主要分为( ) [单选题] [必答题] [单选题] *有担保模式和无担保模式(正确答案)有担保模式无担保模式以上都不是6. （）不是恒昌个贷产品。
[单选题] [必答题] [单选题] *工薪贷恒楼贷社保贷业主贷(正确答案)7. 以下符合保单贷的是( ) [单选题] [必答题] [单选题] *最低额度为2万，最高不超过20万元(正确答案)借款期限有12、18、24批核期限长适合于22-60周岁（不含港澳台）的中国公民8. 以下不属于恒昌“十大禁令的是( ) [单选题] [必答题] [单选题] *要坚决维护公司和客户的利益，和公司和客户利益保持绝对一致。
严禁与客户或其他机构串通骗取借款，向客户收取合同规定以外的任何费用正面宣传公司，维护公司良好品牌形象。
严禁未经公司批准，就与公司产品、服务或业务相关话题擅自接受新闻、网站等媒体、出版单位或个人作者的采访。
要严格遵守公司业务操作制度及流程，合规合法的进行相关业务的操作；严禁擅自伪造、变造、涂改客户资料，禁止代签字或指示、授意引导其他人代客户签字。
禁止以任何理由索要客户银行卡密码、手机密码、社保查询密码等各类客户私人密码。
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在每个月发工资的时候，我们都会有自己的计划和规划，哪些钱用作日常消费，哪些钱用作储蓄。
但是在很多月份，现实往往与计划不符，留存的钱往往小于计划要留存的钱，归结下来，这些钱不是用作买药，就是用作其它支出。
这些计划外的支出，我们怎样才能冲抵呢?今天，给大家几点建议。
做好财富管理，冲抵计划外支出
第一，利用工作之余开展副业。
开展副业，关键在于选择。
我们的目的是冲抵计划外支出，所以在选择副业时，我们一定要选择自己或者家人善于经营的，这样我们盈利的机会才会更大。
第二，找一家机构或者企业开展财富管理。
随着互联网金融的发展，开展财富管理的企业越来越多。
所以我们大家多关注一下这个行业，选择一家资历久、声誉好的企业开展财富管理，用财富管理增值的钱冲抵计划外支出。
如，上海恒昌财富有五款出借模式，每款出借模式的预期年化收益都在8%以上，这个收益率完全可以冲抵我们的计划外支出。
尤其是恒昌“月利通”，更是每月返还收益，这在某种程度上大大有利于我们做好全年规划。
第三，找专门的财富管理顾问或者财富管理机构，替自己赚回计划外支出。
有的人怕自己经验不足，赚不回计划外支出，反而损失更多。
对于这类人，就可以找专门的人或者机构为自己打理财富。
这种方式，一则更加安全，二则赚取的利润更多，但是小编想提醒大家的是，在找财富管理顾问或者财富管理机构时，一定要仔细和谨慎，谨防顾此失彼。
财富管理的方法很多很多，大家如果还有更好的方法，不妨也推荐给大家，让我们的收入永远高于支出。