车商渠道试行管理办法
经销商管理制度
红川酒业公司新客户开发管理办法一、新客户选择的条件1、资金实力：具备一定的资金实力，专项用于白酒的资金能够确保本区域销售任务的完成。
举例说明：一个年销售1000元白酒的市场，按全年资金周转5次计算，专项用于白酒的流动资金不得低于200万元。
2、网络、渠道关系：具有良好的销售网络和渠道关系，所销产品能快速到达终端，并有相应的开瓶率。
具体要求：本区域内铺货率能达到80%以上，无空白市场。
3、配送车辆、人员：有自备的配送车辆、配送人员，能与时将货物配送到终端。
与时回访客户并补货，不能因配送不与时造成客户投诉或因产品供应不与时给竞争对手留下可乘之机的情况发生。
4、销售队伍：有一支稳定的、业务素质较强的、敢打硬仗的销售队伍。
在企业人、财、物的三大要素中，人是最关键的要素之一。
不论客户实力有多雄厚，如果没有一支强有力的销售队伍来执行，所有的一切都只是纸上谈兵。
5、经营者素质、能力：经营者个人对白酒行业具有清晰的认识，思路明确，目光长远，能积极配合公司做好各项市场推广和销售工作。
经营者具有一定的经营能力和管理能力，事业心较强，能够不断做强做大自身产业。
如果一个经营者不能适应市场竞争变化，停止不前甚至萎缩，这样的客户就必须要慎重考虑。
6、信誉度：客户的信誉度不仅与企业经济利益息息相关，而且关系到企业的信誉和形象。
对终端客户和消费者而言，他经销或消费某一产品，认的是品牌和企业，而不是经销商。
所以，经销商的信誉在某种程度上就代表着企业的信誉，对此，我们必须有一个清醒的认识，绝不能因经销商不讲信誉而有损企业形象的事件发生。
7、忠诚度：经销商忠诚度关系到企业区域市场的长期、健康、稳定发展。
经销商忠诚度缺失，不仅直接影响到市场的销售和占有率，而且还会给企业带来很多负面影响和市场后遗症，给市场后续工作开展造成重重阻碍。
8、经营X围：一般来说，经销商代理的品牌越多，越不能专注做好某一品牌。
对经销商而言，利润最大化是他追求的唯一目标。
广元市人民政府关于公布第二批废止的市政府(办公室)规范性文件的通告
广元市人民政府关于公布第二批废止的市政府(办公室)
规范性文件的通告
文章属性
•【制定机关】广元市人民政府
•【公布日期】2010.01.16
•【字号】广府通[2010]1号
•【施行日期】2010.01.16
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】法制工作
正文
广元市人民政府关于公布第二批废止的市政府（办公室）规
范性文件的通告
（广府通〔2010〕1号）
按照国务院、省政府关于清理规范性文件的要求，市政府对建市以来至2008年5
月1日以市政府和市政府办公室名义制发的规范性文件进行了清理，经研究，决定对清理出的《广元市人民政府关于印发＜广元市消防工作若干规定＞的通知》等140件规范性文件予以废止，特向社会予以公布。
附件：第二批废止的市政府（办公室）规范性文件目录（共140件）
二○一○年一月十六日。
二手车管理办法细则
二手车管理办法细则一、前言随着社会经济的不断发展和人民生活水平的提高，人们对交通工具的需求也越来越大。
然而，新车价格昂贵，许多人选择购买二手车作为代步工具。
为了保障消费者的合法权益，同时促进二手车市场的健康发展，制定一套细致的二手车管理办法细则是非常必要的。
二、二手车管理办法细则的制定目的1.为保障消费者的合法权益，规范二手车买卖行为；2.促进二手车市场的健康发展，提高二手车交易的透明度；3.推动环保意识的普及，鼓励市民购买低排放的二手车。
三、二手车交易登记与监管1.二手车交易登记的要求：(2)二手车交易需通过指定的交易平台或机构进行登记，确保交易信息公开透明；(3)交易平台或机构要进行相应的核查，确保交易双方的信息真实可靠。
2.二手车交易监管的机构和措施：(1)设立专门的二手车交易监管机构，负责对交易过程进行监管和管理；(2)加强对二手车交易市场的日常巡查，严厉打击违法行为，维护市场秩序；(3)建立举报渠道，鼓励公众参与到二手车交易监管中来。
四、二手车检测和评估1.二手车检测的要求：(1)二手车上市前必须进行全面的检测，确保车辆的安全性和性能符合相关规定；(2)二手车检测必须由专业的检测机构进行，检测结果应当真实可靠。
2.二手车评估的要求：(1)二手车所有人可以委托评估机构对车辆进行评估，以确定其市场价值；(2)评估机构应当具备相应的资质和信誉，确保评估结果真实可靠。
五、二手车过户和保险1.二手车过户的要求：(1)二手车买卖方必须办理过户手续，确保车辆的合法所有权转移；(2)过户手续应当在交易完成后的一定期限内完成，逾期未办理的，责任由买方承担。
2.二手车保险的要求：(1)二手车买卖方在交易过程中应当自愿购买交强险和商业险，确保车辆在发生事故时能得到及时赔付；(2)交易双方应当对保险信息进行核实，确保保险的有效性和合法性。
六、二手车广告宣传和虚假交易的打击1.二手车广告宣传的要求：(1)二手车广告宣传必须真实可靠，不得夸大车辆性能和历史；(2)广告宣传内容应当包含车辆的真实照片和详细信息。
保险公司反洗钱工作年度报告
XX财险XX公司反洗钱20XX年度报告XX人民银行：按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我公司20XX年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况（一）整体情况一年来，在贵行、保监局和总分公司的正确领导下，在公司各机构和部门的大力支持下，通过全辖反洗钱工作人员的共同努力，圆满完成了反洗钱工作各项任务。
截止20XX年末，在承保、退保、赔款或给付时客户身份进行识别件数14944件；审核624份可疑交易排查报告，上报人民银行可疑交易报告48份；上报贵行监管月报表12份；分别上报贵行、总公司季报表20份、年报表5份；上报保监局报告2份、报表3份；撰写并上报反洗钱简报12篇，其中有8篇在贵行主办的《XX省反洗钱工作简报》刊登并在省内金融机构间交流；组织在辖内开展反洗钱宣传月活动，反洗钱宣传图片有三张刊载在贵行《20XX年XX省反洗钱宣传月特刊》上、组织辖内反洗钱自查工作、组织辖内开展客户风险等级划分2次、对辖内13个中心支公司进行反洗钱现场检查、积极配合贵行进行财险公司数据要素项和投保单两项调研工作及对《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》的意见反馈工作。
（二）机构概况XX财产保险股份有限公司XX公司成立于2003年8月8日，公司本部初设于B市。
2006年初，经XX保监局批准，XX公司与B分公司分设，分设后的XX保险XX公司本部移至A市，经营区域为XX省行政辖区（不含B市行政辖区）。
XX公司现有机构65家，其中：分公司1家、中心支公司13家、支公司及营销服务部51家，地市级机构覆盖率97%以上。
目前，全辖共有员工近1300人，销售人员近500人，反洗钱专职人员14人、兼职人员132人。
XX保险XX公司成立以来，秉承总公司的经营理念，以发展为中心，以市场为导向，科学管理，规范经营，业务实现了跨越式的发展，一直保持着第四位的行业地位。
公司以创新的产品和优质的服务，赢得了广大客户的信赖，在保监会组织的“双十佳优质服务窗口”评选中，朝阳中心支公司被评为全省行业唯一一家“优秀服务窗口”单位。
车贷业务贷后管理办法-完整版
车贷业务贷后管理办法一、总则1.目的为进一步规范和加强车贷业务发生后的贷后管理,有效防范和控制贷后环节风险,促进信贷业务有效健康发展，确保贷款本息回收。
2.定义贷后管理是指从融资租赁借款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回或租赁期满结束的全过程的管理行为的总和，包括但不限于车贷业务针对经销商和个人消费客户（也指承租人）进行的车辆监管，账户监管、贷后检查与日常跟踪管理、逾期管理、不良信贷资产管理、处置回收等。
3.原则贷后管理应遵循“职责明确，实时监管，快速处理，最小化损失”的原则。
二、贷后日常管理内容1、常规检查三.逾期管理及回收3.1贷后逾期管理流程1、对逾期客户的贷后管理措施包括：短信催收、电话催收、上门催收、执行拖车、处置车辆、诉讼。
2、各区域贷后逾期管理流程说明示例（实现区域化管理）2..1 徐州区域假设徐州区域业务签订地为徐州市鼓楼区，管辖法院为徐州市鼓楼区法院，该法院认可《送达地址确认书》。
徐州车管所必须要车辆登记人本人到场携带身份证原件方可办理车辆过户，因此，徐州区域拖回车辆只能通过诉讼的方式来处置。
在诉讼过程中，我司通过协议约定送达地址来缩短公告期，诉讼流程优化后可将诉讼周期控制在6个月左右，待法院判决生效后即可将车辆变现，拿回损失。
2..2 河南区域假设河南区域业务签订地为郑州市金水区，管辖法院为郑州市金水区法院，该法院不认可《送达地址确认书》。
河南郑州市车管所无须车辆登记人本人到场即可办理车辆过户，郑州的车辆拖回后，可以通过自行评估、拍卖，快速将车辆变现，处理周期约1-2个月。
其他县市的车辆拖回后，只能通过诉讼的方式来处置。
在诉讼过程中，因郑州市金水区法院不认可《送达地址确认书》，无法缩短公告期，诉讼周期在6-12个月左右，待法院判决生效后方可将车辆变现，拿回损失。
因诉讼周期较长，车辆容易贬值，给我司带来损失，因此该区域的业务在受理前期，需尽可能多的留存财产线索，以便出现风险后申请财产保全。
代理商管理制度范文（4篇）
代理商管理制度范文第一章总则第一条为了规范代理商的管理行为，保障公司和代理商的合法权益，提升代理商的综合素质和经营能力，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于所有与公司签订代理合同的代理商，包括国内代理商和国际代理商。
第三条代理商应严格遵守公司的各项规章制度和业务流程，履行其作为代理商的职责，维护公司的声誉和利益。
第四条公司有权根据需要和实际情况对代理商进行管理和监督，包括但不限于对代理商的合规性、经营情况和服务质量进行检查和评估。
第五条代理商应当密切配合公司的各项工作，及时提供相关资料和信息，保证工作的顺利进行。
第二章代理商的权益和义务第六条代理商有权享有公司提供的相关支持和资源，包括但不限于产品信息、市场推广支持、培训和技术支持等。
第七条代理商应当按照公司的要求积极参与产品培训和业务学习，提升自身的专业素养和经营能力。
第八条代理商应当保护公司的商业秘密和知识产权，不得泄露或侵犯公司的商业机密和知识产权。
第九条代理商应按照公司的要求完成销售指标，并按时支付相关费用和款项。
第十条代理商应当善意合作，不得损害公司的声誉和利益，不得从事违法犯罪活动和不正当竞争行为。
第三章代理商管理措施第十一条公司将制定代理商评估体系，根据代理商的经营情况、服务质量和合规性等方面的评估结果，采取相应的管理措施。
第十二条公司将定期组织代理商年度大会、业务培训和经验分享会等活动，加强与代理商的沟通和交流。
第十三条公司将建立代理商监督机制，对代理商的经营行为进行监督和管理，发现问题及时纠正并给予相应的处罚。
第四章附则第十四条本管理制度的解释权归公司所有，如有需要，公司有权对本管理制度进行修改和补充。
第十五条代理商在签署代理合同前应仔细阅读并理解本管理制度的内容，遵守本管理制度的规定。
第十六条本管理制度自发布之日起生效，代理商应当及时遵守并执行。
代理商管理制度范文（2）1. 背景和目的代理商是我们公司的重要合作伙伴，负责销售和推广我们的产品或服务。
财险公司三级机构业务经营现状和对策
财险公司三级机构业务经营现状和对策摘要:本文选取某财产保险公司三级机构作为研究对象，对三级机构业务经营情况和存在问题进行剖析，从车险、非车险、赔付率、机构建设、人均产能等方面进行审视，查找问题，提出做精车险、做大非车险、做强渠道、做活机构、做实理赔、提升服务等业务发展举措，为三级机构做好承上启下，带领基层销售团队走出当前困境，实现强劲、可持续、平衡和包容增长开拓思路。
关键词:保险三级机构经营现状存在问题应对策略一、引言本文选取浙江台州一家中等保费规模的地市级财产保险公司（简称“台州中支”）作为研究对象，对该中支业务发展现状与对策进行研究。
台州保险市场有产险公司27家，台州中支，下设综合管理部、销售管理部、非车险部、理赔服务部等4个职能部门和本级营业部，下设椒江、黄岩、路桥、温岭、临海、三门等5个支公司，玉环、仙居、天台、东辉、江南等5个营销服务部，机构遍布台州市9个县市区。
二、中支经营中存在的问题一是车险保费增长率落后于市场；二是非车险业务险种拓展面不够广；台州中支仅涉足7类业务，且其中工程险、责任险出现了负增长，货运险、船舶险业务承保量极低，在行业规模较大且增长较快的健康短险、农业险上均未开展业务。
三是渠道化进程有所停滞；台州中支推行渠道化改革以来，台州中支本级业务发展取得突破，但在推进四级机构渠道化建设上遇到瓶颈，2021年有所停滞。
四是车险赔付率偏高；赔付率居高不下，使得车险经营出现较大亏损。
五是四级机构发展不均衡。
三、原因分析（一）车险发展落后于市场如：（1）市场环境影响：20年9月银保监实行商车费改后，相同保障下保费充足度降低，车险市场规模变小，保费缩水，市场瓜分更加激烈，车险市场化水平提高，销售服务要求均有较大提高，中支应对不足。
（2）核保规则影响：总公司为应对商车费改带来的车险亏损，21年年初上线天马指标，运用天马指数将车险赔付率指数化进行业务品质的评价，天马指数分数越低，赔付率越高，风险越高，核保政策越严格，将天马指数用作前端政策制定，风险评级用作后端监控，中支车险销售未能及时转变思路，跟上总公司管控模式。
保险公司车商部工作总结
保险公司车商部工作总结篇一：车商部工作汇报车商部1-9月工作汇报截止3013年9月底，车商部完成保费收入元，其中续保保费元，新增及转入保费元。
在1-9月中车商部严格贯彻上级公司及经理室下达的各项政策，努力完成经理室下达的各项任务指标，在工作中积极与经销商沟通，进一步转变观念、改革创新。
积极认真参加公司组织的各项学习。
提高服务意识，完善服务质量，促进车商业务加快发展。
一、车商工作中出现的问题1、车商续保率相对较低。
1-9月车商续保收入为，与去年相比有所下降，这首先是由于盘县营业性货车市场销售疲软，经济大环境所致。
其次，一些车辆未能找到货源，至今仍在停放中。
再其次，盘县与云南省相隔较近，云南保险费率相比我省保险费率较低，一些车辆转入云南购买保险。
2、跟理赔人员沟通不足。
由于车商部承保车辆基本上都是营业性货车，车辆在出险时，车主都希望尽快的理赔完成，下一步车商部将派专门的人员及时的跟踪车商业务的理赔工作，及时的为出险客户排忧解难，为下一年续保工作打下良好基础。
3、疲于市场竞争和业务发展，对理论学习和业务学习有所放松。
加强理论知识的学习，更好的为经销商服务。
作为一名展业人员，自己的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。
同时做到尊纪守法，爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心。
二、下一步的措施1、进一步加强与经销商的沟通，及时的走访经销商，巩固好与经销商良好的关系。
2、积极开拓新的保源，努力拼搏接下来的60天，力争完成车商部的各项任务指标。
3、针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力度，采取积极有效的方法，参与竞争，巩固公司营业性货车在市场上的份额。
篇二：年中工作总结(保险车商人员)工作总结转眼间，从入职到现在，我在太平洋保险公司工作了快四个月了。
通过这几个月的工作和学习，让我进一步接触到了保险，接触到了社会，挑战了自己的工作能力和学习能力。
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车商渠道部管理办法目录第一章总则 (1)第二章组织管理 (3)第三章人员管理 (7)第四章考核管理 (11)第五章薪酬管理 (20)第六章附则 (22)第一章总则第一条为建立车商渠道业务拓展和管理体系，建立一支高技能、高生产力、高凝聚力的专业化车商渠道销售队伍，实现车商渠道高效管理、稳步提升人均产能、促进车商渠道业务的持续协调健康发展，特制定本办法。
第二条本办法所称“车商渠道”是指以汽车制造商、专业性汽车服务机构/协会、3S/4S 车行为中间商的，面向个人客户的多元化产品的专业销售渠道。
第三条车商渠道业务实行专属化经营，目前已与公司建立合作关系的车商渠道可纳入车商渠道部管理，尚未建立合作关系的所有车商渠道一律由车商部（人员）进行拓展和维护。
第四条车商渠道销售的产品应以车险产品为主，同时包括车商渠道代理销售的财产险和意健险等各类业务及车商自身业务。
第二章组织管理第五条渠道组织架构图第六条组织管理原则总公司市场部是各级车商渠道的主管部门。
二级机构市场部下辖的车商营业部是车商渠道业务的直接拓展与维护部门，是整个车商渠道的销售前端。
分公司车商渠道营业部的设立、重组、撤销及裂变由总公司市场部审批。
分公司车商渠道营业部销售主管人员的任免、晋升、降级等由总公司市场部直接管理，由分公司市场部负责组织实施。
总公司市场部集中管理本渠道组织建设、人员管理、业绩考核、预算达成、销售投入，建设统一的车商渠道价值管理体系。
第七条营业部设立标准（一）营业部的定义营业部是指各级机构根据渠道业务的实际情况，按本办法要求的标准和原则设立，并经总公司市场部审批通过，由营业部经理、客户经理组成的销售组织，由营业部经理及所辖客户经理共同完成本部门业务的拓展和日常维护工作。
（二）营业部的成立1、符合车商营业部组建标准的二、三、四级机构，可按本办法的相关规定，由分公司市场部向总公司市场部申请设立车商营业部。
2、二级机构本部无法达到车商营业部组建标准的，可设车商渠道客户经理开展车商渠道业务，两人及两人以上可设立虚拟营业部，直属分公司市场部管理。
3、三、四级机构尚不符合设立车商营业部条件，但拥有车商渠道业务的，可设立车商渠道客户经理开展车商渠道业务；两人及两人以上的，可设立虚拟营业部，由机构分管总兼任负责人（不享受相关待遇），负责协调日常事务，由上级机构市场部直接管理。
（三）营业部成立的标准标准车商营业部配置营业部经理1 人，客户经理若干名。
第八条营业部的组建、审批流程（一）车商营业部的组建应符合组建标准，并上报总公司市场部审批。
（二）审批流程：拟组建营业部的机构提出申请→分公司市场部初审→分公司总经理审核→总公司市场部审批。
（三）未经总公司市场部批准，机构不得自行设立车商营业部。
第九条营业部的称谓车商营业部对外应统一名称为“XX 分公司XX 中心（支）公司车商营业XX 部”。
第十条营业部的管理（一）营业部的调级包括晋级和降级（详见营业部经理的考核）。
（二）营业部的异动1、重组：营业部重组是指二级机构市场部根据业务发展需要，将两个或两个以上营业部人员进行重新组合，形成新的车商营业部。
2、撤销：营业部撤销是指二级机构市场部根据营业部经营状况，对业务大幅下滑、人员流失严重、无法完成既定目标的营业部申请予以撤销。
3、裂变：当营业部保费规模较高，为了确保营业部管理的流畅和营业部自身的活力，二级机构市场部可视情况通过分立方式成立新的车商营业部。
育成新营业部的原营业部经理，第二年享受新营业部经理职级工资（含固定薪酬和浮动薪酬）的10％的育成奖，逐月发放。
育成奖发放一年。
（三）异动流程二级机构市场部提出申请→总公司市场部审核并备案→二级机构发文→二级机构市场部进行系统设置。
第十一条营业部维护费用管理（一）营业部费用按本部门实收保费的1％计提。
（二）营业部费用由上级主管部门核定并分配，各级车商营业部经理统筹使用，用于营业部团队建设和维护工作。
（三）营业部费用的使用必须做到公开、公平、公正,各营业部应建立营业部费用使用明细台帐，并在营业部内部定期公示。
第三章人员管理第一节营业部经理第十二条营业部经理的主要工作职责（一）开拓车商业务渠道：寻找并攻关目标项目；协调公司相关资源对车商项目进行谈判。
（二）组织销售：制定营业部年度业务目标和增长战略，制定和监督执行营业部季度的业务目标和每周/月的行动计划，指导客户经理工作，使客户经理保持有效的活动量，帮助客户经理提升业绩。
（三）客户关系管理：组织活动获取车商客户真实信息，为客户经理提供续保客户名单，发展和维持重点客户的关系。
（四）日常管理：检查客户经理工作日志，组织培训，通过关键管理会议督促、激励客户经理；客户经理的招聘、考核与淘汰；合理使用销售费用，确保各项业绩指标的达成。
第十三条营业部经理的素质要求（一）年龄25 周岁（含）以上，50 周岁（含）以下；（二）大专或以上学历；（三）具有保险相关从业经验、车商管理经验，或五年以上销售管理经验者优先；（四）认同公司企业文化，具备较强的沟通协调能力和执行能力, 为人正直、责任心强。
第十四条营业部经理的审批流程分公司市场部初审合格报总公司市场部审批后由分公司进行任命执行。
未经总公司市场部批准，分公司不得自行任命车商营业部经理。
第十五条营业部经理的职级（一）营业部经理职级标准：按营业部实收保费分为CM1-CM7七级（详见第五章）。
（二）车商营业部经理职级确定1、在现有渠道业务基础上成立的车商营业部经理职级确定现有业务基础上成立的成熟型车商营业部，原则上均按照实收保费标准下移一级执行。
如需特殊定级的由二级市场部提出申请上报总公司审批。
2、新组建见习营业部经理职级确定（1）新组建车商营业部组建期不超过半年，见习期职级原则上按营业部经理最低职级确定。
见习期内年化实收保费达到组建标准，即可转正。
见习期满实收保费未达到组建标准的50%的，二级机构市场部视情况对该新建营业部予以延长见习期、撤销或重组，延长见习期的不得超过三个月。
（2）见习期间营业部经理与公司签订试用期劳动合同，期限与见习期一致，见习期实收保费达到组建标准进度时，可以解除试用期劳动合同，签订正式劳动合同。
（3）从同业引进且在原公司渠道业绩突出的销售团队，新组建车商营业部时可根据该营业部预期保费规模酌情考虑定级标准，见习期半年。
3、所有新建营业部的异动均需报总公司市场部审批。
第二节客户经理第十六条车商营业部销售人员统一命名为客户经理。
客户经理指通过招聘程序并培训合格，与公司签订正式劳动合同，以维护公司已建成熟的车商渠道业务为主要工作职责的维护人员。
第十七条客户经理的主要工作职责（一）积极主动维护公司业务渠道，努力达成业绩指标；（二）按要求参加公司组织的培训及其它活动；（三）配合公司做好各项客户服务工作，提高续保率。
第十九条客户经理的招聘（一）客户经理素质要求:1、思想品德好，作风正派，无任何不良记录；2、年龄40 周岁以下，身体健康、精力充沛，具备大学专科以上学历；3、有特殊专长者可适当放宽年龄限制；4、开拓能力强，有敬业精神的，乐于奉献，具备一定的组织、策划能力和语言表达能力；5、有保险从业经验者优先。
（二）招募程序1、根据工作需要，各营业部客户经理由二级机构市场部统一组织向社会公开招聘。
2、应聘客户经理应递交以下材料：（1）填写《都邦保险车商渠道客户经理求职表》；（2）个人简历；（3）个人学历原件、复印件，身份证原件、复印件；（4）近期一寸免冠照两张；（5）联系人登记表。
3、客户经理招聘工作应由各营业部、二级机构市场部共同完成。
4、招聘客户经理，先由各营业部对应聘者进行面试和专业技能考试，合格者报二级机构市场部审核，总公司市场部备案后方可录用。
5、对于符合客户经理招聘条件的应聘者，原则上初次定级为CS1级。
对于特殊引进且拟定CS1级以上的客户经理，必须由二级机构市场部申报，总公司市场部审批。
6、凡经录用的客户经理必须经过二级机构市场部统一举办的岗前培训，培训考试合格者方可对外展业。
（三）公司依照《劳动法》、《劳动合同法》和国家及地方有关法规、政策以及公司相关规定，在客户经理提交与原单位解除劳动合同的相关证明后，与客户经理签订正式劳动用工合同时（期限一般为一年），明确双方的权利和义务。
公司按相应职级为其购买社会保险等福利。
客户经理在内部转移隶属关系、离司（职）等异动时，须通过二级机构市场部上报总公司审批。
凡签订正式合同者的人事档案，由分公司人力资源部进行管理。
（四）分公司市场部统一办理客户经理的试用、录用及离司手续。
1、新入司客户经理见习期原则上为三个月，见习期满，经考核合格即予转正。
转正考核包括见习期工作表现、笔试和技能测评三部分。
要求见习客户经理提交转正申请报告，包括实习期间工作总结和工作建议。
转正考核不合格，则停止见习，并办理离司手续。
2、见习期间客户经理与公司签订试用劳动合同，期限与见习期一致，见习期实收保费达到转正标准时，可以解除试用劳动合同，签订正式劳动合同。
第十九条客户经理的职级按个人实收保费分为CS1-CS7七级（详见第五章）。
第四章考核管理第一节营业部经理第二十二条营业部经理的考核分为月度考核、季度考核、半年考核、年度考核，由二级机构市场部负责考核，考核结果上报总公司市场部备案。
营业部/营业部经理考核一览表说明：1、变动成本率计算办法如下：变动成本率=再保前满期赔付率+销售费用率销售费用率=手续费率+个人费用率+团队费用率+个人绩效比例+管理绩效比例2、KPI 考核指标的公式和具体得分计算办法如下：单项KPI 考核指标计算得分=（KPI 考核指标实际达成值）/（KPI 考核指标预算值）×100。
一、月度考核：1、月度考核KPI 得分＝累计实收保费达成率得分累计实收保费达成率得分＝累计营业部实收保费÷（年度营业部实收保费计划÷12×月份数）×100（达成率得分超过100，按100 分计算）；2、月度考核结果运用月度考核KPI 得分与营业部经理绩效工资挂钩。
二、季度考核：1、考核指标：累计实收保费达成率2、考核与结果运用：季度考核用于营业部及营业部经理的职级调整(包括维持、降级和撤职）,季度考核中不涉及晋升。
（1）降级：营业部经理季度考核时，季度实收保费年化后未达成目前职级营业部标准的80%的，予以降级。
降级由二级机构市场部上报总公司审批执行，根据实际达成情况下调至对应职级；CM1级以上营业部季度实收保费年化后低于CM1级营业部保费标准的，责令撤换营业部经理。
特殊情况可上报总公司进行延迟考核，延迟时间不得超过三个月。
CM1级营业部经理季度实收保费年化后未达成对应职级保费标准的80％，责令撤换营业部经理。
特殊情况可上报总公司进行延迟考核，延迟时间不得超过三个月。