个人理财(省)形考册答案

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2024年度最新国开本科《个人理财》形考任务参考题库(含答案)

2024年度最新国开本科《个人理财》形考任务参考题库（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.信托关系当事人不包括（）

A.受益人

B.受托人

C.委托人

D.债务人

2.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金

B.开放式投资基金

C.封闭型投资基金

D.指数基金

3.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险

B.企业补充养老保险

C.个人储蓄性养老保险

D.城市最低生活保障

4.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型

B.倒T型

C.阳线

D.阴线

5.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%

B.7%

C.10%

D.15%

6.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资

B.信托投资

C.房产投资

D.股票投资

7.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以

B.不可以

C.在一定的条件下可以

D.不确定

8.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票

B.国债

C.人民币理财产品

D.信托产品

9.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克

B.10克

C.100克

D.1000克

10.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。

A.死差益

B.费差益

C.利差益

D.险差益

11.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。

A.财产处理信托产品

B.财产监护信托产品

C.人寿保险信托产品

D.特定赠与信托产品

2024国开本科《个人理财》形考任务及答案

2024国开本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品

B.提供财务分析与规划服务

C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

2.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期

B.家庭衰老期

C.家庭成长期

D.家庭成熟期

3.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水

B.贴水

C.升值

D.贬值

4.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%

B.30%

C.20%

D.10%

5.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。

A.死差益

B.费差益

C.利差益

D.险差益

6.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金

B.开放式投资基金

C.封闭型投资基金

D.指数基金

7.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄

B.退休

C.按揭买房

D.休假

8.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金

B.雇员退休金

C.企业补充退休金

D.个人自愿投商业保险

9.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票

B.国债

C.人民币理财产品

D.信托产品

10.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型

B.倒T型

C.阳线

D.阴线

11.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升

B.下降

C.升水

D.贴水

12.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

2024年度最新国开电大本科《个人理财》形考任务及答案

2024年度最新国开电大本科《个人理财》形

考任务及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15

B.88.35

C.87.25

D.89.25

2.行为税不包括：（）

A.车船使用税

B.印花税

C.个人所得税

D.城市维护建设税

3.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）

A.1.05%

B.-1.05%

C.-0.94%

D.0.94%

4.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5

B.1/7

C.1/10

D.1/35

5.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

6.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

7.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）

A.25年

B.15年

C.18年

D.24年

8.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小

B.收益较高

C.监控管理工作简单

D.延迟纳税

9.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

2024年度国开本科《个人理财》形考题库(含答案)

2024年度国开本科《个人理财》形考题库（含

答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资

B.信托投资

C.房产投资

D.股票投资

2.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。

A.股息和红利

B.配股

C.资本利得

D.股份公司的盈利

3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%

B.10%

C.15%

D.20%

4.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

5.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15

B.88.35

C.87.25

D.89.25

6.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票

B.浮动利率资产

C.固定利率资产

D.外汇

7.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型

个人理财(省)形考册答案

个人理财（省）形考册答案

（第一至第二章）

一．单项选择题

1个人理财的最终目标是（B ）

A财务安全 B财务自由 C财务独立 D个人收入最大化

2青年家庭理财规划的核心策略是（C ）

A防守型 B攻守兼备型 C进攻型 D无法确定

3家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为（ C）

A青年家庭 B中年家庭 C老年家庭 D视家庭和其它成员而定

4现金规划的核心是建立（C）基金。

A日常生活基金 B投机 C应急 D日常生活和投资

5在下列理财工具中，（D ）的防御性最强。

A固定收益证劵 B股票 C期货 D保险

6下列哪项不属于固定收益证劵的范畴？（D ）

A中央银行票据 B国债 C优先股 D普通股

7理财规划必备的基础是（A ）

A做好现金规划 B做好教育规划 C做好税收筹划 D做好投资规划

8下列哪一项不是个人理财的目的。（C ）

A应对独立生活的需要 B应对意外风险的需要 C应对消费的需要 D提高生活水平的需要

9中期理财目标的时间一般是（B ）。

A1—2年 B6—10年 C10-—20年 D5年

10制定个人理财规划的方案可以分为（A ）步骤。

A五 B四 C六 D三

二多项选择题

1个人理财的过程中，应遵循一定的原则（ABCE ）。

A整体规划B提早规划C现金保险优先D追求收益优于风险管理E消费.投资与收入相匹配2单身期理财需要分析不包括（BCE ）

A租凭房屋 B建立退休资金 C满足日常支出 D增加收入

3个人理财的具体目标包括（ABCDE ）

A必要的资产流动性B合理的消费支出C实现教育期望D完备的风险保障E合理的税收安排4个人理财规划方案包括（ABCD ）

个人理财形成性考核册参考答案

个人理财作业1

一、名词解释

二、判断题

6．复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同

三、选择题

1．为个人客户提供的财务分析．财务规划．投资顾问．资产管理专业化服务活动，这是指（）

A．个人理财服务

B．投资规划

C．综合理财服务

A．收益率最大化

B．风险最小化

C．期望收益最大化

3．下列理财目标中属于短期目标的是（）

A．子女教育储蓄

B．按揭买房

C．退休

4．以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）

A．教育投资规划

B．健康规划

C．退休规划

5．标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：

I．收集客户资料及个人理财目标

II．综合理财计划的策略整合

III．客户关系的建立

IV．分析客户现行财务状况

V．提出理财计划

VI．执行和监控理财计划

正确的次序应为（）。

A．I，III，VI，V，IV，II

B．III，I，IV，V，VI，II

C．III，V，II，I，VI，IV

6．单利和复利的区别在于（）。

A．单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度．月或日

B．用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

C．单利属于名义利率，而复利则为实际利率

7．以下国内机构中无法提供理财服务的是（）

A．基金公司

B．保险公司

C．信托公司

8．制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标。

A．个人风险管理

B．长期投资目标

C．预留现金储备

四、计算题

假定银行存款利率为5%，你以30年期限存入10万元，作为将来的退休生活费用，试分别

用单利和复利方式计算存款到期时你可以取多少钱？

2024最新国开《个人理财》形考任务辅导资料及答案

2024最新国开《个人理财》形考任务辅导资

料及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小

B.收益较高

C.监控管理工作简单

D.延迟纳税

2.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票

B.国债

C.人民币理财产品

D.信托产品

3.信托关系当事人不包括（）

A.受益人

B.受托人

C.委托人

D.债务人

4.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场

5.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型

6.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克

B.10克

C.100克

D.1000克

7.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型

2024年国开《个人理财》形考任务参考题库(含答案)

2024年国开《个人理财》形考任务参考题库

（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）

A.5%

B.7%

C.10%

D.15%

2.行为税不包括：（）

A.车船使用税

B.印花税

C.个人所得税

D.城市维护建设税

3.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。

A.未来资产负债报表

B.未来现金流量报表

C.资产负债表

D.现金流量表

4.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。

A.股息和红利

B.配股

C.资本利得

D.股份公司的盈利

5.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期

B.家庭衰老期

C.家庭成长期

D.家庭成熟期

6.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权

B.受益权

C.债务

D.债权

7.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以

B.不可以

C.在一定的条件下可以

D.不确定

8.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。

A.死差益

B.费差益

C.利差益

D.险差益

9.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。

A.增加股票型基金配置

B.增加外汇配置

C.增加股票配置

D.增加存款配置

10.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15

B.88.35

C.87.25

D.89.25

11.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

2024年国开本科《个人理财》形考任务(含答案)

2024年国开本科《个人理财》形考任务（含

答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

2.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业

A.房地产

B.建材

C.汽车

D.电力

3.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生

4.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化

B.财富管理和风险管理

C.减轻税收负担

D.保障退休后的生活

5.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。

A.死差益

B.费差益

C.利差益

D.险差益

6.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权

B.受益权

C.债务

D.债权

7.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

2024国家开放大学本科《个人理财》形考作业(含答案)

2024国家开放大学本科《个人理财》形考作

业（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

2.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）

A.票面价值

B.内在价值

C.账面价值

D.清算价值

3.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资

B.信托投资

C.房产投资

D.股票投资

4.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。

A.+0

B.+1

C.T+2

D.T+7

5.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5

B.1/7

C.1/10

D.1/35

6.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

7.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。

A.股票

B.浮动利率资产

C.固定利率资产

D.外汇

8.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小

B.收益较高

C.监控管理工作简单

D.延迟纳税

9.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

个人理财形成性考核册参考答案

个人理财作业1

一、名词解释

三、选择题

1．为个人客户提供的财务分析．财务规划．投资顾问．资产管理专业化服务活动，这是指（）

A．个人理财服务

B．投资规划

C．综合理财服务

A．收益率最大化

B．风险最小化

C．期望收益最大化

3．下列理财目标中属于短期目标的是（）

A．子女教育储蓄

B．按揭买房

C．退休

4．以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）

A．教育投资规划

B．健康规划

C．退休规划

5．标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：

I．收集客户资料及个人理财目标

II．综合理财计划的策略整合

III．客户关系的建立

IV．分析客户现行财务状况

V．提出理财计划

VI．执行和监控理财计划

正确的次序应为（）。

A．I，III，VI，V，IV，II

B．III，I，IV，V，VI，II

C．III，V，II，I，VI，IV

A．单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度．月或日

B．用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C．单利属于名义利率，而复利则为实际利率

A．基金公司

B．保险公司

C．信托公司

A．个人风险管理

B．长期投资目标

C．预留现金储备

D．短期投资目标

假定银行存款利率为5%，你以30年期限存入10万元，作为将来的退休生活费用，试分别

五．分析题

个人理财计划

每个人对金钱和理财都有自己的看法。一些人认为赚钱的最终目的是进行消费，因此几乎没有什么存款。其他人由于自身的家庭状况或年龄关系非常了解规划．储蓄和投资的需要。建立个人理财计划后，下一步应该是有效的资金管理。只有确定了目标，人们才能建立短期和长期目标。目标明确还能预防各种理财规划陷阱。

2024年度最新国开《个人理财》形考任务(含答案)

2024年度最新国开《个人理财》形考任务（含

答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄

B.退休

C.按揭买房

D.休假

2.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克

B.10克

C.100克

D.1000克

3.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBOR

B.SIBOR

C.LIBOR

D.SHIBOR

4.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。

A.货币市场工具

B.固定收益的资本市场工具

C.权益证券工具

D.衍生工具

5.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

6.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权

B.受益权

C.债务

D.债权

7.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场

B.纽约股票交易市场

C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

8.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券

B.现金

C.黄金

D.储蓄

9.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

2024年最新国开电大《个人理财》形考题库及答案

2024年最新国开电大《个人理财》形考题库

及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票

B.国债

C.人民币理财产品

D.信托产品

2.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。

A.死差益

B.费差益

C.利差益

D.险差益

3.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%

B.80%

C.90%

D.100%

4.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金

B.税收负担最小化

C.偿还个人债务

D.投资股票市场

5.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品

B.本金、收益、安全性高

C.投资期短，资金赎回灵活

D.常被作为定期存款的替代品

6.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券

B.现金

C.黄金

D.储蓄

7.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBOR

B.SIBOR

C.LIBOR

D.SHIBOR

8.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。

A.财产处理信托产品

B.财产监护信托产品

C.人寿保险信托产品

D.特定赠与信托产品

9.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

2024年最新国开(电大)《个人理财》形考题库及答案

2024年最新国开（电大）《个人理财》形考

题库及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。

A.财产处理信托产品

B.财产监护信托产品

C.人寿保险信托产品

D.特定赠与信托产品

2.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债

B.普通股

C.可转换债券

D.期货

3.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%

B.7%

C.10%

D.15%

4.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品

B.本金、收益、安全性高

C.投资期短，资金赎回灵活

D.常被作为定期存款的替代品

5.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

6.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场

7.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。

A.货币市场工具

B.固定收益的资本市场工具

C.权益证券工具

D.衍生工具

8.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

个人理财形成性考核册答案

个人理财形成性考核册答案个人理财形成性考核册答案

一、判断题

1.理财就是生财，就是投资赚钱。 (答案：错 )

2.理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。(错 )

3.理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。(对 )

4.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资(错 )

5.将终值转换为现值的过程被称为“折现”。 (对 )

6.复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。(错 )

7.个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样(错 )

二、名词解释

1.个人理财

答案：答：个人理财，又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业理财人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人(或家庭)的生活、财务状况，围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等情况，形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青年期、中年期、退休期)个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性理财产品和理财服务。

2.莫迪利亚尼生命周期理论

答案：莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论，个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。

三、选择题

1.为个人客户提供的财务分析.财务规划.投资顾问.资产管理专业化服务活

动，这是指(个人理财服务)

2.投资组合决策的基本原则是(风险最小化 )

3.下列理财目标中属于短期目标的是(休假 )

4.以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?(健康规划)

2024最新国开《个人理财》形考任务(含答案)

2024最新国开《个人理财》形考任务（含答

案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金

B.雇员退休金

C.企业补充退休金

D.个人自愿投商业保险

2.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型

3.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。

A.+0

B.+1

C.T+2

D.T+7

4.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元

B.1万元

C.5万元

D.10万元

5.日K线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

6.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。

A.股票

B.浮动利率资产

C.固定利率资产

D.外汇

7.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期

B.家庭衰老期

C.家庭成长期

D.家庭成熟期