保险行业续收讲义课件PPT课件( 33页)
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《保险续收培训》课件
熟练掌握销售技巧
运用销售技巧和话术，让客户更 容易理解和接受产品，提高销售 转化率。
实战演练
1
案例分析
通过实际案例，学习和总结销售成功和失败的经验和教训，提高自身的应变能力。
2
经典销售技巧分享
分享顶尖销售人员的成功经验和心得，借鉴和学习其成功的销售技巧。
3
排除销售误区
分析销售和续保过程中可能出现的误区和困难，分享解决方法和技巧，提高销售 续保的成功率。
保险续收培训
我们将带你了解保险续收的概念和重要性，以及在实践中如何运用沟通技巧、 产品知识和销售技巧，共同提高保险续收的技能。
保险续收的概念
保单续收
指在一定期限内，对已经生效的保单进行续保，维 护保单的持续有效性和价值。这是保险从保障型向 服务型转型的重要举措。
续收客户维护
除了保单续收，还需要建立良好的客户关系，在客 户需要了解保险产品或发生理赔时，能及时提供相 应服务，维护客户满意度和忠诚度。
保险续收的重要性
提高客户价值
保险续收可以增加客户的忠诚度、选择你的产品的意愿和降低客户流失率。
提高公司利润
保险续收可以增加公司的持有客户数、销售额和市场影响力。
持续服务客户
保险续收可以通过提供保险理赔、投资咨询等服务，满足客户多样化的需求，增加续保成功 率。
运用沟通技巧
1
建立良好的客户关系
倾听客户讲述自己的需求，培养相互理解和信任。
结束语
总结
回顾学习内容，总结保险续收的 要点和技巧，逐步掌握保险续收 的能力。
鼓励参与保险续收
鼓励参与保险续收，提高保险服 务质量和保障水平，共同维护社 会的健康和稳定发展。
感谢大家的参与
保险行业续收讲义课件pptx
保险行业续收讲义课件 pptx
目录
• 保险行业续收概述 • 保险产品解读与选择 • 客户关系管理与维护技巧 • 风险评估与防范策略制定 • 续收流程优化与效率提升途径 • 团队协作与激励机制构建
01 保险行业续收概 述
续收定义与重要性
续收定义
在保险合同有效期内，保险公司 根据合同约定向投保人收取的用 于维持合同效力的费用。
表达技巧
清晰、准确地表达保险产 品的特点和优势，以及自 己的专业见解。
情感共鸣
与客户建立情感联系，理 解客户的感受和需求，增 强客户黏性。
客户满意度提升方法探讨
01
02
03
04
优质服务
提供快速响应、专业解答和贴 心服务，让客户感受到关心和
重视。
个性化服务
根据客户的喜好和需求，提供 个性化的服务方案和增值服务
流程优化方案设计思路展示
优化目标设定
提高续收效率、减少错误率、提 升客户满意度等。
优化方案设计
包括改进收款方式、优化核对流程 、提高系统自动化程度等。
方案实施计划
包括时间表、责任人、所需资源等 。
提高续收效率具体措施建议
加强人员培训
提高员工对续收流程的理解和 操作技能。
改进收款方式
如采用电子支付方式，减少现 金收款，提高收款效率。
通过定期的团队建设活动和有效 的沟通渠道，增强团队成员之间
的信任感，提高协作效率。
分工协作
根据团队成员的特长和优势，合 理分配任务和资源，实现团队效
能最大化。
激励机制设计及实施效果评估
物质激励
通过设立奖金、提成等 物质奖励，激发团队成 员的工作积极性和创造
力。
精神激励
目录
• 保险行业续收概述 • 保险产品解读与选择 • 客户关系管理与维护技巧 • 风险评估与防范策略制定 • 续收流程优化与效率提升途径 • 团队协作与激励机制构建
01 保险行业续收概 述
续收定义与重要性
续收定义
在保险合同有效期内，保险公司 根据合同约定向投保人收取的用 于维持合同效力的费用。
表达技巧
清晰、准确地表达保险产 品的特点和优势，以及自 己的专业见解。
情感共鸣
与客户建立情感联系，理 解客户的感受和需求，增 强客户黏性。
客户满意度提升方法探讨
01
02
03
04
优质服务
提供快速响应、专业解答和贴 心服务，让客户感受到关心和
重视。
个性化服务
根据客户的喜好和需求，提供 个性化的服务方案和增值服务
流程优化方案设计思路展示
优化目标设定
提高续收效率、减少错误率、提 升客户满意度等。
优化方案设计
包括改进收款方式、优化核对流程 、提高系统自动化程度等。
方案实施计划
包括时间表、责任人、所需资源等 。
提高续收效率具体措施建议
加强人员培训
提高员工对续收流程的理解和 操作技能。
改进收款方式
如采用电子支付方式，减少现 金收款，提高收款效率。
通过定期的团队建设活动和有效 的沟通渠道，增强团队成员之间
的信任感，提高协作效率。
分工协作
根据团队成员的特长和优势，合 理分配任务和资源，实现团队效
能最大化。
激励机制设计及实施效果评估
物质激励
通过设立奖金、提成等 物质奖励，激发团队成 员的工作积极性和创造
力。
精神激励
保险行业续收讲义课件PPT(共33页)
续期是否保费信息
本次实收保费收据 号
退费方式
续期回退处理
实付总表 实收子表
险种表 责任表 保费表
续期特殊复效功能点概述：
开始
续 期 特 殊 复 效 流 程 图
校验保单是否 被挂起
判断主附险类型
删除主险失效记录
删除附险终止记录
将有效记录终止日 期置空
将有效记录终止日 期置空
修改险种状态为有 效
删除失效通知书记 录
续收收付费，续收收付费与财务提数，银行制返盘
• 续收模块与保全模块的关联
分期补缴，保全复效
• 续收模块与理赔模块的关联
理赔复核，报案
• 续收模块与新契约模块的关联
新契约的基础信息的录入，二次核保，扫描回销
• 续收模块与产品定义的关联
续期标记与续保标记，抽档提前期，缴费宽限期的设定
五 Q&A
• 续保特殊复效与续期特殊复效有何区别？ • 续保终止与续期失效终止的区别？
1续保收费null非续保收费
1-待自核 2-待人工核保 3-待催收 4-待续保确认 5-续保确认成功
3.4续保菜单界面诠释
3.5续保其他功能点
• 续收回退 • 交费提醒、对帐单等报表 • 续收暂收退费 • 续保特殊复效续保查询 • 续保抽档删除 • 满期批处理
四 续收模块与其他模块的关联
• 续收模块与财务模块的关联
续保用例图：
三 续保业务
3.1续保保单生命周期
续保保单生 效日
续保抽档 续保宽限期间
Cvalidate
超过宽限期删除抽
档信息
满期终止
满期终止日
保单在抽档后，续保宽限
期前交费，签单使新险种
保险公司续期业务基础知识培训课件
实收月
再次理解跨月、应收月、实收月（当月、宽一月、宽末月）
（1）从保单角度出发来理解--保单不变，时间在变。
一张保单交费对应日为2014年3月15日，从2014年1月-5月。1月份是这张保单 的跨月，2月份是这张保单的应收月，3月份是这张保单的。4月份？5月份 ？
（2）从时间角度出发来理解--时间不变，保单在变。
15日。
当月：对于交费对应日在当前月份的保单，称为当月保单(本月是6月份，6 月生效保单叫当月保单，也叫本月保单）；当月交费无论对客户还是对公 司都有重要的意义； 宽一月：对于交费对应日在上一月份的保单，称为宽一月保单（本月是6月 份，5月生效保单叫宽一月保单） 宽末月：对于交费对应日在上上月份的保单，称为宽末月保单（本月是6月 份，“？”月生效保单叫宽末月保单）
请大家回想一下： 工作中接触过哪些指标？
当月、宽一、宽末、13月、25月 达成率、继续率、续保率
当月综合达成率=（当月保费达成率+当月件数达成率）/2
宽末综合达成率＝（宽末保费达成率+宽末件数达成率）/2
举例说明：保单交费对应日为3月15日
1月
2月
3月
4月
5月
当月
宽一月 宽末月
跨月 应收月
续期渠道定位
渠道定位：以客户经营为核心的渠道，既有客户留存和价 值挖掘的渠道。 工作思路：续收渠道未来工作思路就是深化服务经营模式， 通过“首续均衡”，在巩固现有客户基础上，开 发客户资源，提高价值贡献；通过“持续经营”， 打造稳定的绩优团队，实现价值贡献的可持续性 增长。
交费方式：即采取何种时间单位为间隔交纳保费，公司目前提供的交费方 式为趸交（一次性交费）和期交。 续期交费形式：指投保人交纳续期保费的途径，本公司提供的交费形式有 银行划款、上门收取、客户自交三种。 实收续期保费：指统计期内已核销的续期保费，包括宽限期止期前交纳的 续期保费、复效保费、特殊复效保费及理赔扣回欠交保费，该保费与达成 率涉及实收保费的区别在于不考虑应收统计区间因素。 预收续期保费：指统计时提前转账收取的续期保费，在未到应交日当天转 实收前均称预收续期保费。 银行划账：应收保单中续期交费形式采取银行转账的保单。
《保险续收培训》PPT课件
困难，收入下降，恶性循环，脱落难免．
✓公司认同度降低，失去成长机会，丧失公司资源，发
展受限；
✓行业价值受损，个人信心受挫，，走上行业辛酸路．
a
9
结论
继 续价 发 地荣财 率值 展 位誉富
１０ ０ ０ ０ ０
……
有了品质，一切才有意义
a
10
结论
价 发 地荣财 值 展 位誉富
０ ０ ０００
……
失去了品质，只会有昙花一现的快感
入围标准：我当们月保的费目达标成：率≥90%
让您感受转账续收 当月应缴的保费快(乐包括真2谛-6次！)转账成功
金额在4000—10000元之间,均可获得精美 奖品一份。
a
45
我们所作的一切都是要给客户提供最好的服务，事无巨细，点点滴滴，用真心 感动客户!
只有感动的客户才会记住我们，被客户认同所铭记的品牌才会在市场上存在、 发展下去!
• 个人组织的生存状态
• 个人和组织在行业里的
生命力
• 对公司是否有利润贡献
的标准
• 是最大限度得到公司资
源的能力
a
7
因此，高继续率体现了
客户的认同：能形成良性循环，工作更轻松 公司的认同：能获得更多资源的倾斜，取得更大的发展
最后就能提高行业价值，体现品牌价值！
a
8
相反，低继续率会带来什么？
✓客户认同度降低，美誉度下降，没有口碑，工作开展
以降低宽限期末的压力，形成良性循
环，还能提高客户的认同度和对我们
良好的口碑，一举多得，何乐而不为？
a
31
方法篇
a
32
关于到期交费
• 在交费日一周前，一定要对客户进行电话通知及基 本资料（电话，地址，邮编，帐号）的核对；
保险续收培训课件
保险续收培训课件一、教学内容本节课的教学内容选自人教版小学数学四年级上册第六单元《角的度量》中的第103页至第104页。
主要内容包括角的度量方法、量角器的使用以及如何用量角器量角的大小。
二、教学目标1. 让学生掌握角的度量方法，学会使用量角器量角的大小。
2. 培养学生动手操作能力，提高观察、思考、解决问题的能力。
3. 培养学生合作学习的精神，增强团队意识。
三、教学难点与重点重点：角的度量方法，量角器的使用。
难点：如何准确地用量角器量角的大小。
四、教具与学具准备教具：多媒体课件、量角器、三角板。
学具：每人一个量角器、三角板。
五、教学过程1. 实践情景引入：教师展示一幅图片，图片中有一个三角形和一个圆形，要求学生观察并说出它们各自有几个角。
2. 讲解角的度量方法：教师讲解角的度量方法，介绍量角器的使用步骤，如如何固定角的一边，如何打开量角器，如何读取度数等。
3. 示范演示：教师用三角板上的角进行示范，用量角器量出每个角的大小，并引导学生观察量角器上的度数。
4. 学生动手操作：学生分组合作，用量角器量出三角板上的角的大小，并记录在纸上。
5. 例题讲解：教师出示一道例题，如“用量角器量出一个90度的角”。
引导学生按照量角器的使用步骤进行操作，并解释为什么能得出这个答案。
6. 随堂练习：六、板书设计角的度量方法1. 固定角的一边2. 打开量角器3. 读取度数量角器的使用步骤1. 认识量角器的结构2. 固定角的一边3. 打开量角器4. 读取度数七、作业设计1. 作业题目：（2）在一个三角形中，已知一个角是60度，另外两个角各是多少度？2. 答案：（1）40度、130度、90度（2）另外两个角分别是60度和60度。
八、课后反思及拓展延伸本节课学生掌握了角的度量方法，学会了使用量角器量角的大小，但在实际操作中，部分学生对量角器的使用还不够熟练，需要在课后加强练习。
拓展延伸：让学生运用所学知识，解决生活中遇到的问题，如用量角器测量门窗角的度数。
保险续收培训ppt课件(2024)
收入水平
结合客户收入水平，提供 不同档次的保险产品，满 足其经济承受能力。
9
客户关系维护策略
建立客户档案
完善客户信息，了解客 户需求和历史交易记录
。
2024/1/30
定期回访
通过电话、短信、邮件 等方式定期回访客户， 了解客户需求和意见反
馈。
提供增值服务
为客户提供额外的增值 服务，如健康讲座、理 财沙龙等活动，增强客
01
认真听取客户的异议，了解其背后的原因和关注点。
提供解决方案
02
根据客户的异议，提供合理的解决方案，如调整保险计划或提
供额外的保障。
寻求上级支持
03
当遇到无法解决的异议时，及时向上级领导或专业部门寻求
2024/1/30
案例一
通过深入了解客户的需求和关注点，成功说服客户继续投保，并 增加保额。
强化内部培训
提升员工风险意识和识别能力，确保风险防范措施得到有效执行。
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风险应对及处置方法
2024/1/30
快速响应机制
建立快速响应机制，对突发风险事件进行及时处理，降低损失。
多元化解决方案
针对不同风险类型，制定多元化的解决方案，以满足客户的不同需 求。
持续改进和优化
不断总结经验教训，持续改进风险防范措施和应对方法，提高风险 管理水平。
良好的工作氛围
营造积极向上、和谐的工作氛 围，让团队成员能够愉悦地投 入工作，提高工作效率和满意
度。
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THANKS
感谢观看
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29
。
2024/1/30
投资需求
了解客户的投资偏好和风险承受能 力，提供合适的保险产品组合。
2024保险续收培训ppt课件
颈椎病•颈椎病概述•颈椎病的影像学检查•颈椎病的非手术治疗•颈椎病的手术治疗•颈椎病的预防与保健•颈椎病患者的心理关怀与支持颈椎病概述定义与发病机制定义颈椎病是指颈椎间盘退行性变、颈椎肥厚增生以及颈部损伤等引起颈椎骨质增生，或椎间盘脱出、韧带增厚，刺激或压迫颈脊髓、颈部神经、血管而产生一系列症状的临床综合征。
发病机制主要由于颈椎长期劳损、骨质增生，或椎间盘脱出、韧带增厚，致使颈椎脊髓、神经根或椎动脉受压，出现一系列功能障碍的临床综合征。
多发生于40岁以上中老年人，但随着生活方式的改变，发病年龄有年轻化趋势。
年龄分布性别差异地域及职业特点男女发病比例无明显差异。
长期低头伏案工作者、颈部肌肉长期处于紧张状态者易患颈椎病。
030201流行病学特点混合型颈椎病同时出现上述两种或两种以上类型的临床表现。
可出现心慌、胸闷、多汗等交感神经受刺激的症状。
椎动脉型颈椎病主要表现为头痛、头晕、恶心、呕吐等症状。
神经根型颈椎病此型发病率最高，主要表现为颈肩痛、上肢麻木及感觉障碍等。
脊髓型颈椎病此型最严重，可出现四肢无力、行走不稳、踩棉花感等。
临床表现及分型诊断标准与鉴别诊断诊断标准根据病史、临床表现和影像学检查可明确诊断。
X线片可见颈椎生理曲度变直或反弓、骨质增生等；CT或MRI可显示椎间盘突出、脊髓受压等情况。
鉴别诊断需与颈部肌肉劳损、颈部外伤、肩周炎、脑动脉硬化等疾病进行鉴别。
通过详细询问病史、仔细体格检查和必要的影像学检查，一般不难鉴别。
颈椎病的影像学检查观察颈椎整体曲度、椎体及附件结构，评估颈椎稳定性。
正侧位片显示椎间孔形态，判断是否存在椎间孔狭窄。
斜位片观察颈椎动态稳定性，诊断颈椎失稳。
过伸过屈位片X 线平片检查CT检查颈椎CT平扫清晰显示骨性结构，观察颈椎椎管、横突孔及周围结构。
颈椎CT三维重建立体展示颈椎复杂骨折、畸形等情况，为手术提供重要参考。
MRI检查颈椎MRI平扫观察颈椎间盘、脊髓、神经根等软组织结构，评估颈椎病变程度。
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二 续期业务
续
续收抽档
收
主
要
财务收费
流
程
核销应收 5 6
2.1续期相关基本概念
I. 续期收费：保单自首期承保后，续期保险费应以合同约定的交费金额及
• 交费方式交付，交费截至保险合同中所载的交费年限。
II. 宽限期：续期保险费应交日期次日起，若干天内为宽限期。超过宽限期 仍未交付保险费，如果合同约定了进行现金价值自动垫交，且保险单累 计现金价值足够进行相应的垫交操作，则保单进行自动垫交并保持有效， 否则保险合同处于失效状态。
通常短期医疗险都是一年一保，如果保险期限中被保险人出险， 保险公司赔付之后，下一年往往就无法续保。按照保险公司的说法， 这是因为被保险人即使治愈了，重新患病的风险仍然很大，而且现在 慢性病的发生率也较高，对保险公司来讲续保风险太大。
而保证续保，也就是到期保险公司必须无条件地给被保险人续 保。保险公司对被保险人一旦承诺保证续保后，就失去了对被保险人 进行核保的权利，不论被保险人新患何种疾病，保险公司都不得对其 增加保费，更不能拒保。由于风险很大，通常保险公司对续保的条件 作出不同的规定，有的公司规定投保人连续5年没有发生疾病赔付， 才可以永久续保，有的公司是3年，有的公司是1年。
记录特殊复效轨迹
重新生成应收
结束
程序数据流图：
失效的应收记 录
实效原因
特殊复效处 理
流程描述：
1、校验保单是否被其他业务挂起； 2、将要复效的险种分开处理； 3、将所有险种的状态置为有效； 4、删除失效通知书记录； 5、记录特殊复效轨迹； 6、根据保单当前状态重新生成应收；
保单状态表
保单险种表
特殊复效轨迹 表
3,添加ljspay、ljspayperson 4,删除ljspay、ljspayperson
续期抽档逻辑：
应收抽档
区间抽档： 批量、逐单
补抽档
抽档删除
主要业务表 备注
Ljspay--LCCont Ljspayperson—LCPrem
若抽档保费应收为‘0’，则不用财务 收费，可直接核销
续期核销实务
内容概述
• 一 续期、续保基本概念 • 二 续期业务 • 三 续保业务 • 四 续收模块与其他模块的关联 • 五 Q&A
一 续期、续保基本概念
• 续期 以分期形式缴付保险费的客户，在缴费期间内缴纳的第二期及以
后各期的保险费，称为续期保费。按时缴纳续期保费是客户保险合同 持续有效的必要条件。 • 续保
生成ljtempfee、ljtempfeeclass
预收 转 实收
1，将保单交至日延长 2，将客户交费核销 3，将预收转实收 4，删除应收
1,更新LCCont LCPol LCDuty LCPrem ----PayToDate、 PayTimes,prem,sumprem
2,更新ljtempfee、 ljtempfeeclass的核销标识 ----confflag
续收实收回退流程图：
开始
续 收 实 收 回 退 流 程 图
查询最近一期已核 销数据
查询该次核销 的暂收费
判断该保单是 否挂起
判断是否核销
判断是否在核销 后做过续期抽
档，保全、理赔
修改保单层信息
修改险种信息
更改责任信息 更改保费信息 实收保费冲零 生成实付数据 生成打印任务
结束
流程说明：
1、查询已核销的续期保费； 2、判断此次失收保费是否核销、收费、做过保全或理赔操作或产生了新一期 的续收应收；
续期核销
应收数据转实收 暂收数据加核销标记
更新应缴日期
主要业务表 备注
ljspay、Ljapay Ljspayperson、Ljapayperson
对保费收入为’0’的保单进行自动核 销
2.4续期菜单界面诠释
2.5续期其他实务
• 续收回退 • 续收暂收退费 • 续期特殊复效 • 应收清单、失效清单与转账结果清单 • 失效批处理
续保用例图：
三 续保业务
3.1续保保单生命周期
续保保单生 效日
续保抽档 续保宽限期间
Cvalidate
超过宽限期删除抽
档信息
满期终止
满期终止日
保单在抽档后，续保宽限
期前交费，签单使新险种
有效
交费后生效
3.2业务流程
续 保 主 要 业 务 流 程 图
拒保
续保 抽档
人工核保 通过
满期终止
否
银行转账 续保签单
• 续期保单的生命周期
2个月
自动垫交 期
续期交费日
宽限期满日 (失效批处理)
保单不丧失价值
复效期
2年 保单复效期 结束日，失 效终止批处 理
2.3续期业务逻辑释义
业务
释义
系统表
应收抽 档
提前若干天抽取， 告知客户该交多少钱
生成ljspay、ljspayperson
收取保 费
现金----交费即时核销 转账----回盘后核销
续保 自动核保
否
通过
条件通过
标准体通过
是
同意
是
转入续保 应收状态
现金收费
续保签单
流程说明：
1.续保险种的保单在保费应交日前若干天由系统每天自动抽档， 2.转入续保待核保状态的保单由系统自动核保 3.自动核保通过的保单生成续保应收保费数据，并转入续保收费状态；自核不 通过的保单转入人工核保状态
4.人工核保标准体通过的保单生成续保应收费数据并转入续保收费状态； 人工核保条件通过的保单生成续保应收保费数据；拒保的保单生成续保拒保数据
续期是否保费信息
本次实收保费收据 号
退费方式
续期回退处理
实付总表 实收子表
险种表 责任表 保费表
续期特殊复效功能点概述：
开始
续 期 特 殊 复 效 流 程 图
校验保单是否 被挂起
判断主附险类型
删除主险失效记录
删除附险终止记录
将有效记录终止日 期置空
将有效记录终止日 期置空
修改险种状态为有 效
删除失效通知书记 录
3、根据保单号修改保单层信息； 4、查询保单下险种，判断险种发生的续期类型 5、主险发生续期操作：依次修改险种下的责任、保费的保费累计数，并将缴 费对应日修改为续收核销前状态；
7、在实收表中插入核销后的相应负金额，进行实收保费冲正； 8、生成财务应付数据及打印实收退费通知书打印任务；
续 收 回 退 数 据 流 图
III. 续期应交日：以保单首期生效日期作为保单续期对应交费日期。 IV. 续期抽档：对于某些长期期交保单，保险公司会在下次保单缴费对应日
若干天前抽出保单，生成应收记录，并发出催缴通知书，提醒客户缴费， 以使保单继续生效。 V. 交次：期交保单的续期应交费次数，以首期交费为1次计。
2.2保单生命周期