银行网点微型理财沙龙操作手册
九步办好一场热闹的厅堂微沙龙附理财产品营销话术.doc
（一）九步好一的堂微沙（附理品）§ 堂微型沙的目的当网点遇到客流高峰，客排等候，容易生焦躁情，而开展堂微沙品小堂，可以解客焦躁心理，增堂氛，提升服影响力，提高工技能，大宣效果。
§ 堂微型沙的宣流程折放：宣前先客放宣折，一人一。
放面微笑，同介：“您好，是我行正在的品的介，您先了解了解。
”礼貌候：“ 的各位XX 客，大家上午好（段性或日性好），迎光我XX 行 XX 支行。
”身份介：客理面微笑，声音洪亮，主介自己：“大家好，我叫xxx，我是里的xx，是我的同事，xxx。
”开破冰：“在座的有 xx 行卡的手，我了解一下。
在座的用 xx行卡取的手，我了解一下。
在座的开 xx 的手，我了解一下。
”——互，客参与其中。
主明：“今天邀大家来，主要是⋯⋯”（介主。
如果有有答，可以提一下）号提醒：“同提醒您，在听我解的程中，留意排叫号，以免号。
”（行一句提醒）品明：“大家手上拿到的是我 XX 行正在的 XXX 品 /XXX 活的明，主要特点是⋯⋯，相其他品它的是⋯⋯，能各位来的好是⋯⋯，而且今天能有惠⋯⋯”（要品或行点、亮点的介即可）。
有答：“下面来提一下，答的有礼品相送！”（从宣折中取1-3 个，提由客回答后派一份小礼品）。
束促成：“今天的沙堂到此束，需要开通理或者一步咨了解的，迎系我和我的同事。
感您XX的支持与厚，祝大家生活愉快！”（礼貌束，及化堂微沙的成果。
）§ 堂微沙的注意事活开始前注意察等候客的情，遇有情激的投客停开展。
注意引客参与互。
因客随有可能离开或加入，所以解需要精，解不可，两三分即可；解要和客有目光交流，多关注那些听真的客，不要受那些未真听客的影响；讲堂虽短，流程需全，尤其注意开场和结尾，开场要很有吸引力，结尾时让客户回味。
§理财产品营销示例大家有没有发现 5 年的时间，物价已经翻了一倍了比如您同朋友到饭店去吃饭的费用，您买衣服的费用等，在 5 年内价格都差不多翻了一番吧那就意味着您的财富在 5 年内缩水了50%，因为现在的100 万，也只相当于 5 年前的50 万了，您说是吧那您的钱再这样放下去会变成什么样子呢钱存得越久，能买的东西越少啊。
银行理财沙龙活动方案
银行理财沙龙活动方案第1篇银行理财沙龙活动方案一、背景随着金融市场的不断发展，理财产品种类日益丰富，个人理财需求逐渐增长。
为提高我行理财产品知名度和市场竞争力，增强客户理财意识，提升客户理财能力，特制定本方案。
二、目标1. 增强客户对我行理财产品的认知和信任；2. 提升客户理财技能，帮助客户实现财富稳健增值；3. 增进客户与我行之间的沟通与交流，提高客户满意度；4. 扩大我行理财产品市场份额，提升品牌影响力。
三、活动主题“智慧理财，财富增值”四、活动时间2022年XX月XX日（星期六）14:00-17:00五、活动地点我行XX分行会议室六、活动对象我行贵宾客户、潜在客户及社会公众七、活动内容1. 理财知识讲座：邀请我行资深理财师为客户讲解理财基础知识、理财产品特点及风险控制等内容；2. 理财案例分享：选取我行成功理财案例，由客户本人分享理财心得及经验；3. 现场互动环节：设置问答环节，解答客户在理财过程中遇到的疑问和困惑；4. 理财产品推荐：针对客户需求，推荐适合的理财产品；5. 抽奖活动：设置抽奖环节，增加活动趣味性；6. 茶歇交流：提供茶歇，便于客户之间交流理财心得。
八、活动组织及分工1. 活动策划：我行市场部负责活动整体策划、方案撰写及组织实施；2. 活动宣传：我行市场部负责活动宣传，包括线上推广、线下宣传等；3. 活动现场布置：我行行政部负责活动现场的布置及设施准备；4. 活动主持：邀请我行资深理财师担任活动主持；5. 活动嘉宾：邀请我行贵宾客户及社会知名理财专家；6. 活动摄影：我行行政部负责活动现场的摄影及影像资料整理；7. 客户服务：我行客户经理负责活动现场的客户接待及服务。
九、活动预算根据活动规模、场地租赁、宣传费用、礼品购置等因素，预计活动总预算为XX 万元。
十、活动效果评估1. 活动现场参与人数；2. 客户满意度调查；3. 理财产品销售业绩；4. 活动宣传效果评估。
十一、风险控制1. 合规性：确保活动内容、宣传材料等符合相关法律法规要求；2. 信息安全：保护客户隐私，不泄露客户信息；3. 活动安全：确保活动现场安全，避免意外事故发生；4. 风险提示：向客户充分揭示理财产品风险，避免误导。
理财沙龙操作手册.ppt
理财沙龙操作手册
1.4 会务工作的准备
理财沙龙操作手册
1.4.1 场地 场地的选择 沙龙的场地可以为茶楼包间、酒店会议厅、或银行内部的会议场所。 场地的选择应当幽静，无外部人员打扰，可以独立操作。 场地的布置 会议场地应当比较开阔，中间无阻挡物，方便主持人和讲师照顾到所有的宾客，
1.4 会务工作的准备
1.1 举办理财沙龙的几个条件
理财沙龙操作手册
银行主动要求举办，并愿意提供客户资源； 拥有丰富的客户资源，可以整体进行开发； 有适合的理念和产品进行推广，可以增强客户对银行的信任度， 增加银行服务附加值； 支行层面的行政推动与支持；
1.2 与行长的沟通
理财沙龙操作手册
1.2.1 拟针对的客户群体、数量；
1.2 与行长的沟通
理财沙龙操作手册
1.2.12 如何处理银行提出的其他要求; 银行经常提出的要求有：1、和其他产品一起讲，如银行短期理财产品、其他 同业的产品、目前行里面考核任务重的产品 2、想将理财沙龙办成客户答谢会； 3、将理财沙龙地点选择在高档场所，费用超出预算； 应当如何进行处理? 对银行将举办单一产品沙龙的好处阐明，单一产品对客户切入更有针对性， 客户的选择范围相对较集中，有利于促成，而且在时间、客户感受上效果更 好。
主要是为了活跃现场气氛，礼品价钱控制在10块以内，或者由银行提供小礼 品，比如银行小礼品、毛公仔、小精品 购买随赠的礼品
赠送现场签单达到一定金额的客户，也是现场促成的重要工具，可以购买有意 头、有涵义的礼品，比如钱币册、摆件；
1.4 会务工作的准备
理财沙龙操作手册
1.4.4 会务分工 对沙龙现场负责人进行分工。 现场对沙龙会务划分为：客户跟进组、餐饮组、器材组、礼仪组、现场运作组 客户跟进组：跟进客户的银行人员具体名单、保险公司人员具体名单、“托”
银行网点微型理财沙龙操作手册
迈向外拓市场营销新模式—微型理财沙龙操作系列专业化培训万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang3>网点微型理财沙龙操作手册理财沙龙是网点客户开发的重要营销竞争手段，现已日益得到各家银行的重视,不仅有效为网点客户提供多样化、专业化产品服务需求，提高客户忠诚度，增加客户黏度，做为开拓主顾的重要手段；对银行完成其业务销售指标，增加中间业务收入，提升网点销售网均产能；同时对人保来说有效地降低了展业难度，节约了展业成本。
最终达到银行、客户、人保共赢局面。
理财沙龙举办目的提升件均保费和网点衍生产品销售集中销售充分挖掘睡眠客户维护服务大客户，满足客户的需求，提升客户忠诚度充分挖掘新客户能充分调动柜员约访销售的积极性，提升营销人员技能微型理财沙龙的好处:万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang创新挑战等客户来，不如请客户来同时带动网点其他理财产品的销售可持续可追踪，契撤少灵活性高，容易运作成本低，节约人力、财力(在银行理财中心做,在上班时间做)理财沙龙的创新：万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang 小而威力大，“随意”而有内涵价值--- 做大做强超越自我 ---晋升钻石项目以网点为单位人数≤15人银行产品+保险产品保险专题/养生/亲子/留学/养老等等方案宣导标准流程客户选择邀请关键事项有即将到期存单活期账户余额较大购买理财产品较多10人规模为最佳训前行长讲话稿现场销售演练重点柜员沟通时间：网点早会内容：主任会前训话方案宣导话术会后：柜员沟通时间、地点参加人员网点2：30—4：00主任、理财经理、公司至少3人网点标准化培训小型理财沙龙标准化步骤万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang --- 做大做强超越自我 ---前期沟通准备拟定讲座流程与行长沟通利用早会进行奖励方案宣导现场签单奖品和纪念品准备场地/人员确定客户筛选邀请,行长分配名额与银行讲师的会前沟通理财讲座环节后续紧密追踪行长会前动员银行理财产品介绍做铺垫引出保险话题（20--30分钟）保险产品详细讲解2款（30分钟）展示签单奖品的同时做产品沟通互动（15分钟）一对一签单沟通（20分记录未签单客户资料发放纪念品客户经理追踪柜员，针对未签单客户进行分析按照即将到期存单进行追踪追踪时间在一周之内流程事前精心准备事中贯彻执行事后及时追踪理财沙龙实施分解万一网中国最大的保险资料下载网.wanyiwang事前精心准备事前沟通这段时间既是筹备理财沙龙的的时间，也是我们客户经理与银行人员邀约客户的时间。
银行理财沙龙活动策划方案
银行理财沙龙活动策划方案一、活动背景和目的银行理财沙龙活动旨在为客户提供理财知识的学习与交流平台，帮助客户增强理财意识，提高财务管理能力。
通过举办这一系列的沙龙活动，银行将与客户建立起长期的合作伙伴关系，提升品牌形象和客户满意度。
二、活动内容和形式1. 主题选择：根据客户群体的兴趣和需求，选择符合市场热点和重要理财问题的主题，例如税务规划、个人投资、养老规划等。
2. 线下活动形式：举办专题讲座、研讨会或座谈会，邀请银行内部的理财专家或外部的专业人士担任主讲嘉宾，分享理财知识和经验。
同时，提供互动环节，让参与者能够向专家提问和讨论，增加活动的参与性和实用性。
3. 线上活动形式：通过线上平台开展在线讲座、问答互动或直播活动，吸引更多客户参与并传播活动信息。
三、活动推广和宣传1. 内部推广：通过银行内部渠道，例如员工通讯、内部网络等，向员工宣传并鼓励其邀请自己的亲友参与活动。
2. 外部推广：通过多种渠道进行宣传，包括但不限于银行官方网站、社交媒体、户外广告、合作伙伴渠道等。
利用银行现有的客户数据库，通过邮件或短信发送活动邀请，提醒客户及时报名参加。
四、活动执行和管理1. 活动筹备：确定活动时间和地点，与主讲嘉宾协商议题和形式，制定详细的活动计划和安排。
2. 活动执行：保证活动顺利进行，负责现场的布置、签到、礼品发放等工作。
活动期间及时解答客户提问，保证活动的信息流畅和有效性。
3. 活动跟踪：活动后收集客户反馈和评价，及时总结活动数据和情况。
根据客户反馈和评价，做出改进措施，并在下一次活动中进行改进。
五、活动效果评估1. 客户参与度：统计活动期间的报名人数和实际参与人数，评估客户对活动的关注和参与度。
2. 反馈评价：通过问卷调查、电话回访等方式，收集客户对活动的反馈和建议，评估活动的满意度和改进空间。
3. 客户行为变化：观察参与活动客户的理财行为是否有变化，包括是否增加了理财产品投资、是否使用银行的理财服务等。
零售银行厅堂微沙龙服务营销课程大纲
厅堂五种微沙龙服务营销课程大纲课程大纲案例：深圳农行某网点每天客流大，人手紧张，如何做好服务的同时做好营销，经过系统培训学习，4天919张信用卡的案例，其中一场微沙龙实现8张信用卡；第一讲：厅堂微沙龙两大形式1. 服务型微沙龙2. 营销型微沙龙3. 服务+营销型微沙龙第二讲：五种厅堂服务营销微沙龙（情景讲授+演练）一、人民币识别微沙龙及产品切入1. 理财产品切入2. 大额存单切入3. 基金定投切入4. 代销保险切入二、咋骗知识防护微沙龙1. 短信服务切入2. 掌上/网银切入三、有奖问答型微沙龙四、情感营销型微沙龙五、直入主题型微沙龙六、对比式切入型微沙龙第三讲：厅堂微沙龙实施的五大流程一、微沙龙开场1. 微沙龙开场三个关键1）引起兴趣2）引入主题3）自我介绍2. 微沙龙开场禁忌1）自杀式开场2）离客户太远3）离客户太近二、微沙龙实施及产品推荐1. 微沙龙实施产品推荐策略1）产品选择策略2）产品快速推荐技巧3）产品推荐互动策略2. 产品推荐中五种促成客户选择及时机把握1）听——客户微沙龙中表现2）说——客户微沙龙中说什么3）看——发的营销工具客户关注度/肢体动作三、微沙龙产品促成技巧1. 产品推荐中五种促成技巧1）直接促成2）情感促成3）假设成交法4）二选一法5）组合促成四、微沙龙产品推荐异议处理1. 产品推荐中异议处理技巧1）处理方法一：冷处理、转移话题，避开正面回复案例：客户说您别做了，去开一个柜吧案例：理财收益太低了案例：信用卡额度太低了案例：贷款额太少了？2）处理方法二：a. 先给客户打预防针防止绝b. 先把可能的异议讲出来c. 提到大家都会遇到这个问题案例：农行活利盈、建行聚财异议处理3）处理方法三：从正面回复客户的问题a. 举例法b. 比较法c. 论证法d. 激将法例如：我需要回家和我家人商量五、微沙龙结束技巧1. 微沙龙收尾2. 仓促式收尾第四讲：厅堂微沙龙成败的十大关键因素1. 开场有效2. 主题切入不合适3. 过程中互动性4. 为了微沙龙而微沙5. 营销工具有效6. 伙伴的配合7. 产品选择合适8. 促成技巧及策略9. 微沙龙时间点选择10. 微沙龙时长把握厅堂微沙龙通关演练以小组为单位，进行微沙龙情景演练，然后PK及通关。
银行小型网点沙龙组织与运作ppt课件
量不要直接讲产说会、网沙。主要是改变观念----以银行众 多考核指标作为切入点，改变观念，协助完成银行中间业务 考核，帮助银行销售代理产品，培养银行人员主动邀约销售 的习惯和模式，变被动服务为主动服务，变被动服务礼仪要 求为主动优质服务。领导只要把要求布置下去。不给银行增 加任何负担和压力。
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对于客户经理： 注意事项：理清观念，区别以往传统型产说会，简单易行，
随时随地都可操作。 “三换原则”：换时间、换地点、换人物 换时间：原来由驻点的3-5分钟换为10-20分钟 换地点：柜面销售换为理财室、贵宾室、行长办公室 换人物：柜面寻找客户换为由柜员转介绍客户
驻点销售的升级版
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小型网沙核心是活动量和转介绍
无所谓 不一定
自己 随意 灵活机动 随意 平常心 没限制
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小型网沙是驻点营销的延伸和升级： 优势：简单易行，人人可做，网网可做，天天可做，由 此形成集聚爆发效应。
成为客户经理常态的工作模式，解决了巡点形势下众多 客户经理工作量不饱和的困惑，使日常管理有了实在的抓 手，而以转介绍为主的客户来源通过用心经营可以源源不 断，持续扎根网点，加深银保合作关系。
服务，变被动服务礼仪要求为主动优质服务 加强与银行间的沟通，更好的经营和掌握柜员，让柜员养成主
动积累客户的习惯 可以减轻主任和行长的任务压力
这也是跟银行在沟通中需要交流的观念
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反复重点强调四个观念
人人都可以举办小型网沙，随时随地都可以举办网沙，不 拘形式举办网沙
小型网沙是客户经理经营银保业务从驻点销售到巡点经营 后的销售方式的一次变革，也是今后一种常态化的销售活 动
了解近期银行工作重点，避免与银行 近期工作内容发生冲突
微沙龙(MCS)操作手册
1、多次参加过其他理财沙龙但仍未购买的客户； 2、同一单位的同事或者亲戚（专场除外）； 3、容易产生负面影响的客户； 4、个人财务支出比较大的客户（车贷、房贷等） 5、专业的金融人士。
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工具：微沙客户信息表
使用指南：此表在银行人员筛选客户前下发到他们手中时，筛选结束后收回。可以使我们了解即将要邀约的客户情况，对
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如何操作微沙
运作人：营业部经理或客户经理。
物品准备：
电子设备：电脑、投影仪 礼品奖品：互动奖 签单物品：投保单、投保提示、产品说明书、产品宣传折页、签字笔； 其它物品：辅助用品，例如：《生命调查问卷》等。
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如何操作微沙
运作人：银行低柜柜员或银行掌握客户资料的相关人员
威胁 • 竞争对手众多，渠道关系牢固 • 营销手段多样，分化客户选择 • 同业产品推陈出新，激进型产品屡见不鲜
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竞争需要——SWOT
我们现在面对的： W：期交基础 队伍技能
劣势 • 银保队伍新人占比较高 • 期交产品相对复杂，销售难度大于趸交产品 • 巡点销售模式受限制
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和客户沟通，解决个性化问题。
自然结束
执行人
主持人 网点主任
主讲人 主讲人
银行人员、营业部经理、 客户经理、讲师、主持人
主持人
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备注
1分钟 2分钟以内 互动与讲座合计不超过35分钟
最长不超过15分钟 总时间控制在60分钟以内
如何操作微沙
运作人：
重点提示——参与人员：
领导讲话：网点主任
若遇到想提前走的客户，千万不要慌张，可以通过增值服务的方式暂时留住客户。要做到即使 客户不买也不要让其离开，否则会场会出现不断有客户跟着离场的现象。