债务融资业务培训
融资工作内部培训计划
融资工作内部培训计划一、培训目的随着金融市场的不断发展，融资工作作为金融机构重要的业务之一，其专业技能及知识要求越来越高。
为了提高员工的专业水平及融资业务能力，提升公司整体的竞争力，公司决定开展融资工作内部培训计划。
本次培训计划的目的在于提升员工的专业技能及知识水平，加强他们的融资能力，从而更好地为客户提供专业、高效的服务。
二、培训内容1. 融资业务基础知识培训融资业务基础知识是融资工作的基础，需要深入理解和掌握。
本次培训将重点教授融资业务的基本概念、融资产品种类、融资流程等方面的知识，使员工对融资业务有一个全面的了解。
2. 融资模式及实务培训融资模式是指融资的方式和形式，包括信贷、债务融资、股权融资等。
通过该培训，员工将深入了解各种融资模式的特点、适用范围及实施方法，掌握各种融资模式的优缺点，进一步提升自己的业务水平。
3. 风险管理及合规培训风险管理是融资工作中非常重要的一个环节，员工需要具备一定的风险识别能力和风险控制能力。
同时，合规是金融业务中的基本要求，员工需要了解相关的法律法规和行业规范。
本次培训将深入探讨风险管理的原理和方法，提升员工的风险管理能力，同时讲解合规的基本知识，确保员工的融资业务符合相关的法律法规和规范要求。
4. 营销及客户服务技能培训作为融资工作的从业人员，良好的营销及客户服务技能是不可或缺的。
本次培训将重点培养员工的营销技能，教授员工如何挖掘客户需求、制定营销策略及完善客户服务体系，提升员工的客户服务能力和服务质量。
5. 案例分析及实操演练通过实际案例分析和模拟业务操作，帮助员工将理论知识融会贯通，提升课堂学习的实际应用能力。
同时，也能让员工在实操演练中及时发现自身的问题，及时纠正。
三、培训形式1. 理论课程培训理论课程培训将以专业讲师授课的形式进行，课堂上讲解相关理论知识、行业发展趋势及案例分析等内容。
2. 实践操作培训实践操作培训将通过模拟融资业务操作和实际案例练习等形式进行，让员工能够更好地掌握业务流程和操作技巧。
债务风险防范及融资培训
债务风险防范及融资培训随着经济的快速发展和市场竞争的日益激烈，企业在发展过程中面临着各种风险，其中债务风险是一项极为重要的风险。
为了帮助企业更好地预防债务风险并有效融资，债务风险防范及融资培训成为了迫切需要的课题。
债务风险防范是指企业在经营过程中，通过一系列措施和方法来避免或减少债务风险的发生。
首先，企业应建立健全的财务管理体系，包括制定明确的财务目标、建立有效的财务预算和预测体系等，以便及时了解企业的财务状况和偿债能力。
其次，企业应加强对供应商和合作伙伴的信用评估，选择具有良好信誉和稳定财务状况的合作伙伴，以降低与其交易的债务风险。
此外，企业还应建立完善的风险管理体系，包括制定债务风险管理政策和流程、建立风险评估和监控机制等，以及制定应对突发债务风险的预案，提前做好应对措施。
融资是企业发展的重要手段，但也常常伴随着一定的风险。
为了有效融资，企业可以通过参加债务风险防范及融资培训来提升其融资能力。
融资培训可以帮助企业了解不同融资渠道的特点和要求，学习融资技巧和策略，提高与金融机构的沟通和谈判能力。
在融资培训中，企业还可以学习到如何制定合理的融资计划、如何选择适合自身需求的融资方式、如何提高融资申请的成功率等。
通过融资培训，企业可以更好地利用金融资源，提升自身的融资能力，为企业的发展提供有力支持。
除了债务风险防范和融资培训外，企业还可以采取其他措施来预防债务风险和提升融资能力。
首先，企业应加强内部管理，建立健全的内部控制体系，防止内部失职、违规行为和财务造假等情况的发生。
其次，企业应积极拓宽融资渠道，不仅依赖银行贷款，还可以考虑其他融资方式，如债券发行、股权融资、融资租赁等。
另外，企业还可以积极参与政府的扶持政策，争取获得更多的融资支持。
最后，企业应加强与金融机构和投资者的沟通和合作，建立良好的信任关系，为企业的融资提供更多机会。
债务风险防范及融资培训对于企业的发展至关重要。
通过系统的培训和学习，企业可以提升自身的债务风险防范能力，降低债务风险的发生概率；同时，企业也可以学习到更多的融资知识和技巧，提高融资的成功率和效果。
融资销售培训.pptx
•
•
以实物资
产作抵押，获得
银行贷款并依合
同分期付清本息，
贷款还清后银行
归还抵押物。
• 担保公 司
回购协议
合作银行 出卖人
产品买卖合同
担保服务协议
第2页/共29页
售后服务及技术支持
或保证合同 借款合同
• 3、融资租赁：
•
出租人根据承租人
对出卖人、租赁物的选择，
向出卖人购买租赁物，提供
单》复印件传递至康富公司。 • 9、承租人向康富公司分期偿还租金。 • 10、承租人付清全部租金，康富公司向承租人转移所有权。
第19页/共29页
• （三）融资租赁与银行按揭的区别
• 设备所有权：通过融资租赁形式销售设备，设备的所有权为 出租人（即康富公司），只有当承租人（客户）还清全部租 金，设备所有权才转移给承租人，极大地减少了公司的法律 风险。而在银行按揭中，设备所有权属于借款人（即客户）。
• （一）风险识别
•
1、行业风险：行业风险又称为系统性风险，
指行业内或局部区域市场内客户为争取市场、竞争
加剧导致整个行业利润率降低、资金周转困难而给
银行、出卖人带来的风险。
•
2、经营风险：指借款人由于经营不善而给银
行、出卖人带来的风险。
•
3、道德风险：指借款人由于道德败坏，故意
拖欠租金或将设备非法转移而给银行带来的风险。
给承租人使用，承租人支付
租金的交易。承租人付清全
部租金后，出租人向承租人
转移租赁物所有权。它具有
融资及融物双重功能。
承租人推 荐担保人
合作银行
回购协议
• 出卖 人
保证合同
财政债务专题培训总结汇报
财政债务专题培训总结汇报财政债务专题培训总结汇报为了加强对财政债务管理的培训和理解，本次专题培训邀请了专业的金融专家为我们讲解财政债务的相关知识和管理方法。
通过本次培训，我深刻认识到财政债务管理对于一个国家或地方政府的经济和社会发展起到至关重要的作用。
首先，我在这次培训中学习到了财政债务的基本概念和分类。
财政债务是政府为满足预算支出而非暂时性筹措资金的过程，主要分为一般财政债务和专项财政债务。
一般财政债务用于政府的日常运营支出，而专项财政债务则用于特定的项目或计划，例如基础设施建设等。
了解这些基本概念对于财政债务管理是非常重要的，可以帮助我们更好地理解财政债务的性质和管理要求。
其次，我了解到了财政债务管理的基本原则和方法。
财政债务管理需要遵循稳定、保值、合规的原则，确保财政债务的安全性和可持续性。
在财政债务管理中，我们需要注重风险管理和控制，通过建立健全的风险识别、评估和防范机制，保护政府和债权人的合法权益。
此外，财政债务管理还需要注重信息披露和透明度，增强公众对财政债务的理解和信任，促进社会稳定和发展。
在培训期间，我还学习到了财政债务管理的工具和技术。
例如，我们可以利用债务发行和管理工具来提高债务的吸引力和流动性，同时降低债务成本。
此外，我们还可以利用财务分析和预测方法来评估财政债务风险，并制定相应的措施来加以应对。
这些工具和技术可以帮助我们更好地管理财政债务，提高财政风险管理的效果。
最后，通过本次专题培训，我进一步认识到财政债务管理对于一个国家或地方政府的重要性。
财政债务管理不仅关系到政府的经济和财政稳定，也关系到社会的稳定和发展。
因此，我们要加强对财政债务管理的学习和理解，并根据实际情况制定相应的管理策略和措施，确保财政债务的安全性和可持续性。
通过本次培训，我对财政债务管理的认识进一步加深，同时也学到了一些实用的管理方法和技术。
我相信这些知识和技能将对我的工作和个人发展产生积极的影响。
在今后的工作中，我将更加注重财政债务的管理和监控，努力提升自身的素质和能力，为财政债务的安全性和可持续性作出积极的贡献。
融资担保公司培训教材(最新)
融资担保基础常识汇总融资担保公司培训教材担保定金抵押质押留置 (2)。
担保与反担保 (7)常用反担保措施 (8)反担保措施 (11)反担保公证 (13)反担保概述 (14).反担保的方式和追偿范围如何？ (18)担保机.融资担保的基本常识 (19)担保的程序 (23)担保的概念及特点 (24)担保对象及条件 (25)。
担保物权的特征 (25)担保有关名词解释 (26)物权法与担保法中担保物权知识点的区别 (29)财产保全担保 (38)贷款担保 (38)经济担保的两种方式 (39).12种中小企业融资方式 (40)当事人是否可以约定设立独立担保？ (42)中小企业信用担保机构存在哪些风险 (42)抵押权探微 (43)公证与担保 (51)浅谈再担保 (51)什么是担保物权 (52)。
履约担保 (52)民营企业的融资如何取信于银行呢？ (53)什么是信用管理 (54)企业申请担保需提交的资料 (55)。
浅谈执行担保中担保的方式 (56)。
什么是金融租赁公司 (58)什么是融资租赁公司 (58)用什么敲开担保公司大门？ (58)。
中小企业担保试点的实践模式 (60).中小企宜采用替代性担保方式 (61)担保定金抵押质押留置一、担保性质1、附属性：合同与担保之间的关系是从属关系，即担保附属于合同2、选择性：我国合同法设立了担保制度，但并未规定当事人必须设立担保。
3、保障性：保障合同的履行是担保的最根本的特征。
二、担保方式担保方式可分为保证、抵押、质押、留置、定金五种。
三、担保合同的种类及形式担保合同包括保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同。
行使留置权无须签订合同。
担保合同可以是单独订立的书面合同（包括当事人之间具有担保性质的信函、传真等），也可以是主合同的担保条款。
四、担保范围1、保证担保范围：主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。
保证合同另有约定的，按照约定。
当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的,保证人应当对全部债务承担保证责任。
融资类培训计划方案范文
融资类培训计划方案范文一、培训目标本次融资类培训的目标是帮助参与者了解融资的基本概念，掌握不同融资方式的优缺点，提升融资方面的知识和技能，帮助企业更好地进行融资决策和实施。
二、培训对象本次融资类培训对象为企业管理者、财务人员、投资人及相关从业人员。
三、培训内容1. 融资基础知识- 介绍融资的基本概念和作用- 解析融资的种类和形式- 分析融资的适用场景和条件2. 审慎选择融资方式- 比较债务融资和股权融资的优缺点- 解释银行贷款、发债、股票发行等融资方式- 探讨选择融资方式的考虑因素3. 融资方案设计与实施- 制定可行的融资方案- 梳理融资实施的流程和步骤- 指导融资方案的实施与管理4. 融资过程中的风险防范- 分析融资中可能面临的风险- 探讨融资风险的控制方法- 提供融资风险管理的实际案例5. 融资案例分析- 分析成功融资的企业案例- 总结成功融资的经验和教训- 提供融资失败的案例及原因分析四、培训方式本次融资类培训采用讲授、案例分析、讨论互动等方式进行，注重理论与实践相结合，灵活运用小组讨论、角色扮演、模拟演练等形式进行培训。
五、培训安排1. 培训时间：3天2. 培训地点：公司内部会议室或外部场地3. 培训形式：理论讲授、案例分析、小组讨论、角色扮演等4. 培训计划：第一天：- 上午：融资基础知识讲解- 下午：审慎选择融资方式第二天：- 上午：融资方案设计与实施- 下午：融资过程中的风险防范第三天：- 上午：融资案例分析- 下午：总结与结业考核六、培训师资培训的讲师将由资深财务人员、风险管理专家、企业高管及业内知名辅导师等组成，他们在融资领域具有丰富的实战经验和案例资料，能够为参与者提供全方位的融资知识和技能培训。
七、培训评价为了保证培训效果，我们将采用多种评价方式对培训进行评估，包括学员满意度调查、知识考核测试、参与者反馈意见等。
对于培训中出现的问题与不足，我们将及时总结经验，不断改进培训方案，以提供更加优质的培训服务。
98融资融券业务培训练习题(有答案)
融资融券练习题一、单项选择题(选项为4个)1、推荐人的确定流程是( )。
A、营业部申请、融资融券部审批；B、营业部确定并向融资融券部报备；C、营业部确定并向经纪管理总部报备；D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备。
答案：B2、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时( ）。
A、立即通知客户追加担保物；B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物；C、在收市后，确认不低于130％时也要通知客户追加担保物；D、都不用通知客户。
答案：B3、客户及其一致行动人( ）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务.A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量；B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量;C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量,或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。
答案:D4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。
A、直接冻结客户信用账户的资金和证券；B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后,冻结客户信用账户的剩余证券和资金；C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后,将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结；D、婉拒执行。
答案：C5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（)。
A、券商自有的证券；B、券商自有的证券和基金公司提供的证券；C、券商自有的证券和金融公司提供的证券；D、以上都可以。
答案：A6、以下哪项信息无需向交易所报送（).A、客户未按规定足额追加保证金；B、合约期满客户未清偿债务；C、客户提供虚假信息；D、公司与客户发生司法纠纷。
E、以上都不对。
7、以下哪些客户不能申请融资融券业务（)。
A、拒绝提供相关资料,或提交虚假资料的客户；B、本证券公司的股东及相关关联人;C、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户；D、以上全部。
国债业务知识培训计划
国债业务知识培训计划一、培训目的国债作为一种重要的金融工具，在经济运作和金融市场中扮演着重要的角色。
因此，对国债业务知识的培训尤为重要。
通过本次培训，旨在帮助学员全面了解国债的业务知识，掌握国债的操作技能，提高服务能力，增强风险防范意识，为金融机构提供更加专业化、高效化的服务。
二、培训对象本次培训对象为金融机构的国债业务相关人员，包括国债交易员、国债承销团队、国债清算结算人员等相关岗位人员。
三、培训内容1. 国债基本概念- 国债的定义与特点- 国债的种类与发行主体- 国债的功能与意义2. 国债市场- 国债市场的基本构成- 国债市场的交易规则- 国债市场的参与主体3. 国债发行与交易- 国债的发行方式与程序- 国债的发行价格确定- 国债的交易流程与规则4. 国债承销- 国债承销的基本流程- 国债承销的责任与义务- 国债承销的风险与防范5. 国债清算与结算- 国债的清算与结算制度- 国债的清算与结算流程- 国债的清算与结算风险与防范6. 国债资金管理- 国债资金的存管管理- 国债资金的调配运用- 国债资金的风险与防范7. 国债业务风险管理- 国债业务风险及应对措施- 国债业务合规控制- 国债业务风险防范机制四、培训形式本次培训将采取线上线下相结合的培训形式，包括专题讲座、案例分析、讨论交流、实地观摩等方式。
同时，还将邀请国债业务的专家学者和金融业务的从业人员作为讲师，通过理论传授和实践指导相结合的方式，使学员能够更加全面地了解国债业务知识，提高业务水平和处理能力。
五、培训时长及安排本次国债业务知识培训计划共持续2个月，具体时间安排如下：第一阶段（一个月）- 国债基本概念、国债市场、国债发行与交易第二阶段（一个月）- 国债承销、国债清算与结算、国债资金管理、国债业务风险管理六、培训考核为了检验学员对国债业务知识的掌握程度，本次培训将设置阶段性考核和结业考试。
阶段性考核每阶段结束后进行一次，主要测试学员对当前阶段内容的理解和应用。
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§2.5 异型证券
(一)发行创新证券的目的是逃避税收和监管； (二)担保是创新的推动力（担保品和应收帐款等
的现金流量作为担保）； (三)一些国家金融市场的摩擦也导致金融创新； (四)垃圾债券市场的存在促进了金融创新的发展 (五)只要政府仍然对交易征税、监管和限制，金
融创新仍将继续。
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(二)是企业筹集短期资金时最经常使用的工具。 (三)在美国：2/3由贷出资金的企业来发行，1/3
由高质量的非金融公司发行。 (四)可转让但交易成本太高。
5
§2.4 公司债券（1）
(一)债券条款： 贷方享受的权利和借方所受的限制
资产条款：对企业收购、使用和分配资产的规定 股利条款：对支付股利进行限制 融资条款：对新债及新债持有人权利的限制 财务比率条款：规定企业最小的净营运资金、利
付本金；平价法定价。
另存在每月支付相同金额，一部分为利息、
一部分为本金的债券，如住房抵押债券等
12y x
s：本金；y：年限；r：利率
S=∑--------- x：每期的偿还额
t=1 (1+r/12)t 每一期本金余额＝按抵押债券
利率计算的余下等额支付的现值
9
公司债券（5）
利率可调整抵押债券与之类似，区别在于其
原发行折价债券(OID)：折价发行的债券，种类： 利率低于同偿还期同信用的债券利率时； 有双重利息，开始时少，后期多，适用于高收 益或违约风险大的债券。
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公司债券（7）
(五)偿还期：零息债务证券：<1年 中期债券： 1－10年 长期债券： >10年
(六)债券评级： 主要评级机构：Moody、S&P、D&P、Fitch 程序：付费－－审查财务报表、与高级经理交谈 －－初步评级－－提供信息－－最终评级 当两个企业有类似的财务比率、所发行债券特征 相同时，信用评级高的销售价格较高（E、Y、R,1987)
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公司债券（5）
延期付息债券： 允许在一段时期内不付息；两个变化形式－ －PIK（以新偿旧债券）、采用固定利率的零 息固定利率债券。
永久债券(统一公债)： 没有到期日；只支付利息。
年金债券： 一段有限的时间内既支付利息又支付本金。
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公司债券（6）
(四)债券价格类型： 溢价债券：债券的报价超过债券面值； 平价债券：债券的报价等于债券面值； 折价债券：债券的报价低于债券面值；
利率每个月都发生变化，某个特定月份的偿还
金额等于抵押债券剩余期限内的等额偿付额。
这些偿付额按新利率计算的现值等于该抵押债
券的本金余额。
零息债券（纯贴现债券）：
到期日支付利息；销售价格有折价，其幅度取
决于当前的利率水平和借款者的信誉；利息的本
金不断增加； 券本金
pt=pt-1(1+r)
pt：t年的零息债
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在欧洲市场上筹集债务资本(一)
(二)欧洲货币贷款的特点： 欧洲货币贷款的利率是浮动的，通常是LIBOR 加上一个固定的利差； 利差一般在50到300个基点之间，具体取决于 借款企业或银行的信用风险，每6个月重新确定 作为基准利率的LIBOR； 欧洲货币贷款的偿还期为3到10年； 欧洲货币贷款的发放由银团完成。该银团收取 贷款额的0.25％到1％作为固定费用。
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公司债券（8）
(七)高收益债务市场： 投资级债券：在穆迪公司的评级体系中是Baa级 及其以上，在其他三家中是BBB及其以上的。 高收益债券（垃圾债券）：低于投资级的。 特点：比银行贷款的成本更低、条件更灵活 证券的评级低，风险大，违约率高 结论：平均起来持有垃圾债券的收益介于高评 级债券和普通股的收益之间。（by：科耐尔、 格林1991；布卢姆、科姆和佩托1991）
息偿付比率等 偿债基金条款：规定企业在到期日前必须赎回一
部分债券 保证机制：规定保证债券条款严格履行的机制 6
公司债券（2）
(二)债券选择权: 赎回选择权：允许发行债券的企业在债券到期前 以事先确定的价格购回债券。 转换选择权：债券持有人可以将债券转换为另一 种证券，通常时发债公司的普通股。 转换溢价＝证券市场价格－转换价格 转换收益＝转换价格/市场价格－1 交换选择权：发债企业可以将之换成另一种证券
债务融资业务培训
2012.10.11
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学习目的
了解债务融资的主要渠道:银行贷款、租赁、商 业票据和债务证券。
了解企业能够发行的债务证券的各种特征。 理解债务证券分期摊还的原则及其对现金流量的
影响。 说明企业在世界各地发行债务证券的条件。 分析债务证券二级市场的运作。 理解到期收益率的含义及其与票面收益率的关系
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公司债券（3）
卖出选择权：使债券持有人在一定条件下可 以把债券买回给发债的企业。（例如：毒药 卖出债券，为了保护在企业兼并时债券持有 人的利益；一般可卖出债券的销售价格高于 不可卖出债券，）
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公司债券（4）(三)现金来自量模式：纯利息债券（又称子弹式债券）：
固定利率；每半年等额支付利息；到期日支
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§2.1 银行贷款
(一)种类： 信贷额度 贷款承诺：包括循环贷款和非循环的贷款承诺
(二)浮动利率：随时间变化的利率 贷款利率＝基准利率（合约中规定的浮动利 率）＋固定利差（以基点的形式报出、依贷 款方的风险大小而定）
(三)贷款条款：以合同形式对贷方行为的约束
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§2.2 租赁
(一)定义:出租人把使用资产的权利让度给承 租 人，以换取租赁合同规定的固定收入
§2.6 在欧洲市场上筹集债务资本
(一)欧洲债券的特征： 欧洲债券是在货币发行国以外的国家销售的； 欧洲债券是不记名的，这意味着它不需要登记，
向任何持有该债券的人支付； 欧洲债券向许多不同国家的投资者发行，其发
行通常是通过一个投资银行组成的国家银团来完 成的；
一般只有知名的大跨国公司才发行欧洲债券； 通常欧洲债券的利息是按年支付的。
(二)种类: 经营性租赁：短期；允许承租人保留中止租赁合 同并把租赁资产返还给出租人的权利。 融资租赁：租赁期＝资产寿命；承租人不能返还 租赁资产，除非已为之受到相应的惩罚； 包括： 杠杆租赁、直接租赁和售后回租。
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§2.3 商业票据
(一)定义：一种合约，其中借方承诺在未来的某 个日期向贷方支付一个确定的金额。可以通过发 行新的商业票据或是取得信贷额度的方式来偿付