基金从业法律法规冲刺 (2)

【注意！】讲义中蓝色字体的部分，是比较简单、考试不作重点的部分，老师上课时不会进行详细地讲解，感兴趣的同学可以自己读一读当做知识的延伸。

第一章金融市场、资产管理与投资基金
【本章结构图】
第一节居民理财与金融市场
【考点精讲】
考点一、金融与居民理财（理解★★）
（一）金融
所谓金融，简单来讲就是货币资金的融通。

（二）金融与居民理财的关系
货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。

居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。

（三）居民理财的方式
理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值目的。

目前，居民理财主要方
式是货币储蓄与投资两类。

其中，股票、债券和基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。

【考点练习】
考点二、金融市场（理解★★）
（一）金融市场的概念和构成要素
1.金融市场的概念
金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

【注意】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

2.金融市场的构成要素
（二）金融市场的分类
【考点练习】
第二节金融资产与资产管理行业
【考点精讲】
考点三、金融资产与资产管理（理解★★）
（一）金融资产
（二）资产管理
资产管理的本质（了解★）
1.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
2.管理人必须坚持“卖者有责”
3.投资人必须做到“买者自负”
资产管理行业的功能（了解★）
1.有效配置资源。

2.使投资融资更加便利。

3.创造广泛的投资产品，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。

4.对金融资产进行合理定价，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

【考点练习】
第三节中国资产管理行业的状况
【考点精讲】
行业概况（理解★★）
我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。

它们作为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。

近年来，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，提供各种资产管理产品。

各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理行业的现状。

各类资产管理业务（理解★★）
【考点练习】
第四节投资基金简介
【考点精讲】
考点四（之一）、投资基金的定义（掌握★★★）
考点四（之二）、投资基金的主要类别（掌握★★★）（一）按照资金募集方式分类
（二）按照法律形式分类
投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

（详见第二章第三节）
（三）按照运作方式分类
投资基金按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。

（详见第二章第三节）（四）按照所投资对象的不同分类
通常人们把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的投资基金被称为另类投资基金。

【考点练习】。