金融职业操守辅导
金融从业人员的职业道德与职业规范
金融从业人员的职业道德与职业规范在金融行业中，职业道德与职业规范是金融从业人员必须严格遵守的准则和行为规范。
具备良好的职业道德和严格遵守职业规范是保持金融市场稳定和投资者信任的关键所在。
本文将探讨金融从业人员的职业道德要求以及对职业规范的遵守。
1. 职业道德的要求金融行业的职业道德要求金融从业人员必须具备高尚的道德品质和良好的职业操守。
首先，诚实正直是金融从业人员应秉持的最基本原则。
他们应当遵守法律法规，不得故意操作、隐瞒重要信息或者利用内幕信息谋取私利。
其次，金融从业人员应具备保密义务，保护客户的隐私以及商业机密，不泄露任何敏感信息。
此外，金融从业人员还应具备诚信、审慎和专业的态度。
他们应当正当、公平地为客户提供服务，不得利用信息优势欺骗或误导客户。
同时，他们应遵循职业伦理，不得接受贿赂或从事其他违法违规行为。
2. 职业规范的遵守为维护金融市场的公平、公正、透明和稳定运作，金融从业人员需严格遵守职业规范。
首先，他们应遵守相关法律法规和行业规定，确保自己的行为符合法律和监管要求。
其次，金融从业人员应与客户建立明确的合同关系，确保服务的透明度和标准化。
此外，金融从业人员还应遵循尽职调查原则，确保提供给客户的信息真实、准确，并向客户提供恰当的风险提示。
他们还需全面了解金融产品的特点、风险以及适用的投资者类型，确保向客户提供合适的产品和服务。
3. 职业道德与职业规范的重要性金融从业人员的职业道德和职业规范的遵守对于金融行业的持续健康发展至关重要。
首先，它们是维护金融市场稳定的基石。
只有金融从业人员恪守职业道德和规范，才能减少操作失误、充分披露信息，维护市场的公平性和投资者的权益。
其次，职业道德和规范的遵守有助于建立良好的企业形象和信任关系。
金融从业人员如果能够始终遵循道德准则，树立诚信标杆，将赢得客户的信任和尊重，提升企业声誉和竞争力。
最后，职业道德和规范的遵守对于维护行业的可持续发展至关重要。
行业的健康发展需要有良好的监管机制和自律机制，金融从业人员必须积极参与其中，自觉遵守规范，共同推动行业的健康发展。
学习落实银行业金融机构从业人员职业操守指引
学习落实《银行业金融机构从业人员职业操守指引》宣传月活动简报第一期山西省银行业协会二〇一〇年三月五日中国工商银行山西省分行安排部署“宣传月”活动为了进一步规范全辖员工职业操守，提高职业道德和业务素质，维护我行良好的社会信誉和市场形象，根据山西省银监局文件（晋银监办[2010]13号）要求，中国工商银行山西省分行下发了《关于开展〈银行业金融机构从业人员职业操守指引〉宣传月活动的通知》，该行决定于2010年3月份组织全辖开展《银行业金融机构从业人员职业操守指引》“宣传月”活动。
本次活动主题为：学习、宣传、遵守《指引》，全面建立、健全员工守则，不断提高我行员工的职业操守，树立清正廉洁、秉公办事、诚信尽责、客户至上的理念，努力建设一支适应现代商业银行发展需要的员工队伍，促进全行各项业务稳健发展。
活动精心组织安排了领导组并下设领导组办公室，历时一个月，分三个阶段进行：（一）学习教育阶段（3月1日-3月10日）本阶段分两步进行。
一是动员宣传，营造声势。
3月3日前完成动员，标语悬挂（内容统一为：“严格遵守职业操守，自觉接受社会监督”），《指引》张贴，印制《学习手册》等工作，同时该行网讯刊登《指引》并报道各行动态。
二是组织学习，认真贯彻。
要组织员工原原本本学习《指引》，深刻领会精神，全面提高职业素养，认真践行职业操守。
学习方式可采取集中学、班前班后学、自学、分组学、座谈会、讨论会等。
（二）制度梳理阶段（3月11日—3月25日）该行统一对员工守则进行全面梳理并下发各行学习贯彻。
各二级分行要对涉及员工职业操守方面的规章制度进行补充、修订和完善。
（三）总结考核阶段（3月26日—3月31日）一是由二级分行组织考试，考核员工学习情况。
二是全面总结“宣传月”活动开展情况。
三是该行组织督导抽查。
各行对学习不到位的单位和员工要进行补课。
活动要求各级行要高度重视，精心组织，把握重点。
“宣传月”活动要做到“一学二建三结合”。
“一学”：认真学习银监会《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、省银监局《关于开展〈银行业金融机构从业人员职业操守指引〉宣传月活动的通知》（晋银监办[2010]13号）、总行《关于进一步加强职业操守教育和深化案件防控工作的通知》。
银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号
银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号第一条为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。
第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的银行业金融机构（含外资银行业金融机构）从业人员和境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。
第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。
从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。
第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。
第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。
从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益；不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。
从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。
第八条从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。
第九条从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。
从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
银行职员应具备的专业道德和职业操守
银行职员应具备的专业道德和职业操守银行作为金融行业的重要组成部分，承担着保护客户资金安全、促进经济发展的重要职责。
作为银行职员，他们应该具备高度的专业道德和职业操守，以确保金融体系的稳定和可持续发展。
首先，银行职员应具备诚实守信的专业道德。
诚实守信是银行职员的基本职业道德，也是银行业发展的基石。
银行职员要以客户利益为先，保证客户的资金安全和利益最大化。
他们应该遵守银行业的相关法律法规，不得泄露客户信息，不得利用职务之便谋取私利。
只有具备诚实守信的道德品质，银行职员才能赢得客户的信任，保持金融市场的稳定和健康发展。
其次，银行职员应具备严谨的工作作风和专业素养。
银行业务的复杂性和敏感性要求银行职员具备扎实的专业知识和严谨的工作态度。
他们应该不断学习和提升自己的专业技能，了解和掌握最新的金融产品和服务。
在工作中，银行职员应该严格遵守操作规程，保证业务的准确性和安全性。
他们应该注重细节，尽职尽责，确保客户的资金和利益不受损失。
此外，银行职员应具备良好的沟通和服务意识。
银行业务涉及到众多客户，银行职员需要与客户进行有效的沟通，了解客户的需求和意愿，提供个性化的金融服务。
良好的沟通能力和服务意识是银行职员与客户建立良好关系的基础。
他们应该耐心倾听客户的意见和建议，及时解决客户的问题和困扰。
只有通过良好的沟通和服务，银行职员才能赢得客户的满意和忠诚。
最后，银行职员应具备团队合作和责任担当的精神。
银行业务通常需要多个部门和人员的协同合作才能完成，银行职员应具备良好的团队合作意识和能力。
他们应该积极参与团队活动，与同事共同完成工作任务，共同实现银行的发展目标。
同时，银行职员应具备责任担当的精神，对自己的工作负责，对客户的利益负责。
他们应该勇于承担责任，及时解决问题，确保客户的权益得到保护。
总之，银行职员应具备诚实守信、严谨专业、良好沟通和服务意识、团队合作和责任担当的专业道德和职业操守。
这些品质不仅是银行职员个人的要求，也是银行业发展的需要。
银行业从业人员职业操守和行为准则 全文
银行业从业人员职业操守和行为准则全文银行业从业人员职业操守和行为准则一、介绍银行作为金融机构的重要组成部分，在经济和社会发展中扮演着至关重要的角色。
银行业从业人员作为银行运营的核心力量，他们的职业操守和行为准则对于银行的可持续发展和金融秩序的维护具有重要意义。
本文将对银行业从业人员的职业操守和行为准则进行深入探讨，并分享个人观点和理解。
二、职业操守的重要性职业操守是指从业人员在职业生涯中应遵循的道德规范和行为准则。
作为银行从业人员，职业操守的养成对于提升业务水平、加强社会信任、保障金融稳定具有重要作用。
1.1 确立诚信为本的核心价值观银行业作为金融行业，呼唤诚信为本的核心价值观。
银行业从业人员应秉持诚信原则，坦诚待人，言行一致。
客户在与银行打交道时，往往会对银行从业人员的诚信水平和专业能力进行评估。
只有通过长期的守信行为和高度的道德自律，银行业才能在市场竞争中站稳脚跟，树立良好的声誉。
1.2 强调保护客户利益银行业从业人员在工作中直接与客户接触，承载着保护客户利益的责任。
从事金融服务的银行从业人员应当以客户的最佳利益为出发点，不得将个人利益置于客户的利益之上。
在销售和推荐金融产品时，要遵循合规规定，确保产品适合客户需求，并提供真实、准确的信息，杜绝虚假宣传和误导行为。
1.3 提高专业技能和知识银行业作为高度专业化的行业，要求从业人员具备扎实的专业技能和广泛的金融知识。
作为银行的代表，从业人员不仅要了解银行产品和服务，还需要熟悉相关的法律法规和监管要求。
只有通过不断学习和提升自身的专业知识和技能，银行业从业人员才能更好地为客户提供优质服务，维护行业的良好运行。
三、银行业从业人员行为准则行为准则是银行业从业人员在工作中应当遵循的行为规范。
它不仅指导从业人员的日常工作行为，而且体现了银行业的伦理价值和道德观念。
2.1 守法合规银行业从业人员应当严格遵守法律法规和监管要求，维护银行业的法制环境。
他们不能参与违法违规活动，不得从事非法金融活动，不得泄露客户信息和机密信息，确保金融体系的安全和稳定。
银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得
银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得在银行业金融机构中，从业人员的职业操守一直是备受关注的话题。
为了培养和加强从业人员的职业道德和操守意识，银行业协会发布了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，以此为准则规范业内人员的行为举止。
经过学习和理解，我对这份指引有了更深入的认识和体会。
首先，银行业金融机构从业人员职业操守指引明确了从业人员的基本职业道德要求。
在金融行业中，诚信和保密是核心价值。
从业人员应该时刻维护自身的职业操守，保持诚实守信的原则，不得从事任何损害客户利益或公司利益的行为。
此外，保护客户隐私、保守商业秘密也是从业人员应遵守的基本职业道德要求。
只有遵守这些基本规范，才能真正做到为客户提供优质、可靠的服务。
其次，指引强调了从业人员应具备的专业素养和职业能力。
作为银行金融从业人员，除了具备良好的职业道德外，还需要具备扎实的金融知识和专业技能。
在不断变革和发展的金融行业中，从业人员需要保持学习的姿态，不断提升自身的专业水平和能力。
只有不断学习、不断进步，才能适应行业的发展需求，更好地为客户提供全方位的金融服务。
最后，银行业金融机构从业人员职业操守指引还强调了从业人员应该勇于担当、维护金融市场秩序的责任。
在金融市场中，从业人员扮演着重要的角色，他们的行为举止直接影响到金融市场的健康和稳定。
因此，从业人员应该勇于承担责任，积极参与金融风险防范和监管体系建设，共同维护金融市场的秩序和稳定。
通过学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，我深刻地意识到了作为一名银行金融从业人员应该具备的职业操守和道德观念。
只有不断遵守规范、提升自身素养，才能更好地为客户提供专业、优质的金融服务，为金融行业的健康发展贡献自己的力量。
在今后的工作中，我将始终牢记这份指引，不断修炼自身，不断提升自我，做一名合格的银行金融从业人员。
金融行业中的职业道德与规范
金融行业中的职业道德与规范金融行业是一个关乎经济利益的领域，而职业道德与规范对于维持行业稳定和可持续发展至关重要。
金融从业者应该具备高尚的职业道德和遵守行业规范，以保障客户利益、维护市场秩序和提高社会信任度。
首先，金融行业从业人员应该始终将客户利益置于首位。
无论是个人投资者还是机构投资者，他们都将关注点放在金融产品的收益上。
从业者应该全面了解客户的需求和风险承受能力，为其提供专业的投资建议和风险评估，确保客户能够在理性的基础上做出决策。
此外，金融从业者还应该诚实守信，避免通过操纵市场或者向客户隐瞒信息等不当手段牟取私利。
其次，金融行业从业者应该遵守行业规范，保护市场秩序。
金融市场的繁荣与正常运作需要一种公平、公正的环境。
例如，证券从业人员应该遵循内幕交易的禁令，不得利用非公开信息牟取不正当利益。
银行业从业人员应该坚守风险管理的原则，避免违规操作和未经授权的交易行为。
这些规范的遵守会增强金融市场的透明度、公开性和可预测性，提高市场参与者的信任感，进而促进资金的流动和经济的发展。
第三，金融从业者应该具备扎实的专业知识和职业道德。
行业中存在很多涉及复杂的金融产品和交易手段，从业人员应该不断学习和提升自己的专业知识。
只有通过适应变化的市场和技术，从业者才能为客户提供优质的服务和协助。
与此同时，金融从业人员应该具备高尚的职业道德，以廉洁、诚实、信任为准则。
他们应该遵循保密约定，不泄露客户信息；遵守职业操守，不接受或者索取回扣。
这些行为将促使金融行业树立起良好的声誉和形象。
此外，金融行业的职业道德与规范还需要监管机构的严格监督和管理。
监管机构应加强对金融从业人员的培训和考核，确保他们了解以及遵守职业道德和规范。
同时，监管机构应该加强对市场的监管，严惩违法违规行为，维护行业的公平竞争和市场的正常秩序。
综上所述，金融行业中的职业道德与规范对于行业的健康发展和社会经济的稳定至关重要。
金融从业人员应该深入理解并始终遵守职业道德和规范，将客户利益和社会责任放在首位，通过专业知识和操守，为客户提供优质的服务和帮助。
银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得_1
银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得篇一：银行业金融机构从业人员职业操守指引学习心得《银行业金融机构从业人员职业操守指引》学习心得通过学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》我体会到了《指引》中的精神，它告诉我们如何能够更好的遵守我行的《员工行为守则》，如何能做一名合格的银行人。
诚然，唯有从思想上加深对银行人职业操守的理解和认识，用更高的道德标准严格要求自己，不仅仅要做一名有道德的人，更要成为一名有道德、高素质的银行人，才能适应现今社会对银行业的要求，才能使我行在行业竞争中脱颖而出。
随着我国银行业竞争的日趋激烈，员工的素质已经成为了竞争的关键。
高素质的员工是企业的一笔财富，是企业前进的动力，是企业成功的基石。
拥有一批高素质的员工不仅可以为客户提供高质量的服务，更可以成为一个企业的旗帜，通过这面旗帜客户可以清楚地认识到我们与其他银行的区别。
那么，我们要如何成为高素质的员工呢？《指引》为我们指出了方向：（1）知法守法，维护国家利益和金融安全，保守国家机密和商业机密，实事求是拒绝弄虚作假。
这正是每一个中国公民应尽的义务，也是我们每一个人最低的道德标准。
（2）规范操作，熟练掌握业务技能，认真执行上级指令。
作为一名员工，我行要求我们做到的并不多，而业务熟练更是每名员工入职的基本要求。
（3）公平竞争，拒绝使用不正当的竞争手段。
（4）客户至上，优质服务，尊重客户隐私及身份、信仰等，不歧视每一名客户。
银行已从单纯的金融机构慢慢转变为服务机构，拥有优质的服务就拥有了强大的竞争力。
因此，在市场竞争激烈的今天，服务已经成为我行发展过程中的重中之重。
在我们的网点，不论是网点标杆导入，还是标准化服务用语的学习，无论是服务评价器的使用，还是对大堂经理、个人客户经理的培训，这些点点滴滴的小细节无一不是源于我们对服务的重视，对客户的重视。
作为大堂经理的我，更是深深感受到了优质的服务带给我们的不仅仅是客户的感谢与笑脸，还有我们日益增长的效益，我们的口碑，客户对我们的信任与感激等等。
金融投资从业人员职业操守承诺书
金融投资从业人员职业操守承诺书尊敬的各位领导、同事们：大家好！作为一名金融投资从业人员，我深知自己肩负着重要的责任和使命。
金融投资行业不仅关系到个人的财富增值和风险管理，更对整个社会的经济稳定和发展有着深远的影响。
为了维护金融市场的公正、透明和有序，保障投资者的合法权益，我郑重作出以下职业操守承诺：一、诚实守信，保守秘密1、我将始终秉持诚实守信的原则，如实向客户提供信息，不隐瞒、不歪曲任何与投资相关的重要事实。
在与客户沟通和交流中，做到言出必行，承诺必兑。
2、严格遵守保密义务，妥善保管客户的个人信息、财务状况和投资交易记录等敏感资料。
不泄露客户信息给任何第三方，除非经过客户的明确授权或法律的强制要求。
二、合规经营，遵循法规1、熟悉并严格遵守国家有关金融投资的法律法规、行业规范和公司内部的规章制度。
坚决抵制任何形式的违法违规行为，不参与内幕交易、操纵市场等不正当活动。
2、积极配合监管部门的监督检查，如实提供相关信息和资料，自觉接受监管约束，确保自身业务活动的合法性和合规性。
三、客户至上，勤勉尽责1、始终将客户的利益放在首位，根据客户的风险承受能力、投资目标和财务状况，为其提供个性化、合理的投资建议和方案。
2、保持高度的责任心和敬业精神，对投资产品进行充分的研究和分析，及时向客户提示潜在的风险和收益特征。
在投资过程中，密切关注市场动态，及时调整投资策略，以实现客户资产的保值增值。
四、公平公正，廉洁自律1、在业务活动中，对待所有客户一视同仁，不偏袒、不歧视任何一方。
遵循公平公正的原则，提供平等的投资机会和服务。
2、坚决拒绝接受客户的贿赂、回扣或其他非法利益，不利用职务之便谋取私利。
保持廉洁自律的作风，维护行业的良好形象。
五、持续学习，提升能力1、积极参加各类培训和学习活动，不断更新自己的金融知识和专业技能，提高业务水平和综合素质。
2、关注金融市场的发展动态和创新趋势，及时了解新的投资产品和工具，为客户提供更优质、更前沿的投资服务。
金融从业人员的职业道德与行业规范
金融从业人员的职业道德与行业规范作为金融行业的从业人员，职业道德和行业规范是我们工作中非常重要的方面。
一个持有高度职业道德和严格遵守行业规范的金融从业人员不仅能够保护客户利益，维护金融市场秩序，还能建立良好的行业声誉。
本文将探讨金融从业人员的职业道德和行业规范，并提出提高其重要性的建议。
一、职业道德的重要性职业道德是金融从业人员必须具备的基本素质。
金融行业涉及大量的资金流动和交易，任何一次不恰当的行为都有可能对市场产生巨大的影响。
职业道德的重要性体现在以下几个方面：1.保护客户利益：金融从业人员必须对客户负责，以客户利益为中心。
他们应提供诚信和专业的咨询，确保客户能够做出明智的投资决策，获得良好的回报。
2.维护金融市场秩序：职业道德要求金融从业人员以公正、公平、公开的原则进行交易和操作，遵守金融法律法规，不得进行内幕交易、操纵市场等违法行为。
只有保持市场秩序的正常运作，金融市场才能繁荣发展。
3.树立行业形象：金融行业一直备受关注，公众对金融从业人员的期望也越来越高。
具备良好的职业道德的金融从业人员能够树立行业的良好形象，增加公众对金融行业的信心和认可。
二、行业规范的重要性行业规范是金融从业人员必须遵守的行为准则。
它们是指导金融从业人员履行职责、规范行为的规则和标准。
行业规范的重要性主要体现在以下几个方面：1.保障市场公正性：行业规范的制定旨在维护金融市场的公正性和透明度。
例如，规范交易操作的准则可以防止操纵市场、内部交易等不正当行为的发生，保证市场的公开、公平、公正。
2.促进行业健康发展：行业规范的依据是相关法律法规和行业协会的指导方针，通过规范和约束金融从业人员的行为，促进行业的健康发展。
这有助于降低市场风险，增强信心，吸引更多资金和投资者参与市场。
3.增加行业共识：行业规范对于建立行业共识非常重要。
金融从业人员共同遵守规范，形成行业内的统一行为标准，有利于构建良好的市场环境，减少不必要的争议和纠纷。
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
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第11章
银行业从业基本准则
11.1-3 重要理解 5、商业秘密/客户信息/客户隐私 客户隐私主要是指个人客户的婚姻及 家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握 的情况。
银行职业操守的根本
◆ 性质： 各家会员单位所承诺 的行业自律规范。 ◆ 约束力： 银行业界。
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
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《职业操守》的归类
巴塞尔银行监管委员会 《合规及银行内部合规职能》第三条：
违反银行业自律性组织的有 关准则所遭受的风险被视为合规 风险。
（2005年4月29日）
12
第11章
银行业从业基本准则
11.1-3 重要理解 2、法律法规/自律规范/规章制度 以上三概念的外延不同： 法律法规指法律、法令、法规、全国 性和地方性条例等。 自律规范指银行业协会通过章程规定 程序通过的自律公约、反商 业贿赂承诺和职业操守等。
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
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第11章
银行业从业基本准则
11.1-3 重要理解 2、法律法规/自律规范/规章制度 以上三概念的外延不同： 规章制度指银行业金融机构内部制定 的各项政策、操作程序和工 作规范等。
各家银行的规章制度不能与法律法规、自律 规范所确定的原则相冲突。
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第11章
银行业从业基本准则
11.1-3 重要理解 2、法律法规/自律规范/规章制度 以上三者的使用宽广度不同： 法律法规一般是对全社会而言的； 自律规范一般是对一个行业而言的 规章制度一般是对一个企业或金融机 构而言的。
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
11.1-3 重要理解 4、态度/对所在机构 从业人员对所在机构的态度如何直接 关系到所在机构的经营效果和对外声誉。 要求做到品行正直，准确、诚实个人信息 和学习、工作经历，刻意隐瞒会对金融机 构埋下隐患。
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
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第11章
银行业从业基本准则
11.1-3 重要理解 5、商业秘密/客户信息/客户隐私 商业秘密是指不为公众所知悉、能为 权利人带来经济利益，具有实用性并经权 利人采取保密措施的技术信息和经营信息。 客户信息是指银行在为客户提供金融 服务过程中客户提供的所有信息。
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2
第10章
◆ 职业行为：
银行职业操守概述
是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位 职责的行为。不仅包括工作时间内的行为和非工作 时间内的行为。
◆ 职业操守：
是指职业行为规范的总称。银行职业操守就是 银行业行为规范的总称。
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第11章
银行业从业基本准则
11.1-3 重要理解 3、资格/能力 资格与能力的关系：取得一定的从 业资格认证，是从业人员具备从事岗位 工作所需知识和技能的一种证明。
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
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第11章
银行业从业基本准则
诚实信用是任何商业规范所必须遵循的原 则，银行业因其与一国的政治经济以及社会公众 的生活密切相关，具有高度的外部性，因而对从 业人员遵循诚实信用原则的要求应当更高。 银行业是高度依赖负债经营的行业，声誉是 银行的生命线。声誉风险会导致银行频临倒闭。
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
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第11章
银行业从业基本准则
品行正直是银行从业人员的立身之本和基本要
求，也是维护商业银行声誉的根本所在。 银行从业人员无论何时何地，都必须恪守诚实 信用原则，保持个人品行正直，以免自己的行为给 所在机构带来不良影响。 诚实信用主要是对商业银行的要求，品行正直 主要是对商业银行从业人员的要求。诚实信用与品 行正直从银行业角度体现了对机构和个人的要求。
◆ 职业操守的监督者
是指银行从业人员所在机构、自律组织、监管 机构和社会公众。监管机构包括银监会、人行和外 管局。自律组织主要指银行业协会，有全国性的银 行业协会和各省、自治区、直辖市及各计划单列市 银行业协会。
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
5
第10章
银行职业操守概述
10.1-3 重要理解 ◆《职业操守》宗旨 ◆《职业操守》制定者 ◆《职业操守》通过日期
3
第10章
银行职业操守概述
◆ 银行从业人员
是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的 人员。通过劳务派遣的方式雇佣的银行工作人员也 属于银行从业人员。
◆ 银行业金融机构
是指银行从业人员所在的机构。比如工商银行， 建设银行等。
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
4
第10章
银行职业操守概述
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
6
第10章
银行职业操守概述
◆《职业操守》宗旨分层理解 规范——行为 提高——素质和道德 建立——企业文化和信用文化 维护——银行信誉 促进——健康发展
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
7
第10章
银行职业操守概述
◆《职业操守》制定者： 中国银行业协会。 ◆《职业操守》通过日期： 2007年2月9日。 在全体会员大会上正式通过。
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
8
第11章
银行业从业基本准则
11.1-6 包括内容 1、诚实信用 2、守法合规 3、专业胜任 4、勤勉尽职 5、保护商业秘密与客户隐私 6、公平竞争
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
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第11章
银行业从业基本准则
11.1-3 重要理解 1、诚实信用/品行正直
第11章
Hale Waihona Puke 银行业从业基本准则11.1-3 重要理解 2、法律法规/自律规范/规章制度 合规风险是指由于银行业金融机构经 营不合规而引起或遭受的各种经济损失和 声誉损失。
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银行职业操守也即金融行业职业行为准则。
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第11章
银行业从业基本准则
11.1-3 重要理解 3、资格/能力 资格是指通过考试或认可而取得的各 种资格。 能力是通过学习和实践所具备的技能。 包括理论水平、实务操作和职业判断能力 等。