员工需求分析流程与风险控制图
【部门】保理业务管理流程图与风险控制图
【关键字】部门1.1保理业务管理流程图与风险控制图1.2保理业务内部控制矩阵..1.3保理业务流程一、业务目标1 经营目标1.1 保证保理业务规范，防范和控制坏账风险。
2 财务目标2.1 保证保理业务的真实、完整和准确，满足信息披露的需要。
3 合规目标3.1 符合国家有关保理的规定和当地监管机构的要求。
3.2 保理业务的各项制度、协议符合合同法等国家法律、法规和集团内部规章制度。
二、业务风险1 经营风险1.1 对资信不良、经营状况不佳的企业进行保理业务，承担坏账风险，造成公司财产损失。
1.2 部门越权审批，造成不当保理的风险。
1.3 未经审核，变更合同示范文本中涉及权利、义务条款导致的风险。
2 财务风险2.1 保理事项归集、汇总和核销不及时、不完整，导致分户帐混乱。
2.2 保理坏账拨备未合理预计，导致坏账损失核算不实。
3 合规风险3.1 保理违反国家规定和当地监管机构的要求，导致被处罚。
3.2 保理各项制度、协议不符合合同法等国家法律、法规和集团内部规章制度的要求，造成损失。
三、业务流程步骤与控制点1 提出保理申请申请人（卖方）向我司提出保理申请，需要由业务部和风控部门对其信用状况进行调查和审核。
1.1 业务部门出具《卖方整体情况调查报告》，调查报告应包括卖方企业的《保理业务额度申请书》、基本信息，客户结构、企业财务情况分析；2 实施授信审查2.1 业务部门将《卖方整体情况调查报告》和卖方的财务报表（包括资产负债表、损益表和现金流量表）及对买方客户的付款记录调查情况提交风控部门审批;2.2 风控部门审批后，将提交信审委员会审批（信审委员会包括总经理、业务部总经理、风控部门总经理、信审员、计划财务部总经理，采取多数通过制，总经理对报审项目拥有一票否决权）；2.3 提交实业风控部及主管领导审核；2.4 业务部门代表公司签署签署《保理业务主协议》。
3 财务部门建立分户帐3.1 在业务部门的协助下，计财部门完成建立销售分户账工作，并与商业银行、借款企业签订三方的《账户监管协议》；4 导入保理业务4.1 业务部门代表公司与卖方签署《国内保理业务主协议》4.2 卖方提供《应收账款转让申请书》，并连同转让的发票、运输凭证、合同及转让通知给计财部门，计财部门审核4.3 风控部门向卖方核发《应收账款转让申请核准书》4.4 计财部门向买方核发《应收账款转让通知书》，并取得买方提供的《应收账款转让通知确认书》5 贷后管理5.1 计财部门向买方及业务部门提供《应收账款月报》（买方），业务部门在到期前提示买方，并监督买方付款。
培训管理流程图
任务1 培训管理一、工作程序1、培训需求分析2、设计与策划3、培训实施4、培训的考核5、评估培训效果活动1：培训需求分析（1）组织的需求：考虑组织的使命、愿景、整体战略，以及这些因素对培训的影响；公司的培训历史、文化、规和价值观、变革的程序，以及抗拒变革的那些因素；岗位说明书的要求；了解组织部对于培训的看法和评价。
（2）员工的需求：采用面谈/问卷调查/观察或者小组讨论等方式了解员工的培训需求（3）考虑行业动态变化的需求（4）与中高层管理者反复沟通，分析工作现状，提炼、确认培训需求。
问题：•培训需求分析的核心是对参加培训者现有知识和技能以及通过培训可达到的知识和技能之间的差距进行确认，对于提高性的需求分析及胜任能力为目的的需求分析很难衡量；产生的原因：没有详细的岗位说明书解决办法：在部门职责的基础上分解细化岗位职责，员工绩效能够得到考量活动2：设计与策划（1）分析和确定培训工作开展的有利条件和制约条件（2）确定培训工作的总体要求、目标和任务（3）编制培训规划和培训计划（4）根据培训对象的不同确定培训的时间、地点、课程、方式、费用、频率及培训实施者；ⅰ.课程设计：具有针对性ⅱ.培训方式: 多样性，包括讲授、案例分析、角色扮演、研讨、户外拓展训练、军训、头脑风暴、录像辅助教学、发书ⅲ.培训实施者：培训的实施者一定要将部门负责人纳入进来。
任何忽视一线经理的培训作用的培训方案都是不完整的，且将难以实施。
ⅳ.培训师的选择:培训师的素质、行业口碑问题：•部门负责人不够重视解决办法：与部门负责人沟通，签订绩效改进协议，同时将部门负责人纳入培训实施者活动3：培训实施根据《培训方案/计划》落实培训。
为了确保培训的有效实施，以中高层培训为样本，制定培训管理实施细则，保留、管理所有培训记录以证明培训的实施的证据，以成为将来分析培训体系的资料。
问题：•培训各个环节的监控和调节解决办法：对培训运行过程的各环节（培训时间、培训容、培训方法、培训教师、培训教材等）进行监控和调节，将设计和策划的成果转化为培训行为。
公司组织架构调整与岗位优化汇报PPT
员工反馈与沟通机制
建立有效的反馈 渠道，鼓励员工 提出意见和建议
定期组织员工座 谈会，了解员工 需求和困难
设立匿名举报电 话和信箱，保障 员工权益
建立跨部门沟通 平台，促进信息 共享和协作
安置与培训效果评估
公司组织架构调整与岗位 优化汇报PPT
目录
单击此处添加文本 公司组织架构调整 岗位优化方案 员工安置与培训计划 风险控制与应对措施 总结与展望
调整背景与原因
当前公司组织架 构存在的问题
市场环境变化对 组织架构的要求
公司发展战略对 组织架构的调整 需求
调整后对公司的 积极影响
调整方案与实施步骤
风险控制与应对策略：在岗位优化过程中，应充分考虑可能出现的风险和挑战， 并制定相应的控制和应对策略。
感谢您的观看
制定应对措施：根据风险评估结果，制 定针对性的应对措施
资源保障：确保具备足够的资源支持应 对措施的实施
实施计划：制定详细的实施计划，明确 责任人和时间节点
监控与调整：对实施过程进行监控，及 时调整应对措施以确保有效控制风险
风险控制效果评估
风险评估：对风险进行量化 和定性评估，确定风险等级
应对措施：制定针对性的应 对策略，降低风险影响
风险识别：准确识别潜在风 险，为应对措施提供依据
监控与改进：持续监控风险控 制效果，及时调整和优化应对
措施
本次调整与优化的总结
本次组织架构调整与岗位优化的背景和目的 调整与优化的具体内容和实施过程 调整与优化的效果和影响 存在的问题和改进方向
优化组织架构，提高管理效率
对未来发展的展望
人力资源管理系统需求分析模板
目的和宗旨：明 确人力资源管理 系统的主要目的 和宗旨，例如实 现人力资源管理 流程的自动化、 标准化、信息化 等。
核心功能和特点： 简要介绍人力资 源管理系统的主 要核心功能和特 点，如员工信息 管理、招聘管理、 培训管理、绩效 管理等模块的功 能和特点。
企业内部员工信息管理 招聘、培训、绩效等人力资源业务管理 考勤、薪资等日常事务处理 员工关系、企业文化等软性管理
招聘管理模块： 用于发布招聘 信息、筛选简 历、面试安排 等招聘流程的
管理。
培训管理模块： 用于制定培训 计划、发布培 训信息、记录 员工培训情况
等。
绩效管理模块： 用于评估员工 的工作表现， 制定绩效目标、 考核标准等。
数据采集：收集 各部门人力资源 需求，整合并分 析
数据处理：对采 集数据进行清洗、 分类、存储等处 理
绩效管理：了解 公司的绩效管理 体系和考核标准， 以评估员工的工 作表现和业绩， 为人力资源管理 提供依据。
需求调研的目标和范围
调研方法：问卷调查、访谈等
调研结果：收集到的数据和信 息
调研结果分析：对收集到的数 据和信息进行整理、分析和解 读
用户管理：实现 用户注册、登录、 权限分配等功能
组织架构管理： 支持企业组织架 构的创建、编辑 和删除
异常并报警
备份与恢复： 定期备份系统 数据，确保数 据安全，在系 统故障时能够
快速恢复
升级与维护： 定期对系统进 行升级和维护， 保证系统的稳 定性和安全性
应急响应：建 立应急响应机 制，对突发事 件进行快速处
理和恢复
数据加密：对系统中的敏感数据进行加密存储，保证数据的安全性。 访问控制：对系统进行严格的访问控制，限制不同用户的访问权限，防止未经授权的访问。 安全审计：对系统的操作进行安全审计，及时发现和处理安全事件，保证系统的安全性。 备份与恢复：定期对系统数据进行备份，确保在发生意外情况下能够及时恢复数据。
需求分析增员五步法
第一步：挖掘需求
3
1、生活费用支出： 马平安：小李，您现在每月的家庭支出，大概是多少钱？ 小李：大约是3000元/月。 马平安：那我来帮您计算一下： 国家法定退休年龄为55—60岁，那您还有大约25年的有效工作 时间，25年内，您要支出3000×12×25=90万 我相信这笔钱并没有包括您孩子的大学费用和婚嫁费用，对吗？ 小李：是的。
50岁
重疾？
投资 30岁
50岁
保障 12万 人寿
12万 重疾
60岁 约27万
60岁 约27万
14
马平安：其实，我们身边大部分人对保险都不很了解，您想现 在家庭每月支付200-500元的保费根本不成问题，只是过去我 们做的不够专业，导致客户对保险有偏见，您觉得我今天这样 的讲解，您能接受吗？ 小李：能 马平安：我并没有劝您一定买保险吧？但为了对家庭这份责任 ，对孩子的这份爱，您觉得您不该拥有一份保险吗？ 小李：您说的很有道理 马平安：那您今天所需要从事的这份工作，就是把这份爱心传 递给您身边的每一个人。如果您被录用了，我会把今天给您讲 的每一个图都教会您，一周学会一个没有问题吧？ 小李：应该没有问题
12
其实我们平安现在也有一个帐户的概念，就是每个月你存500块 钱进来，然后我帮你开个帐户。第一个帐户是投资，你连续缴费 到50岁停止，则到60岁的时候大概有26万多。但最特别的就是 同时我们可以给你另外一个保障帐户。保障帐户有两个方面：第 一部分是12万身元的人寿保障，如果未来不幸发生在我们上， 这个账户会赔12万给你的家人，你觉得怎么样？第二个方面就 是一份12万元的重疾保障。如果你开了这个帐户以后，很不幸 得了重大疾病，我们会给你12万元钱，作为应急钱来解决重疾 的问题。
8
2、家庭财务分配图 这是一般家庭的财务分配图。 拿出收入的30-40%用于衣食住行等基本费用的支出；拿出 收入的10%用于交纳三险一金（医疗保险、养老保险、失业 保险和住房公积金）；拿出收入的30%用于投资（基金、股 票、房产）；拿出收入的10%用于储蓄（应急的现金）；更 重要的是拿出收入的10-20%来做一个家庭保障计划。只有 这样才能保证未来无论有什么事情发生，都能保证上述财务 支出的正常顺利的进行，您说对吗？
【图解】企业全面风险管理路线图！
【图解】企业全⾯风险管理路线图！全⾯把握企业全⾯风险管理的基本流程与要求企业全⾯风险管理不同于企业个别风险管理。
它需要对企业各种风险进⾏统⼀、集中的识别、排序和控制，需要建⽴科学的全⾯风险管理流程，保证企业全⾯风险管理⼯作的有序性和有效性。
为了更好地指导企业风险管理⼯作，《中央企业全⾯风险管理指引》第五条详细提出了我国中央企业全⾯风险管理基本流程的主要⼯作，具体包括：1收集风险管理初始信息收集风险管理初始信息是企业全⾯风险管理的⾸要环节，其⽬的在于及时发现企业可能⾯临的各种风险。
为企业风险评估提供依据。
不同的风险，源于企业内外不同⽅⾯，⽽且随时随地都有可能发⽣。
因此，收集风险管理初始信息应该贯穿于企业所有的业务单位，并且作为⼀项经常性⼯作。
它要求企业有效地建⽴风险信息收集与管理系统，⼴泛、持续地收集与企业各种风险和风险管理相关的内外初始信息。
主要包括与企业战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险相关的国内外宏观经济政策、经济运⾏情况、产业政策、技术进步与技术政策、市场供给与市场需求变化、竞争对⼿有关情况、本企业战略与内部条件、有关法律法规等。
2进⾏风险评估企业风险评估，是对所收集的风险管理初始信息企业各项业务管理及其重要业务流程进⾏的风险评估，具体包括风险识别、风险分析和风险评价三个步骤，其⽬的在于查找和描述企业风险，评价所识别出的各种风险对企业实现⽬标的影响程度和风险价值，给出风险控制的优先次序等。
风险识别、风险分析和风险评价，是⼀项专业性和组织性很强的管理⼯作。
可以由企业组织有关职能部门和业务单位进⾏，也可以聘请外部专家乃⾄有资质、信誉好、专业能⼒强的中介机构协助进⾏。
但⽆论如何，都要采取定性与定量相结合的⽅法，如问卷调查、专家咨询、管理层访谈、集体讨论、情景分析、统计分析、模拟分析等。
为了提⾼风险评估的质量与效率，还要统⼀制定各种风险度量单位和风险评估模型，要保证风险评估的前提假设、数据来源和评估程序的合理性与准确性。
20个人力资源风险分析及控制措施
20个人力资源风险分析及控制措施1. 人力资源需求不匹配风险- 风险分析：公司人力资源需求与实际员工数量不匹配，可能导致过剩或不足的情况发生。
- 控制措施：定期进行人力资源需求预测和规划，确保员工数量适应公司业务发展。
2. 人员流失风险- 风险分析：员工离职率过高可能导致人员流失风险，对公司稳定运营和业务发展造成不利影响。
- 控制措施：建立良好的员工福利制度和发展机会，提高员工满意度和忠诚度，减少员工离职率。
3. 招聘失误风险- 风险分析：招聘过程中可能存在招聘失误，如雇佣不适合的人员，影响公司绩效和团队合作。
- 控制措施：制定明确的招聘流程和标准，加强面试和评估环节，确保招聘合适的人才。
4. 员工能力不足风险- 风险分析：员工能力不足可能导致工作质量下降、生产效率低下等问题。
- 控制措施：提供培训和发展计划，提升员工技能和能力，确保员工能够胜任工作。
5. 员工满意度下降风险- 风险分析：员工满意度下降可能导致员工不积极、流失率增加等问题。
- 控制措施：建立良好的工作环境和文化，关注员工需求，提供合理的薪酬福利和发展机会。
6. 薪酬福利不公风险- 风险分析：薪酬福利不公可能引发员工不满和不公平感，影响工作积极性和团队合作。
- 控制措施：建立公平、透明的薪酬福利制度，确保薪酬与员工贡献和市场水平相匹配。
7. 员工合规风险- 风险分析：员工违反公司政策、法律法规等可能导致合规风险，对公司形象和利益造成损害。
- 控制措施：加强员工培训，提高员工合规意识，建立健全的内部控制和审计机制。
8. 绩效管理失效风险- 风险分析：绩效管理失效可能导致员工工作动力下降，影响团队整体绩效和公司业绩。
- 控制措施：建立科学的绩效评估体系，设定明确的目标和指标，及时反馈和奖惩，激励员工积极工作。
9. 不当竞争风险- 风险分析：员工参与不当竞争可能导致公司商业机密泄露，损害公司利益。
- 控制措施：签订保密协议，加强知识产权保护，建立监控机制，防止不当竞争行为发生。
企业内部控制环境中人力资源管理风险及控制措施
企业内部控制环境中人力资源管理风险及控制措施摘要：内部控制环境是企业建立与实施内部控制的基础，人力资源政策是影响企业内部环境的关键因素。
一个良好的人力资源政策，能够有效地促进内部控制在企业中顺利实施，并且合理保证企业实现战略目标。
关键词：人力资源；管理风险；控制措施Abstract: the internal control environment is a enterprise establish and implement the internal control foundation, the human resources policy is to influence the enterprise internal environment of the key factors. A good human resources policies, can effectively promote internal control in the enterprise smooth implementation, and reasonable assurance that enterprise strategic objectives.Keywords: human resources; Risk management; Control measures1.人力资源政策及其内容人力资源是指企业组织生产经营活动而录用的各种人员，包括董事、监事、高级管理人员和全体员工。
它是企业生存发展的原动力，是企业保持核心竞争力的重要因素。
其内容有：员工的聘用、培训、辞退与辞职，员工的考核晋升与奖惩；关键岗位的员工强制休假制度和定期轮岗制度；掌握国家机密或重要商业秘密的员工离岗的限制性规定等内容。
企业应将职业道德修养和专业胜任能力作为选拔员工的重要标准，切实加强员工的培训和继续教育，不断提升员工的素质。
2.人力资源管理的主要风险（1）人力资源缺乏或过剩结构不合理，开发机制不健全，可能导致企业发展战略难以实现，这一风险侧重于企业决策层和执行层的高管人员。