证券与银行渠道的经营和维护
证券营业部存在的问题及经营对策
证券营业部存在的问题及经营对策【摘要】证券营业部是证券经纪业务的重要载体，是券商为投资者提供服务的桥头堡，是塑造和展示公司品牌形象的主阵地，是券商接触和了解投融资群体的重要通道，因为其重要性，证券营业部一直都是券商跑马圈地的主要工具，营业部的布局合理与否、经营网络覆盖面的大小直接关系到券商的经营基础和经营规模，也关乎券商资产管理、投资银行等其他业务的发展壮大，是券商发展壮大的根基。
本文重点对券商营业部的经营问题进行研究、分析，并提出营业部经营问题的解决之道，旨在帮助营业部提升自我、提高经营发展的质量。
【关键词】营业部经纪业务经营问题经营对策一、券商证券营业部现状近年来，由于佣金率不断下滑，券商证券营业部传统通道佣金制下的营销商业模式遭受重大打击，许多营业部陷入了经营困局。
主要体现在：一是各券商营业部普通存在经营业务单一、服务产品匮乏的问题，无法满足客户不同层次、不同类型的投资需求，致使营业部陷入了低水平的佣金大战之中，进一步拖累服务佣金费率的下滑，同质化竞争严重。
二是营业部所能提供的产品及服务远远落后于实体经济和投资者的理财需求，被迫将财富管理市场的机会拱手让与银行，最终造成自身被边缘化的局面，反映出依托银行又与银行存在竞争的无奈。
三是随着营业部的设立放开以及互联网金融的崛起，机遇与挑战并存。
根据中国证券业协会2013年2月28日公布的“证券营业部相对饱和地区名单”，除了天津和青海，几乎所有的省、直辖市的主要城市和地区的证券营业部都已经处于饱和状态，营业部适时的转型与调整至关重要，营业部面临的竞争压力与日俱增，经营不慎可能损失惨重。
四是营业部信息技术指引及客户资金账户开立指引的发布，代表了证券行业讨论已久的新型营业部和非现场开户开始实施，新设营业部设立方式将更加灵活且设立成本显著降低，具备成本优势的新型营业部的大量增加将使现有营业部面临生存大考。
而在监管层鼓励创新、给券商“松绑”的背景下，证券营业部必将面临一场生死竞争的较量，一批代表中国证券行业专业水平、专业能力的优秀营业部将会诞生。
证券银行渠道合作方案
证券银行渠道合作方案一、背景概述证券银行作为金融市场的重要参与者，承担着提供资金运作和金融服务的角色。
为了更好地满足客户需求，推动金融市场的稳定发展，证券银行需要通过与其他机构建立合作渠道，实现资源共享和优势互补。
本文将从合作方案的建立和推进过程、合作方案的内容及实施方式等方面进行阐述。
二、合作方案的建立与推进1. 合作范围界定：合作方案的制定前需要明确合作的范围。
证券银行可以选择与其他银行、资产管理公司或者券商等机构进行合作，共同提供投资服务、资金融通等方面的支持。
2. 合作意向确定：在确定合作方向后，证券银行需要与合作方进行深入沟通，确定双方的合作意向。
双方需明确合作的目标和原则，以及资源共享和风险分担的原则等。
3. 合作模式制定：根据双方的意愿和实际情况，共同确定合作的方式和模式。
可以是战略合作、资本合作、产品合作等形式，选择适合双方的合作模式是合作方案建立的基础。
4. 协议签订：在确定合作模式后，双方需要签订正式的合作协议。
协议应明确合作双方的权利和义务，包括资源共享、风险责任、利益分配等方面的内容，以保证合作关系的顺利进行。
三、合作方案的内容1. 渠道拓展：证券银行可通过与合作方共享客户资源、推动渠道拓展，实现业务规模的增长。
双方可以在客户开发、渠道建设、金融产品设计等方面进行合作，共同打造综合金融服务平台。
2. 产品创新：合作方案应围绕产品创新展开。
双方可以进行金融创新，推出符合市场需求的新产品，以提高市场竞争力。
合作方案可涵盖证券、基金、债券等各类金融产品。
3. 风险控制：在合作中，风险控制是重要的环节。
双方应建立风险管理机制，制定风险防范策略，确保资金和客户的安全性。
风险评估和监控是合作方案的关键要素。
4. 信息共享：合作方案应包含信息共享的机制。
双方应建立信息交流和共享平台，实现对市场信息的实时获取和分析，提高决策的准确性和效率。
四、合作方案的实施方式1. 组织架构：合作方案实施需要明确合作的组织架构。
证券公司营业部工作总结(7篇)
证券公司营业部工作总结(7篇)证券公司营业部工作总结1以创“一流服务质量、一流管理水平、一流人才队伍、一流工作业绩”为总体目标，以“树金融服务文明形象，展金融服务专业风采”为创建主题，我营业部积极开展__市级“青年文明号”创建活动。
现将具体工作总结如下：1、打造服务品牌，提供一流服务我营业部以金翼至尊金融服务终端、金翼“投资堂”版手机证、金翼求金等一系列金翼品牌服务产品为工具，以大型投资报告会、股民学校、理财沙龙等形式为载体，有效的树立了中信金通证券服务品牌，提高了投资者对公司的认知度、认可度以及忠诚度。
2、提升经营意识，实现一流管理有效的组织架构是创建活动的载体，健全的制度设计是创建成功的重要保证。
为明确创建活动宗旨及工作职责，成立了营业部创建“青年文明号”活动领导小组，制定了《__路营业部争创“青年文明号”管理办法》。
以创建活动为契机，继续健全完善团支部的工作机制，团支部工作的基础得以有效夯实，团组织的凝聚力、战斗力也实现较好的提升。
3、注重素质教育，培养一流人才以“民主生活会”形式，倾听员工的心声，了解员工的思想动向，以培训交流形式，并结合具有重要意义的日子，加强员工的思想政治教育，强化青年员工的思想作风建设。
如我们在三月份开展了以关爱妇女儿童为主体的三八妇女节拓展活动、四月份以加强爱国教育，继承革命传统为主题，组织了清明扫墓活动。
__年度，营业部继续坚持以人为本的原则，重视人才培养，营造学习氛围。
每天晨会、每周例会、每周培训等形式的学习与培训活动得以坚持与良性发展。
以提高员工业务水平为重点的青年岗位业务能手竞赛活动也取得较好成果，各条业务线涌现出一批业务骨干与专业人才，较好的带动营业部专业知识的全面开花。
4、加强企业文化建设，营造一流文化企业文化建设是__年营业部工作的重点。
营业部通过丰富的文化活动，形式多样的拓展活动以及公益性、灵活性强的服务活动有效的提高员工对公司价值观的认同感，塑造公司的文化力。
证券营销工作总结(5篇)
证券营销工作总结在已过去的一年中，经过营业部全体员工的努力，并在____营销管理中心等有关部门的大力支持配合下，取得了长足的进步。
回顾____年，我们致力于营销系统内部管理关系上挖潜增效，积极建设以效益为中心的多渠道营销活动，期间，我们取得最大的成就就是销售系统从内到外的凝聚力增强了。
各位客户经理都积极主动，有责任心的经营一个个渠道网点，并取得了总体水平较好的成绩。
一、销售业绩状况（市场部去年销售情况概述）二、销售渠道状况1、强化与各银行渠道关系。
银行是我们最重要的营销渠道，____年，营销管理团队继续加强对银行渠道的关系维护，目前，____市区所有银行网点均有我公司客户经理驻点工作，各个银行同我们关系融洽，尤其是____月份，在中国银行的有效配合下，营业部开户数迅猛增长，为此市场部的全体成员克服了常人难以想象的困难，在各种压力下，较好的完成了本职工作，为营业部的发展，作出了重要贡献。
3、加强品牌宣传力度。
在上级领导的大力支持下，____年____月份我们开展了高考送水活动，赢得了社会各界的广泛赞誉;随后在____片区大力策划宣传中投证券年中投资报告会，____月份投资报告会的成功举办也为总部和各兄弟营业部的所称道;同时我们不断注重同媒体的联系，长期在____电视台进行广告投放，大力配合政府部门做好各项迎宾活动。
这些活动的有效展开，使中投证券的品牌知名度获得巨大提升，为渠道营销工作的开展造就有利环境。
2、建设各种新销售渠道。
去年我们开展多项营销活动，旨在拓宽营销渠道，主要方向是对党政机关，本地大型企业以及富裕乡镇等进行多点开发，发掘优质客户。
如____月份到中美铝业。
____月份到国土资源局。
____月份对大冶镇优质客户开展“开户有礼”等活动新营销渠道的有力拓展，是我们在市场竞争激烈的环境脱颖而出的一个重要“法宝”，并为最终占领区域主要市场，扩大市场份额提供一个坚实的基础。
3、强化支持，制度保障。
银行资本的内部外部筹集渠道及注意事项
银行资本的内部外部筹集渠道及注意事项银行作为金融机构，需要不断筹集资本以满足业务运营和监管要求，确保自身的稳定和可持续发展。
银行资本的筹集渠道可以分为内部和外部两种类型。
一、内部资本筹集渠道：1. 利润留存：银行可以通过留存一部分利润来增加资本。
通过提高利润留存比例，银行可以不断积累资本来支持其业务发展。
2. 资本公积金：银行在运营中可以将一部分利润转入资本公积金，从而增加其核心资本。
资本公积金是银行的自有资本的一种形式，可以用于补充流动性或经营新的业务。
3. 资本补充债券发行：银行可以通过发行资本补充债券来筹集资本，一般分为可转债和不可转债两类。
资本补充债券发行可以吸引投资者购买，增加银行的资本实力。
4. 股份发行或增发：银行可以通过发行股份或增发股份来筹集资本。
通过吸引投资者购买股份，银行可以增加其股权资本，提高资本实力。
5. 内部资本再分配：银行可以通过内部资本再分配来优化资本结构和提高资本效益。
例如，将高风险资本转化为低风险资本，将低效资本用于高效率的业务。
6. 资本周转：银行可以通过优化资产负债表，提高资本的周转率。
通过减少非必要的资本存留，银行可以将更多资本用于高投资回报的业务。
一方面提高利润，另一方面减少对外部资本的依赖。
二、外部资本筹集渠道：1. 吸引境内外投资者：银行可以通过吸引境内外投资者的投资来筹集资本。
通过开展投资者关系管理，提高银行的可信度和吸引力，吸引投资者参与银行的资本市场活动。
2. 吸引战略合作伙伴：银行可以与其他金融机构、企业或机构建立战略合作关系，共同开展业务，并对银行进行资本注入。
通过与战略合作伙伴共享风险，银行可以筹集更多资本并获得更好的发展机会。
3. 债务融资：银行可以通过发行债券等债务工具来筹集资本。
通过向投资者出售债务工具，银行可以获得资金支持，同时根据债务条款约定定期支付利息。
4. 贷款和融资租赁：银行可以通过向其他金融机构或企业提供贷款或融资租赁等形式的融资产品来获得资本收入。
证券公司营销工作计划范文5篇
证券公司营销工作计划范文5篇证券公司营销工作计划(一)市场部为了树立品牌形象，建设规模的、高质量的营销团队，开拓市场，逐步扩大营业部在当地的影响力，展现营销团队的潜在活力，开拓并巩固营销渠道，发展客户，创造营销奇迹特制定以下营销方案。
第一部分市场战略定位一、市场的范围以xx市区为中心，辐射到周边城镇，为中高端客户提供股票基金等投资产品和保守的理财咨询服务。
二、客户服务方式1、基础服务主要包括：及时解决现场及非现场客户交易过程中的问题;客户提出的有关业务及证券知识方面的问题，及时给予清晰和全面的解答;积极同客户沟通，促进客户能够及时和细致了解公司新业务种类和服务产品;为客户提供多种交易方式;收集了解客户需求，及时反馈业务部门，促进完善客户服务内容。
2、亲情服务主要包括：法定节日或特殊节日营业机构管理人员通过广播或到客户群体中恭贺或者有能力的也可给客户举办一些活动;客户及家人的特殊日子发贺电、发贺卡、打电话、拜访、送鲜花等形式表示祝贺。
这类服务三种客户的区别也不大，只是一般客户通常不进行客户及家人的特殊问候。
3、咨询服务主要包括：根据客户需求选择性的将各类研究咨询张贴或转发客户;定期提供客户持仓个股分析报告;及时向客户提供高质量的资讯产品和信息，并根据客户需要为其度身定制资产配置方案;定期将研究机构的投资策略报告发送给客户;通过网络服务平台，对客户提供一对一咨询服务;客户专用电子信箱服务，为客户提供个股门诊单、周评报告、月度投资计划以及模拟投资组合等;通过短信提供咨询建议;提供个股答疑、推荐以及跟踪个股服务;现场客户和非现场客户定期沟通。
这类服务三种客户的区别就比较大，一般客户只提供基本的咨询服务，接受公共的咨询，而重要客户和核心客户一般都有一一对应的客户经理服务，核心客户的个性化咨询服务比重要客户更好。
4、增值服务主要包括：根据其需要提供各类研究报告，包括内部研究成果和外购报告;以短信营销和客户服务为信息平台，为高端投资者提供实时行情、股市资讯和在线交易同时提供自选股等个性化管理功能。
券商银行第三季度全面营销合作方案
券商银行第三季度全面营销合作方案券商银行第三季度全面营销合作方案一．合作宗旨：为加强中国银行和中原证券合作的深度和广度，提高服务水平，增加服务内涵，提升“中国银行”及“中原证券”品牌在中原经济区的知名度、认可度和忠诚度，中国银行河南省分行营业部（以下简称中行省营）携中原证券商务内环路营业部（以下简称中原内营）本着合规经营、共同开拓、互利共赢的原则，开展今年第三季度基础营销合作。
特制定本方案，为今后，中国银行和中原证券更广泛而深远的战略合作打下坚实的基础。
二、合作口号：用心沟通，用爱承诺；勇于开拓，共赢中原。
三、合作期间：今年6月T日——今年9月T日(具体日期待定)四、合作总体目标通过中行省营和中原内营的营业网点及以外场所，共同发展低端、中端、高端及VIP各层次有效客户（见下页说明），客户开发量化目标如下：说明：（1）有效客户的定义：在中行开立第三方存管帐户，同时在中原证券开立了上海、深圳帐户，且上海帐户指定在中原证券，活动期间客户资金帐户资金大于10000元。
客户开户流程应严格按照中国证监会客户开户流程办理，开户时必须由客户本人当面到中原证券填写相关开户资料并签名，严禁他人代办相关手续。
五、合作亮点：在活动期间，合作双方将在以下方面提供优惠：〈一〉中原证券提供以下优惠1、中原证券为中行营销发展的新增有效客户提供最优质的服务，开立沪深证券账户、短信服务、理财讲座、投资分析、专属客户经理等方面的服务。
2、中原证券对中行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持。
（佣金费率符合河南证监局和河南证券业协会最低佣金标准千分之1.1）3、中原证券自然新增客户在办理第三存管业务时向客户优先推荐选择中行作为第三方存管银行。
4、如客户在中原证券及其营业部咨询第三方存管业务是否需要开通网上银行业务时，我部将向客户建议开通网银和理财服务。
5、在活动期间，在中原证券开立证券账户或上海账户新增指定在中原证券进行股票买卖的中行行员工提供专属客户经理，VIP服务，赠送VIP资讯终端。
银行的资产证券化业务
银行的资产证券化业务前言近年来，随着金融市场的发展和创新，银行的资产证券化业务逐渐崭露头角。
本文将对银行的资产证券化业务进行探讨，并分析其对于银行业的影响。
第一部分：资产证券化的定义和目的资产证券化是指将具有现金流特性的资产通过特殊目的载体（SPV）进行打包、转让，并通过发行证券的方式进行融资的一种金融工具。
银行通过资产证券化，旨在实现资产端和负债端的有效匹配，提高资本利用效率，拓宽融资渠道，降低风险。
第二部分：银行资产证券化的运作方式1. 资产筛选与打包银行在进行资产证券化之前，首先需要对资产进行筛选，将符合要求的资产进行打包。
资产打包的目的是为了提高证券化产品的流动性和分散风险。
2. 发行证券一旦资产打包完成，银行可以通过向市场发行证券的方式进行融资。
常见的证券化产品包括资产支持证券（ABS）、商业抵押贷款支持证券（CMBS）和抵押贷款支持证券（MBS）等。
3. SPV的设立与管理银行在进行资产证券化时，需要设立特殊目的载体（SPV）来持有和管理被证券化的资产。
SPV的设立可以有效隔离被证券化的资产和银行本身的风险。
4. 投资者与风险管理银行作为资产证券化的发行人，需要与投资者进行交流与沟通，并对证券化产品的风险进行有效管理，以提升投资者信心和保护投资者权益。
第三部分：银行资产证券化对银行业的影响1. 提高银行的资本利用效率通过将资产证券化，银行可以将原先束缚在资产上的资金释放出来，提高资本的利用效率，为进一步的业务展开提供更多的资本支持。
2. 拓宽融资渠道资产证券化为银行提供了一种新的融资渠道，通过发行证券吸引更多的投资者参与，进一步扩大了银行的融资规模，降低了融资成本。
3. 分散风险通过将资产进行打包，银行可以将风险分散化，降低整体风险。
一旦某一笔资产出现逾期或违约情况，也不会对银行造成过大的冲击。
4. 支持实体经济发展银行的资产证券化业务可以使银行更加关注实体经济的发展，通过将原本锁定在某一资产上的资金释放出来，进一步促进经济的发展。
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•银行业务介绍
• 资产业务 • 负债业务 • 中间业务
证券与银行渠道的经营和维护
•中间业务是未来银行业务的重点
证券与银行渠道的经营和维护
•我们在银行的定 位
1. 我是销售管理人员 2. 银行是我的公司 3. 银行的员工是我的职员 4. 帮银行的员工解决他们的困难
证券与银行渠道的经营和维护
2.银行网点的标准化经营
–团结协作，一致对外。 –面对问题要善于整合资源，不要陷于孤军奋战的困境。 –乐于沟通，及时与同事交流经验和体会。
证券与银行渠道的经营和维护
• 请记住，你背靠的是营业部乃至全公司 的资源，随时保持与营业部相关负责人
的沟通，必要时，你将获得支持！
–谁可以为你提供支持：营业部经理、营销 总监、市场部经理、团队长
姓名
职务
电话
传真
有无大堂经理
居民区□ 商业中心□企业厂矿区□其他□
家
笔/天
性格特点
兴趣或嗜好
生日
技能
积极性
备注：对网点重要人员用*表示
证券与银行渠道的经营和维护
•培训辅导
•发现培训需求，制订培训方案及计划，把握培 训时机，通过多形式、针对性的培训辅导，有 效帮助网点人员提高销售技能，以促进网点各 项经营指标的顺利达成。重点关注其有效性。
•形成良好的工作习惯
• 善用笔记本。 • 经常思考。 • 珍惜营销渠道。 • 树立“团队”理念。
证券与银行渠道的经营和维护
• 善用笔记本
–准备一本可以随身携带的笔记本； –用处：计划与进展、备忘、体会、业务速查、会议/学
习笔记
证券与银行渠道的经营和维护
• 善于思考，学会总结
–经验和成长是在不断总结和思考中完成的。 –灵感只眷顾那些经常思考的人。 –随时随地都有营销渠道拓展的机会，关键是要及时
•如何维护营销渠道
• 你跟营销渠道的关系怎么样 • 维护营销渠道的三点“座右铭” • 维护营销渠道的五个技巧 • 营销渠道的哪些人需要首先维护
证券与银行渠道的经营和维护
• 你跟营销渠道的关系怎么样？
–他们加班时会想到你吗？
–他们开会、培训叫上你吗？
–他们近期的业务重点、业务活动会告诉你吗？
–他们出去吃饭会想到你吗？
• 关系问题
• - 沟通不 够
• - 联系过 少
• - 互不认 同
• - ……
•意愿问题
•技能问题
•- 对产品不认同 •- 不被重视 •- 利益无法满足 •- ……
•- 表达能力不足 •- 销售流程不熟 •- 促成技巧不够 •- ……
证券与银行渠道的经营和维护
•解决方法：
•网点资讯的整理
•收集、整理网点相关资讯，为制订采取网点经 营举措计划做参考；同时建立网点资料档案卡， 便于公司对网点的管理及网点资源的把控。
• 树立值得信赖的形象：及时解决对方提出的问题
• 制造共鸣：利用营业部的集体力量，举办联谊活动、 讲座等。
证券与银行渠道的经营和维护
• 营销渠道的哪些人必须首先维护好（依次如下）
• 负责人（行长、会计主管、信贷主管等高层领导） • 与你日常交往最多的人（大堂经理、柜台人员、保安
等） • 对同事、对客户的影响力大的人（贵宾理财客户经理、
–他们会有些私人的事情请你帮忙吗？
–客户问到证券问题时，他们会首先想到你吗？
–他们会主动把客户推荐给你吗？
……
证券与银行渠道的经营和维护
• 渠道维护的三点“座右铭”
–让自己成为渠道的一份子
• 渠道就像走亲戚，越走越亲 • 你对渠道的服务水平代表了你对渠道客户的服务水平
–无论有多少困难，都要微笑 –让自己成为一个专业的人
亮剑精神的实质是强大的自信心和执著的斗志。 作为渠道营销人员，首先要敢于开口，主动与客户交 流，拉近与客户的距离，是用自己的专业知识和服务 水平，为客户、为合作伙伴、为营业部、为自己创造 价值。向着目标，坚持不懈，终能收获成功。
•面对客户时，充满自信；受到拒绝时，愈战愈勇。
证券与银行渠道的经营和维护
• 进驻：
– 站稳脚跟，以渠道为阵地
• 布置：
– 工牌、名片、宣传品、促销品、电脑、广告等
• 开户：
– 请客户备齐开户资料、告知客户主要开户流程； – 通过服务、开户送礼、安排接送等手段，促使客户到营业部
开户
证券与银行渠道的经营和维护
融入与互动
• 融入：
–首先要让银行相关人员都认识自己； –要表现积极，愿意做事、愿意帮忙，“没事找事做”； –与银行相关人员建立良好关系，发挥其客户资源优势。
•网点服务
• 及时有效完成对网点的多项服务工作，提高网 点满意度，保证业务的顺利进行，同时树立公司 品牌形象，以促进业务更好发展。
证券与银行渠道的经营和维护
如何成为优秀的驻点人员
•克服害羞心理，主动开口
•——锤炼“亮剑”精神
•面对强大的敌人，即使明知不敌也要毅然亮剑；就 算倒下了，也要成为一座山，一道岭。
证券与银行渠道的经营和维护
• 维护营销渠道关系的五个技巧？
• 建立良好的沟通基础：礼貌文明、尊重他人，及时表 示关心；细节入手，投其所好；以开放的心态汲取新 知识。
• 形成利益共同体：积极主动，熟悉对方业务、协助对 方推动业务；服务好对方的重要客户；让银行人员感 觉到获得了特别待遇。
• 凸显专业优势：利用公司专业资讯力量，开展专业服 务。
捕捉。
•不墨守成规，有想法就要大胆地尝试。
证券与银行渠道的经营和维护
• 珍惜营销渠道
–注重细节，注重客户感受。 –珍惜自己的事业，用心维护。 –制定渠道维护计划，记录维护情况并定期回顾。 –设法提高渠道产出，实现多赢。
证券与银行渠道的经营和维护
• 树立“团队”理念。
–首先要树立“营业部荣则我荣”的观念，自觉拓展和 维护渠道。
个人贷款客户经理、柜台负责人等） • 掌握重要客户资源的人（公司业务客户经理、保险营
销人员、信用卡营销人员等）
证券与银行渠道的经营和维护
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
2020/12/8
证券与银行渠道的经营和维护
证券与银行渠道的经营 和维护
2020/12/8
证券与银行渠道的经营和维护
目录
如何经营银行渠道 如何成为一名优秀的驻点营销人员 如何开展驻点营销 如何维护银行渠道
证券与银行渠道的经营和维护
前言
•从 I Have a dream!到Yes,I can!
如何经营好你的渠道？
证券与银行渠道的经营和维护
如何经营银行渠道
• 互动：
–举办理财讲座、投资沙龙、联谊会等，形成服务客户的 协同点。
证券与银行渠道的经营和维护
挖掘与出击
• 挖掘：
–以渠道为线索，深度挖掘渠道资源； –向理财客户交叉销售、向银行代发工资客户捆绑销
售、向机构客户进行集团营销等。
• 出击：
–以渠道为据点，在渠道周边寻找有价值的客户资源。
证券与银行渠道的经营和维护
•联络沟通
•保证基本的拜访沟通频率，事前制订拜访计划， 明确沟通对象、沟通内容，事后对沟通事项进展 情况进行追踪，对拜访沟通效果进行评估，以不 断提升合作效率、紧密合作关系。
证券与银行渠道的经营和维护
•网点基本信息
网点名称
网点地址
联系电话
储蓄窗口数
有无理财柜
周边 环境
区域类型 附近银行家数
储蓄业务笔数
证券与银行渠道的经营和维护
•网点经营标准化金字塔
•GPSO=Goal目标+Problem问题+Solution解决方法+Operation方案操作
•GPSO是分析网点经营问题所在，拟定针对性解决方案并有效实施，从而达
成人均每月10户目标的方法。
证券与银行渠道的经营和维护
•关键问题：关系、意愿、技 能
1.走进银行
证券与银行渠道的经营和维护
•走进银行
♠银行的组织架构 ♠银行的业务介绍 ♠银行业务的发展方向 ♠我们在银行的定位
证券与银行渠道的经营和维护
•银行组织架构图:
•行长室
•中间业务管理部门 •（公司业务部）
•支行
•对私业务部门 •（个金部）
Hale Waihona Puke •网点1•网点2•网点3
•网点4
证券与银行渠道的经营和维护
–谁可以为你提供帮助：客户部、交易部、
综合部、信息部
证券与银行渠道的经营和维护
•如何开展驻点营销
•驻点营销的三个境界
境界一：进驻、开户 境界二：融入、互动 境界三：挖掘、出击
证券与银行渠道的经营和维护
进驻与开户
• 准备：
– 了解网点主要负责人、网点地理特点、业务特点等事项； – 准备营销工具； – 熟悉基本业务知识。