网络借贷信息中介机构自查清单
网络借贷信息中介机构合规检查问题清单条
29 捏造、散布虚假或不完整信息。
向借款用途为投资股票、场外配 《暂行办法》第
30
资、期货合约、结构化产品及其 三条、第十条 他衍生品等高风险的融资提供信 （十一）等相关
息中介服务。
规定
发售股权众筹产品或以“股权众 《暂行办法》第
31 筹”名义开展业务宣传、推介等 三条、第十条
。
（十二）等相关
二、违反法定义务及风险管理要求
比等方式误导出借人。 以歧义性语言或其他欺骗性手段 等进行虚假片面宣传或促销等。
《暂行办法》第 三条、第十条 （十）等相关规
定
向借款用途为
投资股票、场
外配资、期货
（十一）
合约、结构化 产品及其他衍
生品等高风险
的融资提供信
息中介服务
（十二）
从事股权众筹 等业务
28
通过损害他人商业信誉的方式误 导公众或出借人。
自行发售理财等金融产品，或在 官网等渠道以“理财”名义进行 宣传，或网贷机构相关合同协议
是购买理财而非借贷合同。
网贷机构撮合交易无法穿透到实 际借款人、借款项目，或者出借 人仅能获取债权清单、未与借款
人注意签订电子合同。 代销各类理财产品、保险产品、 信托产品、基金产品、券商资管 未经许可发行销售各类资产管理 产品，未经许可为其他机构的金 融产品开放连接端口、进行广告
（二十 三）
未经出借人授 权代出借人行
使决策
（二十 四）
未对出借人进 行风险提示、 尽职评估、分
类管理
42 43
未建立信息科技管理、科技风险 管理和科技审计有关制度。
未记录并留存借贷双方上网日志 信息、信息交互内容等数据。
《暂行办法》第 十八条相关规定
关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知(附件：网络借贷信息中介机构合规检查问题清单)
关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知各省（自治区,直辖市,计划单列市）P2P 网络借贷风险专项整治联合工作办公室、中国互联网金融协会：为深化P2P网络借贷（以下简称网贷）专项整治工作，分类指导、精准施策,督促网贷机构合规经营,加强风险管控,回归信息中介本质定位，同时，通过合规检查，正本清源、市场出清,稳妥有序化解存量风险，引导行业良性退出，保护出借人和借款人合法权益。
现就开展网贷机构合规检查工作通知如下:一、总体要求（一）标准统一。
严格按照网贷“1+3”制度框架及有关规章制度，统一明确标准，提高质效，从严把关。
（检查标准依据1+3，大概率上，之前地方的监管细则都不适用了，或者说要服从这项整体原则。
）（二）全量覆盖。
针对已经纳入各省（区、市、计划单列市）网贷风险专项整治名单的网贷机构开展检查，做到机构与业务检查全覆。
（此前，省一级的监管对自己辖区内的网贷机构会有一张名单，只有上了名单的才会去查。
最早的时候，以前很多网贷平台隐蔽地开展业务，自身也没有主动申报，后来随着整治的深入，金融办（局）经历了一轮一轮的摸底，将名单不断扩容。
现在的全覆盖和此前的名单制应该出入已经不大，漏网之鱼应该已经十分有限，这次的“全覆盖”应该接近真正意义上的全覆盖。
）（三）真实准确。
检查过程清晰透明，检查结果客观准确，报告内容实事求是，经得起市场的检验。
（四）查改结合。
对检查中发现的问题及风险点要坚持边查边整，即查即改。
二、检查内容（一）检查依据。
按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及资金存管、信息披露指引等要求，结合《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》（以下简称《问题清单》）严格执行（二）重点内容。
本次合规检查重点关注以下十个方面：1.是否严格定位为信息中介，有没有从事信用中介业务；2.是否有资金池，有没有为客户垫付资金；3.是否为自身或变相为自身融资；4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息；5.是否对出借人实行了刚性兑付；6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理；7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息；8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则；9.是否发售理财产品募集资金（或剥离到关联机构发售理财产品）；10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。
红顶中介自查报告
红顶中介自查报告一、引言红顶中介为了提供更好的服务、加强内部管理与规范化操作，现自主进行自查，以期发现并改进可能存在的问题，提升整体工作效率和服务质量。
二、自查内容1. 机构设置- 机构部门设置是否合理；各部门职责是否明确；- 机构层级是否清晰，管理和协调是否顺畅。
2. 内部管理- 人事管理是否规范，是否有完善的人员考核机制；- 财务管理是否规范，是否建立了详尽的财务制度；- 档案管理是否规范，是否有档案管理制度及责任人。
3. 客户隐私和信息保护- 是否建立了客户隐私保护制度；- 是否采取措施保护客户个人信息的安全。
4. 业务操作- 业务流程是否合理，是否能高效处理客户需求；- 是否建立了详细的业务操作手册，供员工参考。
5. 媒体宣传- 媒体宣传是否正规、合法；- 媒体宣传内容是否准确真实。
三、自查方法1. 领导访谈与机构的领导进行访谈，了解机构的管理情况和工作效率。
2. 审核与检查对各部门的文件、资料和电子文档进行审查，了解各部门的工作情况和工作规范是否合规。
3. 数据分析通过对客户反馈、投诉数据进行分析，了解客户对机构服务的满意度、不满意原因等。
四、自查结果1. 机构设置- 机构部门设置合理，各部门职责明确；- 机构层级清晰，管理和协调顺畅。
2. 内部管理- 人事管理规范，有完善的人员考核机制；- 财务管理规范，建立了详尽的财务制度；- 档案管理规范，有档案管理制度及责任人。
3. 客户隐私和信息保护- 建立了客户隐私保护制度；- 采取措施保护客户个人信息的安全。
4. 业务操作- 业务流程合理，能高效处理客户需求；- 建立了详细的业务操作手册，供员工参考。
5. 媒体宣传- 媒体宣传正规、合法；- 媒体宣传内容准确真实。
五、改进措施1. 进一步规范内部管理流程，落实人事管理和财务管理制度，确保工作的高效性和规范性。
2. 加强对客户隐私和信息保护的培训，提高员工对客户隐私保护的意识，并定期进行相关检查和评估。
关于违反网络借贷信息中介机构业务规定的自查报告及整改措施
关于违反网络借贷信息中介机构业务规定的自查报告及整改措施尊敬的有关部门：根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的规定，本公司进行了自查，并制定了相应的整改措施。
现将自查报告及整改措施详细说明如下：一、自查报告1. 公司概况：本公司是一家合法正规的网络借贷信息中介机构，依法注册并取得相关经营许可证。
公司秉持诚实守信、遵守法律法规的原则，经营期间始终与各方保持良好的合作关系。
2. 违规情况：经过认真的自查，我们发现在过去的一段时间内，公司存在以下违反网络借贷信息中介机构业务规定的情况：a) 在某些项目的推广宣传中，我们的宣传语言存在夸大事实、误导投资者等问题；b) 未按规定向借款人充分披露项目风险，致使借款人投资决策不理性；c) 未建立完善的风控评估机制，导致出借人的资金安全受到风险。
3. 违规原因：经分析，违规行为的主要原因如下：a) 由于业务扩张的需要，我们在宣传中夸大了项目收益的程度，未能充分告知投资者项目的风险与变数；b) 缺乏风险意识和完善的内部管理制度，造成在项目推进和合规问题上存在疏漏。
4. 整改计划：本公司高度重视自查发现的问题，并立即展开整改工作，以确保业务符合法律法规的要求。
我们制定了以下整改计划：a) 对宣传语言进行规范，遵循真实、客观、严谨的原则，明确告知投资者项目的风险与收益；b) 建立完善的风控评估机制，确保出借人的资金安全与项目风险可控；c) 加强内部管理制度建设，明确责任与权限，加强对员工的培训与监督，以提高法律意识和合规意识。
5. 预防措施：为避免类似违规情况再次发生，我们公司将采取以下预防措施：a) 加强内部审核与监督，确保项目信息的真实性和准确性；b) 对员工进行定期的法律法规培训，提高合规意识；c) 聘请专业顾问或律师团队，定期检查公司运营活动是否符合相关法律法规。
二、整改措施我们将以极高的重视度落实整改措施，确保公司业务完全合规。
具体措施如下：1. 严格规范宣传语言，明确告知投资者项目的风险与变数；2. 建立完善的风控评估机制，确保出借人的资金安全与项目风险可控；3. 完善内部管理制度，明确责任与权限，并加强对员工的监督和培训；4. 加强公司内部审核与监督，确保项目信息的真实性和准确性；5. 定期进行全面的法律法规培训，提高公司员工的合规意识；6. 聘请专业顾问或律师团队，进行合规性检查和定期评估。
网络违规自查自纠表
网络违规自查自纠表为了规范网络行为，营造清朗的网络环境，现制定本自查自纠表，供广大网民自查自纠使用。
一、个人信息保护1.是否经常在公共场合随意公布个人信息，如手机号码、身份证号码等2.是否在不安全的网络环境下随意存储或传输个人敏感信息3.是否经常使用不安全的网络连接，容易被黑客窃取个人信息4.是否经常接收到未知号码发送的诈骗信息5.是否经常接到陌生人电话询问个人信息自纠措施：不随意公布个人信息，提高信息保护意识，避免在不安全环境下操作，增强诈骗信息识别能力，拒绝向陌生号码提供个人信息。
二、网络言论规范1.是否经常在网络上发表攻击、辱骂性言论2.是否散布不实言论，造成不良社会影响3.是否在网络上传播涉黄、涉黑、暴力等不良信息4.是否经常参与网络谣言传播5.是否经常在网络上散布减肥、涉毒等不良信息自纠措施：从自身做起，规范言论，不发表攻击、辱骂性言论，不传播不实言论，不散布不良信息，增强辨识能力，正确看待网络信息，避免参与谣言传播，做到网络言行一致。
三、网络购物安全1.是否经常在不正规平台购物2.是否经常在未知网站购物，存在诈骗风险3.是否存在购买假冒伪劣产品的情况4.是否私自透露账户密码，导致财产损失5.是否购买到危害健康的产品自纠措施：选择正规平台购物，不在未知网站购物，提高警惕，勿轻信各类优惠信息，谨慎透露个人信息，注意保护账户安全，及时更换密码，购买产品需慎重，避免购买假冒伪劣产品。
四、网络游戏管理1.是否沉迷网络游戏，影响学习工作2.是否长时间玩游戏，危害身体健康3.是否参与赌博、赌球等违法行为4.是否购买游戏账号、游戏装备等虚拟财产5.是否利用游戏平台传播不良信息自纠措施：合理安排游戏时间，不沉迷游戏，注意保护眼睛和身体健康，远离赌博、赌球等不良行为，不购买虚拟财产，不传播不良信息，坚决抵制网络游戏成瘾现象。
五、版权侵权问题1.是否经常在网络上复制、转载他人作品，未经许可2.是否经常在网络上发布盗版软件、音乐、电影等不合法作品3.是否盗用他人网站、博客、微信公众号等内容4.是否将他人作品用于商业用途5.是否有恶意侵犯他人版权行为自纠措施：尊重知识产权，严格遵守版权法律法规，转载需注明作者及来源，并遵守转载规范，不传播盗版软件、音乐、电影等不合法作品，不盗用他人作品，不将他人作品用于商业用途，维护网络版权安全。
黑中介自查自纠报告
黑中介自查自纠报告一、自查自纠情况概述近年来，我公司在租赁行业中遇到了一些问题，存在一些不规范的经营行为，给客户和业界造成了一定的负面影响。
为了规范经营，提高服务质量，我们决定进行自查自纠，并对存在的问题进行整改，确保公司经营活动合法合规。
二、存在的问题1. 虚假宣传在招揽客户时，我们存在一些虚假宣传的行为，夸大自身实力和优势，误导客户从而获取订单。
这种行为不仅损害了客户利益，也破坏了行业正常竞争秩序。
2. 收取高额中介费在签订合同时，我们常常以各种名义收取客户高额的中介费，且存在强制性要求客户支付一定数额的费用，导致客户负担过重，丧失选择权利。
3. 服务不到位部分员工对客户服务态度不好，处理事务效率低下，给客户造成了不良的服务体验。
严重影响了公司的声誉和客户信任度。
4. 不合规操作在公司内部管理方面存在一些问题，如财务不规范、员工管理混乱等。
这些问题使得公司无法保证经营活动的合法性和规范性。
三、整改方案1. 规范宣传立即停止虚假宣传行为，明确公司实力和服务优势，拒绝夸大宣传。
加强内部培训，确保员工不再出现这种行为。
2. 优化收费调整中介费用标准，保证价格合理公正，不得以任何名义收取额外费用。
取消强制性要求，给客户更多选择的权利。
3. 提升服务质量加强对员工的培训和考核，确保服务态度友好、处理事务高效。
设立客户反馈通道，及时解决客户投诉，提高服务质量。
4. 加强内部管理完善公司的内部管理制度，规范财务管理、员工管理等工作流程。
建立健全的内部监督机制，确保公司经营活动的合法性和规范性。
四、整改效果评估经过一段时间的整改，公司的经营活动得到了一定的规范和改善。
虚假宣传行为已经明显减少，客户满意度得到了提高。
中介费用收取情况更加透明公正，员工的服务态度也有所改善。
公司的声誉和信誉逐渐恢复，客户对公司的信任度也在提升。
五、未来发展方向作为一家负责任的租赁公司，我们将继续严格自我要求，加强内部管理，规范经营活动。
108条-网络借贷信息中介机构合规检查问题清单
未对出借人进行 （二十四）风险提示、尽职 评估、分类管理
56 57 58
（二十 五）
未对借款人进行 风险提示、尽职 评估
59 60 61 62 63 64 65 66
未能合法、安全 地采集、处理及 （二十六） 使用借款人、出 借人信息
（二十 七）
未按规定开展客 户资金存管
67 68 69 70
四、违反信息披露
向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风 险的融资提供信息中介服务。
发售股权众筹产品或以“股权众签”名义开展业务宣传、推介等。 二、违反法定义务及风险管理要求 未对融资项目的真实性、合法性及其信用风险等情况进行审核、评价、分类的制 度、措施，或相关制度、措施不健全 未实际执行对融资项目的真实性、合法性及其信用风险等情况进行审核、评价、 分类的制度、措施。 未制定防范欺诈的制度、措施或未实际执行已经制定的防范欺诈制度、措施。 现欺诈行为或其他损害出借人利益的情形,未能依法及时公告并终止相关网络借 贷活动。 未制定客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等反洗钱和 反恐怖融资方面的制度、措施 未进行客户身份识别、未进行可疑交易未进行客户身份识别、未进行可疑交易报 告、未对客户身份资料和交易记录等依法保存。 未要求或未严格执行出借人、借款人实名注册要求。 网贷机构仍存在2016年8月21日后新增自然人、法人或其他组织的借款余额超限 额的情形。 未聘请有资质的专业机构对本机构进行信息安全等级保护测评、或者未申请并通 讨公安机关网络安个部门的信息系统安全审核。 未建立完善的防火墙、入侵检测、数据加密以及灾难恢复等网络安全设施和管理 未建立信息科技管理、科技风险管理和科技审计有关制度。 未记录并留存借贷双方上网日志信息、信息交互内容等数据。 未能每两年至少开展一次全面的信息安全评估，或未接受国家及行业主管部门的 信息安全检查和审计。 未能在成立两年之内建立或使用与自身业务规模相匹配的应用级灾备系统设施。
不法贷款中介自查工作总结
不法贷款中介自查工作总结近年来，不法贷款中介机构层出不穷，给社会治安和金融秩序带来了严重威胁。
为了加强监管，保护广大人民群众的合法权益，我单位积极开展了不法贷款中介自查工作。
经过一段时间的努力，我单位取得了一定的成果，现将自查工作总结如下。
首先，我们成立了专门的自查小组，由业务骨干组成，负责具体的自查工作。
小组成员经过培训，对不法贷款中介的各种手段、常见违法行为进行了深入学习和了解，提高了自查工作的针对性和效果。
在自查工作中，我们注重加强对不法贷款中介的日常监管。
通过内部巡查、现场检查和随机抽查等方式，及时发现和处理存在的问题。
同时，我们加大了对不法贷款中介的信息收集和分析力度，通过多种渠道搜集相关信息，及时掌握不法贷款中介的动态，为打击不法行为提供有力的依据。
此外，我们还注重与相关部门的合作与沟通。
与公安机关、金融监管部门等建立了紧密的联系，及时交流情况，共同研究应对措施，形成合力。
通过加强协作，我们能更好地发挥各自的优势，共同打击不法贷款中介，保护广大人民群众的权益。
在自查工作中，我们还开展了宣传教育活动。
通过多种方式，向社会公众普及不法贷款中介的危害和防范知识，提高社会对不法贷款中介的警惕性和防范意识。
同时，我们还加强了对广大人民群众的法律宣传，引导他们依法理性借贷，避免陷入不法贷款中介的陷阱。
通过不法贷款中介自查工作，我们取得了一定的成果。
在自查过程中，我们发现并处理了一批不法贷款中介机构，有效遏制了不法行为的蔓延势头。
同时，通过宣传教育活动，我们提高了社会对不法贷款中介的认识和警惕性，有效减少了人民群众受骗的风险。
然而，我们也深刻认识到，不法贷款中介问题依然存在，需要我们持续保持高压态势，加强监管力度。
今后，我们将进一步完善自查工作机制，加大对不法贷款中介的打击力度，以保护广大人民群众的合法权益，维护社会治安和金融秩序的稳定。
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网络借贷信息中介机构
自查整改报告及相关材料清单
1．封面
2．目录
3．自查整改报告
4．自查整改报表
5．营业执照
6．电信主管部门网站备案文件
7．公安部门互联网信息备案文件
8．全体股东营业执照或身份证明
9．相关协议书：包括资金存管协议书、与担保公司协议书和与注册投资者协议书等。
10．审计报告
11．真实性与合规经营承诺书
特别提示：材料装订成册，一式三份，并加盖骑缝章。
- 1 -
1．封面
网络借贷信息中介机构
自查整改报告及相关材料
机构名称（公章）：
法定代表人（签字）：
填报时间：年月日- 2 -
2．目录
特别提示：
以文件清单中的每个具体项目为标题和顺序，并标明对应页码。
例如：
1．自查整改报告 (1)
2．自查整改报表 (3)
3．营业执照 (9)
………………
- 3 -
3.
重庆网络借贷信息中介机构
自查整改报告
特别提示：
由机构法定代表人签字并加盖公章。
自查整改内容应包括：1.机构基本情况；2.股东基本情况；
3.单位组织结构及关联公司架构图；
4.董事、监事、高级管理人员基本情况；
5.分支机构、线下门店情况；
6.单位主要规章制度概述；
7.公司内部控制与风险管理情况；
8.资金存管情况；
9.借款人和出借人在互联网平台注册、发布项目、参与投资、资金划转等详细业务流程说明；10.2014、2015年业务概况；11.主要合作机构及合作范围、合作业务数据表；12.诉讼、仲裁或行政处罚情况；13.其他需要说明的情况；14.结论意见（应逐条对照《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》、《关于加强个体网络借贷风险防控工作的通知》等相关规定，并得出具体结论意见）。
- 4 -
4.
重庆南岸区网络借贷信息中介机构自查整改报表
- 5 -
- 6 -
- 7 -
- 8 -
- 9 -
- 10 -
- 11 -
- 12 -
- 13 -
5.
营业执照
特别提示：
提供复印件并加盖机构公章。
- 14 -
6.
电信主管部门网站备案文件
特别提示：
提供复印件并加盖机构公章。
- 15 -
7.
公安部门互联网信息备案文件
特别提示：
提供复印件并加盖机构公章。
- 16 -
8.
股东的营业执照或身份证明
特别提示：
单位股东提供营业执照复印件，并加盖股东公章和机构公章。
个人股东提供身份证明复印件，由股东签字并加盖机构公章。
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9.
资金存管协议书
特别提示：
提供与银行机构签订的资金存管协议书复印件，加盖机构公章。
- 18 -
10.
其他协议书
特别提示：
提供协议书复印件，加盖机构公章。
- 19 -
11.
审计报告
特别提示：
提供最近一年的会计师事务所年度审计报告，加盖会计师事务所公章和机构公章。
- 20 -
12.
有限公司承诺书
重庆服务业局：
我单位已严格按照《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》、《关于加强个体网络借贷风险防控工作的通知》等相关规定，对业务制度和业务开展情况进行自查，并对存在的问题完成了整改工作。
我单位在提交网络借贷信息中介机构自查整改报告及相关
材料前，已认真审阅相关材料，确认材料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对材料内容的真实性、准确性、完整性承担相应的法律责任。
我单位承诺将坚持平台功能，为借款方自行发布借款信息和借贷双方自由撮合成交提供便利，严格对出借人与借款人的资格条件、融资项目的真实性、合法性进行审核，根据有关法律法规的规定开展经营活动，不从事集资诈骗和非法吸收公众存款等违法违规活动。
机构名称（公章）：
法定代表人（签名）：
年月日
- 21 -。