公司运营资金管理存在的问题及改进
营运资金管理中存在的问题及对策分析
营运资金管理中存在的问题及对策分析营运资金管理是企业在日常运营过程中非常关键的一项工作，涉及到资金流入和流出的各个环节，对企业的经营状况和发展具有决定性的影响。
在营运资金管理中，存在一些常见的问题和挑战，以下是对这些问题的分析以及相应的对策：问题一：资金周转不灵活很多企业存在着资金周转不够灵活的问题，即资金流入和流出的时间不匹配，导致资金周转周期长，影响企业的业务发展和资金利用效率。
对策一：加强财务预测和预算管理通过加强财务预测和预算管理，可以更加准确地预测资金流入和流出的时间，合理安排资金的使用，避免资金长时间闲置或过度占用。
对策二：优化供应链管理优化供应链管理，提高供应链的效率和响应速度，可以加快资金的周转速度。
与供应商建立稳定的合作关系，减少采购周期和付款周期。
问题二：存在大量的应收账款很多企业存在大量的应收账款，尤其是对一些经营周期长或采取信用销售模式的行业，应收账款容易积压。
对策一：加强信用管理加强对客户的信用审核和管理，及时掌握客户的信用状况，避免与信用较差的客户发生交易。
可以采取一些措施，如提高预付款比例、缩短付款时间等，来减少应收账款的风险。
对策二：催收和管理应收账款加强对应收账款的催收和管理工作，及时与客户沟通，加快回款速度。
可以采用定期跟进和提前通知的方式，提醒客户支付欠款。
可以考虑将部分应收账款转让给金融机构进行催收，以减轻企业的资金压力。
问题三：现金流不稳定很多企业存在现金流不稳定的问题，即持续有现金流入和流出的波动，导致企业难以有效地规划和利用资金。
对策一：更加精细的预测和规划通过更加精细的财务预测和规划，可以更好地把握资金流入和流出的变动，提前做好调整和应对措施。
可以根据过去的财务数据和市场环境，制定合理的预测模型，并据此进行资金规划。
对策二：建立紧急备用资金根据企业的经营情况和风险承受能力，合理设立一定的紧急备用资金，以应对突发的资金需求和紧急情况。
备用资金可以来源于企业的利润留存或外部融资渠道。
营运资金管理中存在的问题及对策分析
营运资金管理中存在的问题及对策分析营运资金管理是企业经营管理中非常重要的一环，它直接关系到企业的生存与发展。
营运资金管理中存在一些常见问题，比如资金周转不灵、财务成本高、风险管理不完善等，这些问题都会影响企业的经营效率和盈利能力。
企业需要有效的对策来解决这些问题，提高资金管理的效率和水平。
一、资金周转不灵资金周转不灵是企业营运资金管理中常见的问题之一。
这种情况通常表现在企业经营中出现货款难收、存货积压等现象，导致企业的资金无法及时回笼，从而影响企业的正常运营和发展。
对策方案可以从以下几个方面着手：1. 加强客户信用管理。
企业可以建立完善的客户信用管理体系，通过严格的信用审核和风险评估，避免与信用较差的客户交易，降低应收账款逾期和坏账风险，提高资金回笼速度。
2. 优化供应链管理。
与供应商建立长期稳定的合作关系，实现供应链的优化，可以减少存货积压和降低库存成本，提高资金使用效率。
3. 改善资金调度能力。
合理安排企业的资金使用计划和资金调度计划，确保资金能够及时周转，避免资金积压和浪费。
二、财务成本高企业在进行资金管理过程中，如果财务成本过高，就会对企业的盈利能力造成很大的影响。
高财务成本不仅会增加企业的经营成本，还会降低企业的竞争力。
降低财务成本是企业资金管理中需要重点解决的问题之一。
对策方案可以从以下几个方面着手：1. 合理运用外部融资工具。
企业可以根据自身的实际情况合理运用各种外部融资工具，比如银行贷款、债券融资等，以降低融资成本，并确保融资额度与期限匹配。
2. 加强内部资金管理。
企业应加强内部资金的管理与调度，合理安排企业的内部资金使用，避免出现资金空转和浪费现象，从而减少财务成本。
3. 提高盈利水平。
企业应加强经营管理，提高盈利水平，以增加资金来源，从而减少对外部融资的需求，降低融资成本。
三、风险管理不完善风险管理是企业资金管理中非常重要的一环，如果风险管理不完善，就会对企业的资金安全和经营稳定造成很大的影响。
企业资金管理存在的问题和建议
企业资金管理存在的问题和建议企业资金管理是指企业内部的各种资金如何有效地使用、调配和控制的过程。
良好的资金管理可以提高企业的盈利能力和稳定性，但在实践中往往会遇到一些问题。
以下是企业资金管理存在的一些问题以及相应的建议：问题一：资金成本管理不合理企业需要通过借贷等方式获取资金，但如果资金成本管理不合理，就会增加企业的财务负担。
企业借贷的利率过高，或者借贷期限过长，都会增加企业的利息支出。
如果企业没有充分利用自有资金，而过分依赖借贷，也会导致财务风险的增加。
建议一：合理规划资金需求和资金来源，选择合适的融资方式。
企业可以通过多种方式进行资金筹集，如发行债券、吸收股权投资、银行贷款等，应根据实际情况选择最优方式，并注意控制融资成本。
企业要注重提高自有资金的利用效率，合理管理自有资金和借入资金的比例。
问题二：现金流管理不规范现金流是企业最重要的资金来源和运作方式，不合理的现金流管理会导致企业资金紧张，甚至无法支付员工工资和供应商货款。
一些常见问题包括：销售收款周期过长、库存管理不当、供应商付款周期过短等。
建议二：建立科学的现金流管理制度。
企业应制定合理的销售政策，促进销售尽快收回款项；合理控制库存水平，避免资金被过多占用在库存上；合理协商供应商付款周期，争取延长付款期限。
企业还可以采取一些技术手段，如电子支付、电子结算等，提高现金流管理效率。
问题三：投资决策不科学企业的投资决策关系到资金的使用效益和回报率。
如果投资决策不科学，就会导致资金流向低效的项目，浪费了有限的资金资源。
一些问题包括：投资决策缺乏前瞻性、风险评估不准确、投资回报预期不合理等。
建议三：加强投资决策的科学性和规范性。
企业应建立健全的投资决策流程和评估方法，为投资决策提供科学依据。
在投资前要充分了解市场需求和竞争情况，进行风险评估，控制投资风险。
要合理制定投资回报预期，并与实际情况对比和调整。
问题四：风险管理不完善企业资金管理过程中面临各种风险，如经营风险、市场风险、信用风险等。
浅谈企业资金管理存在的问题及对策
浅谈企业资金管理存在的问题及对策企业资金管理是企业运营中极为重要的一环，它直接关系到企业的稳定发展和利润增长。
在资金管理过程中，往往会出现各种问题，影响企业的经营结果和长期发展。
本文将从资金管理存在的问题出发，探讨对应的对策，以期能够有效提升企业的资金管理水平。
一、企业资金管理存在的问题1. 财务细节不清晰企业在进行日常的经营活动时，往往会忽视财务细节，导致资金的流入和流出缺乏明确的掌控。
一些企业在销售产品后，没有及时地追踪账款的收回情况，导致资金占用的时间较长，影响了企业的现金流转和资金利用效率。
2. 资金使用效率低下部分企业在资金的使用上存在问题，一方面可能是由于缺乏对资金的充分利用和计划，导致资金长期处于闲置状态；另一方面可能是由于投资项目选择不当，无法带来良好的经济效益。
这些问题都会导致企业的资金管理效率不高，影响企业的盈利能力。
3. 风险控制不够企业在资金管理过程中，往往会忽视对风险的有效控制。
企业可能将大量的资金用于投机性的金融工具，而忽视真正的生产经营风险和市场风险。
在面对不可预知的风险时，企业没有有效的对策和控制手段，导致资金损失和经营困难。
二、对策1. 加强财务管理意识企业应当加强对财务细节的关注，建立完善的财务管理制度和流程。
建立健全的预算管理体系，加强对账款的追踪和催收，提高资金的使用效率和盈利能力。
企业应当进行合理的资金规划和投资策略，确保资金的充分利用和盈利效益。
建立科学的投资决策机制，选择合适的投资项目进行资金配置，提高资金的使用效率和经营效益。
3. 完善风险管理机制企业应当加强对风险的认识和警惕，建立完善的风险管理机制和预警系统。
做好市场调研和风险评估，制定详细的风险控制策略，加强对市场波动和资金流动的监控，确保企业的资金安全和经营稳定。
4. 调整资金结构企业应当合理规划资金的结构和流动，确保企业的资金运作平稳和有序。
优化公司资产结构，降低资金占用成本；合理调整企业的资金流动性，确保企业有足够的流动资金应对经营需求。
企业营运资金管理存在的问题及对策
企业营运资金管理存在的问题及对策企业的营运资金管理是企业生存和发展的关键。
有效管理和监控企业的营运资金可以确保企业正常运作，减少财务风险。
然而，在实践中，很多企业都面临着资金管理方面的问题。
本文将探讨企业营运资金管理存在的问题，并提出相应的对策。
一、问题一：流动性困境流动性困境是许多企业在资金管理方面面临的首要问题。
企业的流动资金短缺导致供应链中断、无法按时付款等问题。
对策一：制定有效的资金预算和计划企业应建立一个科学的预算和计划，以确保资金的持续流动。
通过合理预算和计划，企业可以规划好财务支出，并及时采取措施解决潜在的流动性问题。
对策二：建立稳定的融资渠道企业应积极寻找各种融资渠道，如银行贷款、债券、股权融资等。
同时，建立稳定的合作关系，以便在需要资金时能够及时获得支持。
二、问题二：应收账款管理不善应收账款管理不善是企业资金管理中的另一个常见问题。
企业未及时催收应收账款，导致资金占用过长时间，影响企业的流动性。
对策一：建立严格的信用管理系统企业应建立合理的信用管理制度，包括严格的客户信用评估和信用额度设定。
通过准确评估客户信用状况，企业可以在业务合作之初就掌握客户的还款能力，从而避免应收账款风险。
对策二：加强应收账款催收企业应定期跟踪应收账款，并加强与客户的沟通，及时催促款项的收取。
同时，可以考虑采取折扣优惠等方式，鼓励客户提前支付。
三、问题三：库存管理不当企业过度库存或者缺乏库存都对资金管理产生负面影响。
过度库存会导致资金占用过多，而缺乏库存则可能导致订单无法及时完成。
对策一：优化供应链管理企业应与供应商建立密切的合作关系，确保原材料的及时供应，并减少库存积压。
此外，使用现代化的供应链管理软件可以提升企业的库存控制能力。
对策二：定期回顾库存策略企业应定期回顾和调整库存策略，根据市场需求和产品生命周期来优化库存水平。
通过合理的库存定价、销售促销活动等方式，及时清理滞销产品，减少库存压力。
四、问题四：盈利能力不足一些企业在资金管理方面的问题往往源于盈利能力不足。
浅析企业资金管理存在问题及对策建议
浅析企业资金管理存在问题及对策建议企业资金管理是企业经营管理的重要组成部分，直接关系到企业的发展和生存。
在日常经营中，很多企业在资金管理方面存在着一些问题。
本文将从几个方面对企业资金管理存在的问题进行浅析，并提出对策建议。
一、企业资金管理存在的问题1. 资金预算不合理一些企业在资金预算方面存在着不合理的情况，有的企业预算过高，有的则预算过低。
预算过高会导致企业过度投资，浪费资金；预算过低会导致企业资金不足，无法正常的经营运作。
2. 资金使用不透明一些企业在资金使用方面存在着不透明的情况，资金的使用流程不清晰，导致资金使用过程中存在浪费和挥霍的情况。
一些企业在资金使用过程中存在着不合规的情况，导致企业面临着法律风险。
3. 流动资金难以控制一些企业在流动资金管理方面存在着难以控制的问题，导致资金周转不灵活，无法满足企业的经营需求。
尤其是在一些行业中，市场行情波动大，资金控制更加重要。
4. 银行融资成本高一些企业在融资方面存在着成本过高的问题，银行融资的成本高于企业承受能力，使得企业经营成本大大提高。
一些企业由于信用不佳，无法获得银行融资，导致企业无法良好的发展。
5. 投资决策不理性一些企业在投资决策方面存在着不理性的情况，盲目跟风投资，盲目扩张规模，导致企业陷入投资过度的困境。
由于资金过度投入，企业在经营管理中缺乏灵活性，无法应对外部环境的变化。
二、对策建议1. 合理制定资金预算企业在资金管理上首先要合理制定资金预算，根据企业的经营情况和市场环境，科学制定资金预算，合理规划资金的使用，避免出现资金预算不合理的情况，既要充分考虑企业发展的需要，又要考虑到资金的节约和安全。
2. 加强资金使用透明度企业在资金使用方面要加强透明度管理，建立健全的资金使用流程，明确资金使用的责任和权限，做到资金使用公开透明，防止资金的滥用和挥霍，同时可以有效降低企业的管理风险。
3. 完善流动资金管理企业要加强对流动资金的管理，做到资金的周转灵活和高效，通过科学合理的方式控制好企业的流动资金，以应对市场的变化。
企业资金管理存在哪些问题如何解决
企业资金管理存在哪些问题如何解决企业资金管理是企业经营管理中非常重要的一环，直接关系到企业的经营活动和发展。
良好的资金管理可以使企业更好地利用资金资源，提高资金的使用效率和盈利能力。
然而，在实际的经营中，很多企业存在着各种问题，导致资金管理不当。
那么，企业资金管理存在哪些问题？该如何解决呢？一、企业资金管理存在的问题：1. 资金周转不灵活：许多企业资金周转不灵活，造成资金沉淀，导致资金运作效率低下，难以满足企业的经营需求。
2. 资金流动性不足：企业资金流动性不足，无法及时支付应付款项，导致企业信誉受损，失去商业信誉。
3. 资金风险控制不足：企业在资金管理过程中，没有足够的风险意识，盲目投资或过度操纵资金，导致企业陷入资金危机。
4. 资金管理不规范：企业在资金管理中缺乏明确的制度和规范，容易导致资金管理混乱，造成企业资金流失。
5. 资金投入盲目：许多企业在资金投入方面缺乏策略性和规划性，盲目跟风投资，导致资金浪费和亏损。
6. 资金运作方式单一：一些企业在资金运作方式上缺乏创新意识，采取传统的资金管理模式，导致资金利用效率低下。
二、解决企业资金管理问题的方法：1. 加强资金管理意识：企业管理者应增强资金管理意识，树立合理的资金管理理念，认识到资金是企业生存和发展的重要资源。
2. 建立完善的资金管理制度：企业应建立完善的资金管理制度，明确资金管理责任人，规范资金使用流程，确保资金管理运作规范。
3. 加强资金监控和控制：企业应建立健全的资金监控机制，对资金流动进行监测和控制，及时发现和解决资金管理问题。
4. 提高资金运作效率：企业应加强资金运作的市场化和多元化，采取灵活多样的资金运作方式，提高资金利用效率。
5. 做好资金风险管理：企业应设立专门的资金风险管理部门，建立健全的风险评估和控制机制，防范和化解资金风险。
6. 优化投资结构：企业应根据实际情况优化投资结构，在控制风险的基础上，选择稳健的投资项目，提高投资回报率。
营运资金管理中存在的问题及对策分析
营运资金管理中存在的问题及对策分析营运资金管理是每个企业都必须面对和处理的问题。
它直接关系到企业的生存和发展，因此很重要。
然而，在实际操作中，企业往往会遇到一些问题和挑战。
本文将探讨营运资金管理中存在的问题以及可能的对策。
1. 现金流量不充足现金流量不充足是营运资金管理中最常见的问题之一。
尤其是在经济下滑时，企业可能会遇到更大的现金流量不足的风险。
这将影响企业的正常运作和发展。
同时，它也会导致一系列的问题，如不能及时支付供应商、无法支付员工薪水等。
对策：在做出任何决策之前，企业必须确保它有充足的现金流量。
可以采用提高销售额、减少运营成本、优化现金流量等方法来实现。
企业可以通过制定更具策略性的营销计划，包括提高价格、提高销售和降低库存水平等来实现这一目标。
此外，企业可以减少运营成本，包括通过寻找更多的优惠和节省开支规划来降低成本。
最后，企业可以采取优化现金流量的方法，如管理账款和利用优惠期等，来改善当前的现金流量情况。
2. 过多库存另一个常见的问题是过多的库存。
过多的库存不仅会占用企业的财务资源，而且还会增加运营成本和时间。
对策：企业可以采取一系列方法来解决库存问题。
首先，企业可以对其供货网络和供应链计划进行优化。
这可以在减少库存的同时提高供货的可靠性。
其次，企业可以评估其库存水平，并与其预测的需求（销售和生产计划）进行比较。
企业应该调整其库存水平以匹配其需求，从而减少库存的数量。
最后，企业可以采用销售优惠措施快速消化库存，例如低价出售或合理折扣等。
3. 银行贷款限制银行贷款是许多企业的主要来源之一，然而银行贷款的额度和利率都有所限制。
对策：找寻其他资金来源，例如股票融资、债券等，是解决银行贷款限制的可行方法之一。
此外，优化营运资金也可以解决贷款问题。
4. 账款逾期逾期账款是一个常见的营运资金管理问题。
当客户未及时支付账款时，将导致公司资金短缺。
对策：企业应该有一个完整的账款管理流程，这个流程应该覆盖从账单的开具到收到付款的整个过程，确保客户能够及时支付账款。
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摘要：随着市场竞争的日益加剧，许多公司的生存和发展面临着极其严峻的挑战，而与公司的生存和发展密切相关的，就是对维系公司运营资金的管理。
本文以日用陶瓷行业冠福家用公司为例，对公司运营资金管理的现状进行分析，探讨了目前存在的运营资金短缺、资金运营效率低、信贷资金比重较大、运营资金结构不合理等问题，并给出了应对现存问题的解决办法及建议。
关键词：运营资金管理问题福建冠福现代家用股份有限公司引言在当今经济全球化的形势下，面对竞争的日益激烈，公司的生存面临着诸多问题，其中最为重要的就是运营资金，这是影响公司未来发展的主要瓶颈。
当前我国的股份公司普遍存在运营资金短缺等问题，这极大地限制了公司的生产和经营的发展。
利润是企业在运作中之追求的最终目的，当然，公司的利润主要是通过依靠流动资金的周转来实现的，因此，运营资金是公司管理的核心，也是公司赖以生存和发展的基础。
[1]福建冠福现代家用股份有限公司成立于1999年6月22日，主要经营日用及工艺美术品，加工、制造家用塑料制品、玻璃制品、不锈钢制品，生产、销售陶瓷制品原辅材料，并且从事货物及技术的进出口业务、对外贸易，以及商务信息咨询、企业管理咨询，以及工业设备领域内的技术研究、计算机领域内的技术研究开发等。
一、冠福公司运营资金管理存在的问题2012年，全世界经济持续动荡，复苏十分缓慢，欧债危机没有得到根本解决。
国内的各种原材料、能源价格和劳动力成本大幅上升。
受国家房地产宏观调控、实体经济不景气等因素的持续影响，更使得居民的消费意愿回升缓慢，许多外销陶瓷企业业务回撤国内市场，更加剧了行业竞争[2]。
公司在2012年度，加快销售渠道与终端的调整，减少直营店数量，将经营重点转向开发综商超市内的特渠店。
公司销售渠道的调整导致部分门店关停等的损失使得2012年销售费用仍然居高不下；另外，银行借款的增加以及利率上升导致公司的财务费用也大幅上升，给公司经营带来巨大的困难。
（一）运营资金短缺公司要快速发展壮大必须依靠充足的资金，然而受外部经济形势及市场竞争激烈等因素影响公司往往存在经营资金不足的困扰。
当前国家紧缩货币政策、通胀压力加重，市场竞争激烈、企业销售利润低、垫资严重等因素使企业面临经营资金短缺问题[3]。
此外，从公司自身经营方面，由于不断扩大生产规模，需要大量固定资产投资，如果投资管理不好，也会造成运营资金短缺情况。
运营资金短缺会不利于公司的长远发展。
（二）运营资金运营效率低该公司运营资金效率低，存在流动资金周转速度慢与商业信用使用差距较大的现象。
一方面许多公司应收账款控制不严，账面应收账款较大，回收周期较长，呆死账发生概率较大。
公司只注重市场占有率扩大，销售业绩增加，而忽视了对应收账款的管理，减少实际现金流，降低了运营资金使用效率。
另一方面公司对市场产品需求把握不准确，产品结构不合理，产品滞销，或生产组织协调差，使原材料在某个生产环节上积压，使产品账面价值过高，而可变现能力差，使流动资金周转速度慢。
第三、商业信用使用率低，应付账款是一种无息贷款，合理利用应付账款会使企业发展速度加快。
对于大型公司运用商业信用效率高，而对于众多中小公司来说应付账款受到限制，商业信用利用率很低，而中小公司又正是支持经济发展的重要组成部分。
（三）信贷资金比重较大对于大多数公司来说，公司融资的主要渠道是银行短期借款，短期借款的优点是银行资金充足，实力雄厚，能为公司提供较多的短期资金。
银行借款具有较高的弹性，可以随借随还。
缺点是资金成本较高，限制条件较多。
公司在信贷资金管理上往往存在误区，缺乏对运营资金管理规划，在不断扩大公司经营的过程中，存在资金的筹集与运用不匹配的现象，一方面大量向银行借款，另一方面没有合理安排运营资金的使用时间和使用需求量，使信贷资金在某一时点上闲置。
这样会降低信贷资金使用效率，加大了公司的资金成本，给公司增加了一定的财务风险。
（四）运营资金结构不合理公司在运营资金短缺的情况下盲目扩大公司固资资产投资规模，使长期负债比例上升，运营资金占用比例下降，势必会影响企业的正常生产经营活动，运营资金短缺，可能会影响企业盈利能力下降，如果公司长期存在资金结构不合理现象，很可能会使公司资金链断裂，增加财务风险。
二、上述问题的解决办法（一）完善金融市场，拓宽企业融资渠道在国家大的金融环境下，国家已经大力支持中小公司的贷款，以解决中小公司资金匮乏的状况。
对于公司而言，应在运营资金的筹措方面实行多渠道融资。
公司筹措资金的渠道除了长期筹资，还有短期银行借款、短期融资、商业信用、票据贴现、集团拆借、银行承兑等多种形式但无论采用哪种筹资方式都有其优缺点，关键是财务人员一定要在分析、比较的基础上选择筹资组合，在尽可能多地使用流动负债的基础上，注意公司的清偿能力，保证公司的信誉，给公司带来更大的收益。
（二）合理确定货币持有量，提高资金利用水平关键确定合理的现金持有量，编制每年、月现金收支计划表。
年度收支计划主要根据各销售合同付款条件确定现金流入量；根据各存货采购计划、劳务支出用量，以及预测的支付期间确定现金支出量，测算出现金盈余/缺口，如果盈余要编制盈余资金支出计划，主要由集团用于股票、债券的投资、其他公司资金拆借或用于扩大再生产。
如果有资金缺口，要通过银行贷款、集团拆借、银行承兑式加以补充。
月收支计划是根据每月具体资金供给、需求情况编制的。
这样可以合理确定现金基本储备、安全储备和增长储备，提高资金利用率。
（三）健全存货的控制与管理首先准确预测存货需求量，主要以销售量确定存货持有量。
销售部门准确制定销售月计划；生产调度按需排产，编制月计划完工产品所需材料清单；采购部编制月采购计划单，三个环节协调配合管理者才能对实际存货状况做到“心中有数”，为确定合理的订货量和订货时机提供依据[4]。
其次，供应商与企业有效的沟通，供应可以根据需求时间进行排产，保证及时供货。
（四）加强应收账款全面的控制与管理首先，销售部要把清欠工作作为销售经理负责制的一项考核指标。
其次，销售部做好结算工作，即使暂时无法收回欠款，也要做到结算手续完备，防止一旦发生诉讼没有法律依据。
对已经确认的欠款，要及时签认，防止超过诉讼时效。
第三、要严格控制合同的信用期，在签订合同时将信用条款写入合同，用法律形式约束对方，对于有的恶意拖欠货款，必要时停止供货，以保证资金的安全性。
第四、要建立专职清欠机构，聘请专职律师，认真研究、利用国家相关政策，发挥对集团整体清欠工作的指导作用。
（五）优化公司资金结构公司要根据自身经营情况，综合考虑资金成本，盈利能力及将来偿还的现金压力等因素，合理安排流动负债与长期负债的比重，满足公司资金需求，同时要维持流动资产与流动负债的合理比例，实现节约资金与保持偿债能力的平衡公司应科学合理地规划运营资金和长期投资所需的资金需求量与使用量的比例，严格按资金计划使用长期投资，严禁由于长期投资资金使用不合理，而占用运营资金现象。
同时加快运营资金周转周期，尽可能提高运营资金利用率，这样才不会因为长期投资增加而减少运营资金，使企业盈利能力下降，财务风险加大的现象发生。
（六）加强采购供应管理合理利用商业信用资金当公司付款周期比收款周期长时，那么业务越多，从供货商那里获得的无息贷款也就越多，公司能更好运用运营资金。
因此采购部门在付款时应注重本销售回款速度，既不损害公司信誉度，又能用别人的钱赚钱；另外要有稳定的供货商，建立长期合作。
具统计，这种短期筹资在许多公司中占到流动负债的40%左右，它是公司重要的短期筹资来源。
三、进一步改善公司运营资金管理的建议（一）现金管理存在的问题及改进公司人员对现金流管理的认识不足，往往忽视了现金流量表的重要作用，没有充分利用该表的信息为企业经营决策服务。
对于现金流管理的研究仅停留在公司运营层面，并没有被提高到战略高度。
现金流管理的内容只是泛泛的涉及现金预算、日常流量控制等战术性管理，没有同企业的发展战略有效地结合起来。
现金流量管理的手段也只是侧重于事后分析，而缺乏事中的控制，特别是事前的预测和安排。
其考核与绩效评价体系仍是“利润导向型”，对于业绩质量问题重视远远不够，现金流的导向作用还很弱，所以，实践中对现金流量的管理存在着严重滞后性和被动性特征。
只有在发不出工资、没钱购买原材料和交税的时候才关注现金流管理。
要系统提升企业的运营质量，提高企业持续发展的能力，还需要理论界和企业界的不懈努力。
要从观念上确实重视现金流管理，充分认识现金流量管理的重要作用，并采取措施，构建现金流管理控制体系。
具体的改进建议如下：首先要重视现金流量预算管理。
以现金流入、流出控制为核心的企业财务管理，离开了现金流量预算管理，也就失去了管理的依据和管理重心。
所有的企业都应该对未来的现金状况进行预测，具体编制时应根据生产、销售、投资、资产经营等部门的业务收支预算进行编制，不仅编制现金流量年度预算，更应重视现金流量月度预算的编制，以便及时做出筹资方案、资金调度和使用方案。
其次，正确掌握现金流量风险的预警方法。
这对于及时发现风险苗头、实现风险事前控制是非常必要的。
针对不同成因的现金流量风险，企业应采取不同的预警方法。
再次，提高现金流的周转速度。
现金流量的循环要占用一定的时间，而周转的时间长短会直接影响现金的运营效率和投资回收的安全性，并进一步影响企业经营效益。
如果对现金流循环进行合理规划，缩短现金流循环周期，提高现金流的周转速度，就可以相应减少企业营运资金的占用量，避免现金的不必要浪费，提高现金的使用效率。
[5]（二）应收账款管理存在的问题及改进一是在赊销前存在的问题，主要是为了扩大销量、打开市场而采用赊销的方式，还有在与客户往来的过程中的折扣问题，例如商业折扣、现金折扣等。
盲目赊销容易导致呆账、坏账的发生，而且给予客户折扣对于企业的发展是十分不利的，严重的情况下企业很可能被应收账款给拖垮。
二是企业内部控制的不健全导致应收账款催收不力，发生应收账款后，企业没有及时进行清算，催收，也没有定期与对方进行对账、核实，对于无法收回的应收账款，冲减坏账准备金不足。
再加上业务复杂，会计人员素质不高，而且在内部审计中应收账款的问题不容易被发现，这很容易造成企业资产流失。
从企业内部绩效考核方面来看，目前营销人员的工资是同自身的销量相挂钩的，似乎只注重销售额，销售人员也会为了提高自己的工资努力对外赊销，进而企业应收账款越来越多，再加上催收力度不够，坏账也越来越多，就会造成企业拥有高销售额但是低利润的局面。
没有对应收账款进行辅助管理或仅按账龄进行辅助管理。
如果出现回款不畅，就不能满足管理需要，从而导致企业存在大量的逾期账款，不利于企业生产经营。
而这些情况使得企业的营业周期延长，影响了企业的资金循环，导致企业现金短缺。