企业资金运营管理
企业资金管理制度及流程
企业资金管理制度及流程企业的资金管理制度是指企业为了合理使用和管理资金，制定的一系列规章制度和管理流程。
资金管理是企业运营管理的重要组成部分，对企业的持续发展和经营效益起到至关重要的作用。
下面将从制度和流程两个方面探讨企业资金管理。
一、企业资金管理制度2.资金预算制度：企业应建立资金预算制度，对企业的每个部门进行资金预算，包括预算的制定、执行、监督和调整等环节，确保资金的合理使用和控制。
3.资金调拨制度：企业应建立资金调拨制度，明确资金调拨的权限和程序，包括资金调拨申请、审批、执行和监督等环节，确保资金的有效配置。
4.资金监督制度：企业应建立资金监督制度，对资金使用进行监督和控制，确保资金不被滥用或挪用，并定期进行内部审计和风险评估，保证资金的安全和合规运作。
5.资金风险管理制度：企业应建立资金风险管理制度，包括资金流动性风险、汇率风险、利率风险等方面的管理，通过合理的风险管理策略和工具，减少资金风险对企业经营的影响。
6.资金利用效率评估制度：企业应建立资金利用效率评估制度，对资金使用效果进行评估和分析，通过资金利用效率评估指标，提高企业的资金利用效率，优化企业的资金结构。
二、企业资金管理流程1.资金需求计划：根据企业的经营活动，确定资金需求计划，并编制资金预算，明确每个阶段的资金需求量和时间。
2.资金筹措：通过内部或外部渠道筹措所需的资金，包括自有资金、债务资金、股权融资等方式。
3.资金分配和配置：将筹措到的资金按照预算计划进行合理分配和配置，确保资金的有效利用和最大化利益。
4.资金使用和监督：根据资金使用的需求，逐步进行资金支付和使用，并建立相应的内部控制和监督机制，确保资金使用的合规和效果。
5.资金回收和再投资：对于有闲置资金的企业，应及时进行资金回收和再投资，提高资金的周转效率和利用率。
6.资金风险管理：对于资金风险的存在，企业应建立相应的风险管理机制和工具，及时识别和应对各类风险。
7.资金效果评估：通过对资金使用效果进行评估和分析，及时调整资金使用策略，提高资金利用效率和经营效益。
企业营运资金管理问题
企业营运资金管理问题企业营运资金管理是企业经营过程中的重要一环，关系到企业的资金流动、偿债能力和利润水平。
以下是一些常见的企业营运资金管理问题：1. 资金周转周期过长：资金周转周期是企业从购买原材料到销售产品并收到客户付款的时间间隔，包括采购、生产、存货销售和回款等过程。
如果资金周转周期过长，企业可能面临流动性困难，导致无法及时支付供应商、购买原材料或支付工资等问题。
2. 库存管理不当：库存是企业生产经营活动中的重要资产，但过高的库存水平可能导致资金占用过多、资金流动不畅。
反之，库存过低可能会导致无法及时满足客户需求，影响企业形象和市场竞争力。
3. 应收账款回收困难：应收账款是企业销售商品或提供服务后，待客户支付的款项。
如果企业面临应收账款回收困难，将导致企业无法及时收回销售所得的款项，进而影响企业的资金回笼能力和偿债能力。
4. 资金利用率低：企业在运营过程中应合理利用资金，使其产生更多的利润。
然而，一些企业存在资金利用率低的问题，即资金闲置或投资运作不佳，导致资金回报率较低，影响企业的盈利水平。
5. 银行融资难题：有些企业在资金需求时可能会面临银行融资难的问题，尤其是对于中小企业而言。
银行可能会对企业的还款能力、资产负债状况和信用评级进行综合评估，导致企业在融资时遇到困难。
解决这些企业营运资金管理问题的方法包括：1. 优化供应链管理：通过提高供应链的效率，减少采购和生产的时间，从而缩短资金周转周期。
2. 设置库存控制指标：根据市场需求和销售预测，合理设定库存控制指标，避免库存过高或过低。
3. 加强应收账款管理：建立健全的客户信用评估制度，及时进行应收账款的回收，减少坏账风险。
4. 提高资金利用率：合理安排资金投资，寻求更高回报的投资机会，提高资金利用率。
5. 多元化融资渠道：探索多元化的融资渠道，如通过股权融资、债务融资、合作伙伴关系等方式解决资金需求。
综上所述，企业营运资金管理问题涉及到资金周转、库存、应收账款、资金利用率和融资等方面，企业应根据实际情况采取相应的管理措施，以确保资金流动的顺畅和企业的稳定发展。
运营中的资金管理有哪些
运营中的资金管理有哪些1. 资金流入在运营中，资金流入是指从各种渠道获得资金的过程。
常见的资金流入渠道包括： - 销售收入：企业的主要资金来源通常是通过销售产品或服务获取来的收入。
- 投资收益：企业可能通过投资、股权参与或其他金融产品获得投资回报。
- 融资：企业可以通过银行贷款、债券发行或股票发行等方式获得额外的资金。
2. 资金流出资金流出是指在运营中将资金用于各种支出的过程。
常见的资金流出包括： -成本支出：包括原材料采购、生产成本、人力资源成本等。
- 运营费用：包括办公室租金、水电费、员工工资等日常运营所需的费用。
- 资本支出：指企业用于购买资产或其他长期投资的资金支出，如购买设备、房地产等。
3. 资金预算和计划为了更好地管理资金，企业需要进行资金预算和计划。
资金预算和计划是指根据企业运营需求和市场情况，制定合理的资金支出计划和预算。
通过资金预算和计划，企业可以更好地控制资金流动，防止资金过度流出或者流入不足。
4. 资金流动监控为了及时掌握资金流动情况，企业需要进行资金流动监控。
资金流动监控是指对企业资金的收入和支出进行实时跟踪和监控。
通过准确记录资金流动，并及时对异常情况进行分析和处理，企业可以更好地控制资金风险，保持资金流动的平稳。
5. 风险管理运营中的资金管理也需要考虑风险管理。
风险管理是指对企业可能面临的各种风险进行预测、评估和控制的过程。
在资金管理中，风险管理包括： - 市场风险：包括市场价格波动、需求变化等因素导致的资金收入的不确定性。
- 信用风险：包括客户逾期付款、违约等因素导致的资金流入的不确定性。
- 流动性风险：指企业无法及时实现资金从一种资产转化为另一种资产的能力。
6. 现金流管理现金流管理是指对企业现金流动进行有效的规划和控制，以确保企业的资金充足。
现金流管理包括： - 现金流预测：对未来一段时间内的现金流进行预测，以便做出相应的决策。
- 现金流优化：通过优化资金的流动，降低资金占用成本，提高资金使用效率。
资金运营管理的主要内容
资金运营管理的主要内容
资金运营管理是企业经营管理中非常重要的一个环节。
它主要涉及资金的筹措、运用、监督和控制等方面，是企业经营管理中不可或缺的一环。
资金的筹措是资金运营管理的第一步。
企业需要通过各种渠道来筹措资金，例如发行债券、向银行申请贷款等。
在资金筹措的过程中，企业需要考虑到利率、期限、还款方式等因素，以便在后续的资金运营管理中能够更好地运用这些资金。
资金的运用是资金运营管理的核心。
企业需要根据自身的经营特点和市场环境来制定资金运用计划。
资金的运用包括投资、消费、支付等方面。
企业需要根据自身的经营情况来选择合适的运用方式，以达到资金最大化的效益。
资金的监督是资金运营管理的重要环节。
企业需要建立完善的资金监督机制，及时发现和解决资金运营中的问题。
资金监督应涵盖企业内部和外部两个方面。
内部监督包括财务管理、内部审计等方面，外部监督则包括政府监管、社会监督等方面。
资金的控制是资金运营管理的最后一步。
企业需要建立起一套完整的资金控制制度，以确保资金的安全和合理运用。
资金控制包括对资金的使用限制、利用预算和计划来控制资金运营、制定风险管理策略等方面。
企业需要根据自身的实际情况来制定合适的资金控制
措施。
资金运营管理涉及到资金的筹措、运用、监督和控制等方面，是企业经营管理中非常重要的一个环节。
企业需要根据自身的实际情况来制定合适的资金运营管理方案，以确保资金的最大化利用和安全运营。
运营资金管理名词解释
运营资金管理名词解释1. 运营资金管理的定义运营资金管理是指企业为保证正常运营活动所需的资金，通过科学、合理的方式进行筹措、使用和监控的过程。
它关注的是企业在日常经营过程中所需要的现金流量，以及如何通过有效的资金管理手段提高运营效率和风险控制能力。
2. 运营资金的含义•运营资金：也称为流动资金，是企业所需的用于日常经营活动的资金。
包括支付员工工资、购买原材料、支付供应商和服务商的费用、支付房租和公用事业费用等。
•经营资本：是指企业长期投入到日常经营活动中的资金，包括固定资产和流动资产。
经营资本的管理与运营资金管理有所区别，但二者紧密相关。
•非经营资本：即企业用于非日常经营活动的资金，例如投资股票、购买房地产等。
非经营资本的管理不属于运营资金管理的范畴。
3. 主要术语解释3.1 资金筹措资金筹措是指企业为满足日常经营活动所需而进行的资金筹集行为。
常见的资金筹措方式包括银行贷款、发行债券、股权融资、内部融资等。
企业需要根据资金需求和筹措方式的成本、可行性等因素进行选择，并合理安排资金的到期日和还款方式。
3.2 资金使用资金使用是指企业根据经营计划和资金预算，将筹措的资金用于日常经营活动的过程。
这包括支付供应商和服务商的费用、支付员工工资、购买原材料、支付房租和公用事业费用等。
资金使用需要根据实际情况进行合理安排，确保资金的高效利用和风险的控制。
3.3 资金监控资金监控是指企业通过对资金流动情况的跟踪和监测，及时了解资金使用情况，并进行风险评估和控制的过程。
这需要建立健全的资金监控体系，包括资金流量表、现金流量预测、资金审计等。
通过资金监控，企业可以及时发现并解决资金管理中的问题，确保资金的安全和稳定。
3.4 资金周转资金周转是指企业在日常经营活动中，通过对资金的合理运作，达到资金利用的最大化。
良好的资金周转能够提高企业的经营效率，减少运营风险，增加盈利能力。
资金周转率是评估资金周转情况的重要指标，可以通过净营业周期和资产负债表等财务指标来进行度量。
资金运营管理岗位职责
资金运营管理岗位职责
资金运营管理岗位是一个负责企业资金运作和管理的职位，下
面为您介绍这个岗位的职责。
1.资金计划和预测：资金运营管理岗位主要负责制定和实施企
业的资金规划和预测，确保企业在经营活动中有足够的资金支持。
他们需要根据公司的经营情况和市场变化，制定一份合理的预算计划，为公司的决策制定提供决策参考。
2.资金监测和控制：资金运营管理岗位需要负责监测企业的现
金流，确保公司的流动资产和流动负债平衡，预测企业短期和长期
的资金需求，以确保公司运营的顺畅。
3. 资金的投资和运用：资金运营管理岗位需要确定和实施公司
的投资组合，确保企业的资产能够在规定的风险范围内得到合理的
回报。
他们需要评估和监测公司的投资和项目，以最大化资金收益，并控制风险。
4. 银行关系管理：资金运营管理岗位需要与银行进行沟通，建
立维护良好的银行关系，在关键时期为企业提供信贷支持，并管理
公司的银行账户。
5. 企业融资：资金运营管理岗位需要与公司内部其他职能部门
协调合作，为公司进行融资活动。
他们需要确定融资策略，制定资
金筹集计划，建立关键融资渠道，以确保企业在关键时期获得所需
资金。
6. 财务分析与报告：资金运营管理岗位需要参与企业财务分析
和报告制定，监测企业的财务准确性和及时性。
他们需要分析企业
的财务状况，及时发现和解决财务问题。
以上是资金运营管理岗位主要职责，他们需要具备良好的数据分析能力，财务知识和谨慎的风险意识。
他们需要能够在紧张的时刻工作，具有很强的组织和协调能力，能够快速做出决策，以服务公司的发展。
资金的运营和管理是什么
资金的运营和管理是什么资金的运营和管理是指对企业或个人的资金进行全面的规划、控制和管理，以实现合理的资金运转和最大化的利润。
在现代经济活动中，资金的运营和管理是非常重要的一环，直接关系到企业的生存和发展。
资金运营的意义资金运营的意义在于合理配置和利用资金资源，达到资金流动的高效性和安全性。
通过资金的运营，可以优化企业的财务结构，提高企业的运营效率和盈利能力；同时，还可以降低企业的财务风险，保证企业的稳定发展。
资金运营的目标资金运营的目标主要包括：1.提高资金使用效率：通过对现金流量的控制和运作，降低资金的闲置率，使企业的资金能够有效地参与经营活动，提高资金的使用效率。
2.降低资金成本：通过合理的资金调度和融资安排，降低企业的融资成本，减少企业的融资压力。
3.降低财务风险：通过资金的运营和管理，合理控制企业的资金流入和流出，降低财务风险，确保企业的偿付能力和稳定经营。
4.提高投资回报率：通过对投资项目的筛选和管理，提高投资的收益率，增加投资的回报。
资金运营的步骤资金运营的步骤主要包括：1.资金流入分析：分析企业的主要资金来源，确定资金的量和时间，并对资金流入的过程进行监控和调节。
2.资金流出分析：分析企业的主要资金支出方向，确定资金的用途和时间，并对资金流出的过程进行监控和调节。
3.资金调度和融资安排：根据资金的流入和流出情况，合理调度资金的使用和融资的安排，以优化资金的使用效率和降低资金成本。
4.资金风险管理：通过建立风险管理机制，对资金流入和流出过程中的风险进行评估和控制，以降低财务风险并确保企业的资金安全。
5.投资决策和管理：通过对投资项目的评估和管理，选择具有较高回报率和风险可控的投资项目，以提高投资的回报率。
资金管理的重要性资金管理是指对资金进行规划、监控和控制，以实现资金的最优配置和利润最大化。
资金管理的重要性体现在以下几个方面：资金筹集与运作资金管理通过合理的融资安排和财务分析，使企业能够获得所需的资金，并确保资金在企业内部的流动和使用符合企业的经营需要。
运营资金管理制度
运营资金管理制度一、总则为规范公司运营资金管理，保障公司资金安全，提高资金利用效率，特制定本制度。
二、资金管理组织机构公司设立资金管理委员会，由公司高级管理人员组成，负责公司资金管理工作的决策和监督。
三、资金管理范围公司资金管理范围包括日常经营资金、投资资金、融资资金、固定资产投资等。
四、日常经营资金管理1. 财务部门负责制定日常资金预算和资金计划，确保资金使用合理。
2. 财务部门负责公司日常资金的收付、保管和结算工作。
3. 营销、采购、生产等部门负责提供资金需求预测和资金使用计划。
4. 资金管理委员会审议并批准公司的日常资金计划和预算。
五、投资资金管理1. 资金管理委员会负责审议并批准公司的投资计划，包括投资项目、投资额度、投资期限等。
2. 财务部门负责编制投资资金计划和预算，确保投资资金使用合理。
3. 投资部门负责具体的投资资金操作和管理工作。
4. 资金管理委员会负责定期审查公司投资项目的收益情况，对不符合收益预期的项目及时调整或停止投资。
六、融资资金管理1. 公司需融资时，需提出融资申请，经资金管理委员会批准后，由财务部门负责具体的融资操作和管理工作。
2. 财务部门负责编制融资方案和融资计划，确保融资资金使用合理。
3. 财务部门负责与金融机构协商融资条件，选择最优惠的融资方式和融资利率等。
4. 财务部门负责偿还融资资金的本息，并定期向资金管理委员会报告融资情况。
七、固定资产投资管理1. 公司对固定资产投资需提出申请，经资金管理委员会批准后，由财务部门负责具体的固定资产投资操作和管理工作。
2. 财务部门负责编制固定资产投资计划和预算，确保固定资产投资使用合理。
3. 资产管理部门负责具体的固定资产投资项目的策划和实施。
4. 固定资产投资项目的决策需经过资金管理委员会审议并批准。
八、资金管理制度的执行1. 公司各部门需严格执行资金管理制度，做到资金使用透明、规范。
2. 财务部门负责制定并完善公司的资金管理办法和制度，确保资金管理有效落实。
营运资金管理制度内容
营运资金管理制度内容作为企业的重要管理规定之一，营运资金管理制度是指企业为规范和加强营运资金管理而制定的相关规程和制度。
通过营运资金管理制度的健全、合理实施，可以有效提高企业的资金使用效率，降低企业财务风险，保障企业的正常运营和发展。
本文将详细介绍营运资金管理的概念、目标、原则和具体措施，以及对于企业实施营运资金管理制度的建议。
一、营运资金管理的概念营运资金是企业正常经营活动所需资金的总称，包括企业的流动资金、固定资金和流转资金等。
营运资金管理是指企业对流动资金的筹集、使用和监控过程的管理活动，是企业经营管理中的一个重要组成部分。
营运资金管理的目的是确保企业的运转需要得到满足，保持良好的财务状况，增强企业的竞争力。
合理的营运资金管理可以提高资金使用效率，降低资金成本，减少财务风险。
二、营运资金管理的目标1. 提高资金使用效率：通过合理安排企业的资金流动，提高资金的使用效率，使企业能够始终保持充裕的资金流动性。
2. 降低财务风险：及时监控与预警资金流动，依据财务状况和预测情况，合理预测企业的资金需求和供给，降低由于资金短缺导致的财务风险。
3. 提高企业经营水平：通过营运资金管理，提高企业的盈利能力、金融状况和增加企业价值。
三、营运资金管理的原则1. 遵循市场规律：企业应该根据市场需求和供给情况，制定合理的资金管理策略。
2. 遵循资金成本最小化原则：企业在资金筹集和使用过程中应该尽量避免资金的浪费和过度使用，从而降低资金成本。
3. 严格监控与预警：企业应该建立完善的资金监控和预警系统，及时发现并解决资金使用中的问题。
4. 合规经营：企业在资金管理过程中应该遵循相关法律法规，保证资金使用的合法合规。
四、营运资金管理的具体措施1. 资金筹集：企业可以通过自有资金、银行贷款、股权融资等方式来筹集营运资金。
在资金筹集过程中，企业应该根据自身的资金需求和现金流情况，选择合适的资金筹集方式。
2. 资金使用：企业在资金使用过程中，应该根据企业的实际经营情况和长期发展规划，合理安排资金的使用，提高资金的使用效率。
企业营运资金管理存在的问题及对策研究
企业营运资金管理存在的问题及对策研究企业的营运资金管理是企业经营管理中非常重要的一个方面，它直接关系到企业的财务稳定和经营的持续发展。
营运资金管理存在一些问题，主要包括资金不足、资金使用不当、风险控制不好等方面，企业需要采取一些对策来解决这些问题。
1. 资金不足企业在经营过程中，由于经营需求、市场变化等因素，往往会出现资金短缺的情况。
资金不足会导致企业无法正常运营，甚至导致资金链断裂，严重影响企业的发展。
2. 资金使用不当有些企业在资金使用方面存在一些问题，比如大量闲置资金、盲目扩张导致资金投入不当等，都会导致资金浪费和资金效率低下。
3. 风险控制不好企业在资金管理过程中，如果对市场风险、经营风险等风险因素掌握不好，容易导致在资金运作中出现风险，从而影响企业的经营稳定。
二、解决营运资金管理问题的对策1. 加强资金计划和预测企业需要建立有效的资金计划和预测机制，对资金需求进行合理预测和规划，提前准备好资金，避免出现资金短缺的情况。
3. 建立健全的风险控制机制企业需要建立健全的风险控制机制，对市场风险、经营风险进行有效的评估和控制，避免资金运作中出现风险，保障企业的经营稳定。
4. 加强内部管理企业需要加强内部管理，建立健全的管理制度，加强内部人员的资金管理意识和能力，规范资金使用行为，避免出现资金使用不当的情况。
5. 寻求外部融资对于部分资金需求较大的企业来说，可以适当寻求外部融资，比如银行贷款、股权融资等，增加企业的经营资金来源，避免资金短缺的情况。
6. 积极开拓市场企业在营运资金管理中，可以通过积极开拓市场、扩大经营规模来增加营业收入，从而解决资金不足的问题。
7. 树立稳健的财务理念企业需要树立稳健的财务理念，审慎决策，在资金使用和投资方面慎之又慎，避免出现过度投资、冒险经营等导致资金使用不当的情况。
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现金控制涉及集权与分权的管理体制，也就是在企业集团内部所属各子公司或分部是否有倾向资金使用诉决策权、经营权。
由于现金控制的目标是防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动，获取最大收益，所以，现金控制的集权与分权的程度、集团的组织设计的变化、战略等，都会影响现金流入和流出的平衡，影响企业集团经营和财务活动的效率。
需要注意的是，企业集团倾向奖金控制的模式有多种，任何企业在不同的经营环境的体制下，可以依据企业的不同的情况选择最适合本企业的倾向奖金控制模式，而不一定千篇一律模仿别人，只要使自身的资金管理达到均衡和高效，就是最优的管理模式。
一般而言，集团公司贷币奖金有五种控制模式：一．统收统支方式。
该模式是指企业的一切现金收付活动都集中在企业的财务部门，各分支机构或子公司不单独设立帐号，一切现金支出都通过财务部门付出，现金收支的批准权高度集中在经营者，或者经营者授权的代表手中。
统收统支的方式有助于企业实现全面收支平衡，提高现金的流转效率，减少资金的沉淀，控制现金的流出；但是不利于调动各层次开源节流的积极性，影响各层次经营的灵活性，以致降低集团经营活动和财务活动的效率。
二．拨付备有金方式。
拨付备用金是指企业按照一定的期限统拨给所属分支机构和子公司一定数额的现金，备其使用。
等各分支机构或子公司发现现金支出后，持有关凭证到企业财务部报销以补足备用金。
与统收统支方式比较，其特点是1.集团所属各分支机构有了一定的现金经营权。
2.集团所各分支机构或子公司在集团规定的现金支出范围和支出标准之内，可以对拨付的备用金的使用行使决策权。
但是集团所属各分支机构或子公司仍不独立设置财务部门，其支出的报销仍要通过集团财务部门的审核，现金收入必须集中到集团财务部门，超范围和超标准的开发必须经过经营者或其授权的代表批准。
上述两种方式只适用于同城或相距不远的非独立核算的分支机构，至于子公司通常不适宜该方式。
三．设立结算中心方式。
结算中心通常是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构。
它通常设立于财务部门内，是一个独立运行的职能机构。
其主要职能：1.集中管理各成员或分公司的现金收入，一待各成员企业或分公司收到现金收入时，都必须转帐存入结算中心在银行开立的帐户，不得挪用。
2.统一拨付各成员或分公司因业务需要所需的货币资金，监控货币资金的使用方向。
3.统一对外筹资，确保整个集团的资金需要。
4.办理各分公司之间的往来结算，计算各分公司在结算中心的现金流入净额和相关的利息成本或利息收入。
5.核定各分公司日常留用的现金余额。
这种现金控制方式具有以下特点：1.各分公司都有自身的财务部门、有独立的帐号（通常是二级帐号）进行独立核算，拥有现金的经营权和决策权。
2.为了减少因分散管理而导致的现金沉淀增加，提高现金的周转效率，节约奖金成本，集团公司对各分公司的现金实施统一结算。
3.实行收支两条线。
各分公司根据结算中心所的最高现金保存额（通常按日常零星支出支付需要确定），将每日超出部分的现金收入转入结算中心设立的专门帐户，当各分公司超过核定定额的现金时，必须事先向结算中心提出申请。
4.对各分公司提出的申请有两种管理方式：一是逐项审批制。
对各项要款必须列明用途、数额、时间，经营者或其授权人批准后方可拨出；二是超权限审批制。
超过分公司经理审批权限的部分，必须经过经营者或其授权人批准。
权限有三种表达方式，（1）是每笔现金支用的额度；（2）是一定时间（如日，月）现金支用的额度；（3）是超过现金流入量的现金支用。
5.由企业集团制定现金管理的规定，包括收入和支出的规定，结算中心根据这些规定监控各分公司的现金缴纳与支用，如不执行，处以重罚。
6.各分公司不直接对外直接借款，由结算中心统一对外办理。
可见结算中心方式并不意味着将各分公司的全部现金集中到资金总库，而是关于资金动员、资金流动和投资等决策过程的集中化，各分公司拥有较大的经营权和决策权在典型的跨国集团里，主要通过三种方式达到现金的集中控制：1.将可利用的资金流转到可能获利的最高点和最安全的地方。
为此，跨国公司的高级经理和财务人员在制定资金调拔（转移）决策时，要估算资金的机会成本；并将临时闲置的资金尽快转换为坚挺的货币；衡量资金库所在国的优劣，将现金中心设在较理想的国家。
2.国际资金的调拨应根据全公司的需要进行，为公司的全球战略目标服务。
为此许多跨国公司制定如下“一般性政策”：在一个机构的各部门，制定统一的或近似的股息支付比率；分摊给子公司的间接费用和管理费用力求一致；在健全的基础上制定公司内部转移价格；在外汇储备较缺乏的国家，采取子公司股本投资最小化政策，因为在这些东道国，股息支付总不如贷款利息那样得到迅速的准许，所以预付给国外子公司的资金都应在东道国登记。
3.资金调拨应尽可能用最坚挺的货币，在尽可能短的时间内进行以减少调拨损失。
为此跨国公司采用两种方法，一是自设多种子公司；另外只要可能，资金移动时尽量利用跨国银行网络的服务加速进行，以减少资金国际流动中的损失。
现金集中管理为跨国公司来了许多利益：1.降低了公司平时保持的总现金资产，从而扩大了可用于投资的资金,增强了公司的盈利能力；2.公司总部的现金管理人员统揽公司经营全局，能够发现许多单个子公司所想象不到的困难和机会；3.一切决策都以追求集团公司总体利润最大化为目标，有利于公司全球经营战略的设计和实施；4.可以促进公司内部现金管理专业化，提高管理效率，并降低公司内部暴露总资产。
当东道国政府实行管制时，能减少公司资产损失；5.能使跨国公司在法律和行政约束范围内，最大程度地利用转移定价机制，增强公司盈利能力。
目前，跨国公司现金管理集中化的程度一直很高，特别在当今货币比价变动频繁、金融风险日趋加大的情况下，更需要跨国公司对现金采取集中管理。
我国的宝山钢铁（集团）公司，1995、1996两年时间内，将分散于各大银行的帐户进行集中整顿，取消不必要的多头开户，并在主办银行（工商银行，建设银行）分别设立人民币资金结算中心，将所有对外业务集中于结算中心，并借鉴国外经验在结算中心推行“自动划款零余额管理”，（是指在资金管理部门的委托授权下，由银行在每日营业结束后，将收入户中的余额和支出户中未使用完的余额全部划回到资金管理部门的总帐户中，各部门的收入和支出帐户余额为零）。
实行新的资金调度方式需要准确的资金计划以及对各银行的资金了如指掌。
为此资金管理部门要求各部门将每日的具体用款以周计划的方式上报。
同时，资金管理部门通过电脑联网等方式，从银行获得每日的存款额，以便平衡调度各银行间的资金存量，这样使整个公司的资金沉淀降到最低。
1996年，银行日平均存款余额减少了约3亿元，节约利息3000多万元。
四．设立内部银行方式。
内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理机构，主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金调拨、运筹。
具体包括以下方面：1.设立内部结算帐户。
每个分公司都在内部银行开设帐户，企业生产经营活动中一切实物转让、劳务协作均视作商品交易，通过内部银行办理往来结算。
2.发行支票和货币。
内部银行根据有关规定发行其自身的支票和货币，在各分公司之间使用。
3.发放内部贷款。
内部银行根据集团公司为各分公司核定的资金和费用定额等观念，结合实际需要，对其发放贷款。
在管理上采取：一是全额有偿占用方式。
无论是定额内还是超定额的内部贷款都实行有偿占用，计算利息；二是差额有偿占用方式。
定额以外贷款部分计息或多收利息。
4.筹措资金。
由内部银行统一对外筹措资金，各分公司无权对外筹资。
内部银行根据企业经营状况统一运筹，合理调度资金。
5.制定结算制度。
内部银行统一制定结算方式、时间、规范结算行为，同时对结算业务中的资金流向的合理合法性进行监督，及时发现问题，纠正资金使用中的盲目性和局限性。
6.建立信息反馈系统。
内部银行定期或不定期地将资金流通状况以报表的形式反馈给各分公司，报送企业或集团公司，以及时掌握资金使用状况。
7.银行化管理。
内部银行本身也实行银行化管理，建立贷款责任制，强化资产风险管理，实行相对独立核算、自负盈亏。
设立内部银行是把一种模拟的银企关系引入到集团内部的资金管理中，各分公司与集团是一种贷款管理关系，内部银行成了结算中心、货币发行中心、贷款中心和监管中心，对现金管理的特征主要表现在：1.各分公司之间的现金收付和结算事项均通过内部银行统一开立帐号办理，一般不直接对外进行。
2.各分公司在内部银行开立存款帐户和贷款帐户，实行存贷分户管理，具有收支两条线的特征。
各分公司与内部银行是存贷关系，实行有偿存贷制度。
3.各分公司在财务上享有独立财权，对贷款有权按用途自行安排使用，也即各分公司享有现金经营权和决策权。
在实践中，内部银行按对资金管理的集中程度又具体分为：1.高度集中模式。
该模式是在内部银行开始实行时采用的管理模式，现在在许多企业集团仍具有生命力。
主要体现在资金使用权的高度集中，统一主要原材料采购等重要资金使用。
集权模式的使用需要有畅通的信息渠道和有效的控制监督手段，保证资金决策的效率和正确性。
这种模式适用于集团中各分公司地理位置比较集中，各子公司之间关系密切，集团领导层决策手段先进，管理水平高的情况，以保证集权的管理层能够灵活反映，快速决策，降低管理成本。
2.相对分散的模式。
该模式是指集中控制重大投资权，集中对外融资及纳税，内部单位集中在内部银行开户，使用权分散，各单位对存放在内部银行的流动资产使用完全负责。
该模式适用于特大型企业集团各子公司在生产经营内容上有较大差异的情况。
3.松散模式。
在该模式下，不要求企业集团的成员把现金形态的流动资产全部存入内部银行，而采用类似银行往来结算中心的做法，仅在内部银行开立结算帐户，存放结算准备金，以保证集团内倍结算的顺利，并使集团对下属单位的奖惩有资金的基础。
由于这种模式下成员的流动资金管理有更大的自由度，因此当他们需要在内部银行贷款时可采取不同于资金全部集中在内部银行的成员的利率计算。
这种模式目前在我国尚不多见，国外大型跨国公司有类似做法，如日本索尼集团下各分公司将结算准备金存入公司总部，利率在银行优惠利率基础上减去0.25％，各分公司需要资金时向公司总部贷款，利率在银行优惠利率基础上加0.25％。
内部银行制度的创新注意以下几点：1.企业集团的组织结构和产权结构发生了变化：计划体制下，大型企业也有多层次的组织管理体系，但由于各级管理高度统一在完成国家计划的目标之下，资金集中管理的内部银行制度能较好地与之适应。
而今天的企业集团内部组织结构和产权结构发生了许多变化，有些企业集团是以某些大型企业为核心建立起来的，还有一些是从原有的行政管理体系转化而成的。