收购二手闲置银行卡犯法吗

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收购二手闲置银行卡犯法吗
现在的人工作都很忙，如果把闲置的银行卡拿到银行去注销，对市民来说可能是一件麻烦的事情。

但是最近不少市民反映,网络上常常会出现高价收购闲置银行卡的消息，一些群众往往会将其闲置的银行卡出卖，来小赚一笔。

那么，收购二手闲置银行卡犯法吗？为了给你解答相关的疑惑，小编为您整理了相关的法律知识，供您阅读，希望可以帮助到您。

一、收购方：
收购银行卡属于违法行为，不仅泄露了卡主的个人信息，更重要的是一旦不法分子用收购来的卡片进行诈骗、洗钱、内幕交易等，后果可想而知。

二、卖卡人：
私自出售也属违法。

银行卡是能够代表个人身份的物品，持卡人如果为了蝇头小利把自己的银行卡转卖给其他人使用，不仅影响到国家的金融安全，而且也给自己带来很多风险隐患。

一旦这个银行卡成为承
接骗子赃款的账户，持卡人自己可能还会受到法律的制裁。

每一张银行卡背面都写着银行卡归银行所有，持卡人不得转借转让，如果是使用U盾进行的银行卡交易，从法律上讲就是持卡人本人的交易行为，无法推托说是他人所为。

【相关法规】
央行发布的《银行卡业务管理办法》中第二十八条明确规定：“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

”同时，第五十九条中也明确指出：“持卡人出租或转借其信用卡及其账户的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以1000元人民币以内的罚款(由发卡银行在申请表、领用合约等契约性文件中事先约定)。

相关知识：黄牛收购二手银行卡的用途
1、洗钱
收购银行卡是为了将境外资金转移到国内，或将黑钱转移至国外，达到洗钱的目的。

在洗钱时，犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中，再将银行卡带去境外进行消费，或与商户勾结以虚构交易方式套取现
金，实现资金的转移。

另外，洗钱者将黑钱存入金融机构后，可以利用网上银行、电话银行、ATM等先进支付工具在多个银行卡账户之间进行多次跨行转账，使监管机构难以追查资金的真正来源。

施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金将被“合法化”。

2、逃税
通过购买其他人的银行卡，也可以实现逃税的目的。

收购者通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资或劳务费，然后迅速取出，从而在账目上虚构了大量成本，实现逃税的目的。

3、诈骗
网上收售银行卡很有可能用于诈骗。

国家打击金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名义开立银行账户的门路基本被堵死，诈骗分子便想方设法诱惑持卡人转让银行卡，以便继续行骗。

所谓的“中介”很多都充当了为犯罪分子提供银行卡的二道贩子，或者本身就是犯罪者，一旦诈骗得逞，就将银行卡丢弃、销毁。

4、藏匿财产
也有人买他人银行卡是为了隐瞒财产，也就是人们常说的存私房钱。

例如在婚姻出现问题时，将财产转移至购入的银行卡，等离婚后再行取出，以保全自己的财产。

这个方法还同时适用于躲避债务，把资产转移到买来的银行卡上，同时宣布破产以免于还债。

5、躲避内幕交易
目前证监会查处内幕交易的力度越来越大，同时亲戚朋友的账户也处于严密监视之下。

“使用买来的银行卡开立股票账户，然后进行内幕交易，可以有效回避证监会的监管。

”
以上就是赢了网小编给你介绍的“收购二手闲置银行卡犯法吗”的相关法律知识，所以银行卡被高价收购之后，往往会被作为犯罪的工具，若出卖方不知情，也会因为出卖银行卡属于违法行为而触犯法律。

如果你的情况比较复杂，本站也提供律师在线咨询服务，欢迎你进行法律咨询。

来源：（收购二手闲置银行卡犯法吗
/zw/199246.html）
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