公司银行账户管理制度
公司企业银行帐户管理制度三篇
公司企业银行帐户管理制度三篇篇一：银行账户管理办法一、为了加强公司财务管理，规范银行结算业务，根据公司的财务管理制度和实际情况特制定本办法。
二、银行账户的管理负责人为财务部经理，财务部经理对银行账户的启用、日常使用、注销负责管理。
三、公司启用新银行账户或注销原银行账户必须履行审批手续，银行账户启用与注销审批表附后（见附表三、四）。
四、银行账户的关键职能需要加强内控牵制，原则上需要二人以上共同管理。
如账户启用、支付结算、密码保护、U盾保管、印鉴保管，票据的使用、账户注销等。
上述各岗位因公司紧急需要必须及时办理业务的，可以委托固定人员临时办理业务，但必须经财务经理和总经理同意，办理的委托事务需要办理登记手续（见附表二）。
被委托人必须固定，不能违反公司内部牵制的交叉职能。
五、银行账户的启用与注销，由银行出纳负责申请，负责收集启用或注销账户银行所需要的资料，履行审批程序。
六、财务部经理对账户启用后的岗位分设负责，具体落实印鉴保管人、U盾保管人、密码保管人等。
（具体岗位分工见附表一）七、印鉴保管人按照公司印鉴使用管理办法使用和保管印鉴。
八、U盾保管人需要对U盾的安全使用负责，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触自己保管的U盾，U盾丢失要在发现后第一时间汇报财务经理和总经理，并做好保护账户资金安全。
九、密码保护负责人要防止密码外泄，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触或获知自己保管的密码，并需要不定期修改密码，修改密码前和密码修改成功后需要向财务经理汇报，并安全保管新密码。
被委托人更换的必须修改密码，其它密码保管人不能成为固定委托人。
十、银行磁卡（存折）保管人、支票保管人、印鉴保管人未经财务部经理同意不能将本人保管的银行磁卡（存折）、空白支票、印鉴交与其他人。
经财务部经理同意的交付业务需要办理登记手续（见附表二）。
十一、银行结算业务按照公司的银行结算制度执行。
十二、其它规定1、账户要及时打印流水（对账单），常用账户每月至少要打印一次，不常用账户每季度至少打印一次；2、账户销户前要打印交易记录；3、账户结息收入要及时做会计处理；4、回单、对账单要及时取回及时做会计处理。
银行帐户管理制度范例(5篇)
银行帐户管理制度范例1.目的：加强资金管理，保障分公司合法、有序地开展经营活动。
2.适用范围：3.帐户管理3.1以____为分公司主要开户银行，税款帐户可根据当地税务部门指定银行开户，银行帐户开立、变更、撤销须由分公司提出申请，经总部批准后执行，并在三个工作日内报总部财务部备案。
凡未经批准，不得私自开立、变更银行帐户；3.2按人民银行帐户管理规定在当地____以各自的名义分别开立“收入帐户”和“支出帐户”各一个，其中：“收入帐户”的帐户属性为“一般结算帐户”，“支出帐户”的帐户属性为“基本结算帐户”；3.3收入帐户”用于收存分公司营业执照经营范围内的经营收入及总部下拨款；3.4“收入帐户”只能通过网上银行支付其营业执照经营范围内的经营支出，(退票、支付帐户费用以及有权机关依法对帐户资金进行冻结、扣划的除外)；3.5“收入帐户”不得购买任何支付结算凭证、不得通过柜面办理任何支付业务；3.6“支出帐户”仅用于支付各项零星开支、支付帐户结算手续费等费用；3.7“支出帐户”除可以收存总部的下拨款和“收入帐户”的划入资金外，不得发2/2生任何形式的收入(利息收入和退票除外)；3.8“支出帐户”仅办理现金业务(含取现、购买现金支票)，不得办理转帐业务，不得购买除现金支票以外的任何支付结算凭证。
4.u盾管理4.1权限：u盾管理的权限在公司总部；4.2u盾分配：总部出纳和总部财务经理各执一个可操作各个分公司银行帐户的u盾，各分公司总经理执有的u盾只可操作本分公司的银行帐户；4.3u盾一旦出现丢失的情况，____小时内上报公司总部财务部，由公司总部财务部去办理注销和补办业务；4.4u盾只能由分公司总经理本人保管并由本人在电子银行网上操作，严禁授权给任何人代为操作；4.5u盾的初始____可以更改，确定好的____由分公司总经理本人妥善保管。
5.财务部负责本办法的解释和监督执行。
银行帐户管理制度范例（2）银行账户管理制度第一章总则第一条根据国家相关法律法规和银行的内部管理要求，制定本银行账户管理制度（以下简称“本制度”）。
公司银行账户管理办法三篇.doc
公司银行账户管理办法三篇第1条企业银行账户管理办法第一章总则第一条为规范中国XX集团公司(以下简称集团公司)企业银行账户管理，保障资金安全，制定本办法。
第二条本办法适用于集团公司、子公司、基层企业(以下简称企业)的所有分支机构。
第三条集团公司财务与产权管理部是银行账户的归口管理部门，负责监督检查各企业银行账户的开立情况、变更、销户、使用。
第四条本办法所称银行账户是指各企业在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
第二章银行账户审批权限第五条集团公司子公司、子公司、直属企业开立的银行账户应以正式文件的形式提交集团公司审批。
原银行账户的任何变更或取消应报集团公司备案。
第六条子公司管理企业、子公司关联企业开立的银行账户，应以正式文件形式报送上级企业审批，再报送集团公司审批。
每个分行、子公司必须将原始银行账户的变更或取消报告给集团公司备案。
第七条上市公司银行账户开立、变更和撤销应报集团公司备案。
第三章银行账户的开立、变更、使用和撤销第八条银行账户的开立仅限于国有商业银行和集团公司批准的其他金融机构。
同时，必须满足集团公司结算中心和财务公司的银行账户系统和资金管理要求，未经批准不得在其他非银行金融机构开立银行账户。
第九条银行账户必须由企业财务部门统一开立和管理。
严禁违规开立多个账户，严禁出租和转让账户。
第十条原则上每个企业只能开立两个账户和一个基本存款账户(即支出账户)；普通账户(即收入账户)。
国家法律、行政法规和规章中的特别规定可申请开立特别账户。
如需在异地设立临时机构、进行临时经营和注册验资，可申请开立临时账户。
第十一条基本存款账户和一般账户由集团公司和XX集团财务有限公司结算中心统一管理为了满足结算要求，必须选择同一家银行开立一个普通账户用于结算基本存款账户和电(热)费。
网上银行可以选择中国工商银行或中国建设银行。
第十二条银行账户核算内容(一)基本存款账户用于核算各类企业的支出；(二)一般账户(收入账户)用于计算各企业的电(热)费收入；(三)税金、贷款还款额及其他指定用途的专用账户，不得存放其他资金；(4)临时账户只能用于核算临时机构的支出。
单位银行账户管理制度
一、总则为加强单位银行账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和财务管理制度，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于单位所有银行账户的管理，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户等。
三、账户管理职责1. 财务部门负责单位银行账户的开户、变更、撤销、使用和监督工作。
2. 财务部门负责人对本单位银行账户的合法性、合规性、安全性负责。
3. 财务部门应建立健全银行账户管理制度，明确岗位职责，加强内部监督。
四、账户开设1. 单位银行账户的开设应严格按照国家有关规定和财务管理制度执行。
2. 财务部门应根据单位实际情况，选择合适的银行开设银行账户。
3. 开设银行账户时，应提供以下资料：（1）单位营业执照副本；（2）法定代表人或授权委托人的身份证件；（3）法定代表人或授权委托人的签字盖章；（4）单位章程或相关管理制度；（5）其他银行要求提供的资料。
五、账户使用1. 单位银行账户主要用于办理以下业务：（1）收取、支付单位各项收入和支出；（2）办理单位内部资金调拨；（3）单位对外支付和收取款项；（4）单位内部结算；（5）其他经批准的业务。
2. 财务部门应加强账户使用管理，确保资金安全，不得将单位银行账户用于以下行为：（1）非法吸收公众存款；（2）洗钱；（3）虚假交易；（4）其他违反国家法律法规的行为。
六、账户变更与撤销1. 单位银行账户的变更和撤销应按照以下程序办理：（1）财务部门提出变更或撤销申请；（2）单位负责人审批；（3）银行审核并办理变更或撤销手续。
2. 财务部门应及时向银行报送变更或撤销申请，确保银行账户的及时变更或撤销。
七、内部监督1. 财务部门应定期对银行账户的使用情况进行检查，发现问题及时整改。
2. 财务部门应建立健全内部审计制度，对银行账户的管理和使用进行审计。
3. 单位应定期对银行账户的管理情况进行自查，发现问题及时报告上级部门。
八、附则1. 本制度自发布之日起施行。
公司银行账号安全管理制度
一、总则为加强公司银行账号的管理，确保资金安全，防范金融风险，根据国家相关法律法规及公司内部管理规定，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有银行账号，包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户等。
三、管理职责1. 财务部负责公司银行账号的设立、变更、注销和日常管理工作。
2. 各部门负责本部门业务范围内银行账号的使用，并配合财务部做好银行账号的管理工作。
3. 公司领导负责对银行账号管理工作的监督和指导。
四、银行账号设立与变更1. 设立银行账号需由财务部提出申请，经公司领导审批后，向银行办理开户手续。
2. 银行账号设立后，财务部应及时将账号信息录入公司财务系统，并做好保密工作。
3. 银行账号变更（如账号名称、开户银行、账户性质等）需经公司领导审批后，向银行办理变更手续。
4. 银行账号注销需经公司领导审批后，向银行办理注销手续。
五、银行账号使用与保管1. 各部门使用银行账号时，应严格按照财务审批制度执行，不得擅自挪用、转借银行账号。
2. 银行账户密码由财务部负责设置，并定期更换。
密码设置应遵循以下原则：（1）密码长度不少于8位，且包含大小写字母、数字和特殊字符；（2）密码不得与用户名、生日、电话号码等个人信息相同或相似；（3）密码不得泄露给他人。
3. 银行账户存折、U盾等关键物品由财务部负责保管，不得随意存放或外借。
4. 银行账户的网上银行、手机银行等电子渠道，由财务部负责开通、关闭和变更。
六、安全防范措施1. 财务部应定期检查银行账户的使用情况，发现异常情况及时报告公司领导。
2. 财务部应与银行保持良好沟通，了解银行账户的最新风险动态，及时采取措施防范风险。
3. 财务部应定期进行银行账户安全培训，提高员工的安全意识和操作技能。
七、监督检查1. 公司领导对银行账号管理工作进行定期和不定期的监督检查。
2. 财务部应积极配合监督检查工作，如实提供相关资料。
3. 对违反本制度的行为，公司将依法依规进行处理。
公司银行帐户管理制度
公司银行帐户管理制度.doc公司银行账户管理制度引言银行账户是公司资金管理的核心工具。
有效的银行账户管理制度能够确保公司资金的安全、合规和高效运作。
第一章：总则1.1 目的制定本制度旨在规范公司银行账户的开设、使用和管理，保障公司资金安全。
1.2 适用范围本制度适用于公司所有银行账户的管理。
1.3 管理原则合规性：遵守相关法律法规和银行规定。
安全性：确保账户和资金的安全。
效率性：提高资金使用效率，降低管理成本。
第二章：账户开设2.1 开户条件公司需提供合法有效的营业执照、税务登记证等相关文件。
指定专人负责账户开设事宜。
2.2 开户流程选择合适的银行。
准备开户所需材料。
填写开户申请表格。
完成银行审核和账户开设。
2.3 账户信息管理记录账户详细信息，包括账号、开户行、账户类型等。
定期更新账户信息。
第三章：账户日常管理3.1 账户操作权限明确账户操作人员的权限和职责。
设定账户操作的审批流程。
3.2 资金管理制定资金调拨、支付和收款的操作规范。
定期对账，确保账目清晰。
3.3 账户监控实施账户日常监控，防止异常交易。
定期检查账户状态，确保账户正常运作。
第四章：账户审计与监督4.1 内部审计定期进行内部审计，检查账户管理的合规性。
发现问题及时整改。
4.2 外部审计配合外部审计机构进行账户审计。
根据审计结果优化账户管理。
4.3 监督机制建立账户管理的监督机制。
对账户管理违规行为进行追责。
第五章：风险控制与安全措施5.1 风险评估定期对银行账户管理进行风险评估。
识别潜在风险并制定应对措施。
5.2 安全措施实施账户安全措施，如密码管理、交易验证等。
防范欺诈和非法交易。
5.3 应急预案制定账户管理应急预案。
在发生风险事件时迅速响应。
第六章：账户变更与注销6.1 账户变更账户信息变更需按照规定流程操作。
及时更新账户信息。
6.2 账户注销确定账户注销的条件和流程。
完成账户注销后，做好相关记录。
第七章：培训与宣传7.1 员工培训对涉及账户管理的员工进行定期培训。
公司银行账户管理规定(6篇)
公司银行账户管理规定1.财务会计人员要遵守银行结算纪律，不得出租、出借本企业银行账户。
2.出纳人员签发支票时须以有关人员办理的手续齐全的有关凭据为依据，不得私自签发支票、空白支票和远期支票，不得签发空头支票影响公司信誉。
3.“银行存款日记账”每月应定期与“银行对账单”核对，如发现差额，必须逐笔查明原因进行处理，并编制“银行存款余额调节表”，使企业账面与银行账面的余额相符。
4.“银行存款日记账”要按月结清，月底，货币资金余额明细账必须与总账核对相符，会计、出纳要在日记账与总账上交叉加盖本人印章，做好对账记录。
5.出纳员对个人借支未及时还清者，有权催收和拒绝办理新的借款手续。
6.集团公司内各单位银行账户的开立本着“合理布局、统一规划、履行审批、统一管理”的原则。
7.各公司、厂部的银行账户开设，一般情况下在集团公司指定的银行金融系统范围内办理。
特殊情况也可以根据实际需要在其它金融机构开设，但须经集团公司财务总监批准。
8.集团各公司及下属单位银行账户的开设必须是在公司指定的银行金融机构内。
下属单位一般情况下在银行开立账户数不得超过两个(一个基本户、一个结算户)。
各公司及下属单位只允许在公司指定的银行金融机构中开设一个账户。
因业务情况，需要开立个人账户的，要实行开户人、留密码人、持卡(折)人三者分立，确保资金的安全性，更换开户人需及时办理变更手续。
9.各公司及下属单位的资金余额实行上限管理。
公司根据各公司、厂部的经营规模、业绩水平、资产状况核定其流动资金。
对超过公司核定流动资金限额以上的，各单位不得占用并及时划拨回集团公司财务部指定的账户。
公司银行账户管理规定（2）通常包括以下内容：1. 账户开设程序：明确了公司开设银行账户的程序和要求，包括提供资料、填写申请表等流程。
2. 账户使用权限：规定了公司内部使用银行账户的权限和管理层级，以确保账户的安全和合规性。
3. 资金划拨和支付：明确了公司内部资金划拨和支付的规定，例如需要提供相关文件或经过特定程序才能进行资金划拨或支付。
银行帐户管理制度范文(四篇)
银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》及其他相关法律法规的规定，制定本管理制度。
第二条本制度适用于XX银行对客户开设的各类账户的管理。
第三条开设账户必须依法、合规，并严格遵循以下原则：1. 依据客户的需求和身份情况，选择适当的账户类型，并建立完整客户档案；2. 严格执行资金划转制度，确保资金安全和迅速到账；3. 确保账户信息的保密性，防止信息泄露和非法使用；4. 主动规范账户经营行为，杜绝违规操作和不当行为的发生；5. 积极推行电子化服务，提升客户体验；6. 加强账户风险管理，防范欺诈行为。
第二章账户类型第四条根据客户的需求和业务特点，本行开设的账户主要包括以下几类：1. 普通活期存款账户：用于个人或企业的日常资金收支，提供柜台、自助终端机、网上银行等多种操作方式；2. 定期存款账户：用于个人或企业的短期存款，期限范围为1个月至3年，提供固定利率，利息按到期一次性结算；3. 通知存款账户：用于个人或企业的中长期存款，提供部分提前通知服务，利息按到期结算；4. 货币市场基金账户：用于个人或企业进行短期理财投资，享受货币市场基金的收益；5. 购房公积金账户：用于个人的住房公积金的存储和管理，按照国家相关规定执行。
第五条客户可以根据自身需求和条件，选择合适的账户类型，申请开户。
第六条开户申请需要提交的材料包括但不限于：1. 个人客户：有效身份证明、居住证明、婚姻证明（如有）等；2. 企业客户：企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证明、企业章程等。
第三章开户审批第七条客户递交完整的开户申请材料后，由专门的开户审批团队进行审查和审批。
第八条开户审批的原则包括：1. 客户资信状况良好，无不良信用记录；2. 提供的材料真实、完整、合法；3. 客户符合法定开户条件。
第九条开户审批分为以下几个环节：1. 材料初审：核对客户提交的材料是否齐全、真实、合法；2. 资信审查：对客户的资信状况进行评估；3. 内审及审批：对审查通过的客户进行内部审批，确保符合法律法规和银行内部规定；4. 批准与通知：对通过审批的客户进行批准，并及时通知客户开户结果。
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公司银行帐户管理制度
总则
一、为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
二、公司资金账户包括但不限于银行基本账户、贷款账户、专项资金帐户、保证金帐户、网银支付账户等。
三、本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专项存款账户。
四、公司财务部为银行账户管理责任部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。
五、银行账户开立、撤销需经财务总监和总经理审核，银行账户变更需上报财务总监和总经理。
六、所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。
第一章银行账户基本信息管理
七、公司建立银行账户管理信息数据，开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息范围。
八、公司银行账户管理信息数据主要包含以下内容：
1、户名全称
2、开户银行全称
3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）
4、账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他）
5、账户属性（指对公账户）
6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等）
7、开户日期、账户变更日期、销户日期
8、网银U盾数量和权限
九、财务部负责银行账户管理基本信息的建立、日常维护和管理。
十、财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。
财务部应该定期对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
第二章银行账户管理
十一、银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负领导责任。
十二、直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。
十三、银行账户必须由公司财务部统一开立，统一管理，严禁违反规定多头开户，严禁出租、出借和转让银行账户。
十四、公司银行账户开立、变更、和撤销，必须填写《银行开/销户申请表》，获财务总监和总经理批准后方可执行。
十五、财务部门应保管好银行账户对应印章、网银U盾（详细请遵照《印章管理制度》，确保银行账户安全。
十六、公司银行账户主要用途分类如下：
1.基本账户为综合性账户，可用于缴税、提现、工资薪金及日常经营费用支出等；
2.一般帐户用于核算各公司经营性业务收支，专户专用；
3.专项资金帐户用于核算公司专项资金收支；
4.贷款账户用于公司对外借款、融资等；
5.资本金账户用于投资入股、验资等；
6.其他类主要用于上述以外业务。
十七、银行账户管理人员应确保账户信息安全，未经批准，严禁对外提供账户相关任何信息。
第三章银行账户开立
十八、银行账户开立实行总经理审核制。
十九、公司应按如下规定设置管理银行账户：
1.财务部门根据业务需要，代表公司开立银行账户，并负责对银行账户的日常管理；
2.公司银行账户户名全称应与其营业执照登记的名称一致；
3.公司其他部门一律不准开立银行账户。
二十、开立银行账户程序：
1、申请开立银行账户，应报财务总监和总经理审批；
2、财务部应根据同意开立银行账户的申请表，对开户信息资料与公司审批意见的一致性进
行核查；
二十一、公司应对拟开户银行进行评估。
评估范围包括：信誉度、服务范围、服务成本、便利性、合作经历等。
二十二、与我司有重大战略合作和资金支持的银行优先合作。
第四章银行账户变更和撤销
二十三、银行账户登记内容发生变更时，应在变更事项得到开户银行变更确认后在银行账户管理信息中记录变更信息。
二十四、公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正不必要的多头开户和重复开户现象，撤销多余的银行账户。
二十五、银行账户应在撤销后在银行账户管理信息中记录撤销信息。
第五章银行存款备查帐
二十六、出纳应按照要求，严格审核付款凭证，审核无误后方可付款，付款后交给总帐会计在系统中做账，同时登记银行存款日记账备查。
二十七、每日下午5：30付款结束后，出纳人员应核对当日银行存款明细账、和个人登记的银行存款日记账，确保资金收付准确、无误。
若出现错误，应报财务主管或经理及时查明原因并解决。
二十八、每月初，总帐会计应与出纳核对上月银行存款明细账，编制《银行存款余额调节表》，同时分析未达账项产生原因，及时解决未达账项。
对超过1个月的未达账项需上报财务总监处理。
第六章禁止行为和罚则
二十九、在银行账户管理和使用中严禁以下行为：
1、未经批准擅自开立银行账户；
2、不按本制度规定的程序和时间及时、准确的上报和备案有关银行账户开立、变更和撤销
等相关信息资料；
3、不认真清理和及时注销不需使用的账户；
4、隐瞒或私设银行账户，从事“公款私存”、“小金库”等账外经营活动；
5、出租、出借或转让银行账户；
6、签发空头、印鉴不符、远期银行结算票据；
7、未经批准擅自以银行存款进行担保或抵押；
8、未妥善保管财务印章、U盾和重要空白凭证；
9、其他违反国家有关法律法规和公司规章制度的行为。
三十、有违反上述规定的，公司将追究责任。
三十一、本制度由财务部负责解释。
三十二、本制度自下发之日起执行。
开/销户申请表。