金融理财师(CFP)复习考试技巧
cfp综合案例考试技巧
CFP综合案例考试技巧如下：
1. 考试中速度是第一位的。
除了《综合案例分析》外其他每科要坚决保持1.5-
2.5分钟/题的进度。
较复杂的题，3-4分钟做不出来就先做个标记，猜个答案填上（以免造成答题卡错行），继续往下做。
2. 考试时要大概估算一下题量和时间，如果对公式不是很熟悉可以先把公式写在草稿纸上备用。
一定要看清题目，对于不会做的题不要浪费时间，因为每门课考试的时间都非常紧张，尤其是综合案例，基本上是做不完的，所以千万不要浪费时间。
3. 抓大放小，采取关注全局的考试策略。
在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不大的偏题或繁题，尽量在考试时间内完成全部题。
以上技巧仅供参考，具体策略还需根据个人实际情况和备考进度来调整。
基金考试答题技巧
基金从业资格考试的答题技巧可以归纳为以下几点：
1. 根据题意选择答案。
考生应通过仔细阅读题目，理解题目的意思，然后从所给选项中选出最符合题意的答案。
2. 排除法。
如果对题目的答案不确定，可以先排除一些明显错误的选项，然后再从剩余的选项中选择。
3. 对比法。
对于一些难以区分的选项，可以通过对比分析它们的含义和区别，以便更好地理解并选择正确的答案。
4. 推理法。
如果对题目的答案不确定，可以尝试通过逻辑推理来解决问题。
例如，根据题目的上下文或背景信息，推断出正确答案。
5. 理解题目背景。
考生应认真阅读题目背景，了解题目所涉及的金融概念和知识，这有助于更好地理解题目并找到正确的答案。
6. 注意题目细节。
在选择答案时，一定要注意题目的细节，例如一些关键词或数字，这些细节可能会对答案的选择产生影响。
7. 多练习。
基金从业资格考试的题目类型和知识点覆盖面比较广，因此需要多做练习题，熟悉考试的模式和难度，提高答题技巧和准确率。
最后，在考试前一定要做好充分的准备，包括熟悉机考界面、掌握常用公式、了解相关法规等。
同时，要注意放松心态，保持良好的心态和状态，以应对考试。
国际金融理财师(CFP)资格认证考试《投资规划》过关必做1000题【核心讲义】(养老需求分析及测算)
第10章养老需求分析及测算一、养老需求分析1．养老的四类基本需求退休规划需要满足四项基本要素，具体内容如表10－1所示。
表10－1养老保障四要素2．其他养老需求其他养老需求，是指在满足上面思想基本养老需求后，还有多余的资产可以实现旅游、教育、兴趣投资等需求。
二、养老需求测算1．养老需求概述养老需求，是指退休后所有的老年生活财务需求折现到现在或者退休时的现值，养老需求的测算过程如下：（1）了解当前的衣、食、住、行、医、护等基本生活水平，在考虑通货膨胀和意外干扰的情况下，计算出退休前一年的基本生活水平；（2）根据客户的退休目标，规划退休后的各类基本生活的支出水平，从而测算退休后第一年的支出水平；（3）根据预期的余寿，得出养老需求准备的时间，从而测算折现到退休时的养老需求。
2．日常生活支出需求测算测算客户日常支出需求，需要进行下列工作：（1）通过访谈法或问卷法，了解客户当前的消费支出水平，并根据评价消费水平剔除异常因素；（2）对通货膨胀率、收入增长率、投资回报率等指标进行合理的假设，假设符合现实情况；（3）通过对未来情况的分析判断，随时对数据进行调整。
3．医疗及保健需求测算（1）老年健康的风险特征①患病概率随年龄增长而增长；②慢性病、精神和心理疾病更常见；③医疗费用更具不确定性；④疾病损失包括直接费用和间接费用。
（2）老年健康风险的刻画层次①人口：老年人口的年龄结构和性别结构；②疾病风险：疾病种类、严重程度、持续时间等；③疾病费用：与疾病种类、严重程度和持续时间相关，还包括不可测因素、间接费用因素。
（3）老年医疗费用的公式式中，M j为老人在该j岁的总医疗费用；P j为j岁时的生存概率；P ji为j岁老人患有i疾病的概率；M i为i疾病的平均医疗费用。
4．居住需求测算（1）有房需求①老人不准备改变居住环境，需要进行残值管理；②老人想改变居住环境，需在退休前完成购房计划，用养老金现值支付房款或卖掉旧房支付。
cfp复习资料
cfp复习资料CFP（Certified Financial Planner）是国际上通行的金融规划师认证，也是国内金融从业人员晋升的重要资格之一。
想要通过CFP考试，必须具备扎实的金融知识和综合能力。
为了帮助考生更好地复习，提供一些有价值的复习资料是非常必要的。
1. 书籍资料CFP考试的复习资料中，书籍是最重要的一部分。
考生可以选择一些经典的教材进行学习，如《金融规划师教程》、《金融规划与财富管理》等。
这些教材内容全面，涵盖了金融规划的各个方面，包括理论知识、实践案例等。
同时，还可以选择一些辅导教材，这些教材通常会对考点进行重点解析，帮助考生更好地理解和记忆。
2. 网上资源除了传统的书籍资料，网络上也有大量的CFP复习资料可供考生参考。
可以通过搜索引擎找到一些专门的CFP考试网站，这些网站上有大量的复习资料、模拟试题和考试经验分享。
考生可以根据自己的需要选择合适的资料进行学习。
同时，还可以参加一些CFP考试的在线培训班，这些培训班通常会提供专业的讲解和答疑，帮助考生更好地理解和掌握知识点。
3. 专业期刊在复习CFP考试的过程中，阅读一些专业期刊也是非常有帮助的。
这些期刊通常会对最新的金融规划理论和实践进行深入的研究和分析，对于考生来说是非常宝贵的学习资料。
通过阅读期刊，考生可以了解到一些最新的行业动态和发展趋势，对于提高自己的综合能力和应试水平有着积极的促进作用。
4. 经验交流除了书籍、网上资源和期刊，考生还可以通过与其他考生进行经验交流，获取一些宝贵的复习资料。
可以参加一些CFP考试的培训班或者论坛，与其他考生进行交流和讨论，分享自己的学习心得和复习方法。
通过与他人的交流，可以拓宽自己的思路，发现自己的不足之处，进一步提高自己的学习效果。
5. 制定复习计划无论是什么样的复习资料，都需要有一个合理的复习计划来指导学习。
考生可以根据自己的时间和能力制定一个详细的复习计划，合理安排每天的学习内容和时间。
国际金融理财师(CFP)资格认证考试《个人税务与遗产筹划》【核心讲义】(第五章 遗产筹划与财富传承)
①确定遗产继承人，以及继承人的遗产份额；②确定遗产转移的方式；③在
决定遗产筹 与遗产所有者的其他目标保持一致的情况下，将遗产转移的成本降低到最低
划的目标 水平；④为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务；⑤保持遗产计划的可
变性；⑥确定清算遗产的执行人；⑦计划慈善赠与
权中的财产权 ④发现权、发明权和其他科技成果权中的财产权；
⑤商业秘密权，是指不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益，具有
实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息
自然人享有的他 ①他物权，是指与财产所有权有关的财产权，包括用益物权和担保物权；
物权及债权 ②债权，是得请求他人为一定行为（作为或不作为）的民法上权利
序后，由遗嘱人签字认可方可生效。
（2）手写遗嘱，是指由遗嘱人在没有律师的协助下完成，并签上本人姓名和日期的遗
嘱。此类遗嘱容易被伪造，在有的国家不被认可。
（3）口述遗嘱，是指遗嘱人在病危的情形下向他人口头表述的遗嘱，为了确保真实性，
必须有两人以上的见证人在场。
2．遗产委任书
（1）定义
遗产委任书，是指遗产当事授权他人在一定条件下代表其指定遗嘱的订立人或直接对当
而实现遗产规划的目标的一种方式。
（2）类型
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根据遗产信托的指定方式，可以分为生命信托和遗嘱信托，主要内容如下： ①生命信托，是指遗产当事人仍然健在时设立的一种遗产信托，可以用于合法的避免支 付高昂的遗产税，对年幼子女生活和教育上进行安排； ②遗嘱信托，是指根据遗产当事人的遗嘱条款所设立的一种遗产信托，只在当事人去世 后生效。 4．人寿保险 购买人寿保险，在被保险人去世后，受益人可获得保险公司的一大笔保险赔偿金，由于 保险公司所支付的赔偿金是以现金的形式，所以增加了遗产的流动性。此外，由于人寿保险 的赔偿金属于受益人的资产，所以不需要偿还死者生前的债务。 5．赠与 赠与，是指遗产当事人为实现某众怒表将某项财产赠送给受益人的方式。 （1）优点 减少税收支出。许多国家对于遗产赠与每年规定一定的免税额，所以，分批赠与，尽早 规划可以多次享受税收优惠，减少遗产额，从而减轻遗产税负担。 （2）缺点 资产赠与后，当事人就不拥有对其的控制权。
2023 中级经济师金融专业三色笔记口诀
在撰写这篇文章时，我想先采用从简到繁的方式来探讨主题，让您更深入地理解2023年中级经济师金融专业三色笔记口诀。
这个口诀是针对金融专业考试的一个重要辅助工具，可以帮助考生更好地记忆和理解相关知识点。
在接下来的文章中，我将详细介绍这个口诀的内容，然后从不同的角度进行评估和分析，最终给出自己的观点和理解。
2023年中级经济师金融专业三色笔记口诀是一个由多位金融专业老师和考生总结出来的记忆口诀。
它通过几个关键词和颜色的组合来帮助考生记忆金融专业知识。
这些关键词和颜色的组合是经过精心设计和筛选的，能够帮助考生快速准确地记住相关知识点，提高备考效率。
让我们来介绍一下2023年中级经济师金融专业三色笔记口诀的具体内容。
这个口诀一般包括三种颜色的笔记，分别是红色、蓝色和黑色。
每种颜色代表着不同的知识点或概念，通过将这些颜色和关键词相结合，考生可以更容易地记住相关内容。
接下来，我将根据这个口诀的三种颜色，分别从深度和广度的角度对它进行评估。
让我们来看一下红色笔记。
红色通常代表着重点知识点或者易错知识点。
在口诀中，红色笔记可能会用来标记一些需要特别注意的概念或者公式，以便考生能够在复习时更快速地定位这些内容。
通过红色笔记，考生可以将重点知识点以及易错知识点深入记忆，并随时进行回顾和复习。
接下来是蓝色笔记。
蓝色一般代表扩展知识点或者相关联知识点。
在口诀中，蓝色笔记可能会用来标记一些与主要知识点相关联的内容，以便考生能够更全面地理解这些知识点。
通过蓝色笔记，考生可以将扩展知识点和相关联知识点与主要知识点联系起来，形成更为完整的知识网络。
最后是黑色笔记。
黑色一般代表基础知识点或者原理性知识点。
在口诀中，黑色笔记可能会用来标记一些基础的知识点或者原理性的概念，以便考生能够建立起扎实的知识基础。
通过黑色笔记，考生可以对基础知识点和原理性知识点进行深入理解和记忆，从而在考试中能够更加游刃有余地应对各种题型。
2023年中级经济师金融专业三色笔记口诀通过红色、蓝色和黑色三种颜色的笔记，帮助考生更好地记忆和理解相关知识点。
cfp综合案例考试技巧
cfp综合案例考试技巧CFP（Certified Financial Planner）综合案例考试是考核个人财务规划能力的重要考试之一。
参加CFP综合案例考试需要综合运用个人财务规划的知识和技能，解决真实的财务案例问题。
以下是一些参加CFP综合案例考试的技巧，希望对考生们有所帮助。
第一，熟悉考试内容。
在参加CFP综合案例考试之前，考生需要充分了解考试的内容、形式和要求。
通过查阅考试大纲、往年试题和参考书籍，了解考试重点和难点，为备考制定合理的学习计划。
第二，掌握基础知识。
CFP综合案例考试涉及多个领域的知识，考生需要掌握基础的财务规划知识，包括税收规划、退休规划、保险规划、投资规划等。
建议考生在备考过程中重点复习和强化这些基础知识，打好扎实的基础。
第三，练习案例分析。
CFP综合案例考试的主要形式是通过分析真实案例来考察考生的综合应用能力。
因此，考生需要通过练习真实案例，提高自己的案例分析能力。
可以通过模拟考试、参加培训班或与同学、老师进行案例讨论，积累经验，提高分析能力。
第四，注意时间管理。
CFP综合案例考试的时间比较紧张，考生需要合理安排时间，合理分配各个部分的时间。
在考试中，要注意控制时间，不要在某个部分花费过多时间，导致其他部分时间不足，影响考试成绩。
第五，答题技巧。
在CFP综合案例考试中，考生需要清晰、简洁地表达自己的思路和观点。
建议考生在答题前先阅读题目，明确要求，然后按照要求逐步解答，避免跑题或走题。
在答题过程中，要注意语言表达，逻辑清晰，合理安排答题顺序，确保答案完整、准确。
总之，参加CFP综合案例考试需要考生在备考过程中综合运用各个领域的知识，提高综合应用能力。
通过熟悉考试内容、掌握基础知识、练习案例分析、注意时间管理和答题技巧，考生可以更好地备考CFP综合案例考试，取得优异的考试成绩。
祝考生考试顺利，取得好成绩！。
证券高分答题技巧
证券高分答题技巧随着证券投资市场的不断发展壮大，越来越多的人开始关注和学习证券知识，在各类证券考试中争夺高分。
然而，要取得高分并不容易，除了扎实的知识储备外，还需要一些答题技巧的运用。
本文将介绍一些证券高分答题技巧，帮助读者在考试中取得优异成绩。
一、审题准确，理解问题在答题之前，首先要认真审题，确保对问题的理解准确。
有时候，一个问题可能涉及多个方面，或者包含有附加条件，如果不仔细阅读，可能会误解问题的意思，导致答案不准确。
因此，建议读者在答题前仔细阅读每个问题，理解问题的要求和条件，并可以在试卷上划线或做标记，以帮助自己更好地理解。
二、争分夺秒，合理安排时间时间管理在证券考试中非常关键。
面对大量的试题，很容易陷入答题时间不够的困境，导致粗心失误和遗漏。
因此，建议读者在答题计划中充分合理地安排时间。
可以根据题目的难易程度和分值给予不同的时间分配，确保拿到高分题的分数，并且预留一些时间用于检查和修改答案。
三、系统全面，梳理知识结构证券考试的试题通常是综合性的，涉及各个知识点和模块。
为了更好地回答问题，建议读者在备考过程中系统全面地梳理和整理知识结构。
可以制作知识点总结表，包括重要定义、定理、公式等，方便在答题时快速查阅和运用。
此外，还可以根据知识结构画制思维导图，帮助理清各个知识点之间的关系和联系。
四、分析思考，不偏离主题在回答题目时，建议读者不仅仅局限于简单地记忆知识点，更要进行分析思考。
尤其是对于一些案例题和计算题，要善于利用已有的知识点进行推理和推导，找出问题的关键，避免无关因素的干扰。
要时刻将思考的方向与题目的要求保持一致，不偏离主题。
五、言简意赅，清晰表达答题的表达方式也是取得高分的重要因素之一。
在回答问题时，要力求言简意赅，用简洁的语言表达自己的观点和答案。
可以使用逻辑连接词语，如“因此”、“所以”、“然而”等，帮助自己构建清晰的逻辑关系。
此外，在解答计算题时，要将计算过程和结果清晰地展示出来，以便检查和评分。
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金融理财师（AFP/CFP）复习考试技巧
【复习阶段】
一、复习时间大约需要多少？如何统筹安排？
复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。
一般来说，正常的复习时间大约在20—30天左右。
（一）15天：以课件为主线，将所有知识点复习一遍，同时辅以一定的习题练习，力争做到全面覆盖，通过练习完成对计算公式和重点概念的记忆。
（二）8天：以大纲为核心，重点将A3、A2类知识点进行重点复习，将相关知识点串联起来，做到融会贯通，熟练掌握。
（三）7天：利用考前一周的时间重点复习投资、货币时间价值、家庭财务报表、理财计算器等重点专题，快速浏览习题，默写重要公式，要做到习题不存疑问。
二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的？
紧密围绕大纲进行学习重点的筛选。
最好打印一份大纲，将大纲中注为A3、A2的内容在课件相应幻灯片中用红笔标注，特别是考试将近、没有太多时间复习时，要优先保证A3、A2的课件全部理解和掌握，如果有时间再复习A1的内容，泛读即可。
这种方法可节省自己的复习时间，提高效率，把有限的精力都放在考试重点上，能够取得事半功倍的效果。
三、复习过程中，教材和课件如何结合？
复习过程中，要做到课件为主，教材为辅，教材与课件的结合。
由于教材内容较多，而学习时间和复习精力有限，因此建议对于大纲中要求的A3、A2部分，要以课件为主，如果课件内容不够明确，例题较少且理解困难，再通过教材进行针对性复习，从而有效提高复习效果。
对于A1的内容，建议在考试后作为提高理财技能的读物再行学习。
四、复习过程中，如何将看书和做题两种方式相结合？
关于看书（指课件）和做题的关系，要做到紧密结合，相互辅助。
看书为练习提供的相应理论基础，练习可以进一步明确各个章节需要掌握的重点内容。
因此，建议看完一章课件后马上就着手做本章习题，
利用习题加强对本章内容的了解和掌握，发现问题及时查找课件和教材中的对应内容，做到强化记忆，串联要点，整体掌握。
与此同时，考前一周要再次回顾所有习题，针对之前做错的题目要重点浏览，做到心中有数。
五、复习经验与技巧
（一）复习切忌“眼高手低”，一定要着重锻炼自己的动手能力，只有将题目做对弄懂，才算真正掌握了知识点。
同时，尽量模拟考试环境，提高做题速度，确保一定的正确率，尽快适应真实考试的速度和难度。
（二）考试前一周一定要和学员多交流，多沟通。
交流复习经验，共享做题技巧，提升考试信心。
（三）整个复习阶段要注意劳逸结合。
前期体力战术，高强度复习，短时间强化；后期注重调整，充分休息，恢复脑力和体力，通过状态调整，提高做题的速度和准确度。
【考试阶段】
一、考试过程中的做题策略？
（一）考试中速度是第一位的。
要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。
较复杂的题，3-4分钟做不出来就先做个标记，猜个答案填上（以免造成答题卡错行），继续往下做。
（二）由于题量较大，过多纠缠于一道难题会打击信心，但注意也不要轻易放弃。
特别是对于一个题干有4、5个选择的大题不能轻易放弃，往往1-2个问题有些难度，但另外2-3个问题十分简单，不要因小失大。
（三）抓大放小，采取关注全局的考试策略。
在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不大的偏题或繁题，在考试时间内完成全部题目的基础上，保证80%-85%左右的正确率，其余的题目可以采取“轻松”的战略。
二、如何结合题目对应书中重点的知识点和计算公式？
结合题目对应书中重点的知识点和计算公式：对重点的公式要明确公式所涉及的概念，记住字母的内涵，明确公式的物理含义，考试时可先把难以记忆的公式写在试卷上，在做题时把已知数据套入公式，复
杂的公式可能反而是简单的题，因为套入公式一步即可完成。
学会逆向思维，在复习做习题阶段和考试阶段都可以把自己放在出题老师的位置，要想“出这个题是希望考学生哪个知识点”。
一般来说，重点都要考到，非重点不会重复考。
三、概念题的做题技巧
所有概念要熟记，而且要活记。
所有的概念题都是放在情景中考的，第一要快速读懂题目，捕捉题目要考的知识点；之后根据自己掌握的知识进行判断。
含糊不清的地方要敢于做决断，不要多纠缠，第一反应很重要，有时概念题越想越会产生歧义。
此外，请大家一定要格外重视有关金融理财师职业道德方面的知识点，考试时可能出现很多这方面的概念题。
四、计算题的做题技巧
计算题没有太多的解题技巧，靠的是熟能生巧。
需要注意的是，有时按照不同的计算步骤得出的答案不一致，有时一道题计算出结果后在四个选项里都没有找到相同的答案，此时大概回忆一下计算过程，确认无误后选择与自己的计算结果最接近的一个。
此外，在复习公式时要注意特殊情况下的公式简化，有时此类简化可大大节省计算的时间。
五、考试注意事项
（一）考试前一天一定要休息好，保证考试时有充沛的精力。
此外，要做好考试工具的准备工作，可以给计算器准备一块备用电池。
（二）只要复习阶段能够熟练掌握复习题，基本能够完成考试，总体感觉上午考题较难，摸不着头脑，下午计算题减少感觉会好一些，对所有考题都要坚决秉持不抛弃、不放弃的原则，尽可能利用已知条件寻找可以套用的公式，对概念题要把握好时间，对答案模糊的既要推敲一下，又不能占太长时间，省出时间来再回头处理一下暂时搁置的难题，有时会茅塞顿开。
考试时间临近结束时尤其要注意时间的把握，对来不及计算的题一定要填满。
（三）要严格遵守考场纪律，认真听从监考老师的各项指令，确保不要出现诸如将考卷或答题卡带出考场的行为。