商业汇票贴现业务申请书
贴现申请书(多篇)
贴现申请书（多篇）篇：贴现申请书贴现申请书衡阳市雁峰区弘毅小额贷款有限公司：兹根据《支付结算办法》之规定，附送银行（商业）承兑汇票张，合计票面金额及相关文件，真实、合法、有效，申请贴现，请审批。
申请人签章（公章）：法定代表人签章：第2篇：贴现目录贴现................................................................1 申请人必须具备的条件................................................1 申请人需提供的资料..................................................1 期限. (2)利率................................................................2 回购................................................................2 适用对象............................................................2 业务申请条件........................................................2 办理程序............................................................3 计算方法............................................................3 发放贷款............................................................3 资金流动性不同......................................................3 利息收取时间不同....................................................3 利息率不同..........................................................4 资金使用范围不同....................................................4 债务债权的关系人不同................................................4 资金的规模和期限不同................................................4 银行表述............................................................4 性质分析............................................................5 贴现问题............................................................8 票据业务............................................................9 预防风险...........................................................10 与票据承兑的区别...................................................11 贴现现金流.........................................................11 贴现现金流的方法...............................................11 相关政策...........................................................12 商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法 .........................12 中国人民银行关于改进和完善再贴现业务管理的通知.................17 贴现的商业承兑汇票到期承兑人无力支付的账务处理........22 中国人民银行对国有独资商业银行总行开办再贴现业务暂行办法.......25 银行相关业务.......................................................27 海峡银行.......................................................27 票据业务.......................................................27 恒丰银行.......................................................28 有价证券质押贷款...............................................28 集友银行 .......................................................28 出口信用证单据议付贴现如你以信用证方式收款，货物付运后须立即获得融资，我行可在单、证相符的情况下为你提供即时贷款，即使你的单据未能完全符合信用证要求，我行仍可提供“有保留”垫款。
办理贴现申请书范本
尊敬的XX银行：您好！我单位XX公司，统一社会信用代码：XXXXXXXXXXXX，地址：XXXXXXXXXXXXXX，开户行及账号：XXXXXXXXXXXXXXXX，系贵行长期合作单位。
现因业务发展需要，特向贵行申请办理银行承兑汇票贴现业务，敬请予以审批。
一、贴现汇票基本情况1. 汇票号码：XXXXXXXXXX2. 汇票金额：人民币XX万元整3. 汇票出票日期：XXXX年XX月XX日4. 汇票到期日期：XXXX年XX月XX日5. 汇票出票人：XXXXXXXXXXXXX6. 汇票承兑人：XXXX银行7. 贴现汇票的发票内容：XXXXXXXXXXXXX二、贴现申请原因鉴于我单位与XXXX银行之间的业务往来，取得了一张银行承兑汇票。
为确保资金的正常运转，减轻财务压力，特向贵行申请办理贴现业务。
三、贴现申请条件1. 我单位在贵行开立有结算账户，且账户状态正常；2. 我单位具备良好的信用状况，与贵行保持良好的合作关系；3. 贴现汇票真实、合法、有效，无任何法律纠纷；4. 我单位承诺在贴现过程中，严格遵守国家法律法规及贵行的相关规定。
四、贴现申请金额及利率1. 贴现申请金额：人民币XX万元整；2. 贴现利率：根据贵行当时制定的贴现利率执行；3. 贴现期限：根据汇票到期日及贵行相关规定确定。
五、贴现款项用途贴现款项将主要用于我单位业务发展、流动资金周转等合法用途。
六、承诺及保证1. 我单位保证所提供的汇票及贴现申请资料真实、合法、有效；2. 我单位承诺在贴现过程中，遵守国家法律法规及贵行的相关规定；3. 我单位承诺在贴现款项到账后，按照约定的用途合理使用，不挪作他用；4. 我单位愿意承担因贴现业务产生的所有风险及责任。
敬请贵行审慎审批，如有需要，我单位将随时提供其他相关资料。
感谢贵行对我单位的支持与帮助，期待贵行的审批。
此致敬礼！申请人：XXXX公司单位地址：XXXXXXXXXXXXXX联系人：XXXX联系电话：XXXXXXXXXXXX申请日期：XXXX年XX月XX日。
银行买方付息商业承兑汇票贴现业务管理办法
xx银行买方付息商业承兑汇票贴现业务管理办法第一章总则第一条为积极推动我行商业承兑汇票贴现业务的健康发展，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施细则》、《支付结算办法》及《xx银行银行承兑汇票贴现业务操作管理办法》的有关规定，特制定本办法。
第二条买方付息商业承兑汇票贴现业务是指买卖双方签订购销合同后，买方签发商业承兑汇票，并承诺由其支付贴现利息，卖方持未到期的商业承兑汇票到银行贴现，银行审核无误后，将票面金额支付给卖方，贴现利息由买方授权我行从买方在我行开立的账户上扣收的一种票据业务。
第三条此项业务基于《票据法》第61条第一款规定“汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权”，据此将汇票收款人或承兑人确定为汇票未及时兑付时的追索对象来控制票据兑付风险。
适用范围主要包括钢铁、电器、汽车、石化产品销售等行业的企业。
第二章出票人的资格认定和要求第四条申请开办买方付息商业承兑汇票业务的出票人须具备以下条件：（一）具有法人资格并依法从事经营活动；（二）在我行开立存款账户，并有一定的结算量；（三）资信状况良好，有一定资产规模和良好的经营业绩；（四）经营者品质良好，守信誉，在银行无不良记录；（五）无债权债务纠纷。
第五条出票人申请办理买方付息商业承兑汇票业务时应向我行提供如下资料：（一）商业承兑汇票申请书；（二）企业法人营业执照，企业法人代码证，企事业法人代表资格证书，法人代表身份证原件及复印件；（三）前三年度及近期会计（审计）师事务所审计报告和财务报表；（四）贷款卡；（五）我行要求的其他资料。
第六条出票人所购商品和具体期限金额的确定（一）采用买方付息商业承兑汇票所购买商品应是畅销产品，出票人应选择畅销产品中规模较大的批发商或代理商予以支持，避免多头支持同一产品；（二）承兑期限、金额应根据出票人在承兑期间的销售量，回款量，以往信誉状况，结算情况进行测算，避免出现到期敞口无法补足的情况。
中国建设银行关于下发《中国建设银行商业汇票承兑与贴现业务内部管理规程(暂行)》的通知-
中国建设银行关于下发《中国建设银行商业汇票承兑与贴现业务内部管理规程(暂行)》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国建设银行关于下发《中国建设银行商业汇票承兑与贴现业务内部管理规程(暂行)》的通知（1996年9月25日建设银行）建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：《中国建设银行商业汇票承兑与贴现业务内部管理规程(暂行)》(以下简称《规程》)，已经建设银行第15次行务会正式通过。
现印发你们，并将有关事项通知如下，请遵照执行。
一、各分行要严格按《规程》规定办理商业汇票业务，严禁越权、违规操作。
对已经办理的商业汇票承兑贴现业务要根据《规程》要求进行一次自查，对存在的问题予以纠正。
二、关于办理承兑汇票总量限额，请各分行根据当地实际情况和自身管理的要求，于10月20日前向总行资金计划部提出申请数额，总行将根据各分行的风险控制能力和管理水平核定下达。
三、各一级分行要按《规程》第十四条规定，制定收取保证金的比例，并抄报总行资金计划部备案。
四、要加强贴现票据保管。
贴现票据是一种重要的有价单证，是银行资产，必须妥善保管，严格台帐登记制度，切实做到票据帐实相符。
五、附式一至四请各分行根据规定的内容与格式自行印制；有关商业汇票承兑贴现业务统计的内容、表式、报送程序和要求，由总行财会部另文布置。
附：中国建设银行商业汇票承兑与贴现业务内部管理规程(暂行)第一章总则第一条为进一步规范建设银行商业汇票承兑和贴现业务，建立健全内部管理和操作程序，根据《中华人民共和国票据法》和国家有关金融法规，制定本管理规程(以下简称《规程》)。
第二条办理商业汇票承兑和贴现业务要严格执行国家有关法律、法规及本《规程》，切实以真实、合法的商品交易为基础。
贴现申请书
编号：年__商业贴现字第号______市商业银行商业汇票贴现申请书申请人：受理部门：客户经理：客户经理代码：协议编号：号银行承兑汇票贴现协议甲方（买入方）：_______市商业银行股份有限公司。
乙方（卖出方）：大冶市中创工贸有限公司甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》和其他有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。
第一条贴现金额及份数：乙方提供银行承兑汇票（大写）份，（小写）份，合计票面金额人民币（大写），（小写），向甲方申请办理贴现；经甲方审核，同意对上述银行承兑汇票（大写）份，（小写）份，合计票面金额人民币（大写），办理贴现。
第二条甲乙双方商定：贴现利率按年利率 %或月利率‰：实际划款金额为（大写）（小写）。
第三条甲乙双方的权利和义务：1、甲方托收本协议项下的银行承兑汇票时，如遇承兑行拒绝付款，甲方将按《中华人民共和国票据法》和其他有关法律、法规及本协议第五条的规定向乙方追索。
2、甲方经审查并同意办理贴现的票款于当日划付，并在合理期间内按双方选择的划款方式将款项汇入乙方指定的银行账户。
乙方指定的银行账户为：户名；开户银行；账号。
3、若甲方违反本条2 款的规定，乙方有权要求甲方返还违约部分票据：4、乙方保证本协议项下票据的取得符合票据法及相关法律的规定；银行承兑汇票及其提供的所有资料合法、真实、有效，因不符合上述事项而引起的任何损失概由乙方负责：第四条违约责任：甲乙双方未履行协议规定的义务给对方造成损失的，应予赔偿。
第五条追索和迟付利息的计算：甲方在其为乙方办理贴现的每份银行承兑汇票项下对乙方享有追索权。
甲方应当将被拒绝付款事由书面通知乙方，乙方应保证在收到甲方追索通知之次日起三个工作日内，将被拒绝付款的汇票金额及迟收利息（汇票金额自到期日或提示付款日起至清偿日止，按中国人民银行规定的利率计算）划入甲方指定账户，并在甲方收妥前述款项后将票据取回。
商业银行银行承兑汇票贴现业务管理办法
商业银行银行承兑汇票贴现业务管理办法
第一章总则
第一条为加强江苏商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）银行承兑汇票贴现业务管理，规范银行承兑汇票贴现业务操作行为，根据《票据法》、《支付结算办法》及有关规定，制定本管理办法。
第二条本办法所称银行承兑汇票贴现业务是指银行承兑汇票的持有人（或收款人）在需要资金时，凭其收取的未到期银行承兑汇票，通过背书方式转让给本行，本行在票面金额中扣除贴现利息将资金划付给持票人（或收款人），银行承兑汇票到期后，本行按票面金额向银行承兑汇票的承兑人（或付款人）收取票款的行为。
第三条银行承兑汇票贴现业务由各支行营销客户经理按具体规定认真做好资料准备和初审工作，营业部经办客户经理审查后提交总行集中定价、办理和托收。
第四条办理贴现业务必须始终坚持做到“操作规范、手续完备、灵活定价、分级审批，安全无差错”。
第五条银行承兑汇票贴现纳入客户信贷授信管理。
第二章组织管理体系
第六条各支行负责银行承兑汇票贴现业务的拓展，客户资信的调查和初审、银行承兑汇票和贴现资料真实和有效性审核、贴现资料的传递及贴现资金的监督使用等工作。
第八条信贷管理部负责贴现利率的定价，审核银行承兑汇票
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汇票贴现、转贴现与再贴现的操作
三、转贴现的适用范围
经中国人民银行批准有权经营票据贴现业务的金 融机构能够办理转贴现业务。
四、转贴现的业务流程
（一）转入贴现
1.提供相关资料
1）加盖公章和法人代表章的营业执照、组织机构代码证和金融许可证复印件（仅 限于初次办理转贴现业务的申请行，年检通过后，应每年提供一次）。 2）法定代表人身份证复印件、经办人身份证复印件和单位介绍信。 3）经办人授权申办委托书。 4）商业汇票转贴现合同(加盖公章及法定代表人章)。 5）上级机构出具的有效授权文件（或授权证实书）。 6）用于转贴现的商业汇票清单(加盖公章)。
二、转贴现的分类
1.按交易方向不同分为转入贴现和转出贴现两种 转入贴现是指其他银行持其已贴现的未到期银行承兑汇票向本行贴现, 转出 贴现是指本行持已贴现的未到期银行承兑汇票向他行贴现。 2.按交易方式不同分为买断式和回购式转贴现两种 买断式银行承兑汇票转贴现是指转出行将其持有的已贴现但尚未到期的银行 承兑汇票转出后，票据权利人即改变为票据转入银行。回购式银行承兑汇票 转贴现是指转出行将其持有的已贴现的但尚未到期的银行承兑汇票以不改变 票据权利人的方式暂时转出，由转出行在双方约定的票据回购日购回汇票。
3.再贴现资料的准备
1）再贴现申请一览表和大额再贴现申请书(单张汇票 金额500万元以上需填写)。 2）再贴现凭证(一式五联，需加盖再贴现申请银行的 财务专用章和法人或其授权人名章，与预留印鉴 一致)。 3）申请再贴现银行已贴现、背书的商业汇票。 4）商业汇票查询查复书(需加盖业务公章)。 5）中国人民银行要求提供的其他资料。
2.贴现的性质
贴现是银行的一项资产业务，汇票的支付人对银 行负债，银行实际上是与付款人之间有一种间 接贷款关系。
3.贴现的期限
办理贴现申请书模板范文
办理贴现申请书模板范文：尊敬的XX银行：您好！我司因业务发展需要，现向贵行申请办理贴现业务。
特此提交以下申请材料，敬请审批。
一、基本信息1. 申请单位：×××有限公司2. 单位地址：××省××市××区××路××号3. 联系人：×××4. 联系电话：×××××××××5. 开户银行：×××银行×××分行6. 银行账号：×××××××××二、申请贴现业务详情1. 贴现票据类型：银行承兑汇票2. 票据号码：×××××××××3. 票据金额：人民币××万元整4. 票据出票日期：××年××月××日5. 票据到期日期：××年××月××日6. 贴现金额：人民币××万元整7. 贴现利率：按贵行规定的贴现利率执行8. 贴现期限：××天三、申请贴现原因及用途1. 申请原因：为满足公司业务发展需求，提高资金周转效率，降低融资成本。
2. 用途说明：贴现资金将用于购买原材料、支付工资、扩充生产线等公司运营支出。
四、承诺及保证1. 申请单位保证所提供的资料真实、完整、有效，且无任何法律纠纷。
2. 申请单位承诺按照贵行规定的方式和期限支付贴现利息及相关费用。
3. 申请单位保证在贴现期限内，票据权利不受任何第三方侵害。
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中国建设银行xxxx分（支）行：
我单位因（申请的原因及用途）流动资金之需，愿以持有的汇票张共计票面金额万元以利率向贵行申请贴现。望获准。
附汇票票面要素提要、本单位简况及声明。
单位
概况
单位全称：xxxx有限公司企业代码：xxxxxபைடு நூலகம்-1
贷款卡号：xxxxxxx000658本次业务开户行：xxxxx支行本次业务帐号：
如汇票到期被承兑人拒付或汇票第伪造、变造票据，贵行可从我单位任何帐户中扣收贴现票据等额资金以及相应的利息和费用，不足部分作为我单位在贵行的逾期贷款，我单位保证在收到你行通知之日起的个工作日内以等额货币资金归还。
贴现申请人（公章）：法定代表人或授权代理人（签章）：
年月日
信用等级：注册时间：20xx年xx月xx日注册资本：xxx万
法定代表人：xxxxxxx电话：xxxxxxxx国籍：xxxx
授权代理人：电话：国籍：
财务主管：电话：传真：
经营范围及
主导产品：xxxxxxxx等
汇票
要素
提示
汇票号码
金额（元）
出票日
到期日
出票人
承兑人
此栏不足，可另加附件，并签章。
特别
声明
我方为上述商业汇票合法持有人，均系真实、合法的商品、劳务交易所得，无恶意、过失或其它违法行为，汇票真实、合法、有效。上述商业汇票项下的交易合同和发票等证明交易确已履行的凭证真实、合法、有效。本次贴现已得到有权机构的必要授权，贴现利息计算同意按相关法律规定执行。