关于开展商业承兑票贴现业务的请示报告
商业汇票贴现申请书
商业汇票贴现申请书
商业汇票贴现是指企业向银行或银行相互之间融通资金的一种
方式。
其主要规定是：
(1) 收款人对持有的承兑汇票在未到期前如果需要资金，可以向其开户银行申请贴现；
（2）贴现银行需要资金时，可持未到期的承兑汇票向其他银行办理转贴现；
(3)受理转贴现的银行需用资金时，可以向其开户的人民银行申请再贴现。
贴现、转贴现、再贴现的期限，一律从其贴现之日起至汇票到期日为止。
实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前一日的利息计算。
贴现利率按有关规定执行。
申请书是个人或集体向组织、机关、企事业单位或社会团体表述愿望、提出请求时使用的一种文书。
申请书的使用范围广泛，申请书也是一种专用书信，它同一般书信一样，也是表情达意的工具。
申请书要求一事一议，内容要单纯。
不同的对象有不同的申请书。
（1）申请的事项要写清楚、具体，涉及的数据要准确无误。
（2）理由要充分、合理，实事求是，不能虚夸和杜撰，否则难以得到上级领导的批准。
（3）语言要准确、简洁，态度要诚恳、朴实。
承兑汇票贴现申请书范本
承兑汇票贴现申请书尊敬的XX银行：我司（全称：XXX公司，以下简称“持票人”）因业务发展需要，现持有贵行承兑的未到期汇票一张，特向贵行申请贴现。
现将有关情况说明如下：一、汇票基本情况1. 汇票编号：XXXXXX2. 汇票金额：人民币XX万元整3. 汇票签发日：XXXX年XX月XX日4. 汇票到期日：XXXX年XX月XX日5. 汇票承兑银行：贵行6. 汇票收款人：持票人全称7. 汇票付款人：XXX公司二、贴现申请金额及贴现率1. 贴现申请金额：人民币XX万元整2. 贴现率：根据市场情况和贵行规定确定3. 贴现期限：根据汇票到期日和贵行规定确定三、贴现用途本次贴现资金将用于持票人业务的运营和发展，包括但不限于购买原材料、支付工资、扩大生产等。
四、保证事项1. 持票人保证所提供的汇票及相关信息真实、合法、有效，无任何欺诈、隐瞒等违法行为。
2. 持票人保证在汇票到期日，如付款单位不能按期承付，由持票人全额承付，或在本单位账户上扣除。
3. 持票人保证上述保证具有法律效力，在诉讼时放弃抗辩权。
五、申请贴现的资格1. 持票人为依法登记注册并有效的企业法人或其他经济组织，并依法从事经营活动。
2. 持票人持有中国人民银行核发的贷款卡。
3. 持票人与出票人或前手之间具有真实合法的商品交易关系，并可提供相关证明材料。
4. 持票人在贵行开立结算账户。
5. 持票人非银行承兑汇票的出票人。
6. 持票人满足贵行要求的其他条件。
六、申请程序1. 持票人向贵行提出书面申请，并提交有关资料。
2. 贵行审批同意后，持票人办理相关贴现手续。
七、其他事项1. 持票人同意按照贵行的规定支付贴现利息和其他相关费用。
2. 持票人同意贵行对本次贴现业务的相关信息保密，不对外泄露。
以上内容敬请审阅。
持票人真诚希望贵行能够给予贴现支持，缓解资金压力，助力业务发展。
感谢贵行对此事的关注和支持！此致敬礼！持票人全称：（盖章）法定代表人签字：年月日。
商业汇票承兑申请书
商业汇票承兑申请书
尊敬的收款方：
我方作为买方，诚挚地向贵方提出商业汇票承兑申请，希望能够与贵方建立良好的合作关系。
我方对贵方的信誉和实力深表钦佩，相信贵方在商业领域的经验和能力。
我们希望能够借助贵方的资源和市场渠道，共同开拓更广阔的商机，实现共赢发展。
我方愿意承担商业汇票的责任和义务，并保证在约定的期限内按时兑付。
商业汇票是一种便捷的支付工具，能够为贵方提供灵活的资金运作和管理方式。
我们相信，通过商业汇票的使用，双方的交易将更加安全可靠。
在此，我方向贵方提出以下申请：
1. 请贵方予以承兑我方的商业汇票，并在约定的期限内按票面金额进行兑付。
2. 承兑商业汇票后，请贵方将兑付款项直接划入我方指定的账户，以确保资金流转的安全和准确性。
3. 如因我方原因导致商业汇票无法兑付，请贵方及时通知我方，并提供合理的解决方案，以便双方共同协商解决。
4. 为了加强双方的合作信任，我方愿意提供贵方所需的相关资料和证明，以证明我方的实力和信誉。
希望贵方能够认真考虑我方的申请，并尽快给予答复。
我方相信，通过双方的积极合作，一定能够取得更加丰硕的成果。
我方再次向贵方表达我们的诚意和期待，期待与贵方建立长期稳定的合作关系。
此致
敬礼
（申请方签名）。
办理贴现申请书范本
尊敬的XX银行：您好！我单位XX公司，统一社会信用代码：XXXXXXXXXXXX，地址：XXXXXXXXXXXXXX，开户行及账号：XXXXXXXXXXXXXXXX，系贵行长期合作单位。
现因业务发展需要，特向贵行申请办理银行承兑汇票贴现业务，敬请予以审批。
一、贴现汇票基本情况1. 汇票号码：XXXXXXXXXX2. 汇票金额：人民币XX万元整3. 汇票出票日期：XXXX年XX月XX日4. 汇票到期日期：XXXX年XX月XX日5. 汇票出票人：XXXXXXXXXXXXX6. 汇票承兑人：XXXX银行7. 贴现汇票的发票内容：XXXXXXXXXXXXX二、贴现申请原因鉴于我单位与XXXX银行之间的业务往来，取得了一张银行承兑汇票。
为确保资金的正常运转，减轻财务压力，特向贵行申请办理贴现业务。
三、贴现申请条件1. 我单位在贵行开立有结算账户，且账户状态正常；2. 我单位具备良好的信用状况，与贵行保持良好的合作关系；3. 贴现汇票真实、合法、有效，无任何法律纠纷；4. 我单位承诺在贴现过程中，严格遵守国家法律法规及贵行的相关规定。
四、贴现申请金额及利率1. 贴现申请金额：人民币XX万元整；2. 贴现利率：根据贵行当时制定的贴现利率执行；3. 贴现期限：根据汇票到期日及贵行相关规定确定。
五、贴现款项用途贴现款项将主要用于我单位业务发展、流动资金周转等合法用途。
六、承诺及保证1. 我单位保证所提供的汇票及贴现申请资料真实、合法、有效；2. 我单位承诺在贴现过程中，遵守国家法律法规及贵行的相关规定；3. 我单位承诺在贴现款项到账后，按照约定的用途合理使用，不挪作他用；4. 我单位愿意承担因贴现业务产生的所有风险及责任。
敬请贵行审慎审批，如有需要，我单位将随时提供其他相关资料。
感谢贵行对我单位的支持与帮助，期待贵行的审批。
此致敬礼！申请人：XXXX公司单位地址：XXXXXXXXXXXXXX联系人：XXXX联系电话：XXXXXXXXXXXX申请日期：XXXX年XX月XX日。
承兑贴现申请书范本
承兑贴现申请书范本尊敬的银行：我司（以下简称“持票人”）因业务发展需要，现持有贵银行承兑的未到期的商业汇票，特此向贵银行申请办理承兑汇票贴现业务，敬请予以审批。
一、基本信息1. 贴现申请人全称：×××公司2. 经济性质：企业3. 账号：×××××××××××4. 收款人全称：×××公司5. 收款人账号：×××××××××××6. 付款人全称：×××公司7. 付款人账号：×××××××××××8. 汇票签发人全称：×××公司9. 汇票承兑银行：贵银行10. 交易合同号：×××××××××××11. 增值税发票号：×××××××××××12. 承兑协议编号：×××××××××××二、汇票信息1. 汇票编号：×××××××××××2. 汇票金额：人民币××万元整3. 贴现金额：人民币××万元整4. 汇票签发日：××年××月××日5. 汇票到期日：××年××月××日三、背书转让情况1. 背书转让顺序：×××公司→ ×××公司→ ×××公司2. 交易合同主要内容摘录：合同双方约定以货物交换方式进行交易，合同金额为××万元，货物交付日期为××年××月××日。
关于与银行合作买方票据贴现的请示怎么写范文
标题：银行合作买方票据贴现的请示范文尊敬的xx银行贵宾：我是来自xx公司的xx，由于公司资金周转紧张，急需资金以支持业务发展，特向贵行提交以下买方票据贴现的请示。
一、请示事由近期，我们公司获得了一笔大型订单，需要购买大量原材料和支付相关费用，为了及时完成订单并满足客户需求，我们希望能够利用公司的应收账款通过贵行的贴现服务，获得资金支持。
二、贴现金额及期限我们计划贴现金额为xx元，期限为xx天，用于支付采购费用和订单相关支出。
我们愿意接受贵行根据信用评级确定的贴现利率。
三、还款计划贴现到期日后，我公司承诺按时足额还款，并愿意在此基础上与贵行进一步合作，建立长期合作关系。
四、公司信用状况我公司一直以来与贵行有良好的合作关系，信用状况良好。
我公司一直遵守约定，从未出现逾期还款情况。
我公司也愿意提供必要的资料和担保，以证明我公司有能力按时还款。
以上请示是我公司真实意愿，真诚希望能获得银行的支持与帮助。
如果贵行能够给予正面的回复和支持，我公司将不胜感激。
此致敬礼！xx公司日期尊敬的xx银行贵宾：我是来自xx公司的xx，由于公司资金周转紧张，急需资金以支持业务发展，特向贵行提交以下买方票据贴现的请示。
一、请示事由近期，我们公司获得了一笔大型订单，需要购买大量原材料和支付相关费用，为了及时完成订单并满足客户需求，我们希望能够利用公司的应收账款通过贵行的贴现服务，获得资金支持。
二、贴现金额及期限我们计划贴现金额为xx元，期限为xx天，用于支付采购费用和订单相关支出。
我们愿意接受贵行根据信用评级确定的贴现利率。
三、还款计划贴现到期日后，我公司承诺按时足额还款，并愿意在此基础上与贵行进一步合作，建立长期合作关系。
四、公司信用状况我公司一直以来与贵行有良好的合作关系，信用状况良好。
我公司一直遵守约定，从未出现逾期还款情况。
我公司也愿意提供必要的资料和担保，以证明我公司有能力按时还款。
以上请示是我公司真实意愿，真诚希望能获得银行的支持与帮助。
商业汇票贴现申请书
尊敬的银行领导：您好！我单位（单位名称）是一家成立于（成立时间）的（企业性质）企业，注册地为（注册地），营业执照号码为（营业执照号码）。
为确保我单位资金链的顺畅，现向贵行申请商业汇票贴现业务，特此提交以下申请：一、申请原因1. 我单位近期与（交易对方名称）签订了一份金额为人民币（票面金额）万元的商品或劳务交易合同，合同编号为（合同编号），交易内容为（简要描述交易内容）。
2. 根据合同约定，对方应于（到期日）前向我单位开具商业承兑汇票，但截至目前，对方尚未开具。
3. 为确保我单位资金周转，降低资金风险，现申请将对方开具的商业承兑汇票进行贴现。
二、申请条件1. 我单位具备合法有效的营业执照，且经营状况良好。
2. 我单位与对方签订的商品或劳务交易合同真实、合法、有效。
3. 我单位已向对方支付了相应的交易款项。
4. 我单位在贵行开立有账户，且账户资金状况良好。
5. 我单位同意按照贵行规定的贴现利率和手续费进行贴现。
三、申请金额本次申请贴现的商业承兑汇票金额为人民币（票面金额）万元。
四、申请期限本次申请贴现的商业承兑汇票到期日为（到期日）。
五、担保方式为确保贵行权益，我单位同意以下担保方式：1. 我单位提供（担保方式）作为担保，担保金额为人民币（担保金额）万元。
2. 我单位承诺在贴现期限内，如因我单位原因导致贵行遭受损失，我单位将承担全部责任。
六、申请资料1. 经年检的营业执照复印件。
2. 商品或劳务交易合同原件。
3. 交易款项支付凭证。
4. 贵行要求的其他相关资料。
七、其他事项1. 我单位承诺提供的信息真实、准确、完整。
2. 我单位同意贵行在办理贴现业务过程中，对相关资料进行审核。
3. 我单位同意贵行在办理贴现业务过程中，对贴现款项进行监管。
敬请贵行审慎考虑，给予办理。
如有疑问，请与我单位联系人（联系人姓名）联系，电话：（联系电话）。
特此申请！单位名称：（盖章）申请人：（签字）日期：____年____月____日。
关于开办银行承兑汇票业务的请示.doc
关于开办银行承兑汇票业务的请示中国人民银行乌鲁木齐中心支行：为增加我行的金融服务品种，优化信贷资产结构，提高经济效益，增强竞争能力，进一步提高对客户的服务功能和服务水平，确保业务经营的规范健康发展。
依据《中华人民共和国票据法》和中国人民银行制定的《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》及《中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知》（银发[2002]364号）的规定，结合我行的业务发展需要和经营管理水平，特申请开办银行承兑汇票业务。
一、我行经营情况逐步改善，内控制度日臻完善，具备办理银行承兑汇票业务的条件。
我行自1997年12月成立以来，一方面各项业务稳健发展，经营情况逐步得到改善，存、贷款稳步增长，截止2002年末，各项存款82.61亿元，较成立初增加50.3亿元，增长155.68%；各项贷款55.67亿元，较成立初增加33.63亿元，增长152.59%；不良贷款率26.21%，较成立初下降了47.48个百分点；总资产123.35亿元，较成立初增加77.38亿元，增长168.33%，另一方面在资金、信贷、会计等方面加强内控建设，制订了《信贷资金管理暂行办法》、《授权、授信管理办法》、《贷款操作规程》、《会计制度》、《财务管理实施细则》等规章制度，为各项业务的规范经营、发展提供了可操作依据，同时，我行不断强化员工的基础教育和业务培训，员工的业务素质与水平有了进一步的提高。
以上各方面的不断发展与完善，为我行开办银行承兑汇票业务创造了有利条件。
二、开办银行承兑汇票业务是我行经营发展的需要。
不断增加服务品种，提高服务水平不仅是客户的需要，也是我行优化资产质量，增强盈利水平，提高竞争能力的需要。
目前大部分企业在商品交易活动中需要银行提供信用保证，以降低经营成本，而银行在信贷资金有限的情况下，利用信誉为客户办理银行承兑汇票业务，提供担保服务，既可以满足客户的需要，稳定老客户，增加新客户，也可以创造一定的收益，从而促进我行各项业务全面健康发展。
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关于开展商业承兑汇票贴现业务
的请示报告
领导：
我分行拟针对一些核心企业、优质上市公司、国有大型企业等依托其客户实力、产品和资信状况等授信考察因素向其上下游企业（以中小企业为主）发放授信，主要为解决其上下游企业购销环节中基于预付、应收而产生的短期贸易融资需求开展商业承兑汇票贴现业务提供融资服务。
一、初步准备开展商票授信业务企业名单和建立业务构想
1、萍乡钢铁有限责任公司，注册资本16亿元，由3个法人股东和两个自然人股东出资构成。
其中飞尚实业持股15.75%，海南赐慧持股15.625%，江西国际信托持股37.5%，董事长涂建民持股30%，河建设持股 1.125%。
其中江西国际信托为信托代持，目的为上市考虑，并代全体职工及飞尚等股东同比例增资代持。
萍钢位于江西萍乡，始建于1954年，是江西最早建成的钢铁企业，并拥有萍乡安源钢铁有限责任公司（控股子公司）和江西九江钢厂有限公司（全资子公司），目前已具备年产800万吨钢生产能力的高成长性现代化钢铁联合企业，是全国企业500强和全国民营企业50强之一，2007年萍钢被列为江西省第一批重点支持企业。
主要生产螺纹钢筋、高速线材、小型材三大系列多规格产品。
年销售收入超过200亿元。
萍钢在原材料采购上除长协议矿采购以外，通过上海的铁矿石贸易矿供应商进行采购。
我分行拟对萍钢作为商票的出票人和授信主体，给予萍钢一
定的商票贴现额度，由其在上海的供应商持商票来我行办理贴现业务。
2、龙元建设集团股份有限公司（股票代码600491），始创于1980年，前身为浙江象山二建集团股份有限公司，1984年进入上海建筑市场，1993年集团总部迁址上海，2004年4月首次发行股票上市。
2009年5月8500万股股票增发成功。
集团拥有房屋建筑工程总承包特级资质、市政公用工程总承包一级资质、机电安装工程总承包一级资质、地基与基础工程专业承包一级资质、建筑装修装饰工程专业承包一级资质和园林古建筑工程专业承包一级资质。
同时，具有钢结构工程专业承包一级资质，钢结构、网架工程专项设计甲级资质以及建筑和装潢设计、工程咨询、建筑工程监理、房屋质量检测、抗震鉴定甲级资质，建筑幕墙施工壹级资质,建筑幕墙专项设计甲级资质的大型建筑企业。
公司注册资本：473,800,000元，资产总额近百亿元。
能独立承担工业、民用、市政、交通、水利及大体量、高标准、精装饰等各类复杂的建筑施工任务。
龙元建设在长三角特别在上海长期拥有大型建设施工项目，而建筑项目中涉及到的施工原材料采购主要通过上海的建材经销企业采购。
我分行拟对龙元建设作为商票的出票人和授信主体，给予龙元建设一定数量的商票贴现额度，由其在上海的建材供应商持商票来我行办理贴现业务。
3、天津冶金轧一钢铁集团有限公司，公司注册资本6亿元，其中：天津市冶金集团(控股)有限公司投占比85.26%，天津市轧一制钢有限公
司投占比14.74%。
是一个集烧结、炼铁、炼钢和轧材为一体的国有控股钢铁联合企业，具备生产300万吨钢、500万吨材的生产能力。
集团资产总额近百亿元，拥有职工10000余人，年销售收入150亿元。
位列全国500强企业第223名，天津市百强企业第18名，居全国钢铁企业第34名。
“十一五”期间，天津轧一将以板带主导产品为龙头，坚定不移地实施热轧、冷轧两大基地建设，达到年产800万吨钢、1000万吨材的生产规模。
该家企业我分行拟选择其在上海的下游企业作为商票业务的授信主体，由下游企业出具商票且作为付款人，以向天津冶金轧一钢铁集团有限公司采购材料为业务关系，天津冶金轧一钢铁集团有限公司持有其作为收款人且在商票正面注明保证责任的商票来我行申请办理贴现。
二、商业承兑汇票贴现业务的银行收益分析和业务操作中需注意的问题（一）银行收益分析
商业承兑汇票贴现业务在具体实施中，我分行将要求票据中的付款人或来我行申请办理贴现的贴现人即收款人在我行开立相当于我行给予其贴现票据金额的存单，并以存单质押方式开立全额银票来支持我行存款业务，即贴现与存款控制在1：1。
另外，参照他行办理商票贴现情况看，商票的贴现利率远高于银票贴现利率，总体回报较高，在我行规模较紧的时候可以转贴现流通并获得转贴市场的差额收益。
最后，我分行将加强对贴现申请人或出票人在我行的结算管理，切实提高商票贴现业务的综合回报收益。
（二）业务操作流程
1、在获得我行商票贴现业务授信的前提下，持票人申请贴现时，须提供以下资料：（1）贴现申请书；（2）经其背书的未到期的商票；（3）持票人与出票人或前手之间的真实的商品交易合同及增值税发票原件和复印件；（4）持票人经营状况和财务报表及其他本行规定的资料；
2、我分行对持票人提供的资料进行审查，并对资料的合法性和真实性负责，具体要求为：（1）票据本身为真票（规定在我行购买）；（2）贴现申请人的经营及资信情况基本符合本行贷款条件；（3）贴现资金投向符合国家产业政策和信贷政策；（4）票据所记载内容必须符合《支付结算办法》相关规定,票面清晰、整洁、无涂改现象；（5）承兑人户名、行名、行号必须与票面印鉴及有关银行印章相符；（6）商品交易合同签署日期原则上应早于汇票出票日期，合同上商品名称与增值税发票商品名一致；（7）合同上的商品总价等于或大于汇票票面金额；（8）增值税发票上的购货单位名称与汇票出票人或贴现申请人的直接前手一致；（9）增值税发票上的销货单位名称与贴现申请人一致；（10）增值税发票上的价税合计金额等于或大于汇票票面金额。
3、我分行办理票据实地查询，填写“商业承兑汇票查询（复）书”。
4、贴现的审批权限按照本行有关授权规定执行；
5、审批同意后客户当场背书转让汇票并办理相关手续；
6、填写贴现凭证，进行账务处理，将贴现款项划入贴现申请人的账户；
7、汇票到期，银行将商业汇票及委托收款凭证寄送给付款人开户行；原则上付款人开户行规定为我分行。
8、付款人开户行向贴现行划转汇票款项。
商业承兑汇票贴现业务即间接融资业务已是本市同业在发展贸易融资业务品种基础上推崇的核心和优质业务产品，间接融资客户作为出票人或贴现人的责任由票据法来约束。
此业务的核心在于对间接融资客户即核心企业的认定上，在于对票据付款人第一还款来源和现金流的准确把握上，利用票据法对票据出票人、收款人、承兑人和保证人各方面的责任约束来达到风险控制的目的。
开展商业承兑汇票贴现业务有利于我行提高现有融资服务的竞争力。
希望能得到我行领导的支持。
上海分行
2010-3-30。