非法吸收公众存款罪 集资诈骗罪
一般主体
主观目的
具有非法占有他人财物的 没有非法占有他人财物的 目的，行为上通常采用欺 目的，而是企图盈利 骗手段 到期还本付息，具有存款 或变相存款的形式
行为方式
不会到期还本付息
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（三）非法吸收公众存款罪特殊形态认定
1、停止形态认定：本罪是行为犯，只要实施 了非法吸收公众存款的行为或变相吸收公众存 款的行为，且达到了扰乱金融秩序的程度，即 为本罪的既遂。 “要约引诱”:行为人之间进行犯意沟通、成立 非法经济组织、寻找办理业务的地点、伪造相 应的证明文件等，都是预备行为 。如此时因 意志以外的原因没有实施本罪的实行行为，以 本罪的预备犯论处。 着手犯罪后，未达到既遂前，因意志以外的原 因没得逞的，以本罪的未遂犯论；因意志以内 的因素中止犯罪的，以犯罪中止论。
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根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案 件立案追诉标准的规定（二）》 的规定第二十八条 [非法 吸收公众存款案（刑法第一百七十六条）]非法吸收公众存款 或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一 的，应予立案追诉 立案追诉： 立案追诉 （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万元以 上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元 以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单 位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直 接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸 收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响的； （五）其他扰乱金融秩序情节严重的情形。
犯罪客体
正常的金融秩序
犯罪客观方面
行为人在客观上实施了非法吸收 公众存款或变相吸收公众存款的 行为
犯罪主体
一般主体，个人或者单位
犯罪主观方面
故意，且行为人都具有非法牟利 的目的。
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客体
根据金融法规的规定，只有银行或者 经批准的其他金融机构才可以吸收社会 资金作为存款。对银行等金融机构而言， 非法吸收存款的行为人与其争夺公众的 资金，减少了储源，严重分割着其吸收 存款的这条生命线，扰乱了国家的金融 管理秩序。
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具有吸收公众存款法定主体资格的金融机构， 采取非法方式（擅自提高利率或在存款前先支 付利息等）吸收公众存款，一般应由有关部门 给予行政处罚，但是如果非金融机构工作人员， 利用其与金融机构的工作关系而吸收公众存款， 情节严重的，应当认定为吸收公众存款。
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主观方面
表现为故意，但没有非法占有的目的。 只能是直接故意，即行为人明知其吸收公众存 款或变相吸收公众存款的行为违反了国家金融 管理法律、法规，扰乱了金融秩序，仍执意实 施该行为。 目的或意图：不可能出于非法占有的目的，而 是将非法吸收的资金投向信贷、生产、经营活 动。但是不论以何种目的，都不影响本罪的构 成。
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（2）非法吸收公众存款或变相吸收公众存款， 目的在于进行洗钱活动。 如果是以吸收存款方式来掩饰、隐瞒犯罪的 所得及其产生的收益的来源和性质的，形似本 罪，实际上以洗钱罪论处。 如果在非法吸收公众存款或变相吸收公众存 款的活动中，是以吸收存款的方式吸纳洗钱罪 中规定的七种犯罪所得及其产生的收益而掩饰、 隐瞒其来源和性质的，以二罪并罚。
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构成要件
客体 复杂客体，即国家的金融管 理制度和公私财产所有权。 使用诈骗方法非法集资，数 额较大的行为。 一般主体，包括自然人和单 位。 直接故意且具有非法占有的 目的。
客观方面
主体
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主观方面
客体
本罪的客体是复杂客体，即国家的金融管 理制度和公私财产所有权。
一方面，非法集资行为不具备融资的主体资格， 并且采取诈骗的方法进行非法集资，从而严重侵犯了 国家的金融管理秩序。 另一方面，集资诈骗罪又以非法占有为目的，集 资过程中通常采用虚构事实和隐瞒真相的诈骗方法， 侵占投资者的资金，因此同时又侵犯了公私财产所有 权。
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2、罪数形态认定 （1）实施本罪同时实施了擅自设立金融机构的行为的定性， 分为三种情形， ①设立非法的金融机构目的在于吸收公众存款的，以牵连犯的 原则处断，由于两罪（本罪及擅自设立金融机构罪）法定刑 相同，以本罪论处。 ②先实施本罪行为后因扩大规模再成立非法金融机构的，如若 都构成犯罪，以数罪并罚论处。 ③擅自设立金融机构意图从事除存款以外的其他金融业务，而 后出于某种考虑开始从事吸收存款业务如若都构成犯罪，以 数罪并罚论处。 如果行为人成立了其他的非法组织，如抬会、地下钱庄、民 间互助会等组织的，如其利用这些组织吸收存款，以本罪论 处；如其实施上述行为之外还从事某些现金支付结算活动， 按《刑法》第225条第3项处理，可数罪并罚。
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1997年《中华人民共和国刑法》 年 中华人民共和国刑法》 2001年《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会 年 纪要》 纪要》 2001年《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 年 关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 失效） （失效） 2010年《最高人民检察院、公安部关于公安机关 年 最高人民检察院、 管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二 》 管辖的刑事案件立案追诉标准的规定 二)》 1998年《非法金融机构和非法金融业务活动取缔 年 年已被修订） 办法 》（2011年已被修订） 年已被修订 2004年《最高人民法院关于依法严厉打击集资诈 年 骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知 》
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犯罪对象和行为对象
本罪的犯罪对象是货币资金，即公私财产中呈 现货币或者有价证券形态的部分，如人民币、 外币、支票、股票、债券、国库券等，不包括 呈现物质形态的其他财物。 本罪行为人实施集资诈骗行为的对象为不特定 的社会公众，因此犯罪对象所有权属主体具有 不特定性；而诈骗罪的犯罪对象通常为特定的 单位或者个人的财产所有权，既包括资金也包 括其他财物。
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客观方面
本罪的客观方面表现为使用诈骗方法非法集资， 数额较大的行为。主要包括以下四个要素： 一是使用诈骗方法。 二是实施了非法集资行为。 三是实施了非法处置集资款项的行为。 四是数额较大。
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使用诈骗方法
使用诈骗方法指行为人采取虚构事实隐瞒真
相的方法，如采取虚构集资用途，以虚假的证 明文件或者高回报率为诱饵的方法和手段，欺 骗公众骗取集资款。只要有虚构事实或者隐瞒 真相意图使人产生错误认识的行为而不论采取 的是哪种手段，都已经符合了“使用诈骗方 法”。
小组成员： 小组成员： 王濛濛 胡静娴 胡婧 邵静 刘静思
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罪名解析
非法吸收公众存款罪 集资诈骗罪
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非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款罪，是 指违反国家金融管理法律、 法规的规定，非法吸收公众 存款或变相吸收公众存款， 扰乱金融秩序的行为。
构成要件
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国家金融管理法律、 国家金融管理法律、法规
——非法吸收公众存款罪 非法吸收公众存款罪
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（3）行为形式 ）
利用非法成立的组织：抬会、地下钱 庄、民间互助会、地下投资公司等。 一些合法的组织也从事非法吸收、变 相吸收公众存款的行为，如⑴供销合作 社⑵民政部门倡导的农村救灾扶贫互助 储金会⑶财务结算中心⑷投资公司⑸基 金会。构成的犯罪的，应以非法吸收公 众存款罪论处。
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主体
包括自然人和单位。 年满16周岁，具有刑事责任能力的自然人。 单位的范围： （1）没有吸收公众存款业务经营权的金融机构。如 典当行、财务公司等 （2）没有吸收公众存款业务经营权的非银行金融机 构，如保险公司、证券公司、信托投资公司等。 （3）具有吸收公众存款业务经营权的金融机构
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集资诈骗罪
集资诈骗罪，是指以非法占有 为目的，使用诈骗方法 非法集资， 数额较大的行为。
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相关法律法规
1997年《中华人民共和国刑法》 1996年《关于审理诈骗案件具体应用法律的 若干问题的解释》 2001年《全国法院审理金融犯罪案件工作座 谈会纪要》 2010年《关于公安机关管辖的刑事案件立案 追诉标准的规定（二） 》 2010年《中华人民共和国最高人民法院公告》
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对比图
非法吸收公众存款 变相吸收公众存款
未经银行业监督管理机构批准
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
向社会不特定对象吸收资金
以直接的名义吸收存款，表现 不以直接吸收存款的名义出现， 在其出具存款凭证，并承诺在 而以成立资金互助会，或投资、 集资入股等名义。 10 一定期限内还本付息。
（2）行为对象 ）
所为公众，是指社会上不特定的人群，如果 存款人是特定的少数人，如仅限于本单位人员， 则不构成本罪。 所谓存款，是指现金储蓄。根据存款人主体 不同，可分为机构存款（对公存款，包括企业 存款和财政性存款）和个人储蓄存款，非法吸 收、变相吸收的主要是个人储蓄存款。
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证据规格： 证据规格：
一是必须具有证明侵犯国家的金融管理制度和 金融秩序等客体的形态证据。 二是必须具有证明在客观方面表现为行为人违 反金融管理法规，实施了非法吸收公众存款或变 相吸收公众存款的行为的形态证据。 三是必须具有证明达到法定刑事责任年龄、具 有刑事责任能力的自然人、单位一般主体的形态 证据。 四是必须具有证明有主观故意构成的形态证据。
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（1）行为方式 ）
根据《非法金融机构和非法金融机构业 务活动取缔办法》第4条第2款规定 变相吸收公众存款是指：未经银行业 监督管理机构批准，不以吸收公众存款 的名义而是以其他形式，向社会不特定 对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸 收公众存款性质相同的活动。如违反国 家规定，以各种基金会、集资办项目等 方式吸收公众存款等。
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非法吸收公众存款罪的刑事责任
根据《刑法》第176条规定 【非法吸收公众存款 罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱 金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或 者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者 有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑， 并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接 负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规 定处罚。
非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪区分之问
非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪区分之问作者：李勤来源：《东方法学》 2017年第2期内容摘要：非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪作为非法集资犯罪主要的两种犯罪类型，两罪的认定区分堪称刑法理论界及实务界中“难啃的酸果”。
司法实践中，应按以下步骤予以认定：首先，分析客观罪行构成要件。
结合“2010年解释”第1、2条之规定，审查危害行为是否属于列举的10种应以非法吸收公众存款罪定罪处罚的具体情形，如不属于，则综合审查该行为是否同时具备“非法性”、“公开性”、“利诱性”、“社会性”。
其次，审查是否存在违法性阻却事由，应“将集资款主要用于生产经营活动”认定为二罪的违法性阻却事由，如查证属实，则危害行为不纳入刑法规制范畴。
第三，分析主观罪责构成要件。
如果被告人供认其具有非法占有的目的，则主观状态得以证明；如果被告人否认，则结合“2001年座谈会纪要”第2部分关于金融诈骗罪第1条、“2010年解释”第4条第2款（第1项除外）规定予以判断。
对于确因客观原因无法查清集资款去向的，一般不认定为具有非法占有的目的。
关键词：非法吸收公众存款罪集资诈骗罪二元双层次犯罪构成理论非法占有为目的一、正视：非法集资犯罪区分之惑非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪作为非法集资犯罪主要的两种犯罪类型，两罪的认定区分堪称刑法理论界及实务界中“难啃的酸果”。
从既有规定来看，两者之间的界限在于客观上是否采取了诈骗方法及主观上是否以非法占有为目的。
但因现实的多样性及复杂性，司法实务中仍面临诸多桎梏。
（一）客观罪行界定不明导致两罪区分困难第一，实行行为表述不一致，导致两罪区分困难。
根据刑法之规定，前罪表述为“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”，后罪表述为“非法集资”。
两罪采用了不同的表达方式，增加了认定困惑，例如：前罪是否系后罪的基础性罪名，后罪是否应以前罪为前提，且需要特别要件（如以非法占有为目的）的额外证明。
第二，集资诈骗罪中“使用诈骗方法”的功能定位模糊导致二罪区分困难。
商丘市中级人民法院公布四起非法集资犯罪典型案例
商丘市中级人民法院公布四起非法集资犯罪典型案例2016年4月22日上午，商丘市中级人民法院召开新闻发布会，通报了全市两级法院审理非法集资案件有关情况，并现场发布了4起典型案例。
案例1：金宁非法吸收公众存款、集资诈骗案被告人金宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑10年，并处罚金30万元；犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
【基本案情】被告人金宁原系金融机构工作人员，退休后到河南鑫融投资担保公司任总经理。
金宁以高息并保证随时兑付为诱饵，向社会不特定人员非法吸收资金，绝大部分转入他人指定账户，从中吃取利差。
2012年3月，金宁在不能及时兑付集资户本金及利息的情况下，隐瞒真相，以支付高息为手段，采取拆东墙补西墙的方法，继续向集资户吸收资金填补亏空。
至2014年10月21日，累计吸收资金11.5亿余元，至案发尚有1.78亿余元不能归还。
本院一审判决：被告人金宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑10年，并处罚金30万元；犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
【典型意义】金宁原系金融机构工作人员，明知高息非法吸存系违法行为，风险较大，仍然实施非吸犯罪，在资金链断裂、无能力兑付的情况下，掩盖事实真相，为拆补资金而继续非法集资，造成1.78亿余元无法兑付，数额特别巨大，且存在挥霍资金、拒不交代部分资金去向、案发前转移资产、销毁书信等行为，非法占有的故意明显，分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。
金宁的行为造成恶劣社会影响，给集资群众造成巨大经济损失，犯罪情节严重，应予严惩。
对金宁判处无期徒刑，体现从重打击。
案例2：江中祥、赵景玉非法吸收公众存款、合同诈骗案以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪数罪并罚对江中祥判处有期徒刑20年，并处罚金80万元；对赵景玉判处有期徒刑15年，并处罚金50万元。
非法吸收公共存款罪与集资诈骗罪的区别
非法吸收公共存款罪一、概述中国刑法虽然规定了非法吸收公众存款罪，但一直到1997刑法公布，法律并未对什么是非法吸收公众存款、变相吸收公众存款作出明确具体的规定，最高人民法院、最高人民检察院也并未对此进行过司法解释。
1998年国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（下简称《办法》）第四条规定，“本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；（二）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；（三）非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；（四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据。
二、立案标准对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查，取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种：一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。
二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。
三是从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。
三、犯罪构成（一）非法吸收公众存款罪客体是国家的金融信贷秩序。
在市场经济条件下的社会经济生活中，金融交易主体之间形成复杂的金融关系，金融关系的有机整体就是金融秩序。
非法吸收公众存款集资诈骗罪等涉众型金融犯罪的法律适用问题
非法吸收公众存款\集资诈骗罪等涉众型金融犯罪的法律适用问题作者：张国岩来源：《法制与社会》2011年第31期摘要非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型金融犯罪近几年在我国有重新抬头之势。
有必要对这类犯罪的犯罪主体、犯罪目的认定、犯罪客观行为表现进行厘清，以便司法机关准确打击犯罪。
关键词涉众型金融犯罪非法吸收公众存款集资诈骗作者简介：张国岩，天津市人民检察院第二分院。
中图分类号：D924 文献标识码：A 文章编号：1009-0592(2011)11-142-02金融危机背景下，政府为了保经济增长出台了规模高达四万亿的经济刺激计划，同时也出台了一系列鼓励民间投资的经济政策，为经济复苏增添了活力。
借着国家政策这股“东风”，非法集资类犯罪有重新抬头之势，给国民经济的健康发展和人民群众的利益带来极大的危害。
因此，有必要厘清非法集资类犯罪在司法实践中容易出现的几个的法律适用问题，以准确打击犯罪。
一、关于犯罪主体根据《刑法》第一百七十六条、第一百九十二条的规定，自然人和单位均可成为此类罪的犯罪主体。
对自然人犯罪而言，凡年满16周岁具有刑事责任能力的人都可成为此类罪的犯罪主体。
难点主要在单位犯罪。
首先，如何区分自然人犯罪和单位犯罪。
单位犯罪一般是公司、企业、事业单位、机关、团体为本单位谋取非法利益或者以单位名义为本单位全体成员或者多数成员谋取非法利益，由单位的决策机构按照单位的决策程序决定，由直接责任人员实施的，且有刑法明确规定的犯罪。
涉众型金融犯罪犯罪嫌疑人为提高公信力，一般是利用单位名义进行非法集资。
根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》，以下三种犯罪不以单位犯罪论处：一是个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的；二是公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的；三是盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的，依照刑法有关自然人犯罪的规定定罪处罚。
论非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的异同
NAND 收稿日期:2014-03-17作者简介:施丽青(1986-),女,浙江缙云人,助理审判员,研究方向:刑事、民事法律;李培(1982-),男,安徽固镇人,助理审判员,研究方向:民事法律。
论非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的异同施丽青1,李培2(1.浙江省丽水市莲都区人民法院,浙江丽水323000;2.浙江省丽水市人民检察院,浙江丽水323000)摘要:近年来,随着我国经济发展,中小企业对资金的需求加大,由于监管不力和民间集资的便利,导致非法集资活动猖獗,案件数量居高不下,大案要案频发,涉案地域广,涉及行业多,参与集资群众众多,不仅严重损害了人民群众的利益,而且严重影响了社会稳定和国家经济安全,非法集资已经演变成为典型的涉众型经济犯罪。
特别是非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区分日益成为司法实践中的难点和热点。
关键词:非法吸收公众存款罪;集资诈骗罪;异同中图分类号:D924.3文献标识码:A 文章编号:1005-913X (2014)05-0112-01一、非法集资与民间金融监管的缺乏近几年来,我国长三角一带尤其是民营资本发达的江苏、浙江等地非法集资类案件多发、频发,以吴英等一批的民营企业家因涉嫌集资发案,逐渐使一个新名词出现在人们的视野,即地下钱庄。
地下钱庄是指未经国家主管机关批准,擅自设立,以非法营利为目的,从事地下非法金融业务的一类组织的俗称,是地下民间金融的一种表现形式。
地下钱庄出现的原因主要是:企业经营方面,民营中小企业在生产经营方面存在的融资困境,目前,我国金融体系对风险控制标准定级较高,对贷款主体承担风险的要求也比较高,中小企业,资本小,信用低,相比较国有企业的融资难就比较明显。
且中小企业从银行获得融资所需要的时间长、成本高,因此中小企业比较倾向于向民间融资。
资金供给方面,江浙地区的民间闲散资本较多,且多数没有正规的投资渠道,这就给集资提供了客观条件。
江浙地区不但存在着中小企业发展而产生的强大的资金需求,又有民间多年积累产生的大量空余资金,还有缺乏金融制度监管约束的黑色空间,产生民间集资也就不足为奇。
集资诈骗罪与非法吸收公共存款罪区别的司法认定
集资诈骗罪与非法吸收公共存款罪区别的司法认定作者：汪阳恺来源：《法制博览》2017年第11期摘要：随着社会的快速发展，我国的法制性越来越强，但是一些犯罪活动仍然十分猖獗，尤其是集资诈骗和非法吸收公众存款等犯罪活动，日益猖獗，成为金融领域内涉及面广，危害严重，性质恶劣的高频犯罪。
再加上集资诈骗罪与非法吸收公共存款罪存在一定的相似之处，很难区分，严重侵犯了国家的金融制度。
基于此，阐述集资诈骗罪与非法吸收公共存款罪区别的司法认定具有重要的意义，希望可以达到普及法律知识，维护社会秩序的目的。
关键词：集资诈骗罪；非法吸收公共存款罪；区别；司法认定中图分类号：D924.3 文献标识码：A 文章编号：2095-4379-（2017）32-0100-02作者简介：汪阳恺（1988-），男，汉族，贵州贵阳人，本科，北京市公安局海淀分局，科员，研究方向：刑法学。
在《中华人民共和国刑法》中明确规定了非法吸收公共存款罪与集资诈骗罪的定义、性质、判定标准、量刑情况等，作为严重扰乱金融秩序的犯罪，是发案量较多的案件，对公共财产造成了侵害，危害了相关人员的合法权益。
因此，研究集资诈骗罪与非法吸收公共存款罪的概述，分析二者的区别，根据区别进行司法认定尤为重要，可以加深对集资诈骗罪与非法吸收公共存款罪的了解，完善法律法规，做好普法教育，降低犯罪的发生几率。
一、集资诈骗罪概述集资诈骗罪主要指违反金融法律法规，使用诈骗手段进行非法集资的行为，其具有三个显著特征，一，以非法占有为目的，目的不纯。
二违反了相关法律法规，影响了正常的金融秩序，侵犯了公共财产，数额量巨大，造成了恶劣的后果。
三，使用了欺瞒、诈骗等非法集资手段，严重危害了他人的利益。
集资诈骗罪具有显著的特征，第一，诈骗手段较为特殊，集资诈骗罪的诈骗手段主要特性就是虚假性，虚假的集资用途，虚假的高回报率，虚假的证明文件，虚假的收益项目等[1]。
由此可见，诈骗手段具有特殊性，通过诈骗手段是了解案件的性质，对案件进行判定十分重要，诈骗手段的特殊性性集资诈骗罪的显著特征。
集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪
浅析集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的异同摘要集资诈骗和非法吸收公众存款等犯罪活动已成为近年来金融领域内涉及面广泛，社会危害性严重的高频犯罪。
这些犯罪活动，不仅侵犯了公私财产的所有权，更严重的是侵犯了国家的金融管理制度。
如前几年泸西县发生的系列非法集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪案，严重地扰乱了国家正常的金融秩序，发展到当地银行无存款，甚至银行需要资金还需向其借高利贷的严重程度，严重扰乱了社会秩序，造成社会不稳定。
然而，在司法实践中，如何正确认定和区分集资诈骗案和非法吸收公众存款犯罪，尚存在一定争议。
现仅就如何把握两罪的犯罪构成以及审理中...集资诈骗和非法吸收公众存款等犯罪活动已成为近年来金融领域内涉及面广泛，社会危害性严重的高频犯罪。
这些犯罪活动，不仅侵犯了公私财产的所有权，更严重的是侵犯了国家的金融管理制度。
如前几年泸西县发生的系列非法集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪案，严重地扰乱了国家正常的金融秩序，发展到当地银行无存款，甚至银行需要资金还需向其借高利贷的严重程度，严重扰乱了社会秩序，造成社会不稳定。
然而，在司法实践中，如何正确认定和区分集资诈骗案和非法吸收公众存款犯罪，尚存在一定争议。
现仅就如何把握两罪的犯罪构成以及审理中应注意的相关问题谈一下自己的看法，仅供参考。
一、关于集资诈骗罪的相关问题根据我国刑法典第192条的规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资、数额较大的行为。
作为集欺骗性、贪婪性和危害性一身的金融诈骗犯罪，它具有以下法律特征：1.犯罪主体是一般主体，既可以是达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人，也可以是单位。
实践中，常见的是行为人仅以单位名义非法集资，所骗取的公私财物全部或大部分被行为人中饱私囊，即使有少量用于单位，也只是为了掩人耳目，对此应按个人犯罪处理。
2.犯罪的主观方面只能由直接故意构成，并且具有非法占有集资款的目的。
即作为行为人明知自己以实施诈骗的方法非法集资，将会导致破坏金融管理和侵犯公私财产所有权的危害后果，并且希望这种危害后果发生。
集资诈骗罪与诈骗罪和非法吸收公众存款罪的区别及认定
集资诈骗罪与诈骗罪和非法吸收公众存款罪的 区别及认定王 媛摘要：集资诈骗罪与诈骗罪的争论主要在于在量刑上两者孰轻孰重，集资诈骗罪关于主观方面“非法占有”的认定引起了集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪之间的争议。
从犯罪目的来看，集资诈骗罪相较于诈骗罪只是为了投资盈利；从认定条件看，集资诈骗罪的认定不能仅仅只根据行为本身来判断；从构成要件层面讲，法定犯的构成要件存在一定的逻辑缺陷。
主观方面，非法吸收公众存款罪比集资诈骗罪的主观恶性小；客观方面，非法吸收公众存款罪的意图和表现没有集资诈骗罪明显和强烈；客体方面，集资诈骗罪比非法吸收公众存款罪的危害大，影响也比非法吸收公众存款罪更深远。
关键词：集资诈骗罪；诈骗罪；非法吸收公众存款罪中图分类号：Ｄ９２４．３５ 文献标识码：Ａ 文章编号：２０９５－６９１６（２０２１）０３－００９４－０３一、集资诈骗罪概述集资诈骗罪是依据我国法律规定的一种罪名，是指以非法集资并据为己有为目的，违反国家相关法律、法规，使用诈骗方法进行的非法集资行为，这种行为的主要危害体现在：破坏了国家正常的金融秩序，侵害了国家、单位或者个人的财产所有权，且其数额较大[1]。
集资诈骗罪的主体是指任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人，这是一般主体，凡是符合以上条件的自然人均可构成本罪，依《刑法》第二百条的规定，集资诈骗罪主体不仅仅是指个人，也可以是单位。
在通常情况下，将非法募集的资金由募集者自己非法占有、任意挥霍，或获取资金后携款潜逃、销声匿迹等是此种集资目的的具体表现。
集资诈骗罪是在1995年6月30日由全国人大常委会通过的《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第八条中首次提出的，1997年《刑法》修订时予以采纳，最高人民法院《关于执行〈中华人民共和国刑法〉确定罪名的规定》中，将此种非法集资行为认定为集资诈骗罪。
集资诈骗罪有以下特点：1.受害者没有特定的群体或个人，犯罪方式具有很强的诱惑性。
集资诈骗的对象既有个体经营者、企事业单位职工、退休人员，也有少数党政机关干部，大多数为45岁左右具有一定积蓄的中年人。
吴英案件涉及到的法律(3篇)
第1篇一、引言吴英案件是我国近年来备受关注的金融犯罪案件之一。
该案件涉及的法律问题复杂多样，涵盖了刑法、民法、经济法等多个领域。
本文将从吴英案件涉及的法律问题入手，分析相关法律规定及其适用，以期对案件的法律性质和责任追究提供一定的参考。
二、吴英案件的基本情况吴英，女，原系浙江省温州市龙湾区人，曾担任温州某集团有限公司法定代表人。
2009年，吴英因涉嫌非法吸收公众存款罪被温州市人民检察院批准逮捕。
2012年，温州市中级人民法院一审判处吴英死刑，二审改判无期徒刑。
2015年，浙江省高级人民法院依法驳回吴英的上诉，维持原判。
三、吴英案件涉及的法律问题1. 非法吸收公众存款罪吴英案件的核心问题是非法吸收公众存款罪。
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
该罪行的构成要件包括：（1）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为；（2）扰乱金融秩序。
在本案中，吴英通过虚构项目、承诺高额回报等手段，向社会公众非法吸收存款，扰乱了金融秩序，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。
2. 贪污罪吴英案件中，部分财产去向不明，涉嫌贪污罪。
根据《中华人民共和国刑法》第三百八十二条的规定，贪污罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。
在本案中，吴英作为公司法定代表人，涉嫌利用职务之便，非法占有公司财物，符合贪污罪的构成要件。
3. 民法上的合同纠纷吴英案件中，部分投资者与吴英签订的合同存在争议。
根据《中华人民共和国合同法》的规定，合同是平等主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。
在本案中，吴英与投资者签订的合同可能存在违反法律法规、损害他人合法权益等问题，导致合同纠纷。
4. 经济法上的违规经营吴英案件中，吴英及其公司涉嫌违规经营，违反了《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关经济法律法规。
集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别具体在哪里
集资诈骗罪与⾮法吸收公众存款罪的区别具体在哪⾥
在投资理财的时代，因为投资理财发⽣的诈骗也越来越多，最常见的就是⾮法吸收公众存款罪以及⾮法集资诈骗。
这两种⽅式损害了资⾦拥有⼈投资⼈的合法权益，因此都属于违法的。
但是在司法实践中，我们还是要知道⾮法吸收公众存款罪集资诈骗区别，这样更加有利于我们⾃⾝遇到任意⼀种情况时的维权。
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集资诈骗罪与⾮法吸收公众存款罪的区别
⼀、犯罪的⽬的不同
集资诈骗罪的犯罪⽬的是⾮法占有所募集的资⾦;⽽⾮法吸收公众存款罪的⽬的则是企图通过吸收公众存款的⽅式，进⾏赢利，在主观上并不具有⾮法占有公众存款的⽬的。
这是两罪最本质的区别。
⼆、犯罪⾏为的具体实施⽅法不同
集资诈骗罪的⾏为⼈必须使⽤诈骗的⽅法;⽽⾮法吸收公众存款罪则不以⾏为⼈是否使⽤了诈骗⽅法作为构成犯罪的要件之⼀。
三、侵犯的客体不同
集资诈骗罪侵犯的是复杂客体，不仅侵犯了国家的⾦融秩序，⽽且侵犯了出资⼈的财产所有权;⾮法吸收公众存款罪侵犯的是单⼀客体，即国家的⾦融管理秩序。
在有些情况下，⾮法吸收公众存款的⾏为⼈由于经营不善造成亏损，⽆法兑现其在吸收公众存款时的承诺，甚⾄给投资⼈、存款⼈造成了重⼤经济损失，但是，这种损失与⾏为⼈⽬的就是侵犯公私财物的所有权不同。
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