供应链融资业务风险控制管理办法 终稿
供应链金融业务管理办法
供应链金融业务的优化与提升
05
通过简化流程、减少操作环节、自动化处理等方式，提高业务操作效率。
业务流程优化
提升操作效率
在保证风险控制的前提下，精简审批流程，提高审批效率。
优化审批流程
加强各业务部门之间的沟通与协作，实现信息共享和业务协同。
强化业务协同
完善风险管理制度
加强风险评估与监控
提高风险防范意识
供应链运营状况是指供应链中各个环节的企业在商品采购、生产、销售等方面的运营状况。
中小企业是指在供应链中处于弱势地位的企业，通常具有融资难、抗风险能力弱等特点。
供应链核心企业是指在供应链中具有较高信誉和较强实力的企业，是供应链金融业务的主要信用来源。
定义与术语
供应链金融业务管理框架
02
供应链金融业务管理流程包括
融资决策
融资执行
监控与报告
风险评估
需求分析
业务管理流程
需求分析、风险评估、融资决策、融资执行、监控与报告等环节。
金融机构需对供应链金融业务的需求进行深入调研和分析，包括行业趋势、主要客户群体、业务模式等。
金融机构需对供应链金融业务的风险进行全面评估，包括信用风险、操作风险、法律风险等，确保业务风险可控。
目的和背景
本管理办法适用于各类开展供应链金融业务的金融机构，包括银行、保险公司、证券公司、信托公司等。
对于涉及供应链金融业务的中小企业和其他参与者，也应遵守本管理办法的相关规定。
适用范围
供应链金融业务是指基于供应链核心企业的信用状况和供应链整体运营状况，为供应链上的中小企业提供金融服务的一种综合性金融服务方式。
金融机构根据需求分析和风险评估结果，制定供应链金融业务的融资决策，包括融资规模、融资期限、融资利率等。
银行供应链融资业务管理办法
银行供应链融资业务管理办法银行供应链融资业务管理办法一、总则为规范银行供应链融资业务管理，提升风险防控水平，特制定本文档。
二、业务范围与业务结构1.业务范围：银行供应链融资业务包括但不限于信用融资、保理融资、贷款业务等。
2.业务结构：2.1 信用融资：信用融资是指银行对供应链中的企业提供资金支持，以解决其资金周转问题。
信用融资分为短期信用融资和中长期信用融资两种形式。
2.2 保理融资：保理融资是指银行向供应链中的企业提供综合融资服务，包括应收账款保理、库存融资、订单融资等。
2.3 贷款业务：贷款业务是指银行向供应链中的企业提供资金借款，以满足其生产经营资金需求。
三、风险管理1.信用风险管理：1.1 审核流程：银行应建立完善的信用风险审核流程，包括资产质量评估、贷款审批流程等。
1.2 风险控制措施：银行应加强对供应链企业的信用风险控制，包括风险预警、贷后管理等。
2.流动性风险管理：2.1 流动性监测：银行应建立流动性监测机制，确保在供应链融资业务中具备足够的流动性风险防控能力。
2.2 流动性调控：银行应根据市场情况对供应链融资业务的流动性进行控制，包括主动管理资金来源和资金运用。
四、合作管理1.合作机构选择：银行应选择合适的合作机构进行供应链融资业务合作，并建立长期稳定的合作关系。
2.合作协议：银行与合作机构应签订合作协议，明确双方的权利义务和业务合作细则。
五、附件1.供应链融资业务合同范本2.信用风险审核流程图六、法律名词及注释1.贷款：指一方将一定数额的资金交付给另一方，由后者在约定的期限内归还本金和支付利息的一种合同行为。
2.信用风险：指因借款人违约或无法如期还款而导致损失的风险。
《银行供应链融资业务管理办法》
《银行供应链融资业务管理办法》一、总则1.1 为了规范银行供应链融资业务，提高金融服务实体经济的能力，防范信贷风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，制定本办法。
1.2 本办法所称供应链融资业务，是指银行以供应链中的核心企业为依托，为供应链上下游企业提供融资、结算、咨询等综合性金融服务的行为。
1.3 银行开展供应链融资业务，应遵循合法、合规、公平、公正、诚信的原则，确保业务稳健、高效、可持续发展。
1.4 本办法适用于在我国境内依法设立的商业银行及其分支机构开展供应链融资业务。
其他金融机构参照执行。
《银行供应链融资业务管理办法》二、业务范围与条件（1）供应链核心企业及其直接上下游企业；（2）与核心企业有长期稳定合作关系的企业；（3）为供应链提供物流、信息流、资金流等服务的第三方企业。
（1）具备完善的风险管理体系和内部控制制度；（4）确保融资资金专项用于供应链的正常运营。
三、业务流程3.1 融资申请：企业根据自身需求向银行提交供应链融资申请，并提供相关资料。
3.2 资料审核：银行对企业提交的资料进行审核，包括但不限于企业资质、财务状况、信用记录等。
3.3 融资方案制定：银行根据企业需求和审核结果，为企业量身定制融资方案。
3.4 签订合同：双方就融资方案达成一致，签订相关合同。
3.5 融资发放：银行按照合同约定，将融资款项发放至企业指定账户。
3.6 融后管理：银行对企业融资使用情况进行跟踪管理，确保资金安全。
四、风险管理4.1 银行应建立健全供应链融资风险管理体系，包括信贷风险、操作风险、市场风险等。
4.2 银行应加强对核心企业的尽职调查，了解其经营状况、信用状况和供应链管理能力。
4.3 银行应密切关注供应链上下游企业的经营状况，及时发现潜在风险。
4.4 银行应采取有效措施，防范信贷资金被挪用、套利等风险。
五、合规与监督5.1 银行开展供应链融资业务，应严格遵守国家法律法规，不得违反相关监管要求。
供应链金融平台业务风险控制制度
供应链金融平台业务风险控制制度1.前言随着市场经济的发展，供应链金融平台的业务逐渐成为了金融机构的重要组成部分。
然而，由于供应链金融平台的业务特点以及外部环境的不确定性，其业务风险较大，需要建立完善的风险控制制度来确保业务安全与稳健运营。
本文主要针对供应链金融平台业务风险进行分析，并提出风险控制制度的建议。
2.供应链金融平台业务风险分析2.1 信用风险供应链金融平台的核心业务是通过提供融资服务来协调供应链各个环节的资金流动，使企业能够更好地获得融资，从而提高流动性和融资效率。
然而，由于供应链中涉及的企业数量多，信用状况各异，因此信用风险是供应链金融平台面临的主要风险之一。
2.2 流动性风险供应链金融平台提供融资服务需要投入大量的资金。
由于企业之间的资金流动具有一定的时间差，如果资金供给不足或资金回笼速度过慢，就会出现流动性风险，从而导致平台无法及时满足企业融资需求，甚至可能引发流动性危机。
2.3 操作风险供应链金融平台业务的委托代办模式，要求平台必须对各类操作流程进行管理和控制，以确保业务处理的正确性和安全性。
如果操作不当或者管理不严，就会出现操作风险，从而导致企业的资金安全受到威胁。
3.供应链金融平台业务风险控制制度建议3.1 建立完善的信用风险评估体系供应链金融平台要加强对各类企业的信用状况的评估，借助信用报告、财务报表、行业分析等手段对企业进行综合评估，制定合理的融资额度和融资期限，并制定不同级别的风险梯度，提高信用风险控制水平。
3.2 加强资金的风险控制供应链金融平台要加强对运营资金的管理，建立科学的资金流动控制体系。
要严格控制运营资金的规模、流动速度、投入方向，降低运营资金的风险，确保平台的流动性。
3.3 设立风险管控部门供应链金融平台要建立专门的风险管控部门，负责监控业务风险的变化，制定风险预警机制，提高业务风险的管控水平。
此外，风险管控部门还要制定风险事件应急预案，及时处置和应对各类风险事件。
供应链金融平台业务风险控制制度
供应链金融平台业务风险控制制度一、背景介绍随着科技的进步和金融创新的推动，供应链金融平台逐渐成为企业融资和供应链管理的重要工具。
然而，供应链金融平台的特殊性和复杂性使其面临着一系列的业务风险，包括信用风险、违约风险、市场风险等。
因此，建立有效的业务风险控制制度成为保证供应链金融平台平稳运营的关键。
二、风险管理架构1.内部控制体系：建立完善的内部控制体系，明确职责分工，确保各部门和人员按照规定的流程和控制措施操作。
2.风险管理部门：设立专门的风险管理部门，负责研究和制定风险管理政策和制度，并监督和评估供应链金融平台的风险状况。
3.风险监控系统：建立全面、准确的风险监控系统，及时获取并分析相关数据，警示可能存在的风险，并采取相应的风险控制措施。
信用风险是供应链金融平台面临的主要风险之一、为了控制信用风险，供应链金融平台应建立和完善以下制度：1.客户准入制度：对申请融资的企业进行评估，确定其信用等级，制定相应的融资额度和利率。
对于风险较高的客户，应采取更加严格的准入政策。
2.融资安全措施：确保融资的安全性，要求客户提供足够的担保并约束其还款责任。
对于风险较高的融资项目，可以要求提供更高额度的担保，并进行更加严格的监督和检查。
3.风险分散策略：监控和控制单一客户和单一业务的风险集聚，采取合理的风险分散策略，降低信用风险。
为了控制供应链金融平台的违约风险，应建立以下制度：1.合同约束制度：确保各方在业务合作中遵守合同约定。
平台应制定详细的合同文本，规范各方的权益和义务。
2.风险评估制度：对合作方进行风险评估，分析其经营状况和还款能力，根据评估结果决定是否与其合作。
3.协同沟通机制：建立与各方进行沟通和协商的机制，及时获取业务合作中可能存在的问题，并积极解决。
市场风险是供应链金融平台面临的重要风险之一1.市场监测机制：关注市场的动态，定期分析和评估市场的变化趋势和影响，并通过市场敏感度测试等方法，预测和应对可能的市场风险。
金融行业供应链融资业务风险控制管理办法(终稿)9p
供应链融资业务风险控制管理办法 编制：供应链融资部风险防控中心供应链融资业务风险控制管理办法(终稿)【最新资料，WORD 文档，可编辑修改】目录1、目的 .......................................................................2、适用范围....................................................................3、职责 .......................................................................4 供应链融资业务风险控制概念...................................................5 风险分类.....................................................................5．1.1 固定合同样本产生的风险................................................5．1.1风险内容 ................................................................................................................5．1.2 合同内容不完整产生的风险..............................................................................业务开发人员对各方需求掌握不全面产生的风险.......................................................5.1.3 合同和法律风险的综合控制措施........................................................................5.2 项目运营过程中产生的风险.................................................5.2.1 无回执或台帐不完善产生的风险........................................................................5.2.2 没有确定计量方法、验收标准和期初盘点记录产生的风险..........................5.2.3 押品合法性风险.....................................................................................................5.2.4 押品监管过程中产生的风险................................................................................5.2.5 押品出库、换货没有按照银行指令产生的风险...............................................5.2.6 缺乏分析报表数据能力和关注押品市场价格变动产生的风险......................5.2.7 单据缺失产生的风险.............................................................................................5．2.8 管理制度操作流程不健全产生的风险 .............................................................5.2.9 选择押品品种不慎重产生的风险........................................................................业务管理风险......................................................................................................................强行出库风险......................................................................................................................5.3 资源选择评价风险.........................................................5.3.1 出质人道德风险.....................................................................................................5.3.2 出质人资质评价风险： ........................................................................................5.3.3 银行要求承担责任过多产生的风险....................................................................5.3.4 监管场所硬件设施带来的风险：........................................................................5.3.5 地区环境风险.........................................................................................................5.3.6监管场所管理水平风险..........................................................................................5.3.7 监管员招聘、培训、业务素质和道德修养产生的风险 ..................................6 划定风险标准...............................................................6.1 押品风险等级 .............................................................................................................6.2 出质人风险 .................................................................................................................6.3 操作风险......................................................................................................................6.4 管理风险......................................................................................................................7 风险防范...................................................................8、相关附件....................................................................1、目的供应链融资业务是一项高风险的业务，此业务涉及多方当事人，法律关系复杂，运营环节多，本着安全第一、效益第二，防范风险是第一要务的原则，在规范中发展。
供应链金融风险管理制度
供应链金融风险管理制度供应链金融风险管理制度是指企业为了应对供应链金融风险，在供应链金融活动中建立的一套规章制度和管理方法。
它的主要目的是通过明确责任、规范操作、提高效率、降低风险，实现供应链金融的稳定运行和可持续发展。
下面从风险管理的角度对供应链金融风险管理制度进行分析。
供应链金融涉及多个环节和各方参与者，存在一系列的风险。
首先是信用风险，包括供应商信用违约风险、买方信用违约风险等。
其次是流动性风险，包括供应商流动性风险、买方流动性风险等。
此外还有汇率风险、利率风险、市场风险等。
这些风险对供应链金融活动的稳定性和可持续性造成了一定的威胁。
因此，建立一个完善的供应链金融风险管理制度非常重要。
供应链金融风险管理制度的核心是风险管理流程和措施。
首先应该明确风险管理的目标和原则，明确风险管理的责任和权限，明确各个环节的风险管理流程。
其次应该建立完善的风险评估和控制机制。
通过对供应商和买方的信用评估、流动性评估等指标的监测和分析，及时识别和预测潜在的风险。
并采取合适的措施进行风险控制，例如减少与高风险供应商的交易、控制买方的贸易条件等。
此外，还应建立供应链金融产品设计和审批制度，确保供应链金融产品的设计符合相关风险管理标准，并经过严格的审批程序。
另外，供应链金融风险管理制度还应包括信息共享和协作机制。
信息共享是保证供应链金融风险管理有效实施的基础。
供应商、买方、金融机构等各方应及时共享相关信息，以便更好地了解和评估风险。
同时，各方之间应建立有效的协作机制，通过多方参与和合作来共同管理供应链金融风险。
这可以包括定期的风险管理会议、联合风险评估、风险预警等。
通过信息共享和协作机制，可以提高风险管理的准确性和及时性。
最后，供应链金融风险管理制度需要建立相应的监测和评估机制。
对风险管理制度的有效性和实施情况进行监测和评估，及时发现和解决问题。
监测和评估可以包括定期的内部审核和外部评估，以及风险事件的跟踪和分析。
供应链金融风险管理制度
供应链金融风险管理制度
一、供应链金融风险管理宗旨
1.供应链金融风险管理的宗旨是以最快的速度，最充分的财务数据和最精确的风险评估，提供给客户最高的投资回报和最大的风险控制能力，从而确保供应链金融的良性发展环境。
2.供应链金融风险管理应以满足客户需求为目的，确保客户资金安全和财务稳定，延长客户投资回报期，优化投资绩效，实现客户投资目标。
3.为了更好地确保客户的投资目标，应加强供应链金融的风险管理工作，建立和完善风险识别、风险审查、风险测量、风险控制以及风险管理等内容的供应链金融风险管理体系，从而达到最大程度地防止财务损失和提高投资效率的目的。
二、供应链金融风险管理程序
1.风险识别：首先要明确行业的风险特征，然后仔细研究和分析客户当前的财务状况，并对客户的商业机会和风险进行识别，以确定客户的金融风险。
2.风险审查：对客户的运营模式、经营现状、财务状况、商业环境等进行全面综合审查，了解客户的金融风险，分析客户的金融风险对其供应链金融服务的影响，确定该服务的可行性。
3.风险测量：根据客户的金融风险情况。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
供应链融资业务风险控制管理办法编制：供应链融资部风险防控中心目录1、目的 (4)2、适用范围 (4)3、职责 (4)4 供应链融资业务风险控制概念 (4)5 风险分类 (5)5．1.1 固定合同样本产生的风险 (5)5．1.1风险内容 (5)5．1.2 合同内容不完整产生的风险 (5)5.1.2.3 业务开发人员对各方需求掌握不全面产生的风险 (6)5.1.3 合同和法律风险的综合控制措施 (6)5.2 项目运营过程中产生的风险 (6)5.2.1 无回执或台帐不完善产生的风险 (6)5.2.2 没有确定计量方法、验收标准和期初盘点记录产生的风险 (6)5.2.3 押品合法性风险 (7)5.2.4 押品监管过程中产生的风险 (7)5.2.5 押品出库、换货没有按照银行指令产生的风险 (8)5.2.6 缺乏分析报表数据能力和关注押品市场价格变动产生的风险 (8)5.2.7 单据缺失产生的风险 (8)5．2.8 管理制度操作流程不健全产生的风险 (9)5.2.9 选择押品品种不慎重产生的风险 (9)5.2.10 业务管理风险 (9)5.2.11 强行出库风险 (9)5.3 资源选择评价风险 (9)5.3.1 出质人道德风险 (9)5.3.2 出质人资质评价风险： (10)5.3.3 银行要求承担责任过多产生的风险 (10)5.3.4 监管场所硬件设施带来的风险： (10)5.3.5 地区环境风险 (11)5.3.6监管场所管理水平风险 (11)5.3.7 监管员招聘、培训、业务素质和道德修养产生的风险 (12)6 划定风险标准 (12)6.1 押品风险等级 (12)6.2 出质人风险 (13)6.3 操作风险 (13)6.4 管理风险 (14)7 风险防范 (14)8、相关附件 (15)1、目的供应链融资业务是一项高风险的业务，此业务涉及多方当事人，法律关系复杂，运营环节多，本着安全第一、效益第二，防范风险是第一要务的原则，在规范中发展。
为了控制供应链融资业务风险，对供应链融资业务的风险进行分类、分析并且确定具体项目的风险等级和风险点，以提出控制措施，确保该业务风险得到有效控制。
2、适用范围本办法适用于公司各分中心的供应链融资业务风险防控管理。
3、职责3.1 供应链融资部风险防控管理中心负责《供应链融资业务风险控制管理办法》的制定和修改，并对实施情况进行监督。
3.2 供应链融资部运营管理中心供应链融资部运营管理中心对各分中心的供应链融资业务的风险进行控制。
3.3 各分中心职责供应链融资部各分中心根据本办法的要求，严格评估、控制供应链融资业务各环节的风险。
3.4 风险控制实行二级风险控制体系，公司通过制定标准的三方协议（包括总对总协议）和配套监管流程控制法律风险，各分中心配合；各分中心以控制运营风险为主，公司检查监督；各分中心经理为某一具体供应链融资项目的第一责任人，分中心主管、监管员跟踪每一个风险环节，控制各自工作范围内的业务风险，向主管领导反馈风险控制情况。
4 供应链融资业务风险控制概念4.1. 供应链融资业务风险控制是指供应链融资业务对合同签订、项目运营、相关资源使用及押品市场价格波动等方面的风险种类进行描述，同时提出对每一种类风险的控制办法，从而达到在每一个项目运作环节中预防风险、控制风险的目的。
4.2 具体项目风险等级的大小和风险点的控制：具体项目风险等级设定为五级，分别为：一级（高风险）、二级（较高风险）、三级（一般风险）、四级（较低风险）、五级（低风险）。
以最高一级风险作为该项目的综合风险。
通过对高风险点的分析，采取相应的监管流程和措施手段控制其风险。
5 风险分类5．1.1 固定合同样本产生的风险5.1.1.1 风险内容a)合同签订的风险来源于质权人合同的固定样本不允许修改；b)质押监管协议中有违背法律的事项或不受法律保护的事项；c)在合同中约定了对监管方不利的事项，如对押品价值负责，对押品所有权的真实性负责等；d)合同关于监管方权利义务的约定不明确或不完整，无法实施；上述事实为目前的行业现状，监管方通常为了不失去客户，只能被动接受。
5.1.1.2 控制措施a)学会审合同、谈合同、修改合同，可以通过签订补充合同的方式保证我方权益和合同的可操作性，在避免风险的前提下满足质权人的需求；b)供应链融资业务中我方作为监管方从本质上说是独立于出质人、质权人之外的第三方中介人，承担的是押品的监管和保管责任，不应当参与当事人之间任何一方的法律责任，尤其不应对货物价格及押品权属的真实性负责；c)建立业务、合同审核制度，非标准合同上报审批。
5．1.2.合同内容不完整产生的风险5.1.2.1 风险内容a)在合同中没有约定合同有效期，使我方无法根据风险情况确定监管期限，只能被动的根据银行的需求无期限监管，当我方发现风险时也无法撤出；b)在合同中没有约定操作模式（控货方式），或者约定静态模式动态操作，结果造成押品置换未经过银行认可，我方将承担押品置换时产生的损失；c)在合同中没有约定监管费标准和支付期限，使银行无法掌握监管方的权力如何兑现，从而约束出质人；d)在合同中没有明确约定押品品种范围或详见押品清单内容，导致等值货物换货范围无限放大，当置换押品的品种市场价格波动大或我方不熟悉时，从而增加监管难度和管理风险；e)合同中约定了我方没有能力承担的责任如：（对押品品质的签订）；f)合同中指定的具有签发合同附件凭证的相关人员变更没有书面通知。
5.1.2.2 控制措施a）在合同中约定合同有效期、操作模式（控货方式）、监管费标准和支付期限、押品品种范围或详见押品清单内容；b）不承诺我方没能力承担的责任；c）作为合同附件，预留质权人签发凭证的人员的签章，签发凭证人员变更要求质权人以公函形式通知我方，确保我方的权力和避免风险。
5.1.2.3 业务开发人员对各方需求掌握不全面产生的风险5.1.2.3.1 风险内容：业务开发人员对出质人的需求（如：生产企业生产流程、原料领用规律和每天消耗用量）和质权人的出质、解除质押需求掌握不全面，所以签订的合同没有可操作性，造成我方违规操作。
5.1.2.3.2 控制措施：业务开发人员认真全面掌握出质人的需求和质权人出质、解除质押和控货需求，根据业务操作流程制订相应合同，注重合同的可行性、操作性、完备性，达到合同的要求和操作一致。
5.1.3 合同和法律风险的综合控制措施:由公司与相关银行签定总对总协议，并制定标准的协议文本及其配套使用监管流程,（经公司批准的非标准文本视同标准文本）,由各分中心按授权操作，从而达到控制法律风险的目的。
5.2 项目运营过程中产生的风险5.2.1 无回执或台帐不完善产生的风险5.2.1.1 风险内容：a)交接给银行、出质人的合同、押品清单、解除押品通知书回执等相关记录没有签字确认，银行签字后合同没有及时收回，业务运作无章可循，一旦涉及法律，我方没有证据；b)交给监管员的押品清单、解除押品通知书没有签字确认，没有书面通知监管人员控货数量，给另有图谋的监管员与出质人可乘之机――监管货值低于最低控货值时仍然发货，产生我方没有通知监管员的书面记录风险；5.2.1.2 控制措施：做好交接给银行、出质人和监管人员所有资料的台帐，以明确各方的责任。
5.2.2 没有确定计量方法、验收标准和期初盘点记录产生的风险5.2.2.1 风险内容a)在监管的押品中，有计件换算品种（汽车、钢坯、型材、卷板、有色金属等），有罐装测量换算品种（粮食、油品、液体、化工），还有露天打方散货（铁矿砂、煤炭、焦炭、氧化铝等），在合同签订后没有明确计量方法、验收标准和留存期初接管时的盘点记录，造成我方无法验证控货的实物数量（重量）和标准。
b) 由于验收约定不明导致押品质量不符合约定的标准，或者在仓储保管过程中发生押品的质量发生变化，从而导致押品的实际价值不能达到押品的账面价值而发生的损失和风险。
5.2.2.2 控制措施a)合同签订后，与银行商议押品的验收标准，按照确认的验收标准通知监管员盘点实物的计量方法，期初盘点记录与押品清单一同保存在供应链融资部。
b) 对于很难准确判定重量的押品，如铁矿砂、铜精粉、铝粉等，我方可以在正常盘点的基础上打折和要求出质人提供反担保来降低我方的风险。
5.2.3 押品合法性风险5.2.3.1 风险内容：只有出质人合法占有的货物才能够出质，由于押品的合法性存在问题，导致质权人在行使质权时发生问题，不能有效对抗第三人，从而导致质权人的债权不能履行而发生的风险。
我方协助银行确认货权过程中，承担着审查押品合法占有的责任，如果辨别货权证明失误，就会产生风险。
5.2.3.2 控制措施a)这个风险一般在监管协议中约定由出质人承担，质权人有责任对押品所有权进行确认，供应链融资部要求各分中心、监管点不承担押品合法性检验的责任。
b)如质权人要求监管方协助进行押品合法性检验，应在协议中明确双方的责任，质权人应提供合法性检验的方法，监管方按照质权人的要求进行。
我们应该全面审核的押品的真实性、合法性，同时评价出质人的资信，由出质人提供合法的货权证明、质量证明和《承诺书》或者在发票上加盖货物质押印章，出质人应出具下列文件资料：铁路运达的货物：铁路运单、购货合同、购货发票（或货权证明）、货物的材质证明、货物检验报告、入库验收单以及银行需要的其它资料。
汽车运达的货物：汽车运单、购货合同、购货发票（或货权证明）、货物的材质证明、货物检验报告、入库验收单以及银行需要的其它资料。
进口货物：购货合同、信用证、船运单、进口货物完税证明、进口货物商检证明以及银行所需要的其它资料。
质权人要求提交的其他资料。
5.2.4 押品监管过程中产生的风险5.2.4.1 风险内容a)主要产生于采取不正确的保管方式，造成押品的毁损；b)未尽监管货物状况责任，押品变质及损坏未及时通知存货人；c)动态监管过程中换货出质人以次充好；d)遇有自然灾害和人为事故造成货物损坏，押品被盗抢等。
e)缺乏相关押品的保管经验5.2.4.2 控制措施a)严格执行仓储协议和货物仓储保管规则，其保管条件不得低于出质人明确说明的要求、有关押品包装提示的保管要求、国家标准要求以及行业标准要求；b)输出监管应与实际保管人签订《仓储保管协议》，明确责任、义务；c)当押品外观质量、数量发生变化时，及时通知银行；d)换货时要求出质人提供品质证明；e)与相关部门保持联系，确保特殊时期能够控货；f)相关押品要求出质人投保。
g)对没有保管经验的押品品种应对相关人员进行培训后再开展业务。
5.2.5 押品出库、换货没有按照银行指令产生的风险5.2.5.1 风险内容：在生产企业监管，露天存放的押品，没有独立封闭的监管区，有时生产企业为了保证不停产，没有经过银行许可，用成品置换原料，造成银行确认的押品发生置换，我方不仅承担置换押品产生的损失，而且在银行界中产生不良影响――我们不具备控货能力。