供应链金融模式及风险控制问题探讨
我国供应链金融风险分析及对策
我国供应链金融风险分析及对策供应链金融是指基于供应链的各个环节进行融资的一种金融模式。
它通过有效地利用供应链上的各种资源，促进供应链中各参与方之间的资金流动和共享，为供应链上的企业提供融资支持。
然而，供应链金融也面临着一些风险，包括信用风险、流动性风险、操作风险等。
下面将对我国供应链金融的风险进行分析，并提出相应的对策。
首先，我国供应链金融存在信用风险。
由于供应链金融的特性，资金会从金融机构转移到供应链上的各参与方，因此信用风险成为一大关键问题。
可能出现的情况是，供应链上的一些企业无法按时履约或无法按时还款，导致整个供应链金融的风险传递。
为了应对这一风险，金融机构应该加强对供应链上各企业的信用评估，并建立相应的风险管理机制。
同时，加强合同管理、监控资金流向等也是必要的措施。
其次，流动性风险也是供应链金融面临的挑战之一、由于供应链上的资金流动频繁，资金的流出和流入可能不平衡，从而导致供应链金融的流动性不足。
为了解决这一问题，金融机构可以通过提供适当的融资产品，为供应链上的企业提供流动资金支持。
同时，加强监控和对接各参与方的资金需求，提前做好资金预测和调配，也是确保供应链金融流动性的重要手段。
此外，操作风险也是供应链金融需要注意的风险。
供应链金融涉及多个环节和参与方，操作不规范或出现失误可能导致风险的发生。
为了降低操作风险，金融机构应该加强对供应链上各企业的内部控制和风险管理能力的培训和指导。
同时，建立有效的监控机制，对供应链金融的各个环节进行监控和管理，及时发现和处理潜在的操作风险。
最后，政策风险也是我国供应链金融需要关注的一个方面。
随着政策环境的变化，供应链金融可能受到政策限制或者政策鼓励。
因此，金融机构应该密切关注相关政策的变化，并根据需要进行相应的调整和变革。
综上所述，我国供应链金融在发展过程中面临着多种风险，包括信用风险、流动性风险、操作风险和政策风险等。
为了降低这些风险，金融机构应该加强对供应链上企业的信用评估和风险管理，提供适当的融资产品和流动资金支持，加强监控和对接各参与方的资金需求，提升供应链上企业的内部控制和风险管理能力，以及及时关注政策环境的变化，并进行相应的调整和变革。
电商行业中的供应链金融与风险控制策略
电商行业中的供应链金融与风险控制策略随着电商行业的迅速发展，供应链金融成为了电商企业发展中至关重要的一环。
供应链金融旨在解决电商企业的资金周转问题，同时也需要合理的风险控制策略来保障企业的利益。
本文将从供应链金融的基本概念出发，探讨电商行业中的供应链金融与风险控制策略。
一、供应链金融概述供应链金融是建立在供应链上的金融服务模式，其核心是通过金融手段提供资金支持和风险管理服务，以满足供应链上企业的不同金融需求。
在电商行业中，供应链金融主要针对供应商、电商平台和消费者三方，旨在为电商企业提供融资服务及风险分担。
二、供应链金融的作用1. 资金周转：电商企业需要大量的资金用于商品采购、库存管理和订单履约等环节。
供应链金融提供了便捷的融资渠道，帮助企业解决资金周转问题，提高经营效率。
2. 风险分担：供应链金融能够通过合理的风险管理策略，将风险在供应链上进行分散和传导，减少企业个体面临的风险。
例如，供应商逾期导致的资金损失可以通过供应链金融机构进行分散。
三、电商行业中的供应链金融方式1. 库存质押融资：电商企业将持有的库存商品质押给金融机构，获得相应的融资支持。
利用库存质押融资可以解决电商企业因资金不足而无法满足订单履约的问题。
2. 订单融资：电商企业可以将尚未履约的订单作为融资依据，获得资金支持。
订单融资可以帮助企业解决因采购货物或生产周期过长而导致无法及时交付的问题。
3. 供应商预付款：电商企业可以与供应商签订协议，提前支付一部分货款作为预付款，以获得供应商更高的信任度和优先供货权。
这种方式可有效降低供应链中的信用风险。
四、电商行业中的供应链金融风险控制策略1. 供应商风险评估：电商企业需要对供应商进行风险评估，包括供应商的资质、信用状况、供货能力等方面的考察。
只有选择可靠的供应商，才能有效降低供应链金融中的风险。
2. 融资风险控制：金融机构在提供供应链金融服务时，也需要对融资风险进行合理控制。
例如，制定合理的贷款额度、利率和期限等，确保借款企业能够按时还款。
供应链金融模式及风险控制
供应链金融模式及风险控制概述供应链金融是一种结合了金融与供应链管理的创新模式，它通过将各个环节的资金需求相连，为参与供应链的各方提供了更加便捷和高效的融资解决方案。
然而，供应链金融也伴随着一系列风险，在实施过程中需要采取一定的措施进行风险控制。
供应链金融模式1. 应收账款质押应收账款质押是最常见和基础的供应链金融模式之一。
在这种模式下，企业将其未来预期到账的应收账款出售给金融机构，获取短期资金流动性。
这种模式有助于缓解企业的经营压力，并加快现金流转。
2. 多级保理多级保理是指由上游企业将自身欠款通过保理公司转让给下游企业，并由保理公司负责催收和管理债权。
这种模式有利于提高商业信用、降低拖欠风险，并增强整个供应链上各方之间的协作关系。
3. 应收账款托管应收账款托管是将企业的应收账款委托给第三方金融机构进行管理和催收。
这种模式可以减轻企业自身的资金压力，同时也能够增强债权的安全性和可追索性。
风险控制1. 信用风险控制供应链金融中的最主要风险之一是信用风险。
为了有效控制信用风险，可以采取以下措施： - 深入了解供应链上各个环节参与者的信用状况，并进行评估。
- 建立严格的合作伙伴筛选机制，仅选择具备良好信用记录和稳定经营状况的企业作为合作伙伴。
- 引入第三方评级服务，对参与供应链金融的企业进行专业评级。
2. 风险分散与保证合理为避免过度集中风险，有两个方法可以在供应链金融模式中采取： - 分散并多元化资金来源。
通过与多家金融机构合作，分散资金来源，并根据需要选择不同的供应链金融模式，降低风险。
- 合理设置担保物权。
对于各个供应链环节的参与者，可以要求提供担保物权来减少风险，例如抵押、质押等。
3. 监测和控制流动资金流动资金是供应链金融中的关键因素之一，在风险控制中需要重点监测和控制。
以下措施可以用于监测和控制流动资金： - 建立有效的供应链信息平台，实时监测企业的资金流向和变化。
- 制定合理的付款和还款计划，并进行严格的执行。
供应链金融模式与风险控制分析
供应链金融模式与风险控制分析随着经济的发展和全球化进程的加快，企业的供应链管理变得越来越重要，供应链金融模式也因此应运而生。
供应链金融模式是指以供应链为基础，借助金融服务为企业提供融资、融资渠道拓展、风险管理等服务的一种金融模式。
供应链金融模式可以方便企业获取资金和降低融资成本，同时也可以促进供应链的协作和优化，提高企业的运营效率，但这种模式也存在着一定的风险，需要进行风险控制。
1. 供应链金融模式的优势（1）降低融资成本：传统融资渠道需要企业提供大量的抵押品或担保，而供应链金融模式是以供应链上的交易为基础，基于企业的信用及供应链交易背景来评估风险，并为企业提供融资支持，因此能够降低企业的融资成本。
（2）提高融资效率：传统融资通常需要长时间的审批和复杂的程序，而供应链金融模式可以通过数字化平台和核心技术，提高融资的效率，大大缩短企业融资的时间。
（3）促进供应链协作：供应链金融模式不仅可以为企业提供融资，在提供融资服务的同时，还能促进供应链的协作。
通过供应链金融平台，不同环节的企业可以通过信息的共享和整合，提高供应链协作效率，降低交易成本，进而促进整个供应链的协调和优化。
（1）信用风险：供应链金融模式的核心是以企业的信用为基础，因此信用风险是供应链金融面临的主要风险之一。
在供应链上各个环节之间的交易中，如果某个环节企业的信用出现问题，整个供应链的资金流动和融资渠道都可能受到影响。
（2）违约风险：在供应链金融模式中，各个企业之间都存在着交易与借贷关系。
如果在交易过程中任何一方违约，可能会对其他企业产生连带影响，因此需要加强违约风险监管和控制。
（3）市场风险：市场波动和不确定性因素也可能引发供应链金融模式中的风险。
由于供应链上的环节相互关联，当一环出现问题会影响到整个供应链的稳定，导致企业融资需求无法得到满足，进而影响整个供应链的效率和稳定性。
（1）建立科学评估体系：企业的信用风险是供应链金融模式面临的主要风险之一，因此建立科学的信用评估体系是控制风险的重要手段。
供应链金融数字化的风险分析与控制方法
供应链金融数字化的风险分析与控制方法供应链金融是指通过金融工具和技术手段，为供应链中的各个环节提供融资和风险管理服务的一种金融模式。
随着信息技术的发展和应用，供应链金融逐渐实现了数字化，为企业提供了更加高效、便捷的金融服务。
然而，数字化也带来了一系列的风险和挑战。
本文将从风险分析和控制方法两个方面，探讨供应链金融数字化的风险及其应对策略。
一、风险分析1.信息安全风险供应链金融数字化的核心是信息的流通和共享，而信息的泄露和篡改会对供应链金融造成巨大的损失。
因此，信息安全风险是供应链金融数字化中最重要的风险之一。
企业应建立完善的信息安全管理体系，加强对信息的保护和监控，采用加密技术和身份认证等手段，确保信息的安全性和完整性。
2.信用风险供应链金融数字化依赖于各个环节的数据共享和交互，而信用风险是信息共享和交互过程中最为关键的风险之一。
不同环节的企业可能存在信用不良、违约等问题，导致供应链金融的风险增加。
因此，企业应加强对供应链各环节的信用评估和监控，建立信用风险管理机制，及时发现和应对潜在的信用风险。
3.操作风险供应链金融数字化涉及到多个环节和多个参与方，操作风险是供应链金融数字化中常见的风险之一。
操作不当、流程不畅等问题会导致供应链金融的延误和错误，从而增加企业的风险。
因此，企业应加强对供应链各环节的管理和监控，优化流程和操作规范，减少操作风险的发生。
二、风险控制方法1.建立风险管理体系供应链金融数字化需要建立完善的风险管理体系，包括风险评估、风险监控、风险预警和风险应对等环节。
企业应根据自身的情况和需求，制定相应的风险管理政策和措施，明确风险管理的责任和流程，确保风险管理的有效性和及时性。
2.加强信息安全管理信息安全是供应链金融数字化的基础和关键，企业应加强对信息的保护和管理。
采用安全加密技术、访问控制和身份认证等手段，确保信息的安全性和完整性。
同时，建立完善的信息安全管理体系，加强对信息的监控和审计，及时发现和应对信息安全风险。
供应链金融模式下的风险评估与控制
供应链金融模式下的风险评估与控制供应链金融是指一种采用供应链上的各个环节作为开展金融业务的基础，实现贸易融资的融资方式。
在供应链金融模式下，为了确保资金安全和风险控制，需要进行风险评估和控制。
一、首先，供应链金融的风险评估要从供应链上游的商品来源、下游买家和资金来源等方面入手。
对于商品来源，要关注生产厂家的信用状况、产品质量、生产能力等，并检查与该厂家合作的历史记录和生意信誉。
对于下游买家，要了解其销售渠道、信用状况、供应情况、销售额等，并从多个渠道获取关于该买家的信息。
对于资金来源，要对资金的来源进行严格的审查，避免因为资金来源出现问题而导致金融风险。
二、其次，从财务风险、商业风险和交易风险等方面进行综合评估。
对于财务风险，评估供应链参与方的财务能力、财务资产状况、负债能力等，了解其经营状况。
对于商业风险，了解参与方的市场情况、竞争地位、业务拓展等，避免供应链上的企业出现市场变化导致的经营风险。
对于交易风险，可以通过制定合适的合同来规范交易行为、明确业务责任、降低风险等。
三、针对供应链金融模式的风险进行控制，可以从技术手段入手，采用手动或自动化的风险监控，及时发现、诊断和对冲各种风险，并通过强制执行各种合同来减少风险。
对于实施自动化风险控制的企业，可以通过建设合适的风险管理平台、实施风险控制标准、建立规范的流程等方法，建立起完善的风险管理体系。
四、鼓励供应链金融创新，尝试利用区块链、人工智能、大数据等新技术，来提高风险识别和控制能力。
在新技术的推动下，可以实现数据互通、合同智能化和流程自动化等创新手段，有效降低风险和提高效率。
同时，还可以加强跨领域的合作，将供应链金融和物流、供应链管理等领域的优势进行融合。
总之，在供应链金融模式下，风险评估和控制是至关重要的，要以不断优化的风险管理体系，加强对供应链金融风险的预防和处理，促进供应链金融的健康发展。
供应链金融该如何做好风险管控？
供应链金融该如何做好风险管控？本文笔者将为大家讲述：供应链金融为什么会存在风险？常见的供应链金融风险有什么？供应链金融风险的特点是什么？以及，如何应对供应链金融风险，做好风险管控？供应链金融是指：银行环绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。
那末问题来了：一、供应链金融为什么会存在风险？？宏观经济政策与泡沫经济、金融放松管制与自由化、内部管理与道德风险、经营环境与非经济因素等是商业银行风险的现实起因。
而供应链金融业务与传统信贷业务相比有一些不同的特质，构成为了供应链金融业务特殊风险的起因。
1. 授信企业具有产业链相关性基于供应链的供应链金融为融资业务带来了更广阔的融资空间，风险也就由传统的单一贸易环节向供应链上下游拓展，意味着供应链上下游的不确定性也为贸易融资带来了风险。
特殊是当供应链金融的覆盖范围达到“端到端”时，供应链金融的风险也就随之覆盖了整个供应链。
此时，风险再也不单纯来源于客户信用风险、贸易背景真实性等传统的风险来源，而是由贸易环节为出发点向供应链上下游扩散。
因此不仅是客户自身的信用水平和还款能力应继续得到关注，对客户的上游供应商、下游客户的关系、商誉、信用度、财务报表真实性等都应当进行关注。
且银行现阶段发展的供应链受信对象多集中在几个大型的产业链上，如汽车业、医疗器械类、电力类等。
当这些大型产业链上的任意一个重要结点发生使银行撤出资金的风险问题时，不仅银行在链上其他企业的授信业务会受到影响，甚至整个产业链的发展也会受到波及。
2. 供应链上主要授信企业规模较小在传统的信贷业务中，银行偏向于选择大型信用评级较高的企业作为授信对象。
而在供应链金融业务中，最需要资金支持的往往不是一条供应链上的核心企业，而是其上下游的供应商、分销商等相对小的企业。
由于中小企业在供应链中处于买方或者卖方的劣势地位，流动负债在其报表中所占份额很大。
供应链金融的业务与风险管理
供应链金融的业务与风险管理近年来，随着供应链金融业务的迅速发展，越来越多的企业和金融机构已经开始重视供应链金融的风险管理。
而如何通过有效的风险管理来降低供应链金融业务的风险，则成为了当前供应链金融业务所面对的一个重要问题。
本文将从供应链金融的业务与风险管理两个方面，探讨如何有效地降低供应链金融业务的风险，以达到最优的风险管理效果。
一、供应链金融的业务供应链金融是指采用电子商务、物联网、供应链管理等技术手段，以债权或其他金融工具为基础，为供应链中企业提供资金、保险、货物流转等综合金融服务的金融模式。
目前，供应链金融业务主要包括三类：采购融资、库存融资和销售融资。
1.采购融资采购融资是指供应商向其买方提供货物，买方以未来的货款作为抵押，以获得融资。
采购融资的主要目的是提高供应商的资金利用率，从而降低交易双方的融资成本，提高企业的资金流动性和资金利用效率。
2.库存融资库存融资是指企业将库存物资作为抵押，向银行等金融机构获得融资。
库存融资的主要目的是提高企业的资金流动性和实现商品价值的最大化。
3.销售融资销售融资是指企业将销售应收账款作为抵押获得融资。
销售融资的主要目的是提高企业的资金流动性和降低售后回收压力，以保证企业的客户关系的稳定。
二、供应链金融的风险管理1.信用风险信用风险是指因为借款人或债务人无法按照承诺的方式履行还款或履约义务导致货币流失的风险。
在供应链金融中，信用风险是供应商或买方可能无法按时履行债务的风险。
为了降低信用风险，银行可以通过对借款人的财务状况、业务状态等多维度的评估，建立起良好的信用评价体系，从而有效地减少风险。
2.操作风险操作风险是指由于操作疏漏、内部控制不足、人为失误等因素导致损失的风险。
在供应链金融中，操作风险主要指在采购、库存、销售等环节中发生的操作失误、内部控制不足等导致的损失。
为了降低操作风险，银行可以通过建立规范完善的操作流程、加强内部控制等措施来规范业务操作，确保业务符合法律法规要求，降低操作风险。
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供应链金融模式及风险控制问题探讨吴晓萌袁琳（北京工商大学商学院，100048）【摘要】目前国内的供应链市场保持了迅猛发展的势头，供应链金融业务已日渐成为业务亮点。
本文以供应链金融为研究对象，从其为核心企业、节点企业和商业银行带来的价值入手，剖析了供应链金融产生的原因，通过相关案例简析了四种供应链金融的主要模式及运作，并以供应链金融的主要模式为脉络，揭示了不同供应链模式产生的风险，进一步探讨了应采取的风控对策。
【关键词】供应链金融；供应链；核心企业；节点企业；风险控制一、文献回顾供应链金融(Supply Chain Finance)是近年来伴随社会化分工、专业化运作产生的金融服务模式，其着眼于整条供应链，创造了多方共赢的局面。
作为一种较新的运营模式国内外研究还处于初级阶段，多为研究供应链金融的思想、理念和风险。
Allen N Berger（2004）等人最早提出了关于中小企业融资的一些新的设想及框架，初步提出了供应链金融的思想；国际知名的金融顾问和咨询公司Towergroup认为供应链金融是流动资本融资的创新模式，指出全球化、技术进步、供应链管理的提升、银行开发新的收入来源是供应链金融发展的驱动因素。
在研究供应链金融的理念阶段，国内的研究者张晓涛、李常永（2008）和冯瑶（2008）阐述了供应链金融的产生背景和对银行及企业的吸引力所在。
在研究供应链金融的融资模式方面，闫俊宏、许详泰（2007）、楼栋、钱志新（2008）和马佳（2008）均对供应链金融的融资模式进行了分析，指出了优劣，并研究了供应链金融的风险，提出了建议措施。
在研究供应链金融的风险方面，刘生华（2009）从供应链金融三个维度的风险入手，阐述了在供应链金融运作中的风险防范措施及内容。
冯静生（2009）从供应链金融的优势入手分析，阐明了供应链金融的风险并提出建议。
弯红地（2008）设立了供应链金融的风险模型用以讨论银企间供应链金融的风险问题。
刘士宁（2007）和杨晏忠（2007）、邹武平（2009）也都分析了供应链金融的风险，阐述了风险防范的措施。
以上的研究成果大部分局限于供应链金融的商业银行模式，而忽视了其他供应链金融模式。
本文意在从供应链金融为核心企业、节点企业和商业银行带来的价值入手，剖析其产生的原因，简析其四种主要模式及运作，揭示不同供应链模式产生的风险，进一步探讨应采取的风控对策。
二、供应链金融产生原因分析供应链金融是指从企业供应链管理的角度出发，在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，结合企业的上下游和货物动产，为企业在获取订单、采购原材料、生产制造和销售货物等环节提供的，有针对性的信用增级、融资、担保、结算、账款管理、风险参与及风险规避等各种金融产品组合和解决方案，以促进供应链核心企业及上下游企业建立长期战略协同关系，提高企业供应链管理的质量和效率，提升供应链竞争能力的一种金融服务。
供应链金融的关键点就是在供应链中寻找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链提供金融支持，主要是对节点企业提供金融支持。
所谓核心企业是指在一个供应链系统中，有一个企业处于核心地位，该企业通过自身的绝对支配力和市场的巨大影响力对于供应链上的信息流、物流和资金流起调度和协调中心的作用，这个企业就是这条供应链中的核心企业。
核心企业可以是链条中间的制造型企业，如汽车制造商通用公司，也可以是链条末端的零售型企业，如沃尔玛公司。
而节点企业是指，在一个供应链系统中，除核心企业外其他根据供应链契约加盟供应链的企业，这些企业在供应链中各自扮演一个特定角色，他们在核心企业需求信息的驱动下，通过供应链的职能分工和合作（生产、分销、零售等），以资金流、物流或服务流为媒介实现整个供应链的不断增值（马士华、林勇，2006）。
需要指出的是，此处以及本文以下部分中所称的“节点企业”不仅指处于供应链中的单个企业，还包括其内部供应链中的从属实体和半自主实体。
也就是说，在当前的市场环境中，“节点企业”已经是一个企业集团的概念，囊括自主生产的分公司和子公司，相对于供应链中的其他节点企业而言，属于自主实体的范畴。
供应链金融以核心企业的财务公司、商业银行、节点企业、物流公司和资本市场为主要参与主体，通过对薄弱环节和企业资金、信用、技术、服务的支持，带动其发展，提升整条供应链的竞争优势。
其产生原因有以下几点。
（一）对核心企业的价值作为当今集团金融平台的中枢系统结算中心和财务公司其服务范围从原先的基于产权关系的企业集团自身成员单位，逐渐拓展为供应链上的所有相关联的供应商、销售商、生产商等。
主要服务功能为：为供应链成员提供内部的借贷、大额担保、融资租赁、卖方信贷、消费信贷、票据贴现、专家理财等。
财务公司（结算中心）功能拓展的主要动因：1、英国著名的供应链管理专家马丁·克里斯多夫在《物流竞争：后勤与供应链管理》（2001）一书中提出“真正的竞争已经不是企业与企业之间的竞争，而是供应链与供应链之间的竞争”，供应链是否具有竞争优势成为了核心内容。
供应链的竞争优势是通过供应链的管理，保证供应链的反应敏捷性和灵活高效性，保证链条上各企业能够获得相应的利益，整条链条的成本最小化实现的。
供应链金融服务正是利用低成本融资、担保、杠杆调节、大额授信等使供应链所有成员享受及时有效的资金保证和灵活方便的金融工具，提升链条的竞争效率，使核心企业获得有利的竞争优势。
2、获取产业与金融的协同效应。
GE创造了产业与金融的“交叉销售”模式，即充分利用其客户信息资源，销售更多种产品与服务给同一客户。
这种模式可以充分利用与客户已形成的良好关系，为同一客户提供多种优质服务，从而使客户的价值最大化，由此省去开发新客户所耗费的时间与费用，从而构造出一个强大的产品与金融服务发展空间，GE的金融服务公司每年对GE的利润贡献占全部盈利的50%以上。
3、对核心企业而言，能获取一个长期稳定的供应链的关键是以产业链为依托、以交易环节为重点、以资金调配为主线、以风险管理为保障、以实现供应链成员的“共盈”为长期目标。
作为在供应链中有定价权的核心企业在获取定价权优势的后面，需要为他的成员方提供更多的金融服务与优惠，惠顾各方的利益，这是供应链得以长远发展的利益保障。
（二）对节点企业的价值中小节点企业作为供应链上实力较弱的企业，其催生供应链金融的主要原因：1、满足融资需求。
在供应链中处于从属地位的节点企业由于信息透明度差、缺乏核心竞争力、管理规范性差、道德风险较高、非系统风险高，且现阶段缺乏完善的信用征集和公布体系，政策性信用担保体系也存在缺陷，致使其在与传统银行信贷的过程中，往往被银行认定为高风险的贷款人，难以获得资金，即使获得资金，也必须付出高成本的代价，这使其在源头上就失去了竞争力。
而通过供应链金融的模式，资金提供者不再仅仅考虑供应链中某个企业的资信情况，而是把供应链企业间的贸易关系进行综合评价，并以核心企业的担保转移自身风险，将资金有效注入处于相对弱势的中小节点企业。
2、加速收款。
供应链企业间多采用信用销售作为结算方式（如“类金融”模式），大量的应收账款成为中小节点企业资金管理中的重要问题，而通过供应链金融的产品，如订单融资、保理融资等，中小节点企业可以在核心企业付款之前得到银行等资金提供主体所发放的融资款项，加速资金周转，以充足的现金流组织和扩大生产。
3、中小节点企业的核心价值被发现。
通过供应链金融产品融入上下游企业的应用，中小节点企业与核心企业能够建立长期战略协同关系，供应链上下游企业的合作关系也得以巩固和进一步发展，中小节点企业的作用从单一企业视角放大到了整条供应链。
（三）对商业银行的价值商业银行对企业的服务正在由围绕单一客户的传统“点对点”服务逐步转变为面向供应链企业群的“点对链”服务。
商业银行作为提供资金和金融服务的主体，其积极发展供应链金融有以下几方面的原因：1、供应链金融是强化交叉销售、提高银行业务综合贡献度的重要手段。
供应链金融以促进交易、实现销售为杠杆和主要着力点，依托以不同核心客户为主要牵动载体的产业链商务模式、结算方式及货物流转的具体特点，全面推进银行相关产品的交叉销售，实现对产业链上各参与主体的综合化联动营效，是实现交叉销售的最好载体。
开展供应链金融服务需要深入了解企业及其整个供应链的产业特征、贸易特点，从而有利于深入挖掘客户需求，提高该客户对银行的价值贡献。
2、供应链金融可以有效强化与客户的关系。
银行提供供应链金融服务还可以深化客户关系，更好的获得客户的认可，可以与整个供应链上的企业建立密切关系。
又因银行掌控整个供应链的金融服务，核心企业离不开该银行，基于成本的考虑，也不会轻易向其他银行寻求服务。
3、供应链金融能有效控制基于交易风险而产生的企业信用风险。
从事资金交易的银行主要面临市场风险，而对于以信贷业务为主的银行则主要面临信用风险。
供应链金融由于自身所具备的贸易真实性、交易连续性、过程封闭性和自偿性的特点，能有效改变现有的风险管理的本质缺陷，全面提高客户的履约能力，从而降低银行的信用风险。
4、供应链金融给银行带来了新的盈利模式。
供应链金融可以逐步优化银行业务的利润贡献结构，还可以作为突破中小企业授信障碍的一种全新综合化金融服务模式。
供应链金融具有优化银行客户结构、丰富产品体系、增加收入来源、有效控制风险、培育基础客户群体的重要作用。
5、供应链金融满足企业网链式集群结构的出现对银行金融服务适应性提出的新要求。
企业供应链和分销链的出现，使得银行越来越多地面对网络集群的内部成员，而不是离散的点客户，这致使孤立、静态的财务分析技术越来越难以窥风险之全貌。
银行的风险管理技术、营销模式乃至组织结构都必须作出适应性的调整和创新。
核心企业通过账期延长/缩短、库存转嫁、预收账款等手段，不断对供应链上的中小企业实施财务挤压，使其融资需求下降，上下游企业的资金瓶颈进一步收窄。
银行不得不面对潜在客户群金融需求的结构性变化，并作出应对。
其提出的供应链金融就是围绕产业供应链，加强了银行在供应链的金融服务作用和地位，并针对传统意义上的非优质客户，在开发手段、盈利模式和风险控制理念方面进行了创新。
6、供应链金融给国内银行业提供了机会。
首先，使银行获得对中小企业市场深入开拓的可行性。
供应链对中小企业的集群划分，使商业银行得以以系统论的视角和方法论面对中小企业市场，在风险和成本明显降低的基础上，获得了深入开拓的可行性。
其次，使银行获得了业务综合发展的机会。
供应链金融的客户群是多元化的，既包括核心企业及其战略伙伴，也包括供应链中小企业成员，因此可以提供的金融服务种类几乎含盖了银行所有的产品，收益增长点也覆盖了资产业务、负债业务和中间业务。
再次，使银行获得了对客户集群的网络性绑定。