托管银行一览表
银行行业深度研究：纽约梅隆银行—独具特色的托管银行
行业报告 | 行业深度研究银行证券研究报告 2020年09月15日投资评级 行业评级 强于大市(维持评级)上次评级 强于大市作者廖志明分析师SAC 执业证书编号：S1110517070001 ********************邵春雨 联系人 *******************资料来源：贝格数据 相关报告 1 《银行-行业点评:怎么解读8月社融同比大增？》 2020-09-132 《银行-行业研究简报:预测：8月社融是否会大幅增加？》 2020-09-03 3 《银行-行业研究简报:四大逻辑积极看多银行股》 2020-08-19行业走势图纽约梅隆银行—独具特色的托管银行拥有37.1万亿美元（19年末）托管规模的纽约梅隆银行，是全球最大的托管机构。
纽约梅隆银行于07年由纽约银行和梅隆金融公司合并成立，经过多次业务并购以及业务出售，剥离了传统商业银行业务，专注于资产托管、资产管理等业务。
剥离传统银行业务，独具特色的托管银行托管行业集中度高，纽约梅隆是排头兵。
托管行业靠规模取胜，通过规模扩张来降低边际成本，海外托管行业集中度不断提升，15年末全球托管市场规模125万亿美元，纽约梅隆28.9万亿约占全球份额的23%，1H20美国TOP4托管规模达到118.7万亿美元，行业集中度较高。
疫情之下业绩稳定，息差依赖小。
受疫情影响，1H20美国四大行净利润下降50%~110%，而纽约梅隆净利润仅下降1.68%，业绩相对稳定，这源于纽约梅隆主要依托中间业务，传统信贷业务很少，承担信用风险较小，所以可以计提较少拨备，从而在这次疫情风波中影响较小。
息差方面，1H20纽约梅隆净息差为1.18%，其他传统大行净息差均在2%以上。
纽约梅隆的非息收入占比约8成，轻资产的纽约梅隆银行对息差依赖相对较小。
投资服务和投资管理两大板块协同发展：（1）投资服务板块以资产托管为核心，提供综合金融服务。
19年投资服务板块贡献约73%的营业收入。
招商银行资产托管业务
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
营销要点-委托人 目标客户 1、包括但不限于：国有企业、 民营企业、财务公司、租赁公司、私 募基金、教育基金/慈善基金/互助基金等社会团体组织、员工福 利计划、个人高端客户。这些群体有闲置资金，具有资产增值需 求和一定风险承受能力。 2、持有大小非股票、有减持需求的客户，包括但不限于国有企业、 民营企业、直接股权基金（二级市场退出）等。定向资产管理业 务可以为这些客户提供大小非减持的市值管理服务。 对于我行营销的委托人客户，对管理人的选择策略 1、考虑委托人自身意愿； 2、考虑委托金额的大小（基金专户有5000万下限）； 3、综合考虑与当地管理人的合作策略，将客户推荐给合作紧密的管理 人；
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
区别 证券公司定向资产托 管 基金一对一专户托管
基金公司 单笔5000万元人民 币以上
管理人不同 证券公司 委托人委托 单笔500万元人民币 起点金额不 以上 同
托管银行法人结算 交易所场内 托管银行法人结算 结算方式不 或“三方存管＋托管” 同
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
资产托管业务三方当事人法律关系
单一委托人/投资者 （个人/机构客户）
委托托管资产
委托投资管理资 产
三方委托资产 管理合同
互相监督，共同为投资者 提供专业服务
托管人
投资管理人
（证券公司、基金公司、信托公 司等）
托管产品介绍
开放式基金托管业务 基金专户一对多托管业务 证券公司集合理财托管业务 证券公司定向理财/基金公司一对一托管业务 股权投资基金保管业务 资金信托保管业务 合伙制证券投资私募基金托管 专项资金托管业务
中小托管银行在“基金专户托管”领域，市场地位上升，参与主 动权提高
上海市城市商业银行明细介绍
运用同业拆借资金与租赁公司开展针对此笔业务应收租赁款的保理业务
主要为生产型企业生产设备、工程机械、船舶、飞机等
交通银行
交通银行（全称：交通银行股份有限公司）始建于1908年,是中国近代以来延续历史最悠久、最古老的银行，也是近代中国的发钞行之一。现为中国五大国有银行之一
交银租赁交银信托
民生银行
融资租赁项目保理
大连银行
经中国银监会批准,大连银行1998年4月3日正式挂牌成立并在天津筹建分行，成为继上海银行、北京银行之后,又一家由城市商业银行发展起来、跨省设立分行的全国性银行总部。
起飞计划
针对高成长企业的金融服务引入第三方机构对高成长客户进行服务
天津银行
1996年11月，天津城市合作银行总部挂牌成立,是中国首批获准组建的5家城市合作银行之一，2007年4月4日，天津市商业银行更名为天津银行,改名后将从一家地方银行变身为全国性股份制银行。
宁波银行股份有限公司(以下简称“宁波银行”)成立于1997年4月10日，是一家具有独立法人资格的股份制商业银行。2006年5月,宁波银行引进境外战略投资者－－新加坡华侨银行.
经营租赁保函
经营租赁保函是保证申请人因购买商品、技术、专利、或劳动合同项下的付款责任而出具的类同信用证的保函。
北京银行
北京银行目前是中国最大的城市商业银行及北京地区第三大银行，雇有3600多名员工，通过其116家支行为个人与公司客户提供服务。同时，北京银行还在其覆盖网点设立了272台自动取款机，并建立了快速增长的电子银行业务.
工商银行
租赁公司金融债承销
是指租赁公司在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券.租赁公司,是指经中国银行业监督管理委员会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。
中国结算深圳分公司托管银行登记结算数据接口规范
中国结算深圳分公司
中国结算深圳分公司托管银行 登记结算数据接口规范（Ver1.1）
TS(1)-2016-0001
中国结算深圳分公司技术文档
工程技术标准
第4页共9页
JGYWLB PS
业务类别含义说明
JGHBDH 为 RMB； JGHFZJ 为配售对象有效的申购资金。且 JGHFZJ=JGQRSL*JGQRJG 网下发行配售结果。供托管银行 T+4 日进行退款明细计算 用。 JGZQDM 为发行证券代码； JGPSID 为证券业协会为每个配售对象编排的编号，用于识 别配售对象的身份； JGGDDM 为股东代码； JGWTXH 为配售对象在深交所网下发行系统申购委托下单 时，系统所分配的委托序号，用于识别该笔委托； JGQRSL 为配售对象最后获配的股数，单位为股或张； JGQRJG 为配售对象最后确认的发行价格，单位为元； JGHBDH 为 RMB； JGHFZJ 为配售对象最后获配后的扣款资金。 JGLXJE 一般为零。如果发行失败则大于零，表示需要退还 的利息金额。
托管银行。此明细数据仅供托管银行参考，T+2 日划入深市网下发行专户所需缴
中国结算深圳分公司
中国结算深圳分公司托管银行 登记结算数据接口规范（Ver1.1）
TS(1)-2016-0001
中国结算深圳分公司技术文档
工程技术标准
第6页共9页
款额仍应以各配售对象给其托管银行的划款指令为准。 此外，若托管银行属下配售对象未获配或非 T+1 日，则不会收到网下申购数
网下发行有效申购结果。供托管行 T+3 日退款明细计算用。 JGZQDM 为发行证券代码； JGPSID 为证券业协会为每个配售对象编排的编号，用于识 别配售对象的身份； JGGDDM 为股东代码； JGWTXH 为配售对象在深交所网下发行系统申购委托下单 时，系统所分配的委托序号，用于识别该笔委托； JGQRSL 为配售对象有效的委托股数，单位为股或张； JGQRJG 为配售对象有效的委托价格，单位为元；
商业银行托管业务
司合作开发一对多产品。 2 选择重点合作伙伴，设计切合我行客户需求的产品，通过联
合推介以一对多产品带动托管业务。 3 与券商总部资管部门对接，以集合资管托管带动我行与证券
公司全面合作，争取同业存款，三方存管业务等合作。 2、主要收益
1 托管费率：0.25%；销售服务费、管理费分成； 2 带动各类存款业务 3 稳定我行客户，开拓他行业务 4 密切与金融同业合作关系 3、目标客户 与券商总部资管部门对接，以集合资管托管带动我行与证券公司 全面合作，争取同业存款，三方存管业务等。 （四）定向类资产管理业务（券商定向资管/基金一对一专户）、股 权投资基金托管 1、目标客户 1 包括但不限于：国有企业、民营企业、财务公司、租赁公司、 慈善基金等社会团体、高端个人客户等。这类群体有闲置资金，具有 资产增值需求和一定风险承受能力。 2 持有大小非股票、有减持需求的客户，定向自管业务可以为 这类客户提供大小非减持的实质管理服务。 3 委托资金不小于 5000 万。
22
国信证券股份有限公司
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徽商银行股份有限公司
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广州农村商业银行股份有限公司
25
招商证券股份有限公司
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中国证券登记结算有限责任公司
27
包商银行股份有限公司
28
恒丰银行股份有限公司
29
杭州银行股份有限公司
30
南京银行股份有限公司
31
广发证券股份有限公司
32
国泰君安证券股份有限公司
33
江苏银行股份有限公司
注册地 北京 北京 北京 北京 上海 北京 北京 深圳 北京 北京 福建 上海
13
北京银行股份有限公司
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平安银行股份有限公司
15
商业银行托管业务合作服务方案
中国邮政储蓄银行商业银行托管服务方案中国邮政储蓄银行日期:２01３年６月随着我国金融市场改革和发展不断深入，利率市场化、混业经营和金融开放趋势日益明显，国内银行业的经营环境发生了深刻变化。
深耕银银合作,通过资源共享、优势互补提升经营管理现代化水平、丰富产品线、提高市场竞争力是商业银行开创共生共赢、共同发展新局面的不二选择。
邮储银行愿与您携手，依托资产托管,为银行同业提供一揽子金融服务；利用邮储银行丰富的内外部资源,深化同业业务的全面合作发展,更好地满足您多样化的金融需求,合作共赢,创新发展，共创美好未来。
一、中国邮政储蓄银行基本概况中国邮政储蓄银行隶属于中国邮政集团,中国邮政集团下设中国邮政储蓄银行、中国邮政速递物流公司、中国集邮总公司、中邮人寿保险股份有限公司、中国邮政航空公司、邮政科学研究规划院等全资子公司,参股中法人寿保险公司、中邮创业基金管理有限公司、中邮证券有限责任公司。
中国邮政集团已发展成为集金融、速递、物流为一体的金融控股集团。
根据国务院金融体制改革的总体安排，在改革原有邮政储蓄管理体制基础上，2007年3月中国邮政储蓄银行有限责任公司正式成立。
２0１2年1月21日,经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准,中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司。
经过改制前后２６年的不懈努力，中国邮政储蓄银行已成为一家全国网点规模最大、网点覆盖面最广、客户最多的金融服务机构,一家资金实力雄厚、同业客户数量庞大、市场竞争力和影响力极强的大型商业银行。
截至2０１２年末，邮储银行总资产规模保持在银行业第七位,存款规模排名第五位,贷款规模排名第十四位,国债承销排名第四位，银行间债券市场结算量排名第七位,在投行业务、理财业务、托管业务等各项新兴业务领域也持续拓展，市场份额逐步提高，品牌信誉和服务优势逐步彰显。
二、托管业务发展概况中国邮政储蓄银行托管业务部成立于２00８年5月,200９年7月经中国证监会和银监会批准,获得证券投资基金托管资格,成为国内第16家托管行。
中国银行基金托管部组织架构_基金托管_结算业务商务指南频道外汇交易.doc
中国银行基金托管部组织架构_基金托管_结算业务商务指南频道外汇交易.doc中国银行基金托管部组织架构_基金托管_结算业务_商务指南频道外汇交易基金托管部下设托管业务、稽察监督、市场研发、客户服务、综合管理等职能处室及总行基金交易管理中心，并在上海、深圳设上海基金托管业务处、深圳基金托管业务处。
上海基金托管业务处、深圳基金托管业务处协助总部完成基金托管运作及拓展市场等业务。
托管业务处主要负责基金资产的会计核算，包括确认基金管理人的投资指令，为基金办理调拨，核对交易记录、资金帐目和证券帐目的记载是否准确，及时将有关凭证、单据送交基金管理人等。
稽察监督处具体执行基金托管人（中国银行）对基金管理人的监督职责，同时对基金托管部内部控制制度的健全、合理和有效进行稽察。
客户服务处是为客户服务的部门。
负责加强对客户的服务与沟通，积极拓展基金领域与业务范围。
它包括为基金管理公司提供各种服务；加强对市场的营销与调研；加强与证监会，深、沪交易所的业务联系；为投资提供客户代理；为部门提供各种信息及数据的搜集。
市场研发处负责研究跟踪投资基金产业和基金托管业务的发展，从事基金托管业务及基金相关中介业务产品研究和产品开发管理与协调，并负责制定托管业务发展规划。
综合管理处主要负责部内人员、行政、党务、文件及对外宣传方面的日常管理工作，并从事电脑系统的开发、应用及维护等工作，同时负责保存基金收益人的名册和有关的合同、契约、批件、备忘录、文件，记录基金的重要事项和保存有关重要的档案等。
基金交易管理中心负责与各分行基金交易管理中心、总行营业部、基金管理公司、注册登记机构相联系，负责各种基金交易信息的汇总、传递、管理等业务，负责开放式基金的过户代理工作及总行基金交易系统的管理、维护工作。
银行托管业务
邮储银行托管
25%股权 质押
陆家嘴 国际信托
发行
信 托 报 酬
xx建设流动资金贷款项 目信托计划 连带责任担保
xx控股 张先生
信 托 贷 款
偿 还 本 息
xx建设
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二、银行理财产品托管业务
银行理财产品托管业务
是指具备证券投资基金托管业务资格的商业银行接受理财产品发行银
行的委托，依据有关法律法规或协议约定，为其所发行和管理的理财
委托人
受托人 受益人
进步 与您同步
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信托公司列表（部分）
信托公司 集合信托 信托公司 集合信托 信托公司 集合信托
外贸信托 430 新时代信托 147 大连华信信托 80 信托公司方面，全国共有66家信托公司，其中北京12家， 长安信托 304 山国投 129 山西信托 77 上海7家, 江苏4家，浙江、广东和陕西各3家，天津、内蒙 中融信托 288 中信信托 121 华融信托 75 古、安徽、江西、河南、湖北、重庆、四川和深圳各2家, 粤财信托 260 中航信托 99 北京信托 67 河北、山西、吉林、黑龙江、福建、山东、湖南、贵州、 平安信托 225 上海国际信托 96 中原信托 65 云南、甘肃、青海、新疆、大连、宁波、厦门和青岛各1家， 吉林信托 161 五矿信托 93 华润深国投 64 信托公司注册地几乎遍布全国。 中铁信托 157 华宝信托 88 安徽国元信托 63 中海信托 152 中诚信托 86 陕国投 63 兴业信托 149 湖南信托 83 北方信托 62 新华信托 147 四川信托 81 天津信托 62
进步 与您同步
14
信托托管法律关系
投资者（委托人） 认购 委托管理 签署《信托合同》 信托计划 设立产品
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客服电话 967210,96016,02865558555 95526 400-888-8811 400-830-8003,95508 95575
总经理 王慧萍 张东宁 赵世刚 利明 林治海 易雪飞 王松 岳克胜 瞿秋平
25 961111 38 95521;4008-888-666 12 95536 18 955,534,008,888,001
35 中信银行股份有限公司 36 中信证券股份有限公司
234 95558 10 95548,0755-23835888
孙德顺 杨明辉
序号
银行名称 1 包商银行股份有限公司 2 3 4 5 6 7 8 9 北京银行股份有限公司 渤海银行股份有限公司 广发银行股份有限公司 广发证券股份有限公司 广州农村商业银行股份有 限公司 国泰君安证券股份有限公 司 国信证券股份有限公司 海通证券股份有限公司
托管基 金数 14 74 33 65 32
200 95528 42 287 437 48 22 021-962888 95561 95555 955,654,008,888,111 95527
1121 95588 130 95595 1 010-65051166 1105 95533 272 95568 535 010-95599 913 95566 25 4008-888-888,95551 142 95580 6 4008-888-108,95587
10 杭州银行股份有限公司 11 恒丰银行股份有限公司 12 华泰证券股份有限公司 13 华夏银行股份有限公司 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 徽商银行股份有限公司 交通银行股份有限公司 南京银行股份有限公司 宁波银行股份有限公司 平安银行股份有限公司 上海浦东发展银行股份有 限公司 上海银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 招商银行股份有限公司 招商证券股份有限公司 浙商银行股份有限公司 中国工商银行股份有限公 司 中国光大银行股份有限公 司 中国国际金融股份有限公 司 中国建设银行股份有限公 司 中国民生银行股份有限公 司 中国农业银行股份有限公 司 中国银行股份有限公司 中国银河证券股份有限公 司 中国邮政储蓄银行股份有 限公司 中信建投证券股份有限公 司
17 0571-96523,400-8888-508 宋剑斌 9 4008138888 3 95597 49 95577 4 451 20 82 164 40088-96588 95559 95302 96528 95511-3 姜喜运 周易 张健华 (代) 吴学民 彭纯 束行农 罗孟波 胡跃飞 刘信义 胡友联 陶以平 田惠宇 王岩 刘晓春 谷澍 张金良 黄康林 王祖继 郑万春 赵欢 陈四清 顾伟国 吕家进 齐亮