案例名称

现金通存录入
深圳通用软件技术有限公司是在本分行的其它支行网点开户的对公存款帐户客户，该公司出纳到本支行网点存入现金28000元。柜员为其办理“现金通存录入”业务，操作完成后必须换柜员复核（现金通存复核）才能即时入帐，可登录对方支行网点查询交易记录及帐户余额。
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转帐通存录入
深圳智达科技有限公司为本支行开户客户，该公司通过转帐支票向深圳通用软件技术有限公司（本分行其它支行网点开户客户）支付一笔金额为2000元的货款。“转出帐号”为深圳智达科技有限公司的对公帐户，“转入帐号”为深圳通用软件技术有限公司的对公帐户。深圳通用软件技术有限公司（持票人）出纳持该支票在本支行网点办理此笔业务。
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增加钱箱
对公柜员个人钱箱号首位为除“0”以外的数字，五位数。设置钱箱号时，可选择与本人绑定，这样登录系统时就不必输入钱箱号，系统会默认以已绑定的钱箱号登录。柜员第一次登录系统时，必须要设置一个钱箱号，否则，无法领用凭证及进行现金业务。
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对公日初处理
知识要点
理解日初处理操作的意义。对公日初处理是柜员在开始当天业务处理前需要进行的一些业务操作。主要包括领用凭证、凭证出库、现金出库等操作。
注意：在进行此笔业务之间应先在其它支行网点为深圳通用软件技术有限公司开立一个对公一般存款帐户。该交易实现辖内转帐通存，即收付款人为银行不同网点对公客户，持票人持转帐支票在本支行网点办理通存业务，该支票不通过交换，在网点直接审核，交易成功后必须换柜员复核（转帐通存复核）！才能即时入收款人帐户。
注意：执行本操作后将可以激活之前预开定期帐户。证实书号为“单位定期存款开户证实书”凭证号。
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新开户金现金存款
智达公司出纳到对公柜台办理现金存定期业务。对公柜员为其办理了存入人民币100000元现金到智达公司新开的定期存款帐户中。
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部分提取转帐
智达公司需从定期存款帐户提前支取8000元，转出帐号为定期存款帐号，转入帐号为公司基本帐号。提前支取定期存款需要更换证实书号。
实验目的
掌握个人贷款业务及助学款贷业务的操作流程及业务规范。
新增消费贷款合同
客户李智民购买住户，到本行办理住房按揭贷款。柜员为其新建消费贷款合同管理，贷款借据号为15位数，存款帐号为李智民在本支行开设的个人活期存款帐户，贷款类别为“中长期住房按偈贷款”，贷款金额为80000元，贷款月利率为6.79‰，还款日期1年以上，贷款用途为楼房，经营商帐户为房产商在本支行开立的对公活期存款帐户，提保方式为抵押。存款帐户为本行个人活期存款帐户，经营商帐户为在本行开户的对公活期存款帐户。
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新增助学贷款合同
柜员将上两步操作生成的贷款借据号及单位合同号录入，还款日期为1年以内。
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个人消费贷款发放
柜员录入借据号及贷款金额，经营商帐户为深圳天虹商场有限公司对公活期存款帐户，确认后将贷款发放到深圳天虹商场有限公司单位帐户上。
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助学贷款提前全部还贷
柜员录入深圳理工大学的借据号及还款金额，将此笔助学贷款全部提前还清。
案例名称
操作说明
分值
得分
演示
操作
对公初始操作
知识要点
对公业务柜员第一次登录本系统，首先应修改个人资料。
实验目的
避免其他人修改登录密码及个人资料，同时也方便教师根据学生姓名及学号统计及查询实验成绩。
操作员密码修改
避免其他人修改登录密码。
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操作员学号修改
修改柜员的个人资料，以方便教师根据学生学号及姓名统计查询学生实验成绩。
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对公结算业务
知识要点
理解结算业务中辖内业务及同城业务之间的区别。辖内业务是指商业银行各支行网点之间实现辖内通存通兑业务，既客户可在银行任一联网网点进行通存通兑，交易完成后即时入帐。同城业务是处理不同商业银行之间的转帐结算业务。同城业务需要通过票据交换中心进行票据交换。
实验目的
掌握结算业务中各种业务的操作流程及业务规范。熟练操作辖内通存和通兑业务。掌握同城业务中支票转帐、托收、票据交换、场次切换等操作流程。
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销户转帐
智达公司需将之前开设的定期存款帐户进行销户处理，对公柜员为其办理该业务，将该定期存款帐户余额全部转帐取出转入其基本帐户中。
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贷款借据录入
智达公司在本行申请到一笔贷款，公司会计凭贷款合同前业办理借款手续。对公柜员首先要为其新建借据。（存款帐户为智达公司的基本帐户，贷款类别为“中期流动资金抵押质押贷款”，贷款金额为500000元，贷款利率为8‰，担保方式为抵押，贷款借据号为15位数）。
本系统采用客户化管理理念设计，一个对公客户对应一个客户号，通过客户号可以查询该客户在本行发生的所有业务，极大地方便了银行对客户的全面管理。
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开存款帐户
对公柜员为深圳智达科技有限公司开对公存款“基本帐户”一个（帐户类别：工业存款；分析码：任意三个数字；存期：000；帐户标志：基本户。其它项按默认内容。）
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个人消费贷款发放
银行发放李智民的个人消费贷款。
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个人消费贷款调息
由于央行上调基准存贷款利率，银行柜员在年初（1月1日）将李智民的个人消费贷款月利率由6.79‰调整到7.37‰
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提前部分还贷
客户李智民需提前部分偿还贷款本金10000元，柜员为其提前部户李智民需提前全部还清所欠贷款余额7000元。柜员为其完成“提前全部还贷”操作。
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帐户转帐
智达公司开出转帐支票一张，用于支付往来货款1800元，收款方为在本支行开户的另一对公客户（转出帐户为智达公司基本帐户，转入帐户为另一公司在本支行开设的对公一般结算帐户）。
注意：在进行此业务操作前应先为另一公司开立一个对公基本帐户或一般结算帐户。
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新开户金转帐存款
智达公司基本帐户中有部份资金长期闲置，为了获取更多的利息收入，决定从基本帐户中取出50000元转存为定期存款。对公柜员根据业务申请单从智达公司基本帐户中转出50000元到智达公司之前开设的定期存款帐户中。
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支票出售
智达公司出纳前来银行购买支票，对公柜员将之前已出库的现金支票及转帐支票各一本（各25张）出售给该公司。支票出售时需输入智达公司基本帐户的帐号。
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现金存款
智达公司出纳到本支行办理200000元现金存款业务，对公柜员为其存入现金200000元到其基本帐户里。
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现金取款
智达公司出纳持本公司现金支票到银行对公业务柜台提取现金5000元，作为公司备用金用于公司日常现金支付。对公柜员验证该支票真伪后，为其办理了现金提取业务。
实验目的
掌握对公存贷业务中各项业务的基本操作流程和业务规范，达到可以熟练操作开立对公基本帐户、一般对公存取款、贷款业务处理、汇票兑付等业务。
新开客户号
对公柜员为第一次来本行办理开户业务的对公客户深圳智达科技有限公司（客户名称及证件号码可由柜员自行设定）开客户号一个。
注意：一个证件号码只能在本支行开立一个对公客户号。客户号由系统自动生成，并记录下来，开立对公基本帐户或结算帐户时需要填写系统生成的对公客户号。
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凭证下发
总行（部门编号为0001）以总行对公柜员身份（K0001或“K+支行部门编号“）将已领入的凭证下发到各支行网点。
注意：本业务是以总行柜员身份登录总行（部门编号：0001）来操作，所以需要退出本部门登录到总行去进行此项操作。因本操作在总行进行，所以不统计实验得分。虽然此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在支行无法领用凭证。
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贷款发放
对公柜员将智达公司的500000元贷款发放（借据号为上一步操作所用借据号），该笔款项将会转放到其基本帐户中。
注意：在银行业务中，给企业发放贷款应经信贷部门的审批后才能发放。本系统的贷款管理主要是处理贷款业务中的会计帐务处理，不作贷款审批。
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部分还贷
智达公司因资金周转出现问题，无法将到期贷款全额偿还，只能将上一笔贷款部分还贷200000元。本行信贷部门工作人员经过走访调查，批准了其部分还贷的申请。对公柜员为其办理了部分还贷200000元业务。
出库凭证的数量只能小于或等于从总行领入并下发的凭证数量。例如从领入并下发的支票数量为50张，则出库支票的数量只能为25张或50张。
注意：出库凭证数量超过领入凭证数量时，系统会提示“余额不足”。本操作的目的就是把从支行钱箱中的凭证出库到柜员个人钱箱中。
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现金出库
对公柜员如果是第一次使用本系统，做现金出库操作时，因部门钱箱无现金，此操作将无法进行。可在日终处理后，当日营业现金已入库后再操作。在进行此项操作前，可先查询一下部门钱箱里的现金额，如果部门钱箱中的现金为0，则进行此项操作时，系统会提示“不能透支”。第一次使用本系统时，可先进行对公存款操作，然后日终处理的时候将柜员个人钱箱中的现金进行“现金入库”操作，这样部门钱箱中就会存有现金。下一个交易日柜员日初处理时就可以进行现金出库操作了。
总行（部门编号为0001）的对公柜员（编号为K0001或“K+支行部门编号”）为共用柜员，默认密码为888888，请勿修改密码。
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凭证领入
支行网点对公柜员登录系统（交易部门编号为本支行网点编号），将上述已从总行（交易部门编号为0001）下发到支行网点的凭证领入到支行网点的部门钱箱。
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凭证出库
支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库到柜员个人钱箱中。
注意：如果钱箱中有足够的现金，日初处理时也不必再做现金出库操作了。
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对公存贷业务
知识要点
理解对公基本帐户、定期帐户、汇票业务的含义。理解面向客户的客户化管理思想的意义。对公存贷业务包括新开户业务、一般活期及临时存款业务、定期存款业务、贷款管理、贷款业务、汇票兑付。重点掌握如何开立对公基本帐户，如何进行贷款业务处理及汇票兑付业务处理等。