理财直接融资工具营销推介重点
理财营销推介方案
理财营销推介方案
引言
近年来，理财市场愈发兴盛，各类理财产品层出不穷，而理财营销推介也变得越来越具有挑战性。
为了达成理财产品营销目标，我们针对目前市场状况和客户需求，拟定一份新的理财营销推介方案。
目标市场
我们的目标市场主要是有一定的理财知识和投资能力的中高收入人群，他们注重个人财富管理，愿意为未来的财富规划而付出努力和金钱。
理财营销推介方法
线上推广
在当前时代，线上推广是理财产品营销必不可少的一种手段。
我们可以通过以下方式实现线上理财营销推广：
•搜索引擎优化(SEO)：我们要对理财产品的网站进行SEO优化，使用户通过搜索引擎能够快速找到我们的网站，提高网站访问量。
•互动营销：我们可以通过线上社交媒体、微信公众号、论坛等进行营销互动，发布有关理财知识的文章，回答客户疑问，引导客户关注我们的产品。
线下推广
线下推广同样重要，能够直接面对客户，增加客户信任度，这是网络推广所不能代替的。
下面是我们的几个线下推广方式：•金融论坛：我们可以在金融论坛上发布理财产品广告，展示我们的专业知识，吸引客户。
•营销活动：我们可以和地方商业多元化的服务商合作，举办多样化的营销活动，在活动中宣传推介我们的理财产品。
推广口号和标语
推广口号和标语是理财产品推广中的重要一环，它能够有效吸引客户和激发客户的购买欲望。
下列是我们拟定的推广口号和标语：•成为重要的一份子，为您的未来保驾护航。
•您的财富，我们的责任。
•让理财变得简单、快捷和收益丰厚。
结语
本方案旨在提高理财产品的市场占有率，增加客户黏性和市场份额，进一步推动公司的长期稳健发展。
银行理财直接融资工具业务管理办法 模版
银行理财直接融资工具业务管理办法第一章总则第一条为进一步满足银行股份有限公司（以下简称“本行”）企业客户融资需求，进一步拓宽本行企业客户融资渠道，并规范本行理财直接融资工具业务，根据中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）《商业银行理财直接融资工具业务创新试点操作细则》，制定本管理办法（以下简称“本办法”）。
第二条本办法所称理财直接融资工具，是指一种由商业银行作为发起管理人设立、直接以单一企业的债权融资为资金投向、在指定的登记托管结算机构统一托管、在合格的投资者之间公开交易、在指定渠道进行公开信息披露的标准化投资载体。
第三条本办法所称银行理财管理计划，是指商业银行作为管理人发起设立，按照与客户约定的方式和投资范围等对客户委托的资金进行投资、运作、管理的特殊目的载体。
第四条本行发起设立理财直接融资工具应坚持服务实体经济、单独建账管理和风险隔离、资金投向明确、风险可控、信息公开透明的原则。
第二章业务组织与职责分工第五条总行投资决策委员会是全行理财直接融资工具的审批决策机构，根据总行授予的权限履行审批职责。
第六条总行投资银行部是全行理财直接融资工具业务的牵头管理部室，负责牵头开展营销开发推动、项目操作组织、簿记建档操作、后续管理督导、员工业务培训等工作，并负责与银监会等主管机构的业务汇报和日常联系对接。
第七条总行资产管理部是全行与理财直接融资工具对应的理财管理计划的管理部室，并负责理财直接融资工具的销售工作。
第八条分支机构（指分行，下同）是理财直接融资工具业务的具体承办机构，负责开展本分行债务融资工具承销业务的客户开发、项目营销和后续管理等工作，根据总行投资银行部的指导安排和项目选择标准等有关要求，推荐合适的企业客户作为理财直接融资工具的备选融资企业，并积极配合总行投资银行部对备选融资企业开展项目评议、尽职调查、报审文件制作等工作。
第九条业务经办人员具体实施理财直接融资工具业务的项目营销、尽职调查、后续管理等各项工作，主要是指分支机构客户营销部门（含支行）的管户客户经理。
金融产品推销话术
金融产品推销话术金融产品推销在现代商业运作中扮演着至关重要的角色，无论是银行、保险公司还是投资机构，都需要通过有效的推销话术吸引客户并促使他们购买金融产品。
本文将介绍一些常用的金融产品推销话术，帮助销售人员更好地与客户沟通并提高销售业绩。
首先，推销人员要对所销售的金融产品有全面的了解。
只有了解了产品的特点、利益和风险，才能以专业、有信服力的方式向客户解释清楚。
举个例子，当销售人员推销一款投资基金时，可以用以下话术引起客户的兴趣：“这款基金是由我们公司的顶级基金经理团队管理的，他们拥有多年的投资经验和优秀的业绩。
该基金投资于各种具有潜力和增长前景的股票和债券，通过分散投资降低风险，同时可以为您提供长期稳定的回报。
”其次，销售人员要根据客户的需求和兴趣来定制推销话术。
每个客户的需求和偏好都是不同的，只有根据客户的情况来针对性地推销，才能更好地吸引他们的注意力。
例如，如果推销理财产品给一位年轻人，可以这样说：“我们的理财产品提供了灵活的投资组合，可以满足您对长期增长的需求。
同时，您还可以选择每月定投，以确保您有一个固定的储蓄计划，为未来的各种目标提供资金。
”此外，销售人员在推销金融产品时应注重产品的安全性和可靠性。
客户更倾向于选择那些有保障、风险可控的产品。
因此，销售人员应着重介绍产品的风险管理策略和相关的保障措施。
例如，推销保险产品时，可以强调保额的高低以及保障范围，并告诉客户：“我们的保险公司在市场上享有良好的声誉，我们的保险计划将帮助您应对各种风险，如意外伤害、重大疾病等。
同时，我们还提供灵活的保单选择，以满足您的不同需要。
”最后，在推销金融产品时，销售人员要让客户明白购买产品的价值和好处。
客户需要知道购买该产品会带来什么样的回报和利益。
销售人员可以通过具体的案例来说明产品的效益。
例如，推销房地产投资时可以说：“最近几年房地产市场一直处于稳定增长的状态，购买一套房产不仅可以提供一个舒适的居住环境，还可以作为长期投资，而且目前的低利率环境也是一个不错的时机。
理财营销推介方案
理财营销推介方案1. 理财产品介绍在推广理财营销方案之前，我们首先介绍一下我们的理财产品。
我们的产品主要包括以下几个方面：1.1 定期存款我们提供丰富的定期存款方案，品种齐全、利率优厚、期限长短灵活，可以满足不同客户的需求。
1.2 理财基金我们推荐的理财基金是通过专业的基金管理机构管理，拥有丰富的投资经验和专业知识，可以为客户提供更加高效稳定的资产增值服务。
1.3 资产管理计划我们的资产管理计划是一种高端理财产品，在风险控制的前提下，为客户提供更高的收益率。
2. 推广渠道2.1 线上渠道在线上方面，我们主要通过以下几个渠道推广：•搜索引擎广告：如百度、谷歌等搜索引擎的竞价排名，将我们的广告展示在排名较靠前的位置，提高曝光度和转化率。
•社交媒体广告：通过各大社交媒体平台，如微信、微博、抖音等，进行广告投放，覆盖更多的潜在客户。
•行业网站推广：根据不同的产品特点，选择相应的行业网站进行宣传推广，提高精准度和效果。
2.2 线下渠道在线下方面，我们主要通过以下几个渠道推广：•金融机构合作：通过与银行、证券等金融机构合作，推出联合理财产品，共享客源，提高客户黏性和转化率。
•线下宣传活动：如推出优惠券、礼品赠送等活动，吸引更多的潜在客户，提高关注度和转化率。
3. 推广策略在推广理财产品方面，我们需要统筹考虑以下几个方面：3.1 产品特点不同的理财产品特点不同，例如定期存款的特点是期限长短灵活、利率优厚，而理财基金的特点则是稳健收益、专业管理等。
因此，在推广过程中需要准确把握产品特点，选择符合特点的推广策略。
3.2 目标客户对于不同的理财产品，其目标客户群体也有所不同。
例如，对于定期存款产品，其目标群体是有一定储蓄能力的人群，而对于资产管理计划，则是有一定理财经验和投资能力的人群。
因此，在制定推广策略的过程中，需要明确目标客户，针对性地开展推广活动。
3.3 推广内容推广内容需要具有一定的吸引力和实用性，例如可以选择某些热门话题、提供专业的理财建议等。
理财营销推介方案
理财营销推介方案随着经济的不断发展和人们理财意识的提升，理财产品越来越多样化，银行、证券公司、基金公司等金融机构也不断推出新的理财产品，竞争日益激烈。
如何通过巧妙的理财营销推介方案，吸引更多的客户，成为金融市场的赢家？一、了解客户需求理解客户的需求是推广理财产品的核心，只有了解到客户的需求，才能推销合适的理财产品。
因此，在推广理财产品之前，我们需要对目标客户进行细致的调查和分析，包括客户的年龄段、受教育程度、收入水平、家庭状况、投资目的和风险承受能力等方面。
通过市场调查，我们可以了解客户对理财产品的认知程度、偏好和信任程度，对此，我们可以制定相应的营销策略，推广更具有亲和力、更符合客户需求的理财产品。
二、差异化宣传理念银行、证券公司、基金公司等金融机构在推广理财产品时，往往都有类似的宣传理念，这样让客户难以分辨不同机构的理财产品，难以选择符合自己需要的理财产品。
因此，在宣传理念上要进行差异化，让客户对我们的品牌有深入的了解，让我们的品牌有自己的特色，才能在市场上脱颖而出。
例如，通过宣传有关教育、家庭生活、慈善等方面的理念，与传统金融业务不同，将理财和人生常识联系起来，让客户产生共鸣，从而让客户愿意选择我们的理财产品。
三、活动策划通过举办不同形式、不同主题的活动，可以吸引更多的客户参与，提升品牌知名度，扩大客户群体。
比如，推出基金志愿者计划，参与者可以在特定时期内购买基金，享受优惠，并获得相应的积分。
积分可以在后期兑换不同形式的奖励，如旅游、礼品等，这样可以吸引更多的客户购买基金，参与活动，提升品牌知名度。
四、内容营销通过优质的内容营销，可以吸引更多客户的眼球，并让客户对产品更加了解。
例如，编写关于理财的文章，推出有趣的理财漫画和视频，做好理财知识库等，这样可以让客户对理财产品的了解更深入，增强品牌美誉度和客户黏性。
五、微信营销微信是中国最火热的社交媒体平台，通过微信营销可以实现理财客户的二次转化，提升客户购买意愿和品牌忠诚度。
理财销售话术：让客户意识到投资价值
理财销售话术：让客户意识到投资价值随着社会的发展，越来越多的人开始关注理财和投资。
理财销售人员在推销产品或服务时，需要运用恰当的话术来让客户意识到投资的价值，激发他们的投资兴趣与决心。
在本文中，将介绍一些有效的理财销售话术，帮助销售人员更好地与客户沟通，为他们提供有价值的投资建议。
首先，理财销售人员应该了解客户的需求和目标。
在接触客户的初步阶段，通过观察和提问，可以帮助销售人员全面了解客户的财务状况、投资经验以及未来的目标。
比如，销售人员可以问：“您目前的理财计划是什么？您未来有什么规划或目标？”通过这些问题，销售人员可以帮助自己更好地理解客户的需求，并为客户提供更加个性化和有针对性的投资建议。
其次，理财销售人员可以通过分享成功的案例来让客户意识到投资的价值。
人们往往通过身边事例来对待某个问题的判断。
因此，理财销售人员可以通过分享那些成功投资的案例来展示投资的潜力和回报。
例如，可以讲述一位顾客通过投资某项理财产品取得了不错的收益，或是分享一位在经济危机中保持资产增值的投资者的故事。
这些案例将激发客户对投资的兴趣，并增加他们对投资的信心。
第三，理财销售人员可以强调投资的长期性和稳定性。
投资并非一蹴而就的过程，而是需要长时间的积累和持续的管理。
因此，销售人员可以强调投资所需的时间和耐心。
例如，可以说：“投资是一个长期的计划，但是通过持续不断的投资和复利增长，您可以积累更多的财富。
”此外，稳定性也是投资的一个重要特点，销售人员可以讲述市场的波动性，并解释如何通过分散投资来降低风险。
第四，理财销售人员可以提供具体的投资建议。
根据客户的需求和目标，销售人员可以提供具体的投资方案。
例如，可以根据客户的风险承受能力和收益预期，推荐适合的理财产品或投资组合。
关键是要让客户明白，投资是根据自己的需求和目标来制定的，而不是盲目跟风或听从他人的建议。
销售人员可以说：“我建议您选择这个投资产品，因为它与您的风险承受能力和预期收益相匹配。
理财产品营销策划推进方案
理财产品营销策划推进方案一、前言随着经济的发展和人们收入水平的提高，越来越多的人开始关注理财。
而理财产品的多样性和复杂性也对营销策划提出了新的要求。
本文将主要从产品定位、市场调研、推广渠道、宣传推广、销售团队建设等方面，提出一套完整的理财产品营销策划推进方案。
二、产品定位1. 目标客户群体明确在制定理财产品营销策划推进方案之前，首先要对产品的目标客户群体进行明确的定位。
通过市场调研，了解目标客户群体的特点，包括年龄、收入、职业等方面的信息，以便更好地进行产品设计和宣传推广。
2. 产品特点凸显针对目标客户群体的需求和特点，对理财产品进行凸显，突出产品的特点和优势。
比如，如果目标客户群体为年轻人，可以推出风险较低、收益稳定的理财产品；如果目标客户群体为中老年人，可以推出保本保息的理财产品。
三、市场调研1. 目标市场明确在进行市场调研之前，要先明确目标市场。
根据理财产品的特点和目标客户群体的需求，确定目标市场的规模和潜在需求。
2. 了解竞争对手进行市场调研的一个重要环节就是了解竞争对手的情况。
通过对竞争对手的产品、销售渠道、宣传推广等方面的调研，了解竞争对手的优势和劣势，以便更好地制定差异化的营销策略。
3. 调查问卷通过发放调查问卷，了解潜在客户群体对理财产品的需求、偏好、了解程度等方面的信息。
根据问卷结果，可以更准确地把握市场需求，进行产品设计和宣传推广的准备。
四、推广渠道1. 传统渠道传统渠道包括银行、保险公司等金融机构。
通过与这些机构合作，将理财产品引入到他们的销售渠道中，可以更快地扩大产品的覆盖范围。
2. 线上渠道随着互联网的普及，线上渠道成为了推广理财产品的重要渠道之一。
可以通过建立官方网站、在各大理财平台进行推广等方式，吸引更多的目标客户群体。
五、宣传推广1. 品牌建设品牌建设是宣传推广的基础。
通过设计独特的品牌形象和标志，树立理财产品的品牌形象，提高品牌的知名度和美誉度。
2. 广告宣传通过在电视、广播、报纸等媒体进行广告宣传，向更多的目标客户群体传递产品的信息和优势。
理财营销推介方案
理财营销推介方案背景随着互联网金融和P2P网络借贷等新兴金融方式的兴起，越来越多的人开始关注理财产品和金融投资。
同时，市场上也出现了越来越多的理财产品和金融投资平台。
这使得金融市场竞争愈发激烈，各理财和投资平台需要精准的营销推广方案来吸引用户。
目的本文将会介绍一个具体的理财营销推介方案，旨在帮助理财和投资平台提升品牌知名度，吸引用户并提高用户的综合价值。
方案定义目标用户首先要明确自己的目标用户，理财和投资平台需要通过市场调研和用户画像等方式来确定自己的目标用户，这样才能更加精准地制定营销策略。
增强品牌知名度品牌知名度是营销的基础，只有用户知道你的品牌并且对你的品牌有好感，才会考虑来使用你的理财和投资服务。
因此，平台需要在各大媒体渠道上进行广告投放，如电视、报纸、广播和互联网等，特别是在社交平台上进行有针对性的推广，增加平台在用户心中的曝光率和美誉度。
丰富产品线理财和投资平台需要丰富自己的产品线，提供多样化和差异化的投资方案，满足用户不同的投资需求和风险偏好。
此外，平台也可以考虑定期推出一些新的理财产品和投资项目，吸引更多用户并提升用户价值。
引导用户转化用户转化是平台推广的重要目标，将潜在用户转化为实际用户是营销推广的最终目的。
平台可以通过一系列营销手段和优惠措施等方式，引导用户完成注册和首次投资，增加用户的粘性和投资意愿。
同时，平台需要积极参与用户的持续教育和服务，帮助用户更好地了解和使用理财和投资产品，提高用户忠诚度和转化率。
加强用户关系维护用户关系维护是平台持续发展的必要条件，平台需要加强与用户的沟通和交流，及时回应用户的反馈和投诉，提高用户的满意度和忠诚度。
此外，平台还可以不定期地推出各种福利和活动，增加用户的归属感和互动性，促进用户的再次投资和转介绍。
总结在今天这个竞争激烈的金融市场中，理财和投资平台需要拥有精准的营销推广方案，才能够更好地吸引和保留用户，提升品牌知名度和用户的价值。
本文所介绍的理财营销推介方案，可以为理财和投资平台在产品创新、用户交互和品牌营销等方面提供参考，帮助平台进一步提升自身的竞争力和市场份额。
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发起管理人
发起设立理财直接融资工具，并负责 对理财直接融资工具的发行、资金运 作、信息披露等事务进行管理的商业 银行
工具份额持有人
试点初期系指在“全国银行业理财信息 登记系统”中进行了电子化报告和信息
登记托管结算机构
中国银监会指定的为理财直接融资工具及 其份额办理登记、托管、结算等事宜的机 构，由中央结算公司担任
理财直接融 资工具业务 主要优势
业银行进行披露，无需对所有公众 公开企业财务报告等敏感信息。
可分次发行
一次工具注册成功后，在注册 额度内可于不超过一年的期限 内分次发行。
提高企业知名度
工具在商业银行理财计划为投 资人的公开市场发行，有利于 提高企业知名度，为后续融资 和发展打下基础。
9
业务优势-与短融中票比较
3
信息披露要求较低
企业只需对十四家银行 理财进行定期信息披露 （信息对外屏蔽）
信息披露要求高
企业需对所有公众投资者 进行定期信息披露
10
业务优势-与其他债权融资方式比较
工具Байду номын сангаас
1
中间费用低
仅有约0.02%左右的额外费 用，最终降低了总融资成本 （详见相关费用）
其他债权 融资业务
中间费用高
如通过信托等合作机构投 资于企业债权，各类中间 费用在0.2%以上
理财直接融资工具专家评估组”。
理财直接融资工具概述-交易结构
初期仅限于银行理财管理计划
后期可能扩展至 其他合格投资者 券商资 产管理 计划 保险资 产管理 计划
合 格 投 资 者
A银行
B银行
设立
银行理财管理计划
设立
银行理财管理计划
……
投资
为企业提供 融资
商业 银行
发起
理财直接融资工具(SPV)
资产 登记、托管、流转交易
理财直接融资 工具
理财管理计划
系指商业银行作为管理人发起设立，按照与客户约定的方式和投资范围等 对客户委托的资金进行投资、运作、管理的特殊目的载体。试点阶段，理 财直接融资工具的合格投资人仅为参与试点的理财管理计划。
4
理财直接融资工具概述-主要参与方
融资企业
向商业银行申请通过理财直接融资 工具进行债务融资的特定企业法人
注册发行
申请：企业可申请多个工具融资服务，但同一融资需求只能申报一个工具，融资企业在申 请注册登记期间及已注册登记的工具全额发行前，不得另向商业银行提出工具融资的申请 。 期限：工具项目的融资期限原则上不超过三年，融资期限需与融资用途以及融资企业的还 款能力相匹配。 有效期：从注册登记会评估通过后有效期为一年，逾期未发行的需要重新注册登记。一次 注册可分期发行，需提前公布首期发行安排，首期须于注册通过后三个月内完成，否则注 册额度失效；最后一期的发行日不得超出有效期，否则剩余额度失效。分期发行的工具可 根据市场情况来确定每期发行的利率。
7
目录
1
理财直接融资工具概述 业务特点和优势 业务流程及材料要求
2
3
8
业务特点和优势概述
发行成功率高
与在公开市场发债相比投资者较为确 定，发行成功率高。
中间成本低
无需通过信托公司等中间机 构，基本没有中间成本，间 接降低了企业的综合融资成 本。
信息披露要求低
目前只对十四家参与工具创新的商
工具
投资者较为确定
核心认购团仅需两名投资者即 可，我行作为发起管理人的项 目，我行理财资金可认购不超 过80%的份额，发行成功率高。
1
短融中票
投资者不确定性大
认购团成员较多，且存在 较大不确定性。
2
标准相对低
目前对企业资质、融资 项目以及申请材料的要 求相较发债相对较低
标准相对高
对企业的资质和申请材料 等要求较高，容易出现无 法通过的情况
2
一次注册分期发行
通过后一年内可分期发行， 满足全年债务融资计划/可 视利率情况择时发行
每笔业务单独处理
每次融资都要走完整的信 用风险和投资审批流程， 能否成功具有不确定性
3
提高知名度
公开市场发行，有利于 提高企业知名度，为后 续融资打下基础
融资 企业
发起管理人
中央结算公司 登记托管人
基础资产
6
理财直接融资工具概述-业务要求
企业资质
行业：符合国家产业政策要求、转变经济增长方式和调整经济结构要求的行业。（非商业 房地产、政府融资平台等行业，严控两高一剩） 评级：必须具备合格评级机构提供的外部主体评级；主体评级原则上不低于AA-，对于 AA-级以下的融资企业，鼓励采用引入增信的方式提高工具的市场认可度和对投资者的吸 引力。评级时间大约为30天（从评级公司尽职调查开始 ）
理财直接融资工具业务推介材料
中国工商银行
目录
1
理财直接融资工具概述 业务特点和优势 业务流程及材料要求
2
3
2
理财直接融资工具概述-背景与意义
2013年3月末银监会下发《关于规范商业银行理财业务投资运 作有关问题的通知》（8号文）后，理财直接融资工具属于银 监会创新部推出的重大金融创新之一。
创设“理财直接融资工具”的目的在于将理财业务规范为债权 类直接融资业务，提高信息披露的透明度，构建市场化的备案 发行、信息披露机制和公开、公允、透明的交易机制，为企业 提供了一条创新的直接融资渠道，也引导理财资金更好地直接 支持和服务实体经济。
登记，并取得产品登记编码的理财管理
计划，需进行双边报价
备案机构
指负责对商业银行设立的“理财直接融 资工具”进行备案核准的专门机构，由
中介服务机构
包括外部评级机构、审计机构和法律服务 机构等。“理财直接融资工具”的设立应 有项目尽职调查、专业审计意见、外部评 级和法律意见。 5
试点银行、律师事务所等专家组成的“
3
理财直接融资工具概述-定义
系指由商业银行作为发起管理人发起设立、以单一企业的直接融资为资 金投向、在指定的登记托管结算机构统一登记托管、在合格投资者之间 公开交易、在指定渠道进行公开信息披露的标准化投资载体。 商业银行因工具的设立、管理、运用或其他情形而所取得的财产和收益 归入工具财产，工具财产独立于商业银行、资产托管机构和份额登记机 构的固有资产；商业银行、资产托管机构和份额登记机构因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，工具财产不属于其 清算财产。 发起管理人仅以理财直接融资工具财产为限对理财直接融资工具份额持 有人承担责任，不承担以自有资金向理财直接融资工具份额持有人分配 或垫付相应投资本金和收益的责任。