非现场开户考试试卷
非现场开户、债券分析、证券公司代销业务SC答案
非现场开户、债券分析、证券公司代销业务SC答案目录一、非现场开户业务介绍及主要风险分析 (1)二、债券投资分析 (1)三、证券公司代销业务适当性有关法规介绍和风险分析 (2)一、非现场开户业务介绍及主要风险分析1、见证开户的见证地点由，证券公司与客户约定D2、客户委托代理人办理开户后，证券公司应当对下列哪些人进行投资教育：客户本人及代理人C3、在办理见证开户时，下列哪些人员可以面见客户：营业部营销人员、营业部柜台开户岗位人员、营业部证券经纪人4、在办理见证开户时，下列哪些人员不能担任见证人：营业部营销人员、营业部证券经纪人、营业部委托的其他单位人员5、证券公司依照法律法规为客户开立账户适用《证券公司开立客户账户规范》，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的相关规定：正确。
6、《证券公司开立客户账户规范》只对证券公司非现场办理开户业务进行了规范。
：错误7、机构客户也可以通过网上开户的形式在证券公司开立客户账户：证券。
8、在现场或见证开立资金账户时，客户可以委托他人代理开户。
其中，自然人客户的授权委托文件必须经过公证。
正确9、现场开立的账户，也应在回访通过后方可使用。
正确10自然人客户采取见证方式开立证券账户时，即便公证，也不允许委托他人代办开户。
正确11、非现场开立证券账户，经客户同意，可以不再为客户制作纸质证券账户卡。
正确。
12、非现场开立证券账户时，证券公司可以采用自己认为有效的数字证书及识别客户身份的方式办理。
错误13、通过网上开立证券账户，为客户发放中登公司数字证书前，需采集自然人客户、机构客户经办人正面照。
正确二、债券投资分析1、收益率曲线倒挂往往预示着：经济衰退2、（）认为收益率曲线的形状反映了投资者对未来短期利率的预期。
无偏预期理论3、将组合中债券的到期期限集中在收益率曲线上的一点运用的是：子弹策略。
4、（）是基于收益率曲线斜率变化的交易策略。
陡峭/平坦化策略。
5、（）运用的假设前提是收益率曲线向上倾斜且未来保持形态不变。
华安证券非现场客户自助开户业务手册(测试专用)
华安证券非现场客户自助开户业务手册（测试专用）首页1自助登录从公司官网进入非现场自助开户系统，登录请点击“我要开户”，输入您的手机号码、以及收到的短信验证码，然后点击“下一步”进入系统。
2申请数字证书流程2.1身份验证2.1.1身份证信息请填写客户真实姓名，选择证件类型及填写对应的证件号码。
证件号码、姓名需要和身份证信息匹配，才能通过公安系统验证，其中标为“*”号的为必填项，客户姓名如有疑难生僻字，可点击“选择生僻字”根据拼音选择输入。
2.1.2协议签署请点击《中登证书申请协议》并仔细阅读理解，确认无误后请点击“我已阅读并同意上述协议”签署协议2.1.3补充影像信息影像上传的方式包括“照片上传”和“摄像头拍摄”两种方式。
如选择照片上传，请点击“照片上传”，并根据图像规格要求上传身份证正面，身份证反面，正面免冠照。
如选择摄像头拍摄，请点击“摄像头拍摄”，通过摄像头装置，按页面提示要求采集影像。
全部影像采集完毕后，点击“下一步”。
图1：照片上传方式图2：摄像头拍摄方式2.1.4视频见证视频见证前您可先点击“开始检测”检测您的电脑设备与网络状况，检测完毕后点击下一步进入视频见证。
进入视频见证界面后，客户申请见证时营业部代码必须是见证人所属营业部，与后台业务端相匹配。
这里默认带出客户身份的基本信息，点击“申请视频见证”即可，提示连接成功，表示已经成功连接视频服务器，等待坐席端接入即可成功进行视频见证。
与营业部坐席端连接成功之后，即可与营业部工作人员通过视频对话、打字等方式进行沟通。
见证过程中，营业部视频见证客服人员将向您询问一些问题，请您配合回答。
见证成功完成后，请点击“确认”进行界面跳转。
2.2证书安装2.2.1风险评测仔细阅读页面的提示，首先请点击“开始测评”进行风险承受能力评估问卷，并提交评测。
2.2.2投资者教育视频等待数字证书下载码间隙，可自行观看投资者教育视频。
2.2.3生成数字证书手机收到数字证书下载码后，点击“我已收到下载码”，输入收到的“下载码”并点击“下载并安装数字证书”2.2.4安装数字证书点击“下载并安装数字证书”，成功安装。
非现场开户考试题库(答案)
35.开户时名称中涉及电脑无法录入的汉字，例如“陈容喆”，应录入：（）
A、陈容（吉B、陈容(吉C、陈容哲D、陈容*吉答案：A
36.监管部门指出“开空户”属违规开户行为，这里的开空户主要是指下列哪种账户（）。
D、一名工作人员面见客户，另一名开户见证人员以事后复核的方式共同完成见证的见证开户业务。
答案：A
客户回访内容包括（）：
A、确认客户身份B、确认客户开户为其真实意愿C、提醒客户自行设置和妥善保管密码D、以上均是
答案：D
单人见证开户进行实时视频见证时，面见客户的工作人员（）：
A、无需出现在视频中B、向客户提问见证问题C、在客户回答问题完毕后，出现在视频中说出：“视频见证完毕”。
A、开户后，长时间没有资金存入或长时间没有任何操作；B、开户资料是虚假的，并无此客户；
C、客户未到营业部现场办理开户；D、客户没有投资意愿，不了解证券市场，营销人员为完成开户任务而开的账户。答案：D
37.见证开户需（）持有效期内的境内居民第二代身份证原件办理
A、自然人本人B、法定代表本人C、自然人委托代理人D、法人代理人
A、电话B、网上C、邮寄D、任何
答案：C
单人见证开户是指（）：
A、一名工作人员面见客户，另一名开户见证人员以远程实时视频的方式共同完成见证的见证开户业务。
B、一名开户见证人员面见客户，另一名开户见证人员以事后复核的方式共同完成见证的见证开户业务。
C、一名工作人员面见客户，另一名工作人员以远程实时视频的方式共同完成见证的见证开户业务。
D、代替客户回答见证问题
答案：C
非现场开立的账户应在（）通过后予以开通。
非现场开户业务主要风险和控制措施
完善信息安全管理制度
01
建立完善的信息安全管理制度，明确各级管理人员和操作人员
的职责和权限，确保信息安全管理工作的有效实施。
加强信息保密工作
02
对客户信息、交易信息等敏感信息进行严格保密，采取加密、
访问控制等措施，防止信息泄露和滥用。
定期开展信息安全检查
03
定期对信息系统进行安全检查，及时发现和修复潜在的安全漏
积极探索新的业务模式和技术手段，推动 非现场开户业务的创新发展，满足客户不 断变化的需求。
未来发展趋势预测
智能化和自动化
随着人工智能、大数据等技术的发展，非现场开户业务的智能化和 自动化水平将不断提高，实现更加高效、便捷的业务处理。
多元化服务
非现场开户业务将向多元化服务方向发展，为客户提供更加全面、 个性化的服务随着互联网的普及和金融科技的发展，客户对非现场开户业务的需求不断增加 ，尤其是在年轻客户群体中，非现场开户已经成为一种主流的开户方式。
前景展望
未来，随着技术的不断进步和客户需求的不断变化，非现场开户业务将会继续 发展壮大，成为银行业务创新的重要方向之一。同时，银行也需要不断提升服 务质量和技术水平，满足客户的多元化、个性化需求。
法律风险
1 2 3
违反法律法规风险
非现场开户业务可能存在违反相关法律法规的情 况，如客户身份识别不准确、客户权益保障不足 等。
合规监管不到位风险
监管机构可能对非现场开户业务的合规监管不到 位，如监管制度不完善、监管力度不够等，导致 业务存在法律风险。
合同纠纷风险
与客户签订的合同可能存在纠纷风险，如合同条 款不明确、客户权益保障不足等，可能引发法律 诉讼。
声誉风险
服务质量不稳定风险
非现场开户考试题库(答案)
D、客户申请非现场开户无年龄限制
答案：
A13."对于双人见证开户，以下表述正确的是（）：
A、两名或以上见证人员至约定地点面见客户，其中至少一名应为开户见证人员；
B、一名或以上见证人员至约定地点面见客户；
C、两名或以上工作人员至约定地点面见客户，其中至少一名应为开户见证人员；
D、单客户多银行服务最多可开立2个辅资金账户
答案：
B29."T日休眠证券账户激活后，（）日可以正常使用。
A、T
B、T+
1
C、T+
2
D、T+3
答案：
B30."上海证券账户在交易时间开立后，生效日期为（）
A、当日
B、T+
1
C、T+
2
D、T+
3。"
答案：
B31."深圳证券账户在交易日开立后，生效日期为（）：
A、当日
B、T+
1
C、T+
2
D、T+3
答案：
A32."自然人开立上海证券账户和深圳证券账户，营业部应各收取（）费用。
A、40元和50元
B、50元和40元
C、40元和40元
D、无需收费
答案：
A33."如个人投资者在上海证券账户开户过程中发现本人身份资料已经开立上海证券账户而使投资者本人无法正常新开户的，且个人投资者确认已有上海证券账户非其本人开立并使用的，（）开户代理机构可接受投资者委托，向（）申请重新开户。
A、C1账户
B、C9账户
C、A9账户
D、B9账户
答案：
证券公司非现场开户业务合规管理
监管规定及发布背景
发布背景
• 《关于加强证券经纪业务管理的规定》明确要求：客户的资金账户应当 在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算 机构现场开立。原“非现场开户”是监管的重点，是禁止性行为。但随 着信息技术的快速发展，原来对现场开户的严格规定，对投资者极为不 便，导致证券行业在提高客户服务人性化方面手段有限、能力不足，已 不适应证券市场发展需要。
需注意的合规管理问题
监督检查
1、对非现场开户业务，协会、登记结算公司、各地证监局都将加大对现场、 非现场检查力度。
2、对检查过程中发现问题的，将严格采取监管措施。 （1）新增不合格账户：每单必罚； （2）新增非法网点：人与公司并处； （3）引发损害客户利益的行为：人与公司并处。
3、公司对非现场开户业务的检查要求：见证开户、网上开户，100%检查，不 能抽查。
数字证书
风险揭示
仅适用于自然人客户本人 必须凭合法有效数字证书
符合相关法律法规
向客户充分揭示网上开 户可能面临风险
对数字证书记载的个人信 息与账户有关个人信息的
一致性进行比对
与客户明确约定网上开 户方式下双方权利义务
注：网上开户必须通过本公司的网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第 三方网站办理网上开户业务。
需注意的合规管理问题 投资者适用范围
现场开户
所有客户，包括：自然人及机构，
投
本人及代理人开户
资
者
适
见证开户
所有客户，包括：自然人及机构， 本人及代理人开户
用
范
围
仅适用于自然人本人开户。不适用
非现见证开户测验满分题
B:为客户登记开户信息 C:代客户在相关申请资料上签字 D:代客户设置交易密码
正确答案：B 得分：3
1020
第 5 题： 对开户见证人员规定有误的是（ );
A:具有证券从业资格 B:公司正式员工 C:专职营销人员 D:经培训合格后上岗
正确答案：C 得分：3
1023
第 6 题： 以下不能进行非现场开户的账户有（ ）。;
2013 年见证开户考试（第一批）
总成绩： 100 主观题成绩：
460
一 单选题（每道题 3 分，共 10 道题，只有一个符合题意的正确答案，多 选、少选、错选、不选均不得分）
1021
第 1 题：下列哪项不是业务禁止行为。（ ）;
A:开立不合格账户 B:完成回访后开通账户 C:委托无资格人员办理开户 D:以见证开户名义设立非法网点
正确答案：B 得分：3
1010
第 2 题： 对非现场新开户客户应当在（ ）完成回访。;
A:账户开通后三个工作日内 B:账户开通后一个月内 C:账户开通前 D:账户开通后半个月内
正确答案：C 得分：3
1019
第 3 题： 见证开户的服务内容范围不包括（ ）;
A:客户招揽 B:投资者教育与适当性管理 C:客户身份信息核对 D:见证开户协助办理
B
答案
C
答案
D
答案
B
答案
对全部高中资料试卷电气设备，在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验；通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关，通系电1，力过根保管据护线生高0不产中仅工资2艺料22高试2可中卷以资配解料置决试技吊卷术顶要是层求指配，机置对组不电在规气进范设行高备继中进电资行保料空护试载高卷与中问带资题负料2荷试2，下卷而高总且中体可资配保料置障试时2卷，32调需3各控要类试在管验最路；大习对限题设度到备内位进来。行确在调保管整机路使组敷其高设在中过正资程常料1工试中况卷，下安要与全加过，强度并看工且25作尽52下可22都能护可地1关以缩于正小管常故路工障高作高中；中资对资料于料试继试卷电卷连保破接护坏管进范口行围处整，理核或高对者中定对资值某料，些试审异卷核常弯与高扁校中度对资固图料定纸试盒，卷位编工置写况.复进保杂行护设自层备动防与处腐装理跨置，接高尤地中其线资要弯料避曲试免半卷错径调误标试高方中等案资，，料要编试求5写、卷技重电保术要气护交设设装底备备置。4高调、动管中试电作线资高气，敷料中课并设3试资件且、技卷料中拒管术试试调绝路中验卷试动敷包方技作设含案术，技线以来术槽及避、系免管统不架启必等动要多方高项案中方；资式对料，整试为套卷解启突决动然高过停中程机语中。文高因电中此气资，课料电件试力中卷高管电中壁气资薄设料、备试接进卷口行保不调护严试装等工置问作调题并试，且技合进术理行，利过要用关求管运电线行力敷高保设中护技资装术料置。试做线卷到缆技准敷术确设指灵原导活则。。：对对在于于分调差线试动盒过保处程护，中装当高置不中高同资中电料资压试料回卷试路技卷交术调叉问试时题技，，术应作是采为指用调发金试电属人机隔员一板，变进需压行要器隔在组开事在处前发理掌生；握内同图部一纸故线资障槽料时内、，设需强备要电制进回造行路厂外须家部同出电时具源切高高断中中习资资题料料电试试源卷卷，试切线验除缆报从敷告而设与采完相用毕关高，技中要术资进资料行料试检，卷查并主和且要检了保测解护处现装理场置。设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况，然后根据规范与规程规定，制定设备调试高中资料试卷方案。
非现场开户考试题库(答案)
单选题：1.目前公司系统支持使用以下哪种证件进行非现场开户（）：A、有效期内的境内居民二代身份证B、港澳台居民身份证C、外国人永久居留证D、以上全对答案：A2.对于网上自助方式可以开立的账户说法错误的是（）：A、新开开放式基金账户B、加挂开放式基金账户C、新开沪、深证券账户D、加挂沪、深证券账户答案：C3.对于见证方式可以开立账户的说法正确的是（）：A、可以新开、加挂沪深股票账户B、可以新开、加挂沪深基金账户C、可以新开、加挂开放式基金账户、D以上均对答案：D4.对于开户见证人员说法正确的是（）：A、营业部理财部人员经培训合格后可以是见证人员B、营业部营销部人员经培训合格后可以是见证人员C、营业部客户经理、经纪人经培训合格后可以是见证人员D、营业部除上述人员以外的正式员工经培训合格后可以是见证人员答案：D5.以下对于“见证开户”说法错误的是（）：A、双人见证开户是指以两名或者以上工作人员面见客户，且其中至少一名应为开户见证人员。
B、单人见证开户是指以一名工作人员面见客户，由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。
C、只有开户见证人员需要在客户的开户文件上签字留痕。
D、所有面见客户的工作人员均应在客户开户文件上签字留痕。
答案：C6.以下对于“网上自助开户”说法错误的是（）：A、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立沪深证券账户。
B、投资者可以使用中国结算或中国结算认可的其他机构颁发的数字证书开立沪深证券账户。
C、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立开放式基金账户。
D、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立资金账户。
答案：A7.如果客户的上海股东账户需转户到中国银河证券，客户需要( )：A、前往原券商营业部撤销指定交易。
B、在银河证券办理撤销指定交易。
C、前往原券商营业部指定交易。
D、在银河证券申请重新开户。
答案：A8.以下说法正确的是（）：A、非现场开户业务中，必须为客户打印证券账户卡B、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印纸质证券账户卡C、非现场开户业务中，必须为客户打印自然人账户信息表D、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印自然人账户信息表答案：B9.（）不是见证方式开户的客户必须签署的纸质合同协议：A、《开户合同书》B、《客户账户补充协议书》C、《客户交易结算资金第三方存管协议书》D、《电子签名约定书》答案：D10.获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时，需审核（）：A、外国人往来大陆通行证B、外国人永久居留证C、境外其他国家或地区护照D、公安机关出具的临时住宿登记证明表答案：B11.对于空白合同协议的说法错误的是（）：A、非现场开户工作人员需根据客户预约需求向营业部合同管理人员登记、领取开户合同及相关协议。
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非现场开户业务考试试卷
一、单选题（每道题3分，共10道题，只有一个符合题意的正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分）
第 1 题：关于非现场开户定义说法正确的有（C ）
A、非现场开户仅指见证开户
B、非现场开户仅指网上开户
C、非现场开户包括见证开户、网上开户两种方式
D、非现场开户包括见证开户、网上开户和临柜开户三种方式
第 2 题：对非现场开户账户应当在（C ）完成回访。
A、账户开通后三个工作日内
B、账户开通后一个月内
C、账户开通前
D、账户开通后半个月内
第 3 题：下列有关证券账户卡说法正确的有 C
A、证券账户营业部可自行印制
B、必须向所有新开户客户提供证券账户卡
C、非现场方式为客户开立证券账户，若客户需打印证券账户卡的，可通过邮寄等方式向客户发放证券账户卡，若经客户同意，也可不打印纸质证券账户卡
D、通过非现场方式为客户开立证券账户，即使客户需要打印证券账户卡，也可无须提供
第 4 题：以下哪个行为不属于见证人员禁止性行为（B ）
A、将客户的证件信息收集后卖给第三方
B、为客户登记开户预约信息
C、未履行审核客户身份职责、未亲自见证客户本人签名
D、代客户设置交易密码
第 5 题：对开户见证人员规定有误的是（C ）
A、具有证券从业资格
B、公司正式员工
C、专职营销人员
D、经培训合格后上岗
第 6 题：以下不能进行非现场开户的账户有（D ）。
A、A股账户
B、B股账户
C、基金账户
D、融资融券账户
第 7 题：回访人员应自收到非现场开户业务回访任务后在T+( )日内完成回访。
A、1
B、2
C、3
D、4
A、视频见证
B、当面见证
C、网上开户
D、预约开户
第 9 题：见证开户下列说法正确的是（）
A、见证开户仅适用于自然人。
B、见证开户适用于自然人与一般机构客户。
C、见证开户仅适用于一般机构客户。
D、见证开户仅适用于境内自然人。
第 10 题：网上开户下列说法正确的是（）
A、网上开户仅适用于境内自然人。
B、网上开户适用于自然人与一般机构客户。
C、网上开户适用一般自然人。
D、网上开户适用于一般机构客户。
二、不定项选择题（每道题5分，共8道题，有一个或多个符合题意的正确选项，多选、少选、错选、不选均不得分）
第 11 题：属于见证人员履行的职责有（）
A、核实客户身份，审核客户资料，确认客户信息。
B、确认客户已清楚了解开户相关协议、风险揭示书等内容
C、推荐个股
D、确认客户办理开户业务的真实意愿；确保客户本人签署开户相关协议。
第 12 题：下列账户启用说法正确的有（）
A、账户开立后账户即属正常状态
B、账户开立后需回访通过，才能“激活”客户账户
C、账户开立后需进行回访，但回访未通过，可先“激活”客户账户，再根据未通过原因进行账户规范
D、见证开户的账户无须先回访，再“激活”客户账户
第 13 题：见证开户工作人员面见客户时应向客户提示的内容有（）
A、应当向客户出示工作证件
B、告知客户可通过公司网站、客服热线等方式核实工作人员身份
C、可通过中国证监会网站核实工作人员执业资格
D、可通过中国证券业协会网站核实工作人员执业资格
第 14 题：回访的内容包括但不限于如下哪几项：（）
A、确认客户身份
B、提醒客户自行设置和妥善保管密码
C、确认客户开户为其真实意愿
D、确认客户开户方式
第 15 题：下列属当面见证开户影像记录内容的有：（）
A、见证人员、工作人员与客户三人合影
B、向客户做自我介绍
C、客户证件正、反面
D、客户签署协议的过程
第 16 题：见证开户工作人员的任职条件至少包括以下（）
A、公司正式员工，及有执业资格的营销人员
B、勤勉负责、品行端正，具有良好的职业道德
C、熟悉证券法律法规，熟悉公司账户业务方面的制度及流程，熟悉公司账户业务风险合规管理制度、反洗钱工作制度
D、经培训考核合格的。
第 17 题：下列属于面见工作人员禁止性行为的有（）
A、未履行审核客户身份职责、未亲自见证客户本人签名。
B、诱导客户开户、诱导客户选择、购买与客户风险承受能力不相匹配的产品或服务。
C、客户填写（录入）风险承受能力测评及理财服务需求调查的过程中，面见工作人员影响客户真实意愿。
D、盗窃、套取、伪造、变造及擅自印刷、销毁重要空白凭证。
第 18 题：以下说法中，错误的有：（）
A、重要空白凭证可以按要求进行连号控制
B、客户开户合同签署后，可由见证人员自行保管，无需交回归档
C、领用的开户文本作废后，可直接撕毁，无需交回报废
D、重要空白业务凭证发生遗失的，面见客户工作人员应业务凭证管理员提交书面情况说明，并在登记簿的备注栏中注明，并签名确认。
三、判断题（每道题3分，共10题，每个小题判断结果正确得3分，不判断或判断错误不得分）第 19 题：客户身份证信息未通过身份证阅读器验证，分支机构可以先受理该客户开户业务，事后通过公安部身份信息核查系统核查。
( )
第 20 题：身份信息核实可以通过身份证阅读器读取或联网公安身份信息核查系统完成。
（）
第 21 题：非现场开户客户，以后办理账户关键信息变更及密码重置业务须账户本人亲临营业部现场办理等。
（）
第 22 题：面见客户受理其申请的非现场开户工作人员应按规定申领开户所需的协议及其他业务凭证，营业部应做好领用登记。
（）
第 23 题：对于自然人客户委托他人以非现场方式申请的开、销户业务，工作人员应不予受理。
（）
第 24 题：客户不愿意留存本人联系电话的情况下，可留存营销人员的联系电话。
（）
第 25 题：我司网上开户客户应使用中国结算颁发的数字证书作为网上开户的身份认证工具。
（）
第 26 题：个人数字证书持有人必须保证数字证书对应的私钥及数字证书下载凭证的安全，不得泄露或交付他人。
如因故意、过失导致他人知道或盗用、冒用、伪造或篡改时，所造成的后果责任自负。
（）
第 27 题：视频见证开户，客户无须签署纸质的开户申请材料。
（）
第 28 题：一般机构客户可以通过网上申请数字证书后办理网上自助开户（）。