非现场开户业务操作指引(自助开户) 20140806(征求意见版)
证券公司非现场开户业务操作流程
ⅩⅩ证券公司非现场开户业务操作流程（试行）第一章总那么第一条为标准客户账户非现场开户业务，推动公司创新业务的开展，有效防范见证开户业务各类风险，依照《证券公司开立客户账户标准》、《ⅩⅩ证券经纪业务业务治理方法》、《ⅩⅩ证券非现场开户业务治理方法》，特制定本操作流程。
第二条在办理非现场开户业务的进程中，必需严格贯彻实名制原那么，认真审核客户身份真实性、确保客户所提交的有效身份证明文件等资料真实、准确、完整；严禁为申请材料不全或提交无效身份证明文件的客户办理非现场开户业务。
若是客户拒绝身份辨别要求，那么被视作舍弃对非现场开户业务的申请。
第二章人员、权限与设备治理第三条分支机构应依照相应的资质要求配备见证开户协助人员与非现场开户见证人员。
第四条见证开户协助人员与非现场开户见证人员需参加并通过由公司经纪业务治理部门组织的培训和考试。
第五条需新增或变更系统操作权限的员工，应发起经纪业务申请流程。
该流程的具体环节为：分支机构负责人及运营负责人审核同意——考试通过情形审核——入司时刻及执业资格审核——经纪业务治理部门设置CIF系统、非现场开户系统及CO work软件操作权限——信息技术治理部门设置VPN权限，并在设置完毕后及时告知相应的分支机构。
第六条各分支机构应增强治理开展非现场开户业务所需的设备。
其中，外出办理业务的非现场开户业务人员配置的设备包括但不限于：能连接外网、能登岸非现场开户系统及CIF系统、能与非现场开户见证人员完成远程视频对接、配置摄像头的笔记本；工作证件；身份证阅读器；上网卡；多易拍。
于营业场所内办理业务的非现场开户见证人员那么需配备内网机、能连接外网并完成远程视频对接的电脑，和其它相关印章。
其中，工作证须载明工作人员的姓名、照片、执业证书编号、工号等（工作证件上所指的“工号”指人力资源部为每位员工统一记录的工号），公司总部负责工作证件的制作、下发、上缴。
其中，开户所用的电子设备需由信息技术治理部门选定型号并执行采购，并仅可作为非现场开户业务专用的设备配置。
华安证券非现场客户自助开户业务手册(测试专用)
华安证券非现场客户自助开户业务手册（测试专用）首页1自助登录从公司官网进入非现场自助开户系统，登录请点击“我要开户”，输入您的手机号码、以及收到的短信验证码，然后点击“下一步”进入系统。
2申请数字证书流程2.1身份验证2.1.1身份证信息请填写客户真实姓名，选择证件类型及填写对应的证件号码。
证件号码、姓名需要和身份证信息匹配，才能通过公安系统验证，其中标为“*”号的为必填项，客户姓名如有疑难生僻字，可点击“选择生僻字”根据拼音选择输入。
2.1.2协议签署请点击《中登证书申请协议》并仔细阅读理解，确认无误后请点击“我已阅读并同意上述协议”签署协议2.1.3补充影像信息影像上传的方式包括“照片上传”和“摄像头拍摄”两种方式。
如选择照片上传，请点击“照片上传”，并根据图像规格要求上传身份证正面，身份证反面，正面免冠照。
如选择摄像头拍摄，请点击“摄像头拍摄”，通过摄像头装置，按页面提示要求采集影像。
全部影像采集完毕后，点击“下一步”。
图1：照片上传方式图2：摄像头拍摄方式2.1.4视频见证视频见证前您可先点击“开始检测”检测您的电脑设备与网络状况，检测完毕后点击下一步进入视频见证。
进入视频见证界面后，客户申请见证时营业部代码必须是见证人所属营业部，与后台业务端相匹配。
这里默认带出客户身份的基本信息，点击“申请视频见证”即可，提示连接成功，表示已经成功连接视频服务器，等待坐席端接入即可成功进行视频见证。
与营业部坐席端连接成功之后，即可与营业部工作人员通过视频对话、打字等方式进行沟通。
见证过程中，营业部视频见证客服人员将向您询问一些问题，请您配合回答。
见证成功完成后，请点击“确认”进行界面跳转。
2.2证书安装2.2.1风险评测仔细阅读页面的提示，首先请点击“开始测评”进行风险承受能力评估问卷，并提交评测。
2.2.2投资者教育视频等待数字证书下载码间隙，可自行观看投资者教育视频。
2.2.3生成数字证书手机收到数字证书下载码后，点击“我已收到下载码”，输入收到的“下载码”并点击“下载并安装数字证书”2.2.4安装数字证书点击“下载并安装数字证书”，成功安装。
非现场开户考试题库(答案)
35.开户时名称中涉及电脑无法录入的汉字，例如“陈容喆”，应录入：（）
A、陈容（吉B、陈容(吉C、陈容哲D、陈容*吉答案：A
36.监管部门指出“开空户”属违规开户行为，这里的开空户主要是指下列哪种账户（）。
D、一名工作人员面见客户，另一名开户见证人员以事后复核的方式共同完成见证的见证开户业务。
答案：A
客户回访内容包括（）：
A、确认客户身份B、确认客户开户为其真实意愿C、提醒客户自行设置和妥善保管密码D、以上均是
答案：D
单人见证开户进行实时视频见证时，面见客户的工作人员（）：
A、无需出现在视频中B、向客户提问见证问题C、在客户回答问题完毕后，出现在视频中说出：“视频见证完毕”。
A、开户后，长时间没有资金存入或长时间没有任何操作；B、开户资料是虚假的，并无此客户；
C、客户未到营业部现场办理开户；D、客户没有投资意愿，不了解证券市场，营销人员为完成开户任务而开的账户。答案：D
37.见证开户需（）持有效期内的境内居民第二代身份证原件办理
A、自然人本人B、法定代表本人C、自然人委托代理人D、法人代理人
A、电话B、网上C、邮寄D、任何
答案：C
单人见证开户是指（）：
A、一名工作人员面见客户，另一名开户见证人员以远程实时视频的方式共同完成见证的见证开户业务。
B、一名开户见证人员面见客户，另一名开户见证人员以事后复核的方式共同完成见证的见证开户业务。
C、一名工作人员面见客户，另一名工作人员以远程实时视频的方式共同完成见证的见证开户业务。
D、代替客户回答见证问题
答案：C
非现场开立的账户应在（）通过后予以开通。
关于非现场开户业务的学习与交流
准备工作
资格申请
（学习E学堂课程， 柜台实习2个工作证阅读器）
开户资料领取并登记
准备工作
非现场开户资料：
（1）《见证开户约定书》
（2）《开户文件》《开户申请表》
（3）《三方存管协议》或外币银证转账协议 （3）《自然人证券账户注册申请表》（如新开证券账户卡） （4） 《投资者风险承受能力评估问卷》 （5）《佣金调整申请表》、《投顾协议》
注 （1）由于系统原因，此处“中登查询”出来的结果与客户实际持有 的证券账户状态可能不一致，建议事前在统一账户系统查询客户的账 户状态； （2）三方存管预指定
影像上传
(1)拍摄影像时界面会默认显示框 选的初始大小，不能随意放大 或缩小框选大小； (2)拍摄身份证正反面时，将身份 证全部移入框选内再拍照
(3)同时，短信平台向客户发送短信，通知其登陆系 统进行密码设置和存管签约
5.客户密码设置及签约
指导客户登陆公司官网，在“后续办理”处进行密码设置和存管签约
5.客户密码设置及签约
6.证券账户开户
（1）业务审核人员通过系统【证券账户开立】进行 证券账户的加挂或开户； （2）系统自动向客户发送短信，告知客户账户已成 功开通并可正常使用
3.见证开户
(1)出示工作证，告知客户核实身份途径；
(2)投资者教育、揭示投资风险； (3)对客户进行身份验证，并指导客户完成风险承受 能力评估和填写业务单据； (4)面见客户人员开户，开户见证人员见证开户过程
3.见证开户
身份验证
• 疑问：当客户身份证消 磁或者身份证阅读器故 障，如何验证？——可 以手动录入，并通过公 安联网校验;
关于非现场开户业务的学习与交流
安信证券广州花都营业部 2013年4月
《中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法》
中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法第一章总则第一条为规范证券账户非现场开户业务，保障投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国电子签名法》、《证券登记结算管理办法》等法律法规的规定，以及中国证券登记结算有限责任公司（以下简称"本公司"）《证券账户管理规则》等有关业务规则，制定本办法。
第二条本办法所指证券账户非现场开户包括见证开户、网上开户以及本公司认可的其他非现场开户方式。
见证开户是指开户代理机构工作人员在营业场所外面见投资者，验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表后，为投资者办理证券账户开立手续；网上开户是指开户代理机构通过数字证书验证投资者身份，并通过互联网为投资者办理证券账户开立手续。
第三条开户代理机构应通过其公司网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第三方网站办理网上开户业务。
第四条开户代理机构在开展证券账户非现场开户业务前应当向本公司报备业务、技术方案及相关准备情况，包括但不限于见证人员管理等业务制度、非现场开户业务流程、技术支持及风险控制措施等内容。
第五条开户代理机构办理证券账户非现场开户业务，应当严格落实账户实名制要求，认真审核投资者身份真实性，确保投资者资料真实、准确和完整。
第六条自然人投资者通过非现场方式开户的，应当由本人亲自办理。
第七条开户代理机构应当对证券账户非现场开户投资者进行回访并保存回访记录，回访内容包括但不限于：（一）核实投资者是否本人开户；（二）核实开户是否为投资者本人意愿。
开户代理机构可以先回访、回访成功后开立证券账户，也可以先开立证券账户、回访成功后方允许证券账户使用。
第八条开户代理机构通过非现场方式为投资者开立证券账户的，可通过邮寄等方式向投资者发放证券账户卡；若经投资者同意，也可不打印纸质证券账户卡，但应当以短信、电子邮件等适当方式及时将开户结果反馈给投资者。
第九条开户代理机构应当采集自然人投资者或机构投资者经办人头部正面照，妥善保管投资者开户申请材料以及本办法要求的记录证券账户非现场开户过程采集的影像（音）资料。
非现场开户考试题库(答案)
单选题：1.目前公司系统支持使用以下哪种证件进行非现场开户（）：A、有效期内的境内居民二代身份证B、港澳台居民身份证C、外国人永久居留证D、以上全对答案：A2.对于网上自助方式可以开立的账户说法错误的是（）：A、新开开放式基金账户B、加挂开放式基金账户C、新开沪、深证券账户D、加挂沪、深证券账户答案：C3.对于见证方式可以开立账户的说法正确的是（）：A、可以新开、加挂沪深股票账户B、可以新开、加挂沪深基金账户C、可以新开、加挂开放式基金账户、D以上均对答案：D4.对于开户见证人员说法正确的是（）：A、营业部理财部人员经培训合格后可以是见证人员B、营业部营销部人员经培训合格后可以是见证人员C、营业部客户经理、经纪人经培训合格后可以是见证人员D、营业部除上述人员以外的正式员工经培训合格后可以是见证人员答案：D5.以下对于“见证开户”说法错误的是（）：A、双人见证开户是指以两名或者以上工作人员面见客户，且其中至少一名应为开户见证人员。
B、单人见证开户是指以一名工作人员面见客户，由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。
C、只有开户见证人员需要在客户的开户文件上签字留痕。
D、所有面见客户的工作人员均应在客户开户文件上签字留痕。
答案：C6.以下对于“网上自助开户”说法错误的是（）：A、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立沪深证券账户。
B、投资者可以使用中国结算或中国结算认可的其他机构颁发的数字证书开立沪深证券账户。
C、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立开放式基金账户。
D、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立资金账户。
答案：A7.如果客户的上海股东账户需转户到中国银河证券，客户需要( )：A、前往原券商营业部撤销指定交易。
B、在银河证券办理撤销指定交易。
C、前往原券商营业部指定交易。
D、在银河证券申请重新开户。
答案：A8.以下说法正确的是（）：A、非现场开户业务中，必须为客户打印证券账户卡B、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印纸质证券账户卡C、非现场开户业务中，必须为客户打印自然人账户信息表D、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印自然人账户信息表答案：B9.（）不是见证方式开户的客户必须签署的纸质合同协议：A、《开户合同书》B、《客户账户补充协议书》C、《客户交易结算资金第三方存管协议书》D、《电子签名约定书》答案：D10.获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时，需审核（）：A、外国人往来大陆通行证B、外国人永久居留证C、境外其他国家或地区护照D、公安机关出具的临时住宿登记证明表答案：B11.对于空白合同协议的说法错误的是（）：A、非现场开户工作人员需根据客户预约需求向营业部合同管理人员登记、领取开户合同及相关协议。
非现场开户流程
长城证券有限责任公司非现场开户业务流程一、见证开户业务注意事项：1、客户开户前现场业务人员或经办员工须对客户进行充分的风险揭示。
2、现场业务人员应在开户前审核客户开户证件的真实性，指导客户填写《风险揭示书》、《证券交易委托代理协议书》、《三方存管协议》，如需开立证券账户开应填写《证券账户注册申请表》，同时按要求收取开立证券账户的费用。
3、个人办理本业务须审核的资料：（1）客户有效身份证明文件；（2）证券账户卡（如有）；（3）填妥的《证券交易委托代理协议书》（包括《风险揭示书》、《客户须知》、《证券交易委托代理协议》、《上海证券账户指定交易协议》、《权证风险揭示书》、《授权委托书》）；（4）填妥的《三方存管协议书》等。
4、境内机构办理本业务须审核的资料：（1）加盖公章的营业执照副本复印件（经年检）或合法注册登记文件；（2）加盖公章的组织机构代码证（经年检）复印件；（3）加盖公章的税务登记证复印件；（4）法人代表身份证复印件或董事身份证明；（5）《法人代表证明书》原件；（6）经法人代表签字（章）并加盖公章的《法人授权委托书》原件；（7）被授权人身份证原件；（8）填妥的《开户申请表》；（9）证券账户卡，如无证券账户，提供填妥的《登记公司机构证券账户注册申请表》；（10）填妥的《证券交易委托代理协议书》（包括《风险揭示书》、《客户须知》、《证券交易委托代理协议》、《上海证券账户指定交易协议》、《权证风险揭示书》、《授权委托书》）；（11）《三方存管协议书》等。
5、现场业务人员在见证开户系统填写的信息包括：本人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。
6、现场业务人员上传的影像资料包括：客户身份证复印件正反面、个人影像、银行卡等。
7、如现场仅无见证人为客户提供见证开户服务，现场业务人员在完成信息录入及影像资料上传后联系营业部见证人员对客户身份进行视频见证。
中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法
中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法第一章总则第一条为规范证券账户非现场开户业务，保障投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国电子签名法》、《证券登记结算管理办法》等法律法规的规定，以及中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）《证券账户管理规则》等有关业务规则，制定本办法。
第二条本办法所指证券账户非现场开户包括见证开户、网上开户以及本公司认可的其他非现场开户方式。
见证开户是指开户代理机构工作人员在营业场所外面见投资者，验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表后，为投资者办理证券账户开立手续；网上开户是指开户代理机构通过数字证书验证投资者身份，并通过互联网为投资者办理证券账户开立手续。
第三条开户代理机构应通过其公司网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第三方网站办理网上开户业务。
第四条开户代理机构在开展证券账户非现场开户业务前应当向本公司报备业务、技术方案及相关准备情况，包括但不限于见证人员管理等业务制度、非现场开户业务流程、技术支持及风险控制措施等内容。
第五条开户代理机构办理证券账户非现场开户业务，应当严格落实账户实名制要求，认真审核投资者身份真实性，确保投资者资料真实、准确和完整。
第六条自然人投资者通过非现场方式开户的，应当由本人亲自办理。
第七条开户代理机构应当对证券账户非现场开户投资者进行回访并保存回访记录，回访内容包括但不限于：（一）核实投资者是否本人开户；（二）核实开户是否为投资者本人意愿。
开户代理机构可以先回访、回访成功后开立证券账户，也可以先开立证券账户、回访成功后方允许证券账户使用。
第八条开户代理机构通过非现场方式为投资者开立证券账户的，可通过邮寄等方式向投资者发放证券账户卡；若经投资者同意，也可不打印纸质证券账户卡，但应当以短信、电子邮件等适当方式及时将开户结果反馈给投资者。
第九条开户代理机构应当采集自然人投资者或机构投资者经办人头部正面照，妥善保管投资者开户申请材料以及本办法要求的记录证券账户非现场开户过程采集的影像（音）资料。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第 1 节 非现场开户业务（网上开户）<<<开户业务说明>>>网上开户，是指投资者凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为投资者办理开户。
网上开户是一种投资者自主、自助的开户形式。
用户在办理网上开户前，需准备：身份证、手机、银行借记卡卡号、摄像头、带麦克风的耳机。
用户在办理网上开户业务时，需向证券公司或证券公司指定的电子认证服务机构申请数字证书，以此为基础在网上办理开户手续。
用户通过视频认证或第三方途径方式，完成身份认证程序、提交业务申请后，即可直接开设账户，全程不需要与券商工作人员现场面见。
在网上开户业务办理过程中，需注意以下几点：● 关于业务受理人员、受理时间及使用设备的要求1、用户自助完成网上开户业务的办理；视频见证、事中审核步骤由公司运营中心完成；用户回访工作由客服中心完成。
2、仅开资金账户、证券转户业务的受理时间是7*24小时，证券开户业务的受理时间是交易日9:00-22:00。
3、为保证用户数字证书信息安全，营业部在指导用户进行网上开户时，应指导用户使用其自己的电脑完成开户操作，不要使用营业部电脑设备供用户进行网上开户。
● 关于营业部对网上开户业务的跟踪服务1、营业部可登录“用户账户集中管理系统->账户管理->账户综合管理->业务查询”菜单，在业务类别下选择“网站开户”，对本营业部涉及的网上开户业务进行明细查询。
2、营业部可登录“用户账户集中管理系统->服务管理->回访管理->用户回访查询”菜单，对本营业部涉及的网上开户业务的回访状态进行明细查询。
3、营业部需督促申请开立证券账户的用户及时向资金账户中存入足额开户费，以确保证券账户开立成功。
提示目前公司网上开户业务能绑定的存管银行共10家。
（1）可一步式连通的银行包括：中国农业银行、招商银行、广发银行、华夏银行、中国银行、光大银行、浦发银行；（2）预指定后需通过网上银行或电话银行完成连通确认的包括：工商银行、建设银行、平安银行。
（具体流程参见“三方存管预指定连通方式”部分）；（部分环节开发优化中，以在线版本为准）第1步： 开户页面登录1、登录公司网站选择IE 浏览器打开 网页，在快捷通道中选择“网上开户”；图1.1. 点击“网上开户”进入网上开户页面：（1）点击“马上开户/转户”，再次确认是否准备就绪，确认后点击“准备好了”进入开户流程；（2）若用户未一次性完成网上开户申请，下次登录页面后可直接点击“继续完成开户”进行操作；（3）用户也可点击“开户进度查询”，随时查询网上开户申请进度；图1.2. 网上开户登入页面第2步： 用户身份验证1、手机号码录入用户进入开户界面后，首先需要录入开户手机号码：（1）填写手机号码；（2）系统将手机验证码以短信形式发送至填写的手机号上，用户据此填写并点击“提交验证”。
提示 用户进入申万网上开户页面后，“在线客服”以及“人工客服”的服务图标会始终浮动在所有申请界面的最右侧。
有关开户申请过程中的任何问题用户都可及时与客服沟通。
图1.3.手机号码录入2、营业部选择手机验证通过后，用户根据自身需要，按地区行政级别依次选择开户的营业部；图1.4.选择营业部用户可通过点击“查看本地区营业部”，以地图形势查看，选择所需营业部；图1.5.营业部地图3、账户开立类别选择选择营业部后，系统自动进入账户开立环节；（1）暂不开立证券账户若用户是暂不开立证券账户，直接点击“确认提交”；图1.6.选择暂不开立证券账户的界面（2）新开证券账户鼠标点击“已有或新开证券账户”选项。
用户根据自身需求，选择在上海市场或者（以及）深圳市场开立A股或者（以及）场内基金的“开户”选项，选择后点击“确认提交”；图1.7. 选择新开证券账户的界面（3）已有证券帐户转户 鼠标点击“已有或新开证券账户”选项。
用户根据自身需求，选择上海市场或者（及）深圳市场A 股或者（及）场内基金的“转户”选项，选择后点击“确认提交”；图1.8. 选择已有证券账户转户的界面4、数字证书控件安装 账户开立类别选择后，系统将自动弹出提示完成数字证书控件安装的窗口，点击“确认”；图1.9.数字证书控件安装提示界面 提示1.选择转户的用户，无需录入证券账户，后台会自动进行中登查询；2.若选择上海市场转户，用户需在其他券商处办理撤销指定；若选择深圳市场转户，若涉及转托管，用户需注意界面提示的券商席位号。
确认后，系统将出现运行或保存数字证书文件的窗口，点击运行（或保存），完成安装；图1.10.数字证书控件下载界面安装开始后，系统将自动弹出“申银万国网上开户数字证书控件1.2”安装导向，点击“安装”按钮开始安装，安装完毕后，点击“完成”结束安装；图1.11.数字证书控件安装界面5、上传身份证件照片网上开户提供用户两种上传身份证件的方法，分别为：1）点击“上传”按钮，上传提前预备好的身份证高清正反面照片（建议使用）；2）点击“拍照”按钮，借助用户正在使用的电脑摄像头拍摄身份证照片；图1.12.用户身份证件高清照片上传入口若使用“上传”方式，用户分别点击身份证正反面照片“上传”按钮后，系统将自动弹出上传照片的窗口。
点击“浏览”选择准备好的身份证照片；点击“下一步”，进入图像预览功能；点击“上传图像”按钮上传照片；图1.13.用户身份证照片上传界面6、资料填写身份证照片上传完毕后，系统自动进入用户资料填写界面。
网上开户系统可自动读取身份证照片信息，用户需核对所识别的所有信息，并对有误信息进行修改。
另外，用户还需手动填写已获的最高学历、所从事的职业，以及邮政编码三项内容。
填写完毕后，点击“确认提交”；图1.14.用户资料填写/核对界面7、身份认证根据客户选择开立的不同账户，将采取不同的身份认证方式：●对于“仅开立资金账户”、或“开立资金账户同时进行已有证券账户登记”通过第三方银行途径进行身份验证；●对于“开立资金账户同时进行证券账户新开”通过视频见证进行身份验证。
（1）视频见证方式选择新开证券账户的用户，提交资料后，进入视频见证阶段。
用户需提前准备好处于正常工作状态的摄像头及麦克风，准备完毕后点击“发送视频见证申请”选项，等待运营中心工作人员视频见证；图1.15.视频见证申请入口用户点击“发送视频见证申请“后，页面自动弹出视频预览界面。
见证人员通过语音提示视频见证步骤。
视频见证采用双向视频方式，视频右下角为用户的视频图像。
当见证人员提示“开始”后，用户需清晰、匀速地朗读页面上显示的红色文字“我自愿到申银万国开户，并承诺所提供的证件真实、合法、有效”；图1.16.视频见证界面视频见证完成后，系统会跳出“本次见证已通过”的提示窗口，并自动链接至下一申请步骤。
若申请没有通过，用户需检查所用设备，满足条件后可再一次进行申请。
图1.17.视频见证通过界面（2）第三方银行验证方式选择已有证券账户转户以及暂时不开立证券账户的用户，需进行第三方银行验证阶段。
用户在列表所示的任意1家已办理借记卡的银行，填写相应的银行卡卡号和在银行预留的手机号码，点击“确认提交”，进入第三方验证页面；图1.18.第三方身份认证入口用户在银行卡卡号及预留手机号填写准确后，系统自动进入第三方认证界面。
根据每个银行的不同要求完成验证。
图1.19所示为其中一种验证方式，即用户根据提示安装银行卡密码输入控件，输入银行卡密码和校验码以完成验证；图1.19.第三方身份认证界面8、数字证书下载、安装认证步骤完成后，用户需下载、安装个人数字证书：（１）网页显示数字证书下载界面，用户了解数字证书相关文字说明后，点击“数字证书下载”；图1.20.数字证书下载界面（２）网页弹出“个人数字证书申请责任书”，用户阅读后点击“同意”进入下一步。
系统自动默认10秒最低阅读时间，10秒后“同意”按钮由灰色变为彩色，用户方可点击。
若点击“不同意”，则界面返回“数字证书下载”页面；图1.21.个人数字证书申请责任书点击“同意”后，系统自动弹出“正在导入新的私人签名密钥”窗口，点击“确定”，开始安装证书，安装完成后，系统界面显示“安装完成！“字样，点击“确认”进入“风险评估”环节；图1.22.导入新的私人签名密钥及授权下载个人数字证书的界面第3步：风险承受能力测评1、风险评估问卷填写系统进入“用户风险评估”后，将自动显示《申银万国证券股份有限公司自然人用户投资风险承受能力评估问卷》。
用户根据自身真实情况完成问；图1.23.自然人用户投资风险承受能力评估问卷填写界面点击提交问卷后，系统给出测评分数，给出测评意见以及测评说明。
按确定按钮，接受测评结果，进入下一申请环节，按重新测评按钮，重新进入问卷；图1.24.自然人用户投资风险承受能力测试结果第4步： 填写资料协议1、资金账户设置网上开户最后一步“填写资料协议”。
系统自动转至资金账户密码设置界面，用户根据提示设置密码。
设置完成后，系统自动出现“请妥善保管并定期修改您的密码，请勿轻易将密码透露给他人！“的提示，点击“确认提交”，完成资金账户设置；图1.25. 资金账户相关密码设置2、存管银行设置资金账户设置完成后，系统自动转入存管银行绑定界面。
用户可选择网上开户提供的任意1家银行，绑定第三方存管银行；图1.26. 存管银行绑定界面若选择工商银行、建设银行、平安银行作为绑定的存管银行，用户需要自行登陆以上银行的网上银行进行连通，具体方法参考《三方存管预指定连通方式》。
提示提示若用户勾选页面上“交易密码同资金密码一致”的选项，可使交易密码、服务密码与资金密码设置一致，用户无需重复输入。
3、签署协议完成资金账户及存款银行绑定后，系统自动调转至协议签署界面。
待用户阅读完毕所有协议并同意协议内容后，点击“我已阅读并同意以上协议”，若不同意则点击“我不同意”，系统将结束网上开户申请，返回申银万国网站首页；图1.27.网上开户协议签署4、开户确认完成所有网上开户步骤后，系统自动生成信息校对单，确认后点击“确认无误”；图1.28.网上开户相关信息确认单5、问卷回访信息确认单提交后，系统进入回访问卷的填写界面，完成问卷后，点击“确认提交”；图1.29. 网上问卷填写界面图1.30. 网上问卷填写失败界面点击确认后，若系统自动弹出应用程序正在请求访问受保护的项的窗口，点击确定；图1.31. 系统“正在使用私人签名密钥签名数据”的提示界面用户点击“确认”完成后，页面显示“恭喜！您已完成网上开户流程!”。
至此，用户完成了网上开户的申请步骤。
图1.32. 网上开户操作完成界面若用户问卷回访都填写“否”，则界面如上图所示，用户需对公司服务不足之处提出建议。
客服中心对回访问卷不合格的用户进行电话回访。