华安证券非现场客户自助开户业务手册(测试专用)
证券公司非现场开户业务操作流程
ⅩⅩ证券公司非现场开户业务操作流程（试行）第一章总那么第一条为标准客户账户非现场开户业务，推动公司创新业务的开展，有效防范见证开户业务各类风险，依照《证券公司开立客户账户标准》、《ⅩⅩ证券经纪业务业务治理方法》、《ⅩⅩ证券非现场开户业务治理方法》，特制定本操作流程。
第二条在办理非现场开户业务的进程中，必需严格贯彻实名制原那么，认真审核客户身份真实性、确保客户所提交的有效身份证明文件等资料真实、准确、完整；严禁为申请材料不全或提交无效身份证明文件的客户办理非现场开户业务。
若是客户拒绝身份辨别要求，那么被视作舍弃对非现场开户业务的申请。
第二章人员、权限与设备治理第三条分支机构应依照相应的资质要求配备见证开户协助人员与非现场开户见证人员。
第四条见证开户协助人员与非现场开户见证人员需参加并通过由公司经纪业务治理部门组织的培训和考试。
第五条需新增或变更系统操作权限的员工，应发起经纪业务申请流程。
该流程的具体环节为：分支机构负责人及运营负责人审核同意——考试通过情形审核——入司时刻及执业资格审核——经纪业务治理部门设置CIF系统、非现场开户系统及CO work软件操作权限——信息技术治理部门设置VPN权限，并在设置完毕后及时告知相应的分支机构。
第六条各分支机构应增强治理开展非现场开户业务所需的设备。
其中，外出办理业务的非现场开户业务人员配置的设备包括但不限于：能连接外网、能登岸非现场开户系统及CIF系统、能与非现场开户见证人员完成远程视频对接、配置摄像头的笔记本；工作证件；身份证阅读器；上网卡；多易拍。
于营业场所内办理业务的非现场开户见证人员那么需配备内网机、能连接外网并完成远程视频对接的电脑，和其它相关印章。
其中，工作证须载明工作人员的姓名、照片、执业证书编号、工号等（工作证件上所指的“工号”指人力资源部为每位员工统一记录的工号），公司总部负责工作证件的制作、下发、上缴。
其中，开户所用的电子设备需由信息技术治理部门选定型号并执行采购，并仅可作为非现场开户业务专用的设备配置。
华安证券KDS手机炒股使用手册(仅供参考)
华安手机证券用户使用手册目录一、华安手机证券简介.................................................................................... 错误!未定义书签。
二、使用流程 ................................................................................................... 错误!未定义书签。
2.1确认手机是否支持华安手机证券业务............................................ 错误!未定义书签。
2.2下载和安装客户端............................................................................ 错误!未定义书签。
........................................................................................................... 错误!未定义书签。
，获取下载地址............................................................................... 错误!未定义书签。
2.3具体资费............................................................................................ 错误!未定义书签。
2.4使用华安手机证券............................................................................ 错误!未定义书签。
非通道业务指南
非通道业务指南（员工版）二〇一三年三月目录一、资产管理业务 (1)二、融资融券业务 (8)三、各类金融产品代销业务 (12)四、期货IB业务 (16)五、投资顾问业务 (19)六、结构化信托业务 (21)七、股票约定式购回业务 (25)八、债券质押式报价回购业务 (27)九、减持宝 (30)十、投资银行业务 (32)一、资产管理业务（一）集合资产管理业务集合理财产品是由券商推出的、管理形式类似于基金，但属于私募性质的一种理财方式。
集合理财产品分为两种形式：限定性产品和非限定性产品。
限定性集合理财的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券以及其他信用高且流动性强的固定收益类金融产品；投资于股票和股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。
非限定性集合资产管理计划的投资范围则由集合资产管理合同约定，不受前款规定限制。
简单来说，集合理财产品就是证券公司把社会上零散的资金集中起来，由专家进行管理。
业务特色◆投资比例更灵活公募基金仓位不能低于60%，而券商集合理财不受此限制，可空仓，可满仓。
◆购买门槛相对较高限定性产品最低为人民币5万元，非限定性产品最低10万元。
券商理财产品一般每三个月或半年开放一次。
而公募基金的申购起点一般都为1000元，每日开放。
◆激励机制更科学券商集合理财主要依靠提取业绩报酬来创造收入。
当理财产品超过约定的收益率之后，管理人会提取一定比例的业绩报酬。
所以券商理财产品的业绩好坏直接与管理人的利益紧密相关，从而激励管理人更加追求绝对回报。
◆自有资金承担有限责任券商集合理财产品2005年起步阶段，很多公司的产品都有自有资金承担有限责任条款，这也是券商集合理财产品与基金的最大区别。
◆操作更简便在操作上，与股票型开放式基金受到严格的建仓期、最低持仓比例限制不同，券商集合理财产品可以根据市场变化和产品收益在股票、基金和新股申购中进行灵活配置，从而能够帮助投资者获得稳定的财富增值。
掌上财富非现场开户系统技术方案
期货公司非现场开户系统技术方案深圳掌上财富科技有限公司2014年6月30日目录概述 (4)系统名称 (4)系统背景 (4)系统目标 (4)1.网上开户技术方案 (5)1.1.系统介绍 (5)1.1.1.整体方案 (5)1.1.2.基于SOA架构的多层结构 (6)1.1.3.开户统一流程 (7)1.2.WEB网上开户系统 (8)1.2.1.首页 (8)1.2.2.注册和登录 (9)1.2.3.控件安装 (9)1.2.4.影像上传 (10)1.2.5.信息确认 (10)1.2.6.视频验证 (11)1.2.7.风险揭示\风险测评 (12)1.2.8.安装数字证书 (14)1.2.9.开户选择及协议签署 (14)1.2.10.设置密码 (15)1.2.11.银期转账绑定 (16)1.2.12.提交申请 (17)1.2.13.显示审核状态 (17)1.2.14.显示整改意见 (18)1.2.15.预约开户 (19)1.3.移动开户系统 (20)1.3.1.注册和登录 (20)1.3.2.影像上传 (20)1.3.3.信息确认 (21)1.3.4.视频验证 (22)1.3.5.风险揭示\风险测评 (25)1.3.6.安装数字证书 (26)1.3.7.开户选择及协议签署 (26)1.3.8.设置密码 (27)1.3.9.银期转账绑定 (29)1.3.10.提交申请 (30)1.4.网上开户业务运营系统 (32)1.4.1.柜员登录 (32)1.4.2.视频验证 (33)1.4.3.证书颁发 (35)1.4.4.开户审核 (36)1.4.5.开户复核 (38)1.4.6.证书管理 (39)1.4.7.柜员管理 (40)1.4.8.网点管理 (40)1.4.9.通知管理 (41)1.4.10.查询统计 (41)1.4.11.参数设置 (42)2.系统部署 (43)2.1.系统部署 (43)2.2.硬件清单 (43)3.性能指标 (44)3.1系统性能指标 (44)3.2性能指标说明 (44)4.数字证书管理方案 (45)系统架构 (45)4.1安全通信模块 (45)4.2签名验签服务器 (46)4.3证书操作模块 (46)4.4证书系统数据库 (47)4.5证书管理后台 (47)5.系统数据安全 (48)5.1通讯协议中的加密措施 (48)5.2中间缓存或者落地数据的安全措施 (50)5.3物理机器的安全措施，防病毒、防攻击、防入侵 (51)6.运营岗位规划 (52)概述系统名称本产品名称为《期货公司非现场开户系统》。
非现场开户业务操作指引
说明
我司符合上述要求的见证人员名单，已通过公司网站进行公示。
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账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
2、面见客户的其他工作人员须同时满足以下要求： （1）通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件； （2）公司正式在编员工； （3）在当面见证开户业务中，面见客户的其他工作人员只需在客户账户集中管 理系统中，具有任意岗位权限（若无岗位可在客户账户集中管理系统中新增操作 员、并赋予“辅助开户岗”权限） 。 （4）在视频见证开户业务中，面见客户的其他工作人员需具有“辅助开户岗” 权限。
关于业务受理使用设备
1、必须携带的设备 自带摄像头或配置外接摄像头的笔记本电脑、业务专用 3G 网卡。 2、选择携带的设备 打印机、身份证读卡器等。 3、系统运行环境要求 电脑操作系统至少应为 windows XP SP3 版本，所安装的浏览器应为 IE 6.0 版 本或 IE 8.0 版本。
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账户业务操作指引 |
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账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
<<< 业务受理说明 >>>
非现场开户分为见证开户和网上开户两种方式。 见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证 客户签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。见证开户分为当面见证和视频 见证两种方式。 网上开户， 是指经身份验证的客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、 签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。 在受理客户非现场开户申请时， 需验证客户身份的真实性、 履行投资者教育职责、 遵守适当性管理等规定，采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进 行审核。通过非现场方式受理的开户业务，还必须进行有效回访，待回访成功后，方 可为客户完成账户的开通。
证券有限责任公司非现场见证开户工作人员管理细则模版
证券有限责任公司非现场见证开户工作人员管理细则规范第一条为顺利实施客户账户非现场开户业务，规范非现场开户人员工作行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会的有关规定及中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》，制定本细则。
第二条见证开户是指营业部营销人员在与客户约定的经营场所外地点面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，通过公司见证开户系统，为客户办理开户的过程。
第三条见证开户模式分为两种：双人见证开户：开户受理人与开户见证人共同面见客户完成开户业务，其中一名必须为人员；远程视频见证开户：由开户受理人面见客户，开户见证人通过远程实时视频方式完成见证的开户方式。
第一章执业要求第四条开户见证人员的任职条件：与公司签订正式劳动合同的营业部中后台人员具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；具有一般从业资格并至少一年证券从业工作经验；具有一定的客户沟通能力；开户见证人不得为营销人员。
第五条开户受理人任职条件：公司认可的具有证券从业资格的营销人员，包括客户经理，经纪人等。
具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；具有一定的指导客户开户和客户沟通能力；熟练使用开户系统相关设备。
第六条营业部从事见证开户业务的工作人员应当具有证券从业资格。
营业部从事开户见证的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员（本办法所称营销人员是指经纪人、客户经理），经培训合格后方可上岗。
营业部从事开户见证复核的人员应当为公司正式员工，原则上为营业部交易部经理，。
从事见证开户人员不得为见证复核人员。
营业部从事开户见证回访的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员。
第二章开户见证人岗位职责开户见证人通过现场或者视频的方式完成投资人开户身份真实性、开户意愿出自投资人自身见证，见证过程分为现场见证和视频见证，过程内容通过现场合影或视频录像进行记录。
第七条开户见证人现场见证的职责主动出示工作证向客户表明身份，告知客户可通过公司门户网站核实身份，并可通过中国证券业协会网站核实执业资格。
XX02131314203非现场开户业务培训
当面见证 视频见证
XX02131314203非现场开户业务培训
二、业务介绍
业务办理渠道
VPN方式
• 通过VPN（虚拟专用网）连接公司内网端，通过 账户系统进行开户业务办理。
• 3月18日起，各分支机构可使用该种方式办理
当面见证模式的见证开户业务。
非现场开户 系统方式
• 通过公司非现场开户系统进行开户业务办理。
XX02131314203非现场开户业务培训
一、业务背景
2012年5月召开的“证券公司创新发展研讨会” ，提出关于券商创新发展的11条措施中，明确指 出：“放宽客户开户方式限制，允许证券公司探 索网上开户。”
中证协组织制定《证券公司开立客户账户规范》 （2013年3月15日发布）
第 中登组织制定《证券账户非现场开户实施细则》
四、空白合同凭证管理
学习改变命运,知 识创造未来
业务受理单据:
➢《见证开户约定书》 ➢ 《开户申请表》 ➢ 《开户文件》 ➢ 《自然人证券账户注册申请表》 ➢ 《投资者风险承受能力评估问卷》 ➢ 三方存管协议 ➢ 外币银证转账协议（如需） ➢ 基金账户业务的各类受理单据（如需） ➢ 《佣金调整申请表》 ➢ 投顾协议 其中红色字体为重要业务受理单据。
➢ 客户须签署相关网上开户约定书，明确约定网上开户 方式下双方的权利义务。
➢ 网上开户公司已完成大部分业务流程的开发，因涉及 数字证书发放及管理、存管协议电子签约、数据报送等关键 业务环节，拟待中登公司正式发布通知后，根据业务要求及 开发进度确定上线时间。
学习改变命运,知 识创造未来
XX02131314203非现场开户业务培训
XX02131314203非现场开户业务培训
一、业务背景
证券公司非现场开户业务合规管理
监管规定及发布背景
发布背景
• 《关于加强证券经纪业务管理的规定》明确要求：客户的资金账户应当 在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算 机构现场开立。原“非现场开户”是监管的重点，是禁止性行为。但随 着信息技术的快速发展，原来对现场开户的严格规定，对投资者极为不 便，导致证券行业在提高客户服务人性化方面手段有限、能力不足，已 不适应证券市场发展需要。
需注意的合规管理问题
监督检查
1、对非现场开户业务，协会、登记结算公司、各地证监局都将加大对现场、 非现场检查力度。
2、对检查过程中发现问题的，将严格采取监管措施。 （1）新增不合格账户：每单必罚； （2）新增非法网点：人与公司并处； （3）引发损害客户利益的行为：人与公司并处。
3、公司对非现场开户业务的检查要求：见证开户、网上开户，100%检查，不 能抽查。
数字证书
风险揭示
仅适用于自然人客户本人 必须凭合法有效数字证书
符合相关法律法规
向客户充分揭示网上开 户可能面临风险
对数字证书记载的个人信 息与账户有关个人信息的
一致性进行比对
与客户明确约定网上开 户方式下双方权利义务
注：网上开户必须通过本公司的网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第 三方网站办理网上开户业务。
需注意的合规管理问题 投资者适用范围
现场开户
所有客户，包括：自然人及机构，
投
本人及代理人开户
资
者
适
见证开户
所有客户，包括：自然人及机构， 本人及代理人开户
用
范
围
仅适用于自然人本人开户。不适用
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1自助登录
从公司官网进入非现场自助开户系统，登录请点击“我要开户”，输入您的手机号码、以及收到的短信验证码，然后点击“下一步”进入系统。
2申请数字证书流程
2.1身份验证
2.1.1身份证信息
请填写客户真实姓名，选择证件类型及填写对应的证件号码。
证件号码、姓名需要和身份证信息匹配，才能通过公安系统验证，其中标为“*”号的为必填项，客户姓名如有疑难生僻字，可点击“选择生僻字”根据拼音选择输入。
2.1.2协议签署
请点击《中登证书申请协议》并仔细阅读理解，确认无误后请点击“我已阅读并同意上述协议”签署协议
2.1.3补充影像信息
影像上传的方式包括“照片上传”和“摄像头拍摄”两种方式。
如选择照片上传，请点击“照片上传”，并根据图像规格要求上传身份证正面，身份证反面，正面免冠照。
如选择摄像头拍摄，请点击“摄像头拍摄”，通过摄像头装置，按页面提示要求采集影像。
全部影像采集完毕后，点击“下一步”。
图1：照片上传方式
图2：摄像头拍摄方式
2.1.4视频见证
视频见证前您可先点击“开始检测”检测您的电脑设备与网络状况，检测完
毕后点击下一步进入视频见证。
进入视频见证界面后，客户申请见证时营业部代码必须是见证人所属营业部，与后台业务端相匹配。
这里默认带出客户身份的基本信息，点击“申请视频见证”即可，提示连接成功，表示已经成功连接视频服务器，等待坐席端接入即可成功进行视频见证。
与营业部坐席端连接成功之后，即可与营业部工作人员通过视频对话、打字
等方式进行沟通。
见证过程中，营业部视频见证客服人员将向您询问一些问题，请您配合回答。
见证成功完成后，请点击“确认”进行界面跳转。
2.2证书安装
2.2.1风险评测
仔细阅读页面的提示，首先请点击“开始测评”进行风险承受能力评估问卷，并提交评测。
2.2.2投资者教育视频
等待数字证书下载码间隙，可自行观看投资者教育视频。
2.2.3生成数字证书
手机收到数字证书下载码后，点击“我已收到下载码”，输入收到的“下载码”并点击“下载并安装数字证书”
2.2.4安装数字证书
点击“下载并安装数字证书”，成功安装。
3填写开户信息
3.1完善个人资料
完善个人资料，其中“*”号为必填项，分别包括完善个人身份信息、联系信息、拟开通的证券账户、开通委托方式及选择开通的三方存管银行的内容。
3.1.1个人身份、联系信息
选择学历和职业信息，补充完善通讯地址、邮政编码、email信息
3.1.2选择市场、委托方式、三方存管，输入相关密码
拟开通的证券账户请勾选需要开通的账户类型、委托方式及输入三方存管银行账号，设置客户交易和资金密码。
3.2 协议签署
请务必仔细阅读《客户须知》 、《客户账户开户协议》 、《证券交易风险揭示书》 、《证券交易委托代理协议》、《三方存管协议》等电子协议，充分理解协议内容后勾选“我已阅读并同意上述协议”。
全部协议签署完成后，点击“下一步”。
3.3 进度查询
全部资料填写完毕并提交后，您可以点击“进度查询”，或登录首页，点击“进度查询”后输入您手机号码以及短信收到的验证码登录系统，查询您的开户进度。