证券经纪人合规管理建议
如何做好证券工作中的合规管理
如何做好证券工作中的合规管理2023 年，证券从业者面临越来越多的合规管理挑战。
在严格的监管环境中工作，合规管理是保证证券公司稳健运营和顺利发展的关键。
本文将从以下几个方面探讨如何做好证券工作中的合规管理，以期为从业者提供有益的建议和参考。
一、加强风险意识在合规管理中，风险意识是至关重要的。
证券公司需要对风险有足够的认识和了解，识别和评估潜在风险，并采取有效的措施予以控制。
2023 年，随着市场竞争的加剧和创新业务的不断涌现，证券公司面临的风险将更加多样化和复杂化。
因此，证券从业者需要不断学习和更新自己的知识和技能，了解市场变化和发展趋势，及时发现和控制潜在风险。
二、建立健全的内部控制体系建立健全的内部控制体系是证券公司合规管理的基础和核心。
该体系应包括风险评估和控制、制度建设和执行、内部审计和监督等方面。
在 2023 年，证券公司应将内控标准提升到更高的水平，特别是对于关键的业务流程和交易环节要实现全程监管和控制，并引入先进的技术手段，及时发现和纠正问题。
三、加强人才队伍建设人才是证券公司的重要资源，是实现合规管理目标的重要保障。
2023 年，证券公司需要加强人才队伍建设，培养具备专业知识和技能的人才，提高员工的素质和能力。
同时，还需要通过多种方式激励和留住优秀的从业者，建立健全的人才流动机制和培养计划，为公司的长期发展提供强有力的支持。
四、加强信息技术支持信息技术在合规管理中具有重要作用。
证券公司应加强信息技术支持，使用先进的信息技术手段和软件工具，建立高效、便捷、安全的信息管理系统，实现数据的准确、及时、可靠的录入、管理和分析。
在面对越来越复杂的市场环境和监管要求时，合规管理人员还需要不断提高信息技术水平和能力，掌握新技术和新工具，做到勇于创新、及时改进。
五、积极参与行业规范制定行业规范制定是证券公司合规管理的重要组成部分。
证券公司应积极参与行业规范制定的过程，为行业的可持续发展和良好运作做出贡献。
证券公司依法合规管理制度
第一章总则第一条为确保证券公司依法合规经营，防范和化解合规风险，提升公司治理水平和业务能力，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有员工、子公司及分支机构，以及与公司有业务往来的第三方机构。
第三条本制度遵循以下原则：（一）全员合规：全体员工应严格遵守法律法规和公司规章制度，主动防范、发现并化解合规风险。
（二）合规从管理层做起：公司管理层应重视合规工作，积极践行并推广合规文化，确保公司合规经营。
（三）合规创造价值：通过合规管理，提升公司管理和业务能力，为机构自身、行业和社会创造价值。
（四）合规是公司的生存基础：公司应提升合规管理重视程度，坚持合规经营，为公司正常经营及长期可持续发展奠定基础。
第二章合规管理组织架构及职责第四条公司设立合规管理委员会，负责公司合规管理的统筹规划和组织实施。
委员会成员由公司高级管理人员、相关部门负责人组成。
第五条合规管理委员会的主要职责：（一）制定公司合规管理制度和操作流程；（二）监督、检查公司及子公司的合规工作；（三）组织、协调公司合规培训和宣传活动；（四）处理重大合规风险事件；（五）向公司董事会报告合规管理工作情况。
第六条公司设立合规管理部门，负责具体实施合规管理工作。
合规管理部门的主要职责：（一）制定、修订和完善公司合规管理制度；（二）组织开展合规培训和宣传活动；（三）监督检查公司及子公司的合规工作；（四）处理日常合规风险事件；（五）向合规管理委员会报告合规管理工作情况。
第三章合规管理内容及要求第七条合规管理内容：（一）法律法规和准则的遵守；（二）公司内部规章制度和操作流程的执行；（三）业务活动的合规性；（四）内部控制制度的完善；（五）合规风险识别、评估和应对。
第八条合规管理要求：（一）公司及子公司应建立健全合规管理体系，确保合规管理工作的有效实施；（二）公司及子公司应定期开展合规风险排查，及时发现问题并采取措施予以整改；（三）公司及子公司应加强合规培训，提高员工合规意识；（四）公司及子公司应设立合规举报渠道，鼓励员工举报违规行为；（五）公司及子公司应定期向合规管理委员会报告合规管理工作情况。
证券公司合规管理八项原则
证券公司合规管理八项原则
证券公司合规管理八项原则是指在证券交易和运营过程中，证券公司需遵守的合规管理原则。
这些原则包括：
1.法律合规原则：证券公司必须遵守国家法律法规和监管规定，对证券交易和运营活动进行监管。
2.稳健经营原则：证券公司应该以稳健的经营理念和风险管理
能力来运营，以保护投资者利益和维护市场稳定。
3.客户利益至上原则：证券公司应以客户利益为首要考虑，在
为客户提供服务和产品时，要确保信息真实、完整、准确，并充分考虑客户的风险承受能力和投资目标。
4.内部控制原则：证券公司应建立健全的内部控制体系，确保
风险管理、内部审计和合规监管的有效性。
5.信息披露原则：证券公司应主动提供及时、准确、公正、完
整的信息，让投资者了解公司的业务状况和资产负债情况，确保市场透明和投资者的知情权。
6.业务扩展原则：证券公司应在符合监管政策和风险管理能力
的前提下，适度拓展业务范围，提高核心竞争力。
7.员工素质原则：证券公司应重视员工的素质培养和业务能力
提升，建立健全的员工培训和考核机制。
8.合规监管原则：证券公司应加强对合规管理的监督和检查，确保合规规定得到有效执行，并及时采取纠正措施。
证券公司如何对证券经纪人进行管理
证券公司如何对证券经纪人进行管理对于证券公司而言，证券经纪人制度的正式实施具有里程碑的意义。
一支精干、高效的证券经纪人团队，意味着证券公司由坐商向行商的转变，意味着营销覆盖面的扩大，意味着客户开发和服务体系的完善，标志着证券行业进入一个崭新的时代。
但证券经纪人制度能否一路走好，发挥其应有的作用，关键在于证券公司的管理。
根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人与证券公司之间是委托代理，证券经纪人在证券公司授权范围内的行为由后者承担相应的法律责任。
因此，证券公司对证券经纪人实施有效的管理至少有以下两层重要意义：一是保护投资者合法权益的需要，证券经纪人直接与客户打交道，承担着引导客户、介绍市场、传递信息等重要工作，投资者对证券市场、证券公司、金融产品的了解往往来自于证券经纪人。
对证券经纪人实施严格管理，是从源头保护投资者的合法权益，确保其获得真正可靠的信息，得到完善的服务。
二是证券公司维护品牌和信誉的需要，证券经纪人受证券公司委托进行客户开发和服务工作，其行为代表了证券公司，规范展业、诚信待客的证券经纪人能够为证券公司带来积极的正面效应、提升公司形象，而反之则将影响证券公司的声誉，使公司苦心树立的社会形象毁于一旦。
证券公司要做好对证券经纪人的管理，需要树立一个意识、把握一个原则，做好四项工作。
一个意识是指对证券经纪人授权执业行为承担法律责任的意识，正是基于此，证券经纪人的委托代理合同必须由公司以法人名义进行签署。
一个原则是指集中统一原则，即证券公司要对证券经纪人实行总部集中统一管理，在资格审核、薪酬发放、风险监控等方面起主导作用，实现对客户风险提示全覆盖、与证券经纪人建立联结关系的书面留痕全覆盖及开发客户回访全覆盖。
同时，为了确保营销管理的全面性，证券公司要实现对证券经纪人和内部营销人员在执业行为规范等方面的标准一致、尺度一致。
四项工作是指：一是制订一套完整的证券经纪人管理制度，涵盖证券经纪人执业的事前、事中和事后管理，以及时发现和处臵证券经纪人的不当行为；二是搭建一个服务于证券经纪人业务的技术系统，有助于实现证券经纪人的档案信息管理、业绩考核、风险监控、展业支持等功能；三是建立完善的客户投诉和纠纷处理机制，快速、妥善地处理投资者、证券经纪人和公司之间的矛盾纠纷；四是持续做好员工和证券经纪人培训教育工作，有效员工和证券经纪人的合规意识、职业道德观念，提高其业务素质，更好地满足客户服务的需要。
证券行业的合规风险管理及防范措施
证券行业的合规风险管理及防范措施近年来，随着证券市场的发展壮大，对证券行业的合规风险管理及防范措施也越发重视起来。
保证市场的稳定与良性发展，提高投资者保护水平成为相关监管部门的重要任务。
本文将探讨证券行业的合规风险管理的重要性，并介绍相关的防范措施。
一、证券行业的合规风险管理的重要性证券行业是金融市场的重要组成部分，关系到国家经济的稳定和发展。
因此，合规风险管理成为证券行业运行稳定性、规范性和透明度的重要保障。
首先，合规风险管理能够保护投资者利益。
在证券市场中，存在着信息不对称的问题，而一些不法分子可能会利用信息差异或者虚假信息误导投资者，给其带来损失。
而通过建立合规风险管理机制，及时发现和预防市场操纵、内幕交易等违法行为，保护投资者利益。
其次，合规风险管理能够维护市场稳定。
证券市场的稳定对于国家和经济的发展具有重要意义。
过度的风险和违法行为可能导致市场恐慌，引发投资者信心的动摇和大规模资金撤离。
通过建立合规风险管理制度，可以及时管控市场风险，维护市场稳定。
最后，合规风险管理能够提升行业的声誉和信誉。
证券行业作为金融行业的重要组成部分，其信誉与声誉对于行业的运行和发展至关重要。
通过遵循合规要求，落实风险管理措施，能够增强行业的公信力和可持续发展能力。
二、证券行业合规风险管理的主要措施1. 健全合规管理制度健全和完善合规管理制度是证券行业合规风险管理的基础。
做好合规管理制度的制定、宣传和培训，明确每个环节的责任和要求，确保合规风险管理的全面有效实施。
同时要不断完善制度和政策，紧跟行业发展和监管要求的变化。
2. 加强内部控制内部控制是防范风险的重要手段之一。
证券公司应当建立完善的内部控制体系，包括业务管理、风险管理、信息披露等方面的控制。
通过内部审计、风险控制和信息披露等措施，提高公司自身的风险识别能力和处理能力。
3. 强化监督检查监管部门需要加强对证券公司的监督检查力度，及时发现和纠正合规风险问题。
证券公司证券营业部经纪人管理办法
证券公司证券营业部经纪人管理办法为加强证券公司证券营业部经纪人管理，规范经纪人行为，保护客户权益，维护市场秩序，现制定《证券公司证券营业部经纪人管理办法》。
第一章总则第一条为了规范证券公司证券营业部经纪人的行为，建立健全经纪人管理制度，保护客户的合法权益，维护市场的秩序，本办法依据《证券法》等法律、行政法规的规定，结合国外经验和本行业实际制定。
第二条证券公司应当设立经纪人管理部门，对证券营业部经纪人进行管理。
第三条证券公司应当对其证券营业部经纪人实行分类管理。
对于取得相关证券从业资格、资历较高、业务能力较强、服务客户较好的经纪人，可以优先分配客户，提供一定的优惠政策；对于刚刚入行、尚未取得相关证券从业资格、资历较浅、业务能力较弱的经纪人，则应当进行严格管控，加强培训和考核，确保其业务水平提高，并在提高业务能力后逐渐递进分配客户。
第四条证券公司应加强对证券营业部经纪人的日常监管。
具体措施包括：（一）建立完善的内部监察制度，加强市场风险监控。
（二）加强对经纪人资格的审查和监管，确保经纪人持证上岗，拥有足够的业务能力。
（三）加强对经纪人业务行为的监督，对于违反证券法律法规和公司规定的经纪人，应当依法依规进行惩戒。
第五条证券公司应当制定相应的奖励和惩戒制度，对于客户给予满意度较高、交易量较大、贡献较大的经纪人予以表彰奖励；对于违反公司规定、扰乱市场秩序、涉嫌违法犯罪的经纪人，依法依规进行严肃处理，直至终止其从业资格。
第六条本办法所称经纪人，是指证券公司证券营业部服务客户的专业人员，包括证券交易员、经纪助理等。
第二章经纪人职责第七条证券公司证券营业部经纪人应当遵守国家法律、行政法规和证券公司的规章制度，维护客户合法权益，保护公司和市场的良好形象。
第八条证券公司证券营业部经纪人应当以客户利益为先，根据客户要求提供全面、准确、及时、可靠的信息和咨询服务。
第九条证券公司证券营业部经纪人应当根据客户的风险承受能力和要求，提供针对性的投资建议，帮助客户进行投资决策。
证券经纪人制度的若干问题研究及监管建议
证券经纪人制度的若干问题研究及监管建议随着经济的发展，金融市场的发展也呈现出蓬勃的状况。
在这个过程中，证券经纪人的重要性日渐突出，对金融市场的发展起到了至关重要的作用。
然而，由于目前证券经纪人制度中存在着许多不足，出现了大量的问题。
本文将着重从客观层面，系统地探讨证券经纪人制度中的若干问题，并提出有效的监管建议。
证券经纪人制度中存在着许多问题。
首先，由于缺乏足够的监管，证券经纪人执业行为有可能与客户利益背道而驰。
在面对售卖股票的双方，例如券商和机构投资者，证券经纪人有可能偏向于投资者，而不是客户，从而有可能影响客户和金融市场的稳定性。
此外，证券经纪人制度也存在着严重的不透明度，特别是在小客户内部，存在着大量的信息不对称问题。
这种现象有可能会妨碍小客户做出合理的投资决策，影响客户的利益，从而影响整个金融市场的健康发展。
此外，由于证券经纪人制度存在着信息不对称问题，尤其是针对机构投资者那一部分，证券经纪人有可能不合理地压价股票，从而有可能影响股价的稳定性。
从此角度上来说，证券经纪人执业行为有可能影响到整个金融市场的稳定性。
为了解决证券经纪人制度中存在的若干问题，在解决具体问题的基础上，应该根据实际情况积极推进相关的监管政策的制定和落实，加强对证券经纪人的监管。
首先，应该从制度层面加强对证券经纪人的监管，对从事证券经纪人执业行为的证券经纪人进行更加严格的监管，并强化相关制度体系。
除此之外，证券监管机构还应该加强对执业证券经纪人的频繁检查，以确保他们在执业行为中符合法律规定，并鼓励执业证券经纪人积极提高自身专业水平，进一步提高市场稳定性。
另外，政府有必要加强信息的权威性、准确性和完整性，以促进市场公平性。
例如，在证券交易所发布财经数据时，应该收集更多的可靠数据，以便进行比较，并确保客户可以真实地反映市场情况。
此外，监管机构还可以加强对证券经纪人使用信息技术的监管，强制执行信息披露的规则，杜绝证券经纪人利用这种技术进行市场操纵等不当行为。
加强证券公司员工执业行为合规管理的建议
加强证券公司员工执业行为合规管理的建议作者：徐黎黎来源：《经营管理者·下旬刊》2016年第03期摘要：根据我国相关法律法规和行业自律准则的要求，证券从业人员不得开立证券账户买卖股票和私下代理客户进行证券交易。
为了避免这种违规行为，必须加强对证券公司分支机构员工执业行为的合规管理，提高证券公司风险管控水平。
关键词：证券公司执业行为合规管理根据《证券法》、《证券从业人员执业行为准则》等相关法律法规和自律准则的规定，证券从业人员不得买卖股票和违规代课理财。
但实际工作中，此类违规行为时有发生，加强从业人员行为合规管理，避免员工违法违规从事股票买卖是证券公司员工合规管理的重要工作，建议通过以下方式对员工执业行为进行合规管理。
一、员工个人股票账户开立和交易情况管理由综合部提供营业部全体人员名单及身份证号码，合规人员通过系统查询员工个人股票账户开立情况。
二、开展合规培训营业部通过多种形式进行合规宣传培训，对全体员工加强合规从业意识的宣传教育。
让员工了解执业行为的禁区有：（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等行为；（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（4）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；（5）除了开展融资融券业务以外，为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供中介、担保或者其他便利；（6）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；（7）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
营业部在录用员工时与每位拟入职员工开展岗前合规谈话，并将证券合规知识纳入新员工试用期的考核项目，合规测试成绩作为员工上岗和绩效考核的内容。
营业部在运营管理中，按照国家相关法律法规规定和内部制度的规定，对人员合规执业情况进行管理和考核，并将考核结果与每月绩效工资挂钩，加强人员执业合规管理工作的有效性。
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证券经纪人合规管理建议
为提供务实可行的证券经纪人合规管理建议，法律合规部组织全司分支机构合规专员结合日常工作进行头脑风暴，并对相关建议进行了归纳总结，具体内容如下：
一、先建体系，后抓落实
建议互联网业务委员会按照已有管理思路继续完善证券经纪人管理的组织架构、业务制度以及技术系统，避免证券经纪人规模冲击下的合规风险。
二、线上线下，双管齐下
（一）建议充分发挥我司证券经纪人线上管理的特色，将证券经纪人的线上管理优势进一步扩大：
1.建议关注经纪宝系统和公司其他相关系统如CRM、行销系统的数据协同问题，实际工作中曾发现系统间数据不一致的情况；
2.建议继续完善经纪宝功能，把日常培训和管理内容嵌入，如：完成通过后才能正常使用软件，重要管理信息弹窗通知等。
现有培训内容仅在招募环节体现，答错有会标记，不限答题次数，形式大于内容。
建议增加首次答题正确率考核；
3.建议通过客户交易端向投资者定期推送提示，提醒客户“代客理财”和“购买私下的金融产品”都是存在风险的，提高
客户的风险意识，这样经纪人在和客户的沟通中如果提及类似问题，可以从源头上防范客户因为利益的诱惑轻易答应经纪人的要求；
4.建议通过经纪宝定期组织对经纪人的业务类考试，提高其服务客户的能力，避免因为经纪人在日常服务中对客户的问题和需求不能很好的解答和完成，造成客户不满或投诉。
5.建议经纪宝中嵌入业务培训，不宜过长、过难，最好通俗易懂，不占用经纪人太多时间，但是重点信息传达到，也可以形成“信息库”方便经纪人展业过程中搜索常见问题，减少某些常见问题经纪人咨询运营专员和柜台部门的时间。
（二）建议加强证券经纪人的线下管理，将线下管理作为线上管理的有效补充
虽然我司在证券经纪人线上管理方面有一定的特色，但是证券经纪人的线下管理也不容忽视，特别是公司证券经纪人规模极速扩充的情况下，证券经纪人的信息公示、档案管理、培训管理均存在落实不到位的情况，缺少管理和培训的证券经纪人很容易进行代客理财、商业贿赂等违规行为，给公司带来巨大的合规风险。
三、业务合规，并行考核
（一）证券经纪人考核
1.建议对证券经纪人的合规执业情况定期进行积分考评，以
分值为抓手有利于合规工作的顺利开展；
2.虽然目前经纪人提成比例与考核系数挂钩，考核系数中执业合规性是最重要的考核项，但是目前基本上这是一个摆设，经纪人提成都是百分百拿。
如何将经纪人收入与合规考核挂钩、如何实操是需要研究的一个课题。
（二）运营专员考核
1.财富经理、运营专员的考核不应简单与证券经纪人发展数量挂钩，还应考虑培训等日常管理以及合规管理（展业行为）内容；
2.完善考核管理体系：（1）建议经纪人管理真正落地到具体运营专员，包括合规面谈、合规培训内容；合规专员仅负责专职监督和监控等；（2）建议总部下达经纪人每年线下必需培训的内容，每个经纪人必需签字确认，并将经纪人的合规管理如合规培训等内容加入到具体运营专员的平常考核，现运营专员只需考核经纪人数量。
3.互联网运营专员职责要明确，谁招聘谁负责，充分了解后方可签订合同严把招聘关口，避免分支机构为完成招聘任务而导致重数量轻质量的情况发生；
4.运营专员经纪人管理和拓展存在冲突，总部有必要通过考核进行导向，适当分配经纪人管理与运营职责；
5.加强合规考核，在业绩考核的同时，加强合规考核。
证券经纪人规模形成后，运营专员的管理，应当从招募变为管理；
6.加强对运营专员的管理，除了考核其招募经纪人的数量，还应将经纪人的日常管理纳入对运营专员的考核，考核比例开始时不建议太大，以免影响其积极性，但是也需要通过考核督促运营专员对经纪人的行为进行监督。
（三）分支机构考核
建议强化分支机构考核机制，分支机构证券经纪人管理不到位，暂停证券经纪人新增，开展专门整治。
四、总部分支，明确分工
（一）建议进一步明确总部及分支机构在证券经纪人管理中的业务和责任分工，严格落实业务负责人对所负责业务的责任，特别是总部部门，要加强证券经纪人管理系统的维护工作，为分支机构的证券经纪人管理打下基础；
（二）建议从总部端关注证券经纪人的在线测试，培训，证书的发放和收回。
许多问题集中在总部管理部门，分支机构没有权限参与管理，有心无力；
（三）总部证券经纪人招聘环节把控不严，存在股票账户未消、在其他证券公司任职的情况。
原因在于，总部和分支互联网运营专员分工不明确，有必要重新梳理招聘流程，将合规专员表达意见加入其中。
五、团队管理，责任到人
（一）建议发展证券经纪人数量的同时，进一步加强对已有人员的管理。
公司整体的证券经纪人规模应与公司整体的管理和服务能力相适应。
分支机构证券经纪人的规模应与分支机构的管理和服务能力相适应。
（二）建议有效利用团队的模式实现对证券经纪人的针对性管理。
建议在线上管理的基础上，将存量自由经纪人分配给员工制营销人员，被分配人员可以是财富中心人员，也可以是其他业务条线有经纪业务指标的人员，实行包干到人。
（三）目前新财富中心对财富负责人、运营专员只考核经纪人数量，且直接与工资挂钩。
势必会有大量经纪人被招入九州证券（截至目前经纪人人数量为1,617人，排名行业第11名）。
但是运营专员数量有限，个别分公司除了财管老总就一名运营专员，但是经纪人数量增长极快，经纪人数量破百的分公司会原来越多，让一名运营专员管理这么多经纪人显然会力不从心，也起不到监管机构要求的效果。
解决建议：（1）出台具体规定，要求一名运营专员最多可以管理25名到30名经纪人。
经纪人数量必须与运营专员数量匹配。
（2）分公司全员参与经纪人管理，对经纪人的人事档案、面谈、现场培训、业务考核、执业行为、客户投诉等各项管理工作落实到人。
六、规范流程，狠抓落实
建议进一步梳理证券经纪人管理的流程，要梳理出证券经纪人从入职前到入职后的一整套管理流程，流程中明确各个步骤的负责人，例如入职前经纪人基本信息、经纪宝操作应由运营专员负责，合规面谈及后续执业管理由合规专员负责。
七、投教培训，殊途同归
（一）通过投资者教育，加强对客户代客理财等证券经纪人违规行为的宣导，从客户角度防范证券经纪人违规展业风险；
（二）加强证券经纪人日常管理，提高业务能力，避免违规行为。
在经纪人日常管理中，应考虑加强回访、培训，加大频率，在回访中做好合规执业提示及工作留痕，在培训中强化合规意识，以及通过培训、展业经验交流扶持经纪人,增加其对于公司的归属感；
（三）证券经纪人所涉及的风险，最主要是代客操作及私下代理金融产品；加强投资者教育，提示客户证券经纪人代客理财和私自销售金额产品的行为。
八、有效回访，避免投诉
（一）建议加强对证券经纪人名下客户的回访工作，这部分应该由总部客户服务部定期回访客户时顺带来做，只要抽查的客户是经纪宝客户，那么在回访时就要问客户，其经纪人是否有推荐非本公司产品给他/她，把结果反馈给运营专员，如果有，那
么就启动对经纪人的执业行为调查，明确私下代理其他公司金融产品的，解除其经纪人合同。
（二）对于代客理财等风险点，建议将经纪人客户全面回访，据前期了解，总部仅仅是对新开客户抽查进行电话回访，此处建议总部客服对经纪宝客户全面回访，对于不配合回访的的客户，定期发送客户名单至分公司，由分公司组织回访。
九、严守红线，一票否决
（一）证券经纪人的风险主要是代客理财、违规委托第三方展业、互联网展业、私自代销金额产品等；
（二）证券经纪人客理财是行业普遍的痼疾，证券经纪人注册手机绝对不能涉及代客操作，否则建议解除委托代理合同，并追究相关责任；
（三）严控证券经纪人私下代理销售金融产品，这个问题监管是难点，建议从满足客户的需求角度出发，丰富公司产品线，强化培训经纪人做好产品宣导工作，这是根本措施，只有这样，经纪人感觉公司产品能满足其客户的需求，若再加上经纪人销售公司产品的激励制度到位，那么经纪人私下在外部寻找其他公司发行的金融产品推荐给客户的利益冲动就少了很多；
（四）经纪人推广初期对有股票账户的人员只签署一份《承诺书》，承诺在执业期间不进行交易即可，此《承诺书》违背《证券法》对从业人员不得有股票账户的规定，存在很大隐患（个别
是有停牌股票签署承诺书，但是股票是否复牌、经纪人是否按照规定时间卖出基本没有跟进）；不排除个别经纪人在取得执业资格之后又开立股票账户，以为没人监管。
解决建议：彻底清查所有经纪人账户，凡是股票账户正常的，限期销户，如果拒不配合销户的，让运营专员与互联网业务委员会沟通解除委托代理合同。
建议分公司柜台一个月清查一次经纪人账户，避免出现经纪人再开立账户的情况。
十、交叉自查，强化自纠
建议建立证券经纪人管理工作的交叉自查自纠机制，定期组织分支机构异地交叉自查证券经纪人管理工作，发现违规迹象，立即组织现场检查。
十一、奖优罚劣，严格追责
建议建立证券经纪人管理人员及证券经纪人的奖优罚劣机制，树立业务管理模范和典型。
对于因违规给公司带来的各类损失，应严格追究相关责任人责任。
该咨询为风险提示，请业务部门参考决策。