2020年5月31日金融理财师AFP认证考试(一)

2020年5月31日金融理财师AFP®认证考试金融理财基础（一）1、小曾在2019年8月底发现其CFP证书于2019年3月失效。

小曾若向FPSBChina申请恢复其证书有效性，他需要满足以下哪些条件？（）①．补足失效期间未完成的继续教育学时②．缴纳恢复认证手续费③．重新参加《综合案例分析》科目的考试④．重新完成CFP认证培训中的综合案例部分A．①、②、③、④B．②、③、④C．②、③D．①、②答案：D解析：失效≤2年的，恢复办法：提交恢复申请、补足学时、承诺遵守规定、补缴认证费、缴纳恢复认证手续费。

2、截至2020年3月，下列AFP证书申请人中，符合工作经验认定要求的是（）。

A．小王于2017年5月本科毕业后，一直在某银行工作，其中2017年6月至2019年5月，在技术部从事系统开发维护工作；2019年6月转至零售业务部从事理财工作B．陈小姐2016年6月行政管理专业大专毕业后，一直在某律师事务所从事理财规划工作C．张先生2018年6月经济学硕士毕业后，一直在某电器公司担任项目策划经理D．黄女士2002年研究生毕业，2007年之前一直在某证券公司担任证券分析师；2007年后，跳槽至某国企担任办公室主任答案：B解析：工作经验有效期为最近10年，AFP资格认证工作经验要求研究生1年，本科2年，大专3年3、根据FPSBChina的相关规定，下列对于CFP认证体系的说法，正确的是（）。

A．AFP认证的最低学历要求为大专，CFP认证的最低学历要求为本科B．拥有经济学硕士学位的人士可以豁免培训，拥有经济学博士学位的人士可以豁免考试C．只要在金融机构任职，该期间的工作经验均为符合认证要求的从业经验D．CFP证书申请人通过考试后，应在规定期限内向FPSBChina提出认证申请答案：D解析：AFP和CFP的最低学历都为专科，经济学博士可以豁免培训，但是不能豁免考试，金融机构的相关岗位工作经验才能符合认证要求。

4、林先生是某证券公司客户经理，取得CFP证书后，建立了一个证券投资微信交流群，经常向群成员推荐有一定估值优势的股票，并宣称自己有10多年股票投资经验，年化投资报酬率在30%以上，实际上林先生去年才开始股票投资。

根据道德准则和专业责任要求，林先生的以上行为违反了（）。

A．专业胜任原则B．专业精神原则C．正直诚信原则D．客观公正原则答案：C解析：执业中欺诈、虚报，或呈递虚假或者误导性报告违反了正直诚信原则。

5、港商陈先生因业务繁忙，打电话给在中国内地取得CFP证书的小张，请求他暂时以代理人身份为自己理财，同时将其在香港的理财事务也一并交由小张办理。

小张正打算参加香港财务策划师协会举办的跨境CFP持证人差别教育和认证，以便今后到香港发展。

出于对客户利益的考虑和为自己跨境CFP持证人差别教育取得实务体验的需要，便接受了陈先生的请求。

小张的做法（）。

A．没有违反任何道德准则和专业责任要求B．违反了正直诚信原则C．违反了专业胜任原则D．违反了保守秘密原则答案：C解析：专业胜任要求金融理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务6、下列对于法人分类的说法中正确的是（）。

①．有限责任公司属于营利法人②．村民委员会属于特别法人③．中国红十字基金会属于特别法人④．个人独资企业属于营利法人A．①、②B．③、④C．①、③D．②、④答案：A解析：营利法人：股份有限公司、有限责任公司、一人有限责任公司（一人只允许设立一个，一人公司不允许再出资设立新公司）；非营利法人：事业单位、社会团体、基金会、社会服务机构等；特别法人：包括机关法人、农村集体经济组织法人、城镇农村的合作经济组织法人、基层群众性自治组织法人7、下列不属于物权的是（）。

①．名誉权②．汽车所有权③．国有土地使用权④．地役权⑤．配偶权⑥．留置权A．②、③B．①、⑤C．③、④、⑥D．①、④、⑤答案：B解析：物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括所有权、用益物权和担保物权。

所有权如国家所有权和集体所有权、私人所有权等。

用益物权如海域使用权、探矿权、采矿权、取水权和使用水域、滩涂从事养殖、捕捞的权利、土地承包经营权、建设用地和宅基地使用权、居住权、地役权等。

担保物权如抵押权、质押权、质权、留置权等。

8、何先生在婚后通过法定继承获得了父亲名下的一套房产，由此可知该房产是属于（）；何先生日前与朋友共同出资成立了一家股份有限公司，二人股权比例分别为60%和40%，双方约定若一方出售股权，同等条件下另一方有优先购买权，可知公司股权为何先生和朋友的（）。

A．何先生与妻子的共同共有财产；共同共有财产B．何先生与妻子的共同共有财产；按份共有财产C．何先生的个人财产；共同共有财产D．何先生的个人财产；按份共有财产答案：B解析：按份共有人按照各自的份额，对共有财产享有所有权，分享权利，分担义务。

在出售时，其他共有人在同等条件下，有优先购买权。

共同共有人对共有的不动产或者动产共同享有所有权，共享权利，共担义务。

9、曹某在工作途中被一面包车撞伤，肇事司机逃逸，曾某正好路过并看见曹某浑身是血躺在地上，便立即将曹某送往医院进行救治，并帮其垫付了3,000元医药费。

曹某清醒后，曾某即向其要求支付自己垫付的3,000元医药费，曹某拒绝，二人遂诉至法院。

法院认定，曾某的见义勇为虽是自愿行为，但事实上也给自己造成了经济上的损失，曹某作为受益人应当对曾某的损失予以补偿，就成因分析，二人由此形成的债权债务关系属于（）。

A．合同之债B．侵权之债C．无因管理之债D．不当得利之债答案：C解析：无因管理之债是指没有法定的或者约定的义务，为避免他人利益受损失而进行管理的人，有权请求受益人偿还由此支出的必要费用或因管理行为受到损失而产生的债权债务关系。

10、代理人在合法代理权限范围内实施代理行为，产生的法律后果由（）；如果代理人知道代理事项违法仍然实施代理行为，则产生的民事责任应由（）。

A．被代理人承担；代理人单独承担B．代理人承担；被代理人和代理人连带承担C．代理人承担；代理人单独承担D．被代理人承担；被代理人和代理人连带承担答案：D解析：代理行为的法律后果归属于被代理人；代理人知道或者应当知道代理事项违法仍然实施代理行为，或者被代理人知道或者应当知道代理人的代理行为违法未作反对表示的，被代理人和代理人应当承担连带责任。

11、小明刚刚找到工作，需要在公司附近租住一套房屋，他通过房产中介的介绍找到了一套合适的房产，并与屋主签订了租赁合同，小明和房屋中介的法律关系为（）。

A．代理B．信托C．行纪D．居间答案：D解析：居间合同是居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的合同。

12、在某艺术品拍卖会上，拍卖师在介绍了该艺术品的创作背景和收藏历史后宣布竞拍开始，并公布了最低起拍价。

众多竞买人以此开始按拍卖师规定的递增梯度加价竞拍，最后拍卖师以最高的竞拍价落锤并宣布成交。

从合同订立角度分析，拍卖师叫价属于（），竞买人应价属于（），拍卖师落锤成交属于（）。

A．要约邀请；反要约邀请；要约B．要约；承诺；执行合约C．要约；反要约；承诺D．要约邀请；要约；承诺答案：D解析：要约邀请，又称要约引诱，是邀请或者引诱他人向自己发出订立合同要约的意思表示，拍卖师的叫价属于要约邀请；要约是一方当事人以订立合同为目的，向对方当事人提出合同条件，希望对方当事人接受的一种意思表示。

也可以称为“发盘”、“发价”，竞买人应价属于要约；承诺为受要约人作出的同意要约实质性条件的意思表示，又称接盘。

在一般情况下，承诺作出生效后合同即告成立。

13、下列属于无效合同的是（）。

A．初中生小明与某保险公司签订的保险合同B．大学生小华与某银行签订的理财合同C．公司员工小李与客户签订的买卖合同D．猎户覃某与某境外单位签订的藏羚羊买卖合同答案：D解析：损害国家、集体或者第三人利益和社会公共利益；违反法律、行政法规及强制性规定，目的非法等属于无效合同。

14、理财师小王向客户解释违约责任的相关概念，下列说法中错误的是（）。

A．支付违约金和赔偿损失均属于承担违约责任的方式B．没收财产和有期徒刑均不属于承担违约责任的方式C．违约责任是指当事人违反合同义务所应该承担的责任，法律意义上属于刑事责任D．违约责任可由法律直接规定，也可由当事人在法律允许的范围之内协商确定答案：C解析：违约责任是指当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担的继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等民事责任。

15、王先生与李女士离婚，两人未生育子女。

之后王先生与刘女士未婚同居并育有一子小王。

日前，王先生因车祸去世，若王先生父母均健在且王先生生前未立下任何遗嘱，则王先生遗产的第一顺序继承人是（）。

A．王先生的父母及李女士B．王先生的父母、刘女士及小王C．王先生的父母及小王D．王先生的父母答案：C解析：法定继承第一继承顺序：配偶、父母、子女。

子女，包括婚生子女、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女。

16、孙女士按照时间顺序先后订立了以下四份遗嘱（遗嘱中处置的均为个人合法财产）：①．自书遗嘱，内容是将自己名下的全部房产遗赠给外甥②．代书遗嘱，由其儿子代书，其女儿在现场见证，内容是将自己名下的全部银行存款留给自己的孙子③．公证遗嘱，孙女士亲自到公证处办理，内容是将自己名下的全部公司股权留给自己的儿子④．口头遗嘱，孙女士发生交通事故被送往医院抢救时所立，医院的三位医生和护士作为见证人，后孙女士康复出院仅从遗嘱的形式上判断，孙女士去世时，这四份遗嘱有效的是（）。

A．②、③、④B．①、②、④C．①、③D．③答案：C解析：自书遗嘱：亲笔书写，签名并注明年月日。

不能代笔，不能打印；代书遗嘱：两个以上见证人。

一人代书，见证人和遗嘱人签名，代书人也可作为见证人；口头遗嘱：两个以上见证人。

必须在危急情形下做出，危急情形排除后，遗嘱人能够设立其他形式遗嘱的，口头遗嘱无效。

继承人、受遗赠人，及与继承人和受遗赠人有利益关系的人不能成为遗嘱见证人。

17、下列关于人民调解的说法中，错误的是（）。

A．人民调解委员会调解民间纠纷，不收取任何费用B．有严重社会危害的刑事案件不适用于人民调解C．经人民调解委员会调解达成的调解协议不具有法律约束力D．人民调解属于调解形式的一种，此外调解还包括行政调解等答案：C解析：人民调解达成的调解协议，具有法律约束力，当事人应当按照约定履行。

18、下列哪项经济活动计入GDP核算的范围中？（）A．家庭主妇在家照顾自己的孩子B．房产中介在房屋买卖过程中获得的佣金C．政府向贫困者提供困难补助金D．甲将自己使用多年的货车卖给了朋友解析：一定时期内（通常这个时期是一年或一个季度），一国（地区）经济生产的最终产品和服务的市场价值总和。