操作风险检查方案
银行操作风险现场检查方案 (极好,实用有效)
商业银行操作风险现场检查方案一、检查目的通过对基层营业网点、关键岗位和重点业务的检查，查找银行操作风险管理的漏洞和盲区，提升银行机构和从业人员对操作风险的识别、评估和防范意识，提高合规意识和执行力。
促进银行加强操作风险防范与控制，完善业务流程，建立操作风险管理的长效机制，构建全面风险管理体系。
二、检查对象与范围检查对象为XX商业银行及其辖属机构，抽查比例为机构家数的%。
检查范围为易引发操作风险的柜台业务及银行落实银监会防范操作风险十三条情况。
三、检查组织与时间、检查人员四、检查要点检查要点包括但不限于：（一）柜面业务1.账户管理重点关注对公、同业账户管理情况，调阅《开、销户登记簿》和开户审批资料，查看各类账户的开立和使用是否符合有关规定，开销单位账户是否认真审核单位客户经办人员及提供的法人代表身份证件、相关授权文件，是否有经办人、企业法人代表联网核查资料，有无因开户资料审核不严而形成的违规开户风险；打印检查日余额表，将对公存款账户数与开销户登记簿、人行审批备案账户数、预留银行印鉴卡和账户档案资料核对，看是否相符；对预留在印鉴卡上的印章与开户资料的印章进行核对，看是否相符；账户的开立是否由双人经办并签章确认；是否按要求在开户后对客户进行回访，并进行记录（打印电话流水核实）；是否建立了与该客户两个以上主管人员热线联系查证制度；调阅监控录像印证。
2.重要业务和交易管理大额资金汇划：大额资金出账、走账联系查证制度是否完善；大额汇划前是否与汇款单位核实，核实是否留有记录；是否建立了大额资金汇划分级审批制度并实现了计算机控制；大额存单签发、大额存款支取是否执行分级授权与双签；是否有效控制大额可疑资金交易。
调阅存款及柜台业务系统授权权限设置参数资料，查看是否按照相关规定在系统中设置了相关权限参数。
调阅相关登记薄和单位银行账户开户资料。
查看开户资料中是否确定了资金大额汇划核实人员及联系电话。
根据大额交易登记台账(资料)看是否登记了资金汇划核实记录。
事故作业风险及防范措施方案
事故作业风险及防范措施方案1. 背景事故作业是指在特定场合下进行的危险性较高的工作任务。
由于其特殊性质，事故作业往往存在一定的风险，可能导致人员伤亡或财产损失。
为了保障工作人员的安全以及减少潜在的风险，制定一个详细的事故作业风险及防范措施方案至关重要。
2. 风险识别在制定事故作业风险及防范措施方案之前，首先需要进行全面的风险识别和评估。
这包括以下几个方面：- 识别事故作业可能涉及的危险因素，例如高处作业、爆炸性物质、电器设备等；- 对各种危险因素进行分析，确定其潜在的风险程度和可能导致的后果；- 评估工作人员可能面临的风险，并确定其敏感性和易受损程度。
3. 防范措施基于风险识别的结果，制定相应的防范措施能够帮助降低事故作业的风险。
以下是一些常见的防范措施：- 提供必要的培训和教育，确保工作人员了解工作环境中的危险因素，并掌握相应的安全操作技能；- 使用适当的个人防护装备，如安全帽、护目镜、防护手套等；- 在作业区域设立明显的警示标志，提醒人们注意危险；- 定期检查和维护设备和工具，确保其正常运行；- 建立有效的沟通和报告机制，及时发现和解决潜在的问题；- 制定详细的紧急预案，以应对事故作业中可能发生的紧急情况。
4. 培训和意识提升为了有效实施防范措施，培训和意识提升也是非常重要的一环。
这可以通过以下方式来实现：- 为工作人员提供全面而系统的安全培训，包括危险因素的识别、安全操作技能的培养等；- 定期组织演和模拟训练，以提高工作人员在紧急情况下的应对能力；- 建立安全意识教育活动，如举办安全知识讲座、张贴安全宣传海报等；- 鼓励工作人员主动参与安全管理，倡导安全文化。
5. 风险监控和改进事故作业风险及防范措施方案的执行过程中，需要进行持续的风险监控和改进。
这可以通过以下方式实现：- 建立定期的风险评估机制，检查措施的有效性并及时调整；- 对事故作业中发生的事故、故障等进行详细的记录和分析，找出问题的根源并采取相应的改进措施；- 不断研究和借鉴其他行业或公司的经验，提高防范措施的针对性和有效性。
操作风险实施方案
操作风险实施方案一、前言。
操作风险是指在特定操作过程中可能发生的危险和风险，可能对人员、设备和环境造成损害或影响正常生产经营。
为了有效地降低操作风险，保障工作人员的安全，提高工作效率，制定和实施操作风险实施方案显得尤为重要。
二、风险识别。
在制定操作风险实施方案之前，首先需要对可能存在的风险进行全面的识别。
这包括对工作场所、设备、操作流程等方面的风险进行全面的排查和分析，找出可能存在的隐患和风险点。
只有充分了解可能存在的风险，才能有针对性地制定相应的实施方案。
三、风险评估。
在识别出可能存在的风险后，需要对这些风险进行评估，确定其可能造成的影响程度和可能性。
这一步需要充分考虑风险的严重程度、频率以及可能的后果，以便为制定后续的应对方案提供依据。
四、风险控制。
在对风险进行评估之后，需要制定相应的风险控制措施。
这些措施可能包括但不限于加强设备维护保养、加强操作人员的培训和教育、制定操作规程和流程、提供必要的个人防护装备等。
通过这些措施的实施，可以有效地降低风险的发生概率，保障工作人员的安全。
五、风险监控。
风险控制只是第一步，更重要的是在实施过程中对风险进行持续的监控和评估。
这需要建立相应的监控机制和评估指标，对风险的控制效果进行定期的检查和评估，及时发现和解决可能存在的问题，确保风险控制措施的有效实施。
六、风险应对。
即使经过了前期的识别、评估、控制和监控，仍然无法完全避免风险的发生。
因此，需要制定相应的风险应对方案，以便在发生风险时能够迅速有效地应对，最大限度地减少可能的损失。
七、总结。
操作风险实施方案的制定和实施是保障工作人员安全和提高工作效率的重要保障。
通过全面的风险识别、评估、控制、监控和应对，可以有效地降低操作风险的发生概率，保障工作场所的安全和稳定。
因此，各个部门和单位都应高度重视操作风险实施方案的制定和执行，确保工作人员的安全和健康。
操作风险管理目标计划方案
操作风险管理目标计划方案引言操作风险是指在企业日常运营中可能遇到的各种不确定因素和风险，包括技术问题、人为失误、设备故障、供应链中断等等。
这些风险一旦发生，可能导致生产中断、成本增加、品牌声誉受损等严重后果。
因此，为了保护企业的利益和稳定经营，操作风险管理成为企业不可或缺的一环。
本文将提出操作风险管理的目标计划方案，并提供具体的实施步骤和措施。
目标操作风险管理的目标是降低潜在操作风险带来的损失和影响，确保企业的连续和可持续运营。
具体目标如下：1. 识别和评估操作风险：通过系统性的方法，全面识别和评估潜在操作风险，包括内部和外部环境带来的风险。
2. 减少和控制操作风险：建立有效的风险控制措施，减少操作风险的概率和严重程度，防范和减少可能导致损失的事件发生。
3. 建立应急响应机制：确保企业能够及时应对和处理突发事件，保护员工安全，减少生产中断时间，最小化损失。
4. 提高操作风险管理的成熟度：通过定期的评估和改进活动，持续提高操作风险管理的成熟度，保持风险管理体系的有效性和可持续性。
计划方案为了实现上述目标，以下是具体的操作风险管理计划方案：1. 识别和评估操作风险* 建立操作风险管理团队：组建一个专门的团队负责识别和评估操作风险，包括从各个部门选派专业人员参与。
* 制定风险评估方法：建立一套标准化的风险评估方法，包括风险识别、风险分析、风险评估和优先级排序等步骤，以确保风险评估的全面和准确。
* 定期开展风险评估活动：按照风险评估计划，定期进行风险评估活动，通过问卷调查、面谈和数据分析等方式，收集各部门的风险信息，并对其进行分析和评估。
2. 减少和控制操作风险* 制定操作规程和流程：制定和完善操作规程和流程，明确员工在各种操作环节中的职责和要求，确保操作过程的规范性和稳定性。
* 培训和教育员工：提供必要的培训和教育，确保员工充分了解和掌握操作规程和流程，减少人为失误和操作风险。
* 强化内部控制：加强内部控制体系的建设与落实，包括制定和执行检查和监督机制，确保员工按照规定的方式进行操作，减少操作风险。
银行机构资金业务操作风险排查方案
银行机构资金业务操作风险排查方案以下是一篇银行机构资金业务操作风险排查方案的范本，供参考：一、排查目标本次排查旨在发现和纠正银行机构资金业务操作中的风险点和薄弱环节，提高资金业务操作的规范性和风险防控能力，保障客户资金安全。
二、排查范围本次排查涵盖银行机构的各种资金业务操作，包括存款、贷款、支付结算等。
重点排查高风险业务领域，如大额交易、可疑交易、关联交易等。
三、排查内容1.资金业务操作规程是否合规、完善，是否与监管要求一致。
2.资金业务风险管理制度是否健全、有效，是否与业务操作规程相衔接。
3.资金业务操作流程是否规范、严密，是否存在漏洞和风险点。
4.资金业务风险控制措施是否落实到位，是否能够有效地防范和控制风险。
5.资金业务相关人员的素质和能力是否符合要求，是否存在违规操作和越权行为。
四、排查方法1.收集资料：收集和整理银行机构的相关资料，包括资金业务操作规程、制度文件、交易记录等。
2.现场检查：对银行机构的营业网点、业务柜台、交易场所等进行现场检查，了解实际操作情况。
3.人员访谈：与银行机构的工作人员进行交流和沟通，了解业务流程和操作习惯。
4.数据分析：对银行机构的交易数据进行深入分析，发现异常交易和可疑行为。
五、排查计划1.制定详细的排查计划和方案，明确排查的时间、地点、人员和工作方法。
2.对排查过程中发现的问题进行记录和分析，制定相应的整改措施。
3.对整改措施的落实情况进行监督和检查，确保整改效果。
4.对排查结果进行总结和评价，提出改进意见和建议。
六、排查责任人本次排查由银行机构的风险管理部门负责组织和管理，具体工作可以委托外部机构或专家协助进行。
同时，各营业网点和业务部门应当积极配合排查工作，提供相关资料和信息，并对排查中发现的问题进行整改。
七、持续改进银行机构应当根据排查结果，及时对自身的风险管理制度和操作规程进行修订和完善，加强内部管理，提高风险防控能力。
同时，应当定期对资金业务操作进行自查和评估，及时发现和纠正存在的问题，确保资金业务操作的规范性和安全性。
施工中的风险管理与解决方案
施工中的风险管理与解决方案随着建筑行业的繁荣发展，施工项目越来越多，风险管理变得尤为重要。
本文将探讨施工中可能出现的风险，并提供一些解决方案，从而确保项目的顺利进行。
一、人员安全风险1.1 高处作业风险高处作业是施工中最常见的风险之一。
为了确保人员的安全，应在工作场所设立警告标志并进行必要的解释和培训。
此外，还可以采取以下措施：- 提供合适的安全设备，如安全带、安全网等，确保工人的人身安全。
- 鼓励员工在高处作业前进行身体状况和技能的评估，确保他们具备足够的能力和经验。
- 分配专门的监管人员，负责检查和确保高处作业的安全进行。
- 定期组织安全会议，让员工了解高处作业安全的最新要求和注意事项。
1.2 机械操作风险机械操作可能涉及各种风险，包括意外伤害、异常操作等。
以下是几种解决方案：- 提供必要的培训和技能指导，确保员工熟悉机械设备的使用方法和操作规程。
- 对机械设备进行定期检查和维护，确保其处于良好的工作状态。
- 强制员工佩戴个人防护装备，如手套、护目镜等。
- 建立机械操作台账，记录设备的使用情况和维护记录，及时发现和解决潜在问题。
二、施工质量风险2.1 材料质量风险材料质量是确保施工质量的重要因素，以下是几种解决方案：- 与合格供应商建立稳定的合作关系，确保材料的质量和供应的稳定性。
- 在项目启动前进行材料的抽样检验，对质量不合格的材料进行淘汰和替换。
- 定期对施工现场的材料进行检验，确保仅使用合格的材料。
- 建立材料使用记录，追溯材料来源和使用情况，提高材料的可追溯性。
2.2 工艺质量风险工艺质量直接影响项目的施工质量和安全，以下是几种解决方案：- 确保施工人员熟练掌握施工工艺和操作规程，提供必要的培训和技能指导。
- 建立施工过程的质量检查和验收制度，确保每个施工环节都符合相关要求。
- 强制使用合适的工具和设备，确保施工过程的准确性和效率。
- 定期组织工艺质量评审会议，汇总经验教训和改进措施。
银行操作风险现场检查方案
通过对基层营业网点、关键岗位和重点业务的检查，查找银行操作风险管理的漏洞和盲区，提升银行机构和从业人员对操作风险的识别、评估和防范意识，提高合规意识和执行力。
促进银行加强操作风险防范与控制，完善业务流程，建立操作风险管理的长效机制，构建全面风险管理体系。
检查对象为 XX 商业银行及其辖属机构，抽查比例为机构家数的%。
检查范围为易引起操作风险的柜台业务及银行落实银监会防范操作风险十三条情况。
检查要点包括但不限于：重点关注对公、同业账户管理情况，调阅《开、销户登记簿》和开户审批资料，查看各类账户的开立和使用是否符合有关规定，开消单位账户是否认真审核单位客户经办人员及提供的法人代表身份证件、相关授权文件，是否有经办人、企业法人代表联网核查资料，有无因开户资料审核不严而形成的违规开户风险；打印检查日余额表，将对公存款账户数与开消户登记簿、人行审批备案账户数、预留银行印鉴卡和账户档案资料核对，看是否相符；对预留在印鉴卡上的印章与开户资料的印章进行核对，看是否相符；账户的开立是否由双人经办并签章确认；是否按要求在开户后对客户进行回访，并进行记录(打印电话流水核实)；是否建立了与该客户两个以上主管人员热线联系查证制度；调阅监控录相印证。
大额资金汇划：大额资金出账、走账联系查证制度是否完善；大额汇划前是否与汇款单位核实，核实是否留有记录；是否建立了大额资金汇划分级审批制度并实现了计算机控制；大额存单签发、大额存款支取是否执行分级授权与双签；是否有效控制大额可疑资金交易。
调阅存款及柜台业务系统授权权限设置参数资料，查看是否按照像关规定在系统中设置了相关权限参数。
调阅相关登记薄和单位银行账户开户资料。
查看开户资料中是否确定了资金大额汇划核实人员及联系电话。
根据大额交易登记台账(资料)看是否登记了资金汇划核实记录。
查看其是否对大额交易及时分析，是否能够发现异常交易并及时上报。
根据大额交易台账(资料)记载的交易日期，调阅部份会计凭证，看办理重要业务是否实行授权、复核或者双签制度；支付凭证要素是否完整和真实，汇划凭证是否双人验印或者验密；通过监控录相查验授权复核是否做到验单、验印、验屏、验证客户身份。
操作风险现场检查具体操作方案
操作风险现场检查具体操作方案声明：1、以下内容纯属个人经验总结，有不妥之处敬请见谅。
2、以下具体检查方法仅按总会检查方案中的表六〔操作表〕排列“操作风险环节〞进行分析，但各检查组能够依据各自需要按随附的相关检查依据文件进行细查。
第一局部进点会谈一、由检查组组长向被查行简要介绍检查目的、内容及安排二、由被查行就检查内容向检查组汇报相关业务情况。
要紧是对自查报告中存在的重要风险隐患进行讲明，并作相应分析和提出整改意见。
三、检查组收集相关制度与文件，要紧包括涉及操作风险检查的各项制度〔这些我们在进点前差不多收集，并作为本操作方案的重要依据〕；相关监管部门的监管意见及风险提示等文件〔要求被查地区监管部门提供，并在进点前移交检查组〕；被查机构内部检查、审计文件。
第二局部具体检查方法以下按“表六操作风险检查操作表〞细目进行分类列明检查方法,并将相关融进各检查方法中，由于我们是检查建设银行，因此相关文件依据以建行为例。
〔讲明：本人提供各检查方法中的检查依据，依据序号采纳操作表序号，如操作表中“A1为对账制度落实情况〞，那么依据文件名前加A1予以标识，如一项内容有多份文件依据，那么以A1-1、A1-2予以标识；此外在下文“检查依据〞后也有列明A1等标识，以供出现多处引用同一份文件时更好查寻〕一、存款及柜台业务〔一〕对账制度落实情况检查对象：会计部门及业务部门检查依据：?关于印发<xxxx对帐治理方法>的通知?〔xxxx[xxxx]xxxx号〕〔标识：A1〕1、对账、记账岗位不不离检查方法：〔1〕查瞧会计、业务部门岗位设置文件或各人的岗位职责〔按“xxxx[xxxx]xxxx号〞文件第十条：分行后台指定专职对账人员专门负责、营业网点由会计主管及指定柜员负责、业务部门指定专人负责〕〔2〕依据对账记录签章确认对账人员姓名，然后查瞧账表是否有对账人员签章，并由会计主管进进会计系统查瞧记账人员明细，瞧是否存在对账人员担任记账人员情况。
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操作风险现场检查方案
为了进一步规范辖内银行柜面业务操作行为，加强银行业案件风险防控，按照银监会2016年现场检查计划确定的“双随机”项目要求，我局决定对辖内银行开展操作风险突击现场检查。
现就有关事项通知如下：
一、检查对象与范围
检查对象为辖内各银行及其分支经营机构。
检查范围为易引发操作风险的主要经营业务，主要包括存款及柜台业务、会计结算业务、事后监督业务及其它有关业务中的重要操作风险控制环节。
二、检查分工及相关要求
按照属地原则，内蒙古银监局负责呼和浩特地区各银行及分支机构的检查，各银监分局负责所辖各银行机构的检查。
各银监分局可自行确定检查时间和检查方式。
检查要按行别区分，每家银行至少要选取一个分支机构（营业网点）进行检查。
检查方式可采取联合检查、交叉检查、换位检查等。
各银监分局需于2016年6月30日前将对所辖各银行机构的检查意见书（按行别区分）扫描件、本辖区的检查汇总报告通过电子邮件发送至内蒙古银监局城现处。
三、检查内容
（一）现金业务
1、账款核查。
检查柜员款箱、业务现金库账款是否相符，有无白条抵库挪用库款情况；业务库与柜员之间以及柜员之间的现金调剂是否履行相关手续；柜员款箱及业务库是否超规定限额；业务人员与押运人员的款箱交接登记是否完备、防尾随门使用操作是否规范；柜员款箱开箱及封箱是否执行双人操作制度；有关人员是否按规定频次对柜员款箱进行检查，是否存在代签代查、一人检查等情况。
2、存、取款操作。
检查存、取款是否能够严格规范操作，岗位制约、监督检查是否到位。
一是办理具体柜台业务是否存在：柜员办理本人业务；不核对预留印鉴或支付密钥办理业务；代客户签名、设置/重置/输入密码；代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；代保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。
二是存、取款抹账、错账冲正、挂失、换折、修改密码和可疑交易等项业务操作是否规范，是否存在收储不入账、偷支挪用储户存款、伪造变造进账单或其他收款凭据侵占截留客户资金等问题。
3、大额支付管理。
大额存款的支取是否严格执行分级
授权审核与双签、登记备案制度；是否与存款人有效确认大额支转款。
（二）账户管理
1、开、销户管理。
是否审核开户文件和印鉴等资料的真实性，开户预留信息是否真实，尤其是大额存款户联系人身份以及联系电话的真实性；在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户时，是否与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对；是否存在伪造、变造、利用客户资料开立虚假账户。
办理开户、变更、挂失等业务时，是否认真核对企业证明文件原件，核查法定代表人、授权经办人身份。
是否严格执行销户手续，按照规定缴回有关资料并核验审查。
2、账户使用。
是否存在本行员工获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息；利用客户账户过渡本人资金；通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；空存、空取资金。
3、银企对账。
一是是否建立客户对账考核制度，综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核（定性指标指对账回收率和回收对账单的合格情况）。
二是是否每季度对对公账户实施对账，且达到规定的最低有效对账率。
对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，是否在下一个对账期内实现有效对账。
三是是否从对账方式和频率上加大对
重点账户、高风险账户、涉案风险账户的对账力度。
四是是否坚持制度规定不允许参与对账的人员参与对账；是否按规定审核对账回执的有效性，并能处理存在问题的对账回执。
（三）柜面结算业务
1、重要空白凭证。
各类重要空白凭证的领取、登记、使用、交接、调拨、作废、销毁、保管管理是否符合制度规定，是否做到账证、账薄、账表相符；有关人员是否按规定对重要空白凭证管理实施定期检查核对。
2、印、密、卡管理。
印、密、卡的管理是否坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则，建立“交易、凭证、用印”对应关系；临柜业务人员印章的保管、使用、变更、停用、上交和销毁是否符合“专人使用、专人保管、专人负责”，“妥善保管、人离章收”的原则。
检查柜员是否存在：复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）；将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务的问题。
（四）其他方面
1、自助设备。
对自助设备的监控、加钞及卸钞、密码、双人操作、吞卡处理、维护管理是否严格按制度执行。
2、安全监控。
是否配备齐全安全保卫管理人员及设施，安全监控是否全方位、无死角，是否定期进行安全保卫及监
控设施维护检查，是否对监控录像保存时限进行明确规定并严格执行。
3、理财和代销。
是否设立专门的理财服务专区，销售过程有无私自代销未经本机构批准代销的第三方理财产品或保险产品行为；有无以任何方式隐瞒风险、夸大收益，误导、欺诈或者进行强制性交易；有无实行理财产品和代销产品销售录音录像。
4、员工轮岗。
一是是否严格执行重要岗位员工轮岗制度，轮岗期限是否以年度为限，轮岗率达到100%，并将轮岗工作落实情况列入经营考核中。
二是柜员轮岗期限是否不超过1年，委派会计（授权经理）的轮岗期限是否最长不超过2年，基层营业机构负责人轮岗期限是否最长不超过3年，对基层网点负责人轮岗的同时是否实施离任审计。
三是同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时是否同时同向进行。
四是是否存在采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度落实的问题。
5、营业场所管理。
是否完善营业场所管理制度，是否落实网点负责人对营业场所、营业秩序的管理职责；上级行是否定期采用神秘人检查、抽查录音记录、调阅监控录像、查询文档资料等多种方式对网点日常经营行为监督检查。
6、员工行为规范。
检查是否对员工8小时内外行为规范化管理，是否制定完善员工异常行为排查制度，是否落实
机构负责人对员工的管理、教育和监督职责；是否针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守“底线”。
7、事后监督检查。
检查被查机构的事后监督是否实现了时间、空间和人员的相分离，差错通知书是否及时进行了纠正处理并向事后监督部门予以反馈。
四、检查依据
（一）中华人民共和国银行业监督管理法
（二）中华人民共和国商业银行法
（三）金融违法行为处罚办法（国务院令〔1999〕260号）
（四）操作风险管理指引（银监发〔2007〕42号）
（五）中国银监会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知（银监办发〔2015〕9号）（六）中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发〔2012〕127号）
（七）关于加强银行业案件防控工作的通知（银监办发〔2010〕221号）
（八）关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知（银监发〔2009〕83号）
（九）内蒙古银行业金融机构及从业人员业务操作和行为管理九十条禁止性规定（内银监办发〔2015〕71号）。