银行信用卡中心员工违规行为处理规定模版

x 银行x 信用卡中心员工违规行为处理规定第一章总则第一条为规范员工从业行为，严格依法合规经营，防范金融风险,促进各项业务的安全运行和健康发展,根据国家有关法律法规、《x 银行员工违规行为处理办法》以及x 银行x 信用卡中心（以下简称“卡中心”）的规章制度,制定本规定。

第二条本规定所称违规行为，是指违反法律法规、监管要求、x 银行及卡中心规章制度的行为，以及其他不履行或不正确履行职责造成损失或后果的行为。

第三条对违规的员工，坚持以教育为主、惩罚为辅的原则。

处理员工违规行为，依据本办法规定的程序按人员管理权限进行处理。

第四条处理员工违规行为，应当与其违规行为的性质、情节、责任、危害程度相适应，做到事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、程序合法、手续完备。

第五条员工违规行为给卡中心造成经济损失或者信誉损害的，应当承担赔偿责任。

员工违规所得应责成退还或退赔。

第六条员工违规行为涉嫌犯罪的，应当移送司法机关处理。

员工违规行为已经由国家有关机关追究其责任的，不免除按照本规定有关条款应给予的处理。

第七条对已离职人员在其劳动合同存续期间的违规行为，可将处理建议书面移送当地银监等部门或其现所在单位；对已退休人员在职期间的违规行为，不再给予纪律处分。

但是依照本办法应当给予撤职及以上处分的，应协调人力资源部门按照有关规定相应降低或者取消其享受的有关待遇。

第八条本规定适用于卡中心全体员工（含派遣员工）。

第二章员工违规处理的种类及适用第九条员工违规的处理种类（一）辅导面谈一般是对日常工作中出现错误、工作表现不佳，或行为不端等进行处理；（二）经济处理一般是对违规行为轻微，未造成不良后果的行为进行计扣工资、奖金、津补贴等的处理；经济处理可与其他处理种类合并使用；（三）通报批评一般是对各类违规行为，需警示引以为戒的，作通报批评处理；通报范围可以是全卡中心或本部门，可与其他处理种类合并使用；（四）口头告诫一般是对屡次犯错误或行为不端，或工作表现持续不佳等违规行为（以书面形式）进行处理；（五）书面告诫一般是在给予口头告诫后，仍未显著改善，或造成严重后果的违规行为进行处理；书面告诫可与组织处理合并使用；（六）组织处理包括停职、免职、解除劳动合同或将派遣制员工退回劳务派遣公司；（七）纪律处分包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看（一年或两年）、开除。

一般是对重大违规，造成严重后果的行为进行纪律（含党纪）处分；纪律处分可以与组织处理合并使用。

对派遣制员工的纪律处分将由卡中心提出处理意见，劳务派遣公司进行执行。

第十条员工受到经济处理与其它违规处理的,可根据本规定给予相应的薪资扣除：（一）经济处理：视情节最多可扣除6000 元及以下的月薪（包括但不限于基本工资、奖金、津补贴等，下同）或者50%及以下的奖金（包括但不限于基本奖金、绩效奖金、季度奖金等，下同），最低扣罚至当地最低工资标准，不足扣的部分将在以后月份扣除，扣完为止；（二）通报批评：视情节可扣除7000 元及以下的月薪或者75%及以下的奖金；（三）口头告诫：视情节可扣除8000 元及以下的月薪或者75%至100%的奖金；（四）书面告诫：视情节可扣除9000 元及以下的月薪或全额奖金，并扣除年终花红50%。

（五）组织处理,分别按以下规定执行：1.停职：停职期间薪资按照当地最低生活费发放；2.免职：可扣除奖金100%，并扣除年终花红100%；一年内不得重新担任与其原任职务相当的管理职位，且两年内不得晋升。

3.解除劳动合同或将派遣制员工退回劳务派遣公司处理：扣除月津贴及奖金100%。

（六）纪律处分，分别按以下规定执行：1.警告:可扣除2 个月奖金和年终花红50%；2.记过:可扣除3 个月奖金和年终花红100%；3.记大过:可扣除5 个月奖金和年终花红100%；4.降级:按降级后的岗位重新核定薪资；同时最多可扣除7 个月奖金和年终花红100%；5.撤职:将重新安排职位（如已在最低职级的，按该职级最低标准安排）；同时可扣除9 个月奖金和年终花红100%；6.留用察看:留用察看期间薪资按照当地最低生活费发放。

第十一条对员工所犯的过失违规行为，需受到违规处理的，按相应的经济处罚标准执行；造成经济损失的，将视情节赔偿部分或全部经济损失。

第十二条员工的违规行为损害国家、社会公众和卡中心利益，造成经济损失的，除给予违规处理外，还应视情节轻重和责任大小，责令其赔偿全部或部分经济损失。

对拒不赔偿的，卡中心将通过法律途径追偿。

第十三条员工受到下列纪律处分的处分期限分别为：（一）警告处分为 6 个月。

（二）记过处分为12 个月。

（三）记大过处分为18 个月。

（四）留用察看分为一年或两年。

（五）降级、撤职处分为24 个月。

员工受处分期间因新的违规问题再次受到处分的，其处分期为原处分尚未执行的期限与新处分期限累加之和，处分期最长不超过48 个月。

第十四条员工受到警告、记过、记大过、降级、撤职处分的，在处分期期限内不得晋升，不得加薪；受到留用察看处分的，自处分决定下达之日起三年内不得晋升。

第十五条员工受到书面告诫、组织处理、纪律处分的，当年度或处分期限所在年度内绩效考核等级不得高于3=。

第十六条员工依照本规定受到解除劳动合同或退回劳务派遣公司处理，不得重新录用。

第十七条员工受到警告、记过、记大过、降级、撤职处分，在受处分期间表现良好的，处分期满后，可以解除处分。

解除处分不是撤销（取消）处分。

解除降级、撤职处分的，不视为恢复原职级职位。

第十八条有下列情形之一的,应当从重处理:（一）屡次出现违规行为的；（二）授意、指使、强迫、教唆他人违规的；（三）在共同违规中起牵头或主要作用的;（四）伪造、隐匿、篡改、毁灭证据或者相互串供或者阻止他人检举揭发的；（五）包庇同案人员的、或作为主管，明知违规行发生或将发生而不作为的；（六）打击报复检举人、证人、鉴定人、调查处理人员的;（七）实施违规行为后逃匿的；（八）违规行为引致第二十一条所列严重后果的；（九）法律法规、规章制度规定的其他从重或者加重情节。

第十九条有下列情形之一的,可以从轻、减轻或者免予处理: （一）过失或者初次违规且情节轻微的；（二）认识错误态度较好，主动交代或纠正违规行为，或者主动赔偿损失的；（三）检举他人重大违规行为，经查证情况属实，或者主动为调查违规问题提供线索的；（四）主动采取措施，有效避免或者减轻损害后果的；（五）自查发现问题并及时予以纠正的；（六）经办人员经抵制无效被迫实施违规行为，或者已向上级部门反映的。

第二十条从重、从轻处理是指在规定的处理幅度以内，给予较重（最重）或者较轻（最轻）的处理。

加重、减轻处理是指在规定的处理幅度以外，给予加重或者减轻一档的处理。

免于处理是指违规行为情节轻微，经批评教育后改正的，或者应当给予处分，又有减轻处分情形的，可以免于处分。

第二十一条本规定所称造成严重后果包括发生重大犯罪案件、重大安全事故、重大违规经营、重大经济损失、重大不良影响，是指：（一）非信贷类业务造成经济损失1 万元以上，信贷类业务10 万元以上；（二）因个人信息泄露、销售误导等问题而引致不少于10 名客户群体诉讼或上访事件；（三）造成1 人死亡、3 人重伤或者财产损失1 万元以上的安全事故；（四）发生涉案金额 1 万元以上的贪污、挪用、贿赂、侵占、盗窃、诈骗、抢劫等违法犯罪案件；（五）计算机系统、网络瘫痪或者业务应用系统故障，导致业务中断4 小时以上的运行责任事故；（六）被外部监管部门罚款10 万元以上、暂停营业或者吊销营业执照的违规经营行为；（七）对x 银行、卡中心声誉和形象造成重大损害或恶劣影响的行为；（八）其他经济损失、涉案金额、影响程度等与以上条款相当的构成严重后果的问题。

第二十二条一人同时发生本规定的两种或者两种以上的违规行为，应当分别确定处理种类后合并处理，其数种违规行为中受到的纪律处分种类不同的，可视情况选择按照其中最重的处分执行、分开执行或在最重处分上加重一档给予处分。

第二十三条两人或者两人以上共同违规的，根据各自在共同违规中所起的作用，认定各自应承担的责任，分别给予处理。

第二十四条员工违规行为触犯刑法或者治安管理处罚法等的，按下列规定执行：（一）被依法判处《刑法》规定的主刑（不含缓刑）的，给予开除处分；（二）被依法判处刑罚并宣告缓刑的，给予开除处分，或者解除劳动合同或将派遣制员工退回劳务派遣公司；（三）被公安机关决定劳动教养的，给予解除劳动合同或将派遣制员工退回劳务派遣公司；（四）被取保候审或者监视居住的，在取保候审或者监视居住期间停发月薪，改发当地最低生活费；（五）被刑事拘留或者逮捕的，在羁押期间停发月薪；（六）被公安机关决定治安拘留的，在拘留期间停发月薪。

治安拘留期满后，应给予纪律处分；（七）被人民法院免予刑事处罚的，应给予纪律处分；（八）被公安、检察机关决定撤销案件或不立案或者检察机关决定不起诉的，应在查明违纪违规事实后，按照本规定相关条款处理。

发生上述第（四）、（五）、（八）项情形的，经审查后，如被追究刑事责任或被决定治安处罚，或者给予任何纪律（含党纪）处分或组织处理的，停发的月薪不予补发；如不构成刑事犯罪或不被治安处罚，且不给予任何纪律（含党纪）处分或组织处理的，其停发的月薪应予补发。

第二十五条员工违规被调查期间，不得调动、提拔（晋升）、出国（境）。

第二十六条违规员工为中国共产党党员的，在依据本规定给予纪律处分的同时，可根据《中国共产党纪律处分条例》给予相应的党纪处分，其中给予警告、记过处分的，可相应给予党内警告处分；给予记大过至撤职处分的，可相应给予党内严重警告至撤销党内职务处分；给予留用察看至开除处分的，可相应给予留党察看至开除党籍处分。

员工同时受到纪律和党纪处分的，其经济处罚按给予的纪律处分执行。

员工只受到党内警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看党纪处分的，其经济处罚参照本办法纪律处分中警告、记大过、撤职、留用察看处分执行。

第三章违规行为及处理第一节各级负责人失职、滥用职权的行为及处理第二十七条本节所称各级负责人，是指卡中心高管层及各部门和各分中心（办事处）正、副职负责人，各业务团队或业务组负责人。

第二十八条授意、指使、强令下属违规经营、越权操作、弄虚作假的，给予责任人记过至降级处分，或者免职处理；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。

第二十九条违反集体决策原则，个人决定重大决策、重要人事任免、重大项目安排、大额度资金运作等重大事项的，给予责任人警告至降级处分，或者免职处理；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。

第三十条拒不执行上级的决定、指示、规章制度，以及监管部门的监管规定和要求的，给予责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分，或者免职处理。

第三十一条不履行职责或者不正确履行职责，有下列行为之一，造成严重后果的，给予责任人警告至撤职处分，或者免职处理：（一）对国家的法律法规和金融政策纪律等，不组织传达和贯彻的；（二）对x 银行和卡中心的各项业务、内控、安全、防范等规章制度，不组织学习、教育和落实的；（三）制定的规章制度存在明显管理漏洞，或者制度执行中存在严重问题未及时进行修订的；（四）相互推诿，严重影响工作的；（五）对工作不负责任，对经营管理疏于监管或检查不力的；（六）对自查发现或者内部审计、业务管理等部门和外部监管机构检查指出的问题不及时采取措施或措施不力的；（七）用人失察、用人失当或者已发现有问题人员不及时采取措施的；（八）越权插手干预工程建设项目决策、招标投标以及建设管理、物资采购、资金安排的；（九）发生重大案件、重大事故、重大违规、重大损失等，或者未按规定上报、处理，或瞒报虚报的。