时代光华满分答卷 银监会“最大罚单”的思考
时代光华满分答卷 2021年整治银行业市场乱象工作要点
时代光华满分答卷 2021年整治银行业市场乱象工作要点----63f85692-6eb4-11ec-87f4-7cb59b590d7d
时代光华满分答卷2021年整治银行业市场乱象工作要点
课后考试
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题
?
1、在履职和考评方面起监督作用的是（）（20分）
? 董事会
?b监事会
? C.股东大会
?d高级管理层正确答案:b判断题
?
1、董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）（20分）
? 正确的
?b错误
正确答案：正确
?
2.向股市和两高一盈企业贷款违反信贷政策（20分）
?a正确
? B错误
正确答案:正确
?
3、银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资（20分）
? 正确的
?b错误
正确答案：错
?
4.商业银行可通过信贷资金为银行理财产品提供融资或担保（20分） ?a正确
? B错误
正确答案:错误。
时代光华,45号文：银监会“三违反”专项治理工作要点课后测试答案
45号文：银监会“三违反”专项治理工作要点
课后测试
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！
多选题
1. 银监会“三违反”专项治理工作，指的是（）√
A 违反金融法律
B 违反监管规则
C 违反内部规章
D 违反组织纪律
正确答案： A B C
2. 合规管理，重点评估内容包括（）√
A 合规文化的塑造
B 合规意识与经营战略和风险偏好的组合
C 合规管理体系的建立和运行
D 合规行为激励
正确答案： A B C D
3. 以下属于不当利益输送行为的有（）√
A 商业银行以同等条件向关系人发放贷款
B 创新业务流程不符合法规要求
C 银行工作人员收受贿赂
D 银行员工倒卖客户信息
正确答案： C D
4. “三违反”突出领域，涉及以下哪类业务（）√
A 理财业务
B 票据业务
C 同业业务
D 托管业务
正确答案： A B C
5. 信息披露，需遵循哪些原则（）。
√
A 真实性
B 准确性
C 完整性
D 及时性
正确答案： A B C D
6. 信息披露内容包括（）。
√
A 财务会计报告
B 风险管理状况
C 公司治理
D 年度重大事项
正确答案： A B C D
判断题
7. 银行业“三违反”机构自查的业务范围为2016年末有余额的各类业务。
√
正确
错误
正确答案：正确。
【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试
【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试第一篇：【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.合规考核要与薪酬工资分配、岗位调整变动、职务升降、职称聘任、对口培训、淘汰劝退等挂钩，体现（）功能√A B C D 多面性综合性持续性牵连性正确答案： C2.银行业禁止性行为之员工行为管理共有（）条√A B C D 5.0 6.0 7.08.0正确答案： D3.银行内部员工作为资金掮客的时候，他的（）是吸收民间资金的独特筹码。
√A B C D 名誉身份地位能力正确答案： B4.下列说法中，错误的是（）√A B C 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。
严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。
正确答案： D 多选题5.把做好“人的工作”放在重要位置，与业务工作一起抓，做到（）√A B C D E 同布置同检查同评比同总结同奖惩正确答案： A B C D E6.通过思想道德教育使员工认识到规范经营、严格管理的重要性和疏于管理的危害性，教育员工，使员工“（）”作案。
√A B C D 不敢不愿不想不能正确答案： A B C D7.依据第五条的规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？√A B C D 高利贷公司小额贷款公司出资人客户正确答案： A B C D 判断题8.严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。
√正确错误正确答案：正确9.信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。
√正确错误正确答案：正确10.开具资信证明必须以真实的账户和交易记录为基础。
√正确错误正确答案：正确第二篇：银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
职业经理人常犯的11种错误-时代光华-课后测试辩析
职业经理人常犯的11种错误时代光华课后测试测试成绩：86.67分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 对企业目标的看法错误的是√A 目标分为短、中、长期目标。
B 3到5年为中期目标C 在目标的重点策略上，短期内要整理好企业的产品线，中期发展策略伙伴，长期开始开发上中下游产品。
D 管理者在执行目标时，更应关注当前问题，因为未来无法预测，目标变化很大，做好当前事情，便可让企业发展。
正确答案： D2. 要想提升企业的竞争力，必须在三个主要方面加强修炼，才能够和其他企业竞争。
以下哪项不是重点？×A 组织健全B 势力庞大C 关系广泛D 文化规范正确答案： C3. 作为主管，下面哪项相对不太重要？√A 以身作则、率先垂范B 推广观念，让企业成为学习型组织C 启发引导下属，让部属都得到提高D 采取谦和态度，发展人际关系正确答案： D4. 对好兄弟与经理人的关系，下面阐述不正确的是√A 好兄弟与经理人的成功混合体并不存在。
B 作为一名主管应该有自己的原则，好朋友和好主管不能混为一谈。
C 老板就要像老板，工作关系与朋友关系必须分清，不能将私人感情混入工作之中。
D 在企业初创时期，为了凝聚向心力，既做主管，又做哥们儿，把握其中的分寸，也是值得提倡的。
正确答案： D5. 企业中的人事关系公私不分的主要弊端是√A 使其它员工感到压力和不公平B 破坏公司制度和伦理C 使人际关系变得复杂D 降低执行力度正确答案： B6. 下面哪一项是错误的？√A 强势管理可以对员工产生约束力，提高企业生产效率。
B 在让下属参与管理之前，先要启发、教育他们，培养他们的能力C 在企业组织机构中，往往既有逃避责任、愿意工作，不愿思考的人，又有接受任务、喜欢挑战、富有潜力的人D 强势管理比参与式管理更能提高效率正确答案： D7. 作为一名有效的管理者，如何为事情的结果负责，以下阐述错误的是√A 为自己的失误进行辩解，可以规避一定风险B 当错误出现时，及时承认错误，少相互推卸责任，少追究是谁的错，努力解决问题C 不在上级面前过多地谈自己的下属，不拿客观事实当挡箭牌D 一个人要观察自己，专注自己的本职工作，不要常常去研究管区、下属、办公室正确答案： A8. 下面阐述错误的是√A 养成良好的习惯要从基本行为规范做起B 社会的或组织的约束比思想教育更能使人养成成功的习惯C 思想教育有助于习惯的形成D 思想的建立在于启发而不是教条正确答案： B9. 从以下几个方面考察下属，那一项提供信息较少？√A 家庭环境B 同事C 地域D 血型正确答案： B10. 作为主管，下面哪一项是不应该做的√A 在处理问题的同时，更重要的是找寻这些问题产生的根源B 尽可能解决所有突发问题C 发挥主管的创造力D 学会把握原则、方向、框架，制定游戏规则，让部下有所遵循正确答案： B11. 当你的公司要转型、要投资、要生产，都应该想到( )是公司的命脉。
建党100周年暨清廉金融文化合规知识竞赛重点题库(单选)试题考试【含答案】
建党100周年暨清廉金融文化合规知识竞赛重点题库（单选）试题考试【含答案】1.风险管理的第一道防线是（） [单选题] *A.风险管理制度B.风险管理职能部门C.前台业务部门(正确答案)D.内部审计2.实施风险管理的首要步骤是（） [单选题] *A.风险识别(正确答案)B.风险评价C.风险检测D.风险控制3.下列不属于市场风险的是（） [单选题] *A.利率风险B.股票风险C.汇率风险D.操作风险(正确答案)4.（）承担了风险识别、风险计量、风险监测的重要职责，而各级风险管理委员会承担风险控制决策的最终责任。
[单选题] *A.董事会B.风险管理部门(正确答案)C.监事会D.财务控制部门5.借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，这种情况是属于贷款五级分类中的（）贷款。
[单选题] *A.关注类B.次级类(正确答案)C.可疑类D.不良6.下列关于风险的说法，不正确的是（）。
[单选题] *A.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性B.没有风险就没有收益C.风险和损失是同一种状态(正确答案)D.风险不等同于损失本身7.信贷审批或信贷决策应遵循的原则不包括（）。
[单选题] *A.审贷分离原则B.统一考虑原则C.统一授信原则(正确答案)D.展期重审原则8.在商业银行风险管理的主要策略中，有一种消极的风险管理策略是（）。
[单选题] *A.风险对冲B.风险转移C.风险规避(正确答案)D.风险补偿9.下列（）不属于我国商业银行面临的风险种类。
[单选题] *A.信息风险(正确答案)B.市场风险C.操作风险D.声誉风险10.商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带（）。
[单选题] *A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险(正确答案)11.以下不属于现金类资产的是（）。
[单选题] *A.本外币现金B.银行存单C.黄金D.中央政府发行的债券(正确答案)12.中央银行在金融市场上买卖的证券主要是（）。
云端学习课后答案
云端学习课后答案2018 年整治银行业市场乱象工作要点( 课程编号： ZYGZ029)课后测试单选题1. 在履职和考评方面起监督作用的是（）√A董事会B监事会C股东大会D高级管理层正确答案： B判断题2.董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）√正确错误正确答案：正确3.向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策√正确错误正确答案：正确4.银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资√正确错误正确答案：错误5.商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保√正确错误正确答案：错误1196 号文：关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知单选题1. 债委会是由债务规模较大的困难企业( ) 以上债权银行业金融机构发起成立的。
√A二家B三家C四家D五家正确答案：B2. 债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（）同意。
√A三分之一，过半数B二分之一，三分之二C三分之二，过半数D三分之一，三分之二正确答案： C多选题3. 债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。
√A协商性B自律性D长期性正确答案： A B C4.债委会应当按照（）原则开展工作。
√A市场化B法治化C公平D公正正确答案： A B C D5.《债权人协议》内容包括（）√A债委会组织架构B议事规则C权利义务D共同约定E相关费用正确答案：A B C D E16 号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示(课多选题1. 针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（）√A 规范押品管理流程B 强化押品价值评估管理C 强化押品的动态监测管理D 建立完善押品管理专业队伍正确答案：A B C D2. 商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（）√A治理架构B管理制度C业务流程正确答案：A B C D判断题3.《商业银行押品管理指引》的发布，预示着押品管理迎来全面规范。
银监会专业题目及参考答案DOC
经济资本的含义及其作用。
经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的，银行需要保有的最低资本量。
是在一定的置信水平下，为应对未来一定时期内的非预期性损失而保有的最低资本量。
经济资本的作用有以下几点：1、用来衡量和防范商业银行实际承担的损失超过预期损失的那部分损失，用来承担风险、吸收损失，是商业银行倒闭的最后一道防线。
2、有助于提高商业银行的风险管理水平，经济资本注重风险的模型化和定量计算，使风险管理更加谨慎、周密。
3、有助于商业银行制定科学合理的业绩评估体系，防止商业银行业务过度扩张，推动商业银行健康发展。
银行资本的作用1、满足银行正常经营对长期资金的需要2、承担风险、吸收损失。
一旦发生损失，首先消耗的就是银行的资本金。
因此银行的资本金又被成为保护债权人、使债权人面对风险免遭损失的缓冲器。
3、防止银行业务过度扩张，有助于商业银行制定科学合理的业务评估体系。
4、维持市场信心5、为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力怎样评价一家商业银行的盈利率？盈利是衡量商业银行运用资金获取收益的能力，盈利性是商业银行三大经营原则之一。
衡量商业银行盈利能力主要指标有资本金收益率（股本收益率）、资产收益率、净业务收益率、净利息收入率、非利息收入率、非利息收入比率等。
但这些指标无法全面、深入地揭示商业银行盈利的同时所承担的风险水平。
经风险调整的资本收益率（RAROC ）RAROC=UI EI NI =经济资本非预期损失预期损失税后净利润/- RAROC 的作用1、在单笔业务层面上，可以用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行是否开展此项业务或者如何定价提供依据。
2、在资产组合层面上，可以用来衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC 指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理，为效益更好的业务配置更多资源3、在总体层面上，可以用来目标设定、业务决策、资本配置、绩效考核等，实现可承受风险水平下的收益最大化。
【满分】时代光华课后测试——我国商业银行风险管理回顾与思考
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 我国加入WTO，是在（）√
A 2000年
B 2001年
C 2002年
D 2003年
正确答案：B
多选题
2. 股权收益率，跟以下哪个指标有直接关系（）√
A 净收益
B 所有者权益
C 平均资产价值
D 风险调整收益
正确答案：A B
3. RAROC,与以下哪个指标有直接关系（）√
A 经济资本
B 所有者权益
C 平均资产价值
D 风险调整收益
正确答案：A D
4. 风险调整收益，与以下哪个指标有关系（）√
A 净收入
B 经营成本
C 预期损失
D 税项
正确答案：A B C D
判断题
5. 新一轮的债转股，其对象企业完全是由市场主体自己选择的。
√
正确
错误
正确答案：正确
6. 新一轮的债转股，责任是由国家承担的。
√
正确
错误
正确答案：错误
7. 债权是一种非契约性的权利。
√
正确
错误
正确答案：错误
8. 新一轮的债转股，作为债权方的银行，会面临资产减值的风险。
√
正确
错误
正确答案：正确
9. 银行网点可以借给非银行工作人员使用。
√
正确
错误
正确答案：错误
10. 目前，人民币已完全实现自由兑换。
√
正确
错误
正确答案：错误。
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课后测试
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！
多选题
∙1、“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（）（20 分）
A
内控机制不健全
B
突破监管红线违规兜底
C
套取同业信用
D
员工法纪意识淡薄
正确答案:A B C D
判断题
∙1、广发银行的内控制度不健全，主要体现在:分支机构多头管理和管理真空（20 分）✔A
正确
✔B
错误
正确答案:正确
∙2、为转移风险，广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的（）（20 分）✔A
正确
✔B
错误
正确答案:错误
∙3、出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎，合规意识淡薄的情况（20 分）✔A
正确
✔B
错误
正确答案:正确
4、处罚出资机构，是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，
推高金融杠杆的现象（20分）
✔A
正确
✔B
错误
正确答案:正确。