商业银行渗透测试解决方案
我国商业银行合规风险管理存在问题与对策
我国商业银行合规风险管理存在的问题与对策中图分类号:f832 文献标识:a 文章编号:1009-4202(2010)09-099-01摘要随着金融全球化的发展,我国银行业对合规风险管理的重视程度日益提高,尤其在银行业违法违规案件不断增加的形势下,合规风险管理已成为银行业和监管部门高度关注的问题。
本文阐述了我国商业银行合规风险管理的现状,分析了商业银行在合规风险管理建设中存在的问题,进一步提出了加强商业银行合规风险管理的若干建议。
关键词合规风险管理问题对策一、商业银行合规风险管理的现状从美国安然公司丑闻到近年来一些商业银行所遭遇的声誉风险,使得国际银行业和监管机构意识到,在金融全球化的形势下合规问题是银行业面临的一个重要问题。
2006年10月,中国银监会发布《商业银行合规风险管理指引》,明确我国商业银行合规风险管理的目标,督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。
从我国商业银行执行情况看,各银行机构均能按照监管部门及上级行的要求,从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构入手,采取诸多措施推进合规建设,取得了初步成效。
我国商业银行的从业人员充分意识到合规风险是商业银行面临的主要风险。
但是与国际银行业相比,我国商业银行长期以来对合规风险的重视程度不够,合规风险管理的有效性不足,合规风险管理任重道远。
二、商业银行合规风险管理存在的问题从当前国内监管机构和商业银行自身的情况看,我国商业银行在合规风险管理方面存在以下问题:(一)合规风险管理意识薄弱部分商业银行对合规概念的理解存在偏差和片面性,将合规理解为银行及其分支机构的经营管理行为必须符合银行制定的规章制度,不符合规定就是违规。
有些商业银行对于合规理念上的偏差,导致了合规风险管理缺乏有效性。
一方面,某些商业银行只重视业务拓展,忽视业务上的合规管理,加大了银行合规经营风险。
另一方面,一些银行只重视对基层操作人员的管理,轻视对高层管理人员的约束。
(二)忽视合规文化建设合规文化主要包括商业银行在内部建立合规诚信文化,做到以诚信为本、以守法为基;建立合规创新文化,做到合规基础上的大胆创新;建立合规服务文化,做到以客户为中心等。
渗透测试及攻防演练PDF
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-目录-
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渗透测试 攻防演练 团队优势及案例 中心介绍
四、中心基本概况——中心简介
一、事业单位
广东省信息安全测评中心是广东省人民 政府批准于2011年5月成立的具有独立法人 资格的事业单位。 广东省信息安全测评中心经中国信息安 全测评中心授权为“中国信息安全测评中心 广东测评中心”。
电局、深圳供电局、海南电网公司、贵州电网公司、云南电网公司、广
西电网公司、超高压输电公司、调峰调频发电公司。通过远程渗透测试 和专网渗透测试工作，现场基线核查等手段，统计南方电网各公司的信
息安全现状。此项目风险报告作为南方电网考核各公司年底KPI的重要依
据。
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（3）承担2012~2014年广东省网络信息和保密联合检查工作，对广东 省电子政务外网进行远程安全检查，通过远程渗透测试，反映各市电子 政务外网信息安全现状，支撑广东省经济和信息化委员会对信息安全事 件进行通报。
综合分析 定级咨询 安全域和边界划分
服务实施
工程验收 项目管理
业务类别
风险评估与咨询
安全咨询
安全方案设计
安全工程开发、实施
安全运行维护
安全咨询
所需资源
人、工具、标准
人、标准
人、产品
人、产品
人、工具、平台
人、工具、标准
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四、中心基本概况—为什么选择中心
1、对所服务的机构负责，交付结果（报告、证明）具有职 能部门的责任。
测评
研发团队
实验室
咨询
监控
应急
培训
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四、中心基本概况——技术服务框架
商业银行如何应对网络攻击对系统安全的威胁
商业银行如何应对网络攻击对系统安全的威胁随着科技的迅速发展，商业银行在日常运营中越来越依赖于信息技术系统。
然而，网络攻击愈演愈烈，给商业银行的系统安全带来了严峻威胁。
因此，商业银行需要采取一系列措施，以有效地应对网络攻击，保障系统的安全性和可靠性。
一、设立完善的安全策略体系商业银行应该建立完善的安全策略体系，以确保系统安全防护的全面性和连续性。
这一策略体系应包括物理防护、网络防护、数据防护以及安全管理等方面。
在物理防护方面，商业银行需要加强物理安全措施，例如，安装监控摄像头、设立安全门禁、加强机房的管控等，以防止未经授权的人员进入机密区域。
针对网络防护，商业银行应该使用最新的防火墙技术、入侵检测系统和入侵防御系统，及时发现和阻止潜在的攻击者。
此外，定期对系统进行安全漏洞扫描和渗透测试，及时修复漏洞，以增强网络的安全性。
在数据防护方面，商业银行需要采用数据加密技术，保护用户的个人隐私信息。
同时，建立备份和灾难恢复系统，以确保数据的完整性和可靠性。
另外，商业银行还应加强安全管理，设立专门的安全团队，负责监测和管理系统安全，及时应对可能的威胁和紧急事件。
二、持续加强员工的安全意识教育在商业银行的系统安全中，人为因素是一个重要的环节。
因此，商业银行需要持续加强员工的安全意识教育。
首先，商业银行应制定并实施相关安全政策和规章制度，并向员工进行宣传和教育，使其了解和遵守相关规定。
这些规定可以包括密码安全要求、访问控制、电子邮件和社交媒体使用规范等。
其次，商业银行应定期组织安全培训和演练活动，提高员工应对安全威胁的能力。
这样可以帮助员工了解最新的网络攻击形式和防范方法，提高他们的警惕性和反应速度。
另外，商业银行还可以设置奖励机制，鼓励员工积极参与系统安全管理，增强他们的安全意识和主动性。
三、与相关机构建立合作关系商业银行应与相关机构建立合作关系，共同应对网络攻击的威胁。
这些机构可以包括网络安全公司、执法机构、行业协会等。
LogSec日志大数据安全审计平台，金融行业营业厅终端安全解决方案
LogSec金融行业营业厅终端安全解决方案一、方案背景在金融行业，ATM自动柜员机、金融自助服务终端等设备（以下统称金融终端）为人们提供了便捷，现在大家不必去银行柜台就能进行现金交易。
用户使用这些设备可以对资金进行敏感操作，当然其中的脆弱环节也引来了大量黑客的觊觎。
在过去的许多年里，黑客已经发现了多种入侵金融终端的方式，其中不乏暗中进行读卡扫描等物理攻击。
同时，他们也在试图探索新的方法来破解金融终端软件。
Trend Micro公司的安全专家们在2016年11月已经发现了一种新型ATM恶意软件，这种被称为Alice的攻击机制旨在针对各类自助式服务ATM设备中的安全保护功能。
它最大的特点就是不同于其它ATM恶意软件,不具备数据窃取功能，亦不可通过ATM数字键盘进行控制，Alice利用的是原有安全机制清空和实机操作进行资金取现。
本方案适用于ATM机，以及各类金融自助服务终端。
针对各种渗透金融终端的奇技淫巧，为管理人员提供抵御黑客攻击的最佳解决方案。
二、金融终端所面临的安全威胁随着金融终端个体的增加，它们更加容易遭到不怀好意的人觊觎。
同时，许多金融终端仍在使用windows xp，众所周知它们是非常容易被黑的。
正因为微软不再对它们进行支持，故而许多ATM机供应商会采用一些安全解决方案来减轻攻击和漏洞带来的威胁。
这些安全解决方案会限制金融终端应用，让它们运行在非常严格的环境下，系统后台只能运行非常有限的服务。
例如：Mcafee Solidcore和Phoenix Vista ATM。
Mcafee Solidcore：运行在ATM机操作系统上，用于限制那些未授权的可执行文件。
这个解决方案适用于白名单策略，比如那些应用、进程和服务。
Phoenix Vista ATM：该解决方案集成入了ATM应用。
应用会检查文件的完整性，任何对系统相关的重要文件的篡改都会导致系统关闭。
以上解决方案虽然能在一定程度上实现对系统权限、系统操作的管控，但由于这些保护程序都是工作在应用层，黑客还是可以通过一些手段突破防护，例如：非授权访问者可以在金融终端上插入USB设备，通过它去引导系统，虽然大多数安全解决方案会在引导时接管系统，但只需要在系统引导的时候按住“Shift”键不放开。
商业银行的网络安全和防范措施
安全风险评估方法
威胁识别
识别可能对商业银行网络造成威 胁的来源，如黑客、病毒、恶意 软件等。
风险分析
分析威胁源对商业银行网络的影 响程度和可能性，以及可能导致 的损失。
风险评估
根据风险分析结果，对商业银行 网络的安全风险进行评估，确定 风险的等级和优先级。
安全风险应对策略
预防策略
制定预防措施，降低安全风险的发生概率，如加强网络防 火墙、定期更新软件和操作系统等。
银行应建立完善的客户 验证机制，要求客户在 进行敏感操作时提供多 因素认证。
银行应通过官方渠道发 布重要信息，提醒客户 警惕网络钓鱼风险，并 提供相应的识别和防范 指南。
防范恶意软件
总结词：恶意软件是一种能够在用户不 知情的情况下，在其电脑上安装后门、 收集用户信息的软件。
加强与安全厂商的合作，及时获取最新 的安全信息和补丁，以应对不断变化的 恶意软件威胁。
详细描述
商业银行应采取多层 次的加密技术和安全 存储设备，确保客户 数据在传输和存储过 程中的安全性。
建立完善的数据备份 和恢复机制，确保在 数据遭受破坏或丢失 时能够及时恢复。
对重要数据进行定期 的异地备份和加密存 储，以降低数据泄露 和丢失的风险。
CHAPTER 05
商业银行网络安全风险评估 与应对
。
应用安全防护
对移动应用进行安全检 测和漏洞扫描，确保应
用不被黑客攻击。
保护客户隐私
确保客户在移动支付过 程中的隐私不被泄露。
新兴技术安全
总结词
人工智能安全
新兴技术如人工智能、区块链等的应用给 商业银行的网络安全带来了新的挑战和机 遇。
利用人工智能技术进行威胁检测和防御， 提高网络的安全性。
商业银行内控管理面临的挑战及其应对方法
商业银行内控管理面临的挑战及其应对方法引言商业银行作为金融行业的重要组成部分，内控管理对于确保其业务的安全性和稳定性至关重要。
然而，商业银行在内控管理过程中面临着一些挑战，需要采取相应的应对方法。
本文将探讨商业银行内控管理面临的挑战，并提出一些简洁而没有法律复杂性的应对策略。
挑战一：技术风险随着科技的发展，商业银行的业务越来越依赖于信息技术系统。
然而，技术风险也随之增加，如网络攻击、数据泄露等。
这些风险对商业银行的内控管理构成了挑战。
应对方法：1. 加强网络安全措施，包括建立防火墙、加密敏感数据等，以保护客户信息和银行资产的安全。
2. 定期进行安全演练和渗透测试，及时发现并修复系统漏洞。
3. 培训员工，提高其对网络安全的意识和应对能力。
挑战二：合规风险商业银行需要遵守各种法规和监管要求，以确保合规性。
然而，法规和监管环境不断变化，给商业银行的内控管理带来了挑战。
应对方法：1. 建立健全的合规风险管理体系，包括建立合规风险评估和监控机制。
2. 加强与监管机构的沟通和合作，及时了解最新的法规和监管要求。
3. 持续开展内部培训，提高员工对合规风险的认识和理解。
挑战三：内部欺诈风险内部欺诈是商业银行内控管理中的一个重要挑战，可能导致资金损失和声誉受损。
应对方法：1. 建立完善的内部控制制度，包括审计和监督机制，以及内部举报渠道。
2. 实施严格的员工背景调查和审查制度，确保员工的信誉和可信度。
3. 加强内部员工培训，提高他们对内部欺诈风险的识别和应对能力。
结论商业银行内控管理面临着技术风险、合规风险和内部欺诈风险等挑战。
为了应对这些挑战，商业银行应加强网络安全措施、建立健全的合规风险管理体系，并建立完善的内部控制制度。
同时，培训员工，提高他们对各种风险的认识和应对能力。
通过这些简洁而没有法律复杂性的应对策略，商业银行可以有效应对内控管理面临的挑战，确保业务的安全性和稳定性。
商业银行内部控制评价办法
商业银行内部控制评价试行方法中国银行业监督打点委员会令〔2004年第9号〕商业银行内部控制评价试行方法已经2004年8月20日中国银行业监督打点委员会第25次主席会议通过，现予发布，自2005年2月1日起施行。
主席刘明康二○○四年十二月二十五日商业银行内部控制评价试行方法第一章总那么第一条为尺度和加强对商业银行内部控制的评价，催促其进一步成立内部控制体系，健全内部控制机制，为全面风险打点体系的成立奠基根底，包管商业银行安然稳健运行，按照中华人民共和国银行业监督打点法、中华人民共和国商业银行法等法律法规，制定本方法。
第二条商业银行内部控制评价是指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行成果独立开展的查询拜访、测试、阐发和评估等系统性活动。
内部控制评价包罗过程评价和成果评价。
过程评价是对内部控制环境、风险识别与评估、内部控制办法、监督评价与纠正、信息交流与反响等体系要素的评价。
成果评价是对内部控制主要目标实现程度的评价。
第三条商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营打点目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。
第四条商业银行应成立并保持系统、透明、文件化的内部控制体系，按期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制体系进行评审和改进。
第五条商业银行内部控制评价由中国银行业监督打点委员会〔以下简称银监会〕及其派出机构组织实施。
第六条内部控制评价人员应接受有关内部控制评价常识和技能的培训，具备相应的资质和能力。
第二章评价目标和原那么第七条商业银行内部控制评价的目标主要包罗：〔一〕促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经营原那么。
〔二〕促进商业银行提高风险打点程度，包管其开展战略和经营目标的实现。
〔三〕促进商业银行增强业务、财政和打点信息的真实性、完整性和及时性。
〔四〕促进商业银行各级打点者和员工强化内部控制意识，严格贯彻落实各项控制办法，确保内部控制体系得到有效运行。
2024年工商银行信息化建设工作计划
2024年工商银行信息化建设工作计划一、前言随着科技的迅猛发展，信息化建设成为各行各业的核心竞争力之一。
作为中国最大的商业银行之一，工商银行深感信息化建设对于提升服务质量、提高运营效率的重要性。
为此，工商银行将制定2024年的信息化建设工作计划，以进一步推动银行的数字化转型。
二、总体目标2024年，工商银行的信息化建设工作将以以下总体目标为导向：1. 提高客户服务体验：通过信息化手段，改善客户的办理体验，提高自助服务水平，提升客户的满意度。
2. 提高运营效率：借助信息技术，优化银行内部流程，提高工作效率，降低运营成本。
3. 加强风险管控：强化信息安全防护，提高数据的存储和传输安全性，防范风险发生。
4. 推动金融科技创新：加强与科技公司的合作，推动金融科技创新，拓展业务领域，提高竞争力。
三、具体工作计划1. 完善智能化服务- 开发智能客服系统，包括自动语音识别、自动语义分析等技术，提供24小时在线咨询服务，提高客户问题解决率。
- 推广智能柜员机，在支行设立智能柜台，实现自助办理各类业务。
- 加强移动端服务，推出更加便捷的手机银行App，提供全方位的金融服务，如理财、支付、查询等。
2. 强化数据分析能力- 建设大数据平台，整合银行内外部数据，实现对数据的深度挖掘和分析，为业务决策提供科学依据。
- 运用人工智能技术，实现智能数据分析，提高数据处理速度和准确性，提供更好的个性化推荐和风险评估服务。
3. 推进云计算应用- 在银行内部搭建私有云平台，实现资源的共享和优化，提高IT资源的利用率。
- 推广云端服务，将部分系统迁移到公有云上，提高系统的弹性和可扩展性，降低运维成本。
4. 加强信息安全防护- 完善信息安全管理制度，建立健全的信息安全管理体系。
- 提升网络安全能力，加强对网络攻击的防护，定期进行安全演练和渗透测试。
- 加强数据安全保护，实施数据分类和加密，加强数据备份和恢复能力。
5. 加强科技创新合作- 加强与科技公司、高校等的合作，合作开展金融科技研发项目。
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商业银行渗透测试
解决方案
文档仅供参考，不当之处，请联系改正
商业银行渗透测试解决方案
一、渗透测试背景
银行是网络信息技术应用最密集、应用水平最高的行业之
一，基于计算机网络的各类银行信息系统已经成为银行产品的开
发推广、银行业务的展开、银行日常管理和决策的所依赖的关键
组成部分。
这种依赖性使得银行面临着由于网络信息系统本身所带来的银行信息技术风险。
银行信息技术风险的主要挑战来自于基础网络信息技术的复
杂性和变化，其中面对互联网主要有以下几个方面风险：
基于网络的电子银行，需要有完善的安全体系架构；
面向Internet 的银行业务面临着各种各样的互联网威胁；
远程移动用户接入和内部用户接入Internet ，都可能引入不同类型的威胁源；
钓鱼网站对于银行网上业务和企业信誉的损害。
伴随银行业务的发展，原有的网上银行、门户网站等都进行
了不同程度的功能更新和系统投产，同时，行内系统安全要求越
来越高，可能受到的恶意攻击包括：信息篡改与重放、信息销
毁、信息欺诈与抵赖、非授权访问、网络间谍、“黑客”入侵、
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病毒传播、特洛伊木马、蠕虫程序、逻辑炸弹等。
这些攻击完全能造成信息系统瘫痪、重要信息流失。
二、渗透测试的目标
本项目经过渗透测试的方式，模拟黑客的攻击思路与技术手段，达到以下目标：
从攻击者角度，发现网银系统、信用卡网站、门户网站和中间业务等应用系统及网关入口设备存在的安全隐患；
检测对外提供服务的业务系统（如网银系统、信用卡网站、门户网站等）以及行内重要业务系统的威胁防御能力。
深度挖掘渗透测试范围内应用系统各个层面（应用层、网络层、系统层）的安全漏洞；
检验当前安全控制措施的有效性，针对发现的安全风险及时进行整改，增强系统自身防御能力，提升安全保障体系的整体健壮性。
三、渗透测试原则与风险控制原则
遵循规范
渗透测试经过可控的安全测试技术对限定范围内的应用系统进行渗透测试，同时结合以下业界著名的测试框架组合成最佳实
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践进行操作：
ISECO M制定的开源安全测试方法OSSTMM-V2.2
开放Web 应用安全项目OWASP-v3
风险控制
渗透测试过程最大的风险在于测试过程中对业务产生影响，
为此我们在实施渗透测试中采取以下措施来减小风险：
双方确认
进行每一阶段的渗透测试前，必须获得客户方的书面同意和
授权。
对于任何渗透测试的对象的变更和测试条件的变更也都必
须获得双方的同意并达成一致意见，方可执行。
工具选择
为防止造成真正的攻击，在渗透性测试项目中，启明星辰会严格选择测试工具，杜绝因工具选择不当造成的将病毒和木马植入的情况发生。
时间选择
为减轻渗透性测试对用户网络和系统的影响，安排在不影响
正常业务运作的时间段进行，具体时间主要限制双方协调和商定。