国结系统总体介绍
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国际结算
CHAPS: Clearing House Automated Payment System 交换银 行自动收付系统
1984年创建，由12家清算银行组成，非清算银行进行英镑
支付时，需借助于这12家清算银行来完成；1996年开始使 用此系统进行同日内的英镑支付；1999年，清算系统分为 英镑CHAPS和欧元CHAPS两大系统。
1、中央银行拥有并经营
美国联邦储备体系、日本银行、德意志联邦银行、中国人民银行
2、私营清算机构拥有并经营
纽约清算所协会的CHIPS系统、英国的CHAPS系统、日本东京银行 家协会的全银数据通信系统等。但各系统清算仍通过央行账户进行。
3、各银行拥有并运行的行内支付系统
各商业银行都开通了各自的电子资金汇兑系统
资金转账系统70%以上的用户以电子方式与联储相连接。 其他的通过专用路线、脱机电话指令方式等发送资金转账 命令。
（PS: Clearing House Inter-bank Payment System 清算 所同业支付系统
由纽约清算协会拥有的私营支付系统，1970年建立。
国际结算的范围及内容
1、范围：国际间
2、内容：
支付工具及结算方式的选择与运用； 各种商业单据的处理与交接；
商品货款及劳务价款的索取与偿付；
短期或中长期贸易的融资与运营； 信用担保的提供与应用；
国际清算系统及支付体系的建设与运行；
国际银行间资金的转账与划拨等。
3、角度：银行
二、国际结算的分类
票据基本知识
汇票及案例
本票及案例
支票及案例
3．国际结算方式
汇款及案例
托收及案例
商业银行IT系统整体架构
实现额度与抵押品信息的关联，一个额度可以对应多个抵押品，反之，一个抵押品也可以对应多个额度。
核心业务系统—额度控制
总账系统是会计核算的核心部分。用来记录全部经济业务，提供各种资产、负债、所有者权益、成本费用、收入和成果等总括核算资料的分类帐薄。是生成会计报表的主要依据。
核心业务系统以及财务系统根据平行记帐原理，实时或定期将各汇总科目机构代码，借贷方币种，发生额，余额等信息登记在总账系统，俗称“登总账”。
数据库：Oracle，DB2，SYBASE，VSAM
核心业务系统—技术
核心系统成功实施的条件
作为甲方 了解要实施的核心系统与本行现有的技术规范，数据标准的相容度。 弄清楚改造或实施新核心所要达到的目的。 对欲实施的核心系统有足够的了解。 配备足够的合格的人力，物力，公司上下，各部门对核心实施的意义达成共识，并做好打持久战的准备。 必须选择一位能协调各部门关系，有足够精力和一定级别的总行级领导做项目负责人。 考察项目实施公司的实施能力及专业水平。 对新系统涉及到的业务逐一梳理，何种情况下流程如何处理有自己的想法。而不是一味地靠vendor提建议。 做好需求管理以及项目实施规划，与实施公司多沟通。
从业务的角度看系统
2021
2023
银行业务博大精深，在当前业务创新、管理创新、机制创新的大浪潮席卷整个金融业的大背景下，银行领域日新月异，异彩纷呈。
作为银行IT人员，囿于工作范围所限，很难或很少有机会能对银行的整体IT系统架构有个宏观的把握。市面上系统介绍银行IT系统的书籍少之又少。这便是我萌生写这篇文档的原因。
卡业务 卡管理（开卡，挂失，补卡，销卡） 卡密码管理 商户管理 卡与账户关联 增值服务 签约类业务 理财业务 存取款，转帐，交易限额管理 银联渠道交易 本代他 他代本 行内交易
核心业务系统—额度控制
总账系统是会计核算的核心部分。用来记录全部经济业务，提供各种资产、负债、所有者权益、成本费用、收入和成果等总括核算资料的分类帐薄。是生成会计报表的主要依据。
核心业务系统以及财务系统根据平行记帐原理，实时或定期将各汇总科目机构代码，借贷方币种，发生额，余额等信息登记在总账系统，俗称“登总账”。
数据库：Oracle，DB2，SYBASE，VSAM
核心业务系统—技术
核心系统成功实施的条件
作为甲方 了解要实施的核心系统与本行现有的技术规范，数据标准的相容度。 弄清楚改造或实施新核心所要达到的目的。 对欲实施的核心系统有足够的了解。 配备足够的合格的人力，物力，公司上下，各部门对核心实施的意义达成共识，并做好打持久战的准备。 必须选择一位能协调各部门关系，有足够精力和一定级别的总行级领导做项目负责人。 考察项目实施公司的实施能力及专业水平。 对新系统涉及到的业务逐一梳理，何种情况下流程如何处理有自己的想法。而不是一味地靠vendor提建议。 做好需求管理以及项目实施规划，与实施公司多沟通。
从业务的角度看系统
2021
2023
银行业务博大精深，在当前业务创新、管理创新、机制创新的大浪潮席卷整个金融业的大背景下，银行领域日新月异，异彩纷呈。
作为银行IT人员，囿于工作范围所限，很难或很少有机会能对银行的整体IT系统架构有个宏观的把握。市面上系统介绍银行IT系统的书籍少之又少。这便是我萌生写这篇文档的原因。
卡业务 卡管理（开卡，挂失，补卡，销卡） 卡密码管理 商户管理 卡与账户关联 增值服务 签约类业务 理财业务 存取款，转帐，交易限额管理 银联渠道交易 本代他 他代本 行内交易
国际结算业务说明-自己总结
（经办，复核，授权）1.1.信用证1.1.1.进口开证专业审核由信贷系统录入审批基础信息，发起国结进口开证审核申请后，由国结人员通过此交易补充有关信息，出具审核意见。
本交易和进口开证业务处理可并行处理，但进口开证最终开出需等本交易完成，向信贷反馈数据并取得信贷系统放款通知后才能开出1.1.2.提货担保专业审核由信贷系统录入审批基础信息，发起国结外汇保函开立审核申请后，由国结人员通过此交易补充有关信息，出具审核意见。
分行国际结算人员操作(经办、复核)，需授权。
（需要总行授权的业务，在超权限审批中描述。
1)经办/复核均选择否定意见时，授权只能选择不同意，经办/复核的意见不一致时，以授权意见为准，经办复核均为同意时，授权可以选择不同意。
向信贷系统返回的意见为授权的意见。
2)授权分为两级授权。
业务环节处理中复核/授权步骤均能将业务退回经办1.1.3.提货担保专业审核由信贷系统录入审批基础信息，发起国结提货担保审核申请后，由国结人员通过此交易补充有关信息，出具审核意见1.1.4.提货担保开立信贷系统审批通过后，发出放款通知给国结系统，由国结系统发起提货担保开立交易，登记提货担保信息，产生提货担保书。
1.1.5.提货担保闭卷客户换回提货担保书后，操作员通过菜单进入此交易，登记相关闭卷信息1.1.6.单据登记非单证项下客户需在我行办理融资时，需提交其单据正本或副本给我行客户经理，由其进行审核贸易真实性，国结操作人员在系统中登记单据情况，并根据客户要求寄送单据。
进口项下TT单据需融资的也在此项下进行登记（包括非信用证项下提货担保单据、进口TT押汇/代付）。
1.1.7.进口开证修改专业审核由信贷系统录入审批基础信息，发起国结进口开证修改审核申请后，由国结人员通过此交易补充有关信息，出具审核意见。
本交易和进口开证修改处理可并行处理，但进口开证修改最终开出需等本交易完成，向信贷反馈数据并取得信贷系统放款通知后才能开出修改信贷系统发起融资申请后发送国结系统专业审核，并提供相应信息1.1.8.外汇保函修改专业审核由信贷系统录入审批基础信息，发起国结外汇保函修改审核申请后，由国结人员通过此交易补充有关信息，出具审核意见信贷系统发起融资申请后发送国结系统专业审核，并提供相应信息1.2.贸易融资1.2.1.打包贷款专业审核1)由信贷系统录入审批基础信息，发起国结打包专业审核申请后，由国结人员通过此交易补充有关信息，出具审核意。
国际结算 SWIFT等介绍
日平均输送量( 本年至今)
增加数量( 日平均数量)
最近的高峰日数量:
30 June 2004
SWIFT 接通效率
接通率
传递率
总服务率
SWIFT 客户数量
国家数量
会员数量
分会员数量
其它参与者
现存总用户
1,321,305,048 12.91%
9,040,746 12.56%
10,139,170
99.999% 99.995% 99.995%
: 44A: LOADING IN CHARGES: SHIPMENT FROM CHINESE PORT
: 44B: FOR TRANSPORT TO…: FOR TRANSPORTATION TO OSAKA / NAGOYA, JAPAN
: 44C: LATEST DATE OF SHIP: 971125
接上页 BANK’S INSTRUCTIONS. - MAC / BC1A4AD8
: SAC =10222304 NNNN
Enquiry Link PC
Bank A
Enquiry Link PC
Bank B
MT 700 ISSUE OF DOCUMENTARY CREDIT M 27 Sequence of total 合计次序 M 40A Form of Documentary Credit 信用证类别 M 20 Documentary Credit No. 信用证编号 O 23 Reference to Pre-Advice 预告摘要 O 31C Date of issue 开证日期 M 31D Date and place of expiry 到期日和地点 O 51s Applicant bank申请人的开证行 M 50 Applicant 申请人 M 59 Beneficiary 受益人 M 32B Currency Code, Amount 计价货币代码、金额 O 39 Amount specification 金额说明 M 41M Available with… by… 结算银行，结算方式 O 42 Drafts at … Drawn on ……. 汇票期限 票据开给 O 43P Partial shipments 分批装运 O 43T Transshipment 转运 O 44 Shipment / Dispatch / Taking in charge
国际结算完整版课件全套ppt教学教程最全电子讲义最新
终交收，当天起息 清算是无条件的，不可改变及撤销 款项是每笔分开清算，一天内系统可完成10万笔 由于清算时必须经5家银行，清算成本较高，大约每笔
花费1.5欧元～3欧元 本系统用户间不需要签定系统使用协议，亦不需交换
用户密码
第二节 国际支付清算体系
（二） 欧洲银行协会（European Bank Association, EBA）的欧元清算系统
第二节 国际支付清算体系
（二）联邦资金转账系统 (Fedwire) Fedwire是美国联邦储备银行拥有并运行的全
美范围内的大额资金转账系统。 提供实时的全额结算转账服务，较多用于纽约
州以外的美国境内银行间的资金划拨。 贷记转账系统，即由付款者发出结算指示。
Fedwire参与者
联邦储备成员银行 联储设有存款账户的金融机构 美国境内的外国银行
每个信道都有一个自动加数器，它可把发给或 来自其它信道的付款电报所涉及的金额，根据不同 收款行分别加以累计，以便每天营业终了时，交换 银行间进行双边对账和结算，其差额通过它们在英 格兰银行的账户划拨来结清。
第二节 国际支付清算体系
四、日本的清算系统
日本的清算系统称为日本银行金融网络系统 (Bank of Japan Financial Network System, BOJ-NET)， 其功能是通过在线网络处理日本银行与金融机构之间 的交易。
1982年，日本银行就开始开发BOJ-NET系统。
1988年10月，完成各种测试后，经由日本银行账 户进行资金划拨的服务(Funds Transfer Service)系统投 入使用。
第际支付清算体系
第一节 国际结算概述
一、国际结算的含义
国际结算是指国际间由于经济、文化、科 技交流而产生的以货币表示的债权债务的清 偿行为。 不同国家的政府、企业、个人都通过货币 收付来了结各自债权债务关系。
花费1.5欧元～3欧元 本系统用户间不需要签定系统使用协议，亦不需交换
用户密码
第二节 国际支付清算体系
（二） 欧洲银行协会（European Bank Association, EBA）的欧元清算系统
第二节 国际支付清算体系
（二）联邦资金转账系统 (Fedwire) Fedwire是美国联邦储备银行拥有并运行的全
美范围内的大额资金转账系统。 提供实时的全额结算转账服务，较多用于纽约
州以外的美国境内银行间的资金划拨。 贷记转账系统，即由付款者发出结算指示。
Fedwire参与者
联邦储备成员银行 联储设有存款账户的金融机构 美国境内的外国银行
每个信道都有一个自动加数器，它可把发给或 来自其它信道的付款电报所涉及的金额，根据不同 收款行分别加以累计，以便每天营业终了时，交换 银行间进行双边对账和结算，其差额通过它们在英 格兰银行的账户划拨来结清。
第二节 国际支付清算体系
四、日本的清算系统
日本的清算系统称为日本银行金融网络系统 (Bank of Japan Financial Network System, BOJ-NET)， 其功能是通过在线网络处理日本银行与金融机构之间 的交易。
1982年，日本银行就开始开发BOJ-NET系统。
1988年10月，完成各种测试后，经由日本银行账 户进行资金划拨的服务(Funds Transfer Service)系统投 入使用。
第际支付清算体系
第一节 国际结算概述
一、国际结算的含义
国际结算是指国际间由于经济、文化、科 技交流而产生的以货币表示的债权债务的清 偿行为。 不同国家的政府、企业、个人都通过货币 收付来了结各自债权债务关系。
银行项目经验分享(共17张PPT)优秀
清算系统 核心系统(BansLink ) 报文系统
第九页，共17页。
国结系统业务介绍 xx国结系统五大业务：
出口业务
进口业务
保函业务
国内证业务
融资业务
第十页，共17页。
国结系统账务介绍
核心提供一笔账务流水
国结系统分多笔账务流水
第十一页，共17页。
国结系统测试介绍
是否符合客户的要求 系统交互以及账务正确 SIT(software integration testing) UAT(user accept testing)
用户系统。
工具应用：，Oracle11，WebSphere服务器。 开发模式：EJB分布式开发。 工作流模式：封装的API，各类JAR包控制。
第五页，共17页。
熟悉常用技术
JSP、JS、JAVA、SSH框架技术使用
Tomcat/ Jboss/WebSphere服务器应用
Oracleபைடு நூலகம்据库应用、UNIX系统操作命令、 小型机软件安装使用
第六页，共17页。
突破关键难点
很好的与EBILLS系统核心工作流配合。 维护人员管理系统利用jfreechart技术实现
国结系统与外围系统之间关联显示。
第七页，共17页。
用心沟通协作
没有英雄主义 发挥团队力量 沟通巧用方法
第八页，共17页。
项目业务分享
国结系统与外围系统关系介绍：
信贷系统
经历了银行几个建设性的项目开发，同时也积累了不少银行项目经验，希望与大家分享交流，有不足之处希望大家指正，让我们共同进 步。 每个人的人生都有自己的路，一步一脚印的走，用心去体会。 不封装的通用技术：经常用到的CVS、SVN等。
工xx银作行流国模结式系：统封整装体的流AP不程I，介各封绍类J装AR包的控制通。用技术：经常用到的CVS、SVN等。
第九页，共17页。
国结系统业务介绍 xx国结系统五大业务：
出口业务
进口业务
保函业务
国内证业务
融资业务
第十页，共17页。
国结系统账务介绍
核心提供一笔账务流水
国结系统分多笔账务流水
第十一页，共17页。
国结系统测试介绍
是否符合客户的要求 系统交互以及账务正确 SIT(software integration testing) UAT(user accept testing)
用户系统。
工具应用：，Oracle11，WebSphere服务器。 开发模式：EJB分布式开发。 工作流模式：封装的API，各类JAR包控制。
第五页，共17页。
熟悉常用技术
JSP、JS、JAVA、SSH框架技术使用
Tomcat/ Jboss/WebSphere服务器应用
Oracleபைடு நூலகம்据库应用、UNIX系统操作命令、 小型机软件安装使用
第六页，共17页。
突破关键难点
很好的与EBILLS系统核心工作流配合。 维护人员管理系统利用jfreechart技术实现
国结系统与外围系统之间关联显示。
第七页，共17页。
用心沟通协作
没有英雄主义 发挥团队力量 沟通巧用方法
第八页，共17页。
项目业务分享
国结系统与外围系统关系介绍：
信贷系统
经历了银行几个建设性的项目开发，同时也积累了不少银行项目经验，希望与大家分享交流，有不足之处希望大家指正，让我们共同进 步。 每个人的人生都有自己的路，一步一脚印的走，用心去体会。 不封装的通用技术：经常用到的CVS、SVN等。
工xx银作行流国模结式系：统封整装体的流AP不程I，介各封绍类J装AR包的控制通。用技术：经常用到的CVS、SVN等。
德阳银行国结系统-核心接口
德阳银行国际结算系统核心接口文档1 客户信息查询【5751】1.1输入：客户号1.2输出：户名，证件种类，证件号等信息1.3【5751】查询客户常用信息1、交易说明该交易根据客户号查询对公/对私的常用信息；2、前台输入说明3、前台输出说明注：国结使用字段客户号、客户中文名、英文名称、证件种类、证明文件编号、国别代码、所属地区2 账户信息查询【5749】2.1输入：账号或核心客户号+币种2.2输出：账号，户名，币种，钞汇标志，可用余额，账户余额等信息。
2.3【5749】客户下挂/客户账户下挂子账户信息查询1、功能描述模糊查询，输入客户号，客户账号，币种，钞汇标志等，查询出子账户明细前台输入说明2、前台输出说明3 外汇记账交易【5760】3.1输入：分录信息，支持多借多贷，支持自动结售汇，登记结售汇业务信息，用于结售汇报表统计。
国结系统上送16位国结流水号（核心前台流水号）。
3.2输入：核心流水3.3【5760】外围多借多贷记账(支持外币)1功能描述本交易可以实现外围系统直接传入账号、借贷标志、金额等要素，以会计分录的形式直接记帐，另外当分录的借贷方币种不一致时，本交易支持自动结售汇。
注：当需要自动结售汇时，并且需要将表格中的SXUHAO传入大于零的值，并且需要买入方和卖出方账号对应的SX UHAO是同一个值。
比如表格有4条记录，各两对需要做结售汇处理，那么SXUHAO可以这样输入（序号为1的是一对，序号为2的是另一对）：币种金额SXUHAO借：美元100圆 1贷：人民币680圆 1借：港币100圆 2贷：人民币88圆22前台输入说明3、前台输出说明4 核心抹帐交易【5744】4.1输入：使用国结16位流水号4.2输出：无4.3【5744】外围自动冲正1功能描述本交易是所有外围系统发起的账务类交易的抹账交易，目前仅允许当日抹账。
2前台输入说明3前台输出说明无5 核心对账交易【5748】5.1输入：业务种类、机构号、记录状态等5.2输出：对账文件名5.3【5748】通用对账交易说明（1）本交易用于完成外围业务的对账，具体包括：所有调用5745的交易对应的业务(一般都是中间业务)。
第一章 国际结算概述
核对信函真实性
费率表 Terms and Conditions
（三）账户行
代理行之间单方或双方互相在对方银行开立账户， 代理行就成为了账户行。
代理行不一定是账户行，但账户行一定是代理行。
账户行开立的形式 甲行在乙行开设乙行所在国货币的账户 乙行在甲行开设甲行所在国货币的账户 双方互设对方所在国货币的账户
例题
1.A Co.(英国出口商), B Co.(美国进口商), 结算货币： USD A Co. England
GBP A/C
B Co. USA
USD A/C
Midland Bank
USD
Bank of New York
账户行Bank of New York记账，发送已贷记报单： We have credited（贷记） your account with us.
CHIPS
Clearing House Inter-bank Payments System ，1970年 环 球银行间金融电讯协会(The Society For Worldwide 4月成立,国际美元支付系统。它是一个著名的私营跨国大 Inter-bank Financial Telecommunications),1973 年 5 额美元支付系统，是跨国美元交易的主要结算渠道。通过 月成立 ,总部设在布鲁塞尔。目前，全世界已有超过 200 CHIPS处理的美元交易额约占全球美元总交易额的 95% 。个 国家的7000多个银行在使用SWIFT 。计算机数据通讯网在 CHIPS成员有纽约清算所协会会员、纽约市商业银行、 荷兰和美国设有运行中心，在各会员国设有地区处理站。 外国银行在纽约的分支机构等。 中国是SWIFT会员国。中国银行作为中国的外汇外贸专 CHIPS是一个净额支付清算系统，它租用了高速传输线 业银行于 1983年2月加入SWIFT，成为中国第一家会员银行 路，有一个主处理中心和一个备份处理中心。每日营业终 ， 1985年5月13日，中国银行正式开通SWIFT。 止后，进行收付差额清算，每日下午六时（纽约时间）完 成资金转账。
费率表 Terms and Conditions
（三）账户行
代理行之间单方或双方互相在对方银行开立账户， 代理行就成为了账户行。
代理行不一定是账户行，但账户行一定是代理行。
账户行开立的形式 甲行在乙行开设乙行所在国货币的账户 乙行在甲行开设甲行所在国货币的账户 双方互设对方所在国货币的账户
例题
1.A Co.(英国出口商), B Co.(美国进口商), 结算货币： USD A Co. England
GBP A/C
B Co. USA
USD A/C
Midland Bank
USD
Bank of New York
账户行Bank of New York记账，发送已贷记报单： We have credited（贷记） your account with us.
CHIPS
Clearing House Inter-bank Payments System ，1970年 环 球银行间金融电讯协会(The Society For Worldwide 4月成立,国际美元支付系统。它是一个著名的私营跨国大 Inter-bank Financial Telecommunications),1973 年 5 额美元支付系统，是跨国美元交易的主要结算渠道。通过 月成立 ,总部设在布鲁塞尔。目前，全世界已有超过 200 CHIPS处理的美元交易额约占全球美元总交易额的 95% 。个 国家的7000多个银行在使用SWIFT 。计算机数据通讯网在 CHIPS成员有纽约清算所协会会员、纽约市商业银行、 荷兰和美国设有运行中心，在各会员国设有地区处理站。 外国银行在纽约的分支机构等。 中国是SWIFT会员国。中国银行作为中国的外汇外贸专 CHIPS是一个净额支付清算系统，它租用了高速传输线 业银行于 1983年2月加入SWIFT，成为中国第一家会员银行 路，有一个主处理中心和一个备份处理中心。每日营业终 ， 1985年5月13日，中国银行正式开通SWIFT。 止后，进行收付差额清算，每日下午六时（纽约时间）完 成资金转账。
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国际结算系统
审批信息： 信贷系统接收到电子申请的业务意见后，对业务进行授信审批、保证金止 付等操作，在完成信贷系统的全部审批流程后向国结系统发送业务项下信 贷审批结果信息。 打包贷款接口 信贷系统内完成信贷审批，并通过核心系统建立合约后向核心系统记账、 放款，同时以实时接口方式向国结系统反馈打包贷款信息，国结系统接收 信贷系统发送的信息后在对应的信用证业务中添加已发放打包贷款标记。 额度恢复接口 额度恢复由国结系统发起，以实时接口方式向信贷系统发送额度恢复信息， 信贷系统依据接口信息恢复额度。 业务信息批量接口 国结系统日终批量向信贷系统更新业务信息。
清算架构
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
总分行模式：总行国际部是法人行总行的国际业务管理部门， 负责辖内国际业务的业务管理，同时它是一个业务操作机构， 可直接办理国际结算业务。 从核心角度看，总行国际部是一个普通的营业机构，使用核心系统统一分配的
机构号（如与营业部使用同一机构号，也就是帐务放在营业部），在清算层级上与其 它营业机构相同，可开立本外币客户账户、外币内部账户、外币收益账户，通过国结 系统办理国际结算业务，通过核心系统完成对客户的本外币存贷款账户管理和会计核 算。 其它营业机构若需直接办理国际结算业务，需在国结系统进行参数设置，设置为总 行国际业务部的下级机构（也即所谓的分行，机构号与核心机构相同），可直接通过 国结系统办理国际结算业务，同时可通过核心系统完成对客户的本外币存贷款账户管 理和会计核算。分行与总行的区别在于外币资金清算账户（同业）开立在总行国际部， 由总行国际部承担外币同业清算业务处理，其上下级关系由国结系统维护。分行与总 行之间资金清算通过本外币一体化清算中心进行；分行与海外同业之间资金清算先通 过本外币一体化清算中心清算到总行国结际部，再由总行进行同业清算。 法人内部本外币清算通过清算中心；外币同业清算通过总行国际业务部；
国际结算系统
业务办理过程中，通过发送SWIFT报文向境外银行或外币清 算中心通知业务处理情况。ACK的管理：自动分配到产生原始 SWIFT报文的对应业务记录 报文接收、报文清分： 收到业务报文后自动注册交易，通过21场次、59场次自动关 联系统内业务。也可通过业务调度把报文和业务进行关联 报文940/950对账： SWIFT接收到MT940、MT950对账报文后，与系统内收付 汇头寸账务记录关联匹配，完成对账，若匹配不成功则提供手工 勾账功能。手工勾账后仍无法匹配的部分，将参加下次对账
...
总行/ 总部
体现行政归属关系 不同的基础币种
分行
分行
不同的时区设置
操作员可能属 于多个机构
法人级别的数据隔离
支行
支行
客户信息管理
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
代理行/账户行 BIC CODE 企业客户 组织机构代码
规范信息录入 联系地址 方便统计查询 账户、费率、 业务往来
个人客户
信贷全接口
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
• 贸易融资类业务：进口押汇、出口押汇、
涉及的业务类型
发票融资、打包贷款… • 授信类业务：信用证、保函、远期结售 汇…
• 信贷审批信息接口（包含保证金信息）
系统间接口
• 打包贷款、国内信用证议付通知接口
• 批量业务信息接口
• 展期接口
信贷全接口
江苏省农村信用社联合社
清算架构
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
单证中心模式：单证中心是国际业务的单证处理中心，它是 一个代办机构，自身无账户无业务，外币客户账户、外币内 部账户、外币收益账户均开立在收单行。外币资金清算账户 （同业）开立在总行国际业务部。收单行国际结算业务通过 影像系统将业务（单据）信息发往单证中心，经单证中心业 务人员审核后，进行代收单行业务（帐务）处理，资金清算 路径为收单行<-->总行国际业务部。单证中心可独立存在 （需核心分配机构号），也可与总行国际业务部使用同一机 构号。 法人内部本外币清算通过清算中心；外币同业清算通过总行 国际业务部；
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
江苏省农村信用社国际结算系统
2017年2月20日星期一
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
SmartStream Trade Finance 5.05
德国产品、总部伦敦 7*24小时服务支持 最新版本5.05
美国
英国 法国 德国 西班牙
奥地利 瑞士 卢森堡 意大利
印度 中国 新加坡 澳大利亚
费用灵活配置 条款库配置 文本库配置
业务模板
交易模板自动生成
参数灵活配置
管理配置
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
公共信息配置
流程控制 流程控制信 息 授权管理信 息
实体
利率/汇率/
币别
机构
费率
客户信息与
柜员
地址 国家与地区 条款信息
多实体
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
实体组
实体
实体
…
业务信息
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
2017年2月20日星期一
数据采集
接口处理
接口数据生成
发送接口数据 接收反馈信息
反馈信息解析
打印与查询
收支申报凭证打 印 收支申报数据查 询
数据补录入
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
业务总体架构 清算架构
业务功能 管理方便、维护便利
公共管理
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
架构可便利的调整 柜员权限控制 授权控制
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国际结算系统
业务总体架构 清算架构 业务功能 管理方便、维护便利
业务功能
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
国内信用证：国内信用证买方、卖方全流程业务处理 对私汇款：私人汇款业务（swift、报单） 跨境贸易人民币结算业务：通过人民币进行结算的进出 口贸易结算业务。通过前置与人民银行大额系统连接 资金头寸控制：头寸信息预报；头寸限额控制；海外账 户行选择控制 即期、远期结售汇业务：业务项下的即期结售汇，与代 理行进行的（或本行自行的）远期结售汇业务 代理业务：进口信用证、保函、远期结售汇等业务的代 理业务
清算架构
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国际结算系统
法人行一般模式：营业部和国际部使用同一机构号，外币客 户账户、本币资金清算账户、外币资金清算账户(同业)、外 币内部账户、外币收益账户开立在此机构下。从职能上国结 系统完成相关国际结算和外币同业清算业务处理；核心系统 完成对客户的本外币存贷款账户管理和会计核算。 法人内部本外币清算通过清算中心；
业务功能
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国际结算系统
信贷全流程电子化：担保类业务；融资类业务；远期结 售汇业务与信贷系统审批流程的电子化结合 swift报文：swift报文通过各法人联社的swift alliance 终端自动收发；swift报文在业务中自动生成；收到报文时 系统自动清分；940/950同业对账；103与202自动（手工） 匹配 收支申报全接口：收支申报全接口控制，自动发送申报， 自动收取错误信息；申报信息的调整，补录 中英文支持、多实体、统计查询、报表登记簿：柜员可 选择中文、英文界面；系统支持不同法人不同业务处理模 式；方便的统计查询、报表登记簿功能
国内信用证
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国际结算系统
买方信用证全流程业务处理
卖方信用证全流程业务处理
通过系统内法人间人民币清算实现人民币支付 授信审批流程与进口信用证流程保持一致 人民币融资、押汇通过信贷系统完成，并在国结系统内 进行标记
Swift报文
报文发送：
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头寸设置与管理
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国际结算系统
头寸的设置与管理分为 以下两方面： 头寸设置： 资金管理每天对各币 别小额付汇额度、账户 行额度参数、各币别付 汇总额进行设置； 头寸管理： 资金管理需每天对由 经办提交的头寸预报进 行审批；
外汇金宏
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国际结算系统
数据采集/补录入
身份证或其他
信息档案电子化
不同服务等级
查询、统计
管理信息
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国际结算系统
机构信息
柜员信息 …
汇率
查询条件可以设置多种组合 查询结果可以任意排序 可以根据查询结果调用详细 信息 查询结果可以导出excel或 是打印出来
查询与统计
静态数据 信息
费率/利率 客户信息 … 业务状态 操作痕迹 报文信息
国际结算系统
国内主要案例
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国际结算系统
总体业务架构 清算架构 业务功能 管理方便、维护便利
2017年2月20日星期一
业务架构
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
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国际结算系统
全面的业务覆盖
业务功能
国际结算业务 进口信用证 进口代收 进口保函 汇出汇款 进口保理 福费廷 出口信用证 出口托收 保函通知 汇入汇款 出口保理 即期、远期 结售汇 ... 出口押汇 打包贷款 保理融资 头寸管理 头寸预报 账户行对账 报文清分
国内主要案例
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国际结算系统
－支持集中和分散处理混合模式 －支持全国大集中模式的单证中心
－全国集中处理的单证中心 －网银企业客户服务
－全国集中处理的国际业务系统 －网上银企单证通服务 －支持集团内3家银行（多实体） －支持国内15家分行及母公司亚太分行 －集中处理的押汇中心
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贸易融资 进口押汇
外币同业清算 头寸提示