材料四：续收标准化流程操作实[1]...
sop 操作流程 -回复
sop 操作流程-回复本文将详细说明SOP（标准操作程序）操作流程的各个步骤和重要性。
SOP是一种标准化的操作程序，用于指导员工在特定环境下进行工作，并确保工作的一致性和质量。
通过遵守SOP，组织可以提高工作效率、降低错误率，并确保在各个层面上实施最佳实践。
第一步：了解操作目标在开始编写SOP之前，首先要明确操作目标。
操作目标应明确、具体，并且与组织的目标和价值观相一致。
确保明确的操作目标对于确保整个操作流程的一致性和有效性非常重要。
第二步：确定操作步骤一旦操作目标确定，就可以确定实际操作步骤。
操作步骤应尽量简洁明了，容易理解和执行。
步骤可以分为主要步骤和子步骤，以确保操作的完整性和正确性。
此外，步骤应具有逻辑顺序，以便员工按照正确的流程进行工作。
第三步：明确责任和职责对于每个操作步骤，都需要明确指定责任和职责。
这将确保每个员工知道他们在操作流程中的具体角色，并明确工作的范围和要求。
明确责任和职责还可以加强员工对工作结果的责任感和自我管理能力。
第四步：确定所需资源在操作流程中，可能需要各种资源。
这些资源包括人力资源、设备、材料和信息。
确保资源可靠可获得，以及清晰明确地指导员工在操作流程中如何使用这些资源。
第五步：制定操作程序在制定操作程序时，需要明确记录每个操作步骤中所需的详细信息。
这些信息可能包括特定的工作指导、规范、检查表和图表。
操作程序应简洁明了，并以易于理解和执行的方式展示。
制定操作程序的关键是以用户为中心，尽量少用专业术语和复杂的表达方式。
第六步：培训和沟通有效的SOP操作流程需要培训和沟通。
培训可以确保员工理解和掌握操作流程，沟通可以确保信息传达到位。
在培训过程中，应提供足够的机会让员工提问和解决疑惑。
沟通可以通过会议、邮件、培训材料和内部网站等途径进行。
第七步：实施和监控一旦操作流程制定完毕并进行培训和沟通，就可以开始实施了。
实施可以通过跟踪和监控操作的执行情况来进行。
监控可以通过定期检查和评估来完成，以确保操作流程的有效性和一致性。
续期收费服务流程 PPT
清单查询
1 保单信息核对：（姓名，账号，联系方式）
2 客户分类：（渠道，地址，保费）
3 标注重点客户 :（大单）
应交日前收费提醒服务
送达收费通知 保单第一个转账日前联系客户，提醒交费 ➢收费服务人员必须在保单第一个转账日前 对清单上的客户:
100%进行回访提醒
转账收费未成功告知服务
查明未成功原因 再次提醒客户交费
续期服务流程
大家应该也有点累了，稍作休息
大家有疑问的，可以询问和交流
续期服务流程
1. 整理累计应收清单客户资料
1. 续期保费
指标计划达成
6 至 日
日 10
2. 整理新增专职单客户资料，进行
回访和维护 3. 为客户提供理赔、保全生日节日
15% 2. 新增专职
单客户回访完毕 3. 当月应收
问候等服务
细微之处显风范 毫厘之处定乾坤
22
银保续期收费流程
1
个人简介
姓名： 肖 博
2008年 毕业于安阳师范学院 2014年 泰康人寿新乡中支银保续期 2015年 开泰杯 新人 件数王 2015年 分公司幸福有约演讲比赛第一名
课程目的
1
了解续期收费对客户、对公司、对自 己的重要意义
2
熟悉续期工作流程
对公司的意义
有形的: 续期保费的收入
保费的规模 利润的来源
无形的: 品牌的建立
形象的提升 信誉的保证 客户的认同
对客户的意义
有形的：
保障的延续
无形的：
无Байду номын сангаас的 责任的延续
自身价值的最大化
对收展员的意义
• 有形的：个人收入
工作薪资 激励活动
实施标准化作业的步骤
实施标准化作业的步骤概述标准化作业是一种通过统一流程和规范来提高工作效率和质量的方法，可以使组织能够更加高效地进行业务处理。
本文将介绍实施标准化作业的步骤，帮助读者了解如何正确应用标准化作业来优化工作流程。
步骤一：识别流程和活动在实施标准化作业之前，首先需要对当前的工作流程进行分析和认识。
这一步骤的目的是识别出需要进行标准化的流程和活动。
可以通过以下的方式进行识别：- 观察和记录目前的工作流程，了解每个环节的具体步骤。
- 与相关人员进行讨论，收集他们对工作流程的意见和建议。
- 比较不同的工作流程，找出更加优化的方法。
步骤二：制定标准操作流程制定标准操作流程是实施标准化作业的核心步骤。
在这个步骤中，需要定义各个环节的标准操作步骤，并确定每个步骤的时间和资源需求。
以下是一些制定标准操作流程的指导原则： - 尽量简化操作步骤，减少重复的工作。
- 合理安排每个操作步骤的时间，并设定合理的目标。
- 确保每个操作步骤都有相应的资源支持。
步骤三：培训和沟通在制定标准操作流程之后，需要进行培训和沟通，确保所有员工能够理解和掌握新的工作方式。
以下是一些培训和沟通的方法： - 为员工提供相关的培训材料和培训课程，帮助他们了解和学习新的工作流程。
- 定期组织会议和讨论，与员工分享和解答问题。
- 设立反馈渠道，让员工能够提供意见和建议。
步骤四：实施并监控在培训和沟通之后，可以开始实施新的标准操作流程，并进行监控和评估。
以下是一些实施和监控的方法： - 跟踪和记录新的工作流程的效果，包括工作效率和质量的改善情况。
- 定期与员工进行交流，收集他们对新工作流程的反馈。
- 根据反馈和监控结果，进行必要的调整和改进。
步骤五：持续改进标准化作业是一个持续改进的过程。
一旦实施了新的标准操作流程，组织应该继续关注并改进工作流程，以进一步提高工作效率和质量。
以下是一些持续改进的方法： - 定期评估和审查工作流程，发现问题并提出改进方案。
安全标准化操作实施方案范本(三篇)
安全标准化操作实施方案范本各车间、科室：安全生产标准化一、坚持以冶金、化工、电力和建材为重点，以岗位巡查、安全检查、隐患排查治理工作为主线，不断深化、细化、强化现场安全管理工作，努力实现设备无缺陷、岗位无隐患、班组无违章。
二、指导思想全面贯彻“安全第一，预防为主，综合治理”的方针，深入持久的开展公司安全生产标准化工作，进一步落实公司安全生产主体责任。
以____为指导，坚持“事故可以预防，安全源于责任”的安全理念和集团公司“树立一切从实际出发、实事求是的思想，力戒____，强化安全标准，规范安全行为，目的生产安全”的安全管理指导思想，以集团公司的“抓末端、抓现场、抓标准”和隐患排查治理为基础，强化生产过程控制和全员的安全管理，不断提升安全生产条件，夯实安全管理基础，逐步建立自我约束、自我完善、持续改进的安全生产工作机制，全面推进安全生产标准化建设工作，使公司安全生产工作进一步规范化、标准化。
1二、工作目标本着“化整为零、分步实施、逐渐推进、整体提高”的原则，全面开展安全生产标准化工作，通过自我检查、自我纠正和自我完善，建立安全绩效持续改进的安全生产长效机制。
定于____年____月底前，争取达到安全标准化二级标准，并能持续改进，不断提高，最终实现本质安全。
三、安全生产标准化____机构及分工1.为了使安全生产标准化建设扎实有效地开展，特成立部门安全生产标准化建设领导小组。
组长：副组长：成员：领导小组职责。
____制定安全标准化建设方案，____实施各项工作计划。
(一)准备阶段(____年____月)进一步完善公司安全生产标准化实施方案，对考核评价的____个一级要素和____个二级要素进行分析，整理出评价要素大纲，确定适用于本单位的有关条款，根据安全生产标准化相关规定，逐条对照公司应完善的安全生产管理制度和安全管理基础台帐，____完善部门安全生产标准化工作网络体系，完成达标创建初步准备工作。
(二)宣传培训阶段(____年____月)1、安全标准化工作重在全员参与，公司将在____月下旬____全员培训，各车间、科室务必高度重视，____开展好宣传动员工作，教育全体员工正确认识安全生产标准化工作的重要意义和作用，强化安全意识，使活动深入人心，得到切实有效的开展。
5S管理规范
5S管理规范一、引言5S管理是一种基于日本管理理念的方法，旨在提高工作场所的效率和组织能力。
它是通过整理、整顿、清洁、标准化和纪律化五个步骤来改善工作环境和工作流程。
本文将详细介绍5S管理规范的实施步骤和要求。
二、整理（Seiri）整理是指清理工作场所中的无用物品，只保留必要的工具、设备和材料。
以下是整理的具体步骤：1. 评估工作场所中的物品，将不必要的物品分类为“保留”、“丢弃”和“待定”。
2. 将保留的物品按照功能和使用频率进行归类，确保易于取用。
3. 将丢弃的物品进行妥善处理，可以捐赠、回收或者销毁。
4. 对待定的物品进行再评估，决定是否保留或者丢弃。
三、整顿（Seiton）整顿是指将工作场所中的物品有序地摆放，以提高工作效率和安全性。
以下是整顿的具体步骤：1. 根据工作流程和使用频率，确定每一个物品的存放位置。
2. 使用标识和标签来标记每一个物品的存放位置，以便员工能够快速找到所需物品。
3. 为每一个物品提供适当的容器和储存设备，确保物品不会混乱堆放。
4. 定期检查和维护存放位置，确保物品摆放有序。
四、清洁（Seiso）清洁是指保持工作场所的清洁和整洁，以提高工作环境和员工的工作积极性。
以下是清洁的具体步骤：1. 制定清洁计划，明确清洁责任和频率。
2. 提供必要的清洁工具和设备，如扫帚、拖把、清洁剂等。
3. 培训员工正确使用清洁工具和设备，确保清洁工作的质量和效率。
4. 定期检查清洁工作的执行情况，及时进行纠正和改进。
五、标准化（Seiketsu）标准化是指制定和遵守一套标准化的工作流程和规范，以确保工作的一致性和可持续性。
以下是标准化的具体步骤：1. 定义每一个工作岗位的标准工作流程和操作规范。
2. 培训员工按照标准工作流程和操作规范进行工作。
3. 制定并使用标准化的工作文件和表格，如工作指导书、检查表等。
4. 定期审查和更新标准工作流程和操作规范，确保其与实际工作相符。
六、纪律化（Shitsuke）纪律化是指培养员工遵守5S管理规范的习惯和意识，以保持工作场所的整洁和有序。
【总结】续收管理工作总结
【关键字】总结续收管理工作总结篇一：续期续收心得体会续期续收心得体会踏入续期工作，已达一年之久，通过这一年的沉淀，我学习到了很多专业的知识。
刚开始还以为客户把保费交上了，就算完事了，其实没有那么简单，随着时间的推移，发现越来越多的问题存在其中，客户对前期的保障责任不明白，包括对事后业务员的不满意，需要理赔的理赔不了，针对这些情况都一一去和客户沟通，作为一名续期专员，职业道德、责任心、工作职责是我的全部。
对于我来说，续收指标是根本，与此同时，新契约是我考核晋升的标准。
但在续收工作中同时也存在以下几种情况：一、续收指标续收专员的指标分为当月、宽一、宽末，对于基本法的要求，当月指标与薪资息息相关，宽末指标与考核密不可分。
大家都知道，做续期就是做当月，特别是赶上月底的保单，为了能提前顺利入帐，要求我们做好客户的沟通，让客户表示同意，所以，只有将工作前置，才能很好的权衡当月、宽一与宽末的指标情况。
只有将服务经营标准化流程贯穿到整个工作中，亲访的有序结合，才能将指标达标，才能将公司与个人的利益都达到最大化。
二、人情件、自保件、套利单人情件是业务员在保障公司时，向客户介绍时，为了面子，才上的。
不明白什么样的险种和保障责任，一旦业务员离职，便产生退保的想法，造成单子难收，指标下降。
篇二：续收工作感想续收工作的感想一、保障的定义随着保障的概念逐渐提升，大部分的民众已对保障有一个初步的了解和认识,但有的人对买保障的意义和作用还不知道，比如说我吧，在没有进入保障行业以前，对保障这两个字非常的厌恶，对从事保障业务的人员非常的厌烦。
后来，我从事了保障续收这个行业，对于我们的生活死多麽重要！对于大病、养老、教育资金，都是息息相关的。
二，保障的意义和作用保障不能阻止意外的发生，却能确保在意外发生时得到最实在的呵护，最充分的经济补偿，让我们倡导新的生活观和家庭价值观，培养和珍惜现在，，安排未来，规避风险和生活态度，使每个家庭都能永远健康~幸福·美满的新生活。
《保障农民工工资支付条例》五项制度特别解读
二、农民工工资专用账户制度
（一）农民工工资专用账户含义 农民工工资专用账户是指施工总承包单位在银
行开设的，专项用于农民工工资相关款项存储 和发放的账户。 建立农民工工资专用账户制度，推行银行代发 工资，是有效解决建设工程领域欠薪问题的有 效手段，确保“有钱发”和“及时发”，破解 “发钱难”。
（二）《条例》相关规定
《条例》第35条：建设单位与施工总承包单位 或者承包单位与分包单位因工程数量、质量、 造价等产生争议的，施工总承包单位不得因争 议不按照规定代发工资。
7.不得扣押或变相扣押农民工工资卡。用于支 付农民工工资的银行账户所绑定的农民工本人 社会保障卡或者银行卡，用人单位或者其他人 员不得以任何理由扣押或者变相扣押。否则， 由人力资源社会保障行政部门责令限期改正； 逾期不改正的，对单位处2万元以上5万元以下 的罚款，对法定代表人或者主要负责人、直接 负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元 以上3万元以下的罚款。
主要内容
一、工程款与人工费分账管理制度的解读 二、农民工工资专用账户制度的解读 三、总包代发工资制度解读 四、农民工实名制管理制度解读 五、维权告示制度解读
一、工程款与人工费分账管理制度
（一）分账管理含义 分账管理是指将工程款中的人工费用（工资款）
单独列账并予以保障，确保“有钱发”。
现状：由于工程建设行业的许多承包单位需要 预先垫付资金或原材料及劳动力，才能获得施 工项目。平时只能给农民工发生活费，到了年 关休工或工程结束才能结算工资。农民工工资 和工程款绑在一起，总包单位拿不到工程款， 下面层层分包的施工队或包工头也拿不到钱， 致使农民工被欠薪。
第26条第1款：施工总承包单位应当按照有关 规定开设农民工工资专用账户，专项用于支付 该工程建设项目农民工工资。
电子产品组装生产标准化流程
电子产品组装生产标准化流程第一章：生产准备 (2)1.1 生产计划的制定 (2)1.2 原材料与辅料的准备 (3)1.3 生产线设备的调试 (3)第二章：电子元器件检测 (3)2.1 元器件进货检验 (3)2.2 元器件功能测试 (4)2.3 元器件筛选与分类 (4)第三章：SMT贴片工艺 (5)3.1 贴片机操作规范 (5)3.2 贴片材料准备与存放 (5)3.3 贴片质量检查与修正 (5)第四章：插件工艺 (6)4.1 插件设备操作流程 (6)4.2 插件材料准备与存放 (6)4.3 插件质量检查与修正 (6)第五章：焊接工艺 (7)5.1 焊接设备操作规范 (7)5.1.1 设备启动与调试 (7)5.1.2 设备操作注意事项 (7)5.2 焊接材料准备与存放 (7)5.2.1 焊接材料准备 (7)5.2.2 焊接材料存放 (8)5.3 焊接质量检查与修正 (8)5.3.1 焊接质量检查 (8)5.3.2 焊接质量修正 (8)第六章：组装工艺 (8)6.1 组装流程设计 (8)6.2 组装材料准备与存放 (9)6.3 组装质量检查与修正 (9)第七章：功能测试 (9)7.1 测试设备操作规范 (10)7.1.1 设备准备 (10)7.1.2 设备操作 (10)7.2 测试流程与方法 (10)7.2.1 测试流程 (10)7.2.2 测试方法 (10)7.3 测试结果分析与应用 (10)7.3.1 测试结果分析 (10)7.3.2 测试结果应用 (11)第八章：老化测试 (11)8.1 老化设备操作规范 (11)8.1.1 设备准备 (11)8.1.2 设备操作 (11)8.1.3 设备维护 (11)8.2 老化测试流程与方法 (11)8.2.1 测试流程 (11)8.2.2 测试方法 (12)8.3 老化测试结果分析与应用 (12)8.3.1 结果分析 (12)8.3.2 结果应用 (12)第九章：包装与发货 (13)9.1 包装材料准备与存放 (13)9.1.1 材料准备 (13)9.1.2 材料存放 (13)9.2 包装流程与要求 (13)9.2.1 包装流程 (13)9.2.2 包装要求 (13)9.3 发货流程与要求 (13)9.3.1 发货流程 (13)9.3.2 发货要求 (14)第十章：生产管理与持续改进 (14)10.1 生产进度监控 (14)10.1.1 进度监控原则 (14)10.1.2 监控内容与方法 (14)10.1.3 进度异常处理 (14)10.2 质量管理措施 (14)10.2.1 质量管理理念 (14)10.2.2 质量管理体系 (14)10.2.3 质量控制措施 (14)10.3 持续改进与优化 (15)10.3.1 改进理念与方法 (15)10.3.2 改进内容 (15)10.3.3 改进实施与评估 (15)10.3.4 改进机制建设 (15)第一章：生产准备1.1 生产计划的制定生产计划的制定是保证电子产品组装生产标准化流程顺利实施的关键步骤。
续期收费基础知识与业务流程介绍
应缴前一周电话沟通
缴
必要时面访
费 期 服
应缴后一周面谈 提示利益、计算保额
务
建议加保计划
部
递送建议书
分
感谢短信
应缴后第二个月
寄发问候函
（三）续期客户服务原理
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承诺和一致性原理
（四）以服务树立品牌
好人
形象
教育
才艺
性格
服务
END
例如：合众附加住院收入保障31-40岁之间费率为22元， 41-50岁之间费率为35元
在这种情况下我们要及时提醒客户，避免误解或缴费不成功。
（三）相关续期概念及各类工具
2、续期应用各类工具(续) （2）客户服务登记表：（业务员的护身符）
使用规则： 所有失效、退保客户均须填写
业务人员请客户填写并签字后交保费督导存档
正确的观念 公司利益
业务员利益
客户利益
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利共同体
（二）续期客户服务应用技巧
公司司庆期间汇报公司 及个人取得的成绩
维 护
客服节活动期间邀请客 期
户参加公司活动
服
生日问候
务
重要节日问候 其他公司组织联谊活动
部 分
应缴前一个月提示转帐信息
5600
2200
1680
780
（四）续期可以带来什么？（续）
客户的信任
长期的发展
成功
资源的拓展
丰厚的收益
良好的口碑
课程大纲
一、一导、言导言 二、二续、期如基何设本计知课识程简介 三、三续、期怎业样编务写流课程程介绍 四、以服务树立自身品牌
续期收费标准化操作手册(6.10)
续期收费标准化操作手册总公司客户服务部二OO四年六月前言写给亲爱的续收业务同仁！续收体系的经营管理就是制度化、标准化、专业化、科学化与效率化的经营。
从人寿保险业务发展的角度来说，业务部门在经营中除了要拓展新契约，使首年保费量逐年不断增加外，更要重视保单的质量和有效契约的快速积累，然而这些都有赖于高效率的经营团队和管理机制，否则就会对公司长期的发展造成不利的影响。
为使各级续收内、外勤同仁对续期收费都能达到标准化的要求，并使各项收费作业都有所遵循，总公司客户服务部特编写“续期收费标准化操作手册”，以期每个岗位都能熟悉各项续期业务，进而都能有序的推近，顺利完成公司所交付的任务。
期望各位同仁无论在经营上、管理上或工作上一定要脚踏实地，精益求精，为太平人寿早日“做大做强”做出更大的贡献！太平人寿保险有限公司客户服务部二OO四年六月续期收费标准化操作手册目录第一章传统险续期收费操作流程第一节客户自缴第二节人工收费第三节银行转账第二章银行保险续保作业流程第一节银行保险续期收费作业流程第三章业务员续期收费管理第一节业务员续期收费流程第二节业务员收费内务处理第四章单证管理第一节有价单证管理第二节非有价单证管理第五章会报管理第一节会报管理制度第二节统计报表中的概念第六章保费稽核管理第一节保费稽核管理第七章三级机构续期收费管理第一节三级机构收费服务组织架构第二节三级机构收费服务单位职责第三节三级机构收费管理方式第四节三级机构会报体系第八章续期收费系统操作手册第一章传统险续期收费操作流程总公司现有续收缴费方式：第一节客户自缴保费操作流程第二节人工收费操作流程一、人工件收费流程图二、流程说明人工收费是指无转账网点区域、不能通过银行转账划款交费的保单由业务员领取续收收据，按照客户提供的收费地址主动上门收取保费的一种续收方式。
具体说明如下：A．每月月初运营服务中心下发当月应收清单及上月、上上月应收未收清单，业务员根据应收表提示，对无转账网点的区域进行联系上门收费。
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• 对已进行销售接触、说明的准客户进行促成（上月及上上月亲访）
•服务提示
重点客户：跨月锁定客户50%回访+10名亲访 辅劣工具：亲访卡、市场调查表、疑难单汇总分析表、 客户资料卡、SOH手册
亲访卡
填写要求：客户专员应详细描述当天拜访情况，作为亲访服务依据
检查要求：主管对客户专员访量进行统计并抽检亲访情况。
跨月电访50%
跨月接触 亲访10位客户
促成1单
一周 二周 三周 四周
周
服务经营流程——第一周
•服务经营
• 根据晋升指标差额，对最终未收件应收尽收，确保利益最大化 • 对过渡月疑难件进行回访，达成过渡月阶段指标； • 对5名最终月缴费的重点客户进行亲访，提供缴费后服务； • 对跨月锁定50%的客户进行回访，保证10名重点客户的跨月接触亲 访，完善续期保单信息，了解客户保险需求，进行客户分类；
续收亲访量汇总表
亲访数量
项目
阶段
亲 访 目 标
实际亲 访量
阶段差 距
主劢亲访 目标
实际主劢亲 访量
阶段差距
备 注
服务人员
第一周 第二周 第三周 第四周
个人合计
填写说明：续收主管对每位属员每阶段的亲访差距及主劢亲访差距将在下一阶段目标中对应累加， 通过追踪阶段实现月度目标的达成。
备注：1、本表是续收主管对属员实施亲访数量的追踪工具，可实现主管对属员 周经营过程中阶段亲访量的追踪和月度总亲访量的汇总；2、本表是中支督训追 踪续收主管对小组亲访追踪工作情况的评价。
客户资料卡
姓 名 性 别
家 庭 成 员 信 息 第 三 营销员/ 方 专管员 联 系 投保人 人
类别:
出生日期
姓名 身份证号 通讯地址 工作单位 姓名 身份证号 性格 通讯地址 工作单位 姓名
职 家庭收入 状况 家庭电话 邮政编码 办公电话
业
性别 关系 出生日期 职业 联系电话 关系 出生日期 职业 联系电话 联系电话 工作单位
服务经营标准化流程
跨月
40天
应收月
20-50天
本月
过渡月
60天
最终月
收费 服务
电话回访
续期催缴
电话全面回访+重点客户亲访 回访+亲访 接触
销售
说明
促成
流程特点：延长保单服务周期
植入服务销售概念服务-市场调查。完成 客户保险需求的了解和代 办。 对续收-收费铺垫。完成 续期保单信息的甄别 对服务-留出接口。进 一步宣传公司，为下一 步服务埋下伏笔。 对续收-成功通知。送
跨月回访50% 跨月电访50% 跨月接触 跨月接触 亲访10位客户 亲访15位客户
促成1单
一周
促成1单
二周 三周 四周
周
服务经营流程——第二周
•服务经营
对过渡月疑难单亲访，达成过渡月指标； 催缴当月保单，达成进度指标； 对5名最终月缴费的重点客户进行亲访，提供缴费后服务；
对跨月锁定50%的客户进行回访，保证15名重点客户的跨月接触 亲访，完善续期保单信息，了解客户保险需求，进行客户分类
接触客户的分类 （A类客户：B类客户、C
类客户D类客户）
服务经营标准化流程的核心
目录
1
服务经营流程概述
目标设计与追踪掌控
2
3
推动实务研讨
服务经营每步走
第四周
完成当月指标
第三周
应收月亲访15+实收亲访5 达成本月第三周指标
第二周
应收月亲访10+实收亲访5 达成过渡月指标
达成当月第二周目标
跨月回访50% 跨月回访50%
应收月回访50% 应收月电访50%
跨月接触 应收月说明 应收月说明 跨月接触 亲访10位客户 亲访15位客户 亲访10位客户 亲访15位客户
促成1单
一周
促成1单
二周
促成1单
三周 四周
周
服务经营流程——第四周
•服务经营
确保本月指标达成 对5名最终月缴费的重点客户进行亲访，提供缴费后服务； 对应收月锁定50%的客户进行回访，保证15名重点客户的应收月 说明亲访，对客户已有保障进行分析，检视出客户的保障缺口，增 加客户完善自身保障的意愿
跨月回访50% 跨月回访50%
应收月电访50%
跨月接触 应收月说明 跨月接触 亲访10位客户 亲访15位客户 亲访10位客户
促成1单
一周
促成1单
二周
促成1单
三周 四周
周
服务经营流程——第三周
•服务经营
加强本月催缴力度，对本月应收未收件亲访解决； 对5名最终月缴费的重点客户进行亲访，提供缴费后服务； 对应收月锁定50%的客户进行回访，保证10名重点客户的应收月说 明亲访，对客户已有保障进行分析，检视出客户的保障缺口，增加客 户完善自身保障的意愿； 对已进行销售接触、说明的准客户进行促成（上月及上上月亲访）
完成最终月 晋升指标 续 收 达成过渡月指标 达成过渡月指标 70/75/80 标准化服务经营流程周目标 75/80/85 流 程 达成本月目标 达成本月目标 达成本月目标 达成本月目标 60/70/70 60/70/70 60/70/70 60/70/70 服 实收月亲访 实收月亲访 实收月亲访 实收月亲访 务 5位客户 5位客户 5位客户 5位客户
此 作中，往往无 失 法同时做好收 费、亲访与销 彼 售，经常顾此
失彼，工作无 法正常推进。
亲访 销售
收费
现有作业流程下的困惑
目前，续收队伍在收费流程与销售流程的经营中，经常 遇到这些问题：
缺 队伍对收费、 乏 亲访、销售的 连 各项动作相互 缺乏联系，各 贯 个业务动作无
法形成互动， 各项作业流程 上缺乏连贯性。
实收月亲访5
促成1单
应收月回访50% 应收月亲访10
4
实收月亲访5
促成1单
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服务经营工具总结
服务工具
跨月
亲访卡、客户资料卡、市场调查表
追踪工具
应收月 SOH手册 汇总表
亲访卡、保单整理卡
实收月
亲访卡、划款成功通知书、发票、建 议书、分红报告书
亲访 收费 销售
现有作业流程下的困惑
目前，续收队伍在收费流程与销售流程的经营中，经常 遇到这些问题：
节 奏 失 衡
机构在实施 阶段性业务推 动时，追踪点 较多，变化较 快，容易打乱 工作节奏，不 利于队伍良好 工作习惯的养 成。
亲访
收费
销售
新流程产生历程
基层 探索
总公司经过反复论证， 在山东基本收费动作 雏形上加以提炼改良。 于山东威海正式出台。
完成最终月 晋升指标
达成过渡月指标 达成本月指标 实收月亲访20人
收 费
服 务 销 售
跨月电访100% 跨月亲访25人
应收月电访100%
应收月亲访25人
促 成
一周 二周 三周 四周
目录
1
服务经营流程概述
目标设计与追踪掌控
2
3
推动实务研讨
分组研讨
• 请根据服务经营流程的开发背景及流程目标，围绕目 标管理、会议经营、工具管理三个方面，研讨在中支 机构中推动的难点和重点。 • 注：请重点针对主管对团队的管理掌控展开。
第一周
完成最终月晋升指标 跨月亲访15+实收亲访5 达成过渡月阶段指标 达成当月第一周目标 跨月亲访10+实收亲访5
服务经营周指标
续 收 流 程 服 务 流 程 销 售 流 程
完成最终月 晋升指标 达成过渡月指标 70/75/80 达成本月目标 60/65/70 实收月亲访 5位客户
续收为本、服务主导
精兵团队、价值新增
“服务经营模式”的五大要素
“续收渠道服务经营模式”的实施包含客户、队伍、服务 与产品、流程、投产比等五大要素。其中，服务经营标准化 流程的确立将推动服务经营模式有效实施。
现有作业流程下的困惑
目前，续收队伍在收费流程与销售流程的经营中，经常 遇到这些问题：
现有作业流程下的困惑 顾 在日常工
客户资料卡
投 保 通讯地址 人 移动电话 资 工作单位 料 职务 兴趣爱好 健康状况 银行网点
身份证号
性别
性别
出生年月
关系
职业
电话 被保人 保额 保费 交费对应 日
保单号 保 单 信 息
险种
服 务 记 录
备 注
客户资料卡
客户分类参考原则：
客户分类 经济条件 保险意识 影响力 态度 后续劢作 创造时机，重 点服务，重点 突破 加强联系，持 续 关注，择机 突破 常规服务 保持联络
服务经营标准化的定义
将续期标准化和亲访标
服务经营 标准化
准化相结合，将工作前置 和细化，实现有序服务的 标准化流程。
服务经营缴费期定义
丼例说明：保单缴费对应日为3月15日
2月10号 分配保单
1月
2月 应收月
35天
3月
本月
4月
过渡月
60天
5月
最终月
跨月
40天
跨月
应收月
实收月
客户服务作业时间延长40-60天
•服务提示
重点客户：应收月客户的50%回访+15名亲访
辅劣工具：亲访卡、客户资料卡、SOH手册、保单检 视卡、划款成功通知书、发票、建议书、分红报告书
服务经营周追踪重点
跨月回访50%
跨月亲访10 实收月亲访5
跨月回访50%
跨月亲访15 实收月亲访5
促成1单
1
2 3
续期 应收月回访50%指标