稽核工作底稿
稽核工作底稿
2011年5月5日高进发挂失2万元，5月13日解挂，操作符合规定。
作废凭证1笔，操作符合规定。
山西省农村信用社稽核工作底稿
被稽核单位
上薛储蓄所
签名
日期
索引号
稽核内容
存款滚动性检查
编制人
张荣花、王忠鸣
秦建芳
2011．7．17
会计期间或截止日
2011.7.12
2011.7.17
复核人
张荣花
页次
1
一、大额存、取款情况：
操作员只看储蓄当日流水，不看通存通兑所以有多登、漏登现象。
1、储蓄存款：二季度发生个人储蓄存款单笔5万元以上37笔，金额253.03万元。其中：存款业务18笔，金额115.53万元；取款业务19笔，金额137.5万元。
2、银行卡5万元以上1笔，金额8万元。其中：存款业务1笔，金额8万元。
抽查2011年6月30日传票，张燕存款8万元，操作符合规定。
二、开、销户
2011年二季度银行卡新开户33户，开、销户资料齐全，但资料内容填写
不完整，如：
2011年4月11日，王琼枝开户申请中没有填写联系方式，此项为必填项。
三、特殊业务
稽核工作底稿模板
稽核工作底稿模板摘要：稽核工作是企业内部监管的重要环节，稽核底稿是稽核工作的重要产物。
良好的稽核底稿模板可以帮助稽核人员系统、全面地组织、记录和汇总稽核工作的过程和结果。
本文将从稽核底稿模板的结构、内容、要点及注意事项等方面介绍稽核底稿模板的制作方法。
一、稽核底稿模板结构1. 封面稽核底稿的封面应包括稽核项目名称、稽核对象、稽核日期、稽核人员、审核人员等基本信息，并具有良好的美观性和规范性。
2. 目录目录应包括各个部分的标题和页码，便于读者查阅。
3. 简介简介部分应对稽核的背景、目的、范围、方法和重要的前提条件进行简要描述。
4. 起草人意见稽核底稿起草人应对稽核工作的情况进行说明，包括条件、过程、发现等，提供稽核结论的依据。
5. 稽核目的明确稽核的目的，包括目标确定、关键控制点确定、风险评估等。
6. 稽核范围明确稽核的范围，包括被稽核对象、时间范围、地域范围等。
7. 稽核流程具体描述稽核工作的流程，并附上相应的流程图。
8. 稽核要点对稽核的重点部分进行详细描述，包括重点岗位、流程关键环节、控制措施等。
9. 稽核发现列举稽核中发现的问题、不符合情况、风险点等。
10. 稽核结论对稽核工作的结论进行总结，包括合规性评价、风险程度评价等。
11. 稽核整改对稽核中发现的问题提出整改建议，并提供相应的整改流程和责任人。
12. 稽核附件附上稽核工作中使用的相关证明文件、调查资料等。
二、稽核底稿模板内容1. 稽核对象明确稽核的对象，包括稽核的单位或部门。
2. 稽核日期说明稽核工作的具体时间范围。
3. 稽核人员列举参与稽核工作的人员名单，并说明其具体职责和角色。
4. 稽核准则明确稽核工作的具体准则，包括内部控制准则、会计准则等。
5. 稽核方法说明稽核工作所采用的方法和工具，包括文件审查、现场检查、问卷调查等。
6. 参考资料列举稽核过程中所使用的参考资料，包括公司制度、文件、相关报告等。
7. 稽核结论详细叙述稽核工作的结论，包括合规性评价、风险程度评价等。
稽核工作底稿模板
稽核工作底稿模板（正文部分）一、引言稽核工作底稿是稽核人员在实施稽核过程中所记录的重要工作文件，也是对稽核结果进行复核和审查的依据。
本文将介绍一种常用的稽核工作底稿模板，以期提高稽核工作的效率和准确性。
二、稽核目的和范围在编写稽核工作底稿之前，首先需要明确稽核的目的和范围。
稽核目的可以是发现潜在的风险和问题，评估内部控制的有效性，或者验证财务信息的准确性。
稽核范围则应明确具体的业务流程、时间段和关键控制点。
三、稽核程序稽核工作底稿需要包含清晰的稽核程序，以确保工作的有序进行。
常用的稽核程序包括：1. 确认内控流程：审查并确认被稽核单位的内部控制流程是否存在和有效。
2. 收集证据：采集并记录相关的证据材料，例如会计凭证、文档记录和报表。
3. 校核数据：对所采集的数据进行校核和核实，确保其准确性和完整性。
4. 分析比较：对数据进行分析和比较，以发现异常和潜在的问题。
5. 风险评估：对发现的问题进行风险评估和分类，确定其影响程度和紧急程度。
6. 提出建议：根据风险评估的结果，提出合理的建议和改进措施。
四、稽核结果记录稽核工作底稿应详细记录稽核的结果，包括问题的描述、证据的基础、发现的核心要点和建议的整理。
具体的记录方式可以根据实际情况而定，可以是文字描述、图表、列表等形式。
五、数据交叉核对为确保稽核工作的准确性和一致性，稽核人员应进行数据交叉核对。
这意味着需要对不同来源的数据进行对比和汇总，以验证其准确性和一致性。
在稽核工作底稿中，应清晰记录数据交叉核对的结果，并指明所采用的数据来源和核对方法。
六、稽核人员意见和复核稽核工作底稿应包含稽核人员的意见和复核结果。
稽核人员的意见可以是对风险的评估、问题的整理和建议的提出，而复核结果可以是对稽核过程和工作底稿的审查和确认。
七、结论与建议在稽核工作底稿的结尾，应对稽核结果进行总结和总体评价。
根据稽核发现的问题和风险评估的结果，提出具体的改进建议，以帮助被稽核单位解决问题并改进其业务流程和内控制度。
银行支行个贷不良贷款稽核工作底稿
1、第一还款来源不足
该客户出具的收入证明显示月收入6000元，其他年收入33000元。两项合计年收入105000元，而贷款额为40万，其收入根本无力归还我行贷款。
2、客户提供的贷款用途证明材料与实际用途明显不符
客户申请贷款的用途为房屋装修，并提供了一份<重庆市住宅装饰工程合同>，合同价款1673000元，房屋位于渝北区人和镇龙寿支路49号，面积442.9平方米，根据当地行情该房屋价值最多120万元，可见贷款用途并不真实。
稽核工作底稿―业务记录
稽核项目名称：文档编号：
被稽核机构名称：索引号：
稽核项
个贷调研
问题分类
稽核子项或稽核目标
ⅩⅩ支行个贷不良贷款
编制人及编制日期
ⅩⅩ-9-23
复核人及复核日期
查支行个贷后三类贷款客户共5户：
一、张问秋个人消费贷款40万元
ⅩⅩ年3月14日发放个人消费贷款40万元，期限1年，利率6.372%，用途为房屋装修，抵押物为位于渝北区人和镇龙寿支路49号442.9平方米的房屋。该笔贷款ⅩⅩ年3月14日到期，现已逾期半年。该客户为个体经营户，主要经营鱼具，是重庆金秋鱼具的老板，因经营管理不善无力归还我行贷款，目前贷款形态为次级。
ⅩⅩ年2月19日发放个人消费贷款40万元，期限10年，利率5.175%，用途为房屋装修，由两个自然人方英华和郭健飞提供担保。该笔贷款现已出现7期逾期，目前贷款形态为次级。
存在问题：
1、担保问题：此笔贷款由两个自然人方英华和郭健飞提供担保，担保人的资信及收入情况难以核定，担保能力无法确认，第二还款来源不强。
2、邓娟和张问秋提供的抵押物是同一房屋，房屋装修合同也与张问秋提供的房屋装修合同相同。
3、化整为零，避开分行对支行行长个贷授权
稽核岗位职责和工作内容【最新6篇】
稽核岗位职责和工作内容【最新6篇】（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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稽核报告范本
稽核报告范本1.银行稽核报告样本稽核报告主要应包括以下内容：(1)实施稽核的基本情况，包括稽核内容、范围、稽核期限、现场工作时间、稽核方案的执行和调整情况等；(2)被稽核单位的基本情况，包括内部组织结构、经营方针、经营状况、内控状况等；(3)稽核查出的问题事实和稽核组作出的评价；(4)被稽核单位对稽核评价的意见，稽核组与被稽核单位在稽核问题评价方面存在的主要分歧以及稽核组的倾向性意见；(5)根据法律法规、行业有关规章和有关处罚办法，提出处理意见。
2.信用社年终稽核报告如何写（扩展开来写）信用社稽核报告我始终遵守稽核总监的纪律，切实履行稽核职责，积极做好本职工作，得到了我社职工的大力支持和密切配合。
现将____信用社稽核工作报告如下：一、内控制度执行情况1、对财务支出进行了实时稽核。
各项财务开支能够严格按照上级的各项财务制度要求，通过社财务会讨论同意，才开支使用。
2、对重要岗位人员进行实时监督，严格执行柜员制制度。
在柜员办理各项业务时，都进行及时复核，发现问题及时纠正，严格执行柜员卡和主管卡使用操作制度。
3、对会计岗位人员进行实时监督，严格按照会计制度办理各项业务；现金收入先收款后记帐；现金付出先记帐后付款的原则；凭证销号及时记帐；办理存取款业务时账折见面；大额现金存取双人复核；会计业务日清月结；业务无差错；账务无积压，账务处理合理合法，准确真实完整，严格按照[五无六相符]原则，现金、重要空白凭证、印章、柜员卡严格按照库房库款管理条例的要求，早上上班出库使用，下午下班入库保管。
4、对现金、重要空白凭证和有价单证进行严格管理，实行专人保管和使用登记制度。
会计记录、帐务处理合法、真实、完整、准确，无伪造、变造会计凭证、会计账簿和其它资料，并建立完整的会计、出纳的各种登记簿。
5、对贷款发放进行实时稽核，在贷款发放时严格执行“三查”制度，实行审贷分离、贷后跟踪检查的原则，严格按规定发放贷款，严格执行贷款利率政策，及时收回贷款本息，并进一步加强清收不良贷款的力度，使我社的不良贷款不断下降，确保了我社的信贷资产质量。
稽核工作报告范文推荐
稽核工作报告范文推荐稽核工作报告篇一：201x稽核员工作总结一年来在各位领导和同事的关心帮助下，我认真提高自身思想素质，加强学习业务技能，积极履行岗位职责，任劳任怨、忠于职守、勤奋工作认真学习专业知识和业务技能，根据总行年初稽核工作计划以及阶段性工作安排，在做好本职工作的同时，积极引导辖内各支行开展工作，较为圆满的完成了201x年领导安排的各项任务。
现将201x年度稽核工作总结如下:一、基本情况包片辖内有**家支行**个分理处，即**支行、**分理处、**分理处、**铺支行、**支行、**支行、**支行，共有员工**人。
各项存款较上年同期有较大幅度的上升，但**支行、**支行贷款营销不足；**、**不良贷款居高不下，且反弹趋势依然严重，通过历次检查发现信贷业务在总行的规范管理和制度要求下，贷款发放操作初步规范提高，贷款风险得到有效控制；会计基础在创建工作的带动下，会计工作秩序、会计核算和账务处理水平有所提高；安全保卫工作制度已建立，各项安全设施达到了合规标准。
因信贷人员紧张，部分社对农户小额信用贷款的贷后检查明显不足，当然在内控制度执行和业务操作还存在一定差距。
二、稽核工作概况根据总行稽核工作会议精神，除开展其他阶段性工作外，结合我辖区实际情况，先后对我辖区及配角的**家支行**家分理处，进行了**轮序时稽核，共 50次以上的稽核检查，多次的全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达 100％。
为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各支行、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确、稳妥地进行。
我们在进行序时稽核的同时，根据总行要求以及业务发展普遍存在的问题及时开展了多项专项稽核。
三、加强各方面知识学习（一）加强政治思想和职业道德教育，发扬爱岗敬业精神本人一贯坚持四项基本原则，努力学习马列主义，毛泽东思想，邓小平理论，以及党的路线方针政策。
会计稽核岗位职责范本
会计稽核岗位职责范本
一、负责编制和执行企业财务稽核计划，制定稽核目标、范围和时间表，确保稽核工作有序进行。
二、组织和实施企业财务内部控制的评估和稽核工作，包括风险评估、内部控制流程的设计和优化等，以确保企业财务活动的合法性、准确性和可靠性。
三、对企业财务数据进行检查、核对和分析，确保财务报告的准确性和合规性，发现并纠正错误和违规行为。
四、审核和评估企业财务数据的处理和记录方式，确保符合相关法律法规和会计准则的要求，遵守财务报告规范和准则。
五、参与企业财务风险管理的评估和控制工作，识别和分析财务风险，并提出风险防范和应对措施，确保企业财务安全和稳定。
六、制定和改善企业财务内部控制制度和流程，提出改进建议并协助实施，使企业财务活动合规、高效和可控。
七、组织和参与对企业财务人员、财务制度和财务政策的培训和辅导，提高财务人员的专业素质和财务管理水平。
八、与企业内部各部门进行沟通和协调，收集和掌握相关数据和信息，及时了解和反馈财务风险和问题。
九、参与企业财务项目的审计和评估工作，对合同、合作和投资项目进行财务分析和风险评估，提出意见和建议。
十、及时反馈和报告企业财务风险和问题，提出改进意见和建议，协助企业管理层采取措施预防和解决财务问题。
十一、参与企业财务纠纷和争议的调解和解决工作，提供财务方面的专业意见和支持，维护企业的合法权益。
十二、了解和研究财务法律法规和会计准则的最新动态，更新知识，提高专业能力和工作水平。
十三、完成上级领导交办的其他工作任务。
以上是会计稽核岗位的一些基本职责范本，旨在对会计稽核岗位的工作内容作出初步的描述，具体岗位职责仍需根据不同企业和岗位要求作出调整和细化。
稽核员个人工作总结（精选5篇）
稽核员个人工作总结（精选5篇）稽核员个人工作总结（精选5篇）时间过得真快，一段时间的工作已经告一段落了，这段时间以来的工作，收获了不少成绩，是时候抽出时间写写工作总结了。
你所见过的工作总结应该是什么样的？以下是小编帮大家整理的稽核员个人工作总结（精选5篇），仅供参考，欢迎大家阅读。
稽核员个人工作总结篇1大学毕业以后，很长时间内找不到工作，这倒不是工作很难找，实际上工作很多，主要是我眼界太高，高不成低不就的，自以为毕业于名牌大学，非要找到一个很好的工作。
现在回想起来，那时真的很幼稚，工作不在于好坏，主要是个人的能力和努力的情况。
不过那时的我运气还不错，在找了很长时间工作后，在即将丧失信心的时候，找到了现在工作的地方，xx信用社。
在我找到个周，已经体会了很多次找不到工作的痛苦了，所以我进入工作岗位上后，马上就适应了新的环境，工作业绩也很快的上来了。
不过我从xx信用社xx岗调至xx联社稽核部任稽核员。
从事稽核工作以来，在xx稽核大队和xx联社的领导下，在一同从事稽核工作的其它同事的帮助下，本人认真学习专业知识和业务技能，积极主动履行岗位职责，按时完成xx稽核大队及联社分配的各项稽核任务。
通过自己和同事们的相互配合，有效地防范了案件、事故的发生，信用社内控制度的贯彻和执行情况有了较大改善。
随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提高。
现将xx年度参加稽核工作以来的具体情况作如下的工作总结。
一、基本工作情况：xx年参加稽核工作以来，在xx市办事处及联社的领导下，除一部分日常例行工作以外，按照时间的先后次序，我主要参与了以下x项稽核检查工作，并且与其它同事一起圆满完成了各项工作：1、“案件风险百日排查”交叉检查，对xx县农村信用联社进行了风险排查。
我所在的排查小组对xx县xx信用社、x5家信用社进行了排查；2、为有效预防突发性事故和员工道德性风险引起的责任性事故，对辖内金库的现金库存进行了突击查库；3、以分组包片的形式对xx信用社等6个基层社进行了冒名、借名贷款专项检查；4、根据有关强制休假制度和离任审计制度的规定，对部分岗位轮换的基层社主任进行了离任审计及基层社主任强制休假期间的业务经营审计；二、工作中的具体做法：1、加强学习，努力提高自身综合素质。
稽核工作底稿模板
稽核工作底稿模板标题：稽核工作底稿模板简介：本文提供了一份稽核工作底稿模板，帮助读者在进行稽核工作时，有一个清晰的思路和整洁的底稿，以提高工作效率和准确性。
正文：稽核工作底稿是一份记录和梳理稽核过程的文档，它对稽核工作的进行起着重要的辅助作用。
一个清晰、整洁的底稿能够提高稽核工作的效率，减少错误和遗漏的发生。
以下是一份常用的稽核工作底稿模板，供读者参考。
1.底稿标题底稿标题应准确地反映底稿的内容。
在选择标题时，务必确保与正文内容一致，避免误导读者。
2.底稿结构底稿应有一个清晰的结构，包括引言、目的、范围、方法、发现、结论等部分。
每一部分的内容要明确，且有条理地展示，以确保读者能够迅速理解底稿的核心信息。
3.信息的组织和表达在底稿中，信息的组织和表达要清晰流畅。
使用合适的段落和标题，以及适当的段落间过渡，帮助读者理解底稿的逻辑和主旨。
避免出现缺失语句、丢失序号或段落不完整等情况，以确保读者可以连贯地阅读整篇底稿。
4.避免包含敏感词或不良信息底稿的标题、简介和正文中，不应包含任何不适宜展示的敏感词或其他不良信息。
这样可以确保底稿内容的专业性和中立性，避免对读者产生负面影响。
5.不涉及版权等侵权争议在撰写底稿时，避免使用他人的原创内容，以免涉及版权等侵权争议。
若引用他人资料，应注明出处，并遵守相关的版权规定。
总结：稽核工作底稿模板是稽核工作的重要工具，它能够帮助读者进行清晰、有条理的稽核工作。
在撰写底稿时，我们应注意标题与正文的一致性，避免加入广告信息和侵权内容，以及避免出现不良信息和不完整的文章结构。
坚持以上几点，可以使底稿更具可读性和质量，提高稽核工作效率和准确性。
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三、特殊业务
2011年二季度共有挂失业务1笔，登记簿填写规范，手续合规。
作废凭证3笔，操作符合规定。
2、银行卡5万元以上40笔，金额507.13万元。其中：存款业务21笔，金额303.5万元，取款业务19笔，金额203.63万元
抽查2011年4月17日传票，冯仙萍存现12.6万元，操作符合规定。
抽查2011年6月10日传票，李润林取款10万元，操作符合规定。
二、开、销户
2011年二季度银行卡新开户41户，销户1户，开、销户资料齐全，但资料内容填写不完整，如：
山西省农村信用社稽核工作底稿
被稽核单位
摄乐储蓄所
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ签名
日期
索引号
稽核内容
存款滚动性检查
编制人
张荣花、王忠鸣
曹青山、秦建芳
2011．7．21
会计期间或截止日
2011.7.18
2011.7.21
复核人
张荣花
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一、大额存、取款情况：
操作员只看储蓄当日流水，不看通存通兑所以有多登、漏登现象。
1、储蓄存款：二季度发生个人储蓄存款单笔5万元以上45笔，金额514.69万元。其中：存款业务24笔，金额241.58万元；取款业务21笔，金额273.11万元。