新契约投保流程--中国平安
平安车险投保流程
平安车险投保流程一、准备资料。
在进行平安车险投保之前，首先需要准备好一些必要的资料，包括车辆行驶证、车主身份证、驾驶证等相关证件。
这些资料是投保过程中必不可少的，确保资料的准确完整会为后续的投保流程提供便利。
二、选择投保渠道。
平安车险可以通过多种渠道进行投保，包括线上投保和线下投保。
线上投保可以通过平安官方网站、手机APP等渠道进行，而线下投保则可以前往平安保险的各大营业厅或合作网点进行投保。
根据个人的实际情况和偏好，选择适合自己的投保渠道。
三、填写投保信息。
在选择好投保渠道之后，需要填写相关的投保信息。
这些信息包括车辆信息、车主信息、投保方案选择等内容。
在填写信息的过程中，需要特别注意信息的准确性，确保填写的信息与实际情况一致，避免因信息填写错误而导致后续的问题和纠纷。
四、选择保险方案。
平安车险提供了多种不同的保险方案供投保人选择，包括交强险、商业险等。
根据自己的实际需求和经济状况，选择适合自己的保险方案。
在选择保险方案的过程中，可以咨询平安保险的工作人员，了解各种保险方案的具体内容和保障范围，以便做出更加明智的选择。
五、支付保费。
在确定了保险方案之后，需要支付相应的保险费用。
可以通过线上支付、线下支付等多种方式进行保费支付。
在支付保费的过程中，需要注意选择安全可靠的支付渠道，确保支付过程的安全性。
六、核对保单信息。
在完成保费支付之后，需要核对保单信息，确保保单的内容和投保信息一致。
特别是保单的生效日期、保险期限、保险金额等内容，需要进行仔细核对，避免因信息不符而导致保险纠纷。
七、领取保单。
在核对无误之后，可以领取打印好的保单。
保单是投保人的重要凭证，需要妥善保管。
在领取保单的同时，可以咨询保险公司工作人员关于理赔流程、保险责任等问题，以便在日后的理赔过程中能够更加顺利。
八、投保完成。
经过以上步骤的操作，平安车险的投保流程就已经完成。
在投保完成之后，需要妥善保管好保单和相关证件，确保在车辆发生意外损失时能够及时进行理赔，获得相应的保险赔偿。
银行保险业务流程(新人培训)
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银行保险新人培训教材
（承保出单）
• 银行保险部内勤将正式保单进行登记后， 将正式保单交专管员，专管员负责将正 式保单交至各支行，并进行交接登记。 • 各银行网点从支行领取正式保单后，客 户凭« 收费凭证» 领取正式保单，并在回 执单上签字。专管员每周两次到网点收 取回执并与网点人员交接登记，再交到 保险公司银行保险部内勤处。
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
特殊保全规则
千禧红A、B、C、D款 1、交费方式不能变更 2、领取满期金时累计红利及利息余额必 须领取 3、D款的满期金或身故金可转换为年金 领取，但红利不可用以转换年金 4、D款不足10份不得转换为年金领取， 不足100份不得转换为月金领取（减保 时要特别提醒）
单位：人民
保险期限
投保人签字：
经办员
咨询电话
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
业务操作说明（2）
汇总交接
各网点当天营业结束后，投保单 一起封包送到支行事后。各支行（各所） 指定专人打印明细清单，根据明细清单 与各网点投保单进行核对。核对无误后， 每周与保险公司专管员进行两次交接。
银行保险事业部
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银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
理赔作业规则
一、报案、受理
二、审核 三、调查 四、签批 五、通知、给付 六、归档
银行保险事业部
常规案件 10日结案 合议案件 60日内结案
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银行保险新人培训教材
客户或代理银行
报 案
保险公司理赔部
保险公司财务部
不予立案
No
是否立案
Yes
延迟 立案
新契约投保应知应会
Step4
Step5
电子签名 支付保费
1、OCR扫描技 术获取客户身 份证信息；
2、点此打开手 机摄像头，拍 摄客户身份证 正面；
Step1 登陆
Step2 制作建议书
Step3 制作投保书
Step4
Step5
电子签名 支付保费
注意点1：医疗险投保选择 1、本部选择健享人生A/B； 2、机构选择住院费用A/B； 3、A/B款与客户医保状况相匹配。医 疗险有社保选B款，无社保选A款！
Ste 账户信息、投保计划正 确无误后，点击该页面 最下方的【下一步】按 钮进入动态码验证页面 （如右图）；
2、输入付款人手机接收 到的动态码，点击【确 定】按钮即发起扣款。 扣款成功即完成投保申 请。
1.2、质控
MIT掌上保
/MIT智慧版
质控
投保提交
承保或核保 问题件
人拍照签名，具体根据界面提示确定
4
1
3
签名准确，字迹清晰完整，
不要断断续续，未提交前，
可以通过清屏重新签名
5
头像要正对镜头，头像不
2
能太小，不要逆光，确保
头像完整清晰可辨，背景
不要有他人头像
业务员口袋E操作STEP4：发送签名邀约
点击提交后，如仍有未签名客户，可发送签名邀约，客户可登陆金管家继续 处理
掌上保投保完成后由后援中心质控人员对上传的数据进行核对： 智慧版投保完成后由后援中心质控人员对上传的数据及填写的
1080单证进行核对：
✓如遇信息不符合、单证填写有误或缺少投保资料，将下发问题件；
✓如无任何问题，则 1、自核通过的投保单直接进入保单打印环节； 2、需要进一步人工审核的投保单进入核保环节。
业务流程规则（契约、核保、保全、理赔）
业务流程规则（契约、核保、保全、理赔）总则/前⾔为提升业务同仁对团险各项管理规则的认知度，降低前后线的沟通成本，提⾼团险后台作业时效和服务质量，促进团险业务管理品质的提升，特根据总公司和分公司相关制度和作业规则，编制本管理⼿册，作为团险业务同仁的销售辅助⼯具使⽤。
本⼿册将随公司政策、规则、流程和业务同仁需求的变化作及时修订和补充。
1契约部分1.1 承保流程简介1.1.1作业流程1.1.1.1 团险新契约作业流程图1.2 投保要点1.2.1投保资料1.2.1.1 投保必备资料1.2.1.2 资料提供注意事项：1)投保单必需有投保单位盖公章及单位负责⼈签章或签名；2)被保险⼈清单必需有投保单位盖章；3)含门诊险和补充住院医疗险的业务及其他⾮标业务必须上询价系统并上报业务签报；4)中介业务需具备：A.在投保单上必须填写中介机构名称、⼿续费⽐例，业务来源；B.必须有审批完备的⼿续费审批表；如果为专项⼿续费，须提供专项⼿续费⽴项审批表(签报)；C.兼业代理业务必需提供盖有代理单位公章及经办⼈签章或签名，并加盖保险公司财务出纳保费收讫章的保险费结算清单；若使⽤有价单证的还必需提供经保险公司单证管理员复核通过的单证使⽤情况登记表；D.专业代理业务必需有中介业务确认书。
5）建⼯险必需有建筑⼯程承包合同书或中标通知书。
1.2.2填写规范1.2.2.1 团体保险投保单的填写要求：1)投保单由业务员指导投保⼈⽤⿊⾊钢笔或签字笔填写，对于⽤铅笔、圆珠笔或蓝⾊钢笔填写的投保单则要求业务员重新填写；2)投保单必须严格按照“投保须知”的要求填写：3)投保单的填写栏⽬必须齐全、规范、正确，不得空项，凡打上“﹡”号的栏⽬必须如实填写，若确⽆内容应写上“⽆”；4)投保单的填写要求字迹清晰⼯整、易于辩认，不得折叠、涂改，若有难以辩认或不认识的字，初审员应请业务员在边上标注标准字体；5)投保单填写的特别注意事项：A.“投保单位全称”填写必须与单位公章⼀致；B.“⾏业类别”必须按照本公司团险职业分类表规定的投保单位所属的⾏业类别，写上⾏业的具体内容及类别编码，具体参见团险职业分类表；C.“投保⽇期”必须填写为保单⽣效⽇期的前⼀天；D.“业务来源”必须明确填写直销/综拓/中介（含兼业代理、专业代理、经纪业务），若为中介业务，必须写出中介代理机构及⼿续费⽐例；E.“险种代码”“险种（责任）名称”“等级明细”“各险种保额”“保险期限”必须正确填写，“保费合计”计算填写准确；F.“单位性质”“经营区域”“现在资产”根据单位情况如实填写，“被保险⼈健康告知”栏须分项详细填写，“其它告知事项”须如实填写；G.“特别约定”必须严格按各险种特别约定填写。
新契约承保流程
新契约承保流程一、投保申请。
这是整个流程的开端啦。
就像你想去参加一个超酷的派对，得先递个入场申请一样。
投保人要填写各种信息，像是自己的基本情况，包括年龄呀、性别呀，还有联系方式等。
要投保险种的相关信息也得写清楚，比如是医疗险还是意外险之类的。
这个时候可得认真点哦，要是填错了信息，后面可能就会有点小麻烦呢。
就像你在派对申请表上把自己名字都写错了，多尴尬呀。
而且呀，投保人和被保险人如果不是同一个人，被保险人的信息也得准确无误。
这就好比你带朋友去派对，你朋友的信息也得准确才好让人家顺利入场嘛。
二、资料提交。
填好申请表后，就该提交各种资料啦。
这就像是去派对得带上邀请函之类的证明一样。
对于保险来说，可能需要身份证复印件啦，健康告知相关的证明材料之类的。
如果是给小朋友投保，可能还得提供和投保人关系的证明呢。
这个过程就像是你在整理去派对要带的小包包，得把东西都准备齐全。
要是少了什么，可能就进不了这个保险的“派对”啦。
而且资料一定要保证真实有效哦，要是拿假资料糊弄，这可就不厚道啦，就像你拿着假的邀请函想去混进高级派对一样，是不被允许的呢。
三、初步审核。
保险公司收到资料后就开始初步审核啦。
这个过程有点像派对门口的保安在检查你的入场资格。
保险公司的工作人员会查看你填写的信息和提交的资料是否匹配，有没有什么不合理的地方。
比如说，你在申请表上说自己身体倍儿棒，可是提交的健康报告却显示有好多毛病，这就有点可疑啦。
如果初步审核发现了问题，可能就会要求你补充资料或者重新填写一些信息。
这就好比保安发现你的邀请函有点模糊不清，让你重新出示更清楚的证明一样。
四、核保决定。
这可是很关键的一步呢。
核保人员会根据之前的所有情况做出决定。
这个决定就像派对的主办方决定你能不能进去参加最精彩的活动一样。
核保决定一般有几种情况哦。
一种是标准体承保，这就相当于你完美符合派对的入场要求，可以顺利进去尽情享受啦。
另一种是加费承保，可能是你的某些情况有点小风险，就像你虽然能参加派对，但是得额外付点小费用才能享受一样的待遇。
银保通介绍优质获奖课件
各合作银行银保通功能简介
建设银行
• 承保 • 当日撤保 • 自动冲正 • 对帐 • 保单补打 • 退保信息传递
工商银行
• 承保 • 当日撤保 • 对帐 • 保单补打 • 保单基本信息查询
中国银行
• 承保 • 当日撤保 • 自动冲正 • 对帐 • 保单补打
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银保通基本功能
• 投保出单： 由柜员录入客户投保信息，经过实时传播方式，将投保 信息发送到保险企业，在银保通进行自动核保，对于核 保成功旳投保祈求，柜面现场打印保单，客户现场领取。
Text
3 保单重打
Text 出单当日因为银行操作中出现 卡纸、单证污损原因需要补打保 单旳能够当日在经办银行网点直 接补打，原套单证必须作废处理。 客户遗失保单要求补打保单旳 不能在银行柜台补发，必须按照 企业后台补发保单旳流程。
1. 银保通新契约承保流程 2. 银保通系统业务功能简介 3. 银保通操作注意事项
• 当日撤单： 客户在投保当日要求退保旳ห้องสมุดไป่ตู้够在原网点直 接处理，保费即时退还到客户账户。
• 当日补打：因为银行卡纸、污损等原因能够补打保单。
银保通基本功能
1 新契约投保
柜员录入投保 信息后提交核保， 经过现场出单. 非原则件或超权 限件从后台出单.
• 投保资料：投保书、产品说明书
客户经理 • 产品条款
银保通简介
总企业银保部
1. 银保通新契约承保流程 2. 银保通系统业务功能简介 3. 银保通操作注意事项
银保通新契约投保流程
银保通业务是由银行柜面发起交易，将业务信息(涉及投保和当日撤 单)经过银行中间业务平台实时传到银保通系统，柜面可立即出单,并在 每天正常业务结束后将银保通中旳信息同步到关键系统中。
寿险业务流程(新契约)
• 保证 guaranty;warranty • 保险人要求投保人或被保险人对某一事项的作为或不作为、某种事态的存在或 不存在作出的承诺 • 保险利益 insurable interest • 投保人或者被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益 • 投保单 application form • 投保人为订立保险合同而向保险人提出的书面要约 • 保险建议书 insurance proposal • 保险人发出的说明保险产品的主要特征、相关服务和价格的文件
受益人 beneficiary 人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人
• 保险标的 insured object;insurance object • 作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体 • 保险利益（可保利益） insurable interest • 投保人或者被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益 • 重要事实 material fact • 对保险人决定是否承保或以何种条件承保起决定作用的事实 • 告知 disclosure;representation • 投保人在订立保险合同时将与保险标的或被保险人有关的重要事实以口 头或书面的形式向保险人作陈述的行为 • 最大诚信 utmost good faith • 在订立和履行保险合同时，保险合同当事人以最大诚意履行自己的应尽 义务，向对方充分而准确地告知有关保险的重要事实的行为
合同构成
保险合同封面 保险单 现金价值表 保险条款（不含费率表） 保费发票 个人保险投保单（副本） 投保要约撤销/更正申请书（副本） 要约变更确认书（副本） 保险合同送达书 其他合同构成要件
合同种类 保险合同 insurance contract 投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议 长期保险合同 long term insurance contract 保险期限超过1年的保险合同 短期保险合同 short term insurance contract 保险期限在1年及1年以内的保险合同 孤儿保单 orphan 保单持有人得不到保险人主动积极提供售后服务的保险合同 个人保险合同 individual insurance contract 以个人为投保人，以个人或其家庭成员为被保险人的保险合同 团体保险合同 group insurance contract 以团体为投保人，以团体成员为被保险人的保险合同
新契约h核保规则和注意事项
二、投保单填写及递交
投保单填写及递交
3.投保单的重要栏目不 能涂改,如果涂改，需 要将投保书退回，重新 填写。
投保人、被保险人姓名 身份证号
险种名称、保险金额、保费 问题及健康告知
投、被保险人签名、签署日期
4、除上述项目外的填写 内容发生错误须在涂改 处划两道“左下右上 “的斜线表示，同时必 须有投保人在涂改处的 亲笔签名。对内容进行 更正时，不得使用涂改 液，不得刮单，不得粘 贴。投保单最多可涂改3 处，如果超过，必须重 新填写投保单。
投保单又称"投保书"、"要保书"，投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约。投保书是由 保险人事先准备、具有统一格式的书据。投保人必须依其所列项目一一如实填写，以供保险人 决定是否承保或以何种条件、何种费率承保。
投保新型产品（包括但不限于分红型、万能型、投资连结型产品），需要请客户在投保时亲自 签署相应的产品说明书。
目录
需要提交的投保资料
投保单填写及递交
投保单项目填写说明
其他资料的填写方法
三、投保单项目填写说明
被保险人资料
1.姓名：请用正楷填写，不能是繁体字、草体字，且与有效证件一致。
要求可清晰辨认，不能引起歧义。 若为外籍人士，请填写与护照 上相同的姓名。
2.年龄：年龄请填写周岁。用当前年份减去被保险人出生年份，若在签署投
三、投保单项目填写说明
投保人资料
1.当投保人与被保险人为同一人时，投保人资料栏可以为空。 否则仍需完整填写。填写要求同被保险人资料栏。 2.当投保人与被保险人不为同一人时，需在“A21.是被保险人的（关系）” 栏内填写明确投保人的身份。如投保人为被保险人的母亲，则填写“母 亲”；投保人为被保险人的儿子，则填写“儿子”。
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建议书―――投保书（邮箱）―――上传 投保书（邮箱） 建议书 投保书 上传 ――查看核保结果 查看核保结果――和1080绑定 绑定――实时转 查看核保结果 和 绑定 实时转 生成保单号或进一步审核―――上交 账――生成保单号或进一步审核 生成保单号或进一步审核 上交 1080单证、业务员报告书和身份证复印件 单证、 单证 业务员报告书和身份证复印件 ―――注册一账通 注册一账通――定阅电子函件 定阅电子函件――添加保 注册一账通 定阅电子函件 添加保 阅读电子保单―――上交保单回执 单-----阅读电子保单 阅读电子保单 上