风控法务部手册
风控法务部部门职能说明书
风控风控法务部部门职能说明书
部门职能说明书
编 号
ATWLB07 编制日期 2018年10月
版本版次
A/0
页数 3
所在部门 风控法务部 岗位类别
专业类
核 准
审 核
编 制
部门负责人 职务名称 风控法务部经理
直接上级 部门/领导
总经理
一、部门设置目的
根据国家政策、法律法规及公司发展战略，通过合同审核/谈判、事故/事件处理、法律咨询、资信档案管理、流程梳理对公司及各子/分公司可能出现的法律风险进行事前防范、事中控制、事后补救，维护公司利益。
二、部门组织关系
三、部门工作关系
公司内部关系
单位 主要联系事项
各部门 合同/相关法律文书的审核、合同谈判、法律咨询、案件处理、流程制定、法律档案管理、法律咨询、保险案件/危险品事件/其他事故的处理
会计部 提供财务风险管控建议、合同履行情况的核实、相关律师费/诉讼费的报销 信息部 提出OA 关于合同审核流程的建设需求，公司信息部部协助执行 人力资源部
人员的选用育留管理等
公司外部关系
单位
主要联系事项
总经理 风控法务部经法务专员。
组织法务部法律风险控制实践要点
组织法务部法律风险控制实践要点简介本文档旨在为组织法务部提供法律风险控制实践要点。
有效的法律风险控制是组织的重要职责之一，可以帮助组织避免法律纠纷，降低法律风险对组织的影响。
重点要点以下是组织法务部在法律风险控制方面的重点要点：1. 定期法律风险评估：组织法务部应定期进行法律风险评估，全面了解组织面临的法律风险，并及时制定相应的风险控制策略。
2. 内部法律合规培训：法务部应定期组织内部法律合规培训，确保全体员工了解和遵守相关法律法规，减少非法行为的发生。
3. 合同审查与管理：组织法务部应对所有涉及合同的业务进行审查和管理，确保合同条款合法合规，减少合同纠纷的可能性。
4. 法律咨询与支持：法务部应为组织内部各部门提供法律咨询与支持，帮助他们在业务运作中遵守法律法规，降低法律风险。
5. 外部法律合作：法务部应与外部律师事务所或法律顾问建立合作关系，以获取专业的法律意见和支持，应对复杂的法律问题。
6. 风险管理制度建设：组织法务部应建立健全的风险管理制度，包括法律风险的识别、评估、控制和监测，确保风险能够及时被发现和应对。
7. 与监管机构的合作：法务部应与监管机构保持积极的合作关系，及时获取最新的法律法规信息，并主动配合监管机构的要求，避免违法违规行为。
8. 法律风险意识的提升：法务部应关注法律环境的变化，积极提升组织内部各部门对法律风险的认识和意识，实现全员共同参与法律风险控制的目标。
总结组织法务部在法律风险控制方面的实践要点包括定期法律风险评估、内部法律合规培训、合同审查与管理、法律咨询与支持、外部法律合作、风险管理制度建设、与监管机构的合作以及法律风险意识的提升。
通过遵循这些要点，组织可以更好地控制法律风险，保护组织的利益并避免法律纠纷的发生。
集团有限责任公司法务风控管理手册
集团有限责任公司法务风控管理手册1. 引言本手册旨在为集团有限责任公司的法务风控管理提供指导和参考。
有效的法务风控管理是公司长期稳健发展的基础，有助于降低公司面临的法律风险，并保护公司的利益和声誉。
2. 法务风险评估为了有效管理法律风险，公司应进行定期的法务风险评估。
评估包括但不限于以下方面：- 公司涉及的核心业务领域的法律风险；- 公司内部管理和运营的法律合规性；- 与供应商、客户和合作伙伴的合同和法律关系；- 对公司声誉和形象的潜在影响的法律风险。
根据评估结果，公司应采取相应的措施来降低法律风险，包括建立风险防控机制、制定合规政策和流程等。
3. 法律合规管理公司的法务风控管理需要建立健全的法律合规管理体系。
以下是一些重要的法律合规管理措施：- 确保公司员工了解并遵守相关法律法规；- 建立合规培训机制，提高员工的法律风险意识和合规操作能力；- 设立合规部门或委员会，负责监督和管理公司的法律合规事务；- 建立合规审查程序，确保公司业务及关键决策的合规性；- 建立举报制度，鼓励员工举报违法违规行为。
4. 合同管理合同管理是法务风控管理的重要一环。
公司应确保合同的合法性和有效性，并及时履行合同义务。
以下是一些合同管理的基本原则：- 充分了解合同的条款和风险，合理评估与承担合同相关的风险；- 严格按照合同约定履行义务，避免违约行为发生；- 建立合同存档和管理制度，确保合同的完整性和可追溯性；- 遇到纠纷时，及时寻求法律援助或争议解决途径。
5. 风险应对和危机管理面对法律风险和危机事件，公司需要及时应对和管理，以减少损失和影响。
以下是一些常见的风险应对和危机管理措施：- 建立应急预案和危机管理机制，提前准备应对可能发生的风险和危机；- 迅速采取措施，控制并解决危机事件，避免扩大化和进一步损失；- 配合相关部门和律师团队，进行有效的危机公关和声誉修复；- 通过调查和分析，总结经验教训，不断完善风险应对和危机管理能力。
风控法务部职能
风控法务部职能
风险控制法律部门作为公司重要的职能部门之一，负责管理和规范公司风险控制工作。
其职责包括但不限于以下几项：
1. 制定和完善公司风险控制管理制度及流程，确保公司风险控制工作与国家法律法规相符，并能有效预防和应对风险事件。
2. 对公司业务和项目进行尽职调查和风险评估，及时发现和预警潜在风险，提出风险控制措施和建议，为公司决策提供法律咨询和支持。
3. 协调和处理公司内部和外部的法律风险事件，参与和指导公司风险应对和纠纷解决工作，并保障公司合法权益和利益安全。
4. 组织并参与公司内部培训和教育，提高公司员工法律意识和风险意识，推动公司风险管理和法律合规工作的落实。
综上所述，风控法务部作为公司风险控制的主要职能部门，为公司的经营发展提供了有力的法律和风险支持，必须得到足够的重视和支持。
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风控法务部手册
风控法务部是一个重要的组织，负责管理和监督企业的风险管理和法律事务。
它的职责是确保企业在经营过程中遵守法律法规，有效地控制风险，并确保企业的合规性。
风控法务部的主要职责是管理和监督企业的风险管理和法律事务，以确保企业经营活动的合规性。
为此，风控法务部需要建立有效的风险管理制度，以确保企业经营活动的合规性。
首先，风控法务部应建立风险识别制度，以发现企业可能面临的风险，并及时采取有效的措施应对风险。
其次，风控法务部应建立风险评估制度，以评估企业可能面临的风险，并采取有效的措施，以降低风险的发生率。
此外，风控法务部还应建立风险监督制度，以监督企业的风险管理工作，确保企业经营活动的合规性。
此外，风控法务部还负责管理和监督企业的法律事务，以确保企业在经营过程中遵守法律法规，有效地控制风险，并确保企业的合规性。
为此，风控法务部应定期检查企业的法律文件，以确保其合规性，并及时发现和处理可能存在的违规行为。
此外，风控法务部还应定期与企业的法律顾问进行沟通，以确保企业在经营过程中的法律合规性。
总之，风控法务部是一个重要的组织，负责管理和监督企业的风险管理和法律事务，以确保企业经营活动的合规性。
风控法务部应建立有效的风险管理制度，以及定期检查企业的法律文件，以确保企业的合规性。
此外，风控法务部还应定期与企业的法律顾问进行沟通，以确保企业在经营过程中的法律合规性。
只有通过有效的风险管理和法律管理，企业才能确保经营活动的合规性，实现长期可持续发展。
风控手册(定版)
风险控制手册（内部资料严禁泄露）目录前言。
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..1第一章借款申请。
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自然人申请....。
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接待申请咨询。
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信贷员和客户面谈时的注意点.。
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3 第二章受理借款申请及调查分析方法。
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受理借款项目..。
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.. (3)2。
财务分析。
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非财务分析 .。
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44. 贷前调查实用网站.。
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5第三章贷前调查...。
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81. 借款项目现场调查。
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经营项目调查。
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法律风险防控体系手册
证据材料 及书面汇 报
8. 内 部 8.3 未及 基 时记载或 础 妥善保管 管 生产经营 理 信息 ︱ 文
8.3.1 在对外 交往中未将生 产、经营相关 的重要信息及 时记录、保存 至有效载体
基础工作不扎 发生诉讼后不
实；证据意识 能提供相关证
不强；保存措 据，可能导致
施不当。
我方败诉。
总经理办 建立并完善档案、资料等重要信息的记载和保
印章使用 台帐、对 外用印审 批单
√
企管法规 发现未经审批对外用印的，与对方协商，收回
处、各二 盖有印章的书面材料，或作出不予认可的说 书面声明
√
级单位法 明；必要时采取诉讼等法律手段挽回损失。
总经理办
、企管法 规处、各 二级单位
对管理人员定期开展职业道德培训；严格将印 章审批人和保管人分离，强化责任追究机制。
明确专人对印鉴进行保管。如需到外单位会章 时，公章管理人员应随章监印。
借用申请 文件
√
印章管理
总经理办
、企管法 发现盗用公司印章情况，当日向法律部门通 规处、各 报，法律部门向公安机关举报；如发生纠纷， 二级单位 收集证据，积极应诉。
盗用印章 情况通报
√
印章管理
企管法规 处、各二 级单位法
如给企业造成损失，采取法律手段追究行为人 的民事或刑事责任。
书面声明
律部门 纷，法律部门积极作好应诉工作。
总经理办
、企管法 规处、各 二级单位
建立印章刻制的统一制度和流程；禁止未经审 批私自刻制印章。
刻制印章 审批和记 录
√
印章管理
企管法规 发现擅自刻制印章的，与相对方协商，收回盖
处、各二 级单位法
有印章的书面材料，或作出不予认可的声明； 必要时采取诉讼等法律手段挽回损失。可能给
风险控制与法律事务部保后管理工作
风险控制与法律事务部保后管理工作第一篇：风险控制与法律事务部保后管理工作风险控制与法律事务部保后管理工作一、风险控制部保后管理工作第四节保后检查第三十一条保后检查是指公司对项目承保后，为了解在保项目最新状况，控制担保风险而进行的定期或不定期的书面检查或实地检查。
第三十二条担保项目的检查由风险控制部会同业务部组成3人检查小组，指定其中一人为检查组长，负责保后检查工作的组织和安排，检查前要制定检查计划并报分管副总经理审批。
第三十三条保后检查分日常检查和重点检查。
日常检查是根据企业的实际情况，如担保金额、担保期限、反担保措施、风险等级等确定检查频率，日常检查至少每个季度要进行一次。
重点检查是对借款封闭管理的项目、认为风险较大的项目及其他须特别关注的项目进行不定期检查或全程跟踪。
第三十四条检查完毕后，检查人员共同起草《在保项目检查报告》（附件5）和要求企业及有关部门提供的资料，报总经理签批意见后与有关资料一并归档。
第三十五条保后检查的内容：（一）债务人是否按借款合同规定支付利息；（二）抽查账目、核实销售收入，了解债务人生产经营和财务状况；风险控制与法律事务部文件（三）对重大反担保措施状况进行考察，确定反担保措施中是否发生了新的不利因素；（四）风险计量和总结（参照银行贷款的五级分类）；(五)抽查销售合同原件。
(六)对有研发或生产能力的借款人，应考察研发或生产现场。
(七)对有大量库存的借款人，应考察库存现场。
(八)对就业及工资给付情况现场调查。
(九)其他重大事项的调查(企业购并、重组、改制、变更主要决策及管理领导人等)。
（十）其他须说明的情况；第三十六条检查人员在检查中发现企业存在较大问题，须当日向部门负责人口头报告，部门应在2日内将存在问题和处理意见书面报告主管副总经理。
第三十七条对发现的重大问题，部门负责人应立即报告总经理，总经理认为有必要时，可召集有关人员进行专题讨论并提出相应的对策及措施。
第五节展期、逾期及撤保项目的风险管理第三十八条展期、逾期及撤保项目的风险管理是指风险控制部对申请展期的担保项目，逾期的担保项目、可能撤保的担保项目会同业务部门进行评审；出具独立的评审意见，为公司相应决策提供参考意见。
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风控法务部手册
1. 引言
风控法务部（Risk and Legal Department）是一个组织内部的关键部门，负责管理和控制法律和风险相关事务。
风控法务部手册旨在为该部门的成员提供必要的指导和流程，以确保他们在公司内部合规和风险管理方面的工作得以顺利进行。
2. 部门职责
风控法务部的主要职责和任务是：
•监测和分析法律和法规的变化，为公司提供及时的法律合规建议；
•制定和实施内部合规政策和流程，以确保公司在运营过程中合法合规；
•管理与公司交易相关的法律文件和合同，确保其合规和持续有效；
•参与公司的风险管理过程，为公司的风险决策提供法律意见。
3. 组织结构
风控法务部的组织结构如下：
3.1 部门负责人
•负责部门的整体管理和领导；
•负责与高级管理层沟通并提供决策支持；
•确保部门成员的职责和目标得以实现。
3.2 法律顾问
•监测和研究法律和法规的变化，并为公司提供相应的法律建议；
•参与评估与公司交易相关的合同和法律文件，确保其合规和有效；
•协助部门负责人处理各类法律事务。
3.3 合规经理
•负责制定和实施合规政策和流程，确保公司内部合规；
•监督和评估各部门的合规情况，提供必要的培训和指导；
•协助部门负责人管理与公司合规有关的事务。
4. 关键流程
4.1 法律风险评估流程
该流程的目的是识别和评估公司面临的法律风险，并根据风险级别制定相应的控制措施。
该流程包括以下步骤：
1.收集与公司交易相关的法律文件和合同；
2.分析法律文件和合同中的风险因素；
3.评估每个风险因素的潜在影响和可能性；
4.根据评估结果确定风险级别；
5.制定和实施相应的风险控制措施；
6.定期监测和评估风险控制措施的有效性。
4.2 内部合规审查流程
该流程旨在确保公司在运营过程中遵守内部合规政策和外部法规，减少合规风险的发生。
该流程包括以下步骤：
1.确定内部合规政策和外部法规；
2.制定内部合规流程和文件；
3.定期审核和更新合规流程和文件；
4.检查各部门的合规执行情况；
5.提供必要的培训和指导。
5. 关键政策和文件
以下是风控法务部的关键政策和文件：
•公司合规政策和流程；
•合同管理政策和流程；
•非法律法规清单；
•风险评估报告；
•内部合规审查报告。
6. 术语解释
在本手册中，以下术语将用到：
•法律风险：指公司可能面临的与法律和法规有关的
潜在或实际风险；
•合规：指公司遵守内部合规政策和外部法规的行为；
•内部合规政策：公司自身制定并执行的合规规则和
流程；
•外部法规：政府、监管机构和其他机构制定和执行
的法律和法规。
7. 总结
风控法务部是公司内部非常重要的一个部门，负责管理和
控制法律和风险事务。
本手册对该部门的职责、组织结构、关键流程和政策进行了详细介绍，并提供了术语解释。
希望本手册能够对该部门的成员提供必要的指导和流程，确保公司在合规和风险管理方面的工作得以顺利进行。